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國內(nèi)企業(yè)在國際貨物買賣中的風(fēng)險預(yù)防
貨物買賣風(fēng)險則只包括在交易過程中由于外界因素而導(dǎo)致貨物損毀、遺失等情況發(fā)生的可能性，下面是小編搜集的一篇關(guān)于企業(yè)在國際貨物買賣中的風(fēng)險預(yù)防探析的論文范文，歡迎閱讀查看。
受到經(jīng)濟(jì)全球化浪潮的影響,國內(nèi)許多企業(yè)開始將發(fā)展的中心轉(zhuǎn)移到國外市場.但是在國際貿(mào)易的過程中,由于各種不確定因素帶來的影響,企業(yè)必須要綜合考慮各個方面的問題才能夠在國際貿(mào)易中獲取利潤.為了規(guī)避交易過程中可能出現(xiàn)的風(fēng)險,就需要去了解風(fēng)險的本質(zhì).
在交易過程中,按照貨物買賣風(fēng)險的定義,我們不能夠?qū)⑹鹿拾l(fā)生的責(zé)任歸到交易雙方的身上,因此,在現(xiàn)實(shí)生活中遭受貨物買賣風(fēng)險以后如何對責(zé)任進(jìn)行劃分就成為了一個棘手的問題.雖然交易雙方都沒有犯下過錯,但是為了保障船方的利益,就必須有人來承擔(dān)貨物風(fēng)險所帶來的損失.交易雙方當(dāng)事人作為整個貿(mào)易活動的最終利益歸屬方,就成為了最佳的風(fēng)險分擔(dān)人.
一、貨物買賣風(fēng)險的內(nèi)涵
(一)貨物買賣風(fēng)險的定義
貨物買賣風(fēng)險的定義內(nèi)涵十分豐富,但是大體上可以劃分為廣義與狹義兩種內(nèi)涵形式.廣義的貨物風(fēng)險涵蓋了交易過程中可能產(chǎn)生的各種貨物的損失,它既涵蓋了不能夠歸責(zé)到交易雙方中任何一方的損失,也包括了可以歸責(zé)到某一方當(dāng)事人的損失.具體則表現(xiàn)為市場風(fēng)險,法律風(fēng)險等其他風(fēng)險.而狹義的貨物買賣風(fēng)險則只包括在交易過程中由于外界因素而導(dǎo)致貨物損毀、遺失等情況發(fā)生的可能性,不能歸責(zé)于雙方當(dāng)事人,但最終風(fēng)險將由一方當(dāng)事人承擔(dān).考慮到廣義的貨物買賣風(fēng)險涉及的范圍較廣,難以進(jìn)行完整的分析,本文只討論狹義的貨物買賣風(fēng)險.
(二)貨物買賣風(fēng)險的特征
第一,風(fēng)險的發(fā)生應(yīng)當(dāng)具有不確定性.我們在討論風(fēng)險相關(guān)的問題時,必須要明確一個前提,風(fēng)險的發(fā)生基于一定的可能性,并不是必然發(fā)生,但凡是確定發(fā)生的事情,無論最終發(fā)生與否都不能將其稱作風(fēng)險.我們討論的貨物買賣風(fēng)險同樣是強(qiáng)調(diào)貨物發(fā)生損毀、遺失的可能性,最終結(jié)果的發(fā)生可能是第三方原因促成,而不是受到交易雙方的影響.第二,貨物買賣風(fēng)險發(fā)生的時間是交易合同訂立之后,履行之前.貨物買賣風(fēng)險發(fā)生于貨物由賣方向買方轉(zhuǎn)移的過程之中.但是在合同訂立之前,貨物受到賣方的完全掌控,此時發(fā)生損毀則賣方應(yīng)當(dāng)承擔(dān)全部責(zé)任,同樣的,在合同履行之后,貨物的掌控權(quán)轉(zhuǎn)移到買方手中,在此之后貨物損毀就應(yīng)當(dāng)由買方承擔(dān)風(fēng)險.只有在合同訂立后,履行前,交易的雙方會因?yàn)樨浳锏乃袡?quán)問題積極進(jìn)行聯(lián)系,貨物在運(yùn)輸過程中處于一種不確定的狀態(tài),貨物買賣風(fēng)險才會產(chǎn)生.
(三)貨物買賣風(fēng)險的本質(zhì)
在對于貨物買賣風(fēng)險的本質(zhì)進(jìn)行分析時,存在著兩種觀點(diǎn).第一種觀點(diǎn)主要研究在貨物損毀或者遺失后,買方是否仍有支付貨款的義務(wù),可以稱作"價金問題".另一種觀點(diǎn)則主要研究在貨物發(fā)生損毀或者遺失以后這部分損失該由誰承擔(dān).但"價金問題"在分析的過程中忽視了違約行為的發(fā)生,如果在交易過程中出現(xiàn)了一方違約或者雙方都違約的行為,貨物的損失就應(yīng)當(dāng)由違約方全權(quán)承擔(dān).由此我們不難發(fā)現(xiàn),我們可以將對風(fēng)險本質(zhì)的分析轉(zhuǎn)換為對于風(fēng)險承擔(dān)的研究,只要能夠解決風(fēng)險承擔(dān)的問題,上述問題將迎刃而解.
(四)貨物買賣風(fēng)險轉(zhuǎn)移理論
1、成立主義.成立主義的關(guān)鍵詞是合同成立時間,認(rèn)為如果合同內(nèi)沒有另行說明,那么在合同成立的一刻起相關(guān)風(fēng)險就全部由賣方轉(zhuǎn)移到了買方,而不考慮在此之后貨物的所有權(quán)與實(shí)際掌控權(quán)是否由賣方轉(zhuǎn)移到買方.這一理論在一方面有利于促進(jìn)交易雙方對于合同的履行程度,在合同成立之后,買方為了規(guī)避貨物轉(zhuǎn)移過程中可能出現(xiàn)的風(fēng)險,就會積極督促賣方進(jìn)行交付.但是另一方面由于在貨物的交接過程之中買方對于貨物并沒有實(shí)際的掌控能力,買方就需要承擔(dān)更多的交易風(fēng)險,交易雙方的風(fēng)險分配就會失衡.
2、所有權(quán)主義.所有權(quán)主義的關(guān)鍵詞是所有權(quán)人,該理論將所有權(quán)人劃定為最終利益享有者,認(rèn)為所有權(quán)是最完整的物權(quán),因此作為全部利益的受益人,所有權(quán)人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)全部的風(fēng)險.通過所有權(quán)的歸屬來判定風(fēng)險承擔(dān),能夠強(qiáng)化所有權(quán)人的責(zé)任意識.所有權(quán)在轉(zhuǎn)移的同時也伴隨著處分權(quán)的轉(zhuǎn)移,所有從屬于所有權(quán)的風(fēng)險與利益也都會隨之轉(zhuǎn)移.買方在繼承所有權(quán)后承擔(dān)了全部風(fēng)險,但由于同時擁有對貨物的處分權(quán)也能夠享受一定的利益.
但所有權(quán)主義也存在著一些問題:首先,受到交易雙方主觀因素的影響.由于所有權(quán)主義是建立在"除當(dāng)事人另有約定外"的前提之上,交易雙方在簽訂合同時可以給出諸多比法律更加詳細(xì)的規(guī)定,或者模糊法律要求的規(guī)定甚至做出與法律要求相反的規(guī)定;其次,貨物流通過程中,所有權(quán)人并不一定實(shí)際占有貨物.比如在所有權(quán)保留的交易中,買方支付貨款后實(shí)際占有貨物,卻并不擁有貨物的所有權(quán),如果一味的執(zhí)行所有權(quán)主義,由于買方?jīng)]有所有權(quán),對貨物就會疏于保護(hù).最后,現(xiàn)代貿(mào)易的發(fā)展中,期貨已經(jīng)逐漸被市場所接受,期貨交易中并不存在所有權(quán)的概念,此時所有權(quán)主義就會失效.
3、交付主義.交付主義基于所有權(quán)主義發(fā)展得到,關(guān)鍵詞是貨物交付時間.交付主義的思想來源于"風(fēng)險支配",認(rèn)為對于貨物具有絕對掌控權(quán)的一方應(yīng)當(dāng)去承擔(dān)貨物風(fēng)險的責(zé)任.真正控制貨物的一方處于交易過程中的有利地位,有足夠的能力去規(guī)避貨物轉(zhuǎn)移過程中可能遇到的風(fēng)險,能夠?qū)崿F(xiàn)對于風(fēng)險的支配行為.因此,風(fēng)險應(yīng)當(dāng)隨著貨物交付而進(jìn)行轉(zhuǎn)移.
而新時代的貿(mào)易模式中引入了承運(yùn)人這個第三方單位,交付主義的理論需要順應(yīng)其發(fā)展進(jìn)行擴(kuò)展.在現(xiàn)代貿(mào)易中,賣方通常會把貨物交給承運(yùn)人,再由承運(yùn)人負(fù)責(zé)將貨物運(yùn)送給買方.在這個過程之中,賣方的交付行為在把貨物轉(zhuǎn)交給承運(yùn)人之后完成,而隨著交付行為的完成,買方并沒有擁有對貨物的實(shí)際掌控權(quán),轉(zhuǎn)移過程中貨物被承運(yùn)人實(shí)際占有.根據(jù)"風(fēng)險支配"的思想,承運(yùn)人需要承擔(dān)相應(yīng)的風(fēng)險,這就造成了對于風(fēng)險承擔(dān)問題的三方矛盾.
為了解決三方糾紛,交付主義的根本思想就需要由"風(fēng)險支配"發(fā)展為"由有利方承擔(dān)".我們可以將承運(yùn)人視作買方的利益代表,代替買方從賣方手里接收貨物,完成貨物交付行為,之后的運(yùn)輸過程中發(fā)生的貨物風(fēng)險全部由買方承擔(dān).但是買方在遭受損失以后,可以根據(jù)相關(guān)條例向第三方提出賠償要求,或者根據(jù)交易進(jìn)行前所簽訂的保險協(xié)議,在承保范圍之內(nèi)向保險公司要求賠償.
二、中國企業(yè)在國際貨物買賣中的風(fēng)險防范
隨著中國加入世界貿(mào)易組織,中國企業(yè)開始走向世界并在國際競爭中嶄露頭角,如今已發(fā)展成為國際貿(mào)易中不可或缺的一股力量.但是由于中國加入國際貿(mào)易的時間較短,以自身經(jīng)驗(yàn)應(yīng)對國內(nèi)外復(fù)雜多變環(huán)境的能力還尚顯不足,導(dǎo)致中國企業(yè)雖然發(fā)展?jié)摿薮?但在國際貿(mào)易中處于相對被動的地位.為了改善中國企業(yè)在國際貿(mào)易中的交易環(huán)境,本文提出了以下三方面的注意事項(xiàng).
(一)合理挑選國際貿(mào)易中的法律
由于不同國家、地域的法律對于國際貿(mào)易過程中貨物風(fēng)險轉(zhuǎn)移方面的規(guī)定不盡相同,選擇什么樣的法律就成為企業(yè)進(jìn)行風(fēng)險規(guī)避首要考慮的問題.在現(xiàn)行法律體系中,CISG、美國《統(tǒng)一商法典》和中國的《合同法》都是采用"交付主義"的主要思想,將交付行為的確定作為劃分風(fēng)險轉(zhuǎn)移的關(guān)鍵點(diǎn).而法國的《法國民法典》和英國在1893年頒布的《貨物買賣法》則采用"所有權(quán)主義"的思想,把所有權(quán)的轉(zhuǎn)移作為風(fēng)險轉(zhuǎn)移的劃分點(diǎn).交易過程中采用何種劃分標(biāo)準(zhǔn)對于交易雙方有著巨大的影響,會直接關(guān)系到最終利益的歸屬問題.因此,企業(yè)應(yīng)當(dāng)基于自身利益考慮,對采用不同法律所需承擔(dān)的風(fēng)險進(jìn)行評判,并綜合考慮管轄權(quán)等因素選取最適合整個交易過程的法律.
(二)賣方風(fēng)險防范
基于目前國際貿(mào)易中主流的"交付主義"思想下的風(fēng)險轉(zhuǎn)移標(biāo)準(zhǔn),作為賣方企業(yè)需要注意以下幾個關(guān)鍵點(diǎn):首先,要在合同中嚴(yán)格約定貨物交付的時間與地點(diǎn).在貨物交付行為確定之前,貨物損毀、遺失等風(fēng)險全部由賣方承擔(dān),因此貨物交付的時間與地點(diǎn)就是整個交易過程中風(fēng)險轉(zhuǎn)移的關(guān)鍵,而這些內(nèi)容都取決于合同中的約定.如果在合同中沒有對交貨時間、地點(diǎn)、貨物交付的具體方式、違約行為等內(nèi)容做出具體的約定,就很可能引發(fā)合約糾紛,導(dǎo)致風(fēng)險轉(zhuǎn)移的回轉(zhuǎn).其次,重視違約行為.在一般情況下,隨著貨物的交付風(fēng)險將從賣方轉(zhuǎn)移到買方,但是如果賣方出現(xiàn)違約行為,風(fēng)險會回轉(zhuǎn)到賣方.因此賣方企業(yè)應(yīng)當(dāng)重視交易過程中的誠信原則,避免違約行為.還需特別注意的一點(diǎn)是,賣方不能夠因?yàn)橘I方違約就直接將貨物的風(fēng)險轉(zhuǎn)移到買方,賣方企業(yè)在發(fā)現(xiàn)買方違約時不能懈怠,要根據(jù)法律要求理性判斷風(fēng)險轉(zhuǎn)移的最終結(jié)果.
(三)買方風(fēng)險防范
根據(jù)"交付主義"的主要思想,貨物風(fēng)險在賣方交付行為確定之后,由賣方轉(zhuǎn)移到買方.買方在接收貨物時開始承擔(dān)風(fēng)險,一直到貨物耗盡或者轉(zhuǎn)售給第三方時結(jié)束.買方在整個交易過程中有較長的時間需要承擔(dān)貨物的風(fēng)險,因此要嚴(yán)格控制各個環(huán)節(jié),避免額外風(fēng)險的發(fā)生.為了避免額外風(fēng)險的發(fā)生,買方企業(yè)就需要重視以下兩個方面:第一,避免"風(fēng)險轉(zhuǎn)移的提前"現(xiàn)象的發(fā)生.在賣方進(jìn)行貨物交付的過程中,如果買方出現(xiàn)違約行為或者不協(xié)助賣方在約定的時間與地點(diǎn)進(jìn)行貨物交付,那么即使交付行為尚未確認(rèn),自約定日起,貨物損毀或遺失的風(fēng)險全部由賣方轉(zhuǎn)移到買方.因此,買方企業(yè)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守合同內(nèi)的約定,及時通知賣方交付的時間與地點(diǎn),協(xié)助賣方辦理相關(guān)手續(xù).第二,現(xiàn)代貿(mào)易中,單據(jù)支付所占的比例日益增加,單據(jù)的出現(xiàn)使得買方難以在第一時間得到貨物信息,一旦在此過程中出現(xiàn)貨物損毀等情況,就會引發(fā)極大的爭議.因此買方企業(yè)應(yīng)當(dāng)在接收貨物時及時進(jìn)行檢驗(yàn),并且要求承運(yùn)人在接收貨物時開具清潔提單,防范額外風(fēng)險.
參考文獻(xiàn):
[1]蔡高強(qiáng),陳露.論國際貨物買賣中的風(fēng)險轉(zhuǎn)移[J].湘江法律評論,2015(1):285~288.
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