融資策劃書（通用6篇）
時光匆匆，我們在忙碌中奔走，一段時間的工作已告一段落，又迎來了一個全新的起點和新的目標，何不趕緊趁現(xiàn)在寫寫策劃書�？靵韰⒖疾邉潟窃趺磳懙陌�，以下是小編為大家整理的融資策劃書，歡迎大家借鑒與參考，希望對大家有所幫助。
融資策劃書 1
一、公司介紹
1、公司簡介
主要內(nèi)容包括公司成立的時間、注冊資本金、公司宗旨與戰(zhàn)略、主要產(chǎn)品等，這方面的介紹是有必要的，它可以使人們了解你公司的歷史和團隊。
2、公司現(xiàn)狀在此將您公司的資本結構、凈資產(chǎn)、總資產(chǎn)、年報或者其他有助于投資者認識你的公司的有關參考資料附上。如果是私營公司還應將前幾年經(jīng)過審計的財務報告以附件形式提供。如果經(jīng)過審計請注明審計會計師事務所，如果未經(jīng)審計也請注明。
3、股東實力股東的背景也會對投資者產(chǎn)生重要的影響。如果股東中有大的企業(yè)，或者公司本身就屬于大型集團，那么對融資會產(chǎn)生很多好處。如果大股東能提供某種擔保則更好。
4、歷史業(yè)績對于開發(fā)企業(yè)而言，以前做過什么項目，經(jīng)營業(yè)績?nèi)绾�，都是要特別說明的地方，如果一個企業(yè)的開發(fā)經(jīng)驗豐富，那么對于其執(zhí)行能力就會得到承認。
5、資信程度把銀行提供的資信證明，工商、稅務等部門評定的各種獎勵，或者其他取得的榮譽，都可以寫進去，而且要把相關資料作為附件列入。最好有證明的人員。
6、董事會決議對于需要融資的項目，必須經(jīng)過公司決策層的同意。這樣才更加強了融資的可信程度，而不是戲言。
二、項目分析
1、項目的基本情況位置、占地面積、建筑面積、物業(yè)類型、工程進度等，都是房地產(chǎn)開發(fā)的基本情況，需要在報告中指出。
2、項目來歷項目來歷是指項目的來龍去脈，項目的上家是誰，怎么得到的項目，是否有遺留問題，是如何解決的等情況。
3、證件狀況文件項目是否有土地證、用地規(guī)劃許可證、項目規(guī)劃許可證、開工證和銷售許可證等五證的情況。需要復印件。
4、資金投入自有資金的數(shù)額、投入的比例、其他資金來源及所占比例、建筑商墊資情況、預計收到預售款等情況等，方便了解項目的資金狀況。
5、市場定位指項目的市場定位，包括項目的物業(yè)類型、檔次、項目的目標客戶群等
6、建造的過程和保證項目的建筑安裝過程，如何得到保障可以如期完工。而不會耽誤工期，不會導致項目無法按期交付使用。
三、市場分析
1、地方宏觀經(jīng)濟分析
房地產(chǎn)是一個區(qū)域性的市場，受到地方經(jīng)濟的影響比較大。而表征一個地區(qū)的經(jīng)濟發(fā)展的指標等數(shù)據(jù)和經(jīng)濟發(fā)展的定性說明等需在本部分體現(xiàn)。
2、房地產(chǎn)市場的分析
房地產(chǎn)市場的分析比較復雜，而且說明起來可繁可簡。簡單說需要定性分析本地區(qū)房地產(chǎn)市場的發(fā)展，平均價格，各種類型房地產(chǎn)的目標客戶群等。復雜些說明則需要在時間數(shù)軸上表征價格的走勢波動，但是，因為很多地區(qū)沒有進行常規(guī)的價格跟蹤，所以，嚴格數(shù)據(jù)的'分析很難完成，但是可以通過典型項目的分析來代替。
3、競爭對手和可比較案例
分析現(xiàn)有的幾個類似項目的規(guī)劃、價格、銷售進度、目標客戶群等，同時，也需要羅列一些未來可能進入市場競爭的對手項目情況，以及未來的市場供應量等情況。
4、未來市場預測及影響因素未來的市場預測很難預料，但是可以通過市場的周期的方法和重點因素分析法等分析方法做出預測。
四、管理團隊
人員構成公司主要團隊的組成人員的名單，工作的經(jīng)歷和特點。
融資策劃書 2
一、項目背景
在新舊世紀交替之際，如何更好地建設、發(fā)展和應用以因特網(wǎng)為代表 的全球網(wǎng)絡體系，使之在社會生活特別是在經(jīng)濟領域內(nèi)發(fā)揮更有效的作 用，是擺在我們面前的歷史重任。
經(jīng)驗表明，任何一項新的技術和事物不可能超越歷史和脫離現(xiàn)實而取 得發(fā)展。我國當前的情況是：網(wǎng)絡應用體系正在逐步形成并繼續(xù)高速發(fā) 展，上網(wǎng)人數(shù)自1997年底的62萬人增長到1998年底的210萬人，據(jù)國外 權威機構估計，1999年底可能達到990萬人，前號喜人，網(wǎng)絡將有無限光 明的作為。
雖然如此，我國網(wǎng)絡事業(yè)的發(fā)展與國內(nèi)信息產(chǎn)業(yè)其他領域的發(fā)展相比 以及與國外同行業(yè)的發(fā)展相比，無論在網(wǎng)絡規(guī)模、上網(wǎng)人數(shù)，還是在服務 質量以度電子商務應用等各方面的差距仍然很大。追其根源，除了總體投 入不足，電信資費過高等客觀因素外，關鍵還在于網(wǎng)絡業(yè)界沒有能夠實現(xiàn) 與(以買方和賣方為代表的)經(jīng)濟活動主體的廣泛、深入、有效的相互滲 透和全面融合。
盡管眾多網(wǎng)絡服務商和發(fā)展商都在極力宣傳、推廣和探索以網(wǎng)絡購銷 及網(wǎng)絡結算為主題的電子商務體系，但是縱觀我國當前的網(wǎng)上購物網(wǎng)站， 幾乎都是搞形式，收效甚微，對廠商和顧客無法起到吸引作用。原因何 在?問題的關鍵在于對客觀經(jīng)濟規(guī)律特別是價值規(guī)律在現(xiàn)實經(jīng)濟活動中的 作用分析不夠、認識不足、運用不力，缺乏有效的手段，沒有找到正確的 切入點和牽引點。
“網(wǎng)絡拍賣”正是這樣一種符合價值規(guī)律的、易于操作的、有效的手段。 近兩年來，發(fā)達國家的網(wǎng)絡拍賣業(yè)務平地而起，發(fā)展迅猛。據(jù)不完全 統(tǒng)計，目前包括一些知名網(wǎng)站在內(nèi)的大型拍賣網(wǎng)站已有150多家。網(wǎng)絡拍 賣品種也早已突破了傳統(tǒng)拍賣概念，幾乎涵蓋了所有商品種類。
國外評論家是這樣說的：“看看你以前購買的一切物品，其中有多少 是通過討價還價買到的?將來，你對自己想買的幾乎所有物品都可以在討 價還價中獲得。網(wǎng)絡將使幾乎一切物品的實時拍賣成為可能�！� 拍賣是商業(yè)運作的一種特殊形式，它與常規(guī)商業(yè)形式的最大區(qū)別在 于：它把商品的定價權從賣方手中移交到了買方手中，從而極大地調動了 買方的購物積極性。
網(wǎng)絡拍賣形式與傳統(tǒng)的拍賣形式相比，其最大優(yōu)勢在于它打破了空間 與時問的限制，使拍賣市場乃至整個拍賣行業(yè)得到了無限的擴展，產(chǎn)生了 質的變化和飛躍。
網(wǎng)絡拍賣要求所有的參與者要具備較高的商業(yè)信用等級，如此才能在 生動活潑的交易過程中，潛移默化地培育和提高參與者的社會道德和商業(yè) 信譽水準。
網(wǎng)絡拍賣不僅是一種購銷形式，同時也是一種極佳的.廣告形式，它充 分滿足廠商及其產(chǎn)品的宣傳要求，從而拉動網(wǎng)上購物和其他購銷業(yè)務的同步發(fā)展。我國目前尚無長期開通的大型網(wǎng)絡拍賣網(wǎng)站。
二、指導思想
努力打造和完善以高新科技為基礎的，適舍中國國情并具有中國特色 的電子商務體系及其應用平臺。
認真探索和開拓以網(wǎng)上拍賣為先導的、適應買方市場形態(tài)的、以社會 協(xié)作和代理制為基礎的遠程購銷形式以及與之配套的遠程售后服務系統(tǒng)。 積極推動和發(fā)展國際間的經(jīng)濟、科技、文化交流，建立以信息高速公 路為依托的跨國零售通道及與之配套的快速反應機制，以滿足國內(nèi)外消費 者日益增長的需求。
充分運用和發(fā)揮客觀規(guī)律特別是價值規(guī)律的杠桿作用，以生動新穎、 多姿多彩且簡單易行的形式，匯集和調動購、產(chǎn)、銷乃至金融、儲運、郵 政等各方面的積極性，以達到溝通供求、內(nèi)需、市場增溫的目的。
有效拉動和催化信息產(chǎn)業(yè)與國民經(jīng)濟其他行業(yè)乃至上層建筑的相互滲透 和融合，加速信息產(chǎn)業(yè)化和產(chǎn)業(yè)信息化進程，以期五相促進、共存共榮。
三、項目概況：
1.項目名稱：商業(yè)性拍賣網(wǎng)站。
2.網(wǎng)站名稱：××網(wǎng)絡拍賣交易網(wǎng)。
3.國內(nèi)域名：
4.國際域名：
5.主辦單位：
6.協(xié)辦單位：
7.投資總額：人民幣120萬元。
8.投資形式：現(xiàn)金、實物廈各種有價證券(詳見協(xié)議書)。
9.投資比例：由各參加單位商定(詳見協(xié)議書)。
四、主要任務
20xx年的主要任務如下：
3月中旬～3月下旬，建立、調試××網(wǎng)絡拍賣交易網(wǎng)站；4月上旬， 配合中關村電腦節(jié)，嘗試性拍賣少量電腦類產(chǎn)品；
5～8月，組織實施首屆“電子商務杯”網(wǎng)絡拍賣交易會活動(國 內(nèi))；9～12月，組織實施首屆“中華杯”網(wǎng)絡拍賣交易會(國際)；
8月中旬后，開通每年365天，每天24小時連續(xù)運行的常規(guī)拍賣業(yè)務。 聯(lián)合各界同仁，積極研討、發(fā)起組織并向國家申報成立“中國電子商 務促進會”和“中國電子商務發(fā)展基金”。
五、效益分析
社會效益：
增強全民用網(wǎng)意識；促進電子商務發(fā)展；刺激社會消費需求；擴大國 產(chǎn)商品出口。
經(jīng)濟效益：
總收入=拍賣傭金+廣告收入+部分贊助資金
預計20xx年網(wǎng)絡常規(guī)拍賣銷售總額不少于4000萬元，兩場大型網(wǎng)絡 拍賣活動銷售總額不少于5000萬元，合計銷售總額約為9000萬元。按 3％計算，可分配利潤預計可達270萬元(9000萬元×3％=270萬元)。
六、風險預測
本項目遵循“聯(lián)合社會力量，滿足社會需求”、“充分發(fā)揮高新科技的 引導作用，充分運用價值規(guī)律的杠桿作用”、“不等、不靠、可大、可小” 和“少花錢、多辦事，有什幺條件打什幺仗”的運營原則。因此，初始投 資規(guī)模僅為90萬元，且由多家分擔，大部分投入又是投資人已經(jīng)擁有的設 備和功能，現(xiàn)金投入較少。
本項目將搶占多項全國第一，如：開辦第一個大型專業(yè)網(wǎng)絡拍賣網(wǎng) 站、組織第一次大型網(wǎng)絡拍賣活動等，非常有利于吸引國內(nèi)外銷售商、廣 告商、贊助商、服務商和廣大消費者。
本項目的特點是準備時間長、拍賣周期短、參加人員多、成交數(shù)量 大，只要事先做好安排，堅持“不打無準備之仗”的原則，一般不會有意 外情況出現(xiàn)。
本項目是以提供網(wǎng)絡拍賣平臺和相關服務為主的中介服務業(yè)，并不參加 風險較大、競爭較激烈的商品經(jīng)營活動。在拍品交割時采用先收款、后付貨 的結算形式。這種經(jīng)營方式和收入構成實際上已避開了主要經(jīng)營風險。 結論：投入小、風險小、利潤也較小，但是周轉快，見效快。宜早下 手、早準備、早開張。
七、項目實施單位性
名稱：××公司
成立時間、地址、團隊情況、財務狀態(tài)(略)
融資策劃書 3
一、公司介紹
1、公司簡介
主要內(nèi)容包括公司成立的時間、注冊資本金、公司宗旨與戰(zhàn)略、主要產(chǎn)品等，這方面的介紹是有必要的，它可以使人們了解你公司的歷史和團隊。
2、公司現(xiàn)狀
在此將您公司的資本結構、凈資產(chǎn)、總資產(chǎn)、年報或者其他有助于投資者認識你的公司的有關參考資料附上。如果是私營公司還應將前幾年經(jīng)過審計的財務報告以附件形式提供。如果經(jīng)過審計請注明審計會計師事務所，如果未經(jīng)審計也請注明。
3、股東實力
股東的背景也會對投資者產(chǎn)生重要的影響。如果股東中有大的企業(yè)，或者公司本身就屬于大型集團，那么對融資會產(chǎn)生很多好處。如果大股東能提供某種擔保則更好。
4、歷史業(yè)績
對于開發(fā)企業(yè)而言，以前做過什么項目，經(jīng)營業(yè)績?nèi)绾�，都是要特別說明的地方，如果一個企業(yè)的開發(fā)經(jīng)驗豐富，那么對于其執(zhí)行能力就會得到承認。
5、資信程度
把銀行提供的資信證明，工商、稅務等部門評定的各種獎勵，或者其他取得的榮譽，都可以寫進去，而且要把相關資料作為附件列入。最好有證明的人員。
6、董事會決議
對于需要融資的項目，必須經(jīng)過公司決策層的同意。這樣才更加強了融資的可信程度，而不是戲言。
二、項目分析
1、項目的基本情況
位置、占地面積、建筑面積、物業(yè)類型、工程進度等，都是房地產(chǎn)開發(fā)的基本情況，需要在報告中指出。
2、項目來歷
項目來歷是指項目的來龍去脈，項目的上家是誰，怎么得到的項目，是否有遺留問題，是如何解決的等情況。
3、證件狀況文件
項目是否有土地證、用地規(guī)劃許可證、項目規(guī)劃許可證、開工證和銷售許可證等五證的情況。需要復印件。
4、資金投入
自有資金的數(shù)額、投入的比例、其他資金來源及所占比例、建筑商墊資情況、預計收到預售款等情況等，方便了解項目的資金狀況。
5、市場定位
指項目的市場定位，包括項目的物業(yè)類型、檔次、項目的目標客戶群等
6、建造的過程和保證
項目的建筑安裝過程，如何得到保障可以如期完工。而不會耽誤工期，不會導致項目無法按期交付使用。
三、市場分析
1、地方宏觀經(jīng)濟分析
房地產(chǎn)是一個區(qū)域性的市場，受到地方經(jīng)濟的影響比較大。而表征一個地區(qū)的經(jīng)濟發(fā)展的指標等數(shù)據(jù)和經(jīng)濟發(fā)展的定性說明等需在本部分體現(xiàn)。
2、房地產(chǎn)市場的分析
房地產(chǎn)市場的分析比較復雜，而且說明起來可繁可簡。簡單說需要定性分析本地區(qū)房地產(chǎn)市場的發(fā)展，平均價格，各種類型房地產(chǎn)的目標客戶群等。復雜些說明則需要在時間數(shù)軸上表征價格的走勢波動，但是，因為很多地區(qū)沒有進行常規(guī)的價格跟蹤，所以，嚴格數(shù)據(jù)的分析很難完成，但是可以通過典型項目的分析來代替。
3、競爭對手和可比較案例
分析現(xiàn)有的幾個類似項目的規(guī)劃、價格、銷售進度、目標客戶群等，同時，也需要羅列一些未來可能進入市場競爭的對手項目情況，以及未來的市場供應量等情況。
4、未來市場預測及影響因素
未來的市場預測很難預料，但是可以通過市場的周期的方法和重點因素分析法等分析方法做出預測。
四、管理團隊
1、人員構成
公司主要團隊的組成人員的名單，工作的經(jīng)歷和特點。如果一個團隊有足夠多經(jīng)驗豐富的人員，則會對投資的安全有很大的保障。
2、組織結構
企業(yè)內(nèi)部的部門設置、內(nèi)部的人員關系、公司文化等都可以進行說明。
3、管理規(guī)范性
管理制度，管理結構等的評價�？梢杂蓪ｉT的管理顧問公司來評價和說明。
4、重大事項
對于企業(yè)產(chǎn)生重要影響的需要說明的事項。
五、財務計劃
一個好的財務計劃，對于評估項目所需資金非常關鍵，如果財務計劃準備的不好，會給投資者以企業(yè)管理者缺乏經(jīng)驗的印象，降低對企業(yè)的評價。本部分一般包括對投資計劃的財務假設，以及對未來現(xiàn)金流量表、資產(chǎn)負債表、損益表的預測。資金的來源和運用等內(nèi)容。
其中，對于企業(yè)自有資金比例和流動性要求較高。
六、融資方案的設計
1、融資方式
�。�1）股權融資方式（注：股權和債權方式是兩種最主要的方式，但是，還有很多不是某一種方式所能解決的，而是幾種方式在不同的時間段的組合。這部分是解決問題的關鍵，是否能夠取得資金，關鍵在于是否能夠通過融資方案解決各方的利益分配關系。）方式：融資方式將以融資方（包括項目在內(nèi)）的股權進行抵押借款這種投資方式是指投資人將風險資本投資于擁有能產(chǎn)生較高收益項目的公司，協(xié)助融資人快速成長，在一定時間內(nèi)通過管理者回購等方式撤出投資，取得高額投資回報的一種投資方式。
操作步驟：簽訂風險投資協(xié)議書
A、對融資方的債務債權進行核查確認
B、簽訂風險投資協(xié)議書：確定股權比例、確定退出時間、確定管理者回購方式、確定再融資資金數(shù)量及時間、確定管理上的監(jiān)控方式、確定協(xié)助義務。
C、在有關管理部門辦理登記手續(xù)
�。�2）債權融資方式
方式：投融資雙方簽定借貸合同進行融資，確定相應固定利率和收回貸款的期限。
�。�3）債轉股的'融資方式
投融資雙方開始以借貸關系進行融資，投資方在借貸期間內(nèi)或借貸期結束時，按相應的比例折算成相應的股份。
（4）房地產(chǎn)信托融資
�。�5）多種融資方式的組合
在不同的時間階段用不同的融資方式。在項目的初級階段主要以股權融資方式為主，因為對融資方來說這個階段的資產(chǎn)負債情況不會有很大的壓力；在中后期階段可以運用股權、債權方式，這個階段融資方對整個項目有了明確的預期，在債務的償還上有明確的預期。
2、融資期限和價格
融資的期限，可承受的融資成本等，都需要解釋清楚。
3、風險分析（任何投資都存在風險，所以應該說明項目存在的主要風險是什么，如何克服這些風險。）
對投資融資雙方有可能的風險存在作出判斷。
A、投資方的投資資金及收益風險在項目無法啟動的情況下將一直獨立承擔投資資金成本，及追加資金成本。
B、投資方不能有效監(jiān)控好管理者的經(jīng)營從而產(chǎn)生新的債務而產(chǎn)生的連帶風險。
C、破產(chǎn)風險
D、融資者對投資者的信用沒有得到確定而產(chǎn)生無法回購的風險
E、融資者為掌控全局經(jīng)營，在回購時利益出讓增加風險。
F、融資者提前回購而付出的資金成本風險。
風險化解方案
A、資方對是否資金進入后可以完成計劃要進行評估和測算。
B、投資方對融資方的項目進程進行監(jiān)控，并按照進程需要分批進行投資款的�？顚Ｓ�。
C、投資方對融資方的相關項目所簽訂的合同進行核審后，評估其付款和還款能力。
D、資方審核融資方的還款計劃可行性，一旦確定后將按還款計劃回款。
4、退出機制（絕大多數(shù)的投資都不是為了自用，而是是為了獲利，因此都涉及到退出機制問題，所以，需要在此說明投資者可能的退出時間和退出方式。）
A、股權方式融資的退出
項目進行中投資方退出；
項目完成投資方退出一種方式是融資方按時按預定的回報率加本金額度進行現(xiàn)金回購股份，第二種是融資方按投融資雙方約定的價格及相應的物業(yè)面積的形式回購股份，第三種投資方享受整個項目的分紅；
B、債權方式融資退出
項目進行中投資方退出，可以用違約今的形式控制；
項目完成投資方退出，按時還本付息；
5、抵押和保證
在涉及到投資安全的時候，投資者最關心的是如何保障投資的安全。而最有效的安全措施就是抵押，或者信譽卓著的公司的保證。
6、對房地產(chǎn)行業(yè)不熟悉的客戶，需要提供操作的細節(jié)，即如何保證投資項目是可行的。
七、摘要
長篇的融資報告是提供給有融資意向的客戶來認真讀的，而對于在接觸客戶的初期階段，僅需要提供報告摘要就可以了。報告摘要是對融資報告的高度濃縮，因此，言簡意賅就非常重要。
供應鏈融資模式
1、經(jīng)銷商模式
保兌倉
產(chǎn)品概述：是指生產(chǎn)廠商、經(jīng)銷商和交行三方進行合作，交行為經(jīng)銷商向生產(chǎn)廠商購買貨物提供授信支持，并根據(jù)經(jīng)銷商提前還款或補存提貨保證金的狀況開具提貨通知書通知生產(chǎn)廠家發(fā)貨，生產(chǎn)廠家憑提貨通知書向經(jīng)銷商發(fā)貨的一項金融服務。
業(yè)務流程：
（1）生產(chǎn)廠商與經(jīng)銷商簽訂《購銷合同》
�。�2）經(jīng)銷商在交行開戶并申請開立銀票
�。�3）交行將銀票遞交生產(chǎn)廠商
�。�4）經(jīng)銷商交存提貨保證金
（5）交行向生產(chǎn)廠商簽發(fā)提貨通知書
�。�6）生產(chǎn)廠商發(fā)貨給經(jīng)銷商
功能特點：
�。�1）促進核心企業(yè)商品銷售，提前預收貨款
�。�2）協(xié)助經(jīng)銷商通過提前付款，鎖定未來可能上漲的商品價格
�。�3）協(xié)助經(jīng)銷商通過批量采購獲得支付折扣
�。�4）經(jīng)銷商融資發(fā)生逾期時，核心企業(yè)對銀票的敞口承擔相應的差額退款責任、
2、廠商銀
產(chǎn)品概述：是指生產(chǎn)廠商、經(jīng)銷商和交行三方進行合作，由交行為經(jīng)銷商向生產(chǎn)廠商購買貨物提供授信支持，同時經(jīng)銷商將所購買的貨物質押給交行，交行指定監(jiān)管公司對貨物進行監(jiān)管，并根據(jù)經(jīng)銷商提前還款或補存提貨保證金（或貨物）的狀況通知監(jiān)管公司釋放相應金額質押貨物的一種金融服務。
業(yè)務流程：
�。�1）生產(chǎn)廠商與經(jīng)銷商簽訂《購銷合同》
�。�2）經(jīng)銷商在交行開戶并申請開立銀票
�。�3）交行將銀票遞交生產(chǎn)廠商
（4）生產(chǎn)廠商向交行指定監(jiān)管公司發(fā)貨
�。�5）經(jīng)銷商交存提貨保證金（或貨物）
�。�6）交行向監(jiān)管公司簽發(fā)提貨通知書
�。�7）經(jīng)銷商向監(jiān)管公司提貨
功能特點：
（1）促進核心企業(yè)商品銷售，及時回籠貨款
（2）協(xié)助經(jīng)銷商及時獲得商品，鎖定未來可能上漲的商品價格
�。�3）釋放經(jīng)銷商在途、在庫商品占用的資金，加速存貨的周轉
（4）經(jīng)銷商融資發(fā)生逾期時，核心企業(yè)對經(jīng)銷商的質押商品進行調劑銷售或回購
�。�5）質押商品須符合動產(chǎn)質押方案關于商品的要求
3、動產(chǎn)質押
產(chǎn)品概述：是指借款人以其所有的動產(chǎn)質押給交行作為授信擔保，交行指定監(jiān)管公司對該質押動產(chǎn)進行監(jiān)管，以貸款、承兌、國際貿(mào)易融資等各種融資形式發(fā)放的、用于滿足借款人采購貨物所需資金的金融服務。
業(yè)務流程：
（1）借款人將商品存入監(jiān)管倉庫
�。�2）辦理好動產(chǎn)質押手續(xù)
�。�3）交行向借款人發(fā)放融資
�。�4）借款人交存提貨保證金（或貨物）
�。�5）交行向監(jiān)管公司簽發(fā)提貨通知書
�。�6）借款人向監(jiān)管公司提貨
功能特點：
�。�1）質押動產(chǎn)須滿足可見、易保存、不易腐等特點；
�。�2）交行提供靜態(tài)質押、滾動質押兩種業(yè)務模式
�。�3）借款人可以在途運輸?shù)纳唐纷鳛橘|押獲得融資
�。�4）監(jiān)管公司可提供自有倉庫、借款人倉庫、第三方倉庫質押監(jiān)管的服務
供應商服務
1、銀票保貼
產(chǎn)品概述：是指核心企業(yè)、供應商和交行三方進行合作，由交行為核心企業(yè)開具以供應商為收款人的銀行承兌匯票，并對該銀行承兌匯票進行貼現(xiàn)的金融服務。
業(yè)務流程：
（1）交行為核心企業(yè)開立銀行承兌匯票
�。�2）核心企業(yè)將銀行承兌匯票交付供應商
（3）交行為供應商所持銀行承兌匯票進行貼現(xiàn)
功能和特點：
根據(jù)需要，交行可以提供買方付息或賣方付息銀票貼現(xiàn)服務
2、商票保貼
產(chǎn)品概述：是指核心企業(yè)、供應商和交行三方進行合作，由交行承諾將核心企業(yè)開具的以供應商為收款人的商業(yè)承兌匯票進行貼現(xiàn)的金融服務。
業(yè)務流程：
�。�1）供應商向核心企業(yè)發(fā)貨
�。�2）核心企業(yè)將應支付給供應商的商票直接遞交給交行
�。�3）交行內(nèi)部進行票據(jù)傳遞
（4）交行對商票進行貼現(xiàn)
�。�5）商票到期托收，用于還款
功能和特點：
（1）降低核心企業(yè)財務成本
�。�2）實現(xiàn)商票跨區(qū)域流通
�。�3）加快資金回籠速度，有效緩解供應商資金壓力
�。�4）票據(jù)在交行內(nèi)部進行傳遞，有效防范票據(jù)偽造的風險
3、國內(nèi)保理
產(chǎn)品概述：是指交行應供應商（賣方）申請，受讓其在國內(nèi)貿(mào)易中以賒銷方式向核心企業(yè)（買方）銷售貨物或提供服務所產(chǎn)生的應收賬款，并為其提供貿(mào)易融資、應收賬款管理及催收、信用風險擔保等金融服務。國內(nèi)保理可分為有追索權保理和無追索權保理。
業(yè)務流程：
�。�1）供應商根據(jù)銷售合同向核心企業(yè)發(fā)貨，形成應收賬款
�。�2）供應商與交行簽訂保理合同，申請轉讓應收賬款
�。�3）核心企業(yè)向交行確認應收賬款金額
�。�4）交行根據(jù)核心企業(yè)確認的應收賬款金額，向供應商發(fā)放保理融資
�。�5）應收賬款到期，核心企業(yè)支付應收賬款，歸還保理融資
功能和特點：
�。�1）有追索權國內(nèi)保理項下，如應收賬款到期核心企業(yè)未付款，則供應商回購應收賬款；無追索權國內(nèi)保理項下，如應收賬款到期核心企業(yè)未付款，在無商業(yè)糾紛情況下，交行無權追索供應商
（2）無追索權國內(nèi)保理可起到改善財務報表，提高資產(chǎn)流動性的作用
�。�3）交行與核心企業(yè)簽署買方保理合作協(xié)議的，國內(nèi)各地供應商將享受標準、統(tǒng)一的國內(nèi)保理服務
�。�4）國內(nèi)保理可以與國內(nèi)貿(mào)易信用保險進行有效的結合
4、國內(nèi)信用證
產(chǎn)品概述：是指供應商、供應商所在地交行（協(xié)辦行）、生產(chǎn)廠商、生產(chǎn)廠商所在地交行（主辦行）四方合作，由主辦行為核心企業(yè)向國內(nèi)供應商購買貨物提供開立國內(nèi)信用證的授信支持，同時供應商將上述國內(nèi)信用證提交當?shù)貐f(xié)辦行申請貿(mào)易融資，如信用證議付的一種金融服務。
業(yè)務流程：
（1）核心企業(yè)根據(jù)購銷合同向其開戶行申請開證
�。�2）核心企業(yè)開戶行審核后開立國內(nèi)信用證，并通過供應商開戶行通知供應商
（3）供應商向核心企業(yè)發(fā)貨
�。�4）供應商向其開戶行交單
�。�5）單據(jù)傳遞，審單承兌（遠期）
�。�6）核心企業(yè)開戶行向核心企業(yè)交單，核心企業(yè)提貨
�。�7）信用證到期，核心企業(yè)付款，并通過供應商開戶行將款項劃至供應商賬戶
功能和特點：
�。�1）是買方獲取短期融資的有效渠道
�。�2）銀行內(nèi)部傳遞單據(jù)，防止商業(yè)欺詐，規(guī)避票據(jù)偽造風險
�。�3）銀行承擔第一付款責任，規(guī)避買賣雙方的信用風險和市場風險
�。�4）開證后承兌前，不體現(xiàn)在核心企業(yè)財務報表上；承兌后，才體現(xiàn)在財務報表的應付科目
融資策劃書 4
一、項目企業(yè)摘要
創(chuàng)業(yè)計劃書摘要，是全部計劃書的核心之所在。
其它需要著重說明的情況或數(shù)據(jù)(可以與下文重復，本概要將作為項目摘要由投資人瀏覽)
二、業(yè)務描述
企業(yè)的宗旨(200字左右)
主要發(fā)展戰(zhàn)略目標和階段目標
項目技術獨特性(請與同類技術比較說明)
介紹投入研究開發(fā)的人員和資金計劃及所要實現(xiàn)的目標，主要包括：
1、研究資金投入
2、研發(fā)人員情況
3、研發(fā)設備
4、研發(fā)產(chǎn)品的技術先進性及發(fā)展趨勢
三、產(chǎn)品與服務
創(chuàng)業(yè)者必須將自己的產(chǎn)品或服務創(chuàng)意作一介紹。主要有下列內(nèi)容：
1、產(chǎn)品的名稱、特征及性能用途;介紹企業(yè)的產(chǎn)品或服務及對客戶的價值
2、產(chǎn)品的開發(fā)過程，同樣的產(chǎn)品是否還沒有在市場上出現(xiàn)?為什么?
3、產(chǎn)品處于生命周期的哪一段
4、產(chǎn)品的市場前景和競爭力如何
5、產(chǎn)品的技術改進和更新?lián)Q代計劃及成本，利潤的來源及持續(xù)營利的商業(yè)模式
生產(chǎn)經(jīng)營計劃。主要包括以下內(nèi)容：
1、新產(chǎn)品的生產(chǎn)經(jīng)營計劃：生產(chǎn)產(chǎn)品的原料如何采購、供應商的有關情況，勞動力和雇員的情況，生產(chǎn)資金的安排以及廠房、土地等。
2、公司的生產(chǎn)技術能力
3、品質控制和質量改進能力
4、將要購置的生產(chǎn)設備
5、生產(chǎn)工藝流程
6、生產(chǎn)產(chǎn)品的經(jīng)濟分析及生產(chǎn)過程
四、市場營銷
介紹企業(yè)所針對的市場、營銷戰(zhàn)略、競爭環(huán)境、競爭優(yōu)勢與不足、主要對產(chǎn)品的銷售金額、增長率和產(chǎn)品或服務所擁有的核心技術、擬投資的核心產(chǎn)品的總需求等，
目標市場，應解決以下問題：
1、你的細分市場是什么?
2、你的`目標顧客群是什么?
3、你的5年生產(chǎn)計劃、收入和利潤是多少?
4、你擁有多大的市場?你的目標市場份額為多大?
5、你的營銷策略是什么?
行業(yè)分析，應該回答以下問題：
1、該行業(yè)發(fā)展程度如何?
2、現(xiàn)在發(fā)展動態(tài)如何?
3、該行業(yè)的總銷售額有多少?總收入是多少?發(fā)展趨勢怎樣?
4、經(jīng)濟發(fā)展對該行業(yè)的影響程度如何?
5、政府是如何影響該行業(yè)的?
6、是什么因素決定它的發(fā)展?
7、競爭的本質是什么?你采取什么樣的戰(zhàn)略?
8、進入該行業(yè)的障礙是什么?你將如何克服?
競爭分析，要回答如下問題：
1、你的主要競爭對手?
2、你的競爭對手所占的市場份額和市場策略?
3、可能出現(xiàn)什么樣的新發(fā)展?
4、你的核心技術(包括專利技術擁有情況，相關技術使用情況)和產(chǎn)品研發(fā)的進展情況和現(xiàn)實物質基礎是什么?
5、你的策略是什么?
6、在競爭中你的發(fā)展、市場和地理位置的優(yōu)勢所在?
7、你能否承受、競爭所帶來的壓力?
8、產(chǎn)品的價格、性能、質量在市場競爭中所具備的優(yōu)勢?
市場營銷，你的市場影響策略應該說明以下問題：
1、營銷機構和營銷隊伍
2、營銷渠道的選擇和營銷網(wǎng)絡的建設
3、廣告策略和促銷策略
4、價格策略
5、市場滲透與開拓計劃
6、市場營銷中意外情況的應急對策
五、管理團隊
全面介紹公司管理團隊情況，主要包括：
1、公司的管理機構，主要股東、董事、關鍵的雇員、薪金、股票期權、勞工協(xié)議、獎懲制度及各部門的構成等情況都要明晰的形式展示出來
2、要展示你公司管理團隊的戰(zhàn)斗力和獨特性及與眾不同的凝聚力和團結戰(zhàn)斗精神
列出企業(yè)的關鍵人物(含創(chuàng)建者、董事、經(jīng)理和主要雇員等)
企業(yè)共有多少全職員工(填數(shù)字)
企業(yè)共有多少兼職員工(填數(shù)字)
尚未有合適人選的關鍵職位?
管理團隊優(yōu)勢與不足之處?
人才戰(zhàn)略與激勵制度?
外部支持：公司聘請的法律顧問、投資顧問、投發(fā)顧問、會計師事務所等中介機構名稱。
六、財務預測
財務分析包括以下三方面的內(nèi)容：
1、過去三年的歷史數(shù)據(jù)，今后三年的發(fā)展預測，主要提供過去三年現(xiàn)金流量表、資產(chǎn)負債表、損益表、以及年度的財務總結報告書
2、投資計劃：
(1)預計的風險投資數(shù)額
(2)風險企業(yè)未來的籌資資本結構如何安排
(3)獲取風險投資的抵押、擔保條件
(4)投資收益和再投資的安排
(5)風險投資者投資后雙方股權的比例安排
(6)投資資金的收支安排及財務報告編制
(7)投資者介入公司經(jīng)營管理的程度
3、融資需求
創(chuàng)業(yè)所需要的資金額，團隊出資情況，資金需求計劃，為實現(xiàn)公司發(fā)展計劃所需要的資金額，資金需求的時間性，資金用途(詳細說明資金用途，并列表說明)
融資方案：公司所希望的投資人及所占股份的說明，資金其他來源，如銀行貸段等。
完成研發(fā)所需投入?
達到盈虧平衡所需投入?
達到盈虧平衡的時間?
項目實施的計劃進度及相應的資金配置、進度表。(略)
七、資本結構
請說明你們希望尋求什么樣的投資者?(包括投資者對行業(yè)的了解，資金上、管理上的支持程度等)
八、投資者退出方式
股票上市：依照本創(chuàng)業(yè)計劃的分析，對公司上市的可能性做出分析，對上市的前提條件做出說明
股權轉讓：投資商可以通過股權轉讓的方式收回投資
股權回購：依照本創(chuàng)業(yè)計劃的分析，公司對實施股權回購計劃應向投資者說明
利潤分紅：投資商可以通過公司利潤分紅達到收回投資的目的，按照本創(chuàng)業(yè)計劃的分析，公司對實施股權利潤分紅計劃應向投資者說明
九、風險分析
企業(yè)面臨的風險及對策
詳細說明項目實施過程中可能遇到的風險，提出有效的風險控制和防范手段，包括技術風險、市場風險、管理風險、財務風險及其他不可預見的風險
十、其它說明
您認為企業(yè)成功的關鍵因素是什么?
請說明為什么投資人應該投貴企業(yè)而不是別的企業(yè)?
融資策劃書 5
一、項目簡介
xx大學生活區(qū)內(nèi)出售自行車計劃，是為了應對xx大學新生入學對自行車的需求，而專門設計的投資計劃。我們打算主打中低檔自行車，車型以山地車、載人車、小輪車、公路自行車為主。能以有競爭力的價格和優(yōu)質服務，向市場銷售高品質的產(chǎn)品和提供優(yōu)質服務。在經(jīng)營方面，為了控制成本和降低對固定資產(chǎn)的資本投資風險，我們計劃在溫州地區(qū)的主要代售點物色優(yōu)秀的自行車商加盟，承包自行車的進貨以及組裝。這種策略將有助于降低成本和增強生產(chǎn)經(jīng)營的靈活性，進而提高市場競爭力。我們預計投入資金到50萬元，按保守的估計我們大概有七十萬元的銷售額，按每部車35%的保守估計，我們也能掙20幾萬元的收入。我們的團隊人數(shù)在50人左右。
二、市場環(huán)境分析。
1、市場空間。
由于大學城占地面積大，上課教室與寢室之間有一定距離，學生們?yōu)榱藴蕰r上課，十分有必要購買一部自行車，一方面不僅方便了學生的出行，而且也價格也不貴，在一般大學生可以消費的范圍里。隨著新的學年的到來，大一新生的數(shù)量大概在七八千人左右，我們以每十個人中有八個人購買一輛自行車的概率，一部車以300元的保守估計，銷售額大概在兩百萬元左右，當然所有客戶不可能都在我們這里購買，我們再已購買自行車中的客戶有三分之一在我們這里購買的概率來計算，大概銷售額為七十萬元左右。由此觀之，利潤空間較大。
2、行政環(huán)境。
學校也在極力提倡開展多種形式的，廣泛性的全民健身運動。由此看來自行車的市場需求，有著巨大的成長空間。或許學校也可能支持我們的計劃。
3、市場產(chǎn)品。
雖然自行車擁有一個大家族。但針對大學生的經(jīng)濟狀況不同，校園市場上對價格上有競爭力的產(chǎn)品，存在著巨大的需求。我們主打中低檔自行車，車型以山地車、載人車、小輪車、公路自行車為主。能以有競爭力的價格和優(yōu)質服務，向市場銷售高品質的產(chǎn)品和提供優(yōu)質服務。在經(jīng)營方面，為了控制成本和降低對固定資產(chǎn)的資本投資風險，我們計劃在xx地區(qū)的主要代售點物色優(yōu)秀的自行車商加盟，承包自行車的進貨以及組裝。這種策略將有助于降低成本和增強生產(chǎn)經(jīng)營的靈活性，進而提高市場競爭力。我們預計投入資金到50萬元，團隊人數(shù)50人左右。我們將產(chǎn)品的原材料供應和零部件生產(chǎn)，大部分交由加盟廠家去完成。人、財、物由加盟廠家自己管理，但公司有權要求他們按計劃、按要求完成生產(chǎn)任務。他們與公司的關系是在合約基礎上的買賣關系，獨立核算、自負盈虧。公司自己完成主車架生產(chǎn)和產(chǎn)品組裝。
4、競爭對手。
1.購買新零件；
2.收購大四學生的`二手車），自己組裝零件，來減小成本，達到低價格的目的。而且我們打算從各大車行中選擇幾家優(yōu)秀的車行，與之合作，從他們那里取得維修服務，當然我們要付出一些加盟費和維修費，如此一來就可以減少競爭。
三、盈利模式。
我們銷售自行車計劃收入來源：主要是自行車銷售收入中獲得的利潤，還有自行車配件，如高檔鎖，維修零件等。大學城大一新生為八千人左右，自行車需求量大概一年5000輛左右，外加大二大三學生少量購車收入，預計總收入70萬左右，利潤百分之35%以上，利潤20萬左右。
本次融資額度計劃為45萬。
主要用途：購買自行車零件，組裝費用，場地費，代理維修費，禮品費。人工費：銷售人員的工資。
擴大隊伍：因為面對的準客戶群大量增加，需要增加銷售人員、電話服務人員以及信息維護人員。
宣傳費用：主要是傳單。
四、風險分析。
�。ㄒ唬�、宏觀層面。
1、政策風險。現(xiàn)在政府都大力提倡低碳出行，盡量減少資源的浪費。而采用自行車出行這種方式正是一種很理想的途徑。因此，政府和學�？隙〞雠_一系列關于這方面的優(yōu)惠政策，因此，賣自行車這個行業(yè)還是有很大的前途的。
2、經(jīng)濟風險。自行車是一種低端消費，幾乎是每個人都可以買的起的，可以說幾乎不存在賣不出去的風險。
3、文化風險。大學生的知識文化水平都比較高，都比較喜歡自行車。所以也幾乎不存在這方面的風險。
（二）、微觀層面。
在分析這一層面時要考慮的因素非常多，并且也非常復雜，一般需要大量的財務，金融，營銷方面的知識。但我們的財務計劃是短期的投資，幾乎在剛開學一個星期就決定了我們計劃的成敗，并不需要很多知識。我們按保守的估計，我們大概有七十萬元的銷售額，按每部車35%的保守估計，我們也能掙20幾萬元的收入。但天有不測風云，微觀層面的風險主要是在購進車零件和組裝中會遇到的損失。
資金主要來自于本團隊自行出資5萬元，向風險資本家融資45萬元，并于開學后一學期進行銷售，估計開學后兩星期后歸還風險資本，并回饋一定收益給風險資本家。
五、組織方式
以分會為單位，由各分會長牽頭，各分會秘書處負責發(fā)動、報名和組織工作。
六、活動日程及內(nèi)容。
4月11日(周五)。
下午2：00集中出發(fā)。
下午5：30到達南昆山并入住。
下午6：30就餐、交流。
4月12日(周六)。
上午08：30早餐。
上午09：00進行拓展。
中午12：00午餐，稍作休息。
下午2：00關于協(xié)會發(fā)展交流會。
下午6：30晚餐、交流。
4月13日(周日)。
08：00早餐。
09：00分享會(每個會員自備企業(yè)ppt進行介紹)12：00午餐。
14：00返深。
七、活動費用
1400元/人+會議室等(按實際報名情況再定)(協(xié)會承擔所有相關費用)。
八、其他事項：
1、若需要請假的會員，務必派一名公司高管代表參加活動，并做好企業(yè)介紹、分享的準備。
2、本次活動為協(xié)會集體活動，請各分會高度重視，精心組織，認真做好報名發(fā)動組織工作。
融資策劃書 6
主題餐廳要實施投資計劃，僅僅使用主題餐廳創(chuàng)業(yè)成員的資金是不可能的，容易影響主題餐廳的正常運營，再者餐廳的負債近三年來的額度比會太大，一個好的主題餐廳應該懂得如何運用資本生財，如果所投資的項目帶來的收益率，融資所需的利率，主題餐廳應該考慮融資計劃。餐廳近三年的現(xiàn)金及現(xiàn)金等價貨物凈增加額相比來說應一年比一年少，所以雖說主題餐廳的收入每年都有所增長，但是多帶來的資金流比沒有增長，主題餐廳應該考慮進一步融資，以融資來的資金進行投資。
一、項目簡單描述；
1、主題餐廳融資的目的：為了擴大餐廳的經(jīng)營，從而獲得更多的收益，擴大規(guī)模便于主題餐廳更好的發(fā)展。
2、主題餐廳融資的意義：優(yōu)化自身的資本結構，提高自身的績效。
3、主題餐廳融資的方式：融資方式，即主題餐廳融資的渠道。它可以分為兩類：債務性融資和權益性融資。債務性融資包括銀行貸款、發(fā)行債券和應付票據(jù)、應付賬款等，后者主要指股票融資。債務性融資構成負債，主題餐廳要按期償還約定的本息，債權人一般不參與主題餐廳的經(jīng)營決策，對資金的運用也沒有決策權。
權益融資是指向其他投資者出售主題餐廳的所有權，即用所有者的權益來交換資金。這將涉及到主題餐廳的合伙人、所有者和投資者間分派主題餐廳的經(jīng)營和管理責任。
二、財務狀況分析：
運營階段的成本主要包括：員工工資，物料采購費用，場地租賃費用，稅，水電燃料費，固定資本折舊費，雜項開支等。
根據(jù)預算分析及調查，可初步確定市場容量，并大致估算出每日總營業(yè)額約1500元，收益率30%，毛利潤500元。由此可計算出投資回收期約為一個月。
三、融資分析：
主題餐廳可以選擇向銀行貸款，向銀行貸款的手續(xù)和程序都比增股簡單，并且可以選擇長期也可以選擇短期，可以根據(jù)主題餐廳的實際情況而定，再者，金陵主題餐廳經(jīng)三年的營業(yè)狀況每年都有不同的增長幅度，有明確的發(fā)展目標，主題餐廳一直快速而穩(wěn)健的健康發(fā)展，銀行應該可以給予貸款。當然主題餐廳也可以選擇主題餐廳的融資方式。
主題餐廳籌資成本率組合分析與評價主題餐廳處于現(xiàn)在的籌資情況，資金成本率從小到大的排列順序為：扶持融資、銀行借貸、債券融資、普通股股權融資，若主題餐廳投資時，主題餐廳以最低的`資金成本的融資規(guī)模，但是主題餐廳的相對的籌資風險就達到很高，并且政策性融資的可能性也很小，不容易通過它完成籌資的任務。
四、綜述：
對主題餐廳而言，獲利是主題餐廳經(jīng)營的最終目標，也是主題餐廳生存與發(fā)展的前提。建立長期財務預警系統(tǒng)，其中獲利能力、償債能力、經(jīng)濟效率、發(fā)展?jié)摿Φ戎笜俗罹哂写硇�。資產(chǎn)獲利能力和償債能力二指標是主題餐廳財務評價的兩大部分。經(jīng)濟效率的高低直接體現(xiàn)主題餐廳的經(jīng)營管理水平。其中反映資產(chǎn)運營能力的指標有應收賬款周轉率以及產(chǎn)銷平衡率。
餐廳集團股份有限主題餐廳應該遵循內(nèi)部融資——債務——融資——權益——融資這一融資順序，不斷加強主題餐廳內(nèi)部的管理，提高整個主題餐廳的資金積累水平，內(nèi)部融資應該是主題餐廳資金來源的首選，在主題餐廳自身資金積累不足以滿足需求的情況下，再考慮向外部融資。在外部融資方式中也應是負債優(yōu)于權益資金，應充分利用財務杠桿的效應，避免過分的股權融資偏好，為主題餐廳實現(xiàn)更多的收益。
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