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2017基金從業(yè)資格考試《基金基礎(chǔ)》習(xí)題及答案
習(xí)題一：
【單項(xiàng)選擇題】
陳先生打算在未來(lái)三年每年年初存入3000元，年利率3%，單計(jì)利息，則在第三年年末存款的終值是( )元。
A.9573.52
B.9340.21
C.9540
D.9000
正確答案:C
單利與復(fù)利
答案解析 :
由于本題是單利計(jì)息的情況，所以不是簡(jiǎn)單的年金求終值的問題，第三年年末該筆存款的終值=3000×(1+3×3%)+3000×(1+2×3%)+3000×(1+1×3%)=9540(元)。
【單項(xiàng)選擇題】
某只基金近4年的收益率分別為8%,9.5%,6.1% ,7.8%，則該基金的算術(shù)年平均收益率為( )。
A.7.07%
B.7.10%
C.7.85%
D.8.01%
正確答案:C
絕對(duì)收益
答案解析 :
該基金的算術(shù)平均收益率=(8%+9.5%+6.1%+7.8%)/4×100% =7.85%。
【單項(xiàng)選擇題】
下列各項(xiàng)中，屬于基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)需考慮的因素的是( )。
A.基金成立時(shí)間
B.基金風(fēng)險(xiǎn)水平
C.基金管理層狀況
D.基金發(fā)展歷史
正確答案:B
基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)需考慮的因素
答案解析 :
基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)需要考慮投資目標(biāo)與投資范圍、基金風(fēng)險(xiǎn)水平、基金規(guī)模和時(shí)期選擇等因素，選項(xiàng)A，C，D不屬于其應(yīng)考慮的因素，選項(xiàng)B屬于基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)需考慮的因素。
【單項(xiàng)選擇題】
( )是指當(dāng)市場(chǎng)利率下降時(shí)，債券發(fā)行人能夠以更低的利率融資，因此可以提前償還高息債券的風(fēng)險(xiǎn)。
A.利率風(fēng)險(xiǎn)
B.信用風(fēng)險(xiǎn)
C.提前贖回風(fēng)險(xiǎn)
D.通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)
正確答案:C
債券基金的風(fēng)險(xiǎn)管理
答案解析 :
提前贖回風(fēng)險(xiǎn)是指?jìng)l(fā)行人有可能在債券到期日之前回購(gòu)債券的風(fēng)險(xiǎn)。當(dāng)市場(chǎng)利率下降時(shí)，債券發(fā)行人能夠以更低的利率融資，因此可以提前償還高息債券。持有附有提前贖回權(quán)債券的基金將不僅不能獲得高息收益，而且還會(huì)面臨再投資風(fēng)險(xiǎn)。
【單項(xiàng)選擇題】
市場(chǎng)利率走低時(shí)，以下判斷正確的是( )。
A.債券價(jià)格上升，再投資收益下降
B.債券價(jià)格不變，因?yàn)槔⑹找嫦鄬?duì)增加，但再投資收益下降，兩者互相抵消
C.債券價(jià)格下降，再投資收益下降
D.債券價(jià)格下降，再投資收益上升
正確答案:A
債券基金的風(fēng)險(xiǎn)管理
答案解析 :
由于市場(chǎng)利率是用以計(jì)算債券現(xiàn)值折現(xiàn)率的一個(gè)組成部分，所有證券價(jià)格趨于與利率水平變化反向運(yùn)動(dòng)。所以市場(chǎng)利率走低時(shí)，債券價(jià)格上升，再投資收益下降。
【單項(xiàng)選擇題】
內(nèi)部控制的基本要素不包括( )。
A.外部監(jiān)控
B.內(nèi)部監(jiān)控
C.信息溝通
D.控制活動(dòng)
正確答案:A
內(nèi)部控制的基本要素
答案解析 :
基金管理人內(nèi)部控制的基本要素包括：控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制活動(dòng)、信息溝通和內(nèi)部監(jiān)控。
【單項(xiàng)選擇題】
基金業(yè)協(xié)會(huì)頒布《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為自律準(zhǔn)則》的時(shí)間是( )。
A.2004年8月20日
B.2014年12月15日
C.2005年9月12日
D.2014年8月20日
正確答案:B
基金業(yè)協(xié)會(huì)的自律
答案解析 :
2014年12月15日，基金業(yè)協(xié)會(huì)頒布了《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為自律準(zhǔn)則》，引導(dǎo)全體從業(yè)人員以合乎職業(yè)道德規(guī)范的方式對(duì)待客戶、公眾、所在機(jī)構(gòu)、其他同業(yè)機(jī)構(gòu)以及行業(yè)其他參與者。
習(xí)題二：
第1題：下列關(guān)于權(quán)證的基本要素的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是( )。
A.行權(quán)比例指單位權(quán)證可以購(gòu)買或出售標(biāo)的證券的數(shù)量
B.行權(quán)結(jié)算方式有證券給付結(jié)算方式和現(xiàn)金結(jié)算方式兩種
C.權(quán)證類別即為認(rèn)購(gòu)權(quán)證或認(rèn)沽權(quán)證
D.存續(xù)時(shí)間即權(quán)證的有效期，超過有效期仍有效
參考答案：D
第2題：利率互換包括基礎(chǔ)互換和( )兩種形式。
A.金融互換
B.息票互換
C.人民幣利率互換
D.凈額互換
參考答案：B
第3題：( )是指證券價(jià)格能夠充分反映價(jià)格歷史序列中包含的所有信息。
A.半強(qiáng)有效市場(chǎng)
B.弱有效市場(chǎng)
C.半弱有效市場(chǎng)
D.強(qiáng)有效市場(chǎng)
參考答案：B
第4題：下列屬于金融債券的是( )。
A.政策性金融債
B.商業(yè)銀行債券
C.特種金融債券
D.以上都是
參考答案：D
第5題：( )指的是基金投資面臨的基金交易對(duì)象無(wú)力履約而給基金帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)。
A.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
B.信用風(fēng)險(xiǎn)
C.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
D.利率風(fēng)險(xiǎn)
參考答案：B
第6題：( )是企業(yè)在付息日或負(fù)債到期日無(wú)法以現(xiàn)金方式支付利息或償還本金的風(fēng)險(xiǎn)，嚴(yán)重時(shí)可能導(dǎo)致企業(yè)破產(chǎn)或倒閉。
A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
B.經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)
C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
D.財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)
參考答案：D
第7題：( )是公司依照法定程序發(fā)行、約定在一定期限還本付息的有價(jià)證券。
A.政府債券
B.金融債券
C.公司債券
D.固定利率債券
參考答案：C
第8題：在評(píng)價(jià)企業(yè)的整體業(yè)績(jī)時(shí)，重點(diǎn)在于企業(yè)的( )。
A.費(fèi)用
B.收入
C.利潤(rùn)
D.凈利潤(rùn)
參考答案：D
第9題：下列關(guān)于基金公司交易員的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是( )。
A.基金公司會(huì)對(duì)交易員進(jìn)行定期評(píng)估與考核
B.交易員有責(zé)任向基金經(jīng)理及時(shí)反饋市場(chǎng)信息
C.交易員應(yīng)及時(shí)在市場(chǎng)異動(dòng)中作出決策
D.交易員應(yīng)以對(duì)投資者有利的價(jià)格進(jìn)行證券交易
參考答案：C
第10題：( )給出了所有有效投資組合風(fēng)險(xiǎn)與預(yù)期收益率之間的關(guān)系。
A.證券市場(chǎng)線
B.資本市場(chǎng)線
C.投資組合
D.資本資產(chǎn)定價(jià)模型
參考答案：B
習(xí)題三：
第1題：當(dāng)貝塔系數(shù)( )時(shí)，該投資組合的價(jià)格變動(dòng)方向與市場(chǎng)一致。
A.大于0
B.等于0
C.小于0
D.小于等于0
參考答案：A
第2題：固定收益證券中常常是( )付息一次。
A.每日
B.每月
C.每半年
D.每年
參考答案：C
第3題：國(guó)際證監(jiān)會(huì)組織認(rèn)為，( )的監(jiān)管，是對(duì)政府監(jiān)管的有益補(bǔ)充，其對(duì)市場(chǎng)運(yùn)作和行為的了解更為深入，專業(yè)水平更高。
A.基金管理人內(nèi)部
B.社會(huì)公眾
C.基金業(yè)行業(yè)自律組織
D.其他金融行業(yè)
參考答案：C
第4題：關(guān)于遠(yuǎn)期合約，下列表述錯(cuò)誤的是( )。
A.遠(yuǎn)期合約是一種最簡(jiǎn)單的衍生品合約
B.遠(yuǎn)期合約流動(dòng)性通常較差
C.遠(yuǎn)期合約是一種標(biāo)準(zhǔn)化合約
D.遠(yuǎn)期合約不能形成統(tǒng)一的市場(chǎng)價(jià)格
參考答案：C
第5題：下列關(guān)于回購(gòu)協(xié)議利率的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是( )。
A.抵押證券的流動(dòng)性越好、信用程度越高，回購(gòu)利率越低
B.貨幣市場(chǎng)的其他子市場(chǎng)的利率高低對(duì)回購(gòu)市場(chǎng)利率的高低產(chǎn)生正向影響
C.若采用實(shí)物交割，回購(gòu)利率較高
D.一般來(lái)說(shuō)，回購(gòu)期限越短，抵押品的價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)越低，回購(gòu)利率越低
參考答案：C
第6題：( )是以美元計(jì)價(jià)且在美國(guó)證券市場(chǎng)上交易的存托憑證。
A.全球存托憑證
B.美國(guó)存托憑證
C.歐洲存托憑證
D.香港存托憑證
參考答案：B
第7題：關(guān)于股票基金的風(fēng)險(xiǎn)管理，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是( )。
A.持股集中度越高，說(shuō)明基金在前十大重倉(cāng)股的投資越多
B.如果某基金的貝塔系數(shù)小于1，說(shuō)明該基金是一只活躍或激進(jìn)型基金
C.凈值增長(zhǎng)率波動(dòng)程度越大，基金的風(fēng)險(xiǎn)就越高
D.常用來(lái)反映股票基金風(fēng)險(xiǎn)的指標(biāo)有標(biāo)準(zhǔn)差、貝塔系數(shù)、持股集中度、行業(yè)投資集中度、持股數(shù)量等指標(biāo)
參考答案：B
第8題：為約束私募股權(quán)投資基金高管人員可能進(jìn)行的風(fēng)險(xiǎn)行為，AIFMD規(guī)定( )的績(jī)效薪酬要延緩至少3～5年支付。
A.30%
B.40%
C.50%
D.60%
參考答案：B
第9題：根據(jù)基金的分類標(biāo)準(zhǔn)，正確的是( )。
I.80%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的，為股票基金
Ⅱ.80%以上的基金資產(chǎn)投資于債券的，為債券基金
�、�.80%以上的基金資產(chǎn)投資于貨幣市場(chǎng)工具的，為貨幣市場(chǎng)基金
�、�.80%以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的，為基金中基金
A.I、Ⅱ、Ⅲ
B.I、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：B
第10題：一般來(lái)說(shuō)，速動(dòng)比率大于( )時(shí)，企業(yè)才能維持較好的短期償債能力和財(cái)務(wù)穩(wěn)定狀況。
A.1
B.2
C.3
D.4
參考答案：B
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