2016年《金融市場基礎知識》考試預測題及答案
一、選擇題(共50題,每小題1分,共50分)以下各選項中,只有一項符合題目要求,不選、錯選均不得分。
【第1題】修改參與證券投資的金融機構可以分為( )。
A.證券投資機構、銀行業(yè)金融機構、保險經(jīng)營機構、主權財富基金和其他金融機構
B.證券投資機構、銀行業(yè)融資機構、保險經(jīng)營機構、主權財富基金和其他金融機構
C.證券經(jīng)營機構、銀行業(yè)融資機構、保險經(jīng)營機構、主權財富基金和其他金融機構
D.證券經(jīng)營機構、銀行業(yè)金融機構、保險經(jīng)營機構、主權財富基金和其他金融機構
參考答案:D
參考解析: 參與證券投資的金融機構可以分為證券經(jīng)營機構、銀行業(yè)金融機構、保險經(jīng)營機構、主權財富基金和其他金融機構。
【第2題】修改融資需要付出成本,保障也要付出成本,投資既有風險又有收益。這些成本、收益、風險等都是通過金融工具的價格來體現(xiàn)的,其體系方式不包括( )。
A.有些金融工具的價格體現(xiàn)為一定的利率,如存款利率、貸款利率等
B.有些金融工具的價格直接表示為市場價格,如股票價格、債券價格、外匯價格等
C.有些金融工具的價格既以市場價格顯示,又含有一定的利率,如債券既有掛牌價格,又標有一定的票面利率
D.有些金融工具的價格體現(xiàn)為一定的匯率,如國際匯率、本幣匯率等
參考答案:D
參考解析:融資需要付出成本,保障也要付出成本,投資既有風險又有收益。這些成本、收益、風險等都是通過金融工具的價格來體現(xiàn)的。①有些金融工具的價格體現(xiàn)為一定的利率,如存款利率、貸款利率等;②有些金融工具的價格直接表示為市場價格,如股票價格、債券價格、外匯價格等;③有些金融工具的價格既以市場價格顯示,又含有一定的利率,如債券既有掛牌價格,又標有一定的票面利率。
【第3題】修改在我國國債的發(fā)展歷程中,實物券柜臺市場主導時期是( )。
A.1950~1958年
B.1981~1987年
C.1988~1991年
D.1991~1996年
參考答案:C
參考解析: 我國國債的發(fā)展歷程中,實物券柜臺市場主導時期為1988~1991年。
【第4題】修改在我國股票制度發(fā)行監(jiān)管制度的演變中,“通道制”階段處于( )。
A.1990~1993年
B.1993~1995年
C.1996~2000年
D.2001~2004年
參考答案:D
參考解析: 在我國股票制度發(fā)行監(jiān)管制度的演變中,“通道制”階段處于2001~2004年。
【第5題】修改證券投資者主要分為( )。
A.機構投資者和居民投資者
B.企業(yè)投資者和居民投資者
C.機構投資者和個人投資者
D.企業(yè)投資者和個人投資者
參考答案:C
參考解析: 證券投資者主要分為機構投資者和個人投資者,前者主要包括證券公司、共同基金等金融機構和企業(yè)、事業(yè)單位、社會團體等。
【第6題】修改( )是指證券公司通過基于互聯(lián)網(wǎng)或移動通信網(wǎng)絡的網(wǎng)上證券交易系統(tǒng),向客戶提供用于下達證券交易指令、獲取成交結果的一種服務方式。
A.網(wǎng)上委托
B.自助和電話自動委托
C.柜臺委托
D.非柜臺委托
參考答案:A
參考解析: 網(wǎng)上委托是指證券公司通過基于互聯(lián)網(wǎng)或移動通信網(wǎng)絡的網(wǎng)上證券交易系統(tǒng),向客戶提供用于下達證券交易指令、獲取成交結果的一種服務方式,包括需下載軟件的客戶端委托和無需下載軟件、直接利用證券公司網(wǎng)站的頁面客戶端委托。網(wǎng)上委托的上網(wǎng)終端包括電子計算機、手機等設備。
【第7題】修改投資銀行活期存款、中央銀行票據(jù)、債券回購等流動性產(chǎn)品以及貨幣市場基金的比例,不得低于投資組合企業(yè)年金基金財產(chǎn)凈值的( )。
A.2%
B.3%
C.5%
D.10%
參考答案:C
參考解析: 投資銀行活期存款、中央銀行票據(jù)、債券回購等流動性產(chǎn)品以及貨幣市場基金的比例,不得低于投資組合企業(yè)年金基金財產(chǎn)凈值的5%。
【第8題】修改我國《證券法》規(guī)定,股份有限公司申請股票上市的條件之一是:公開發(fā)行的股份達到公司股份總數(shù)的( )以上。
A.15%
B.25%
C.35%
D.40%
參考答案:B
參考解析: 我國《證券法》規(guī)定,股份有限公司申請股票上市的條件之一即是:公開發(fā)行的股份達到公司股份總數(shù)的25%以上;公司股本總額超過人民幣4億元的,公開發(fā)行股份的比例為10%以上。
【第9題】修改儲蓄國債在發(fā)行期內(nèi)按面值向個人發(fā)行,以( )元為單位辦理各項相關業(yè)務。
A.10
B.20
C.50
D.100
參考答案:D
參考解析: 儲蓄國債在發(fā)行期內(nèi)按面值向個人發(fā)行,以100元為單位辦理各項相關業(yè)務。
【第10題】修改( )是指發(fā)行人依照法定程序發(fā)行,在一定期限內(nèi)依據(jù)約定的條件可以轉換成股份的公司債券。
A.信用公司債券
B.不動產(chǎn)抵押公司債券
C.保證公司債券
D.可轉換公司債券
參考答案:D
參考解析: 可轉換公司債券是指發(fā)行人依照法定程序發(fā)行,在一定期限內(nèi)依據(jù)約定的條件可以轉換成股份的公司債券。
二、組合型選擇題(共50題,每小題1分,共50分)以下備選項中,只有一項最符合題目要求,不選、錯選均不得分。
【第51題】修改影響債券期限的主要因素有( )。
�、� 市場利率的變化 Ⅱ 籌集資金數(shù)額
Ⅲ 債券變現(xiàn)能力 Ⅳ 資金使用方向
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案:C
參考解析:影響債券期限的主要因素有:①資金使用方向。債務人借入資金可能是為了彌補臨時性資金周轉之短缺,也可能是為了滿足對長期資金的需求。②市場利率變化。債券償還期限的確定應根據(jù)對市場利率的預期。相應選擇有助于減少發(fā)行者籌資成本的期限。③債券的變現(xiàn)能力。債券的變現(xiàn)能力與債券流通市場發(fā)育程度有關。
【第52題】修改下列關于信用衍生工具的說法中,正確的有( )。
�、� 主要包括信用互換、信用聯(lián)結票據(jù)、政治期貨等
�、� 用于轉移或防范信用風險
�、� 信用衍生工具是以利率或利率的載體為基礎工具的金融衍生工具
�、� 信用衍生工具是20世紀90年代以來發(fā)展最為迅速的一類衍生產(chǎn)品
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案:B
參考解析: 信用衍生工具是指以基礎產(chǎn)品所蘊含的信用風險或違約風險為基礎變量的金融衍生工具,用于轉移或防范信用風險,是20世紀90年代以來發(fā)展最為迅速的一類衍生產(chǎn)品,主要包括信用互換、信用聯(lián)結票據(jù)等。
【第53題】修改中國資本市場體系的主板市場有( )。
�、� 香港聯(lián)合交易所主板 Ⅱ 深圳證券交易所主板
Ⅲ 上海證券交易所主板 Ⅳ 臺灣證券交易所主板
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ
參考答案:D
參考解析: 一般而言,各國主要的證券交易所代表著其國內(nèi)的主板主場。上海證券交易所和深圳證券交易所主板、中小板塊是我國證券市場的主板市場。
【第54題】修改下列屬于系統(tǒng)風險的有( )。
�、� 市場風險 Ⅱ 利率風險
�、� 信用風險 Ⅳ 流動性風險
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案:A
參考解析: 系統(tǒng)風險包括宏觀經(jīng)濟風險、購買力風險、利率風險、匯率風險、市場風險。Ⅲ、Ⅳ項屬于非系統(tǒng)風險。
【第55題】修改根據(jù)委托定單的數(shù)量,委托可分為( )。
Ⅰ 市價委托 Ⅱ 限價委托
�、� 整數(shù)委托 Ⅳ 零數(shù)委托
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅳ
參考答案:D
參考解析: 根據(jù)委托定單的數(shù)量,委托可以分為整數(shù)委托和零數(shù)委托。
【第56題】修改根據(jù)《律師事務所從事證券法律業(yè)務管理辦法》規(guī)定,律師事務所從事證券法律業(yè)務的條件有( )。
Ⅰ 已經(jīng)辦理有效的執(zhí)業(yè)責任保險
�、� 最近1年未因違法執(zhí)業(yè)行為受到行政處罰
�、� 有20名以上執(zhí)業(yè)律師,其中10名以上曾從事過證券法律業(yè)務
�、� 內(nèi)部管理規(guī)范,風險控制制度健全,執(zhí)業(yè)水準高,社會信譽良好
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案:B
參考解析: 《律師事務所從事證券法律業(yè)務管理辦法》規(guī)定,鼓勵具備下列條件的律師事務所從事證券法律業(yè)務:①內(nèi)部管理規(guī)范,風險控制制度健全,執(zhí)業(yè)水準高,社會信譽良好;②有加名以上執(zhí)業(yè)律師,其中5名以上曾從事過證券法律業(yè)務;③已經(jīng)辦理有效的執(zhí)業(yè)責任保險;④最近2年未因違法執(zhí)業(yè)行為受到行政處罰。
【第57題】修改下列屬于非柜臺委托的有( )。
Ⅰ 人工電話委托 Ⅱ 傳真委托
�、� 自助和電話自動委托 Ⅳ 網(wǎng)上委托
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案:C
參考解析: 非柜臺委托包括人工電話委托或傳真委托、自助和電話自動委托、網(wǎng)上委托等方式。
【第58題】修改合格境外機構投資者可以投資于( )。
�、� 在證券交易所掛牌交易的股票 Ⅱ 在證券交易所掛牌交易的債券
�、� 在證券交易所掛牌交易的權證 Ⅳ 證券投資基金
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案:D
參考解析: 合格境外機構投資者在經(jīng)批準的投資額度內(nèi),可以投資于中國證監(jiān)會批準的人民幣金融工具.具體包括在證券交易所掛牌交易的股票、在證券交易所掛牌交易的債券、證券投資基金、在證券交易所掛牌交易的權證以及中國證監(jiān)會允許的其他金融工具。
【第59題】修改財務風險的內(nèi)部影響因素有( )。
�、� 資本結構不合理 Ⅱ 宏觀環(huán)境
�、� 當前國際經(jīng)濟政策 Ⅳ 財務人員風險意識淡薄
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案:C
參考解析: 財務風險的內(nèi)部影響因素有:資本結構不合理、投資決策不合理、財務管理制度不完善、財務人員風險意識淡薄、收益分配政策不科學。
【第60題】修改存款準備金的類別一般分為( )。
�、� 活期存款準備金 Ⅱ 定期存款準備金
Ⅲ 超額準備金 Ⅳ 儲蓄存款準備金
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案:C
參考解析: 存款準備金的類別一般分為活期存款準備金、儲蓄和定期存款準備金、超額準備金。
【《金融市場基礎知識》考試預測題及答案】相關文章:
2017證券從業(yè)考試《金融市場基礎知識》預測題及答案03-10
2017證券從業(yè)考試《金融市場》預測題及答案03-09