銀行柜員防詐騙心得體會(huì)范文
我們從一些事情上得到感悟后，不妨將其寫成一篇心得體會(huì)，讓自己銘記于心，它可以幫助我們了解自己的這段時(shí)間的學(xué)習(xí)、工作生活狀態(tài)。你想好怎么寫心得體會(huì)了嗎？以下是小編精心整理的銀行柜員防詐騙心得體會(huì)范文，僅供參考，希望能夠幫助到大家。
銀行柜員防詐騙心得體會(huì)1
近年來，金融案件頻發(fā)，發(fā)案率仍然居高不下，防案形勢(shì)非常嚴(yán)峻�？v觀金融案件的發(fā)生，盡管形式各異，但追究原因主要是由于與以下幾方面：
一、是員工法紀(jì)意識(shí)差，教育乏力。
俗話說，千里之堤，潰于蟻穴。銀行網(wǎng)點(diǎn)眾多、面廣、線長，絕大多數(shù)員工身處最基層，長期以來，規(guī)范化、制度化的思想教育開展不夠，員工重視實(shí)際，視思想教育為形式、為空談，認(rèn)為在各自網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)的人低頭不見抬頭見，思想教育無意義，久而久之，員工思想道德水準(zhǔn)、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高，遵紀(jì)守法的自覺性和防腐拒變能力差，大多憑個(gè)人的良知做工作，談不上高尚的人生觀和價(jià)值觀。
二、是防患意識(shí)不強(qiáng)，管理乏力。
近幾年來，大部分銀行注重了業(yè)務(wù)開展，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀，尤其在基層，任務(wù)至上，片面追究幾項(xiàng)主要業(yè)務(wù)指標(biāo)的考核，不重視內(nèi)部管理、安全教育和責(zé)任意識(shí)，有的甚至欺上瞞下或走過場(chǎng)形式學(xué)習(xí)。
三、稽核檢查圖形式、走過場(chǎng)、監(jiān)督乏力。
一方面稽核檢查力量相對(duì)薄弱，對(duì)銀行網(wǎng)點(diǎn)多、面廣、線長和客觀上難以全面實(shí)施有效的監(jiān)督檢查；另一方面，稽核檢查人員有的責(zé)任心差，原則性不強(qiáng)，稽核檢查圖形式，走過場(chǎng)，該發(fā)現(xiàn)的問題沒有及時(shí)發(fā)現(xiàn)，發(fā)現(xiàn)的問題也沒有采取有效措施進(jìn)行處罰，而是大事化小、小事化無。有些事情雖然發(fā)現(xiàn)了，也下達(dá)了整改通知，但對(duì)落實(shí)情況沒做進(jìn)一步的督促檢查，使問題越積越大，最后導(dǎo)致發(fā)生重大經(jīng)濟(jì)案件。從以上幾個(gè)方面看，本人認(rèn)為：要做好案防工作，關(guān)鍵是做好以下幾個(gè)方面：
一、加強(qiáng)銀行內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)防控
�。ㄒ唬﹪�(yán)格堅(jiān)持開立個(gè)人網(wǎng)銀業(yè)務(wù)，在開立網(wǎng)銀業(yè)務(wù)時(shí)必須由客戶本人親自辦理。
�。ǘ┐筇媒�(jīng)理、柜員、復(fù)核、授權(quán)人都應(yīng)提高警惕，防止不法分子利用職務(wù)之便進(jìn)行非法活動(dòng)。
�。ㄈ┐箢~儲(chǔ)戶一定要留有客戶的電話，及進(jìn)和客戶進(jìn)行對(duì)賬，對(duì)客戶的賬戶資金變動(dòng)進(jìn)行動(dòng)態(tài)提示。
�。ㄋ模⿲�(duì)網(wǎng)銀業(yè)務(wù)綁定的手機(jī)電話號(hào)碼一客要和客戶進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)確認(rèn)，確保為客戶本人所有并視同要件進(jìn)行管理。
�。ㄎ澹﹫�(jiān)持“四眼制度”復(fù)核、授權(quán)人員要前移到柜員內(nèi)，現(xiàn)場(chǎng)復(fù)核，確認(rèn)業(yè)務(wù)全程無誤后再進(jìn)行復(fù)核。
（六）嚴(yán)禁柜員人員留存客戶身份證復(fù)印件，并進(jìn)行經(jīng)常性的檢查。
�。ㄆ撸┘訌�(qiáng)對(duì)員工銀行業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識(shí)和案防知識(shí)的培訓(xùn)，特別是新上崗人員，要重點(diǎn)加強(qiáng)崗位職責(zé)流程知識(shí)的培訓(xùn)。學(xué)習(xí)研究監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)提示，使工及早識(shí)別各種外部欺詐企圖。
（八）充分發(fā)揮錄像監(jiān)控作用。安排有業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)人實(shí)時(shí)查看錄像。
二、加強(qiáng)自身素質(zhì)修養(yǎng)、提升合規(guī)操作意識(shí)
案件防控的根本在于每位員工樹立正確的人生觀價(jià)值觀，通過不斷的學(xué)習(xí)相關(guān)業(yè)務(wù)操作和金融法律法規(guī)知識(shí)，最終從自身的角度杜絕案件發(fā)生的可能。我們每位員工只有不斷增強(qiáng)遵紀(jì)守法的自覺性和主動(dòng)性，結(jié)合自身崗位的實(shí)際情況，認(rèn)真地進(jìn)行自我教育，自我約束，吸取教訓(xùn)，并對(duì)有關(guān)金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找旅行崗位職責(zé)及遵紀(jì)守法方面的差距，明確今后工作努力的方向，才能使我們銀行違法違規(guī)案件得到遏制。從自身出發(fā)，持之以恒，提高防范意識(shí)，謹(jǐn)守崗位職責(zé)，杜絕各項(xiàng)違規(guī)操作，消除案件隱患，才能達(dá)到有效地目標(biāo)。相信我們每位員工都會(huì)遠(yuǎn)離金錢的誘惑，共同創(chuàng)造出一個(gè)和諧、合規(guī)的工作環(huán)境。
同時(shí)，案件防控工作關(guān)鍵點(diǎn)在于落實(shí)到每一個(gè)員工，只要我們每位員工都有案件防控意識(shí)、遵章守紀(jì)，案件防控就會(huì)事半功倍。在日常工作中要不斷加強(qiáng)自我學(xué)習(xí)，提高自身素質(zhì)，把風(fēng)險(xiǎn)防范貫穿于具體工作的始終，牢固樹立“違規(guī)無小事”、“安全就是效益”、“風(fēng)險(xiǎn)控制優(yōu)先”的意識(shí)，自覺的把行業(yè)管理和自身的自律有機(jī)結(jié)合起來，明確崗位職責(zé)，增強(qiáng)自我執(zhí)行制度的自覺性，增強(qiáng)自我思想道德和業(yè)務(wù)理論水平，構(gòu)建牢固的思想防線，使遵紀(jì)守法意識(shí)在思想深處牢牢扎根，變成一種自覺，一種習(xí)慣。從小事做起、從自我做起，8小時(shí)以內(nèi)要管好自己，8小時(shí)以外也要管好，堅(jiān)決抵制種種違規(guī)違法不良行為的發(fā)生。
三、加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí)
身為網(wǎng)點(diǎn)一線員工，切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)防范能力，全面加強(qiáng)柜面營銷和柜臺(tái)服務(wù)，是我們臨柜人員最為實(shí)際的工作任務(wù)。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因?yàn)樗穷櫩椭苯恿私馕倚写翱�，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始終堅(jiān)持要做一個(gè)“有心人”。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務(wù)，熱心對(duì)待客戶。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢(shì)下，我們都很清楚地意識(shí)到：只有更熱情、周到、專業(yè)、快捷、創(chuàng)新、個(gè)性、尊享的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會(huì)形象。
通過此次的案件防控學(xué)習(xí)活動(dòng)，我找到了正確的價(jià)值取向與是非標(biāo)準(zhǔn)，找準(zhǔn)了工作立足點(diǎn)，增強(qiáng)了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識(shí)，通過對(duì)相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí)，對(duì)提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求，為識(shí)別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險(xiǎn)增強(qiáng)能力，積極規(guī)范操作行為和消除風(fēng)險(xiǎn)隱患。總之，在工作中要嚴(yán)格遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，嚴(yán)格要求自己，不斷提高自己的.風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，警惕思想，堅(jiān)定信念，合規(guī)辦事，杜絕一切違規(guī)和風(fēng)險(xiǎn)。
銀行柜員防詐騙心得體會(huì)2
近期，渠道管理部開展了“學(xué)案例、講操守、防風(fēng)險(xiǎn)”主題警示教育活動(dòng)。通過學(xué)習(xí)正反面案例以及總分行內(nèi)控管理相關(guān)規(guī)章制度，同時(shí)結(jié)合平時(shí)工作中的實(shí)際情況，我對(duì)案件防控意識(shí)有了更深一層的認(rèn)識(shí)�，F(xiàn)就此次警示教育活動(dòng)的心得總結(jié)出幾點(diǎn)體會(huì)，也是我對(duì)此次學(xué)習(xí)活動(dòng)的一個(gè)理性的認(rèn)識(shí)。
銀行作為現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的核心，其經(jīng)營貨幣與信用的特殊屬性，決定其具有很強(qiáng)的社會(huì)性。由銀行員工職業(yè)道德風(fēng)險(xiǎn)引發(fā)的案件不斷發(fā)生，不僅給銀行本身帶來了經(jīng)濟(jì)損失和聲譽(yù)影響，嚴(yán)重的還成為社會(huì)不安定因素，引發(fā)社會(huì)矛盾。由此，作為新入中行的金融從業(yè)人員來說，認(rèn)真學(xué)習(xí)對(duì)職業(yè)操守進(jìn)行了統(tǒng)一規(guī)范的《中國建設(shè)銀行員工從業(yè)禁止若干規(guī)定》，是對(duì)我們廉潔從業(yè)的基本要求，也是防范職業(yè)道德風(fēng)險(xiǎn)、拒腐防變的有力武器。在新員工“回爐”培訓(xùn)上，監(jiān)察部的前輩老師在理論與實(shí)例兩方面有效結(jié)合的講授下，使我們?cè)谟邢薜臅r(shí)間內(nèi)對(duì)成為一名合格的中行員工有了全方面的`了解。作為新員工的我，也在課后的時(shí)間里反復(fù)研讀了我行的行為規(guī)范，以此為今后的良好工作打下牢不可破的職業(yè)道德根基。
在理論方面，十九條“禁令”、《中國建設(shè)銀行益陽市分行工作人員輕微違規(guī)行為積分管理實(shí)施細(xì)則》與《中國建設(shè)銀行工作人員違規(guī)失職行為處理辦法》等具體規(guī)章的學(xué)習(xí)讓我們認(rèn)識(shí)到：銀行員工職業(yè)道德既是對(duì)銀行員工在職業(yè)活動(dòng)中行為的要求，又是銀行業(yè)對(duì)社會(huì)所負(fù)的道德責(zé)任和義務(wù)。銀行員工職業(yè)道德風(fēng)險(xiǎn)并不一定是從員工進(jìn)入銀行開始就產(chǎn)生的，往往是由于一時(shí)的思想偏差，或因一些突發(fā)事件，如家庭變故、賭博等，而導(dǎo)致個(gè)人心理或經(jīng)濟(jì)上受到惡劣的影響使其突發(fā)邪念，喪失職業(yè)道德做出不當(dāng)?shù)男袨椤?/p>
在實(shí)例方面，聽著一樁樁觸目驚心、發(fā)人深省的腐敗案例，看到一些黨員干部抵御不住誘惑，追逐名利，走向犯罪深淵，最終身陷囹圄的慘痛經(jīng)歷，讓我認(rèn)識(shí)到銀行員工職業(yè)道德風(fēng)險(xiǎn)最嚴(yán)重的表現(xiàn)形式就是在與“錢”、“物”打交道的過程中，經(jīng)不住“金錢”的誘惑，貪污受賄或挪用盜取資金，走上犯罪道路。廉潔奉公，不謀私利才應(yīng)該是銀行職業(yè)的重要特征。
一旦對(duì)物質(zhì)生活享受追求的欲望膨脹，就會(huì)利用工作之便以職謀私、違規(guī)操作，以致不能自拔而走向犯罪的歧途�！扒Ю镏�，潰于蟻穴”，生活上不拘小節(jié)，思想上就會(huì)放松警惕，行為上就會(huì)放縱自己，最終會(huì)滑向罪惡的深淵。尤其是在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下，對(duì)于銀行工作人員來說，如果不能堅(jiān)守職業(yè)操守，就會(huì)失去拓展市場(chǎng)贏得客戶能力的基礎(chǔ)；如果不能經(jīng)受住物質(zhì)利誘的考驗(yàn)，就會(huì)失去提高創(chuàng)新發(fā)展能力的保證。金融作為國家的經(jīng)濟(jì)命脈，在中國特色社會(huì)主義建設(shè)中起著舉足輕重的作用。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員的職業(yè)水準(zhǔn)如何，直接關(guān)系到金融事業(yè)的長遠(yuǎn)發(fā)展。對(duì)中行員工來說，一定要遵守職業(yè)操守，做到“心不動(dòng)微利之誘，目不眩五色之惑”。
銀行柜員防詐騙心得體會(huì)3
為了進(jìn)一步引導(dǎo)全行職工牢固樹立珍愛人生、珍愛家庭、珍惜崗位、遠(yuǎn)離犯罪的意識(shí)，縣支行組織了全行員工參觀學(xué)習(xí)了以16起典型案件作為前車之覆、后車之鑒案防教材進(jìn)行警示教育的展覽。
案例中以權(quán)謀私、濫用職權(quán)的領(lǐng)導(dǎo)干部和職員，不僅毀了自己的前程，也損害了國家和人民的利益，以及工商銀行的形象，最終受到了法律的制裁，走進(jìn)了鐵窗高墻。閱讀了王猛、鄧永波、袁梅、朱振宇夫婦、等一些反面警示的案例，對(duì)他們犯罪的過程、原因及教訓(xùn)作了反思：
第一、職員在工作上防范意識(shí)差，私欲膨脹，背棄職業(yè)操守，使人生觀、價(jià)值觀偏離了正確方向；在思想上道德觀念失衡，把手中的權(quán)力，當(dāng)成了謀取不義之財(cái)，謀取私利的工具；生活上腐化墮落，踏上了不歸路。
第二、管理者疏于管理，基本制度執(zhí)行不力，管理者未嚴(yán)格履行崗位職責(zé)，只重發(fā)展，不重視內(nèi)部管理，安全教育和責(zé)任意識(shí)。
第三、監(jiān)督部門的審查監(jiān)督不嚴(yán)、部門分工不明確、責(zé)任沒落到實(shí)處。
找到了案件發(fā)生的原因，就應(yīng)該分析如何防止案件發(fā)生，我覺得應(yīng)該從以下幾個(gè)方面入手：
一、加強(qiáng)法制學(xué)習(xí)，增強(qiáng)法制觀念，樹立風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。特別是我們這些新進(jìn)員工，剛走上工作崗位不久，由于平時(shí)疏于學(xué)習(xí)，對(duì)法律法規(guī)知之甚少，思想中罪與非罪、違規(guī)與違法的界限十分模糊。因此，在日常工作中除了加強(qiáng)自身學(xué)習(xí)外，還要多組織員工學(xué)習(xí)和討論日常工作中涉及到的一些法律法規(guī)，增強(qiáng)法制觀念，樹立依法辦事的思想，使自我保護(hù)意識(shí)得到提高。
二、加強(qiáng)職工思想和道德教育，應(yīng)該經(jīng)常堅(jiān)持對(duì)員工開展思想、道德，及各項(xiàng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范等方面的教育，其次可以采取定期不定期的自檢自查、上級(jí)檢查等方法，對(duì)于一些不良行為，要及時(shí)的發(fā)現(xiàn)和制止，在追求業(yè)務(wù)發(fā)展的同時(shí)，還要強(qiáng)調(diào)員工的思想道德教育。
三、加強(qiáng)制度建設(shè)，加大制度執(zhí)行力度，嚴(yán)禁有章不循、違章操作。建立和健全制度、監(jiān)督并重的懲治和預(yù)防腐敗體系，加大制度的執(zhí)行力度，全方位筑牢防范案件風(fēng)險(xiǎn)的屏障，讓有章不循、違章操作無處可循。
此次學(xué)習(xí)，以案施教，鮮活的案例，發(fā)人深省，令人震撼。我們作為直接接觸現(xiàn)金的柜員，更要時(shí)刻保持頭腦的清醒，筑牢思想的防線，要深知君子愛財(cái)取之有道。
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