銀行合規(guī)心得體會(huì)15篇
當(dāng)我們備受啟迪時(shí)，將其記錄在心得體會(huì)里，讓自己銘記于心，通過(guò)寫(xiě)心得體會(huì)，可以幫助我們總結(jié)積累經(jīng)驗(yàn)。那么心得體會(huì)到底應(yīng)該怎么寫(xiě)呢？以下是小編為大家整理的銀行合規(guī)心得體會(huì)，歡迎閱讀，希望大家能夠喜歡。
銀行合規(guī)心得體會(huì)1
“細(xì)節(jié)決定成敗，細(xì)節(jié)決定存亡”，這一點(diǎn)對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)金融行業(yè)尤為重要。古語(yǔ)有言“千里之堤，潰于蟻穴”。從巴林銀行對(duì)一個(gè)基層交易員，一個(gè)88888帳戶(hù)的管理失控，到一個(gè)具有200多年歷史的“龍字號(hào)”銀行的轟然倒下，銀行放松的每一個(gè)小細(xì)節(jié)，都有可能成為使“牢固大堤”轟然崩潰的“蟻穴”。在此，郵儲(chǔ)體制改革的關(guān)鍵時(shí)期，開(kāi)展合規(guī)建設(shè)推進(jìn)年活動(dòng)對(duì)于增強(qiáng)郵政金融業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營(yíng)管理意識(shí)，培育良好合規(guī)文化，促進(jìn)郵政儲(chǔ)蓄事業(yè)的健康成長(zhǎng)，提高防控金融風(fēng)險(xiǎn)的能力有著很強(qiáng)的現(xiàn)實(shí)性和必要性。我漢陰縣現(xiàn)實(shí)儲(chǔ)蓄銀行精心組織并積極開(kāi)展了金融合規(guī)上活動(dòng)方案學(xué)習(xí)會(huì)，領(lǐng)導(dǎo)和職員通過(guò)這次認(rèn)真學(xué)習(xí)，都感悟頗多。現(xiàn)將我個(gè)人的學(xué)習(xí)心得匯報(bào)如下：
一、認(rèn)真學(xué)習(xí)，提高思想素質(zhì)，增強(qiáng)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的理念
要加強(qiáng)法律法規(guī)、規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，提高思想素質(zhì)，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。銀行員工加強(qiáng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)防范知識(shí)的學(xué)習(xí)，就能認(rèn)識(shí)到社會(huì)的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的普遍性，認(rèn)識(shí)到銀行本身是高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，必須把風(fēng)險(xiǎn)防范放在第一位。每天從自己的崗位做起，自覺(jué)遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，自覺(jué)抵制各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為。要根除以信任代替管理，以習(xí)慣代替制度，以情面代替紀(jì)律的弊端，視制度為生命，糾違章如排雷，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí)，規(guī)范操作，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。
二、從嚴(yán)治行，加強(qiáng)內(nèi)控，把細(xì)節(jié)管理融入長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)中，抓住“防”“查”“建”“糾”四個(gè)關(guān)鍵點(diǎn)，建立四種機(jī)制，實(shí)現(xiàn)四個(gè)轉(zhuǎn)變。
一要“防”。建立群防群治機(jī)制。從事后查向事前防轉(zhuǎn)變。要發(fā)動(dòng)全員力量，共同參與，齊抓共管，切實(shí)提高全行員工依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，增強(qiáng)執(zhí)行力，嚴(yán)格落實(shí)內(nèi)控制度，杜絕有章不循違規(guī)操作，工作中責(zé)權(quán)不分，職責(zé)不明，授權(quán)不清，反程序操作等現(xiàn)象。
二要“查”。建立監(jiān)督檢查長(zhǎng)效機(jī)制。從集中檢查向制度化經(jīng)常化轉(zhuǎn)變�；说认嚓P(guān)檢查部門(mén)要注重實(shí)效，提高科技手段在檢查中的運(yùn)用，實(shí)行重點(diǎn)檢查與抽查相結(jié)合，現(xiàn)場(chǎng)檢查與調(diào)取掌握監(jiān)控相結(jié)合，對(duì)違規(guī)問(wèn)題查實(shí)、查清、查準(zhǔn)，檢查不能三天打魚(yú)兩天曬網(wǎng)，要常抓不懈。被查部門(mén)要加強(qiáng)事后監(jiān)督和事中復(fù)核，使“查”落實(shí)到每筆業(yè)務(wù)始終。
三要“建”。建立制度及時(shí)更新機(jī)制。從被動(dòng)防向主動(dòng)堵轉(zhuǎn)變，充分利用檢查結(jié)果，超前規(guī)劃，及時(shí)查補(bǔ)，及時(shí)堵塞漏洞，制定相關(guān)制度時(shí)要由具有一定實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)的人員參加，出臺(tái)的制度要易操作，易檢查，易評(píng)價(jià)。要加快機(jī)構(gòu)扁平化改革步伐，切實(shí)解決基層機(jī)構(gòu)多頭管理，使制度執(zhí)行能夠“一戳到底”。
四要“糾”，實(shí)行屬地、屬下、屬權(quán)管理，違規(guī)必糾，對(duì)于發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，絕不搞“下不為例”，對(duì)直接管理者要問(wèn)責(zé)，對(duì)檢查者要問(wèn)責(zé)，對(duì)用人者也要問(wèn)責(zé)。通過(guò)加強(qiáng)教育，加強(qiáng)檢查，及時(shí)糾錯(cuò)，嚴(yán)格問(wèn)責(zé)等多手段的綜合運(yùn)用，培養(yǎng)全行員工合、規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，建設(shè)合規(guī)文化系統(tǒng)工程，營(yíng)造業(yè)務(wù)發(fā)展的良好內(nèi)部環(huán)境。
三、正視問(wèn)題，構(gòu)建金融合規(guī)管理體系
我縣郵政儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)自恢復(fù)開(kāi)辦已經(jīng)年，已逐步形成了自己的管理模式和特點(diǎn)。但距離現(xiàn)代商業(yè)銀行的要求還有相當(dāng)大的差距。
一是風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)淡薄，經(jīng)營(yíng)銀行就是運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，任何金融業(yè)務(wù)都有風(fēng)險(xiǎn)，只有采取識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)、控制的方法才能使風(fēng)險(xiǎn)得到有效規(guī)避。
二是不合規(guī)的現(xiàn)象較為嚴(yán)重。當(dāng)前郵政儲(chǔ)蓄儲(chǔ)蓄中最易出現(xiàn)問(wèn)題和案件的最多點(diǎn)、最難控制點(diǎn)，莫過(guò)于前臺(tái)操作中存在的問(wèn)題和隱患。
三是一、二級(jí)條線風(fēng)險(xiǎn)防范流于形式。
四是針對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行整改落實(shí)不夠。
針對(duì)這些差距，應(yīng)該采取積極的對(duì)策和措施。
一是建立條線的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防控體系。各部門(mén)、各業(yè)務(wù)線、各網(wǎng)點(diǎn)都要有明晰的操作流程和風(fēng)險(xiǎn)提示以及對(duì)應(yīng)的措施和方法。
二是建立“三條五線”的合規(guī)防控體系。一條是前、后臺(tái)業(yè)務(wù)操作的自我檢查，及時(shí)整改責(zé)任體系；第二條是業(yè)務(wù)部門(mén)對(duì)前、后臺(tái)業(yè)務(wù)的監(jiān)督、檢查、指導(dǎo)、幫促整改的'體系；第三條是專(zhuān)職稽查檢查部門(mén)履職體系的進(jìn)一步完善。
三是加大對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防控的考核。將責(zé)、權(quán)、利捆綁在一起，實(shí)行業(yè)務(wù)線、管理線“雙線”問(wèn)責(zé)。
四是銀企密切配合。按照國(guó)家有關(guān)法規(guī)，誰(shuí)受益誰(shuí)擔(dān)責(zé)的原則，銀企雙方都應(yīng)承擔(dān)起管理的責(zé)任，而不僅僅是某一方面的責(zé)任，不僅不能削弱管理的職能，還要落實(shí)稽查檢查人員，對(duì)稽查檢查提供有力的支持和保障。如此，郵政金融業(yè)務(wù)才會(huì)逐步走上規(guī)范化的軌道。
通過(guò)這次局里組織的合規(guī)管理學(xué)習(xí)，讓我樹(shù)立起了“合規(guī)人人有責(zé)”、“合規(guī)從我做起”、“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”和“合規(guī)促進(jìn)發(fā)展”的理念。作為一名普遍員工，我應(yīng)該在日常工作中將合規(guī)管理真正落到實(shí)處，自覺(jué)遵守合規(guī)經(jīng)營(yíng)，規(guī)范操作，踏踏實(shí)實(shí)地從每一項(xiàng)具體業(yè)務(wù)做起，真正將合規(guī)作為一種意識(shí)來(lái)培養(yǎng)，最終養(yǎng)成良好的工作習(xí)慣，為創(chuàng)造我們漢陰縣郵政儲(chǔ)蓄銀行更美好的明天貢獻(xiàn)我的一份力量！
銀行合規(guī)心得體會(huì)2
合規(guī)，對(duì)于業(yè)務(wù)操作崗位的我，尤為重要。在我行舉行的《守規(guī)矩防風(fēng)險(xiǎn)建設(shè)合規(guī)銀行大討論》專(zhuān)題中，個(gè)個(gè)鮮明的案例回放，不僅使我們了解合規(guī)的重要性，更應(yīng)在腦中懸掛警鐘，時(shí)刻敲響，規(guī)范自己的行為。
以下是我對(duì)合規(guī)教育活動(dòng)的幾點(diǎn)體會(huì)：
一、心正，行正。由于銀行業(yè)的特殊性，直接與金錢(qián)打交道，因此首先須保持一顆正直的心，不妄生邪念。在職業(yè)上，講求道與德。俗語(yǔ)說(shuō)：一失足成千古恨。如果不慎走錯(cuò)路，就會(huì)迷失了方向，何談職業(yè)理想，何談社會(huì)貢獻(xiàn)，只能使自己陷于萬(wàn)劫不覆的深淵。
二、對(duì)人，對(duì)已，對(duì)工作，有責(zé)任心。作為臨柜人員，每天上班，不論自己心情狀態(tài)如何，都要首先告誡自己，認(rèn)真投入工作當(dāng)中，按照規(guī)程辦好每一筆業(yè)務(wù)，并認(rèn)真做好六個(gè)方面的工作：第一，要求自己在辦理業(yè)務(wù)時(shí)一定要認(rèn)真,細(xì)心，做到一次過(guò),盡量避免重復(fù)審查憑證;第二，統(tǒng)籌合理的安排自己的`時(shí)間,不做無(wú)用功以便提高工作效率;第三，對(duì)于特殊的業(yè)務(wù)一定要在辦理時(shí)格外小心審核,合規(guī)操作;第四，在辦理業(yè)務(wù)時(shí)同事間要相互提醒,發(fā)現(xiàn)有任何不合規(guī)的問(wèn)題時(shí),一定要及時(shí)指出;第五，每日現(xiàn)金、重空一定要認(rèn)真清點(diǎn);第六，登記簿絕不流于形勢(shì),一定要做到帳實(shí)相符。 現(xiàn)在,正值中行it藍(lán)圖上線的特殊時(shí)期，正值我高新區(qū)支行升為管轄行的轉(zhuǎn)型時(shí)期，合規(guī)操作,對(duì)中行的發(fā)展有著至關(guān)重要的作用。我們每個(gè)人都要明確在履行職責(zé)過(guò)程中自己該做什么、不該做什么，自覺(jué)規(guī)范、約束自身的行為。這不僅是對(duì)客戶(hù)負(fù)責(zé)，對(duì)單位負(fù)責(zé)，最終是對(duì)自己負(fù)責(zé)。
三、加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，提升合規(guī)意識(shí)。合規(guī)操作，必先熟知銀行的各項(xiàng)規(guī)章制度及實(shí)際工作中的各項(xiàng)規(guī)范。規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度的清醒認(rèn)識(shí)與熟練掌握程度，有規(guī)不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌，話說(shuō)“車(chē)行千里始有道”，因此，作為一線員工，不僅要提升自己的業(yè)務(wù)能力，同時(shí)也要學(xué)習(xí)如何規(guī)范操作，各項(xiàng)制度不能放松�？赡苡腥藭�(huì)說(shuō)“有些制度不過(guò)形式罷了”。其實(shí)不然，各項(xiàng)規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來(lái)產(chǎn)物，而是經(jīng)歷了許許多多續(xù)血的教訓(xùn)總結(jié)出來(lái)的，只有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事，我們才能更好地保護(hù)自已、單位和廣大客戶(hù)的利益。
合規(guī)，對(duì)于銀行來(lái)說(shuō)，是一個(gè)永恒的話題。同時(shí)合規(guī)文化的建設(shè)也需要全體員工“從我做起”。
銀行合規(guī)心得體會(huì)3
“沒(méi)有規(guī)矩，不成方圓”，制度的存在不僅僅只是為了約束我們的行為，更是為了我們工作正常有序的開(kāi)展保駕護(hù)航。作為一線員工的我們更應(yīng)該自覺(jué)加入合規(guī)建設(shè)，做到合規(guī)操作。在員工行為管理上，我應(yīng)從以下三個(gè)方面著手：
一、了解合規(guī)制度。制度是我們工作的基礎(chǔ)，合規(guī)制度是我們?nèi)粘９ぷ鞯闹攸c(diǎn)。首先要知道我的哪些行為是合規(guī)的，哪些行為是違規(guī)的，哪些事能做，哪些事不能做，才能正常的開(kāi)展工作。委派主管賀主管經(jīng)常給我們講解合規(guī)制度，研讀合規(guī)制度，并開(kāi)展學(xué)習(xí)討論，強(qiáng)化我們對(duì)合規(guī)制度的認(rèn)識(shí)，保障我們?cè)诤弦?guī)的框架下進(jìn)行工作。
二、遵守合規(guī)操作。合規(guī)操作是我們?cè)谵k理業(yè)務(wù)是必須堅(jiān)守的職業(yè)底線。一個(gè)操作不當(dāng)可能會(huì)帶來(lái)不可估量的損失，一個(gè)微小疏忽會(huì)給網(wǎng)點(diǎn)、客戶(hù)都帶來(lái)傷害。比如之前引起社會(huì)熱議的池子與中信銀行的.事件，這就是一起非常小的客戶(hù)明細(xì)查詢(xún)的違規(guī)操作，從而造成的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)和嚴(yán)峻損失。這就警示我們?cè)谵k理業(yè)務(wù)的過(guò)程中必須堅(jiān)持合規(guī)操作，不徇私，不報(bào)僥幸心理。例如需要客戶(hù)出示身份證的，必須核實(shí)身份證和本人，不得沒(méi)有身份證就違規(guī)為客戶(hù)辦理相關(guān)業(yè)務(wù)；非本人辦理的，必須審核代理人信息；未成年的，需要監(jiān)護(hù)人代理。
三、要自覺(jué)成為合規(guī)建設(shè)者的一員。在行為管理年的良好氛圍中，我們新行員要抓住機(jī)會(huì)，努力學(xué)習(xí)各項(xiàng)合規(guī)知識(shí)，把握合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，為我們之后合規(guī)辦理業(yè)務(wù)提供支持，成為合規(guī)文化的建設(shè)者，合規(guī)文化的踐行者。
銀行合規(guī)心得體會(huì)4
“合規(guī)”是指使商業(yè)銀行的所有活動(dòng)與所適用的法律法規(guī)監(jiān)管規(guī)定行業(yè)規(guī)則自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則以及適用于銀行自身業(yè)務(wù)活動(dòng)的規(guī)章制度和行為準(zhǔn)則相一致。合規(guī)經(jīng)營(yíng)是銀行穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一個(gè)員工務(wù)必履行的職責(zé)，同時(shí)也是保障自我切身利益的有力武器。合規(guī)涉及銀行各條線各部門(mén)，覆蓋銀行業(yè)務(wù)的每一個(gè)環(huán)節(jié)，滲透到銀行每一個(gè)員工。合規(guī)作為一項(xiàng)核心的風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)，越來(lái)越受到銀行業(yè)的重視。
為此，總行為增強(qiáng)我行員工的案件防控職責(zé)意識(shí)和合規(guī)守法意識(shí)，在全行范圍內(nèi)組織開(kāi)展了“七個(gè)一”合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)的宣傳教育活動(dòng)，這項(xiàng)活動(dòng)在支行也受到了極大的重視。圍繞“重操守，將合規(guī)，促案防”這個(gè)主題，在行長(zhǎng)的牽頭領(lǐng)導(dǎo)下，我們支行也展開(kāi)了積極地學(xué)習(xí)和討論，從中我受到了很多啟發(fā)和收獲：
【我眼中的合規(guī)】
作為一名前臺(tái)工作人員，合規(guī)就是日常工作中對(duì)每一個(gè)細(xì)節(jié)都不能疏忽，對(duì)自我而言要嚴(yán)格遵守離柜退屏收章鎖箱，妥善保管本人的柜員卡和個(gè)人名章，不得帶給給他人使用，柜員密碼要嚴(yán)格保密經(jīng)常修改，不得經(jīng)辦本人的業(yè)務(wù)及給自我授權(quán);對(duì)業(yè)務(wù)而言要堅(jiān)持開(kāi)戶(hù)需出示證件原件，大額支付需與單位聯(lián)系求證等等。也許這只是合規(guī)建設(shè)中的冰山一角，但也是合規(guī)建設(shè)的重要基石。如何從小事做起，如何從細(xì)節(jié)出發(fā)真真切切地把合規(guī)落到實(shí)處才是最重要的。
我眼中的合規(guī)就是一顆職責(zé)心：對(duì)客戶(hù)，對(duì)自我，對(duì)單位;我眼中的合規(guī)就是一種約束力：沒(méi)有死角，沒(méi)有情面，沒(méi)有僥幸，我眼中的合規(guī)就是一份使命感：為進(jìn)步，為發(fā)展，為提高。
【合規(guī)隱患】
案件的治理與防控，是金融風(fēng)險(xiǎn)防范工作的重要資料，也是銀行合規(guī)管理的建設(shè)基礎(chǔ)。近段時(shí)間，銀行各類(lèi)案件時(shí)有發(fā)生，已經(jīng)嚴(yán)重影響金融事業(yè)健康穩(wěn)健發(fā)展，由于認(rèn)識(shí)不足，措施不到位，銀行案件防范控工作仍存在許多隱患亟待予以規(guī)范。
隱患之一：思想認(rèn)識(shí)不足，職工內(nèi)控及案防教育存在漏洞。金融是現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)發(fā)展的核心，是社會(huì)資金劃撥往來(lái)結(jié)算匯兌的場(chǎng)所。作為經(jīng)營(yíng)貨幣業(yè)務(wù)的特殊部門(mén)，銀行已成為社會(huì)大部分犯罪分子窺視的目標(biāo)，因此加強(qiáng)銀行職工的政治思想內(nèi)控教育十分重要。由于部分領(lǐng)導(dǎo)認(rèn)識(shí)不足重視不夠，對(duì)員工的思想政治工作內(nèi)控管理案件防范等專(zhuān)業(yè)知識(shí)和專(zhuān)業(yè)技能的教育和培訓(xùn)工作跟不上形勢(shì)發(fā)展需要，使銀行的職工思想內(nèi)控工作成為一個(gè)極為薄弱的環(huán)節(jié)。同時(shí)由于把關(guān)不嚴(yán)，重核算輕防范重人情輕考察，忽視了安全防范工作的硬件建設(shè)，使銀行職工隊(duì)伍中混進(jìn)了一些意志不堅(jiān)定道德基礎(chǔ)不好的領(lǐng)導(dǎo)和員工，這樣如果基層銀行思想內(nèi)控監(jiān)督管理根不上，這些人在金錢(qián)美色物欲的誘惑下，極容易誘發(fā)其犯罪的動(dòng)機(jī)，加大金融案件發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)可能。
隱患之二：重要和關(guān)鍵崗位人員不輪換或超期限輪換，存在較重的內(nèi)部人控制問(wèn)題�！渡虡I(yè)銀行內(nèi)部控制制度指引》中明確：關(guān)鍵崗位應(yīng)當(dāng)實(shí)行定期或不定期的人員輪換和強(qiáng)制休假制度。實(shí)行崗位輪換的目的是為了防范內(nèi)部人控制問(wèn)題發(fā)生，減少案件苗頭和隱患。但由于網(wǎng)點(diǎn)近年來(lái)業(yè)務(wù)量大幅增長(zhǎng)沒(méi)有補(bǔ)充足夠后備人員，造成人員十分緊張。導(dǎo)致只好放下執(zhí)行這兩個(gè)制度，只有在上級(jí)督促下，或在檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題后，或發(fā)生了金融案件時(shí)，才為了應(yīng)付要求而進(jìn)行崗位輪換和強(qiáng)制休假制度，從而埋下案件隱患。
隱患之三：只注重對(duì)正式員工的管理，忽視對(duì)臨時(shí)工的監(jiān)督管理，案防工作不徹底。近幾年來(lái)，由于機(jī)構(gòu)改革和人員縮減，銀行便超多聘用臨時(shí)員工從事一線或前臺(tái)工作，以解決人員不足問(wèn)題，降低經(jīng)營(yíng)成本。銀行與聘用人員之間履行的只是口頭協(xié)議，沒(méi)有簽訂正式勞動(dòng)合同;或是雖然簽有用工協(xié)議，但并不規(guī)范;要么則是超多使用銀行職子女或關(guān)系人親屬，不經(jīng)崗前培訓(xùn)就匆忙上崗，從而導(dǎo)致臨時(shí)用工人員素質(zhì)參差不齊。因臨時(shí)用工人員素質(zhì)參差不齊，管理不利，重視不足，不僅僅導(dǎo)致個(gè)別臨時(shí)工不明確工作中應(yīng)付的義務(wù)和職責(zé)，工作職責(zé)感不強(qiáng)，而且由于銀行對(duì)臨時(shí)工作人員缺乏有效的約束力，從而埋下案件防范工作隱患。隱患之四：用感情和信任代替規(guī)章制度把習(xí)慣做法看成經(jīng)驗(yàn)，導(dǎo)致有章不循違規(guī)操作的現(xiàn)象時(shí)有發(fā)生。銀行機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)若是人員少，流動(dòng)性較差，一人多崗互相替崗等現(xiàn)象就較為普遍，多年的工作交往，相互間感情較深，因此存在以下問(wèn)題：一是執(zhí)行制度觀念較差。工作中只談感情，不講制度，互相之間盲目信任，把重要憑證票據(jù)印章權(quán)限卡鑰匙等隨意丟放，甚至在臨時(shí)離柜時(shí)為“方便工作”交由他人保管，離崗時(shí)不按規(guī)定進(jìn)行簽退操作，操作密碼小范圍內(nèi)公開(kāi)化等現(xiàn)象屢禁不止，給犯罪分子留下了可乘之機(jī)。
二是網(wǎng)點(diǎn)監(jiān)督機(jī)構(gòu)不健全，監(jiān)督人員編制少，監(jiān)督檢查不得力，往往疲于應(yīng)付上級(jí)行的各類(lèi)大檢查活動(dòng)，致使檢查資料和時(shí)間規(guī)律性較強(qiáng)，起不到根本的監(jiān)督管理作用;三是因怕影響到單位或部門(mén)的整體考評(píng)狀況，銀行對(duì)員工在工作中發(fā)生的差錯(cuò)及事后監(jiān)督中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，對(duì)職責(zé)人不予追究職責(zé)甚至隱瞞不上報(bào)，致使小缺口發(fā)展成大漏洞。四是銀行的監(jiān)督檢查對(duì)象往往只是針對(duì)一線員工，而將高級(jí)管理人員游離在監(jiān)督管理范圍之外，甚至對(duì)高級(jí)管理人員做出的有悖于規(guī)章制度的錯(cuò)誤指令也采取服從的態(tài)度，這成為誘發(fā)案件發(fā)生的最大隱患。
隱患之五：重要崗位人員定期排查工作制度不具體，沒(méi)有對(duì)重要崗位人員八小時(shí)以外活動(dòng)進(jìn)行必要的監(jiān)督。執(zhí)行強(qiáng)制休假制度的目的就是用頂崗檢查的方式，及時(shí)發(fā)現(xiàn)重要崗位工作人員的違規(guī)操作問(wèn)題和案件苗頭，以防患于未燃。因此強(qiáng)化對(duì)重要崗位人員八小時(shí)以外的行為監(jiān)督，也是十分必要的。目前銀行雖說(shuō)從制度上講已經(jīng)建立了重要崗位人員八小時(shí)以外行為監(jiān)督制度，但具體如何監(jiān)督監(jiān)督什么沒(méi)有具體規(guī)定和資料。同時(shí)對(duì)于監(jiān)督發(fā)現(xiàn)的苗頭性問(wèn)題認(rèn)識(shí)不足，難以有效防范風(fēng)險(xiǎn)。
【對(duì)策推薦】
1強(qiáng)化合規(guī)意識(shí)，加強(qiáng)道德教育。
“思考方式?jīng)Q定行為和成就�！眲�(wù)必讓合規(guī)的觀念和意識(shí)滲透到全行員工的血液中，滲透到每個(gè)崗位每個(gè)業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中，促使所有員工在開(kāi)展經(jīng)營(yíng)管理工作時(shí)能夠遵循法律規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)。一是強(qiáng)化法紀(jì)意識(shí)。積極開(kāi)展法制教育，增強(qiáng)員工的防范意識(shí)法律意識(shí);用現(xiàn)實(shí)的案例教育身邊的`人，使員工將法紀(jì)規(guī)范熔鑄在自我思想中。二是強(qiáng)化奉獻(xiàn)意識(shí)。引導(dǎo)員工加強(qiáng)自身修養(yǎng)，學(xué)會(huì)心理調(diào)控，不盲目與人攀比，防微杜漸，應(yīng)對(duì)各種誘惑持續(xù)高度的警覺(jué)性;正確處理好群體與個(gè)體個(gè)體與社會(huì)個(gè)體與個(gè)體利益得失的矛盾。三是強(qiáng)化自覺(jué)意識(shí)。引導(dǎo)員工樹(shù)立正確的人生觀和價(jià)值觀，自覺(jué)地運(yùn)用各種社會(huì)規(guī)范指導(dǎo)和檢點(diǎn)自我的行為，使自我循規(guī)蹈矩。四是強(qiáng)化群眾意識(shí)。引導(dǎo)每個(gè)員工珍愛(ài)群眾榮譽(yù)，關(guān)心群眾的共同利益共同目標(biāo)共同榮譽(yù)，增強(qiáng)群眾觀念。2培養(yǎng)良好習(xí)慣，提高執(zhí)行潛力。
要據(jù)改革和發(fā)展的管理體制和業(yè)務(wù)形勢(shì)，制定盡可能詳盡的業(yè)務(wù)規(guī)章制度和操作流程，建立以提高執(zhí)行力為目標(biāo)的制度體系。一是加大制度的執(zhí)行力度，引導(dǎo)員工增強(qiáng)利用制度自我保護(hù)意識(shí)，由“要我執(zhí)行制度”轉(zhuǎn)變?yōu)椤拔乙獔?zhí)行制度”，做到有章必循，違章必究，構(gòu)成制度制約。二是不斷創(chuàng)新操作流程和管理制度，對(duì)實(shí)踐證明仍然行之有效的管理辦法，務(wù)必堅(jiān)持;對(duì)于不適合形勢(shì)發(fā)展要求的，務(wù)必及時(shí)進(jìn)行全面檢查梳理，制定合規(guī)經(jīng)營(yíng)程序以及合規(guī)手冊(cè)員工行為準(zhǔn)則等合規(guī)指南，為員工恰當(dāng)執(zhí)行法律規(guī)則和準(zhǔn)則帶給指導(dǎo)。三是培養(yǎng)員工良好習(xí)慣，堅(jiān)持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù)，把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)之中，讓合規(guī)的習(xí)慣動(dòng)作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。四是正確處理好合規(guī)經(jīng)營(yíng)與業(yè)務(wù)發(fā)展的辨證關(guān)系，只有合規(guī)經(jīng)營(yíng)，業(yè)務(wù)才能更好更快地發(fā)展，在合規(guī)的基礎(chǔ)上創(chuàng)新，在創(chuàng)新的平臺(tái)上到達(dá)更高質(zhì)量和更有效益的合規(guī)。3加強(qiáng)自我管束，規(guī)范合規(guī)操作。
“合規(guī)操作，從我做起”。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。一是管好自我。自尊自愛(ài)是員工自我培養(yǎng)自立潛力防腐拒變潛力和風(fēng)險(xiǎn)防范潛力的基礎(chǔ)，員工要從保護(hù)自我保護(hù)家人的立場(chǎng)，切實(shí)提高自身防微杜漸的潛力。二是監(jiān)督別人。不輕易相信別人，留心觀察身邊人，善于及時(shí)提出對(duì)異常業(yè)務(wù)處理的疑問(wèn)，對(duì)自我經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負(fù)責(zé)并追問(wèn)到底，是有效監(jiān)督平等業(yè)務(wù)柜員間業(yè)務(wù)處理合規(guī)性的有力手段。三是堅(jiān)持流程。流程制是解決合規(guī)經(jīng)營(yíng)防范資金風(fēng)險(xiǎn)的最有效方法，實(shí)踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風(fēng)險(xiǎn)隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠?yàn)榉�(wěn)健經(jīng)營(yíng)帶給強(qiáng)有力的督查制約。四是建立有效溝通的平臺(tái)。透過(guò)共同談心單獨(dú)談心等方式了解員工的工作學(xué)習(xí)生活及家庭狀況，傾聽(tīng)員工的心聲，在網(wǎng)點(diǎn)與家庭間建立良好的溝通平臺(tái)，讓雙方都明白員工八小時(shí)內(nèi)外的動(dòng)態(tài)，及時(shí)幫忙有困難的員工解決問(wèn)題，解開(kāi)心扉，讓大家學(xué)習(xí)專(zhuān)心工作舒心生活開(kāi)心。
4完善績(jī)效考核，建立監(jiān)督機(jī)制。
完善體現(xiàn)業(yè)務(wù)發(fā)展與合理管理并重的績(jī)效考核辦法，建立風(fēng)險(xiǎn)防范的監(jiān)督機(jī)制。一是將合規(guī)經(jīng)營(yíng)落實(shí)狀況考核納入業(yè)績(jī)考核指標(biāo)體系，并作為衡量各單位工作績(jī)效的指標(biāo)之一，使其和領(lǐng)導(dǎo)業(yè)績(jī)員工收入緊密掛鉤。二是建立獎(jiǎng)罰并重的專(zhuān)項(xiàng)考核激勵(lì)機(jī)制。對(duì)合規(guī)工作做得好或?qū)εe報(bào)抵制違規(guī)有貢獻(xiàn)者給予保護(hù)表?yè)P(yáng)或獎(jiǎng)勵(lì);對(duì)履行工作職責(zé)中僅有微小偏差或偶然失誤且未造成不良后果的，予以免責(zé)或從輕處理;對(duì)存在或隱瞞違規(guī)問(wèn)題造成不良后果者，要按照規(guī)定給予處罰，追究職責(zé)。三是建立溝通制度。制度不是頒發(fā)了就完事，管理人員要經(jīng)常向員工宣講，不厭其煩地溝通解釋提醒，制度才能得以執(zhí)行。四是建立合理化推薦制度。透過(guò)開(kāi)展“合理化推薦活動(dòng)”，充分發(fā)揮員工的智慧，重視他們的意見(jiàn)，給他們發(fā)現(xiàn)問(wèn)題提出解決問(wèn)題的機(jī)會(huì)，引導(dǎo)他們提出改善業(yè)務(wù)操作防范風(fēng)險(xiǎn)的合理化推薦，凡是自我提出來(lái)且受到重視并在實(shí)踐中得以運(yùn)用的推薦，員工自然會(huì)銘記在心，自覺(jué)執(zhí)行。5抓好典型教育，樹(shù)立榜樣作用。
“榜樣的力量是無(wú)窮的”。正面典型是旗幟，能夠啟迪心靈，引路導(dǎo)航;反面典型是警鐘，能夠敲山震虎，以之為鑒。一是領(lǐng)導(dǎo)干部要率先垂范，身體力行，給下屬員工做出合規(guī)操作的良好示范。合規(guī)要從高層做起，這是巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)指導(dǎo)原則的一個(gè)重要理念，也是《中國(guó)人民銀行合規(guī)政策》要求的。合規(guī)從高層做起，從每一個(gè)單位的一把手做起，口頭要時(shí)時(shí)講合規(guī)，行為要時(shí)刻體現(xiàn)合規(guī)，給廣大員工做出合規(guī)經(jīng)營(yíng)的良好示范，只有各級(jí)管理人員提高認(rèn)識(shí)，高度重視，才能保證合規(guī)經(jīng)營(yíng)各項(xiàng)工作落實(shí)到位，合規(guī)經(jīng)營(yíng)才能在銀行經(jīng)營(yíng)中發(fā)揮作用。二是案件警示教育是有力震懾犯罪潛在行為的最有效手段，透過(guò)透視發(fā)生的各類(lèi)案例，抓住典型，經(jīng)常組織員工學(xué)習(xí)案件的警示教育，個(gè)性是案件的量刑給家庭帶來(lái)的危害和處理人的力度，到達(dá)警鐘常鳴防患未然的目的。
【任重而道遠(yuǎn)】
合規(guī)文化的建設(shè)貴在堅(jiān)持。合規(guī)文化的建設(shè)是一個(gè)持續(xù)的動(dòng)態(tài)過(guò)程，而不是一勞永逸的工作。它需要銀行在持續(xù)相對(duì)穩(wěn)定的核心合規(guī)價(jià)值觀的前提下，開(kāi)展形式多樣富有實(shí)效的合規(guī)文化建設(shè)活動(dòng)，從而在全行范圍內(nèi)倡導(dǎo)和弘揚(yáng)“合規(guī)光榮，違規(guī)可恥”的合規(guī)理念，樹(shù)立和強(qiáng)化“合規(guī)從高層做起合規(guī)創(chuàng)造價(jià)制合規(guī)人人有責(zé)”的合規(guī)意識(shí)，烘托和營(yíng)造良好的合規(guī)氛圍，逐步構(gòu)成防控各種違規(guī)行為的動(dòng)態(tài)防護(hù)網(wǎng)，最終培育和建立具有我行特色的合規(guī)企業(yè)文化。
銀行合規(guī)心得體會(huì)5
樹(shù)立新時(shí)期的“合規(guī)文化”是規(guī)范行業(yè)服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)行之有效的舉措，但是，如何讓“合規(guī)文化”深入人心，如何又讓“合規(guī)文化”融化在自我的實(shí)際行動(dòng)中并構(gòu)成一種習(xí)慣，卻并非一件簡(jiǎn)單的事。春風(fēng)化雨，潤(rùn)物無(wú)聲，我們每一個(gè)人就應(yīng)從自我做起，從小事做起，加強(qiáng)自身修養(yǎng)，加強(qiáng)人格錘煉，恪守行業(yè)規(guī)范，為弘揚(yáng)行業(yè)新風(fēng)促進(jìn)行業(yè)發(fā)展進(jìn)步盡職盡力，對(duì)此，我也感觸頗多，以下是我個(gè)人對(duì)職業(yè)道德誠(chéng)信合規(guī)操作意識(shí)和監(jiān)督防范意識(shí)的一點(diǎn)心得體會(huì)，還望大家不吝指教：
一以德立身。古語(yǔ)有云：百行以德為首�？梢�(jiàn)古人早就講明了道德的重要性，做人，就應(yīng)身先立德，做事，亦就應(yīng)以德從業(yè)，堅(jiān)決樹(shù)立與不良行為做斗爭(zhēng)的決心，萬(wàn)里長(zhǎng)城尚且是由一磚一石壘起來(lái)的，恪守行規(guī)樹(shù)立良好行業(yè)風(fēng)氣的這道長(zhǎng)城亦應(yīng)由以德立身這塊基石做起。
二以慎處事�！昂弦�(guī)文化”的建設(shè)與實(shí)踐絕非一朝一夕一人一事便能夠完成，它需要我們共同恪守長(zhǎng)期不懈的堅(jiān)持，正所謂“循規(guī)蹈距一日易，遵章守制千日難”，持續(xù)嚴(yán)肅謹(jǐn)慎的工作作風(fēng)固守心中那道不可逾越的道德防線，任何時(shí)候都不能把個(gè)人利益凌駕于國(guó)家和群眾的利益之上，慎于思謹(jǐn)于行安住心守住身，小事當(dāng)慎小節(jié)當(dāng)拘，許多行業(yè)事件的發(fā)生往往始于小節(jié)，千里長(zhǎng)堤，潰于蟻穴;百尺之室，焚于隙煙說(shuō)的就是這個(gè)道理，與其“悔不當(dāng)初”，不如從一開(kāi)始就掐斷心中那份誘惑，嚴(yán)把合規(guī)關(guān)，慎小處微，讓“合規(guī)”成為一種習(xí)慣。
三“三省其身”，超越自我。社會(huì)在進(jìn)步行業(yè)在發(fā)展，我們面臨的狀況也在不停的變化，古人尚且明白“君子日三省吾身”，難道我們還比不上古人?
重視學(xué)習(xí)尤其重視善于學(xué)習(xí)，學(xué)習(xí)領(lǐng)會(huì)黨紀(jì)國(guó)法規(guī)章制度，為思想充電讓觀念更新，拓寬思維提高修養(yǎng)，將“八榮八恥”的道德規(guī)范體系溶入“合規(guī)文化”之中，此乃建設(shè)合規(guī)文化之一省;
以鏡為鑒可知美丑，以人為鑒可知得失。因?yàn)槿饲殛P(guān)面子關(guān)或者這樣那樣的原因，違規(guī)操作的事件層出不窮，無(wú)可挽回的經(jīng)濟(jì)損失與家破人亡的慘痛教訓(xùn)屢見(jiàn)不鮮，難道我們還能見(jiàn)怪不怪的無(wú)動(dòng)于衷?難道我們還要熟視無(wú)睹般重蹈覆轍?善于總結(jié)汲取經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，警鐘長(zhǎng)鳴，不為不仁之事不取不義之財(cái)不染不正之風(fēng)不干不法之舉，以“合規(guī)”作為行為處事準(zhǔn)則，此乃規(guī)避合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)之二省;融“合規(guī)于實(shí)踐”，處處合規(guī)，事事合規(guī)，不僅僅要確保自身的.業(yè)務(wù)活動(dòng)貼合本行業(yè)的規(guī)章制度及行為準(zhǔn)則，更要在企業(yè)內(nèi)部與外部之間加強(qiáng)對(duì)“合規(guī)”精神的發(fā)揚(yáng)與傳播。
作為奮斗在行業(yè)基層服務(wù)最前線的一名普通員工，我們的言行與企業(yè)的形象息息相關(guān)，因?yàn)楣ぷ鞯奶匦�，我們義無(wú)反顧的挑起了“合規(guī)”文化的宣傳重任，以實(shí)際行動(dòng)詮釋合規(guī)文化內(nèi)涵，盡心竭力演繹“合規(guī)”文化使者的真我風(fēng)采，攜手并進(jìn)，通力打造“依法經(jīng)營(yíng)守法奉獻(xiàn)合規(guī)辦事全員信守”的合規(guī)文化。此乃宣揚(yáng)“合規(guī)文化”之三省。
合規(guī)文化的衍生，與中華民族傳承數(shù)千年的優(yōu)秀傳統(tǒng)密不可分，合規(guī)文化的建立更與地方經(jīng)濟(jì)文化的發(fā)展息息相關(guān)，黔江要發(fā)展，合規(guī)是關(guān)鍵!
銀行合規(guī)心得體會(huì)6
我的童年是在父母講述的故事中度過(guò)的，在他們的口中，有不畏權(quán)貴剛直不阿的包拯有治軍嚴(yán)謹(jǐn)精忠報(bào)國(guó)的岳飛，他們的名字與事跡組成了中華民族淵源流長(zhǎng)的歷史文化中最為璀燦的一部分，當(dāng)然，千夫所指的趙高遺臭萬(wàn)年的秦檜自然便扮演了這段歷史中當(dāng)之無(wú)愧的丑角。“為什么同樣的人會(huì)有這么大的差別呢?”天真不懂世事的我提出了這樣一個(gè)可笑的問(wèn)題。
“那是因?yàn)樵谝粋�(gè)人的心中，善良的天使與兇惡的魔鬼在進(jìn)行著一場(chǎng)斗爭(zhēng)，魔鬼用懶惰貪婪謊言放縱恐懼和不忠誘惑你走向無(wú)底的深淵，而天使則用勤勉自律真誠(chéng)職責(zé)從容和忠貞帶你步入人性的頂峰!”父親慈愛(ài)的目光中透露出對(duì)我殷切的`希冀。
應(yīng)對(duì)父母的解釋?zhuān)宜贫嵌狞c(diǎn)著頭，直到多年以后，我才逐漸明白了他們的良苦積極，其實(shí)，在每個(gè)人心中都存在著一場(chǎng)這樣的斗爭(zhēng)，人生的走向也取決于自我的內(nèi)心。
人生的路要靠自我選取。愛(ài)崗敬業(yè)，爭(zhēng)創(chuàng)一流是我們對(duì)工作永恒的追求;禮貌待客，微笑服務(wù)是我們固守的經(jīng)營(yíng)原則;服從上級(jí)強(qiáng)化管控是我們開(kāi)展工作的制勝法寶;服務(wù)高效社會(huì)認(rèn)但是我們?nèi)w金冠人最大的心愿。人能夠渾渾噩噩，也能夠志存高遠(yuǎn);能夠輕視自我，也能夠莊嚴(yán)自我;能夠人微言輕，也能夠舉足輕重;能夠辦事拖拉，也能夠雷厲風(fēng)行。有道是：我的靈魂期盼什么，我便能夠做成什么。如果說(shuō)商品靠品牌打天下，那么，我說(shuō)，人活著也就應(yīng)有自我的品牌，“滿意是綱，放心為常，合規(guī)操作是保障�！�
什么叫合規(guī)?合規(guī)就是合乎規(guī)范，包括大的規(guī)章制度，也包括小的規(guī)則秩序。我按照次序第X個(gè)走上演講臺(tái)，是合規(guī);大家安靜地坐在那里聽(tīng)演講，是合規(guī);過(guò)馬路走人行橫道是合規(guī);工作中，我們恪盡職守就更是合規(guī)。因?yàn)闆](méi)有從事太多業(yè)務(wù)工作的經(jīng)驗(yàn)，我對(duì)合規(guī)的認(rèn)識(shí)比較朦朧，但是我明白，行業(yè)規(guī)范的遵從與自身的自律是密不可分的，孔子云：“其身正，毋令則行，其身不正，雖令毋從。”
第一次認(rèn)識(shí)到“合規(guī)”這個(gè)詞，還是從一位金融業(yè)界的朋友口中得知，但我想，“合規(guī)”的好處應(yīng)不僅僅僅局限于狹隘的單一行業(yè)，縱觀歷年來(lái)因?yàn)椴恢v“合規(guī)”而屢屢發(fā)生的行業(yè)事件，讓我真切的感受到“合規(guī)”文化建設(shè)的重要性與必要性。
因?yàn)椴恢v合規(guī)，我們已經(jīng)經(jīng)歷太多的教訓(xùn)：一根頭發(fā)引發(fā)的投訴一件器皿帶來(lái)的責(zé)怪一個(gè)字符導(dǎo)致的損失一次粗心點(diǎn)燃的憤怒……難道，我們還跳不出這周而復(fù)始的怪圈?
反思這一系列事件，原因是多方面的。既有內(nèi)部原因，又有外部原因;既有主觀原因，又有客觀原因;既有基層管理者監(jiān)管不力的問(wèn)題，又有業(yè)務(wù)管理工作基礎(chǔ)薄弱的問(wèn)題。但是，究其根本，“十案十違章”，有章不循，違章操作，是發(fā)生事件的最主要原因，也體現(xiàn)出“合規(guī)”操作的重要性。從事件中暴露出的問(wèn)題看，行業(yè)規(guī)章制度形同虛設(shè)：內(nèi)控管理比較混亂，相互制約關(guān)系被破壞，導(dǎo)致在業(yè)務(wù)操作過(guò)程中有章不循，違章操作的問(wèn)題嚴(yán)重，當(dāng)個(gè)人的率性而為凌駕于規(guī)章制度之上，當(dāng)違規(guī)操作戰(zhàn)勝合規(guī)意識(shí)之時(shí)，我們還能奢望建立一種規(guī)范的經(jīng)營(yíng)與經(jīng)濟(jì)秩序嗎?
對(duì)我們個(gè)人而言，合規(guī)操作不僅僅關(guān)系到個(gè)人工作的規(guī)范與效率，更關(guān)系到企業(yè)利益與形象，進(jìn)而影響到行業(yè)的健康發(fā)展!不講合規(guī)，一旦發(fā)生事件，再好的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)也要一票否決!哪怕是輕輕的一碰鍵盤(pán)，就能使數(shù)百萬(wàn)元資金流失，給客戶(hù)和單位造成巨大損失;不懂合規(guī)，哪怕是小小的一筆業(yè)務(wù)發(fā)生差錯(cuò)，就能我們的帳務(wù)不平，不能正常下班按時(shí)回家;擯棄合規(guī)，就可能誤入歧途，甚至走上危險(xiǎn)的不歸之路。因此，正是合規(guī)文化保障著各項(xiàng)業(yè)務(wù)高速迅猛的發(fā)展態(tài)勢(shì)，也正是合規(guī)文化讓我們不斷的走向發(fā)展壯大。
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合規(guī)經(jīng)營(yíng)是銀行穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求，是每一個(gè)員工務(wù)必履行的職責(zé)，同時(shí)也是保障我們自我切身利益的有力武器。透過(guò)全行展開(kāi)的內(nèi)控制度學(xué)習(xí)，使我對(duì)合規(guī)有了更加深刻的認(rèn)識(shí)。作為建行的一名新員工，我深刻體會(huì)到合規(guī)好處重大。此刻就這次學(xué)習(xí)談?wù)勛晕业捏w會(huì)：
一對(duì)合規(guī)經(jīng)營(yíng)的認(rèn)識(shí)理解
合規(guī)經(jīng)營(yíng)是防范商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的需要。合規(guī)經(jīng)營(yíng)是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀(jì)問(wèn)題和防范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險(xiǎn)，提升經(jīng)營(yíng)管理水平的需要，能為銀行創(chuàng)造價(jià)值，而且有效的合規(guī)經(jīng)營(yíng)能將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)消除于無(wú)形。
合規(guī)經(jīng)營(yíng)是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴(lài)以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個(gè)環(huán)節(jié)，源于每一個(gè)崗位的每一位員工。銀行的發(fā)展必須要以合法合規(guī)經(jīng)營(yíng)為前提，才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)。
合規(guī)經(jīng)營(yíng)是銀行實(shí)現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的重要保證。合規(guī)經(jīng)營(yíng)就是為業(yè)務(wù)保駕護(hù)航的.，是為了更好地促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的。在發(fā)展開(kāi)拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)中，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營(yíng)的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證銀行業(yè)務(wù)的經(jīng)久不衰。
二對(duì)今后在工作中加強(qiáng)合規(guī)意識(shí)的要求
加強(qiáng)合規(guī)操作意識(shí)并不是一句掛在嘴邊的空話。有時(shí)，總覺(jué)得有些規(guī)章制度在束縛著業(yè)務(wù)的辦理，在制約著業(yè)務(wù)發(fā)展。細(xì)細(xì)想來(lái)，其實(shí)不然，各項(xiàng)規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來(lái)產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過(guò)許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來(lái)的，只有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事，我們才有保護(hù)自我和廣大客戶(hù)的權(quán)益的潛力。思想教育要到位就是讓每個(gè)業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中真正營(yíng)造“依法合規(guī)，開(kāi)拓創(chuàng)新”的良好氛圍，促使我們?cè)陂_(kāi)展經(jīng)營(yíng)管理工作時(shí)能夠自覺(jué)遵循法律規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)。每位員工首先要強(qiáng)化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑“經(jīng)驗(yàn)”操作。其次，要樹(shù)立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹(shù)立內(nèi)部控制人人有責(zé)，從我做起的思想，不再是事不關(guān)己，高高掛起。
合規(guī)操作到位。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。所以一是管好自我。堅(jiān)持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù)，把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)之中，讓合規(guī)的習(xí)慣動(dòng)作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。在工作中善于及時(shí)提出對(duì)異常業(yè)務(wù)處理的疑問(wèn)，對(duì)自我經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負(fù)責(zé)并追問(wèn)到底。堅(jiān)持規(guī)范流程，流程制是解決合規(guī)經(jīng)營(yíng)防范資金風(fēng)險(xiǎn)的最有效方法，實(shí)踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風(fēng)險(xiǎn)隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠?yàn)榉�(wěn)健經(jīng)營(yíng)帶給強(qiáng)有力的督查制約。
透過(guò)認(rèn)真學(xué)習(xí)《員工從業(yè)禁止若干規(guī)定》和《柜面業(yè)務(wù)操作禁止性規(guī)定》，增強(qiáng)了本人遵紀(jì)守法的自覺(jué)性，激發(fā)了遵紀(jì)守法的熱情，提高了工作中的自律意識(shí)。我們廣大職工在日常的工作中要“抓整改強(qiáng)內(nèi)控零違規(guī)”，自發(fā)地以“自重自省自警自勵(lì)”的標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格要求自我，并做到遵紀(jì)守法，嚴(yán)以律己，盡職盡責(zé)，恪守職業(yè)道德，爭(zhēng)做遵規(guī)守紀(jì)的建行人，為實(shí)現(xiàn)建行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)快速發(fā)展的既定目標(biāo)貢獻(xiàn)力量。
銀行合規(guī)心得體會(huì)8
在規(guī)章制度的不斷建設(shè)(jiànshè)、系統(tǒng)機(jī)制不斷完善的現(xiàn)代銀行業(yè)務(wù)開(kāi)展(kāizhǎn)下，原以為員工用原始低級(jí)的手段盜竊客戶(hù)資金的現(xiàn)象理應(yīng)(lǐyīng)不再出現(xiàn)，不成想，近期通報(bào)的兩起員工盜竊客戶(hù)資金案件卻令我大跌眼鏡。
一起是利用智慧柜員機(jī)及手機(jī)(shǒu jī)銀行代客操作購(gòu)置理財(cái)產(chǎn)品之機(jī)，趁機(jī)撤銷(xiāo)交易并轉(zhuǎn)入資金至其控制賬戶(hù)內(nèi)；
一起那么是利用私自留存空白存單進(jìn)行偽造客戶(hù)真實(shí)定期存單，并騙取授權(quán)進(jìn)行密碼重置盜取客戶(hù)定期資金。兩個(gè)案例從手法上來(lái)說(shuō)都是極為簡(jiǎn)單粗暴，不易被身邊同事發(fā)覺(jué)但有相當(dāng)幾率被客戶(hù)發(fā)現(xiàn)，具有一定冒險(xiǎn)性。
驚奇之余，不難發(fā)現(xiàn)上述網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)的根底管理存在薄弱之處：案例一中的.智慧柜員機(jī)、手機(jī)銀行的長(zhǎng)時(shí)間代客操作必然是被網(wǎng)點(diǎn)其他同事“默許〞，沒(méi)有做到相互監(jiān)督，說(shuō)明支行沒(méi)有做到對(duì)代客操作違規(guī)行為的嚴(yán)管；
案例二中的密碼重置授權(quán)環(huán)節(jié)，授權(quán)人員每次都要進(jìn)行兩次成功授權(quán)但最多只做到一次合規(guī)授權(quán)流程，說(shuō)明授權(quán)環(huán)節(jié)還是一定程度被“信任〞替代。目前授權(quán)操作已絕大局部由后臺(tái)轉(zhuǎn)移至前臺(tái)，可以根本躲避案例二中的授權(quán)流程風(fēng)險(xiǎn)，但后臺(tái)授權(quán)仍不可因此懈怠而流于形式。
因此，我們要吸取上述案例的教訓(xùn)，針對(duì)代客操作違規(guī)行為進(jìn)行嚴(yán)肅整治排查，并切實(shí)加強(qiáng)后臺(tái)授權(quán)業(yè)務(wù)操作的管理，還是那兩個(gè)字：合規(guī)，但不能只傳于紙面和口邊，而要真真落實(shí)到工作的細(xì)節(jié)之中。
作為員工自身來(lái)說(shuō)，打鐵還需自身硬，某某給與了我們踏實(shí)穩(wěn)定的收入來(lái)源，切勿因“貪〞念陷落于不切實(shí)際的紙醉金迷。合規(guī)保飯碗，莫伸手，伸手必被捉。
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合規(guī)文化建設(shè)是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的一部分，同時(shí)也是企業(yè)文化建設(shè)的一部分，如果將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理作為企業(yè)文化建設(shè)的范疇，那合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理將停滯在意識(shí)領(lǐng)域，不利于銀行的風(fēng)險(xiǎn)防范。如果銀行全行上下都嚴(yán)格遵守高標(biāo)準(zhǔn)的道德行為準(zhǔn)則，那么該銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的管理是最為有效的。
近年來(lái)隨著銀行業(yè)監(jiān)管部門(mén)不斷加大監(jiān)管力度，銀行內(nèi)部的操作風(fēng)險(xiǎn)專(zhuān)項(xiàng)治理，使大家都充分認(rèn)識(shí)到合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理、合規(guī)文化建設(shè)的重要性，但是，客觀而言，銀行的合規(guī)文化建設(shè)仍然處與剛起步階段，現(xiàn)狀不容樂(lè)觀。一是對(duì)于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)文化的認(rèn)識(shí)還存在偏差，這種認(rèn)識(shí)的偏差導(dǎo)致銀行在追求金融創(chuàng)新，追求企業(yè)利潤(rùn)的時(shí)候，忽視了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理，忽視了銀行合規(guī)文化建設(shè)。二是銀行在進(jìn)行合規(guī)建設(shè)，制定設(shè)計(jì)合規(guī)制度體系時(shí)，未能全面考慮、覆蓋合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理或者說(shuō)……
一、要?jiǎng)?chuàng)建科學(xué)的合規(guī)管理機(jī)制
許多案件的形成，大多是制約機(jī)制失控和監(jiān)管不嚴(yán)的結(jié)果。如何確保一個(gè)"規(guī)"在建立好后能夠被大家持續(xù)地遵守，并且保證這個(gè)"規(guī)"自身還能夠被及時(shí)加以修改和完善，必須有一套機(jī)制作保證。要切實(shí)建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，就必須從涉及銀行整體的企業(yè)文化、組織機(jī)構(gòu)扁平化、流程管理、崗責(zé)體系、績(jī)效管理等方面入手，梳理、整合和優(yōu)化銀行的規(guī)章制度，建立專(zhuān)業(yè)化的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理隊(duì)伍，確立清晰的報(bào)告路線和問(wèn)責(zé)制、舉報(bào)制等，真正在銀行日常經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)中體現(xiàn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理在風(fēng)險(xiǎn)管理乃至整個(gè)銀行管理工作中的核心地位和作用。
二、要將合規(guī)文化理念滲透到業(yè)務(wù)條線和基層崗位員工之中去
要實(shí)現(xiàn)銀行經(jīng)營(yíng)目標(biāo)在就必須在合規(guī)價(jià)值觀念和合規(guī)文化的培育上有統(tǒng)一的合規(guī)要求和員工行為規(guī)范。加強(qiáng)合規(guī)文化的教育要從上至下樹(shù)立合規(guī)意識(shí)，以管理人員的合規(guī)理念感染和引導(dǎo)員工的合規(guī)行為。如要使員工熟練掌握合規(guī)知識(shí)，并能應(yīng)知、應(yīng)會(huì)、應(yīng)用。要把合規(guī)管理要求結(jié)合到各業(yè)務(wù)條線的操作流程中，實(shí)現(xiàn)流程控制、外部檢查、員工自律三者有機(jī)的結(jié)合，盡量減少各類(lèi)不應(yīng)有的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)。
三、要用依法合規(guī)文化構(gòu)筑預(yù)防案件的防線
從全國(guó)金融系統(tǒng)發(fā)生的'案件表明，銀行違規(guī)違章行為經(jīng)常并時(shí)時(shí)發(fā)生，違規(guī)員工的共性就是缺乏法律法規(guī)知識(shí)、缺乏對(duì)違法犯罪后果的足夠認(rèn)識(shí)。因此，要用依法合規(guī)文化構(gòu)筑預(yù)防案件的防線，就要培育員工樹(shù)立“四種意識(shí)”，做到“三個(gè)加強(qiáng)”。
四種意識(shí)：
一是合規(guī)辦事意識(shí)，堅(jiān)決剔除憑感覺(jué)辦事，憑經(jīng)驗(yàn)辦事、憑習(xí)慣辦事的陋習(xí)；
二是責(zé)任意識(shí)，應(yīng)本著對(duì)事業(yè)負(fù)責(zé)、對(duì)同志負(fù)責(zé)、對(duì)自己負(fù)責(zé)，認(rèn)真執(zhí)行規(guī)章制度，處理業(yè)務(wù)要認(rèn)真審核各項(xiàng)要素；
三是監(jiān)督意識(shí)，員工互相之間不能盲目信任，干部和員工之間的信任必須建立在遵章守紀(jì)、按章辦事的基礎(chǔ)上，在處理問(wèn)題的時(shí)候一定要形成自覺(jué)監(jiān)督的意識(shí)，養(yǎng)成相互監(jiān)督的習(xí)慣，這樣才能使自己少犯錯(cuò)誤，才能監(jiān)督別人不犯錯(cuò)誤；
四是保密意識(shí)，要做好銀行內(nèi)部發(fā)展的保密，更要做好為客戶(hù)保密。三個(gè)加強(qiáng)是：一要加強(qiáng)違規(guī)監(jiān)管力度，工作中凡不執(zhí)行規(guī)章制度、違規(guī)操作業(yè)務(wù)的，不論是否造成經(jīng)濟(jì)損失，都要依據(jù)有關(guān)規(guī)定進(jìn)行相應(yīng)處罰；二是加強(qiáng)工作作風(fēng)建設(shè)，要以身作則、艱苦樸素、腳踏實(shí)地、積極履行好工作職責(zé)，在思想道德上筑起一道預(yù)防違規(guī)違紀(jì)犯罪的牢固防線。三是加強(qiáng)培訓(xùn)。
要通過(guò)一定方式對(duì)所有新上任的部門(mén)和網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人進(jìn)行上任前的合規(guī)培訓(xùn)，通過(guò)培訓(xùn)使其充分系統(tǒng)地了解和掌握各項(xiàng)主要規(guī)章制度和其所在部門(mén)的全部規(guī)章制度，達(dá)到對(duì)工作中可能涉及到的"規(guī)"了如指掌。而對(duì)那些經(jīng)過(guò)培訓(xùn)不合格的，則不能讓其上崗工作。
四、合規(guī)文化建設(shè)必須以人為本
人是各種社會(huì)實(shí)踐的主體。合規(guī)文化的形成，與員工的文化層次、職業(yè)道德修養(yǎng)、品行有著直接的聯(lián)系。
首先要建立“人人有責(zé)”的合規(guī)文化。由于銀行內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)存在與各個(gè)環(huán)節(jié)、各個(gè)部門(mén)，因此，合規(guī)文化建設(shè)應(yīng)強(qiáng)調(diào)人人有責(zé)，即每個(gè)人都是風(fēng)險(xiǎn)的責(zé)任人……
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防范風(fēng)險(xiǎn)時(shí)刻不松懈 風(fēng)險(xiǎn)防范是銀行每時(shí)每刻都存在的話題，每個(gè)行員都必須深刻的認(rèn)識(shí)銀行存在的風(fēng)險(xiǎn)和防范風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的方法。幾乎每天網(wǎng)點(diǎn)早會(huì)都會(huì)向行員提及辦理業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)以及如何防范風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生，同時(shí)像行員介紹一些案例讓每個(gè)行員在為客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)的過(guò)程中
防范風(fēng)險(xiǎn)時(shí)刻不松懈
風(fēng)險(xiǎn)防范是銀行每時(shí)每刻都存在的話題，每個(gè)行員都必須深刻的認(rèn)識(shí)銀行存在的風(fēng)險(xiǎn)和防范風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的方法。幾乎每天網(wǎng)點(diǎn)早會(huì)都會(huì)向行員提及辦理業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)以及如何防范風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生，同時(shí)像行員介紹一些案例讓每個(gè)行員在為客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)的過(guò)程中遇到相關(guān)的情況能夠有效的避免風(fēng)險(xiǎn)出現(xiàn)。近期xxx支行發(fā)生的案例又是一次銀行柜員在風(fēng)險(xiǎn)防范認(rèn)識(shí)不夠深刻的表現(xiàn)。
該案例反映了柜員在辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中存在的問(wèn)題有：
1）柜員疏忽大意，處理業(yè)務(wù)操作不當(dāng)，造成大額記賬差錯(cuò)。
疏忽大意是柜員辦理業(yè)務(wù)時(shí)出現(xiàn)差錯(cuò)的主要原因，特別是有些柜員覺(jué)得特別熟練的業(yè)務(wù)更加容易引起錯(cuò)帳抹帳交易，一味地追求效率而不認(rèn)真審核輸入內(nèi)容的準(zhǔn)確性。開(kāi)戶(hù)時(shí)戶(hù)名錄入錯(cuò)誤；匯款業(yè)務(wù)金額，日期，姓名，賬號(hào)，西聯(lián)匯款收匯人姓名，身份證號(hào)碼，出生年月和有效期等極易錄入錯(cuò)誤，而且錯(cuò)了有時(shí)也比較難以發(fā)現(xiàn)。取款操作成存款造成了自己短款，如能及時(shí)發(fā)現(xiàn)還好，待客戶(hù)離開(kāi)之后才發(fā)現(xiàn)就會(huì)造成嚴(yán)重的后果，這些都是有實(shí)際的案例的。所以我們辦理業(yè)務(wù)的過(guò)程中在提高效率的同時(shí)必須對(duì)每筆操作都認(rèn)真地核對(duì)確保正確的`情況下才提交。
2）原始憑證保管不善，喪失記賬依據(jù)，存在風(fēng)險(xiǎn)隱患。
原始憑證是記載經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)和明確經(jīng)濟(jì)責(zé)任的一種書(shū)面證明是記賬的法律依據(jù)。如果我們隨意的把客戶(hù)的憑證隨意亂丟，有可能被不法分子盜取利用該憑證作案引起法律糾紛。我們?cè)诿刻斓臓I(yíng)業(yè)結(jié)束后必須保證我們辦理業(yè)務(wù)過(guò)程所產(chǎn)生的傳票完整不缺票，不跳票，保證憑證上的要素齊全，沒(méi)有遺漏客戶(hù)簽名以防止某些有心的客戶(hù)回頭告知自己沒(méi)有辦理過(guò)該筆業(yè)務(wù)，而引起經(jīng)濟(jì)糾紛。填寫(xiě)錯(cuò)誤的憑證交回客戶(hù)自行作廢，辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中打印的錯(cuò)誤憑證如果是不需要跟隨傳票作附件的，應(yīng)該使用碎紙機(jī)作廢，不能隨手扔進(jìn)垃圾桶。對(duì)客戶(hù)資料也要妥善保管不能隨便泄露客戶(hù)的資料。
3）柜員風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)不強(qiáng)，代客填寫(xiě)單據(jù)。
代客戶(hù)填寫(xiě)單據(jù)極易引起客戶(hù)糾紛，產(chǎn)生不必要的法律風(fēng)險(xiǎn)。在辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中有時(shí)會(huì)遇到一些客戶(hù)抱怨自己填寫(xiě)單據(jù)很慢趕時(shí)間或者自己不會(huì)填寫(xiě)該單據(jù)要求柜員幫忙填寫(xiě)，這時(shí)作為臨柜人員我們必須嚴(yán)格清楚不能代理客戶(hù)填單了解代客填單有可能產(chǎn)生的后果，我們要做好對(duì)客戶(hù)的解釋工作，或者叫大堂經(jīng)理指導(dǎo)該客戶(hù)填寫(xiě)單據(jù)確認(rèn)客戶(hù)本人簽字后才能為該客戶(hù)辦理該筆業(yè)務(wù)。
xxxx支行的案例再一次告誡我們必須增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，規(guī)范日常業(yè)務(wù)操作，提高自身的業(yè)務(wù)技能水平，形成自我復(fù)核的良好習(xí)慣。
銀行合規(guī)心得體會(huì)11
20xx年x月xx日我行展開(kāi)了"合規(guī)管理年"活動(dòng)的學(xué)習(xí)總動(dòng)員會(huì)，。通過(guò)我們深入學(xué)習(xí)，把理論具體化，根據(jù)實(shí)際建章立制，以規(guī)章制度管理人，以規(guī)章制度約束人，以規(guī)章制度培養(yǎng)人，以此我們要堅(jiān)決遵循合規(guī)守紀(jì)的行為習(xí)慣。從"嚴(yán)"開(kāi)始，抓實(shí)抓細(xì)，增強(qiáng)自己遵章守紀(jì)、依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的觀念和抵御職務(wù)犯罪的能力。經(jīng)過(guò)學(xué)習(xí)，因此，我將自己的心得體會(huì)寫(xiě)下來(lái)勉勵(lì)自己日后更加時(shí)刻提醒自己的主動(dòng)合規(guī)"意識(shí)。
有這樣一則笑話：一個(gè)人和他的女朋友逛街，看到紅燈便闖了過(guò)去。女朋友說(shuō)，你連紅燈都敢闖，什么違法的事不敢做，就跟他分手了。他又結(jié)識(shí)了一個(gè)女友，逛街時(shí)，看見(jiàn)了紅燈，便老老實(shí)實(shí)地等，女友不高興了，說(shuō)你連紅燈都不敢闖，還能干什么事?
這雖是一則笑話，卻道出了一個(gè)事實(shí)，就是一些人對(duì)法律、規(guī)則的漠視。事實(shí)上，在我們的身邊，規(guī)則意識(shí)缺失的現(xiàn)象隨處可見(jiàn)。小到闖紅燈、軋黃線、隨地吐痰、亂丟垃圾，大到隨意違約、坑蒙拐騙、違法亂紀(jì)。對(duì)這些現(xiàn)象，有的人似乎已是習(xí)以為常、司空見(jiàn)慣。殊不知，個(gè)人意志高于社會(huì)規(guī)則，個(gè)體行為凌駕于制度約束之上，這是一件非�？膳碌�'事情。
沒(méi)有規(guī)矩，不成方圓。法律和行業(yè)規(guī)則是社會(huì)運(yùn)行、企業(yè)發(fā)展的基石，是社會(huì)有序運(yùn)轉(zhuǎn)、企業(yè)健康發(fā)展、人與人和諧共處的基本元素。合規(guī)是銀行職業(yè)者的生命線。我們可以設(shè)想一下，如果法律富有彈性，形同虛設(shè)，社會(huì)必定混亂無(wú)序;如果規(guī)則可以靈活掌握，隨意調(diào)整，人人不擇手段，以實(shí)現(xiàn)一已私欲為目的，企業(yè)又會(huì)變成什么樣子?
遠(yuǎn)的不說(shuō)，從近年來(lái)，郵政儲(chǔ)蓄所發(fā)生的資金案件，在社會(huì)上造成不良的影響，銀行管理遭到質(zhì)疑，員工法紀(jì)意識(shí)、道德水準(zhǔn)遭到否定。究其原因來(lái)講非常簡(jiǎn)單，"十案十違章"，有章不循，違章操作是發(fā)生案件的最主要原因。
以案為鑒，以過(guò)為鏡，防微杜漸。勿以善小而不為，勿以惡小而為之。我們應(yīng)該意識(shí)到在郵政儲(chǔ)蓄銀行改革和發(fā)展取得顯著成績(jī)，信貸業(yè)務(wù)發(fā)展的同時(shí)，提高現(xiàn)代經(jīng)營(yíng)理念，深入推進(jìn)違規(guī)積分，切實(shí)強(qiáng)化案件防控的重要性、緊迫性。它是搞好內(nèi)部管理的中心環(huán)節(jié)。旨在提倡高標(biāo)準(zhǔn)的職業(yè)道德行業(yè)規(guī)范，弘揚(yáng)誠(chéng)信、合規(guī)、盡職等職業(yè)價(jià)值理念，提高銀行業(yè)從業(yè)人員的整體素質(zhì)和職業(yè)道德水準(zhǔn)。應(yīng)該意識(shí)到，規(guī)矩不是阻礙個(gè)性發(fā)展的枷鎖，卻恰恰是個(gè)人想取得成功，企業(yè)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的核心環(huán)節(jié)和可持續(xù)發(fā)展的內(nèi)在動(dòng)力。
誠(chéng)然，我們誰(shuí)也不希望，一場(chǎng)運(yùn)動(dòng)式的教育活動(dòng)之后，違規(guī)操作的問(wèn)題卷土重來(lái);不希望因?yàn)閭�(gè)別人的隨意操作和小問(wèn)題不斷，使全行員工的利益受到牽連;不希望再有驚天動(dòng)地的案件發(fā)生，卻只能在事后感慨萬(wàn)千。因此，凡事堅(jiān)持以人為本。
銀行合規(guī)心得體會(huì)12
在市行召開(kāi)“守規(guī)矩、防風(fēng)險(xiǎn)、建設(shè)合規(guī)銀行”的專(zhuān)題會(huì)后，我深入學(xué)習(xí)了省聯(lián)社黨委書(shū)記、理事長(zhǎng)李亞華同志的重要講話精神，深刻認(rèn)識(shí)到在當(dāng)前經(jīng)濟(jì)金融形勢(shì)下我們面臨的七大風(fēng)險(xiǎn)，深刻領(lǐng)悟到作為一名黨員干部必須嚴(yán)守五個(gè)規(guī)矩，深入了解了我行轉(zhuǎn)型發(fā)展為“三大銀行”的新目標(biāo)。這份報(bào)告高屋建瓴，主題鮮明，目標(biāo)明確，是今后一個(gè)時(shí)期我們?nèi)∞r(nóng)商行轉(zhuǎn)型發(fā)展的明燈和方向，使我受益匪淺，精神振奮，信心百倍。
一是嚴(yán)守規(guī)矩，提升黨性。作為一名服務(wù)基層的黨員干部，我遵守黨的政治紀(jì)律、政治規(guī)矩；維護(hù)組織的各項(xiàng)紀(jì)律要求；做到心中有戒、廉潔奉公；帶頭踐行社會(huì)主義核心價(jià)值觀，樹(shù)立崇高道德追求。我會(huì)以身作則，帶領(lǐng)熊口支行的全體干部員工堅(jiān)決服從市行黨委領(lǐng)導(dǎo)，不折不扣貫徹落實(shí)市行黨委各項(xiàng)決策部署。
二是防控風(fēng)險(xiǎn)，查漏補(bǔ)缺。加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防控，堅(jiān)守不發(fā)生系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)底線，是全省農(nóng)商行面臨的重要任務(wù)。結(jié)合熊口支行的實(shí)際情況，我行將從信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、案件風(fēng)險(xiǎn)等方面仔細(xì)篩選比對(duì)現(xiàn)階段存在的.風(fēng)險(xiǎn)漏洞，查漏補(bǔ)缺。嚴(yán)把大額增量貸款準(zhǔn)入關(guān)和大額風(fēng)險(xiǎn)貸款處置關(guān)；加強(qiáng)一線操作人員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)，嚴(yán)格執(zhí)行操作風(fēng)險(xiǎn)防控十三條，規(guī)范業(yè)務(wù)操作行為；加強(qiáng)案防教育，提高案防工作的針對(duì)性和有效性。
三是抓好合規(guī)，改革創(chuàng)新。這次在專(zhuān)題會(huì)上提出的“三大銀行”目標(biāo)，不僅是省聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)通過(guò)深入調(diào)研和汲取經(jīng)驗(yàn)提出的正確決策，更為我們今后的工作指明了方向，繪畫(huà)了藍(lán)圖。這一目標(biāo)將合規(guī)文化與銀行建設(shè)緊密結(jié)合，從責(zé)任、合規(guī)、智慧三方面著手塑造出一個(gè)更有擔(dān)當(dāng)、更規(guī)范和更創(chuàng)新的銀行形象。這一工作的重中之重就是抓好合規(guī)建設(shè)，讓合規(guī)意識(shí)潛移默化在每個(gè)干部員工的內(nèi)心。
在今后的工作中，我會(huì)在行內(nèi)開(kāi)展多種形式的合規(guī)教育，積極響應(yīng)市行組織的合規(guī)主題征文、合規(guī)知識(shí)考試、合規(guī)主題演講等活動(dòng)，帶動(dòng)全體員工全身心參與，深化全體員工對(duì)合規(guī)政策、合規(guī)意識(shí)、合規(guī)職責(zé)和合規(guī)理念的理解，充分認(rèn)識(shí)到個(gè)人和單位的生存和發(fā)展都離不開(kāi)合規(guī)，讓合規(guī)成為全體員工共同接受、共同遵守、共同維護(hù)、共同追求、共同信仰的思想行動(dòng)自覺(jué)，爭(zhēng)做人人、事事、時(shí)時(shí)、處處合規(guī)的銀行，為潛江農(nóng)商行的發(fā)展做出積極貢獻(xiàn)。
銀行合規(guī)心得體會(huì)13
根據(jù)省行開(kāi)展“人人遵章全行整改”的主題教育活動(dòng)的精神，在分行相關(guān)部門(mén)的宣傳組織和動(dòng)員下，我認(rèn)真深入地參加了這次全行開(kāi)展的“遵章整改”學(xué)習(xí)活動(dòng)。透過(guò)這次主題教育活動(dòng)，進(jìn)一步提高了我的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，強(qiáng)化了合規(guī)操作的觀念，并且明晰了崗位的職責(zé)以及這次主題教育活動(dòng)的好處和重要性。
本人認(rèn)真學(xué)習(xí)《關(guān)于在全行開(kāi)展依法合規(guī)專(zhuān)題教育活動(dòng)和落實(shí)省行案件防范工作整改方案的通知》文件，透過(guò)學(xué)習(xí)進(jìn)一步認(rèn)識(shí)到依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)對(duì)我行經(jīng)營(yíng)管理的重要性和緊迫性，深刻認(rèn)識(shí)到違規(guī)經(jīng)營(yíng)，案件高發(fā)的危害性。南�！肮馊A”案件，順德支行賬外經(jīng)營(yíng)案件和省行去年通報(bào)的案件再一次向我們敲響警鐘，今年分行對(duì)案情的通報(bào)，使我更加認(rèn)析到當(dāng)前內(nèi)控管理工作面臨的嚴(yán)峻形勢(shì)。作為一名管理人員，我深知依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理的基本原則，也是堅(jiān)持正確的經(jīng)營(yíng)方向的保證，更是金融企自我發(fā)展自我保護(hù)及防范金融風(fēng)險(xiǎn)的根本所在。因此，在經(jīng)營(yíng)管理工作中，務(wù)必做好以下幾項(xiàng)工作，才能確保我處各項(xiàng)工作健康快速發(fā)展。
一提高員工思想素質(zhì)，增強(qiáng)員工依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的理念
加強(qiáng)員工的.法律法規(guī)規(guī)章制度學(xué)習(xí)，加強(qiáng)思想教育，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。加強(qiáng)對(duì)銀行員工的風(fēng)險(xiǎn)防范教育，使大家都認(rèn)識(shí)到社會(huì)的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的普遍性，認(rèn)識(shí)到銀行本身就是高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，務(wù)必把風(fēng)險(xiǎn)防范放在第一位。版權(quán)聲明：依法合規(guī)建設(shè)學(xué)習(xí)心得由中國(guó)人才指南網(wǎng)原創(chuàng)首發(fā)，作者：績(jī)東一分理處周豪恩，未經(jīng)授權(quán)禁止用作商業(yè)用途。每一天從自我的崗位做起，自覺(jué)遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，自覺(jué)抵制各種違紀(jì)違規(guī)違章行為，要根除以信任代替管理，以習(xí)慣代替制度，以情面代替紀(jì)律，珍惜自我的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí)，提高規(guī)范操作，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。
二建立建全各項(xiàng)規(guī)章制度，加強(qiáng)內(nèi)控管理
從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件來(lái)看，“十個(gè)案件九違章”有章不循，違規(guī)操作，檢查不細(xì)，監(jiān)督不力，實(shí)屬重要根源，無(wú)數(shù)案件事故教訓(xùn)，都反應(yīng)出內(nèi)控管理還存在必須的漏洞。正是制度的不完善，才導(dǎo)致一些人有機(jī)會(huì)鉆空子，從而給國(guó)家資金造成損失。我們就應(yīng)吸取教訓(xùn)，不斷健全完善各項(xiàng)規(guī)章制度，并將內(nèi)控管理當(dāng)作風(fēng)險(xiǎn)防范的前提條件，要認(rèn)真扎實(shí)地貫徹執(zhí)行案件防范職責(zé)制的規(guī)定，促進(jìn)內(nèi)部防范機(jī)制的強(qiáng)化與完善，努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務(wù)，在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時(shí)，加強(qiáng)規(guī)范管理，以保證各項(xiàng)業(yè)務(wù)的流程和規(guī)章制度的約束之內(nèi)進(jìn)行。
銀行合規(guī)心得體會(huì)14
開(kāi)展合規(guī)文化建設(shè)大討論活動(dòng)對(duì)規(guī)范操作行為，遏制違法違紀(jì)和防范案件發(fā)生具有積極的深遠(yuǎn)的好處。一方面，要統(tǒng)一各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)對(duì)加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)的認(rèn)識(shí)，使之成為企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的倡導(dǎo)者，策劃者推動(dòng)者。當(dāng)今社會(huì)是一個(gè)知識(shí)經(jīng)濟(jì)社會(huì)，各種新事物不斷涌現(xiàn)，新業(yè)務(wù)新知識(shí)更是層出不窮。形勢(shì)的發(fā)展要求我們不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí)，全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)政治理論金融業(yè)務(wù)法律法規(guī)等各方面的知識(shí)，不斷更新知識(shí)結(jié)構(gòu)，努力提高綜合素質(zhì)，更好地適應(yīng)全行業(yè)務(wù)提速發(fā)展的需要。
按照“一崗雙責(zé)”的要求，認(rèn)真履行崗位職責(zé)，要注重加強(qiáng)對(duì)政治理論經(jīng)濟(jì)金融法律法規(guī)等方方面面知識(shí)的學(xué)習(xí)，不斷提高自身的綜合素質(zhì)，增強(qiáng)明辯事非和拒腐防變的潛力，做到在大是大非面前立場(chǎng)堅(jiān)定頭腦清醒。
同時(shí)，要進(jìn)一步端正經(jīng)營(yíng)指導(dǎo)思想，增強(qiáng)依法合規(guī)審慎經(jīng)營(yíng)意識(shí)，把我行各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)引向正確軌道，推進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康有效發(fā)展。一方面，要提高全體員工對(duì)合規(guī)文化建設(shè)大討論活動(dòng)的認(rèn)識(shí)，全行干部職工是我行企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的主體，又是企業(yè)合規(guī)文化的實(shí)踐者和創(chuàng)造者，沒(méi)有廣大員工的積極參與，就不可能建設(shè)好優(yōu)良的合規(guī)文化企業(yè)，更談不上讓員工遵紀(jì)守法。從現(xiàn)實(shí)看，許多員工對(duì)企業(yè)合規(guī)文化教育建設(shè)的內(nèi)涵缺乏科學(xué)的`熟悉和理解，把企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)與企業(yè)的一般文化娛樂(lè)活動(dòng)混淆起來(lái)，以為提幾句，組織一些文體活動(dòng)，唱唱跳跳就是企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)。在全員中開(kāi)展合規(guī)文化建設(shè)大討論，就是要透過(guò)學(xué)習(xí)討論，使大家認(rèn)識(shí)到合規(guī)文化建設(shè)的極端重要性并積極參與其中。其次下大氣力做好全員的培訓(xùn)考核，業(yè)務(wù)培訓(xùn)力求到達(dá)綜合性系統(tǒng)性專(zhuān)業(yè)性實(shí)用性提升性，要使所有業(yè)務(wù)人員人人熟知制度規(guī)定，個(gè)個(gè)爭(zhēng)當(dāng)合格柜員能手;透過(guò)系列活動(dòng)，使全體員工正確把握企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的真正科學(xué)內(nèi)涵，自覺(jué)地融入到企業(yè)的合規(guī)文化建設(shè)中去，增強(qiáng)內(nèi)控治理意識(shí)，狠抓基礎(chǔ)治理，促進(jìn)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)。
銀行合規(guī)心得體會(huì)15
有這么一個(gè)故事：在一個(gè)炎熱的夏日，一對(duì)母子騎車(chē)走在寬曠的街道上，空氣中和腳底下不時(shí)傳來(lái)陣陣熱風(fēng)，實(shí)在酷熱難耐，于是加快了速度，真恨不得立刻回到舒適涼快的家中。
可是，街口的紅燈卻不擇時(shí)機(jī)的擋住了她們的去路。她們立刻停在了路口，因?yàn)槟赣H知道兒子平時(shí)最討厭闖紅燈的人，所以她們慢慢的等待綠燈亮了再往前走。
這時(shí)候，后面又過(guò)來(lái)一個(gè)行人，他很詫異的看了她們一眼，闖紅燈過(guò)去了，那意思就好像在告示她們：沒(méi)有車(chē)輛、沒(méi)有行人、沒(méi)人看見(jiàn)，干嗎不過(guò)去呢？
兒子沖他的背影悄悄說(shuō)：“怪不得我們國(guó)家的交通事故多，有交通規(guī)則大家不去執(zhí)行，就這人的素質(zhì)，真給我們國(guó)家丟人！”
是呀，交通規(guī)則既然制定了，我們每個(gè)人都應(yīng)該嚴(yán)格的去遵守去執(zhí)行，為了自己的安全，為了家庭的幸福，為了國(guó)家的制度！
記得有一年，一個(gè)朋友從德國(guó)回來(lái)，講述了一件他印象深刻的事情：那天他步行走到一個(gè)十字路口，也是趕上了紅燈，德國(guó)朋友很自然的停下腳步，可是其中一位中國(guó)朋友看看四周沒(méi)有車(chē)輛經(jīng)過(guò)，就直接闖紅燈過(guò)去了，當(dāng)時(shí)德國(guó)朋友很詫異，就問(wèn)中國(guó)翻譯，是不是中國(guó)的交通規(guī)則制定了可以不執(zhí)行呢？當(dāng)時(shí)翻譯很尷尬的給他解釋?zhuān)苍S那個(gè)人是色盲吧，他分不清紅綠燈！回來(lái)后他一有機(jī)會(huì)就教育人們，我們中國(guó)如此強(qiáng)大，知識(shí)教育方面從不落后于西方國(guó)家，但一些人的思想素質(zhì)確實(shí)有待于進(jìn)一步提高，自覺(jué)性也應(yīng)該加強(qiáng)，否則我們立足于世界就沒(méi)有威信可言，會(huì)被外國(guó)人恥笑。是呀，俗話說(shuō)：“沒(méi)有規(guī)矩，不成方圓”！一個(gè)國(guó)家要強(qiáng)大，要發(fā)展，就要制定一套行之有效的制度，就要大家去遵守，去執(zhí)行，大家的行為就要合規(guī)，這樣，我們的國(guó)家才能更好的發(fā)展。同樣，合規(guī)對(duì)于我們行也具有特別重要的意義。商業(yè)銀行要實(shí)現(xiàn)穩(wěn)健可持續(xù)發(fā)展，就必須講合規(guī)，必須以合規(guī)經(jīng)營(yíng)和合規(guī)性監(jiān)督檢查為基礎(chǔ)。商業(yè)銀行的事業(yè)要發(fā)展，就要遵守國(guó)家法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定、遵守系統(tǒng)規(guī)章制度，確保法律法規(guī)和各項(xiàng)規(guī)章制度的貫徹落實(shí)，只有各方面合規(guī)了，才能保證商業(yè)銀行的資金安全，才能保證各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康的發(fā)展，才能保證商業(yè)銀行在激烈的競(jìng)爭(zhēng)中立于不敗之地。銀行經(jīng)營(yíng)管理中的風(fēng)險(xiǎn)控制，離不開(kāi)合規(guī)合法的業(yè)務(wù)決策和操作行為。銀行資金損失和各種金融案件的風(fēng)險(xiǎn)，不僅與違規(guī)相伴，而且與違規(guī)俱增。監(jiān)管機(jī)構(gòu)不堅(jiān)持抓合規(guī)監(jiān)管，就不能成為有效的監(jiān)管機(jī)構(gòu)。商業(yè)銀行不以合規(guī)經(jīng)營(yíng)和合規(guī)性監(jiān)督檢查為抓手，就無(wú)從落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)管理。當(dāng)前，銀行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日益加劇，各種不法分子千方百計(jì)利用各種手段乘機(jī)牟取不正當(dāng)利益，他們看準(zhǔn)了有些銀行員工有章不循的漏洞，乘機(jī)騙取銀行資金，給銀行造成的不僅是資金上的損失，更重要的是聲譽(yù)上的損失，這樣的案例不勝枚舉。所以，只有控制和管理這些風(fēng)險(xiǎn)才能增加收益，這也是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理文化的核心理念，是銀行發(fā)展的一個(gè)重要標(biāo)志。當(dāng)然，我們首先要知道哪一類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)會(huì)給我們帶來(lái)收益，哪一類(lèi)不會(huì)帶來(lái)收益。比如，操作風(fēng)險(xiǎn)，出了案子，就沒(méi)有任何收益，法律風(fēng)險(xiǎn)也一樣，對(duì)這兩類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)我們要堅(jiān)決杜絕。
作為商業(yè)銀行，應(yīng)該深深認(rèn)識(shí)到：“合規(guī)人人有責(zé)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”，要讓合規(guī)文化的理念真正在全行深入人心，落實(shí)到我們每位員工的具體行動(dòng)中，從點(diǎn)滴做起，從基本業(yè)務(wù)做起，在思想上重視，在行動(dòng)上支持，在工作中嚴(yán)格要求自己，全員參與，提高整體素質(zhì)，長(zhǎng)期不懈的堅(jiān)持下去，處處合規(guī)，時(shí)時(shí)合規(guī)，事事合規(guī)，扎扎實(shí)實(shí)地做好各項(xiàng)基礎(chǔ)工作，確保商業(yè)銀行事業(yè)健康順利發(fā)展，繼續(xù)發(fā)揚(yáng)光大！
銀行合規(guī)心得體會(huì)河南銀監(jiān)局于3月9日下發(fā)了《河南銀監(jiān)局關(guān)于在全省銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展“合規(guī)執(zhí)行年”活動(dòng)的通知》（豫銀監(jiān)通17號(hào)），確定為河南銀行業(yè)“合規(guī)執(zhí)行年”。農(nóng)信社積極開(kāi)展合規(guī)學(xué)習(xí)，推進(jìn)合規(guī)執(zhí)行年活動(dòng)，倡導(dǎo)合規(guī)經(jīng)營(yíng)，穩(wěn)步提升農(nóng)信社經(jīng)濟(jì)效益和社會(huì)效益。通過(guò)合規(guī)經(jīng)營(yíng)學(xué)習(xí)，使我對(duì)制度建設(shè)、內(nèi)部管理和安全防范等方面有了更深一層的認(rèn)識(shí)。現(xiàn)將自己學(xué)習(xí)心得分享如下：
一、加強(qiáng)制度建設(shè)，規(guī)范員工行為。正所謂無(wú)規(guī)矩不成方圓，一個(gè)組織機(jī)構(gòu)行之有效的發(fā)展，離不開(kāi)一整套完善的規(guī)章制度的支持。結(jié)合實(shí)際情況，制訂并完善一系列規(guī)章制度，堅(jiān)持用制度來(lái)規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中的個(gè)個(gè)環(huán)節(jié)，確保有章可循，有據(jù)可依，切實(shí)堵住各種風(fēng)險(xiǎn)漏洞，防止違規(guī)行為的發(fā)生，確保每一個(gè)環(huán)節(jié)都不出現(xiàn)問(wèn)題。規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來(lái)，而是在經(jīng)過(guò)許多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來(lái)的，只有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事，我們才能保護(hù)自已和廣大客戶(hù)的`權(quán)益，才能使農(nóng)信事業(yè)更加蓬勃、穩(wěn)健地發(fā)展。
二、加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和思想教育，完善內(nèi)部監(jiān)督管理機(jī)制。通過(guò)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，加強(qiáng)對(duì)業(yè)務(wù)中各個(gè)環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)認(rèn)識(shí)，按照各項(xiàng)規(guī)章制度和業(yè)務(wù)流程來(lái)辦理業(yè)務(wù)，防范各項(xiàng)已知及未知風(fēng)險(xiǎn)。信貸業(yè)務(wù)作為農(nóng)信社主營(yíng)業(yè)務(wù)收入xxxxxxxx，其風(fēng)險(xiǎn)防范的緊迫性和必要性顯得尤為突出。對(duì)客戶(hù)經(jīng)理進(jìn)行思想道德教育，加強(qiáng)業(yè)務(wù)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，通過(guò)貸前調(diào)查、貸款審查、貸后檢查來(lái)明確各崗位人員責(zé)任，規(guī)范各相關(guān)崗位人員行為。對(duì)臨柜人員要做到從自我做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認(rèn)真審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī)，嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)操作要求，抵制各種違規(guī)作業(yè)，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟(jì)效益而背離規(guī)章制度而不顧。堅(jiān)持至始至終地按規(guī)章辦事。
三、重視經(jīng)濟(jì)效益，更要重視安全防范。農(nóng)信社作為金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)以盈利為目的，但注重經(jīng)濟(jì)效益的同時(shí)加強(qiáng)安全防范工作有其必要性和必然性。安全防范工作是金融業(yè)務(wù)正常進(jìn)行的前提，保障農(nóng)信社員工的生命和財(cái)產(chǎn)安全。合規(guī)經(jīng)營(yíng)目的是產(chǎn)效益，促發(fā)展；安全防范工作的目的是保安全、促穩(wěn)定。沒(méi)有安全，農(nóng)信社的發(fā)展都將是空談。加強(qiáng)員工安全教育，組織人員參加安全演練，平時(shí)多流汗，戰(zhàn)時(shí)少流血，加強(qiáng)巡檢工作，發(fā)現(xiàn)隱患，及時(shí)消除，將危險(xiǎn)遏制在萌芽狀態(tài)，只有這樣才能保證農(nóng)信社經(jīng)濟(jì)活動(dòng)安全有序的進(jìn)行。
此次合規(guī)執(zhí)行年活動(dòng)，使我增強(qiáng)了合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，通過(guò)對(duì)相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí)，讓我對(duì)以后的工作有了更高的要求，識(shí)別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險(xiǎn)，規(guī)范操作行為，注重合規(guī)經(jīng)營(yíng)，重視經(jīng)濟(jì)效益，突出安全防范。只要我們加強(qiáng)自我學(xué)習(xí)，堅(jiān)持合規(guī)經(jīng)營(yíng)，堅(jiān)持經(jīng)濟(jì)效益與安全防范并重，我相信農(nóng)信社一定會(huì)迎來(lái)一個(gè)新的明天。
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