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公司網(wǎng)銀管理制度
在日新月異的現(xiàn)代社會中，很多場合都離不了制度，好的制度可使各項工作按計劃按要求達到預計目標。我敢肯定，大部分人都對擬定制度很是頭疼的，下面是小編整理的公司網(wǎng)銀管理制度，希望能夠幫助到大家。
為促進網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)的有序發(fā)展，確保公司資金使用的安全和高效運作。結(jié)合本公司財務(wù)管理制度的要求，特制定本規(guī)定。
1.主題內(nèi)容與適用范圍
本標準規(guī)定了網(wǎng)上銀行的開通、網(wǎng)上銀行的業(yè)務(wù)范圍、網(wǎng)銀密匙的權(quán)限、網(wǎng)上銀行付款業(yè)務(wù)管理、網(wǎng)銀的日常管理、罰則。
2.引用及政策規(guī)定
《中國人民銀行支付結(jié)算辦法》相關(guān)規(guī)定，
3.網(wǎng)上銀行的開通
公司因開展業(yè)務(wù)需要開通銀行賬戶網(wǎng)絡(luò)查詢、支付功能，由公司財務(wù)部提出書面申請，經(jīng)公司財務(wù)分管領(lǐng)導核準，公司總經(jīng)理簽批后，由公司財務(wù)部指派專人在公司總經(jīng)理指定的銀行結(jié)算賬戶進行辦理。
4.網(wǎng)上銀行的業(yè)務(wù)范圍
根據(jù)業(yè)務(wù)需求，網(wǎng)上銀行目前僅限于以下業(yè)務(wù)：
4.1賬戶查詢：賬戶狀態(tài)及其余額的查詢、歷史交易明細查詢、票據(jù)查詢等。
4.2銀行支付結(jié)算：內(nèi)部轉(zhuǎn)賬、支付結(jié)算。
4.3賬戶狀態(tài)管理：網(wǎng)上銀行對賬業(yè)務(wù)、修改賬戶密碼。
5.網(wǎng)銀密匙的權(quán)限
網(wǎng)銀密匙是公司開通網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)后，銀行用來進行身份確認的（軟硬件）工具（即USBKEY簡稱U盾）。
開通了網(wǎng)上銀行支付功能后，公司必須按二級權(quán)限進行管理，即出納制單、財務(wù)經(jīng)理復核并審核的模式。
5.1銀行出納（一級）：配備具有基本權(quán)限的網(wǎng)銀密匙（設(shè)置密碼）。持有此網(wǎng)銀密匙可隨時上網(wǎng)查詢賬戶狀況，包括當日及歷史交易明細、時點余額等詳細信息，并且可以提交辦理銀行支付結(jié)算制單指令。
5.2財務(wù)經(jīng)理復核（二級）：配備具有復核權(quán)限的網(wǎng)銀密匙（設(shè)置密碼）。結(jié)算管理員必須對網(wǎng)上銀行支付結(jié)算單據(jù)指令進行復核，查詢網(wǎng)上銀行收付記錄。并對網(wǎng)上銀行的`所有支付單據(jù)指令進行審批授權(quán)后才能生效。
6、網(wǎng)上銀行付款業(yè)務(wù)管理
6.1出納會計利用網(wǎng)銀辦理資金支付業(yè)務(wù)，一律須按公司資金審批程序規(guī)定，由經(jīng)辦人辦妥付款《通知單》申請手續(xù)，方可辦理網(wǎng)上銀行結(jié)算操作。
6.2財務(wù)經(jīng)理根據(jù)付款《通知單》對出納會計網(wǎng)銀指令進行復核。復核無誤后，完成整個網(wǎng)銀結(jié)算程序。
7.網(wǎng)銀的日常管理
7.1公司指定出納會計、財務(wù)經(jīng)理的計算機為辦理網(wǎng)銀業(yè)務(wù)的專用機器，除處理日常工作外，嚴禁登錄不良網(wǎng)站，即下載與工作無關(guān)的網(wǎng)絡(luò)資源存儲于本機。
7.2網(wǎng)銀操作人員離開崗位時必須退出網(wǎng)上銀行系統(tǒng)，并將網(wǎng)銀密匙取出，妥善保管。
7.3出納會計、財務(wù)經(jīng)理所持有網(wǎng)銀密匙應(yīng)視作財務(wù)印章進行管理，各人設(shè)置的網(wǎng)銀密碼應(yīng)嚴格保密，無論日常臨時工作交接還是崗位輪換，其密碼必須及時修改。每日下班前，必須將網(wǎng)銀密匙放入保險柜內(nèi)或鎖入抽屜存放。
7.4每月終了后、次月3日前出納會計打印網(wǎng)銀月度交易明細，交財務(wù)銀行對賬會計與銀行日記賬逐筆進行核對，確認無誤后，出納會計、銀行對賬會計分別在《銀行對賬單》、《銀行余額調(diào)節(jié)表》上簽字確認，并作為會計檔案保存。
8罰則
8.1違反本規(guī)定各項條款者處以100元以上責任罰款；
8.2造成經(jīng)濟損失的按價值法賠償；
8.3違反本規(guī)定，根據(jù)情節(jié)、損失程度給予當事人相應(yīng)的行政處分，觸犯到國家法律的交司法機關(guān)依法處理。
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