業(yè)務(wù)自查報告（精華14篇）
在經(jīng)濟飛速發(fā)展的今天，大家逐漸認識到報告的重要性，報告中涉及到專業(yè)性術(shù)語要解釋清楚。你所見過的報告是什么樣的呢？以下是小編精心整理的業(yè)務(wù)自查報告，僅供參考，大家一起來看看吧。
業(yè)務(wù)自查報告 篇1
為了迎接銀監(jiān)會對商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)的檢查，規(guī)范支行個人理財業(yè)務(wù)，根據(jù)銀監(jiān)會下發(fā)的《關(guān)于進一步規(guī)范商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)有關(guān)問題的通知》精神，我支行對20xx年以來的經(jīng)營業(yè)務(wù)進行了全面、逐項、細致的檢查，現(xiàn)將開展自查工作狀況匯報如下：
一、人員配備狀況
為了確保個人理財業(yè)務(wù)的合規(guī)銷售，支行配備了專職理財經(jīng)理一名，該人員已通過××銀行總行的理財經(jīng)理資格考試、并取得了保險代理從業(yè)人員資格證書。全部銀行理財產(chǎn)品、基金、保險、券商集合理財產(chǎn)品均由專職理財經(jīng)理銷售。
鮮有一般產(chǎn)品銷售人員向客戶介紹理財產(chǎn)品狀況發(fā)生，現(xiàn)已全面杜絕。
二、銷售流程
支行理財經(jīng)理均是在充分了解客戶的財務(wù)狀況、投資目的、投資閱歷、風險偏好、投資預(yù)期等的前提下向客戶舉薦理財產(chǎn)品，并為每一位購置產(chǎn)品的客戶填寫《個人客戶投資風險評估報告》〔以下簡稱《評估報告》〕，理財經(jīng)理根據(jù)其評估結(jié)果，向客戶舉薦相應(yīng)得理財產(chǎn)品�！对u估報告》經(jīng)理財經(jīng)理與客戶進行簽字后，交由支行理財主管審核并簽字，單筆購置金額超過100萬的客戶，《評估報告》還經(jīng)由支行分管個人理財業(yè)務(wù)行長簽字。自查中覺察有少數(shù)客戶的《評估報告》未經(jīng)支行理財主管簽字審核，已補交給支行主管審核。
在具體的理財產(chǎn)品銷售前，理財經(jīng)理均向客戶說明白產(chǎn)品結(jié)構(gòu)、風險、收益等相關(guān)信息，讓客戶在充分了解產(chǎn)品的基礎(chǔ)上作出選擇。理財產(chǎn)品的《合約》、《合同》、《風險揭示書》中客戶資料均填寫完好。
三、資料檔案保存
20xx年以來，全部理財產(chǎn)品的《風險評估報告》、《合約》、《合同》、《風險揭示書》等文件資料均保存完好，并按期裝訂成冊，入庫統(tǒng)一保管，其中，《客戶風險評估報告》實行專夾保管、一年內(nèi)有效的保管機制。支行理財經(jīng)理為每期產(chǎn)品和《風險評估報告》建立了詳盡的.客戶電子檔案，便利剛好了解客戶狀況和日后與客戶溝通。本次自查中覺察有些風險評估報告未裝訂建表，擬定于今日下班前完成建表裝訂工作。
四、今后工作支配
支行雖始終堅持專職理財人員介紹、合規(guī)銷售理財產(chǎn)品，但本次自查中照舊覺察了一些問題，這些問題我們將在近幾天集中整改。在今后的工作中，支行將接著堅決貫徹執(zhí)行《關(guān)于進一步規(guī)范商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)有關(guān)問題的通知》的精神，合規(guī)銷售、定期開展個人銀行理財業(yè)務(wù)自查工作，保證××銀行蕪湖××支行理財業(yè)務(wù)的健康、規(guī)范進展。
業(yè)務(wù)自查報告 篇2
根據(jù)《河南銀監(jiān)局辦公室關(guān)于開展“兩個加強、兩個遏制”專項檢查“回頭看”自查工作的通知》(豫銀監(jiān)辦發(fā)〔20xx〕218號)及市分行的要求，為加強內(nèi)部管控，遏制違規(guī)經(jīng)營和違法犯罪，有效防范金融風險，促進業(yè)務(wù)健康穩(wěn)健發(fā)展，決定在全行開展“兩個加強、兩個遏制”專項檢查“回頭看”自查工作。
一是對整改情況進行自查。 我行對自查及監(jiān)管檢查發(fā)現(xiàn)問題已整改到位，對違法違規(guī)行為反映出的內(nèi)部管理漏洞，已完善了相應(yīng)的組織架構(gòu)、考核機制;不存在新業(yè)務(wù)老問題的情況;對疑點和薄弱環(huán)節(jié)建立持續(xù)跟蹤檢查和糾正機制。
二是責任追究情況的自查。我行對自查及監(jiān)管檢查發(fā)現(xiàn)問題的責任追究到位，不存在應(yīng)問責而未問責、應(yīng)重處卻輕處的情況;對監(jiān)管部門就自查及監(jiān)管檢查發(fā)現(xiàn)問題采取的`審慎性監(jiān)管措施落實到位;對監(jiān)管部門就自查及監(jiān)管檢查發(fā)現(xiàn)問題做出的行政處罰落實到位。
三是對重點業(yè)務(wù)和環(huán)節(jié)的操作風險檢查。貸款業(yè)務(wù)方面，盡職調(diào)查到位;我行無違反或減少程序授信情況，授信額度的核定準確;無違反或減少程序授信。貸款審批合規(guī);無違規(guī)發(fā)放貸款現(xiàn)象;不存在貸款被挪用情況。不存在人為掩蓋不良貸款現(xiàn)象。存款業(yè)務(wù)方面，我行按照規(guī)定種類進行核算和管理，與開戶單位進行賬務(wù)核對一致，對賬合規(guī)，發(fā)生額、余額相符，無以貸轉(zhuǎn)存吸存，利用同業(yè)業(yè)務(wù)倒存，超業(yè)務(wù)范圍吸收存款，非法吸收公眾存款、挪用客戶資金、存款虛存、存款不入賬和異地大額存款等;現(xiàn)金業(yè)務(wù)按照規(guī)定崗位、頻率查庫，柜員尾箱和現(xiàn)金庫存不存在超限額等問題。票據(jù)業(yè)務(wù)方面。貿(mào)易背景真實。客戶提供的交易合同、發(fā)票齊全、合規(guī)、真實，合同內(nèi)容符合交易雙方營業(yè)執(zhí)照的經(jīng)營范圍，以銀行承兌匯票進行結(jié)算。承兌業(yè)務(wù)擔保按照企業(yè)的信用等級確定保證金繳存比例，無人為提高信用等級的情況;保證金及時足額繳存，保證金資金來源為自有資金，無用貸款或貼現(xiàn)資金繳存保證金的情況。票據(jù)交易資金無被挪用或體外循環(huán)現(xiàn)象。同業(yè)業(yè)務(wù)方面，會計核算真實合規(guī);不存在違規(guī)買入返售、賣出回購、第三方擔保和抽屜協(xié)議的問題;資金業(yè)務(wù)未借同業(yè)渠道變相開展類信貸業(yè)務(wù)規(guī)避監(jiān)管;按照要求與有關(guān)單位進行賬務(wù)核對一致，發(fā)生額、余額相符。擔保業(yè)務(wù)方面，我行不存在違規(guī)借用銀行機構(gòu)名義對外提供擔保的問題。
重點環(huán)節(jié)方面，現(xiàn)金業(yè)務(wù)：我行的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)實行的是委托同業(yè)銀行代理現(xiàn)金收付，不留庫存現(xiàn)金�，F(xiàn)金業(yè)務(wù)按規(guī)定設(shè)立出納崗位，并按規(guī)定由行長、主管行長及坐班主任等進行定期和不定期查庫，經(jīng)自查，查庫頻率符合制度規(guī)定，無少查庫次數(shù)。賬戶開立與變更：我行銀行賬戶嚴格按照人民銀行規(guī)定的程序開立或變更銀行結(jié)算賬戶，法人代表授權(quán)書、印絕、企業(yè)資料真實、齊全。重要空白憑證購買和管理：重要空白憑證預(yù)留印絕、印章真實，對重要空白憑證實行專人并入庫保管，我行對證照的管理以及印章、密押、憑證的保管、審批、使用環(huán)節(jié)實行分離和監(jiān)督機制。驗�。何倚蓄A(yù)留印絕中印章真實，日常業(yè)務(wù)辦理時機器進行驗印核對，若機器審核不過采取人工審驗，人工審驗實行折角核對。銀企對賬：我行嚴格實行每月對賬，記賬與對賬相分離，我行實行柜臺對賬和郵寄對賬兩種方式對賬，企業(yè)對賬對發(fā)生額、余額進行核對，對其印絕進行電子驗印，并定期對對賬結(jié)果進行分析。內(nèi)控制度執(zhí)行情況：我行按規(guī)定實行輪崗交流、內(nèi)部監(jiān)督檢查，認真落實授權(quán)授信。重要崗位員工行為管理。我行嚴格規(guī)范重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員八小時內(nèi)外的行為，特別是基層營業(yè)性機構(gòu)、部門負責人、客戶經(jīng)理和綜合柜員等關(guān)鍵崗位;建立健全相應(yīng)的行為失范監(jiān)察制度;對員工異常行為和賬戶異常交易進行了全面排查;不存在員工參與民間借貸的情況。業(yè)務(wù)考核機制檢查，我行考核指標設(shè)置合理，不存在層層加碼、過度關(guān)注市場份額等經(jīng)營性指標，忽視合規(guī)經(jīng)營類指標以及風險管理類指標等情況。
通過自查，我行沒有發(fā)現(xiàn)新問題，但我行將依舊按照上級行的規(guī)章制度，依法合規(guī)經(jīng)營，加強內(nèi)部管控，遏制違規(guī)經(jīng)營和違法犯罪現(xiàn)象的發(fā)生。
業(yè)務(wù)自查報告 篇3
我行對20xx年6月1日至20xx年12月31日期間的外匯業(yè)務(wù)組織自查，整理自查結(jié)果匯報如下：
（—）國際收支統(tǒng)計申報
20xx年下半年期間共發(fā)生國際收支申報業(yè)務(wù)3筆，其中個人收匯1筆，共7045美元，公司收匯2筆，共709377美元，個人付匯1筆，共154美元，公司付匯7筆，共2345913.29美元，總計3062489.29美元。
1、國際收支統(tǒng)計申報要素準確、齊全，要素包括：交易編碼、交易附言、收/付款幣種和金額（包括現(xiàn)匯金額、結(jié)售匯金額和其他金額）、收付款人名稱、個人身份證號碼、收付款賬號、對方收付款人名稱、常駐國家（地區(qū)）名稱及代碼、申報日期、結(jié)算方式等各項信息。
2、單位基本情況表要素準確、齊全，具體包括：組織機構(gòu)代碼、機構(gòu)名稱、經(jīng)濟類型、行業(yè)屬性、常駐國家（地區(qū)）、是否為特殊經(jīng)濟區(qū)企業(yè)、外方投資者國別、住處/營業(yè)場所、所屬外匯局等。
3、能夠按照相關(guān)規(guī)定及時傳輸基礎(chǔ)信息和申報信息。
4、國際收支申報信息能夠做到完整齊全，未錯誤刪除申報單、按照規(guī)定及時報送外管局、按規(guī)定備份。
（二）結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理及統(tǒng)計
20xx年下半年共發(fā)生結(jié)售匯業(yè)務(wù)筆7筆，公司結(jié)售匯7筆，共4891048.24美元。
1、辦理即期結(jié)售匯均經(jīng)過外匯局審批或備案，支行基本具備開辦結(jié)售匯及相關(guān)業(yè)務(wù)的條件。
2、未發(fā)生遠期結(jié)售匯、人民幣與外幣掉期業(yè)務(wù)、人民幣對外匯期權(quán)交易。
3、未有發(fā)生辦理自身收付匯和結(jié)售匯業(yè)務(wù)。
4、按照規(guī)定辦理外幣代兌機構(gòu)備案，按照規(guī)定設(shè)置個人本外幣兌換統(tǒng)一標識，對授權(quán)外幣代兌機構(gòu)的管理基本到位。
5、對客戶美元掛牌匯價符合浮動幅度管理規(guī)定，對議定客戶（如大額客戶、重點客戶等）的美元實際結(jié)算價不存在超出牌價浮動幅度的情況。
6、結(jié)售匯統(tǒng)計數(shù)據(jù)能夠及時、準確和完整。包括：是否按照規(guī)定時間向外匯局報送數(shù)據(jù)；統(tǒng)計數(shù)據(jù)是否準確，主要包括：幣種、金額、交易主體以及統(tǒng)計項目分類等；是否存在報表漏報情況，如新準入數(shù)據(jù)不符；向外匯局報送遠期（含合作辦理遠期結(jié)售匯業(yè)務(wù)）、掉期（含貨幣掉期）、期權(quán)（含期權(quán)組合）業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)是否及時、準確等。
�。ㄈ┴浳镔Q(mào)易外匯收支業(yè)務(wù)。
20xx年下半年共發(fā)生貨物貿(mào)易業(yè)務(wù)7筆，業(yè)務(wù)總金額2345913.29美元。
1、不存在為名錄企業(yè)外企業(yè)辦理貨物貿(mào)易項下收付匯。
2、按照規(guī)定審核貿(mào)易進出口交易單證的真實性及其外匯收支的'一致性。
3、按照規(guī)定將貿(mào)易外匯收入納入待核查賬戶；不存在代核查賬戶收入超范圍、待核查賬戶之間資金相互劃轉(zhuǎn)等違反外匯賬戶管理規(guī)定的情形。
4、未發(fā)生B類、C類企業(yè)辦理貨物外匯業(yè)務(wù)。
5、按照規(guī)定留存相關(guān)資料。
（四）服務(wù)貿(mào)易外匯業(yè)務(wù)
20xx年下半年共發(fā)生2筆，金額538.48美元。
按照服務(wù)貿(mào)易外匯管理法規(guī)履行真實性審核義務(wù)，包括：是否按規(guī)定審核相關(guān)單證，是否按照規(guī)定在相關(guān)登記證明或單據(jù)上進行簽注，是否按照規(guī)定留存相關(guān)單證等。
（五）保險公司項下外匯業(yè)務(wù)
未發(fā)生保險公司項下外匯業(yè)務(wù)。
（六）個人外匯業(yè)務(wù)
20xx年下半年共發(fā)生個人外匯業(yè)務(wù)2筆，金額共7199美元。
1、獲批合規(guī)開辦各項個人外匯業(yè)務(wù)。
2、不存在未經(jīng)批準開辦電子銀行個人外匯業(yè)務(wù)的情況、未經(jīng)批準，與匯款機構(gòu)、電子商務(wù)平臺合作開辦個人外匯業(yè)務(wù)的情況。
3、嚴格按照政策規(guī)定進行個人外匯業(yè)務(wù)的真實性審核，并按照規(guī)定留存相關(guān)證明材料備查，不存在協(xié)助客戶違規(guī)辦理個人外匯業(yè)務(wù)的情況。
4、能規(guī)范和準確地運用個人結(jié)售匯系統(tǒng)辦理業(yè)務(wù)，包括：是否按規(guī)定接入系統(tǒng)，并按照業(yè)務(wù)流程通過系統(tǒng)辦理個人結(jié)售匯業(yè)務(wù)；是否使用具有業(yè)務(wù)權(quán)限的銀行代碼辦理個人結(jié)售匯業(yè)務(wù)；是否按照規(guī)定將個人結(jié)售匯業(yè)務(wù)逐筆錄入系統(tǒng)；錄入數(shù)據(jù)是否準確、完整，出現(xiàn)錯誤是否按規(guī)定進行修改、撤銷、沖正處理；是否未經(jīng)許可擅自脫機操作或補錄數(shù)據(jù)。
5、采取有效措施保證工作人員對個人外匯政策的準確理解和掌握；能對異常、可疑業(yè)務(wù)具有敏感性，及時將發(fā)現(xiàn)問題報告外匯局，并進行有效處理。
（七）資本項下外匯業(yè)務(wù)
未發(fā)生資本項下外匯業(yè)務(wù)。
業(yè)務(wù)自查報告 篇4
遵照《XX銀行關(guān)于開展零售業(yè)務(wù)檢查的通知》文件要求，規(guī)范員工操作行為，規(guī)避銀行內(nèi)部操作風險，XX支行全面開展自查工作，總結(jié)如下：
一、組織領(lǐng)導
為強化此次自查工作，XX支行成立專項自查小組，負責此次自查的組織實施。
組長：XXX副組長：XXX組員：XXX等營業(yè)室全體成員
二、自查時間
20xx年3月20日-20xx年4月2日
三、自查內(nèi)容
（一）業(yè)務(wù)培訓
對于20xx年推出的“盈利”系列智能儲蓄、二維碼支付等零售業(yè)務(wù)新產(chǎn)品、新功能、新規(guī)定，我行及時下載材料并序時安排業(yè)務(wù)培訓，指派專人負責記錄培訓紀要，對于疑難業(yè)務(wù)多次培訓，確保每名員工均能熟練掌握產(chǎn)品特征、功能、優(yōu)勢、操作流程和管理辦法。
�。ǘ┈F(xiàn)金類自助設(shè)備
1、新設(shè)備驗收與更換
我行嚴格遵守啟動驗收交接流程，在做好新設(shè)備驗收工作后，完整登記《自助設(shè)備驗收與交接表》，并由分行自助設(shè)備管理部門簽批并留存；截止目前，我行無申請自助設(shè)備撤機情況產(chǎn)生。
2、安全運營要求
�、盼倚幸曨l監(jiān)控覆蓋自助設(shè)備使用環(huán)境、交易時客戶的正面圖像、進出鈔和現(xiàn)金裝填全過程，且看到客戶或工作人員操作密碼。每日主柜員對于自助設(shè)備監(jiān)控錄像進行檢查，影像資料留存時間90天。
�、瓶蛻裘艽a操作鍵盤上安裝牢固的防窺視裝置、卡槽后應(yīng)。
�、亲灾O(shè)備無張貼異常通知；出鈔口、插卡口、操作合面無堵塞或安裝其他附件裝置；無安裝盜取的攝像機；防窺罩無異常情況。
3、登記簿
⑴在行式自助設(shè)備每天巡查3次，并及時登記《XX銀行ATM機安全檢查記錄簿》：我行目前無離行式自助設(shè)備。
�、谱灾O(shè)備的'外柜鑰匙、保險門鑰匙、鈔箱鑰匙、密碼棒、密鑰信封保管與使用，均逐一登記《重要空白憑證登記簿》；自助設(shè)備鑰匙和密碼嚴格執(zhí)行雙人管理。交接時及時登記交接登記簿。
⑶在行式自助設(shè)備保險門密碼每月更改一次，及時登記《密碼更換登記簿》。
�、任倚心壳癆TM一臺、CRS一臺，均配有一個密鑰信封，由主管行長保管，加蓋騎縫章、密碼管理員簽名、終端編號、設(shè)備機身號、密碼信封編號。
�。ㄈ┮苿影l(fā)卡機
1、移動發(fā)卡機日志（每機一本）
�、沤刂�4月2日，我行無密鑰銷毀記錄。
�、朴捎谖倚幸苿娱_卡機使用頻率不高，未按天記錄設(shè)備日常運行情況，在使用前日檢查設(shè)備運營情況，并記錄設(shè)備維護、憑證添加等情況；
�、乔妩c憑證、添加憑證時，由主柜員分別打印虛擬柜員表外尾箱,與清機憑條、添加憑條一并粘貼在當天日志背面；
⑷借出和歸還移動發(fā)卡機時，日志隨設(shè)備同時交接；
�、芍鞴苄虚L按月、營業(yè)室業(yè)務(wù)主管按周檢査設(shè)備使用情況，并簽字；
2、日常管理
�、盼倚兄付ㄒ慌_電腦、U盤用于下載發(fā)卡機電子憑證。
�、魄妩c憑證、添加憑證在營業(yè)室內(nèi)監(jiān)控錄像下完成；
�、谴蛴〉碾娮討{證由我行主柜員專夾保管，按月裝訂。
業(yè)務(wù)自查報告 篇5
工總行下發(fā)的《員工行為守則》《員工行為禁止規(guī)定》、《員工違規(guī)行為處理規(guī)定》構(gòu)建了一套完整的與員工行為規(guī)范守則，作為一線員工的我從職業(yè)道德、職業(yè)素養(yǎng)、職業(yè)紀律、職業(yè)安全等進行了深刻的自我剖析，自我檢查：
一、職業(yè)道德方面
我牢記《員工行為守則》職業(yè)道德提綱提出的七條要求“，忠于工行；履行職責，回報社會；胸懷整體，顧全大局；愛崗敬業(yè)，恪盡職守；品行端正，誠實守信；服務(wù)為本，客戶至上；穩(wěn)健合規(guī)，防范風險”。
二、職業(yè)素養(yǎng)方面
我明確了作為一線員工的基本服務(wù)規(guī)范、行為禮儀規(guī)范、經(jīng)營操作規(guī)范和客戶服務(wù)規(guī)范，用“三聲”服務(wù)和“微笑”服務(wù)感動客戶、以自己最飽滿的`熱情去面對客戶，讓他們感覺到我們的真誠。把真心、誠心的服務(wù)風采展現(xiàn)給客戶，為客戶提供全方位、貼心的服務(wù)，表達我們至純至真、真誠燦爛的笑容。每天帶著微笑與客戶說的第一句話：“您好！請問您要辦理什么業(yè)務(wù)？”從“謝謝、對不起”一些看似不經(jīng)意的小事做起，服務(wù)體現(xiàn)周到，細節(jié)決定成敗。因為，我們代表的不僅僅是我們自己，而是整個工商銀行。
三、職業(yè)紀律方面
我沒有經(jīng)常遲到、曠工、早退等不遵守勞動紀律和情緒低落、工作消極的行為；沒有經(jīng)常無故不參加政治學習、業(yè)務(wù)學習等集體活動的行為；利用工作便利收受客戶紅包、禮品、手續(xù)費，索取財物或借用通訊設(shè)備、交通工具、報銷各種費用、謀取個人私利的行為。沒有組織或參與涉及黃、賭、毒等違法活動；信用卡惡意透支，的行為等，一切遵照行為規(guī)范嚴格執(zhí)行。
四、職業(yè)安全方面
我意識到遵循職業(yè)安全不僅是對自己的保護，也是對他人的關(guān)愛，在工作中提高警惕意識和安全意識，掌握安全基本技能，平時按照規(guī)則制度和業(yè)務(wù)流程辦理業(yè)務(wù)，積極參加各種形式的應(yīng)急演練，以避免不必要的風險事故。
通過對《員工行為規(guī)范手冊》和《操作風險防范手冊》的學習和自查，加深了我對員工行為的規(guī)范和防范風險意識的建設(shè)，更堅定了我執(zhí)行行為規(guī)范的決心。
業(yè)務(wù)自查報告 篇6
一、健全組織，強化領(lǐng)導
為確保此次自查工作順利進行，我局成立了以紀檢書記為組長的自查自糾清查小組，積極開展自查自糾工作。
二、嚴格清查，不走過場
成立清查小組，局領(lǐng)導要求認真學習文件精神，對照自查內(nèi)容進行自查。做到不走過場不留死角，及時發(fā)現(xiàn)和解決存在的問題。
三、認真自查，及時自糾
按照《xx市財政局關(guān)于開展全市財政資金安全檢查工作的通知》的要求，我局對本單位內(nèi)部控制制度、財務(wù)管理制度和財政資金的管理情況進行了自查。
1、建立健全行政事業(yè)單位內(nèi)部控制制度。我局嚴格按照收支“兩條線”原則，所有的業(yè)務(wù)收入都全額繳入財政國庫，并按時間、單位、票據(jù)票號、金額做好每筆收入臺賬，每月末按時與財政國庫科對賬；每一筆業(yè)務(wù)支出都嚴格按照經(jīng)辦人——部門負責人——財務(wù)審核——分管領(lǐng)導審核——領(lǐng)導審批的審批程序執(zhí)行財務(wù)報銷制度。
2、財政票據(jù)指派專人專管，建立了票據(jù)領(lǐng)用、核銷臺賬，年底按財政票據(jù)管理要求進行清零并注銷。
3、我局財務(wù)印章管理原則是：分開存放保管，監(jiān)督審批使用。財務(wù)專用章由會計負責保管，法人印章由出納保管。財務(wù)印章保存在安全地方，并且經(jīng)常檢查，非保管人員不得使用，非經(jīng)單位負責人同意，不得攜章外出。禁止非財務(wù)事項加蓋財務(wù)印章，嚴禁財務(wù)印章外借。
4、財務(wù)科的職能職責明確，下設(shè)會計和出納兩個崗位，各自職責分工明確，會計與出納之間，相互協(xié)調(diào)配合，并相互制約。月末出納的現(xiàn)金、銀行日記賬與會計的`賬務(wù)相核對，會計的賬務(wù)必須與銀行和財政的相核對，確認無誤后方可結(jié)賬。會計并定期與不定期的對出納的庫存現(xiàn)金進行抽查。
5、我局財務(wù)核算基本按照行政事業(yè)單位會計制度進行核算與管理，但還不夠完善，下步應(yīng)按照要求進一步完善會計核算。
6、無違規(guī)開設(shè)銀行賬戶，現(xiàn)有賬戶按照要求管理使用，對賬制度每月末認真落實。
7、財政資金按相關(guān)規(guī)定進行管理與使用，財政資金撥付流程科學規(guī)范，財政資金審核及時到位，無財政資金未納入國庫集中支付。
這次自查自糾，是促使我局財務(wù)工作自我完善的一次切實可行的行動，使我們及時發(fā)現(xiàn)問題，并針對存在的問題及時加以整改，從而使我局財務(wù)工作更加完善有效。
業(yè)務(wù)自查報告 篇7
XX支行在根據(jù)分行安全生產(chǎn)大檢查工作實施方案的要求，對本網(wǎng)點個人外匯業(yè)務(wù)組織自查，整理自查結(jié)果匯報如下：
1、個人外匯業(yè)務(wù)內(nèi)部管理上：個人外匯業(yè)務(wù)內(nèi)部管理指責明確，外匯政策的培訓傳導、日常檢輔工作到位；開辦個人外匯業(yè)務(wù)的內(nèi)部市場準入流程正確，備案材料齊全，無未經(jīng)批準或授權(quán)擅自經(jīng)營的違規(guī)情況；開辦個人外匯業(yè)務(wù)已配備必要的點驗鈔設(shè)備，個人外匯經(jīng)辦從業(yè)人員均已培訓到位。
2、個人結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理上：網(wǎng)點已設(shè)置個人本外幣兌換業(yè)務(wù)統(tǒng)一標識，網(wǎng)點信息變更或停辦個人結(jié)售匯業(yè)務(wù)均在規(guī)定時間內(nèi)進行了備案，不存在超權(quán)限給予客戶結(jié)售匯價格優(yōu)惠的違規(guī)情況，不存在協(xié)助客戶拆分結(jié)售匯，規(guī)避外匯管理政策規(guī)定的'違規(guī)行為，客戶是憑有效身份證件來辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)，購匯資金僅限于人民幣鈔、本人或其直系親屬的賬戶內(nèi)資金，按規(guī)定辦理個人結(jié)售匯的代辦業(yè)務(wù)，是否按規(guī)定審核留存相關(guān)證明材料辦理資本項目下的個人結(jié)售匯、超年度總額個人結(jié)售匯、超額個人手持現(xiàn)鈔結(jié)匯業(yè)務(wù)（網(wǎng)點無此類業(yè)務(wù)發(fā)生），按規(guī)定先在外管個人結(jié)售匯管理信息系統(tǒng)進行查詢、錄入，錄入信息和業(yè)務(wù)操作流程正確，個人結(jié)售匯錯賬調(diào)整是否按規(guī)定操作流程處理（網(wǎng)點無發(fā)生此類業(yè)務(wù)）
3、個人外匯賬戶存取、轉(zhuǎn)賬管理：已按規(guī)定辦理個人外匯存取、轉(zhuǎn)賬的代辦業(yè)務(wù)，存取外幣現(xiàn)鈔業(yè)務(wù)遵循政策規(guī)定進行限額控制，超過的交易已審核并留存規(guī)定證明材料，不存在協(xié)助客戶拆分存取款、規(guī)避外匯管理政策規(guī)定的違法行為，非同名賬戶間外匯資金的境內(nèi)劃轉(zhuǎn)審核并留存了直系親屬關(guān)系證明及雙方有效身份證件。
4、個人外匯匯款管理情況：境外匯出匯款業(yè)務(wù)遵循政策規(guī)定進行限額控制，超過限額的交易已審核并留存規(guī)定證明材料，已按規(guī)定辦理個人外匯匯款的·代辦業(yè)務(wù)，境外匯出匯款不存在個人直接到境外證券信托戶的·匯款，境外匯入?yún)R款不存在串戶、串名現(xiàn)象。
5、對私國際收支申報管理情況：跨境外匯匯款已逐筆進行了基礎(chǔ)信息申報，境內(nèi)非居民跨境外匯匯款、境內(nèi)居民購匯金額在等值5000美元以上的跨境外匯匯款、境內(nèi)居民和境內(nèi)非居民通過境內(nèi)銀行發(fā)生等值5000美元以上收付款已逐筆進行了申報信息的申報，柜員對客戶填寫的申報信息有進行審核，其申報內(nèi)容與該筆涉外收支的相關(guān)內(nèi)容一致，無錯申報、漏申報現(xiàn)象
業(yè)務(wù)自查報告 篇8
根據(jù)貴局《關(guān)于對轄內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)服務(wù)收費情況進行現(xiàn)場檢查的通知》的相關(guān)要求，我行認真開展了自查工作�，F(xiàn)將自查情況匯報如下：
1、組織員工對照收費標準自查，恪守>規(guī)章制度，嚴謹作風。
我營業(yè)室在各項收費業(yè)務(wù)中，嚴格遵守國家有關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)章。建立健全約束機制。制定各項防范措施，及時、準確、充分地披露相關(guān)信息，真實反收費狀況。營業(yè)室員工在業(yè)務(wù)辦理中，嚴把服務(wù)工作質(zhì)量關(guān)，要求員工按照服務(wù)工作質(zhì)量要求和規(guī)范化操作規(guī)程辦理各項業(yè)務(wù)，做到快捷準確，把差錯率降到最低。
根據(jù)中國銀監(jiān)會、中國人民銀行、國家發(fā)改委聯(lián)合下發(fā)的《關(guān)于銀行業(yè)金融機構(gòu)免除部分服務(wù)收費的通知》（銀監(jiān)發(fā)[20xx]22號，以下簡稱《通知》）的要求，我行積極響應(yīng)，結(jié)合我行現(xiàn)有的各項中間業(yè)務(wù)收費項目進行認真梳理，對照《通知》要求免除的11類34項服務(wù)收費項目逐項清理，我行涉及到收費的只有第七類已簽約開立的退休金賬戶、低保賬戶、醫(yī)保賬戶、失業(yè)>保險賬戶、住房公積金賬戶的年費和賬戶管理費（含小額賬戶管理費）。
2、我營業(yè)室在自查的過程中，發(fā)現(xiàn)存在的問題。
在整個自查工作中，針對我行收費業(yè)務(wù)（電匯，購買重要憑證，掛失、補辦等）經(jīng)過層層復查，未發(fā)現(xiàn)不合理收費行為，切實按照結(jié)算業(yè)務(wù)收費情況統(tǒng)計表中的規(guī)定執(zhí)行。
3、保持成果，不斷完善。此次的自查活動切實有效，起到了防微杜漸的作用。雖然我營業(yè)室未發(fā)現(xiàn)收費不實的`賬務(wù)，但仍建議經(jīng)常性的進行類似的自查與學習活動！
4、下一步工作
認真履行監(jiān)管部門的要求，不斷改進服務(wù)，履行社會責任，不斷加強內(nèi)部管理，規(guī)范我行服務(wù)價格行為，以促進我行中間業(yè)務(wù)的健康穩(wěn)步發(fā)展。
業(yè)務(wù)自查報告 篇9
一、領(lǐng)導重視，保障到位
1、組織保障。建立健全的組織機構(gòu)，是保證本次業(yè)務(wù)培訓各項工作的有效落實。學校成立了以校長為組長，副校長為業(yè)務(wù)培訓副組長，其他中層以上領(lǐng)導為成員的領(lǐng)導小組。學校根據(jù)實際特點，建立了“校長決策調(diào)控——副校長具體負責——中層以上相關(guān)領(lǐng)導組織落實——教師群體開展實施”的運行機制。領(lǐng)導小組分工負責，落實責任，制定計劃，定期召開學習培訓會議，研究有關(guān)業(yè)務(wù)學習的內(nèi)容，有計劃有組織地開展教師的培訓活動，并做好檢查、總結(jié)和反饋工作，把本次業(yè)務(wù)培訓的任務(wù)落到實處。
2、時間保障。我校認真的落實培訓和學習任務(wù)。每周三下午第一節(jié)為全校師生練習寫字的時間，每周四下午課外活動時間為教師業(yè)務(wù)培訓學習時間，以課堂教學活動為載體，組織教師進行學生習作自改互改、語文閱讀教學等課堂教學模式的研究與探索，提高了教師的業(yè)務(wù)素質(zhì)。
3、專項經(jīng)費予以保障。保證經(jīng)費投入是業(yè)務(wù)培訓得以順利實施的關(guān)鍵。為確保教師培訓工作的順利實施，我們有針對性地為教師訂購了相關(guān)的書籍、報紙、雜志和音像資料；還以“班班通”項目建設(shè)為依托，積極籌措資金用于多媒體教室的配備、教師的改造，教學儀器、圖書的補充等；購買每位教師一支毛筆和一瓶墨汁為練習寫字而用；全校派小學教師外出參加有關(guān)培訓126人次；這些都為業(yè)務(wù)培訓工作的開展提供了有力保障。
二、健全制度，落實培訓
學校注重教師業(yè)務(wù)培訓過程的管理，各種教師培訓檔案資料齊備完善，分類存放規(guī)范。根據(jù)課程標準要求，立足本校實際，制定了促進學校和師生發(fā)展的各項規(guī)章制度，包括教師業(yè)務(wù)理論學習制度、校本培訓和校本教研制度、教師業(yè)務(wù)考核、獎勵制度；備課、上課、作業(yè)布置與批改、學生輔導、測試與評價制度；聽課、評課制度；教學常規(guī)檢查等一系列制度、規(guī)定。教學業(yè)務(wù)檔案完備，包括教學工作計劃、學科教學總結(jié)、教師學習培訓記錄及教育教學成果，作為教師評優(yōu)、評先、年度考核、職務(wù)聘任、晉升的必備條件。
我校的學習培訓堅持“以人為本”，突出針對性和靈活性的特點，滿足教師專業(yè)化和個性化發(fā)展，結(jié)合本次業(yè)務(wù)學習的主題和內(nèi)容，主要在下面幾個方面進行：
1、小學生自改互改習作教學模式的傳達、應(yīng)用。為深入貫徹落實教研室阮丕俊老師有關(guān)小學生習作自改互改的講話精神，借助我校語文中心組李秋菊組長是“小學生習作自改互改”課題研究的成員之一，進行了小學生習作自改互改方面的研究與探索，不斷總結(jié)習作教學、學生自改互改的教學模式，舉行了“小學生習作自改互改”為內(nèi)容的區(qū)級現(xiàn)場會，使老師們感受到了新模式的魅力。我校語文中心組由李秋菊組長負責印發(fā)資料組織培訓學習，先后召開過1期培訓會和三期專題研討活動課，有韋秀瑛、韋艷珍、黃錦梅、李秋菊、韋芳萍、潘春燕等老師上過鎮(zhèn)級小學生自改互改的習作研討課，每次的習作研討課，李秋菊組長都認真的組織評課和輔導。全校范圍內(nèi)，大的學校教師基本上掌握和會運用小學生習作自改互改的教學模式，小的學校氛圍仍未形成，教師們的教學仍用陳舊的習作教學模式，尤其是年紀大的教師觀念沒有更新，這是我校開展新的習作教學模式的難點。
2、小學“處理好教學的技術(shù)性與藝術(shù)性的關(guān)系”業(yè)務(wù)培訓。中心校要求各校開展業(yè)務(wù)培訓，傳達“教學處理好教學的技術(shù)性與藝術(shù)性的關(guān)系”相關(guān)上級精神。通過學習和培訓，我校各校各學課的科任教師認識到有關(guān)知識和要求，認真學習資料上的各種先進的教學理念和方法，做到理論與實踐相結(jié)合，借鑒或運用別人的經(jīng)驗和做法，取長補短，提升自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)，提高教學水平。
3、區(qū)小學閱讀教學研討活動內(nèi)容。閱讀教學一直是語文課教學的重點和難點。我校派出的李秋菊、潘春燕等15位老師參加區(qū)小學閱讀教學研討活動，之后各校立即召集全體語文教師傳達和學習有關(guān)精神，學習和了解“必須正確實施語文教學”的要求，結(jié)合自己的教學思路，對照教研室的教學要求，不斷進行改進，提高自身閱讀教學方面的水平和能力。
4、教師寫字培訓。從上學期開始，各學校規(guī)定時間和任務(wù)給老師老師培訓和練習。如陸小、羊小、二塘小學等定每周三下午第一節(jié)為全體師生練習寫字的時間。播放古典音樂，全體師生伴著經(jīng)典的`樂曲練習鋼筆字和毛筆字，語文老師對學生進行必要的指導，學校領(lǐng)導隨機檢查。老師們在這樣的環(huán)境中放松身心，投入練字，情操得到不斷的熏陶，寫字基本功同時得到加強。目前這項活動正得到師生們的一致認可而正常開展。
三、堅持靈活多樣的培訓方式
靈活多樣的培訓方式，是教師業(yè)務(wù)培訓全方位開展的平臺。
1、以課題研究帶動培訓。
科研興校是我校主要的辦學思路之一。我們歷來十分重視對教育教學規(guī)律的研究，以此帶動教師培訓。目前區(qū)級語文課題有的“小學字理教學的研究”。就能很好的切合了區(qū)教研室和語委辦的寫字培訓要求，使教師們的寫字基本功同時得到加強。那羊小學開展的區(qū)級語文課題“提高農(nóng)村小學語文教師教學技能的方式與策略研究”，學校就能結(jié)區(qū)教研室關(guān)于處理好教學的技術(shù)性與藝術(shù)性的關(guān)系業(yè)務(wù)培訓要求，更深層次的研究教學的技術(shù)性和藝術(shù)性，真正提高教師的教學技能�，F(xiàn)在我�；旧闲纬闪嗣總�學科有課題，每位教師搞科研的局面，如語文以識字教學為突破口，數(shù)學以以問導學為突破口，英語注重口語教學，達到促進教育教學質(zhì)量的提高，促進教師成長的目的。
2、外出學習培訓。
它山之石，可以攻玉。充分學習、借鑒他人的辦學經(jīng)驗，學習先進學校的教育教學理念，促進我校教師隊伍素質(zhì)的提高是我們堅持的做法。開展教師業(yè)務(wù)學習培訓來，我校共派出教師代表126人次參加相關(guān)的培訓和學習，派出老師參加在區(qū)體育館舉行的閱讀教學觀摩研討活動，等等。這樣將先進的辦學理念、思路、經(jīng)驗、最新信息由個體、部分輻射到全體，實現(xiàn)學習效益的最大化。
3、個人研修加集體研修培訓。
個人研修是校本培訓主要形式之一，學校鼓勵教師自我研修。其次為了解決當前教師視野不夠開闊，理念不夠先進的局限性，我校采用“請進來”集體研修的方式，20xx年11月23日，在我校舉行了“小學生習作自改互改”教學研討，有幸得到教研室阮丕俊、王文彥等專家以及城鎮(zhèn)四小教導主任羅凡等名師的親臨指導與點撥，幫助教師提高授課水平，使全體教師明確習作教學改革發(fā)展趨勢和新動向，更新觀念，逐步養(yǎng)成運用理論解決實際問題的習慣。再次舉行同課異構(gòu)——即“磨課”活動，不斷提高教師的教學水平。
四、存在的問題
1、業(yè)務(wù)學習的執(zhí)行力度不強，出現(xiàn)前緊后松的現(xiàn)象。
2、有的老師學習培訓趨于形式，沒有真正投入，不是真正的想通過培訓提高自身的業(yè)務(wù)水準。
3、業(yè)務(wù)學習和培訓不夠深入，個別學校只是給老師們讀讀文件，實質(zhì)性的工作沒有做。老師們沒能掌握和應(yīng)用。
4、規(guī)模較小的學校認識不到位，沒能很好的去貫徹落實相關(guān)業(yè)務(wù)培訓，如尚志小學、燕齊小學、忠黨小學、文桐小學、興江小學等工作展不開，新的教學理念和教學模式始終離老師們很遠，學校工作推不開。
5、部分教師思想認識還不夠到位。課堂教學水平提升不明顯。
6、各種材料的歸檔工作還不夠齊全。
五、整改措施：
1、加強業(yè)務(wù)培訓，中心校加大工作力度，將業(yè)務(wù)培訓工作扎實深入開展。
2、加強對教師應(yīng)用學科教學模式情況的督查力度。
3、完善各項工作的材料歸檔工作。
4、開展學生作業(yè)評比活動和書法比賽，強化寫字的訓練。
通過本次自查，我們一定把發(fā)現(xiàn)的這些不足和問題加以改進。在今后的工作中，我們將通過教師的業(yè)務(wù)培訓，使教師的綜合素質(zhì)得到進一步的提高，為建設(shè)一支合格穩(wěn)定、業(yè)務(wù)精良的教師隊伍而不懈努力。
業(yè)務(wù)自查報告 篇10
根據(jù)寧教監(jiān)〔20xx〕71號文件精神，為貫徹落實教育部等五部委關(guān)于嚴禁有償補課和師德建設(shè)的有關(guān)文件精神,切實加強中小學教師職業(yè)道德建設(shè),規(guī)范教師從教行為,不斷完善教師隊伍管理，努力提高教師隊伍職業(yè)道德水平，減輕學生學業(yè)負擔和家長的經(jīng)濟負擔，促進教育系統(tǒng)行風建設(shè),維護人民教師良好形象，促進學校管理規(guī)范化、科學化，全面強化和推進教育教學建設(shè)。我校認真領(lǐng)會上級有關(guān)文件精神，積極組織對“有償補課”的自查活動，現(xiàn)將自查情況作如下匯報：
一、成立專項治理工作領(lǐng)導小組：
為保證專項治理工作的順利進行，提升教師的職業(yè)道德水平，我校成立了以校長為組長、三位副校長為副組長、以各處室主任和書記為組員的領(lǐng)導小組。領(lǐng)導小組切實負起了專項治理工作的組織領(lǐng)導和實施責任，同時領(lǐng)導小組帶領(lǐng)中層人員包年級、包任課教師，深入到專項治理工作的每一環(huán)節(jié)，引領(lǐng)全體教師提高認識。
具體分工如下：
九年級：王xx(校長) 張xx(總務(wù)主任) 馬xx(團委書記)
八年級：李xx(副校長) 暴xx(教務(wù)主任) 王xx(辦公室主任)
七年級：馬xx(副校長) 田xx(副校長) 馬xx(政教主任)
二、專項治理工作的具體舉措：
1、仔細調(diào)查研究，制定工作方案。學校收到有關(guān)文件以后馬上召開了專題會議，全面分析了我校教師有償補課的現(xiàn)狀與存在的主要問題，重審了專項治理方案和禁止有償補課的措施與處罰辦法，將有償補課和聘任、評優(yōu)、職評、年度考核、績效工資掛鉤，引導教師自覺糾正違規(guī)現(xiàn)象。
2、出臺制度
我們在成立組織的基礎(chǔ)上，經(jīng)過認真研究，出臺了《紅寺堡區(qū)第三中學關(guān)于禁止在職教師從事有償補課的規(guī)定(試行)》。要求教師廉潔從教，并自覺接受社會各界人士對學校的關(guān)心與支持。同時對于仍然從事有償補課的老師進行處罰：
�、�、當年不得評優(yōu)評先，當年年度考核一律評定為“不合格”;
�、�、取消“學科帶頭人”、“教學能手”和“教壇新秀”等稱號以及相應(yīng)的待遇。取消當年參加高一級職稱評定資格;
�、�、對于明知故犯、屢教不改、頂風違紀、社會影響較大的，定位師德考核不合格，申請調(diào)離本學校。
④、對造成學生傷害事故的，責任教師要依法賠償受害學生的經(jīng)濟損失。對造成重大安全事故的，直接移交上級有關(guān)部門依法處理。
3、宣傳教育。4月23日下午召開專題會，會上學習了《自治區(qū)教育廳關(guān)于開展有償補課專項整治行動的`通知》，使全體教師認清了此項活動的目的和意義。王校長做出重要講話，強調(diào)這次專項治理的重要性，對全體教師提出了具體要求。
4、公開承諾
在全體教師會上，王校長代表校委會成員承諾將不組織學生集體進行收費性的補課;不將校舍和場所出租、出借給校內(nèi)外人員組織以中小學生為對象的有償補習;最后，我們要求每一位教師簽定拒絕有償補課承諾書和責任書。并做出承諾：假如再從事有償補課，接受學校以及上級部門的任何處理。
5、召開家長座談會
召開家長座談會是這次自查活動的一項重要內(nèi)容，通過座談會向家長匯報我校整治有償補課的措施和取得的成效。同時，希望家長給予積極的配合與支持，并且做到：
一、堅決不把孩子送到老師家去補課;
二、理直氣壯地拒絕老師有償補課的要求;
三、如果發(fā)現(xiàn)我校有教師從事有償補課，及時向校長室舉報或反映。
并且向全體家長承諾：在絕對保密的前提下，由學校師德建設(shè)工作小組對舉報的情況進行督查，一經(jīng)查實，堅決處理。
6、開展教師座談會
全體教師認真學習了各種規(guī)章制度后，提高了對價值觀、人生觀的認識，上好每一節(jié)課，向課堂要質(zhì)量，決不增加學生的課業(yè)負擔，絕不組織有償補課，切實減輕家長的經(jīng)濟負擔。在采取各種禁止有償補課的正面措施以外，分包領(lǐng)導深入各年級經(jīng)常聽課、評課，召開教師座談會、研討會等等一些教育方法，想方設(shè)法把教師的注意力轉(zhuǎn)移到學習上來，轉(zhuǎn)移到提升自己的素養(yǎng)和品位上來，轉(zhuǎn)移到打造高效課堂中來，從而使教師在自然而然中遠離有償補課。
7、根據(jù)學校安排，結(jié)合我校教師年輕、教學經(jīng)驗不足實際，進一步規(guī)范教師教書育人行為，認真開展全校師生的讀書活動，引導全體師生養(yǎng)成“愛讀書、勤動筆”的習慣，在全體師生中普遍樹立起終身學習，全員學習的新理念，通過各種形式的學習，引導教師、學生共同參與，優(yōu)化校園文化環(huán)境，促進學生素質(zhì)和諧發(fā)展;努力構(gòu)建學習型校園，通過讀書活動，營造和諧的文化氛圍。
8、設(shè)立校長信箱和舉報電話(學校辦公室電話)，自覺接受家長和社會的共同監(jiān)督。
三、效果明顯
通過全體教職工自查自糾，目前，我校沒有學校層面的有償補課行為，也未發(fā)現(xiàn)在職教師參加有償補課行為，作業(yè)量得到了有效地控制，已經(jīng)取得了階段性的成果。為了不讓有償補課行為的發(fā)生”，我們將繼續(xù)努力，加大整治的力度，鞏固所取得的成果。
我們相信，有上級主管部門的關(guān)心，有監(jiān)督員的認真監(jiān)督，有家長的支持配合，有我們?nèi)＝搪殕T工的共同努力，我校一定會健康、和諧地向前發(fā)展。
業(yè)務(wù)自查報告 篇11
為進一步查找代理保險業(yè)務(wù)中存在的問題和不足，促進保險業(yè)務(wù)的合規(guī)有序發(fā)展，xx商業(yè)銀行根據(jù)代理保險業(yè)務(wù)自查方案要求，結(jié)合轄內(nèi)實際，組織轄內(nèi)機構(gòu)開展了代理保險業(yè)務(wù)自查，現(xiàn)將自查情況報告如下：
一、保險業(yè)務(wù)開展情況
至20xx年7月末，我行共代理保險業(yè)務(wù)xx筆，金額xx萬元，實現(xiàn)手續(xù)費收入xx萬元。今年共出險xx戶，金額xx萬元，已理賠7戶，金額xx萬元，拒賠xx戶，金額xx萬元，理賠 率xx%。目前與我行合作的保險公司有五家，分別是中國大地保險股份有限公司、聯(lián)社人壽保險股份有限公司和中國人壽保險股份有限公司，代理的保險業(yè)務(wù)是財險和壽險，當借款人因意外事故死亡或殘疾時保險公司負責在保險期限內(nèi)代償借款金額，非意外死亡的`不在理賠范圍內(nèi)。
二、自查情況
�。ㄒ唬┍ｋU公司人員駐點情況。與我行合作的三家保險公司均無保險公司人員駐點情況，各家保險公司明確一名聯(lián)系人員，主要負責單證的送達、保險金額的核對、保險理賠等工作。
�。ǘ╀N售行為規(guī)范及銷售投資鏈結(jié)保險情況。xx商業(yè)銀行目前代理借款人人身意外險、理銷售投資連結(jié)保險等復雜保險產(chǎn)品，
人身意外險是借款人在貸款出賬后自愿投保，保險單證明確表明為人身意外險，不與我行的儲蓄存款相混淆，不以中獎、抽獎、回扣或送實物等方式銷售。
�。ㄈ╀N售人員管理與考核情況。根據(jù)《商業(yè)銀行代理保險業(yè)務(wù)監(jiān)管指引》的監(jiān)管要求，我行積極給各行辦理了保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)許可證，每個營業(yè)網(wǎng)點在代理保險業(yè)務(wù)前都取得中國保監(jiān)會頒發(fā)的經(jīng)營保險代理業(yè)務(wù)許可證，并接受保險公司培訓。我行按月對基層信用社代理保險業(yè)務(wù)進行考核，未考核到個人，按季計入績效工資，我行與保險公司結(jié)算手續(xù)費時均據(jù)實開具《保險中介服務(wù)統(tǒng)一發(fā)票》，手續(xù)合規(guī)合法。
�。ㄋ模┐肀ｋU產(chǎn)品宣傳管理情況。因我行只代理借款人人身意外險，在宣傳上只是對借款人講解參加借意險的好處，并未印制宣傳材料。
（五）嚴格保險公司準入條件。我行在選擇保險公司時，充分考慮保險公司注冊資本、經(jīng)營業(yè)績、社會信譽、理賠服務(wù)、計費標準等各項指標，目前與我行合作的主要的三家保險公司，分別是中國xx有限公司、xx人壽保險股份有限公司和中國xx保險股份有限公司。
（六）我行無通過網(wǎng)上、電話銀行等渠道銷售保險產(chǎn)品的情況。
�。ㄆ撸┓e極處理保險理賠。各網(wǎng)點出現(xiàn)保險事故后，先通過我行中間業(yè)務(wù)人員進行報備，中間業(yè)務(wù)人員向保險公司報案，待相關(guān)理賠手續(xù)準備齊全后，上報保險公司，保險公司再進行調(diào)查核實，符合條件的最多1個月內(nèi)理賠，不符合的出具拒賠通知書。今年至
6月末共出險xx筆，金額xx萬元，已理賠x筆，金額xx萬元，未處理的尚有xx筆，金額xx萬元，較去年同期，出險、理賠情況基本持平。
三、存在的問題
�。ㄒ唬┬麄鞑坏轿�，理賠速度較慢。由于人身意外險的宣傳不到位，往往在借款人非意外死亡后，出現(xiàn)拒賠，或提供的資料不完整，造成理賠緩慢，借款人家屬不理解，造成矛盾，影響了信用社信譽。
�。ǘ﹩T工對保險的具體知識學習不夠，不能滿足客戶更深入的咨詢與服務(wù)，無法適當處理保險理賠案件。
四、下一步工作措施
�。ㄒ唬┘哟笮麄髁Χ�，做好解釋工作，讓借款人及家屬充分了解保險產(chǎn)品性質(zhì)，維護好社會形象，消除不良影響。
�。ǘ┘訌妴T工培訓和學習，規(guī)范內(nèi)部操作，做好風險防控。密切關(guān)注保險公司每年公司治理狀況、財務(wù)狀況、償付能力充足狀況、內(nèi)控制度健全性和有效性、近兩年受監(jiān)管機構(gòu)處罰情況及客戶投訴處理等相關(guān)情況。
�。ㄈ┙⒂行对V處理機制，與保險分工協(xié)處，督促保險公司建立風險處置應(yīng)急預(yù)案，確保能妥善處理保險理賠事件。
業(yè)務(wù)自查報告 篇12
根據(jù)中國銀監(jiān)會辦公廳印發(fā)的《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于開展銀行業(yè)金融機構(gòu)自助設(shè)備專項檢查的'通知》我社區(qū)支行非常重視此項工作，于當日日終后組織職工學習了該通知精神，并在會后對照自身工作情況進行了討論及自查，現(xiàn)將自查整改情況報告如下：
一、自查對象和范圍
我社區(qū)支行自助設(shè)備為在行穿墻式設(shè)備。
二、自查內(nèi)容
�。ㄒ唬┗A(chǔ)管理情況：
1、我社區(qū)支行堅持每天早晚2次檢查自助設(shè)備運行情況，保證自助設(shè)備全天24小時正常運行。
2、已做到機具每天清潔衛(wèi)生、定期保養(yǎng)維護自助設(shè)備，按要求安裝客戶操作提示、安全用卡提示，做到規(guī)范整潔。
3、加鈔時做到停機加鈔、雙人操作，密碼鑰匙分管；現(xiàn)金清分做到在封閉環(huán)境中進行；按要求將廢鈔箱、存款箱、取款箱內(nèi)現(xiàn)金進行分別清點加鈔完畢后做取款測試。
4、加鈔過程按要求做到全程監(jiān)控，雙人加鈔，錄像記錄清晰，已做到每月3次查看監(jiān)控錄像。
5、自助設(shè)備管理人員按規(guī)定更換密碼并記錄，按月更換密碼，備份密碼及鑰匙按要求分別保管。鑰匙使用完畢后，按要求入庫（柜）保管；備用鑰匙按要求封存保管；交接按要求進行記錄。
6、更換自助設(shè)備管理員、加鈔員嚴格按照總部要求進行備案，按要求進行記錄。
7、我社區(qū)支行嚴格執(zhí)行總部統(tǒng)一制定的自助設(shè)備業(yè)務(wù)管理制度和操作規(guī)程，保證自助設(shè)備正常運行。
8、嚴格執(zhí)行總部統(tǒng)一制定的自助設(shè)備安全防范制度和操作規(guī)程。
9、客戶操作區(qū)有隔斷擋板及一米線，使廣大儲戶能夠安全用卡、放心用卡。
10、管理員、加鈔員已完全熟練掌握了加鈔、操作機具、修改密碼、調(diào)閱監(jiān)控等操作技能。
11、每天4次巡視，以確保周邊無可疑裝置和粘貼物及虛假廣告。
�。ǘ┌踩婪对O(shè)施建設(shè)情況：
1、已安裝視頻監(jiān)控裝置，可以清晰的看到客戶正面圖像及進、出鈔口現(xiàn)金裝填過程的實時錄像；回放錄像客戶面部特征及進、出鈔口現(xiàn)金裝填過程圖像清晰。
2、已安裝防窺罩，所有攝像機都不能看到客戶密碼操作。
3、圖像數(shù)據(jù)記錄采用數(shù)字錄像設(shè)備。
4、視頻圖像疊加時間和日期信息，數(shù)據(jù)儲存時間大于30天。
5、已有總部統(tǒng)一安裝的安全提示和24小時服務(wù)電話。
6、視頻監(jiān)控系統(tǒng)時間與自助設(shè)備時間保持同步。
7、有獨立的用戶操作區(qū)域，已設(shè)置一米線、防窺罩、防窺擋板。
8、自助設(shè)備采用實體磚。
今后，我社區(qū)支行將進一步組織員工學習《銀行自助設(shè)備、自助銀行安全防范規(guī)定》。嚴格執(zhí)行總部統(tǒng)一制定的自助設(shè)備安全防范制度和操作規(guī)程。提高員工思想認識，增強防范風險防控能力，嚴格按照總部要求及相關(guān)制度規(guī)范操作，確保我社區(qū)支行自助設(shè)備業(yè)務(wù)安全運行，穩(wěn)健發(fā)展。
業(yè)務(wù)自查報告 篇13
限額制度作為一種管理模式和方法，應(yīng)用范圍很廣泛，但無論是在哪個領(lǐng)域或因何種需要而采用，都必然伴隨著規(guī)避限額制度行為發(fā)生的問題，在一定程度上弱化了政策執(zhí)行力。為保障外匯市場健康發(fā)展，無外乎兩種對策，一是“堵”，另一個是“疏”。
一、個人分拆結(jié)售匯“關(guān)注名單”管理的背景意義
我國自20xx年對個人結(jié)售匯實行年度總額管理，規(guī)定境內(nèi)個人年度結(jié)售匯限額為等值5萬美元，限額以內(nèi)不再區(qū)分資金性質(zhì)，超過年度限額結(jié)售匯，銀行需對交易背景進行真實性審核后辦理，個人資本項下需經(jīng)外匯局核準。隨著我國涉外經(jīng)濟快速發(fā)展，個人持有和使用外匯需求不斷擴大，銀行業(yè)務(wù)創(chuàng)新呈現(xiàn)出電子化、網(wǎng)絡(luò)化的發(fā)展趨勢，在便利個人辦理業(yè)務(wù)，減輕銀行柜臺壓力的同時，規(guī)避限額管理分拆結(jié)售匯案件頻發(fā)。尤其是通過電子渠道以分拆形式掩蓋真實交易性質(zhì)（網(wǎng)上銀行、自助銀行、電話銀行），且案件手段呈多樣化、復雜化趨勢，成為個人外匯管理的重點問題之一。20xx年12月，國家外匯管理局頒布實施了《關(guān)于銀行開辦電子渠道個人結(jié)售匯業(yè)務(wù)試行個人分拆結(jié)售匯“關(guān)注名單”管理的通知》（以下簡稱41號文），其主要內(nèi)容包括：
對“關(guān)注名單”的構(gòu)建、篩查、核查、添加、范圍、報告及處理進行了明確規(guī)定，為外匯管理部門和銀行依法行政提供了依據(jù)。通過限制“關(guān)注名單”內(nèi)的個人辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)的便利程度，達到行政處罰以外的警示和預(yù)防違規(guī)行為的作用，對個人實行區(qū)別分類管理。電子渠道與銀行柜臺個人外匯業(yè)務(wù)管理原則一致，通過技術(shù)支持，實現(xiàn)在同一銀行全渠道業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的定期篩查管理和名單共享。在關(guān)注期限內(nèi)，銀行不得為“關(guān)注名單”內(nèi)的個人辦理電子銀行結(jié)匯和購匯業(yè)務(wù)，通過柜臺為其辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)時，應(yīng)比照超過年度總額的結(jié)售匯要求，經(jīng)常項下需進行真實性審核，資本項下需經(jīng)必要的核準�！瓣P(guān)注名單”的關(guān)注期限為被納入“關(guān)注名單”之日起的當年及之后2年。
二、個人分拆結(jié)售匯“關(guān)注名單”篩查標準
根據(jù)監(jiān)管部門和銀行操作的需要，41號文對“關(guān)注名單”篩查標準做了明確規(guī)定。經(jīng)篩查核實，在篩查期間內(nèi)個人結(jié)售匯交易符合下列任何一類行為標準的，應(yīng)被認為進行了分拆結(jié)售匯交易。
�。ㄒ唬�5人（含，下同）以上分別發(fā)生年度總額以內(nèi)結(jié)匯；且結(jié)匯金額均接近年度總額，并每人劃轉(zhuǎn)接近年度總額的等值人民幣資金至同一個人或機構(gòu)賬戶。
�。ǘ�5人以上分別發(fā)生年度總額以內(nèi)購匯，且購匯金額均接近年度總額，并每人匯出接近年度總額的外匯資金至境外同一個人或機構(gòu)，或劃轉(zhuǎn)至境內(nèi)同一個人（根據(jù)現(xiàn)行規(guī)定，境內(nèi)外匯劃轉(zhuǎn)雙方應(yīng)為本入及其直系親屬關(guān)系）。
�。ㄈ�5人以上分別發(fā)生年度總額以內(nèi)購匯，且購匯金額均接近年度總額，其在購匯前均收到來源于同一個人或機構(gòu)劃轉(zhuǎn)的接近年度總額的等值人民幣資金。
�。ㄋ模�5人以上分別發(fā)生年度總額以內(nèi)結(jié)匯，且結(jié)匯金額均接近年度總額，其在結(jié)匯前均收到來源于境外同一個人或機構(gòu)接近年度總額的外匯匯款，或境內(nèi)同一個人接近年度總額的外匯劃轉(zhuǎn)。
三、個人分拆結(jié)售匯“關(guān)注名單”管理效果分析
據(jù)國家外匯管理局統(tǒng)計，20xx年1—11月，全國各分局共發(fā)現(xiàn)異常交易線索3574件，金額合計億美元，涉及30，863人；向外匯檢查部門移交案件和線索420件，金額合計億美元，涉及5457人。其中，已查處案件144件，涉及1，227人，金額億美元。20xx年，陜西省發(fā)現(xiàn)涉嫌分拆結(jié)售匯交易線索32件，金額1126萬美元，納入“關(guān)注名單”201人。從社會效果看，實行“關(guān)注名單”管理是確保國家個人外匯管理法規(guī)有效實施，維護正常外匯市場秩序采取的必要監(jiān)管方式，對分拆交易行為具有一定遏制和警示作用。以下通過典型案例進行“關(guān)注名單”管理效果分析。
�。ㄒ唬┚惩鈪R入外匯、分別結(jié)匯、人民幣轉(zhuǎn)存同一賬戶，包括以下個典型案例：
案例
1、貿(mào)易項下分拆結(jié)匯。20xx年8月，香港A公司分散匯給境內(nèi)王某等12人15筆外匯，合計金額51萬美元，分別結(jié)匯后將人民幣轉(zhuǎn)存某公司法人何某賬戶。據(jù)了解，與該公司合作的進出口公司面臨破產(chǎn)，而該公司未辦理進出口備案登記和開立外匯結(jié)算賬戶。因此，讓香港A公司將貨款分散匯給公司員工，通過個人渠道結(jié)匯并轉(zhuǎn)存至公司賬戶，王某等人被納入“關(guān)注名單”，并移交檢查部門。
案例
2、資本項下分拆結(jié)匯。20xx年6月，由境外母公司匯給在境內(nèi)子公司員工高某等8人每人萬美元，合計金額39，2萬美元，分別結(jié)匯后將人民幣轉(zhuǎn)存該子公司賬戶。據(jù)了解，結(jié)匯資金用于子公司增資和補充流動資金，高某等人被加入“關(guān)注名單”，并移交檢查部門。
案例
3、勞務(wù)項下分拆結(jié)匯。20xx年2月，境內(nèi)蘇某香港注冊公司法人，其通過網(wǎng)銀將外匯匯給境內(nèi)肖某等6人每人5萬美元，合計金額30萬美元，經(jīng)銀行柜臺結(jié)匯全部提現(xiàn)，并分別以人民幣現(xiàn)鈔形式返還給蘇某。為了應(yīng)對外匯現(xiàn)場核查，蘇某還與有關(guān)人員簽訂了勞務(wù)合同，合同金額為年收入5萬美元。
�。ǘ┤嗣駧啪硟�(nèi)劃轉(zhuǎn)、分別購匯、匯出境外同一賬戶，包括以下2個典型案例：
案例4：20xx年3月，境內(nèi)蔣某將購買年度總額外匯所需人民幣資金通過網(wǎng)銀分別劃轉(zhuǎn)至權(quán)謀等12人賬戶，經(jīng)銀行自助渠道購匯并匯出境外，收款人為境外同一機構(gòu)，合計金額等值60萬美元，權(quán)某等人被納入“關(guān)注名單”，并移交檢查部門。案例5： 20xx年7月，境內(nèi)19人通過電子渠道分拆購匯并匯款至香港李某賬戶，金額共計94萬美元，購匯所需人民幣資金來源于境內(nèi)同一賬戶劃轉(zhuǎn)，該賬戶戶主為李某丈夫，相關(guān)人員納入“關(guān)注名單”和反洗錢名單。
四、產(chǎn)生原因
（一）政策因素。一是按照我國現(xiàn)行《個人外匯管理辦法》和《個人外匯管理辦法實施細則》規(guī)定，尚未完全放開對境內(nèi)個人資本項下的外匯收支，如：境內(nèi)個人直接對外投資，移民境外財產(chǎn)轉(zhuǎn)移等，即使有相關(guān)政策，因提供所需材料繁瑣，審批程序復雜，財產(chǎn)轉(zhuǎn)移限額控制過于嚴格，使有境外投資、移民、購房需求的個人通過自費留學、旅游等經(jīng)常項下用途采取分拆來實現(xiàn)。二是目前從事對外貿(mào)易的個人取得相應(yīng)執(zhí)照登記和對外貿(mào)易經(jīng)營權(quán)成本較高，有一定難度，同時基于避稅方面考慮，辦理相關(guān)證照的意愿較弱，有些從事對外貿(mào)易經(jīng)營的個人往往會選擇分拆，借個人非經(jīng)營項下流通或匯兌。
（二）銀行因素。我國屬外匯管制的國家，個人經(jīng)常項下完全放開，但超過年度限額仍需進行真實性審核。銀行是確保國家外匯管理法規(guī)實施有效性的前沿，追求市場利潤最大化是銀行的經(jīng)營理念和目標。由于銀行代位監(jiān)管意識薄弱，真實性審核不嚴，受各種人情關(guān)系的影響，對異常情況難以發(fā)現(xiàn)，在一定程度上為個人分拆結(jié)售匯起到了某介作用。
�。ㄈ┛萍家蛩�。當前，我們正處在一個現(xiàn)代科學技術(shù)日新月異快速發(fā)展的新時期，且全面覆蓋和滲透到我們工作和生活的每個領(lǐng)域，電子銀行既符合市場發(fā)展規(guī)律，也是未來銀行業(yè)發(fā)展的趨勢。電子銀行為社會提供極大便利，節(jié)約管理成本，減輕柜臺壓力的同時，一些惡意分拆者利用電子渠道的便利性和隱蔽性來擾亂正常的外匯秩序。從涉嫌分拆案件情況看，絕大多數(shù)是通過電子銀行渠道完成的。
五、社會影響
�。ㄒ唬┤趸鈪R政策執(zhí)行力。規(guī)避個人結(jié)售匯限額管理的分拆行為，是惡意繞開了我國按照經(jīng)常項下和資本項下交易背景，區(qū)分資金性質(zhì)，實行分類管理的外匯管理框架和原則，影響了外匯管理法規(guī)實施的有效性。
�。ǘ⿺_亂外匯市場秩序。個人分拆結(jié)售匯行為，擾亂了貿(mào)易、服務(wù)貿(mào)易、個人、證券等金融市場正常的外匯秩序。從查處案例情況看，有的借個人分拆資金流入貿(mào)易貨款，逃避聯(lián)網(wǎng)核查；有的借個人分拆資金流入外債，逃避外債監(jiān)管；有的.借個人分拆將非法資金轉(zhuǎn)移境外或通過分拆造成熱錢流入境內(nèi)，加大了外匯監(jiān)管的難度。
�。ㄈ┩鈪R統(tǒng)計數(shù)據(jù)失真。通過外匯管理部門核查取證情況看，涉嫌分拆的個人在填寫或申報相關(guān)欄目中都沒有填寫真實的外匯用途和來源。如：分拆購匯匯出用途填寫為教育培訓或咨詢服務(wù)，分拆結(jié)匯來源填寫境外勞務(wù)或贍家款等，反映了分拆結(jié)售匯行為扭曲了外匯收支、供求關(guān)系、交易背景的真實性，導致個人結(jié)售匯統(tǒng)計不真實，給國家決策依據(jù)數(shù)據(jù)基礎(chǔ)帶來一定影響。
六、“關(guān)注名單”管理存在的問題
隨著電子銀行的迅速普及和發(fā)展，“關(guān)注名單”管理在實踐中取得了良好的社會效果，對規(guī)避限額分拆行為起到了警示和限制的積極作用，同時也反映了一些疏漏和不完善之處，值得關(guān)注。
�。ㄒ唬瓣P(guān)注名單”管理系統(tǒng)功能不一致。由于各銀行在人力、技術(shù)、現(xiàn)有系統(tǒng)承受力等方面參差不齊，因此形成“關(guān)注名單”管理系統(tǒng)功能設(shè)置不一致的現(xiàn)狀。如：中國銀行由基層網(wǎng)點人工負責篩查工作，添加“關(guān)注名單”后報上級管理部門；工商銀行由各省級行電子銀行部負責篩查工作，并添加“關(guān)注名單”；招商銀行由總行負責基礎(chǔ)數(shù)據(jù)的統(tǒng)一篩查，將“關(guān)注名單”下發(fā)至各省級行自行添加。由于科技手段和人工操作篩查有一定差別，易出現(xiàn)銀行人員責任心不強，篩查添加不及時，管理不規(guī)范等問題。
�。ǘ瓣P(guān)注名單”管理信息不能共享。我國個人分拆結(jié)售匯“關(guān)注名單”管理尚處試行階段，“關(guān)注名單”管理信息僅適用于同一銀行的柜臺和電子渠道共享，受技術(shù)等方面因素影響，即使在同一銀行內(nèi)也難以滿足查詢需要。由于“關(guān)注名單”信息在全國范圍內(nèi)未實現(xiàn)各銀行之間、銀行與外管局之間共享，給跨銀行、跨區(qū)域、跨渠道再次實施分拆行為造成機會，沒有徹底遏制和杜絕分拆結(jié)售匯行為發(fā)生。
（三）“關(guān)注名單”管理提示程序不規(guī)范。按照國家外匯管理局41號文件規(guī)定，要求銀行應(yīng)采取適當方式提前提示個人將納入“關(guān)注名單”管理，未明確適當方式涵蓋哪些具體內(nèi)容。監(jiān)管發(fā)現(xiàn)銀行采取的提示方式不統(tǒng)一，也存在不提示的問題，在“關(guān)注名單”提示程序方面法律依據(jù)不夠嚴謹，容易引起銀行和監(jiān)管部門與被關(guān)注個人之間的法律糾紛。
�。ㄋ模瓣P(guān)注名單”關(guān)注期限定位不準。按照41號文件規(guī)定，“關(guān)注名單”的關(guān)注期限為個人被納入“關(guān)注名單”之日起的當年及之后2年。在具體執(zhí)行中發(fā)現(xiàn)，由于當年年初與當年年末的被關(guān)注時間跨度較大，有的甚至相差半年以上，結(jié)果出現(xiàn)納入“關(guān)注名單”的實際執(zhí)行期限不一致，在一定程度上對個人有失公平。
�。ㄎ澹榉植鹛峁┤嗣駧刨Y金“關(guān)注名單”不明確。按照現(xiàn)行規(guī)定，5人以上分別發(fā)生年度總額以內(nèi)購匯，其在購匯前均收到來源于同一個人或機構(gòu)劃轉(zhuǎn)的接近年度總額的等值人民幣資金，應(yīng)被認為進行了分拆購匯交易。但為實施分拆提供人民幣資金的個人如何關(guān)注法規(guī)不明確。銀行認為，境內(nèi)劃轉(zhuǎn)人民幣不受任何限制，且本人未購匯或結(jié)匯，納入“關(guān)注名單”法律依據(jù)不足，銀行內(nèi)部也沒有相關(guān)規(guī)定，造成以上行為游離于外匯管理之外的現(xiàn)狀。
七、“關(guān)注名單”管理機制完善思路與建議
�。ㄒ唬┩晟普吆侠硪龑�。提高外匯管理法規(guī)的社會認知度。逐步放開個人資本項下管理與服務(wù)。當前，我國個人外匯管理的難點問題是，資本、貿(mào)易項下外匯資金借非經(jīng)營性個人經(jīng)常項下渠道流動和匯兌。為適應(yīng)個人外匯收支呈現(xiàn)多元化發(fā)展的趨勢，外匯管理應(yīng)對個人資本項下資金流出入問題進行研究和論證，妥善處理好個人收支便利和風險可控的矛盾，疏堵結(jié)合，開正門，堵歪道，在堅持真實、合理原則前提下，為滿足個人資本項下外匯收支需求提供合法渠道和政策支持。
進一步完善“關(guān)注名單”管理機制。一是規(guī)范“關(guān)注名單”提示法律程序。通過電子渠道辦理個人外匯業(yè)務(wù)是每個公民享有的合法權(quán)利，一旦該權(quán)利由于某種原因被加以限制時，相關(guān)職能部門必須履行一定程序告知當事人。因此，建議總局在“關(guān)注名單”提示或通知的法律程序上進一步明確細化，便于銀行在執(zhí)行中做到統(tǒng)一規(guī)范化，避免因此產(chǎn)生糾紛。二是統(tǒng)一“關(guān)注名單”關(guān)注期限。由于當年被納入“關(guān)注名單”之日起的時間不一致，為公平起見，建議將“關(guān)注名單”關(guān)注期限為被納入關(guān)注之日起計算滿3年。三是為分拆提供人民幣資金納入“關(guān)注名單”管理。建議將以分拆結(jié)售匯為目的提供人民幣資金的個人納入“關(guān)注名單”管理，銀行應(yīng)按照外匯管理要求，建立健全內(nèi)部管理制度。
�。ǘ⿵娀C合信息管理與共享。構(gòu)建全國“關(guān)注名單”管理系統(tǒng)平臺。目前，我國個人分拆結(jié)售匯“關(guān)注名單”管理尚處試行階段，在管理方式和數(shù)據(jù)渠道利用方面比較單一，未起到防范個人通過跨銀行、跨區(qū)域交易，規(guī)避外匯監(jiān)管的合力作用。建議在總結(jié)個人分拆結(jié)售匯“關(guān)注名單”管理試行基礎(chǔ)上，進一步優(yōu)化完善系統(tǒng)資源設(shè)置，依托個人結(jié)售匯系統(tǒng)平臺，增加“關(guān)注名單”信息管理模塊，不受時間和地域限制，實現(xiàn)全國范圍內(nèi)共享，便于銀行辦理業(yè)務(wù)時登陸查詢，進一步提高“關(guān)注名單”數(shù)據(jù)發(fā)布及運用監(jiān)管的實效性。
將個人分拆結(jié)售匯與個人征信管理掛鉤。在市場經(jīng)濟快速發(fā)展的今天，誠信問題已經(jīng)滲透到我們工作和生活的各個領(lǐng)域，引起社會普遍關(guān)注，能否自覺遵守外匯管理法規(guī)，反映了個人對社會的信用程度。因此，外匯管理應(yīng)加強與人民銀行征信部門、反洗錢部門之間的監(jiān)管協(xié)作。通過數(shù)據(jù)清理、接口程序開發(fā)、數(shù)據(jù)測試，對不遵守國家外匯管理法規(guī)、出借年度限額、實施分拆結(jié)售匯添加到個人征信系統(tǒng)，有利于提升聯(lián)合監(jiān)管水平，促進社會形成遵紀守法的良好氛圍，通過信用體系對外匯管理起到法規(guī)宣傳、信息披露、履行義務(wù)的提示和輻射作用。
業(yè)務(wù)自查報告 篇14
按照xx市依法行政工作領(lǐng)導小組辦公室《關(guān)于開展20xx年依法行政中期督查的通知》(隴依法辦〔20xx〕7號)要求，現(xiàn)將我局20xx年上半年依法行政工作開展情況自查報告如下。
一、依法行政工作開展情況
信訪工作是黨和政府聯(lián)系群眾的橋梁和紐帶，是人民群眾進行民主監(jiān)督、積極參政議政、行使當家作主權(quán)利的重要途徑，是維護社會穩(wěn)定的“晴雨表”、“調(diào)節(jié)器”、“減壓閥”。我局嚴格按照《信訪條例》的要求，有力維護群眾的合法權(quán)益，密切黨和政府與人民群眾的聯(lián)系，實現(xiàn)了抓信訪、保穩(wěn)定、促發(fā)展的目標，為構(gòu)建社會主義和諧社會作出了積極貢獻，有力地推動了信訪工作的制度化、規(guī)范化和法制化建設(shè)。截至目前，共接待來訪群眾203批992人次，受理群眾來信158件，化解信訪件83件。
(一)信訪渠道進一步暢通。今年來，我市積極探索如何暢通和拓寬信訪渠道，初步形成了“信、訪、網(wǎng)、電”一體化的群眾訴求受理網(wǎng)絡(luò)，為群眾訴求提供便利條件。進一步完善了綠色郵政、信訪熱線，“網(wǎng)上信訪”，大力推行“陽光信訪”，大膽創(chuàng)立并推行‘信訪代理制度”。增強信訪工作的透明度和公正性。今年以來，我市全面推行了信訪信息化建設(shè)，建立網(wǎng)下辦理、網(wǎng)上流轉(zhuǎn)的群眾信訪事項辦理程序，將接待來訪、辦理來信、督查督辦、網(wǎng)上投訴等全部放在網(wǎng)上流轉(zhuǎn)，把受理、辦理和答復等重要環(huán)節(jié)通過網(wǎng)絡(luò)公開，基本實現(xiàn)了信訪事項的可查詢、可跟蹤、可督辦、可評價。市、縣(區(qū))全部實行聯(lián)合接訪，把有權(quán)處理信訪問題的責任部門集中起來聯(lián)合接待上訪群眾，實行“一站式接待、一條龍辦理、一攬子解決”，減少群眾信訪成本，提高工作效率，禮縣創(chuàng)建了“8641”信訪接待大廳工作法，即：8個部門進駐信訪接待大廳，開設(shè)6個接訪窗口，通過鄉(xiāng)、部門、聯(lián)席會議、縣政府常務(wù)會四級會診、一站式辦理解決。全市9縣(區(qū))積極推行并逐步實行網(wǎng)上信訪受理制度，建立以互聯(lián)網(wǎng)為依托的全國網(wǎng)上信訪受理平臺，引導群眾多上網(wǎng)、少走訪，讓“數(shù)據(jù)多跑腿，群眾少跑路”，逐步把網(wǎng)上信訪作為解決信訪問題的主渠道。今年年初，市信訪局和各縣(區(qū))信訪局基本實現(xiàn)了“網(wǎng)上受理、網(wǎng)上交辦”。市、縣(區(qū))兩級信訪部門全部開通了信訪微博，群眾在網(wǎng)上反映的有關(guān)信訪方面的問題，我們積極快速做出回應(yīng)。市信訪局高度重視群眾通過網(wǎng)絡(luò)反映的信訪事項，每日必看甘肅吧、xx吧，查看群眾通過貼吧反映的問題，并及時做好回應(yīng)和辦理工作。
(二)信訪工作責任不斷強化。責任主體的責任進一步強化。各地各部門特別是有權(quán)處理信訪問題部門不斷強化工作責任，形成了主要領(lǐng)導親自抓、分管領(lǐng)導具體抓、其他領(lǐng)導“一崗雙責”的責任體系，使信訪工作成為一項重要工作擺上了各級黨委政府的重要議事日程，解決了一大批單靠一個部門解決不了或解決不好的信訪突出問題。制定了信訪工作考核評價辦法，將信訪工作情況作為各級領(lǐng)導班子和領(lǐng)導干部考核的`內(nèi)容，強化有權(quán)處理信訪問題責任主體的責任。市、縣(區(qū))兩級信訪部門認真履行《信訪條例》賦予的“三項建議”職責，信訪部門的職能作用得到充分發(fā)揮。按照《信訪條例》賦予的職責，各級信訪部門在黨委政府的大力支持下，綜合協(xié)調(diào)、參謀助手、督導落實的職能作用得到充分發(fā)揮。市信訪局積極適應(yīng)新形勢、新任務(wù)、新要求，以強烈的責任感認真履行職責，全力推動信訪問題解決，努力探索規(guī)律，切實加強業(yè)務(wù)指導，積極建言獻策，狠抓工作落實;注重加強對信訪信息的綜合分析，努力從個別中發(fā)現(xiàn)一般，為市委、市政府決策提供了大量有價值的信息，充分發(fā)揮了“第二研究室”的作用;不斷加強對全市信訪工作的指導，及時總結(jié)推廣了一批不同領(lǐng)域不同層面的成功經(jīng)驗。各縣(區(qū))信訪部門勇于實踐、探索總結(jié)、銳意進取，不斷創(chuàng)新發(fā)展，使新時期的信訪工作充滿生機和活力。 市、縣(區(qū))兩級組織和紀檢監(jiān)察部門嚴格實施對信訪工作的績效考核和責任追究，對違反信訪工作紀律造成嚴重后果的行為，嚴肅追究相關(guān)單位和相關(guān)人員的責任�！蛾P(guān)于違反信訪工作紀律適用〈中國共產(chǎn)黨紀律處分條例〉若干問題的解釋》和《關(guān)于違反信訪工作紀律處分暫行規(guī)定》兩個文件出臺后，武都區(qū)制定出臺了《信訪工作責任追究辦法》，規(guī)定凡信訪案件督辦三次仍未辦理的，部門或鄉(xiāng)鎮(zhèn)的主要負責人先停職檢查，再作組織處理�？悼h等有關(guān)縣(區(qū))處理了一批因信訪責任不落實、工作不到位或因信訪問題處置不當造成嚴重影響的干部。
(三)信訪工作機制逐步完善。 各縣(區(qū))、各有關(guān)部門普遍實行了領(lǐng)導干部閱批群眾來信、接待群眾來訪、包案處理信訪問題等制度，開展了開門接訪、聯(lián)合接訪、下基層巡訪等活動。普遍建立健全了信訪工作綜合協(xié)調(diào)機制、信訪問題排查化解機制、信訪信息匯集分析機制和信訪督查工作機制。成縣、徽縣等縣(區(qū))信訪部門建立了律師參與信訪接待制度;成縣、文縣等縣(區(qū))大力推行信訪聽證制度，充分發(fā)揮社會管理服務(wù)中心的作用，做到一案一套聽證方案，一事一套解決辦法，通過聽證會的方式成功化解了5起久拖未決的信訪積案。西和、禮縣、兩當縣等縣(區(qū))探索建立信訪事項復查復核和“三級終結(jié)”制度;市信訪局、徽縣信訪局等大力推行“陽光信訪”及“信訪代理”制度。為從源頭上預(yù)防和減少信訪問題的發(fā)生，xx市及文縣、康縣等縣(區(qū))推行社會穩(wěn)定風險評估機制，通過信訪渠道廣泛聽取群眾意見，及時制定或完善相關(guān)政策，進一步提高了科學決策、民主決策、依法決策的水平。
(四)信訪秩序進一步規(guī)范。國家信訪局出臺的《關(guān)于進一步規(guī)范信訪事項受理辦理程序引導來訪人依法逐級走訪的辦法》自5月1日正式施行。為了深入貫徹落實好《辦法》，我市以群眾路線教育實踐活動為抓手，今年5月，我市積極開展了以《信訪條例》為主要宣傳內(nèi)容的“信訪法律法規(guī)集中宣傳月”活動，引導群眾理性合法反映訴求。我市在xx電視臺黃金時段全文播出了《辦法》、在《xx日報》全文刊登了《辦法》。為了加大宣傳效果，市、區(qū)兩級信訪部門在武都區(qū)盤旋路街心花園開展大型宣傳活動。各縣(區(qū))信訪局都采取不同方式進行了廣泛宣傳。市委副秘書長、市委市政府信訪局局長李德平在xx日報上發(fā)表了《依法規(guī)范信訪秩序全面提升工作效能》的署名文章，并就我市學習貫徹落實《辦法》，進一步規(guī)范全市信訪秩序，提升信訪工作效能等相關(guān)問題進行了專訪。5月13日，市信訪局立足現(xiàn)有的辦公條件，充分利用信訪接待室、門廳、樓道走廊處懸掛張貼國家信訪局出臺的《辦法》《群眾依法逐級走訪示意圖》等。通過宣傳活動，完善了與主流媒體、新興媒體的溝通協(xié)調(diào)，為信訪工作營造了良好輿論氛圍，匯聚了信訪工作正能量，更好地踐行和檢驗了黨的群眾路線教育實踐活動成果。 各縣(區(qū))、各有關(guān)部門按照《信訪條例》的規(guī)定，大力規(guī)范信訪秩序，既規(guī)范有權(quán)處理信訪問題部門的工作行為，又規(guī)范信訪人的信訪行為。一方面，通過健全和完善科學規(guī)范的接談、受理、交(轉(zhuǎn))辦、解決、回復群眾信訪事項的工作規(guī)則，用制度確保了信訪事項及時進入程序，得到妥善處理。另一方面，教育和引導信訪群眾以理性合法的方式表達個人訴求，對違反《信訪條例》規(guī)定的“六個不得”行為的信訪人依法處理。目前，一個“暢通、有序、務(wù)實、高效”的信訪工作新秩序已經(jīng)基本形成。
(五)《信訪條例》配套措施不斷完善。各縣(區(qū))、各有關(guān)部門在貫徹落實《信訪條例》的過程中，根據(jù)本地本部門的實際情況，先后制定了與《信訪條例》銜接配套的法規(guī)和制度。市信訪局及時制定了《辦理群眾來信工作規(guī)則》、《接待群眾來訪工作規(guī)則》、《督查督辦工作規(guī)則》和《履行提出“三項建議”職責工作規(guī)則》等。據(jù)不完全統(tǒng)計，各縣(區(qū))、各有關(guān)部門以貫徹《信訪條例》為契機，健全完善了辦信、接訪、督查、復查復核、信訪責任追究等配套規(guī)章制度，這些都從整體上構(gòu)成了與現(xiàn)階段形勢任務(wù)相適應(yīng)的信訪工作法規(guī)和制度體系，從制度層面保障了信訪工作在法制軌道上高效運行，標志著我國信訪制度日臻完善，推動信訪工作法制化建設(shè)不斷邁出重要步伐。
二、存在的問題
國務(wù)院《信訪條例》的頒布實施，是信訪工作法制化建設(shè)邁出的重要一步，對于加強和改進新時期信訪工作，密切黨和政府同人民群眾的聯(lián)系，保護信訪人的合法權(quán)益，維護正常的信訪秩序，促進依法行政，構(gòu)建社會主義和諧社會，發(fā)揮重要的作用。新修訂的《信訪條例》實施以來，信訪工作進一步法制化、制度化、規(guī)范化，尤其是對信訪事項的辦理、復查、復核“三級終結(jié)”方面，有了更加明確的規(guī)定，對推動“事要解決”起到了積極的作用。但是在實施過程中遇到一些實際問題。
(一)信訪部門法律職能有待進一步細化明確。我國信訪工作的最高法律是《信訪條例》，條例對信訪機構(gòu)的職責規(guī)定還需進一步細化。
(二)信訪與訴訟、行政復議、仲裁等法定途徑銜接中還需進一步厘清。實踐中，對按規(guī)定應(yīng)由公安、法院等政法部門受理辦理的涉法涉訴信訪事項，還未完全實現(xiàn)由政法部門完全辦理，信訪部門收到的群眾涉法涉訴信件，目前還仍由信訪部門辦理。
(三)信訪事項復查復核依法三級終結(jié)還有待逐步規(guī)范。信訪群眾大多數(shù)通情達理，但確有少數(shù)上訪人信奉“鬧而優(yōu)則利”，他們漫天要價，無理取鬧，為了醋精名單的化解，協(xié)調(diào)會開了一次又一次，化解方案推出一個又一個，盡管每一個方案都在合法合理的基礎(chǔ)上一再向上訪人傾斜，但是只要滿足不了這些人的無理要求，他們就不斷纏訪鬧訪;有的甚至采取過激行為，越級來市赴省進京上訪，出現(xiàn)“事已決、訪不息”的現(xiàn)象。從現(xiàn)行政策和法規(guī)看，對此類信訪人員缺乏有效的處置手段，基層在處理時，感到十分尷尬，工作難度大，依法終結(jié)雖然從程序上達到三級終結(jié)，但上訪人還是依舊上訪，實踐中體現(xiàn)為“程序上終結(jié)”，“上訪未終止”，依法終結(jié)還需逐步規(guī)范化、法制化。
三、工作打算及建議
(一)建議在適當?shù)臅r候重新修訂《信訪條例》，以適應(yīng)新時期信訪工作的新要求。
(二)建議將信訪部門工作機構(gòu)及職能、權(quán)限重新合理界定。
(三)建議出臺《信訪法》，將信訪工作納入程序化、規(guī)范化、法制化的建設(shè)軌道。
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