銀行自查報(bào)告模板

　　隨著個(gè)人的素質(zhì)不斷提高，報(bào)告使用的次數(shù)愈發(fā)增長，報(bào)告中提到的所有信息應(yīng)該是準(zhǔn)確無誤的。那么什么樣的報(bào)告才是有效的呢？下面是小編為大家整理的銀行自查報(bào)告模板，僅供參考，希望能夠幫助到大家。

銀行自查報(bào)告模板1

　　一、報(bào)告目的和背景

　　銀行作為金融行業(yè)的重要組成部分，負(fù)責(zé)監(jiān)管和管理大量的金融資金，承擔(dān)著防范金融風(fēng)險(xiǎn)、維護(hù)金融安全、促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的重要職責(zé)。為了進(jìn)一步完善內(nèi)部管理，規(guī)范賬戶操作，提高風(fēng)險(xiǎn)防控能力，本報(bào)告對(duì)我行單位賬戶進(jìn)行了自查，并就發(fā)現(xiàn)的問題提出整改建議。

　　二、自查范圍和對(duì)象

　　自查范圍包括我行所有的單位賬戶，涵蓋中小微企業(yè)、大型企業(yè)、政府部門、非營利組織等不同類型的賬戶。自查對(duì)象為各賬戶的開戶行、業(yè)務(wù)部門、客戶經(jīng)理等相關(guān)工作人員。

　　三、自查內(nèi)容及結(jié)果

　　1、賬戶開戶流程

　　自查結(jié)果顯示，我行的賬戶開戶流程一般較為規(guī)范，但存在一些賬戶開戶資料不完整的情況。此外，部分賬戶的授權(quán)書和身份證復(fù)印件存檔方式不規(guī)范，存在安全隱患。

　　建議：

　�。�1）加強(qiáng)賬戶開戶流程的培訓(xùn)，確保各項(xiàng)規(guī)定得到充分遵守。

　�。�2）完善授權(quán)書和身份證復(fù)印件的存檔管理，加強(qiáng)信息安全保護(hù)。

　　2、賬戶資金管理

　　自查結(jié)果顯示，我行的賬戶資金管理較為規(guī)范，但在日常操作中存在少數(shù)賬戶逾期操作的情況。同時(shí)，個(gè)別賬戶的資金使用情況未能及時(shí)追蹤，存在資金流向不明確的問題。

　　建議：

　�。�1）加強(qiáng)賬戶操作的`時(shí)間管理，確保資金操作及時(shí)、準(zhǔn)確。

　�。�2）加強(qiáng)對(duì)賬戶資金進(jìn)出情況的監(jiān)測(cè)，及時(shí)核查和追蹤資金流向。

　　3、賬戶風(fēng)險(xiǎn)防控

　　自查結(jié)果顯示，我行的賬戶風(fēng)險(xiǎn)防控較為有效，但部分賬戶的審批程序不規(guī)范，存在風(fēng)險(xiǎn)控制不嚴(yán)的情況。同時(shí)，部分賬戶質(zhì)押物的查驗(yàn)和登記工作不到位，存在一定的資金風(fēng)險(xiǎn)。

　　建議：

　�。�1）嚴(yán)格執(zhí)行賬戶審批程序，確保風(fēng)險(xiǎn)控制工作的完整性和嚴(yán)密性。

　　（2）加強(qiáng)對(duì)賬戶質(zhì)押物的查驗(yàn)和登記，規(guī)范操作流程，降低資金風(fēng)險(xiǎn)。

　　四、自查總結(jié)和改進(jìn)措施

　　通過對(duì)單位賬戶的自查，我行發(fā)現(xiàn)了一些問題，并提出了相應(yīng)的整改建議。為進(jìn)一步提高賬戶管理水平，確保資金安全，我們將采取以下改進(jìn)措施：

　　1、加強(qiáng)內(nèi)部培訓(xùn)，提高工作人員的業(yè)務(wù)水平和風(fēng)險(xiǎn)防控意識(shí)。

　　2、完善賬戶開戶流程，確保開戶資料的完整性和安全性。

　　3、強(qiáng)化賬戶操作的時(shí)間管理，減少操作失誤和逾期操作的可能性。

　　4、加強(qiáng)對(duì)賬戶資金的監(jiān)測(cè)和追蹤，確保資金流向的明確性和安全性。

　　5、規(guī)范賬戶審批程序，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)控制工作。

　　6、提高對(duì)賬戶質(zhì)押物的查驗(yàn)和登記質(zhì)量，降低資金風(fēng)險(xiǎn)。

　　五、報(bào)告結(jié)論

　　本報(bào)告通過對(duì)單位賬戶的自查，總結(jié)了我行在賬戶開戶流程、賬戶資金管理和賬戶風(fēng)險(xiǎn)防控等方面存在的問題，并提出了相應(yīng)的改進(jìn)措施。我們相信，只有進(jìn)一步規(guī)范賬戶操作和管理，才能提高我行的風(fēng)險(xiǎn)防控能力，確保賬戶資金的安全和有效運(yùn)作。

　　六、自查報(bào)告的使用

　　本報(bào)告作為我行內(nèi)部的一項(xiàng)工作自查文件，將由相關(guān)部門負(fù)責(zé)人閱讀、分析，并制定相應(yīng)的改進(jìn)計(jì)劃。

銀行自查報(bào)告模板2

　　一、人員配備情況

　　為了確保個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的合規(guī)銷售，支行配備了專職理財(cái)經(jīng)理一名，該人員已通過××銀行總行的理財(cái)經(jīng)理資格考試、并取得了保險(xiǎn)從業(yè)人員資格證書。所有銀行理財(cái)產(chǎn)品、基金、保險(xiǎn)、券商集合理財(cái)產(chǎn)品均由專職理財(cái)經(jīng)理銷售。

　　鮮有一般產(chǎn)品銷售人員向客戶介紹理財(cái)產(chǎn)品情況發(fā)生，現(xiàn)已全面杜絕。

　　二、銷售流程

　　支行理財(cái)經(jīng)理均是在充分了解客戶的財(cái)務(wù)狀況、投資目的、投資經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)偏好、投資預(yù)期等的.前提下向客戶推薦理財(cái)產(chǎn)品，并為每一位購買產(chǎn)品的客戶填寫《個(gè)人客戶投資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告》(以下簡稱《評(píng)估報(bào)告》)，理財(cái)經(jīng)理根據(jù)其評(píng)估結(jié)果，向客戶推薦相應(yīng)得理財(cái)產(chǎn)品。《評(píng)估報(bào)告》經(jīng)理財(cái)經(jīng)理與客戶進(jìn)行簽字后，交由支行理財(cái)主管審核并簽字，單筆購買金額超過100萬的客戶，《評(píng)估報(bào)告》還經(jīng)由支行分管個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)行長簽字。自查中發(fā)現(xiàn)有少數(shù)客戶的《評(píng)估報(bào)告》未經(jīng)支行理財(cái)主管簽字審核，已補(bǔ)交給支行主管審核。

　　在具體的理財(cái)產(chǎn)品銷售前，理財(cái)經(jīng)理均向客戶說明了產(chǎn)品結(jié)構(gòu)、風(fēng)險(xiǎn)、收益等相關(guān)信息，讓客戶在充分了解產(chǎn)品的基礎(chǔ)上作出選擇。理財(cái)產(chǎn)品的《合約》、《合同》、《風(fēng)險(xiǎn)揭示書》中客戶資料均填寫完整。

　　三、資料檔案保存

　　20xx年以來，所有理財(cái)產(chǎn)品的《風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告》、《合約》、《合同》、《風(fēng)險(xiǎn)揭示書》等文件資料均保存完整，并按期裝訂成冊(cè)，入庫統(tǒng)一保管，其中，《客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告》實(shí)行專夾保管、一年內(nèi)有效的保管機(jī)制。支行理財(cái)經(jīng)理為每期產(chǎn)品和《風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告》建立了詳盡的客戶電子檔案，方便及時(shí)了解客戶情況和日后與客戶溝通。本次自查中發(fā)現(xiàn)有些風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告未裝訂建表，擬定于今天下班前完成建表裝訂工作。

銀行自查報(bào)告模板3

尊敬的領(lǐng)導(dǎo)：

　　近期，本行將各部門的單位賬戶進(jìn)行了一次全面自查。經(jīng)過認(rèn)真梳理和整理，現(xiàn)將自查結(jié)果報(bào)告如下。

　　一、自查目的和重要性

　　本次自查的主要目的是為了確保單位賬戶資金的安全性和合規(guī)性，避免風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生，提升客戶滿意度。通過自查，能夠發(fā)現(xiàn)和整改潛在的問題和風(fēng)險(xiǎn)，保障銀行運(yùn)營的正常進(jìn)行。

　　二、自查范圍和內(nèi)容

　　1、賬戶開設(shè)與銷戶：檢查是否存在未經(jīng)批準(zhǔn)或未按流程辦理的賬戶開設(shè)和銷戶情況，確保賬戶的合規(guī)性和有效性。

　　2、資金收付：核對(duì)賬戶資金收付流水，防范非法集資、資金洗錢、挪用公款等違法行為。

　　3、限制性賬戶：檢查限制性賬戶的使用情況，確保款項(xiàng)用途符合法律法規(guī)規(guī)定。

　　4、資金監(jiān)控：核對(duì)資金監(jiān)控系統(tǒng)的運(yùn)行和數(shù)據(jù)準(zhǔn)確性，保障資金安全和防范風(fēng)險(xiǎn)。

　　5、內(nèi)部控制和審計(jì)：檢查賬戶內(nèi)部控制制度的完善情況，以及內(nèi)部審計(jì)的執(zhí)行情況和結(jié)果。

　　三、自查結(jié)果和問題整改

　　經(jīng)過自查，我們發(fā)現(xiàn)以下問題：

　　1、存在部分賬戶開設(shè)和銷戶手續(xù)不夠規(guī)范，需要進(jìn)一步明確程序和細(xì)化要求。

　　2、部分賬戶資金收付記錄存在不一致或缺失情況，需要加強(qiáng)系統(tǒng)運(yùn)行和數(shù)據(jù)錄入的準(zhǔn)確性。

　　3、存在一些限制性賬戶的使用不規(guī)范情況，需要進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)賬戶用途的審核和監(jiān)管。

　　4、存在資金監(jiān)控系統(tǒng)數(shù)據(jù)延遲更新的問題，需要及時(shí)整改并確保系統(tǒng)的正常運(yùn)行。

　　5、部分賬戶內(nèi)部控制制度存在不完善的情況，需要進(jìn)一步優(yōu)化和加強(qiáng)管理。

　　針對(duì)上述問題，我們將采取以下整改措施：

　　1、加強(qiáng)賬戶開設(shè)和銷戶的審核流程，確保規(guī)范和合規(guī)進(jìn)行，并定期進(jìn)行培訓(xùn)和考核。

　　2、增加數(shù)據(jù)錄入的'審查環(huán)節(jié)，加強(qiáng)對(duì)賬戶資金收付記錄的監(jiān)控和核對(duì)。

　　3、制定詳細(xì)的限制性賬戶管理規(guī)定，規(guī)范賬戶用途的審核和使用，并加大對(duì)違規(guī)行為的處罰力度。

　　4、加強(qiáng)資金監(jiān)控系統(tǒng)的管理和維護(hù)，確保數(shù)據(jù)的及時(shí)更新和準(zhǔn)確性。

　　5、完善賬戶的內(nèi)部控制制度，制定明確的操作規(guī)范，并建立定期審計(jì)的機(jī)制。

　　四、自查總結(jié)和展望

　　通過此次單位賬戶自查，我們發(fā)現(xiàn)了一些問題和隱患，也得到了及時(shí)的整改和解決。但仍需要進(jìn)一步加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防控和內(nèi)部管理，確保單位賬戶資金的安全和合規(guī)。未來，我們將密切監(jiān)測(cè)各類風(fēng)險(xiǎn)，加強(qiáng)內(nèi)部培訓(xùn)和員工教育，提升賬戶管理水平和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。

　　感謝領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心和支持，也對(duì)相關(guān)部門的積極配合表示衷心的感謝！我們將繼續(xù)努力，確保銀行單位賬戶的安全和合規(guī)，不斷提升客戶的滿意度和信任度。

銀行自查報(bào)告模板4

　　今年以來，xx市xx區(qū)聯(lián)社堅(jiān)持“標(biāo)本兼治、重在治本”的原則，緊緊抓住“制度、執(zhí)行、監(jiān)督”三個(gè)環(huán)節(jié)，以制度執(zhí)行年活動(dòng)為載體，從全面構(gòu)建合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系入手，狠抓“五個(gè)到位”，深入扎實(shí)做好合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作監(jiān)督檢查和整改工作，進(jìn)一步規(guī)范經(jīng)營行為，防范事故案件，有力地促進(jìn)了全轄農(nóng)村信用社又好又快發(fā)展。我們的主要做法是：

　　一、高度重視，組織領(lǐng)導(dǎo)到位

　　自年初一開始，聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)班子把合規(guī)管理工作納入重要議事日程和年度目標(biāo)考核，作為評(píng)先選優(yōu)的重要內(nèi)容，堅(jiān)持常抓不懈。一是成立了以黨委書記、理事長為組長，紀(jì)委書記、監(jiān)事長為副組長，經(jīng)營班子和部室負(fù)責(zé)人為成員的“制度執(zhí)行年”、“合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作管理年”活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)整個(gè)活動(dòng)的組織開展和檢查督促，落實(shí)稽核監(jiān)察保衛(wèi)部具體負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作。二是分別制定了“制度執(zhí)行年”活動(dòng)和“合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作”自查自糾工作實(shí)施方案，明確了工作步驟、方法和要求，做到了有的放矢。三是實(shí)行“一把手”負(fù)責(zé)制，聯(lián)社監(jiān)事長與各信用社主任、信用社主任與職工層層簽訂“合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作”自查自糾工作責(zé)任書xxx份。聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)、部門負(fù)責(zé)人按照分工各司其責(zé)，認(rèn)真履職盡責(zé)，率先垂范，以身作則，正人先正己，爭(zhēng)做合規(guī)帶頭人，為深化改革和促進(jìn)發(fā)展奠定基礎(chǔ)。

　　二、抓合規(guī)意識(shí)教育，培訓(xùn)學(xué)習(xí)到位

　　為提高全體員工特別是新青員工的合規(guī)意識(shí)，聯(lián)社一是把自省聯(lián)社成立以來出臺(tái)的制度辦法和金融職業(yè)道德規(guī)范、法律法規(guī)以及各種案例作為學(xué)習(xí)培訓(xùn)內(nèi)容，重點(diǎn)提高員工對(duì)基本制度的熟悉程度，強(qiáng)化“學(xué)法、懂規(guī)、遵紀(jì)、守制”意識(shí)。二是按照統(tǒng)一規(guī)劃、分級(jí)實(shí)施的原則，年內(nèi)聯(lián)社共組織培訓(xùn)學(xué)習(xí)班x期，參訓(xùn)人員達(dá)xxx人，其中一線員工的學(xué)習(xí)面達(dá)90%以上，使大家真正認(rèn)識(shí)到“內(nèi)控優(yōu)先,制度先行”的.重要性，理解和熟悉自身崗位內(nèi)控要點(diǎn)，主動(dòng)預(yù)防和發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)。三是是采取了自學(xué)、集中學(xué)、分散學(xué)、崗位交流學(xué)、互動(dòng)式討論學(xué)等多種形式，認(rèn)真學(xué)習(xí)《業(yè)務(wù)流程合規(guī)操作手冊(cè)》、《安全保衛(wèi)工作理論與實(shí)務(wù)》等業(yè)務(wù)書籍。同時(shí)，結(jié)合案件防控實(shí)際，把典型案件警示教育融入活動(dòng)中，剖析案例，總結(jié)教訓(xùn)，標(biāo)本兼治。聯(lián)社監(jiān)察部門隨時(shí)收集相關(guān)的典型案例，認(rèn)真分析成因，定期以文件形式予以通報(bào)，增強(qiáng)了學(xué)習(xí)的針對(duì)性，人人撰寫了學(xué)習(xí)筆記和心得體會(huì)，進(jìn)一步加深對(duì)制度的理解和再認(rèn)識(shí)。四是運(yùn)用激勵(lì)機(jī)制，檢驗(yàn)學(xué)習(xí)效果。10月中旬，采取自下而上層層選拔的方式，各信用社和聯(lián)社機(jī)關(guān)推薦xx名員工進(jìn)行了合規(guī)知識(shí)競(jìng)賽;11月下旬，組織全轄xxx名員工分崗位參加省聯(lián)社的制度學(xué)習(xí)考試，考試成績與員工目標(biāo)責(zé)任考核和來年的崗位聘用掛鉤，考試及格率達(dá)99%。

　　三、強(qiáng)化基礎(chǔ)管理，崗位責(zé)任制落實(shí)到位

　　加強(qiáng)基礎(chǔ)管理，規(guī)范臨柜操作，是提高工作效率、減少差錯(cuò)、防范事故案件的永恒主題。年初，針對(duì)我區(qū)部分營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)一線崗位人員嚴(yán)重不足、規(guī)章制度難以貫徹執(zhí)行的嚴(yán)峻現(xiàn)實(shí)。聯(lián)社一是本著精簡、效能的原則，根據(jù)用工制度改革方案，綜合全轄機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)的經(jīng)營規(guī)模、服務(wù)對(duì)象、業(yè)務(wù)量等因素，合理確定崗位編制xxx個(gè)，撤并低效網(wǎng)點(diǎn)xx個(gè)，二是面向社會(huì)，招賢聚才。公開聘用大、中專畢業(yè)生xx名為短期合同工，委托省聯(lián)社招收計(jì)算機(jī)、法律、財(cái)務(wù)審計(jì)等專業(yè)技術(shù)人才xx人，經(jīng)過崗前培訓(xùn)，全部充實(shí)到一線崗位，一定程度上緩解了人員緊缺和內(nèi)控落實(shí)難的矛盾。三是聯(lián)社將《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》的要求，設(shè)置合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部門或合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理崗，制定合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部門職責(zé)和崗位職責(zé)。四是打造“流程銀行”。由稽核監(jiān)察保衛(wèi)部牽頭，財(cái)務(wù)、信貸、人事、辦公室等部門通力配合，重新制定了會(huì)計(jì)、出納、信貸等崗位職責(zé)，按照“一項(xiàng)業(yè)務(wù)一本手冊(cè)、一個(gè)流程一項(xiàng)制度、一個(gè)崗位一套規(guī)定”的要求，細(xì)化了每一筆業(yè)務(wù)的操作流程，防范違規(guī)操作，切實(shí)做到了有章可循。

　　四、狠抓制度執(zhí)行，監(jiān)督檢查到位

　　區(qū)聯(lián)社一是抓自查。制定了《xx區(qū)農(nóng)村信用社聯(lián)合社合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作自查工作實(shí)施方案》，對(duì)自查工作的指導(dǎo)思想、工作目標(biāo)和總體要求進(jìn)行了明確，在全區(qū)信用社全面開展合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作自查工作。并對(duì)照20xx-2006年各項(xiàng)現(xiàn)場(chǎng)檢查發(fā)現(xiàn)的主要問題，疏理了4個(gè)方面16個(gè)類型的問題，以文件形式印發(fā)各社，連同xx省銀監(jiān)局《20xx-2006年對(duì)xx省農(nóng)村信用社各項(xiàng)現(xiàn)場(chǎng)檢查發(fā)現(xiàn)的主要問題》、《省聯(lián)社成立以來各種檢查發(fā)現(xiàn)的主要問題》一并轉(zhuǎn)發(fā)各社對(duì)照開展自查。各社也將轄內(nèi)各營業(yè)機(jī)構(gòu)自20xx年6月25日以來接受銀監(jiān)部門、省聯(lián)社xx辦事處、區(qū)聯(lián)社及自查中發(fā)現(xiàn)的各類問題，梳理成條,分類整理，印發(fā)給每一位員工，逐一整改。二是抓專項(xiàng)檢查。先后開展了上年度會(huì)計(jì)決算真實(shí)性、重空憑證管理、內(nèi)控制度執(zhí)行情況、貸款本息核對(duì)、財(cái)務(wù)收支，以及合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作等專項(xiàng)檢查，重點(diǎn)查找操作流程、管理環(huán)節(jié)漏洞和弊端，針對(duì)發(fā)現(xiàn)的問題，發(fā)出整改通知書xxx份，落實(shí)專人限期進(jìn)行整改。三是抓好稽核檢查。聯(lián)社稽核大隊(duì)組建后，制定了《稽核大隊(duì)管理辦法》，實(shí)行分組劃片包社，開展“突襲式”的檢查，按照省聯(lián)社提出稽核工作實(shí)行“序時(shí)稽核，業(yè)務(wù)全覆蓋”的管理要求，已完成對(duì)xx個(gè)網(wǎng)點(diǎn)的序時(shí)稽核，并對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)存在的問題發(fā)出了整改通知。同時(shí)，加強(qiáng)后續(xù)稽核，強(qiáng)化責(zé)任監(jiān)督。

　　五、建立問責(zé)機(jī)制，責(zé)任追究到位

　　我們從建立有效的違規(guī)問責(zé)約束機(jī)制入手，限制、批評(píng)、糾正和懲處違規(guī)違紀(jì)的單位和員工，在內(nèi)部弘揚(yáng)正氣，杜絕違規(guī)惡習(xí)，對(duì)違規(guī)失德的人和事，不姑息遷就，不搞下不為例。一是層層落實(shí)了事故案件“一把手”負(fù)責(zé)制和崗位責(zé)任制，人人簽訂了事故案件防范責(zé)任書，明確了各自的職責(zé)和義務(wù)。二是建立了嚴(yán)格的事故案件責(zé)任認(rèn)定程序和報(bào)告制度，做到發(fā)案必查、有案必報(bào)、查必問則、有責(zé)必究。不論檢查發(fā)現(xiàn)的還是來信反映的問題，在初步核實(shí)的基礎(chǔ)上，符合立案標(biāo)準(zhǔn)和條件的，及時(shí)予以立案，并迅速上報(bào)，不搞瞞案不報(bào)。三是建立“雙向” 問責(zé)機(jī)制，操作人員與管理人員處理聯(lián)動(dòng)，經(jīng)濟(jì)處罰、組織處理和政紀(jì)處分同步，1-10月，受誡勉談話的信用社班子x社次，通報(bào)批評(píng)的xx社次(含分社、儲(chǔ)蓄所)，經(jīng)濟(jì)處罰xx人次、罰款金額xx元，待崗x人，免職x人，除名x人，待給予政紀(jì)處分和其他處理的8人。向妄存僥幸心理的人員亮起了“紅牌”，維護(hù)了農(nóng)村信用社規(guī)章制度的嚴(yán)肅性，保障了全區(qū)農(nóng)村信用社業(yè)務(wù)經(jīng)營的快速健康發(fā)展。

銀行自查報(bào)告模板5

　　按照省社《銀監(jiān)|局關(guān)于》文件要求，合規(guī)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，糾正不合理?xiàng)l件和收費(fèi)管理不規(guī)范等問題，積極的進(jìn)行合規(guī)收費(fèi)自查工作，現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：

　　一、認(rèn)真自查。接到省社通知后我行迅速成立了專項(xiàng)清理工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由行長擔(dān)任組長，相關(guān)各部室為成員的服務(wù)收費(fèi)自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，明確各成員分工職責(zé)，統(tǒng)籌安排，依據(jù)文件的服務(wù)收費(fèi)相關(guān)自律制度，有序開展服務(wù)價(jià)格目錄調(diào)整優(yōu)化、不規(guī)范服務(wù)收費(fèi)行為清理，對(duì)照檢查具體內(nèi)容，細(xì)化自查工作方案，對(duì)我行的服務(wù)收費(fèi)情況認(rèn)真開展全面自查。專項(xiàng)清理工作小組：

　　1、組長：xx。

　　2、成員：計(jì)劃財(cái)務(wù)部、信貸管理部、會(huì)計(jì)部、個(gè)人業(yè)務(wù)

　　部、電子銀行部。

　　二、自查內(nèi)容。

　　按照省社、銀監(jiān)局關(guān)于《進(jìn)一步開展銀行不規(guī)范服務(wù)收費(fèi)清理工作的通知》合規(guī)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)我行各分支機(jī)構(gòu)自20xx年xx月至20xx年xx月期間的服務(wù)收費(fèi)情況進(jìn)行自查。

　　1、認(rèn)真落實(shí)收費(fèi)公示制度。結(jié)合我行現(xiàn)有的各項(xiàng)業(yè)務(wù)收費(fèi)項(xiàng)目，通過在營業(yè)廳內(nèi)懸掛公示牌的方式，嚴(yán)格按照省社網(wǎng)站上統(tǒng)一公布的價(jià)目執(zhí)行收費(fèi)，嚴(yán)禁擅自變更價(jià)格和自行增加收費(fèi)項(xiàng)目，及時(shí)發(fā)布收費(fèi)價(jià)目信息，做到各項(xiàng)收費(fèi)服務(wù)“明碼標(biāo)價(jià)”，使金融消費(fèi)者實(shí)時(shí)充分了解銀行服務(wù)收費(fèi)項(xiàng)目相關(guān)內(nèi)容，從而能夠行使自主選擇權(quán)，使銀行收費(fèi)服務(wù)價(jià)格不再是“霧里花”、“水中月”。

　　2、組織員工對(duì)照收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)自查，恪守規(guī)章制度，嚴(yán)謹(jǐn)作風(fēng)。在省社規(guī)范化的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)的參照下，為確保無誤的按照收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行，以便建立健全約束機(jī)制。我行制定具體的工作計(jì)劃，并組織員工完成相應(yīng)的學(xué)習(xí)。要求員工按照服務(wù)工作質(zhì)量要求和規(guī)范化操作規(guī)程辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)，做到快捷準(zhǔn)確，把差錯(cuò)率降到最低。針對(duì)此次自查工作，我行還成立排查小組，包括憑證翻閱整理、安排專人復(fù)查，在整個(gè)服務(wù)收費(fèi)自查工作中，經(jīng)過層層復(fù)查，未發(fā)現(xiàn)不合理收費(fèi)行為，切實(shí)按照xx省農(nóng)村信用社服務(wù)價(jià)格表中的規(guī)定執(zhí)行，嚴(yán)把服務(wù)工作質(zhì)量關(guān)。

　　3、加強(qiáng)員工思想教育，提升服務(wù)品質(zhì)。銀行機(jī)構(gòu)經(jīng)辦人員的服務(wù)態(tài)度和服務(wù)質(zhì)量是目前客戶投訴的主要內(nèi)容之一，因此只有從加強(qiáng)員工的素質(zhì)教育入手，增強(qiáng)服務(wù)意識(shí)，改善服務(wù)水平，使服務(wù)收費(fèi)水平與所提供服務(wù)的質(zhì)量、效率相匹配，才能讓客戶感到物有所值，才能讓客戶愿意且樂于付費(fèi)。

　　三、自查總結(jié)。

　　通過檢查，我行各分支機(jī)構(gòu)均能夠嚴(yán)格按照《價(jià)格法》、《商業(yè)銀行服務(wù)價(jià)格管理辦法》及上級(jí)機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定開展相關(guān)業(yè)務(wù)，同時(shí)嚴(yán)格貫徹落實(shí)“七不準(zhǔn)、四公開”的`各項(xiàng)要求，無只收費(fèi)不服務(wù)、多收費(fèi)少服務(wù)、超出價(jià)格目錄范圍收費(fèi)，以及巧立名目、變相收費(fèi)等違法違規(guī)行為。

　　根據(jù)xx省農(nóng)村信用社收費(fèi)價(jià)格項(xiàng)目表會(huì)計(jì)核算收費(fèi)項(xiàng)目

　　共計(jì)83項(xiàng)，我行收費(fèi)項(xiàng)目17項(xiàng)，不收費(fèi)項(xiàng)目66項(xiàng)，無違規(guī)收費(fèi)項(xiàng)目。當(dāng)前我行內(nèi)發(fā)生的業(yè)務(wù)收費(fèi)項(xiàng)目有：

　　一是存折（單）書面掛失手續(xù)費(fèi)，標(biāo)準(zhǔn)為5元/折（單）；二是存折跨地級(jí)市轄取現(xiàn)，標(biāo)準(zhǔn)為每筆按取現(xiàn)金額的5%，最高50元；

　　三是現(xiàn)金存入跨地級(jí)市轄存折（單），標(biāo)準(zhǔn)為每筆按存

　　現(xiàn)金額的5%，最高50元；

　　四是存折跨地級(jí)市轄轉(zhuǎn)帳，標(biāo)準(zhǔn)為按交易金額的5%收取，最高50元；

　　五是存折（存單、銀行卡）存款證明20元/份。農(nóng)民工銀行卡特色服務(wù)手續(xù)費(fèi)、POS商戶手續(xù)費(fèi)、農(nóng)信銀手續(xù)費(fèi)、結(jié)算手續(xù)費(fèi)包括客戶掛失手續(xù)費(fèi)、匯款手續(xù)費(fèi)是微機(jī)自動(dòng)產(chǎn)生，不存在亂收費(fèi)、收費(fèi)憑證串用亂用、收費(fèi)不入賬、同城不同價(jià)及隨意收取客戶費(fèi)用現(xiàn)象。

　　四、下一步計(jì)劃。

　　此次的自查活動(dòng)切實(shí)有效，雖然我行未發(fā)現(xiàn)收費(fèi)不實(shí)的

　　賬務(wù)，起到了防微杜漸的作用。在以后工作中，我行將繼續(xù)按照銀監(jiān)部門以及上級(jí)機(jī)構(gòu)的有關(guān)要求開展相關(guān)工作，積極做到在符合相關(guān)政策的條件下，努力挖掘?yàn)閺V大客戶進(jìn)一步減費(fèi)讓利的空間，不斷改進(jìn)服務(wù)，履行社會(huì)責(zé)任，加強(qiáng)內(nèi)部管理，認(rèn)真落實(shí)銀行服務(wù)價(jià)格管理的相關(guān)規(guī)定和政策，規(guī)范我行服務(wù)價(jià)格行為，在提升我行總體服務(wù)質(zhì)量的同時(shí)，有效維護(hù)客戶的合法權(quán)益，以促進(jìn)我行中間業(yè)務(wù)的健康穩(wěn)步發(fā)展。

銀行自查報(bào)告模板6

　　一、前言

　　作為一家商業(yè)銀行，擁有眾多的單位賬戶，對(duì)賬戶進(jìn)行有效的風(fēng)險(xiǎn)管理和監(jiān)控，是銀行長期穩(wěn)定經(jīng)營的重要保障。本次自查報(bào)告旨在全面分析我行單位賬戶管理的現(xiàn)狀和存在的問題，為進(jìn)一步提升單位賬戶管理水平，保障資金安全提供有效的參考。

　　二、管理現(xiàn)狀

　　本行單位賬戶管理工作得到了較為定期的檢查和監(jiān)督，管理制度相對(duì)完善，實(shí)施較為嚴(yán)格。單位賬戶的開戶審批流程清晰，審核人員經(jīng)過專業(yè)培訓(xùn)，審批到位。準(zhǔn)入監(jiān)控碼的設(shè)置和使用也促進(jìn)了賬戶的監(jiān)管。此外，監(jiān)管正規(guī)流程的建立和實(shí)施，使得賬戶的檢查、監(jiān)管和處理工作得到了科學(xué)有效的執(zhí)行，以及銀行信息系統(tǒng)的建立和服務(wù)更新保證了賬戶風(fēng)險(xiǎn)信息及時(shí)、明確和準(zhǔn)確的被披露和交流。

　　三、存在問題

　　1、賬戶基本信息核實(shí)不到位

　　在開戶的初期，本行存在著信息留存不全和基礎(chǔ)信息不齊的問題。該情況一旦發(fā)生，會(huì)導(dǎo)致后續(xù)的跟蹤和監(jiān)管不清晰，而在賬戶監(jiān)管過程中，則存在可能會(huì)造成賬戶安全隱患的問題。

　　2、賬戶風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控不及時(shí)

　　本行對(duì)賬戶的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控存在一定疏漏，監(jiān)控周期較長，部分單位賬戶長期無交易。然而，對(duì)該類賬戶的風(fēng)險(xiǎn)盲區(qū)還需加強(qiáng)風(fēng)控，確�？煽康娘L(fēng)險(xiǎn)信息被披露。

　　3、身份驗(yàn)證程序不嚴(yán)格

　　在賬戶管理系統(tǒng)中，身份驗(yàn)證的程序規(guī)定不夠嚴(yán)格。缺少有效的.驗(yàn)證和鑒定，會(huì)使賬戶管理的嚴(yán)格度不致足夠，進(jìn)一步亟需完善。

　　4、檢查工作弱化

　　本行檢查賬戶的工作較為隨意，監(jiān)管部門之間存在聽而不聞，知行不一的情況。賬戶信息的核對(duì)和監(jiān)管不到位，監(jiān)控和管理的效率始終較低，需要加強(qiáng)。

　　四、改進(jìn)方案

　　1、落實(shí)賬戶信息核實(shí)制度

　　嚴(yán)格開戶、營銷過程中的身份驗(yàn)證程序，完善賬戶基本信息獲取流程，及時(shí)記錄相關(guān)賬戶信息，并核實(shí)。為后續(xù)的賬戶監(jiān)管打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

　　2、提高風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控頻率

　　為加強(qiáng)賬戶的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控，本行需要梳理、優(yōu)化風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控，并增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的頻率和深度，通過差異化的監(jiān)管方式強(qiáng)化對(duì)賬戶的持續(xù)監(jiān)管和檢查。

　　3、嚴(yán)格身份驗(yàn)證規(guī)范

　　從賬戶開發(fā)到日常管理，本行需要進(jìn)一步規(guī)定身份驗(yàn)證程序，加強(qiáng)身份鑒別的準(zhǔn)確性和判定的科學(xué)性。

　　4、加強(qiáng)檢查工作的重要性

　　監(jiān)管部門加強(qiáng)賬戶的監(jiān)管檢查，增強(qiáng)賬戶監(jiān)管的深度和廣度，對(duì)銀行風(fēng)險(xiǎn)影響與用戶權(quán)益保護(hù)之間的平衡開展監(jiān)管與風(fēng)險(xiǎn)防范。

　　五、總結(jié)

　　本次自查報(bào)告系統(tǒng)分析了我行單位賬戶管理的現(xiàn)狀及存在的問題，并提出改進(jìn)方案。我們需要高度關(guān)注賬戶管理的風(fēng)險(xiǎn)和隱患，采取具有前瞻性和可操作性的舉措，更好地服務(wù)于銀行客戶，為銀行發(fā)展保駕護(hù)航。

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