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銀行風險合規(guī)工作總結(jié)優(yōu)秀【6篇】
總結(jié)是指社會團體、企業(yè)單位和個人對某一階段的學習、工作或其完成情況加以回顧和分析，得出教訓和一些規(guī)律性認識的一種書面材料，它能使我們及時找出錯誤并改正，因此好好準備一份總結(jié)吧�？偨Y(jié)怎么寫才能發(fā)揮它的作用呢？以下是小編為大家整理的銀行風險合規(guī)工作總結(jié)，僅供參考，希望能夠幫助到大家。
銀行風險合規(guī)工作總結(jié)1
自從20xx年參加郵政工作以來，先后從事過柜員、合規(guī)經(jīng)理等工作，每個工作都給了我不同的鍛煉和經(jīng)驗，在領(lǐng)導的言傳身教、關(guān)心培養(yǎng)下，在同事的支持幫助、密切配合下，我不斷加強思想政治學習，對工作精益求精，個人思想政治素質(zhì)和業(yè)務(wù)工作能力都取得了一定的進步，為今后的工作和學習打下了良好的基礎(chǔ)，現(xiàn)將工作學習情況總結(jié)如下:
一、政治思想方面
認真加強思想政治學習，不斷提高自己的政治理論水平。始終堅持以鄧小平理論和“三個代表”重要思想為指導，深入領(lǐng)會中央和省市的一系列重大方針、政策。樹立健康、陽光的世界觀、人生觀和價值觀，加強與工作領(lǐng)域相關(guān)的專業(yè)知識的學習，使思想認識和自身素質(zhì)都有了新的提高，能夠熟練掌握各項日常業(yè)務(wù)和熟練處理各方面的關(guān)系，也積累了一定的社會經(jīng)驗和工作經(jīng)驗。
二、學習方面
通過自身鉆研業(yè)務(wù)和實際工作，考取銀行業(yè)的'各種資格認證，銀行從業(yè)人員資格證、證券從業(yè)資格證、保險代理從業(yè)人員資格證、反假貨幣資格上崗證、合規(guī)經(jīng)理資格證等使我掌握了風險合規(guī)涉及的業(yè)務(wù)知識、工作流程和工作方法，能夠熟練應對工作中的各項任務(wù)和突發(fā)事件。并根據(jù)日新月異的形勢發(fā)展變化，注重學習新業(yè)務(wù)知識，努力適應新變化、新任務(wù)對本職工作的要求，不斷拓展知識視野。
三、工作方面
多年的工作經(jīng)歷，使我熟知各項業(yè)務(wù)操作和管理辦法，具有較強的操作和管理能力，同時在工作中，我總是兢兢業(yè)業(yè)、勤勤懇懇的在平凡的崗位上把工作做好。合規(guī)管理是商業(yè)銀行一項核心的風險管理活動，合規(guī)既是一種行為規(guī)范，更是一種文化，構(gòu)建良好的銀行合規(guī)文化，有利于銀行本身的良性發(fā)展，有利于整個金融市場的穩(wěn)健運行，有利于構(gòu)建和諧的金融秩序。作為合規(guī)經(jīng)理，我每天都按照合規(guī)經(jīng)理日常工作日志的相關(guān)流程規(guī)定開展工作，嚴格執(zhí)行內(nèi)控制度，防范風險發(fā)生，保證資金安全，在做好內(nèi)控工作的前提下，協(xié)調(diào)網(wǎng)點拓展各項金融業(yè)務(wù)，積極完成上級交待辦理的各項事情。
四、生活方面
我時刻提醒自己，要不斷加強自身思想道德的修養(yǎng)和人格品質(zhì)的鍛煉，增強奉獻意識，把清正廉潔作為人格修養(yǎng)的重點。不受社會上一些不良風氣的影響，從一點一滴的小事做起，生活中勤儉節(jié)樸，寬以待人;工作中嚴以律己，忠于職守，防微杜漸。
五、存在的問題及改進
雖然我在領(lǐng)導和同志們的幫助和支持下取得了一定的成績，但我深知自己還存在一些缺點和不足，業(yè)務(wù)知識不夠全面，工作方式不夠成熟。在今后的工作中，我將加以改進，不斷完善自己，克服自身存在的不足之處，不斷調(diào)整自己的思維方式和工作方法。
銀行風險合規(guī)工作總結(jié)2
一、活動開展情況
為切實抓好合規(guī)建設(shè)提升年活動，某銀行成立了合規(guī)建設(shè)提升年活動領(lǐng)導小組，負責組織實施和督促開展合規(guī)建設(shè)活動，結(jié)合實際制定下發(fā)了《南召縣農(nóng)村信用社“合規(guī)建設(shè)提升年”活動實施方案》。同時，各基層信用社也成立了相應的組織，加強對合規(guī)建設(shè)提升年活動的領(lǐng)導，在全轄上下營造濃厚的合規(guī)氛圍。通過活動開展，內(nèi)控管理更加嚴密，合規(guī)文化建設(shè)更加成熟，員工從業(yè)行為更加規(guī)范，違規(guī)問題持續(xù)減少，案件防控能力進一步提高，各種風險得到有效控1制，競爭力顯著增強。
（一）加強組織領(lǐng)導，安排部署到位
為深入開展“合規(guī)建設(shè)提升年”活動，落實合規(guī)建設(shè)各項要求，某銀行成立了以理事長為組長、聯(lián)社主任監(jiān)事長為副組長，其他班子成員為成員的“合規(guī)建設(shè)提升年”活動領(lǐng)導小組，領(lǐng)導小組下設(shè)辦公室，由監(jiān)事長任辦公室主任，各單位、各部（室）負責人為辦公室成員；各基層信用社同時成立相應的活動領(lǐng)導小組，加強對本社“合規(guī)建設(shè)提升年”活動的組織和領(lǐng)導。制定詳細的活動實施方案，并嚴格按照方案內(nèi)容，明確活動目標及實施時間表，及時召開動員大會，深入思想發(fā)動，及時貫徹落實上級有關(guān)合規(guī)建設(shè)提升年活動的指示精神，加強對全員合規(guī)活動的督促和檢查，做到思想統(tǒng)一，行動一致；定期或不定期的召開合規(guī)建設(shè)活動分析會，學習各項規(guī)章制度，對合規(guī)建設(shè)提升年活動工作進行總結(jié)分析，確�；顒硬涣饔谛问�。
（二）明確合規(guī)建設(shè)提升內(nèi)容，提高合規(guī)建設(shè)針對性通過明確合規(guī)建設(shè)提升內(nèi)容，有的放矢，提高合規(guī)建設(shè)提升精度、力度和深度。切實提高合規(guī)認識，進一步牢固樹立合規(guī)觀念、合規(guī)從業(yè)意識，或是合規(guī)執(zhí)行各項內(nèi)容要求；切實提升合規(guī)建設(shè)高度；切實提升合規(guī)建設(shè)自覺性，落實合規(guī)責任承諾制；切實提升合規(guī)制度建設(shè)質(zhì)量，完善合規(guī)制度
2建設(shè)；切實提升合規(guī)建設(shè)廣度，加大合規(guī)建設(shè)的動員、宣傳、教育力度；切實提升合規(guī)建設(shè)力度，加大嚴查違規(guī)的頻度和力度；切實提升合規(guī)建設(shè)強度，通過持續(xù)督導，提升合規(guī)執(zhí)行效果；切實提升合規(guī)建設(shè)深度，積極培育合規(guī)文化，以合規(guī)文化軟約束和持久力提升，保證合規(guī)執(zhí)行效果。
�。ㄈ┘訌姾弦�(guī)宣傳培訓力度，增強全員風險防范能力為做好合規(guī)風險管理和合規(guī)文化建設(shè)，防范操作風險，某銀行通過編制印發(fā)了適合于不同部門、不同崗位的宣傳標語，通過條幅、海報、桌簽、手冊等形式，讓員工時刻處于合規(guī)文化的熏陶中，讓合規(guī)的觀念和意識滲透到了每個員工的血液中，努力使廣大員工養(yǎng)成了按章辦事、遵紀守法的良好習慣。同時制作合規(guī)活動專欄，編發(fā)合規(guī)簡報，指定專人對活動開展情況進行宣傳，報送有關(guān)活動材料，增強員工對合規(guī)工作重要性的認識。制定了培訓方案，每周兩次集中培訓，組織員工集體學習有關(guān)文件及法律、法規(guī)，在聯(lián)社掀起學制度、執(zhí)行制度的熱潮，增強員工法制觀念和貫徹落實規(guī)章制度的自覺性。并按照培訓計劃每位員工認真做好筆記，每周進行展評。通過合規(guī)宣傳培訓，員工的合規(guī)意識及風險防范能力進一步得到增強，為某銀行的可持續(xù)發(fā)展、業(yè)務(wù)穩(wěn)健運營打下堅實基礎(chǔ)
�。ㄋ模┥钊腴_展“三查兩改”風險隱患排查活動
3今年6至9月份，在全縣農(nóng)信社深入開展“三查兩改”風險隱患排查活動，縣聯(lián)社各單位、各部門分崗位、分層次、分條線建立起“員工合規(guī)自查運行日志”“網(wǎng)點合規(guī)建設(shè)周登記簿”“部門合規(guī)提升月監(jiān)督卡”，作為履行承諾責任、督促合規(guī)提升和接受監(jiān)督考評的重要工作依據(jù)。要求各部門要每月分口組織一次風險排查活動，重點加強對貸款投放、財務(wù)收支、安全保衛(wèi)、內(nèi)控建設(shè)、操作流程等風險領(lǐng)域的風險排查，梳理歸納轄內(nèi)網(wǎng)點合規(guī)建設(shè)好經(jīng)驗、好做法，分析查找出現(xiàn)問題的原因，制定和修改相關(guān)管理辦法。通過自下而上、上下聯(lián)動的排查措施，改善合規(guī)執(zhí)行面貌，建立合規(guī)提升機制，提高合規(guī)管理水平。
�。ㄎ澹┘訌妰�(nèi)控管理，堵塞合規(guī)漏洞
在合規(guī)建設(shè)活動實施過程中，某銀行從檢查監(jiān)督入手，將合規(guī)建設(shè)活動與經(jīng)營管理目標、道德風險防范工作結(jié)合進行，促進各項內(nèi)控制度的有效落實。一是圍繞各項業(yè)務(wù)流程及內(nèi)控管理，對現(xiàn)有的規(guī)章制度進行梳理和完善，使每一個崗位、每一個環(huán)節(jié)都有章可循，從而規(guī)范員工業(yè)務(wù)操作行為，進一步促進內(nèi)控制度體系建設(shè)的完整與統(tǒng)一，確保內(nèi)控管理不留死角。聯(lián)社經(jīng)過半年多的不懈努力，目前已經(jīng)完成梳理內(nèi)部管理制度30余項，內(nèi)容涵蓋逐級授權(quán)分責、成本費用控制、財務(wù)分配、不良貸款問責、勞動用工制度和信息披露等方面，已建立起了比較完善的內(nèi)控制度體系；二是建立從
4業(yè)人員合規(guī)經(jīng)營檔案，將從業(yè)人員合規(guī)學習、守法經(jīng)營和違規(guī)行為情況記錄在案。
（六）加大違規(guī)問責力度，提高全員合規(guī)意識在合規(guī)建設(shè)活動實施過程中，將合規(guī)建設(shè)活動與案件專項治理工作結(jié)合進行，促進各項內(nèi)控制度的有效落實。一是完善合規(guī)問責制度，對違規(guī)行為進行責任認定和追究，嚴格問責，每季度將問責情況向監(jiān)察部門報告。違規(guī)行為一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，即要對行為人進行嚴肅問責，絕不姑息遷就。對于重大實質(zhì)性違規(guī)，要堅決落實“高管撤職，員工開除”的監(jiān)管要求，對于一般性違規(guī)，要從嚴從重嚴肅問責。二是建立誠信舉報制度，公布舉報電話，暢通舉報通道，鼓勵員工與社會各界舉報信用社在經(jīng)營活動中的違法、違規(guī)行為，保護舉報人的合法權(quán)益，維護金融穩(wěn)定。聯(lián)社向社會公開服務(wù)承諾，各網(wǎng)點聘請了服務(wù)監(jiān)督員，設(shè)立了服務(wù)監(jiān)督臺、舉報箱，增強了公眾的外部監(jiān)督作用，促進自身服務(wù)水平和社會形象的`提升。
二、存在的問題
合規(guī)建設(shè)提升年取得成績的同時，我們還要清醒的看到存在的問題。一是個別領(lǐng)導對合規(guī)建設(shè)提升年活動認識不到位。從思想上沒有引起高度重視，不同程度上存在重業(yè)務(wù)，輕學習，重效能，輕防控的現(xiàn)象。在自查整改過程中查找問
5題不深刻，不能夠從深層次挖掘問題，甚至有走過場現(xiàn)象。二是合規(guī)檔案整理不規(guī)范。個別社雖有方案，也明確有專人負責，但是個別人員責任心不強，惰性大，沒有及時對合規(guī)資料進行歸檔整理，三是整改時限緩慢。沒能及時按照活動方案的要求時限整改。四是主動學習意識差。個別社個別人員在規(guī)章制度學習上不夠主動自覺，部分人員學習不深入，認識水平不高。五是規(guī)章制度需進一步加強。部分社雖然在查擺問題和整改方面做的比較到位，但是沒有對全部的制度進行再梳理補充，部分業(yè)務(wù)、個別環(huán)節(jié)、個別流程還存在漏洞或沒相關(guān)制度進行規(guī)范和約束，需進一步完善。
三、20xx年工作計劃
�。ㄒ唬├^續(xù)深入開展“三查兩改”風險隱患排查為將合規(guī)活動逐步引向深入，聯(lián)社將繼續(xù)按照“員工日志、周登記簿、月監(jiān)督卡”要求，做到日自查、周互查、月檢查，加強對各項業(yè)務(wù)規(guī)范性、合規(guī)性及薄弱環(huán)節(jié)的排查力度。對檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，堅持“責任人不處理不放過、原因不查清不放過、管理漏洞不堵塞不放過”的原則，建立問題整改臺賬，明確整改部門和整改責任人，制定有效的整改措施，明確整改時限，確保整改率達100%。對員工日常行為進行分析排查和報告，力求將各種發(fā)案隱患消滅在萌芽狀6態(tài)，使每位員工思想上能樹立合規(guī)操作意識，工作中能依法合規(guī)操作，營造良好合規(guī)氛圍。
�。ǘ┻M一步鞏固提高，建立健全合規(guī)問責機制。聯(lián)社要對排查階段工作進行“回頭看”，跟蹤落實整改計劃，確保違規(guī)行為整改到位，各類風險有效化解。針對反映普遍、突出的問題，要深入分析問題產(chǎn)生的根源，查找管理中存在的漏洞和不足，制定切實可行的措施辦法，有效防范和化解各類風險點。嚴格對違規(guī)行為的責任認定與追究，并采取有效的糾正措施。進一步完善績效考核辦法，逐步把客戶滿意度指標、員工滿意度指標和合規(guī)情況納入考核體系，加強合規(guī)管理，降低違規(guī)機率，通過“重罰、嚴管、問責”等措施強化執(zhí)行，杜絕違規(guī)出現(xiàn)，確保業(yè)務(wù)經(jīng)營規(guī)范有序健康發(fā)展。
�。ㄈ┘訌姾弦�(guī)文化建設(shè)，建立合規(guī)建設(shè)長效機制。合規(guī)執(zhí)行、合規(guī)建設(shè)不是一朝一夕的事，不能一蹴而就，要使合規(guī)建設(shè)真正落到實處，必須深入持久地開展合規(guī)建設(shè)，持續(xù)鞏固合規(guī)執(zhí)行效果，建立合規(guī)建設(shè)長效機制，制定合規(guī)建設(shè)長期學習培訓計劃，積極構(gòu)建了“橫到邊、豎到底、全覆蓋、不留死角”的合規(guī)建設(shè)制度體系，全面梳理內(nèi)部管理和各項業(yè)務(wù)操作制度，對內(nèi)部管理和業(yè)務(wù)運營等各項規(guī)章制度進行持續(xù)修訂和完善，將合規(guī)建設(shè)落實到崗，建立有效的獎勵激勵機制和外部監(jiān)督機制，為某銀行長期穩(wěn)健運營提供良好的制度保障。
在下步工作中，我們將堅定信念，以高度的責任心和使命感，開展好合規(guī)建設(shè)活動，牢固樹立科學發(fā)展、合規(guī)發(fā)展理念，嚴格執(zhí)行各項規(guī)章制度，將合規(guī)理念貫穿于整個業(yè)務(wù)工作中，建立完善合規(guī)管理長效機制，不斷提高各類風險防控能力，進一步推動某銀行的業(yè)務(wù)經(jīng)營實現(xiàn)穩(wěn)健合規(guī)發(fā)展。
銀行風險合規(guī)工作總結(jié)3
風險合規(guī)部按照打造標桿銀行和流程銀行的總體目標，大力營造“安全就是效益、違規(guī)就是風險、規(guī)范就是形象”的合規(guī)文化氛圍，加強風險防范，確保各項業(yè)務(wù)穩(wěn)健運行�，F(xiàn)就風險合規(guī)部今年來的工作匯報如下：
一、抓好合規(guī)隊伍建設(shè)，提高履職水平
為加強我行風險合規(guī)經(jīng)理隊伍建設(shè)，建立健全風險合規(guī)工作激勵約束機制，推動風險合規(guī)管理水平提升，根據(jù)省聯(lián)社的要求及我行《xx農(nóng)商銀行風險合規(guī)經(jīng)理管理辦法》規(guī)定，按照風險管理全面性原則，實行“風險合規(guī)經(jīng)理崗位設(shè)置機構(gòu)全覆蓋”，在全行各部門、各支行、各營業(yè)網(wǎng)點均設(shè)置了風險合規(guī)經(jīng)理崗。今年5月我部已下發(fā)重新聘任風險合規(guī)經(jīng)理的通知，各科室、支行、網(wǎng)點已推薦xx名兼職風險合規(guī)經(jīng)理，由我部審查任職資格，最終由分管領(lǐng)導審定聘任人員名單并下發(fā)聘任文件。我部按照要求每月召開風險合規(guī)經(jīng)理例會，并組織學習培訓。
二、加強合規(guī)管理工作
1、抓好合規(guī)審查。制定了《xx農(nóng)商銀行合規(guī)審查管理辦法》，通過召開會議和內(nèi)網(wǎng)傳達，學習合規(guī)審查的范圍，掌握合規(guī)審查的流程，明確合規(guī)審查的分工。20xx年對各部門草擬的多個管理制度（辦法）、合同和協(xié)議等進行了合規(guī)審查，合計xx份，對其中的xx份出具了合規(guī)審查意見書。
2、及時下發(fā)合規(guī)風險提示。為有效規(guī)范業(yè)務(wù)操作，規(guī)避風險，發(fā)出了《關(guān)于及時調(diào)整相關(guān)機構(gòu)組成人員的風險提示》、《關(guān)于農(nóng)村中小金融機構(gòu)行政許可事項實施辦法正式實施的提示》、《關(guān)于加強存款偏離度管理的合規(guī)提示》、《關(guān)于做好員工行為整治年重考工作的合規(guī)提示》、《關(guān)于加強內(nèi)部控制的合規(guī)提示》、《關(guān)于加強合規(guī)審查的提示》共xx期風險合規(guī)提示和轉(zhuǎn)發(fā)省聯(lián)社風險合規(guī)部xx期風險提示和xx期法律咨詢。
3、處理各部門、支行的法律咨詢。針對各部門、各支行提出的有關(guān)法律方面的問題咨詢，我部及時與我行的法律顧問溝通，律師為我行提供律師回復函xx份，對各部門草擬的xx多個管理制度（辦法）、合同和協(xié)議等進行了法律審查。
4、組織簽訂《員工合規(guī)責任狀》。為增強我行員工合規(guī)意識，落實合規(guī)職責，杜絕違規(guī)行為，使各項行業(yè)法規(guī)及內(nèi)部規(guī)章制度得到全面有效的貫徹落實，20xx年x月組織全行員工xxx人簽訂了《員工合規(guī)責任狀》。
5、開展非法集資風險專項排查活動，并組織員工簽訂禁止參與非法集資承諾書。按照銀監(jiān)部門和省聯(lián)社相關(guān)文件精神，我部從x月份開始,在全行開展非法集資風險專項排查活動，印發(fā)了多種宣傳頁，制作了專題展板與橫幅，在xx開展室外專題宣傳活動，宣傳講解防范打擊非法集資政策法規(guī)和典型案例，并組織各支行電子屏幕滾動播放相關(guān)宣傳。在強化員工禁止參與非法集資警示教育的同時，組織xxx名員工簽訂了《禁止參與非法集資承諾書》。通過排查以及員工自報情況，未發(fā)現(xiàn)我行員工利用機構(gòu)名義或員工身份私自代客理財、員工出借個人賬戶或挪用客戶賬戶為他人過渡資金、員工為民間融資提供擔保、員工為企業(yè)民間融資牽線搭橋、員工自辦或參與經(jīng)營擔保公司、小額貸款公司等情況。
6、開展“員工行為整治年”活動。按照銀監(jiān)部門和省聯(lián)社相關(guān)文件精神，在“員工行為整治年”活動領(lǐng)導小組的領(lǐng)導下，我部從xx月份開始,在全行開展“員工行為整治年”活動。簽訂員工規(guī)范行為承諾書；嚴格開展重點崗位、要害部門員工和重要風險點排查；加強教育培訓；組織考試；通過征文活動評選合規(guī)先進典型�；顒又幸蟛扇∪懈骷墮C構(gòu)全面排查、上級單位對下級單位抽查的方式，各單位按照銀監(jiān)會關(guān)于建立健全“雙線”風險防控責任制的要求，切實承擔風險防控主體責任，從上往下層層建立責任制。
7、積極開展和參加風險合規(guī)等各類檢查工作。我部積極組織并參加全行組織的各類檢查。xx月份與稽核監(jiān)察部聯(lián)合對微貸事業(yè)部xxx以下的貸款進行了合規(guī)性檢查；積極參加了全行組織的各項檢查。主要有安全保衛(wèi)檢查、征信業(yè)務(wù)排查工作、柜臺業(yè)務(wù)風險排查和20xx年度委派會計履職檢查、反洗錢抽查檢查、每季度會計履職檢查；積極參加基建項目完工驗收等各項工作。
三、認真做好風險管理工作
1、及時報送非現(xiàn)場監(jiān)管報表。按照省聯(lián)社及銀監(jiān)部門要求，認真填報非現(xiàn)場監(jiān)管月報、季報和年報表，并及時向銀監(jiān)部門上報數(shù)據(jù)，確保了報表的真實性、準確性和及時性。
2、提供風險管理分析報告。我部利用非現(xiàn)場監(jiān)管系統(tǒng)，按季對資本充足狀況、資產(chǎn)質(zhì)量狀況、盈利狀況和流動性狀況等方面的監(jiān)管指標進行風險分析，形成風險分析報告呈報領(lǐng)導和報送上級主管部門。對指標未達到監(jiān)管要求或變化較大的及時向行領(lǐng)導匯報，為領(lǐng)導提供了決策依據(jù)。
3、做好流動性壓力測試工作。根據(jù)往年省聯(lián)社流動性壓力測試方案，由我部牽頭，與財務(wù)部、授信評審部、計劃信貸部、資金營運部等相關(guān)部門協(xié)作，按季度進行了流動性壓力測試，并形成流動性壓力測試報告呈報領(lǐng)導和報送上級主管部門。
4、做好新口徑資本充足率壓力測試工作。按省聯(lián)社《20xx年新口徑資本壓力測試方案（試行）》，我部于20xx年x月、x月做了兩次新口徑資本壓力測試工作，并形成測試報告，配合省聯(lián)社完善測試方案。
5、做好重要指標測算工作。按照監(jiān)管二級的定量指標要求，按季度對我行重要指標進行測算，將測算結(jié)果呈報領(lǐng)導并反饋到各個相關(guān)業(yè)務(wù)部門，以此為據(jù)調(diào)整業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)，確保各項指標達到監(jiān)管二級要求。不定期對特定情形進行重要指標測算，根據(jù)相關(guān)業(yè)務(wù)部門提供的數(shù)據(jù)，對富余資金運用時重要監(jiān)管指標變化進行測算，20xx年已出具xx份《富余資金運用時監(jiān)管指標影響審查表》，為資金營運部的資金運用提供參考。
6、抓好監(jiān)管評級工作。根據(jù)銀監(jiān)會《關(guān)于做好農(nóng)村中小金融機構(gòu)20xx年度監(jiān)管評級有關(guān)要求的通知》和《商業(yè)銀行監(jiān)管評級內(nèi)部指引（試行）》等，組織人員對照評分標準，嚴格按照銀監(jiān)要求，對本行20xx年度監(jiān)管評級進行了自評，評級結(jié)果為二級。
7、開展資本管理辦法實施情況調(diào)查評估。根據(jù)監(jiān)管部門要求，我行對20xx年《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》實施情況進行了自查，并形成自查報告。我部多次組織相關(guān)人員進行資本管理辦法的學習培訓，能夠認真填報新資本充足率報表，并制定資本充足率、流動性比例等測試表，監(jiān)測每月重點監(jiān)管指標，并為資金運用提供咨詢意見。
8、做好標桿銀行合規(guī)培訓工作。我行作為標桿銀行，積極開展相關(guān)培訓工作，我部于20xx年x月與咨詢公司合作，組織全行領(lǐng)導及中層干部共xx人，開展了為期兩天的“打造標桿銀行系統(tǒng)培訓內(nèi)控篇—全面提高商業(yè)銀行風險內(nèi)控執(zhí)行力”的培訓，進一步提高我行風險內(nèi)控能力。
四、做好增資擴股工作。
20xx年定向募股x億股工作順利完成。我部作為牽頭部門，具體做好以下幾項工作，一是從x月份開始與銀監(jiān)部門溝通，按要求報送增資擴股請示等各項材料并獲批復；二是統(tǒng)計清理和規(guī)范我行員工股、家屬股，并與其他部門一起做好老股金的清理工作；三是從x月份起集中精力開展新股預約認購工作，制定了新股預約認購方案，每日統(tǒng)計股金認購進度、資金到賬情況，及時給領(lǐng)導提供最新數(shù)據(jù)參考。
五、20xx年工作計劃
20xx年風險合規(guī)部將在行黨委的領(lǐng)導下，圍繞“做xx最好銀行”的總目標開展工作，根據(jù)部門工作職責，緊緊抓住防范風險和合規(guī)管理這條主線，做好合規(guī)審查和風險預警、風險分析和監(jiān)管報表統(tǒng)計工作。具體工作打算如下：
�。ㄒ唬┤ψ龊帽O(jiān)管評級達標工作，為此主要抓好以下幾項工作
1、配合相關(guān)部門做好一季度的增資擴股工作，使資本充足率符合二級監(jiān)管要求。
2、重點做好20xx年度的監(jiān)管評級達標的初評工作，確保得分在xx分以上，監(jiān)管評級在二級以上。確保取得開辦一些新業(yè)務(wù)的資質(zhì)。
3、做好1104監(jiān)管報表的填報工作，確保不出差錯與遺漏。
�。ǘ┳龊煤弦�(guī)審查和風險預警工作
1、做好發(fā)現(xiàn)風險、識別風險、提示風險的工作，加強與相關(guān)部門的信息共享，發(fā)現(xiàn)風險后及時下發(fā)風險提示，再根據(jù)整改情況下發(fā)督辦函，督促整改，消除風險隱患。
2、繼續(xù)做好法律顧問的`聘用與對接工作，為各部門、各支行提供法律咨詢服務(wù)，審查相關(guān)合同及協(xié)議文本。
3、做好合規(guī)審查工作，對各部門提交的制度、辦法、細則等進行合規(guī)審查，并提交合規(guī)審查意見書。
4、嚴格按照省聯(lián)社的要求，聘任合格的風險合規(guī)經(jīng)理。每月召開會議，進行合規(guī)培訓。
5、將選擇一個項目對全行各網(wǎng)點進行一次合規(guī)檢查。
�。ㄈ┩七M流動性風險管理工作
1、加強流動性風險管理，進一步構(gòu)建有效的流動性風險管理框架。
2、建立起健全的流動性風險管理治理結(jié)構(gòu)，制定相應的流動性風險管理的程序和策略。
3、完善風險管理信息系統(tǒng)，提升流動性風險管理方法和技術(shù)，提高全行流動性風險管理的精細化程度和專業(yè)化水平。
（四）加強非現(xiàn)場監(jiān)管報表統(tǒng)計工作
1、完善組織架構(gòu)體系，強化統(tǒng)計隊伍建設(shè)。一是提高對數(shù)據(jù)質(zhì)量管理重要性的認識。成立了由xx親自任組長的監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量管理良好標準領(lǐng)導小組，二是強化統(tǒng)計數(shù)據(jù)報送和管理職責。三是加強監(jiān)管統(tǒng)計培訓。
2、健全各項統(tǒng)計制度，強化統(tǒng)計規(guī)范管理。及時對現(xiàn)有監(jiān)管統(tǒng)計管理的制度、辦法和流程進行梳理，使統(tǒng)計人員做到心中有數(shù)，確保統(tǒng)計工作規(guī)范有序。
3、加強系統(tǒng)保障建設(shè)，推進統(tǒng)計數(shù)據(jù)標準化。積極向省聯(lián)社相關(guān)部門提出合理化建議，推進我行信息標準化，確保滿足監(jiān)管統(tǒng)計對數(shù)據(jù)質(zhì)量的要求。
4、完善質(zhì)量監(jiān)控體系，強化統(tǒng)計檢查評價。組織相關(guān)業(yè)務(wù)部門專門進行對全流程數(shù)據(jù)質(zhì)量監(jiān)控進行完善，并建立起監(jiān)督控制機制。
5、加強數(shù)據(jù)報送管理，強化信息分析運用。建立起全面嚴密的統(tǒng)計報表流程管理制度，推動全行監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)的運用和分析，充分發(fā)揮監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)在全行經(jīng)營管理和決策中的參考作用。
銀行風險合規(guī)工作總結(jié)4
長期以來，銀行業(yè)都是一個高風險的金融行業(yè)，在經(jīng)營管理過程中時刻與風險相伴，這就要求我們時刻把合規(guī)管理、守法經(jīng)營放在首位，建立有效的合規(guī)風險管理體系，嚴格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作規(guī)范，在企業(yè)內(nèi)樹立工作人員合規(guī)操作的理念，形成守法經(jīng)營的良好氛圍。
但目前金融業(yè)在守法合規(guī)管理方面仍存一些不容忽視的問題：部分員工守法合規(guī)意識淡薄，一些違規(guī)問題屢查屢犯，導致案件時有發(fā)生，給銀行自身帶來了極大的負面影響。從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的案件可以看出，違規(guī)經(jīng)營是造成風險隱患的最主要原因。
“十案九違章”，有法不守，違規(guī)操作，監(jiān)督不力，都反應出銀行內(nèi)控管理上的漏洞�！扒Ю镏�，潰于蟻穴”，縱觀銀行案件的形成與發(fā)生，大多是由日積月累的違規(guī)操作造成的，沉痛的教訓一次次警示我們，要真正防止相應案件的發(fā)生，就要有規(guī)章制度作保障，而制度的關(guān)鍵在于落實，不落實就是一紙空文。上級部門曾多次強調(diào)：要切實防止有法不守、違規(guī)操作的現(xiàn)象。只有嚴格落實各項規(guī)章制度，樹立職工合規(guī)操作的理念，才能規(guī)范有據(jù)、懲治有章，達到在嚴格的規(guī)章制度面前無法犯罪，在健全的監(jiān)督機制下不能犯罪的效果。
業(yè)務(wù)發(fā)展和風險控制，是銀行業(yè)永恒不變的話題。隨著市場的逐漸發(fā)展，在追求控制三大風險的過程中，另一個更加基本的風險——合規(guī)風險的重要性開始顯現(xiàn)出來。合規(guī)風險在風險控制中具有基礎(chǔ)和核心的作用，合規(guī)風險不僅從根本上給了銀行風險控制的準則，也從理論上對不斷完善市場風險、操作風險和信用風險起到了指引作用。
一、樹立合規(guī)經(jīng)營意識。
首先，加強合規(guī)經(jīng)營，是防范操作風險的需要。開展合規(guī)經(jīng)營對規(guī)范操作行為，遏制違法違紀和防范案件發(fā)生具有積極的深遠的意義。其次，合規(guī)經(jīng)營是完善我行制度體系的需要。金融機構(gòu)賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營，源于每條業(yè)務(wù)線的每個環(huán)節(jié)，源于每個崗位的每位員工。因此，我行的.發(fā)展要以合法合規(guī)經(jīng)營為前提，這樣才能從源頭上預防風險。第三，合規(guī)經(jīng)營是落實科學發(fā)展觀，實現(xiàn)發(fā)展目標的重要保證。在發(fā)展開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競爭中，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證我行的健康可持續(xù)發(fā)展。
二、構(gòu)建和完善金融合規(guī)制度體系
�。ㄒ唬┙⒔∪黜椫贫�。沒有規(guī)矩不成方圓，制度是實現(xiàn)企業(yè)經(jīng)營和管理目標的行為準則。必須對無章可循或雖有規(guī)章但已不適應當前業(yè)務(wù)發(fā)展和基層行實際管理情況的，相關(guān)部門應進行專門研究，及時制訂或修訂。
�。ǘ┱J真執(zhí)行各項制度。制度是要強制硬性執(zhí)行的，保證其各方協(xié)調(diào)運轉(zhuǎn)和全方位安全的基本法則，它不同于道德準則，不是規(guī)勸、倡導，而是必須。就目前迫切需要完善建設(shè)的就有建設(shè)強有力的合規(guī)體制，建立有效的合規(guī)風險管理體系，就必須要有制度作保障，用制度引導各崗位人員的行為，使廣大員工明確執(zhí)行規(guī)章制度和操作規(guī)程的重要性、必要性，進一步認識到違反規(guī)章制度操作規(guī)程的危害性。
三、建立有效的監(jiān)督、激勵、獎懲機制
（一）要使合規(guī)制度的執(zhí)行有效，必須建立行之有效的監(jiān)督和舉報機制，倡導自覺、主動的監(jiān)督意識。要建立起覆蓋每個管理人員和員工的責任追究體系，強調(diào)“合規(guī)管理與操作”是每個員工義不容辭的責任。
�。ǘ┿y行要建立正向激勵機制，將內(nèi)控管理成效與考評機制相結(jié)合，考核機制中要體現(xiàn)內(nèi)控合規(guī)的重要性，采用全面評估方法實施績效考核，對遵守制度表現(xiàn)好的給予加分，合規(guī)管理做得不好的給予減分，報告重大合規(guī)風險有功者給予獎勵。對內(nèi)控制度執(zhí)行好的部門和個人予以表彰和獎勵，使內(nèi)控管理優(yōu)秀人員感受到成就感，起到帶動輻射作用，激發(fā)管理人員奮發(fā)向上的內(nèi)在動力，進而引導、督促員工對內(nèi)控執(zhí)行高標準的追求。
四、建立企業(yè)合規(guī)文化
（一）合規(guī)風險管理不僅體現(xiàn)在完善的合規(guī)制度，也要求建立強力的合規(guī)文化。合規(guī)文化是指企業(yè)內(nèi)部自上而下的所有
從業(yè)人員主動遵守各種規(guī)章管理制度，自覺維護規(guī)則的有效性與權(quán)威性的一種氛圍與機制。合規(guī)文化是合規(guī)風險管理重要環(huán)節(jié)，它的意義體現(xiàn)在從制度和意識層面上防范人為故意導致的風險。
�。ǘ╋L險無小事，合規(guī)心中留。開展合規(guī)文化教育活動對規(guī)范操作行為，遏制違法違紀和防范案件發(fā)生具有積極的深遠的意義。合規(guī)文化的一個重要特征是自覺性，銀行經(jīng)營活動的特殊性直接導致風險后果的嚴重性，千里之堤毀于蟻穴，一個很小的合規(guī)漏洞都可能造成銀行的巨大損失。 “合規(guī)文化”的管理理念還遠遠沒有浸潤到銀行的日常管理和決策中。在層出不窮的銀行案件中，并不是犯罪分子的手段有多高明，而是因為干部員工制度意識不強，合規(guī)理念淡漠，執(zhí)行力度差。因此加強合規(guī)文化教育，是建立長效發(fā)展機制的需要，是保護經(jīng)濟效益的需要。
在進行合規(guī)理念建設(shè)的同時，還應大力宣傳先進典型，對員工進行警示教育、風險防范教育，使員工認識到守法經(jīng)營的重要性，從源頭上預防案件的發(fā)生，在銀行內(nèi)部營造一種守法管理的氛圍。
有了理念和氛圍，“守法合規(guī)”就成為了企業(yè)文化的一部分，在業(yè)務(wù)上是監(jiān)督，在與客戶的關(guān)系上是責任，對自身也是一種保護！有了守法合規(guī)的管理，我們的企業(yè)經(jīng)營發(fā)展才有更精準嚴謹?shù)臉I(yè)務(wù)支持；與客戶的溝通交流更加自信有力，得到充分的理解；守法合規(guī)的管理保護了我們自身的利
益，也維護了客戶的權(quán)益。就讓我們攜起手來，堅持合規(guī)管理、守法經(jīng)營，防微杜漸，每天多一分仔細，每天多一分嚴謹，做好每筆業(yè)務(wù)，完成每一項工作，為了承德郵儲銀行的明天，貢獻出自己的全部力量。
銀行風險合規(guī)工作總結(jié)5
20xx年，風險合規(guī)部在行領(lǐng)導的正確帶領(lǐng)下，全面貫徹年初全行工作會議的講話精神，自覺踐行依法合規(guī)經(jīng)營理念，提高員工合規(guī)意識。由于我行成立時間短，業(yè)務(wù)基礎(chǔ)相對薄弱，如何在保障業(yè)務(wù)進展的同時，推動我行合規(guī)文化建設(shè)，確保全行合規(guī)、穩(wěn)健經(jīng)營，不消失重大違規(guī)事情，將是風險合規(guī)部下一步的工作要點。
一、20xx年工作總結(jié)
1、根據(jù)“急用先行”原則，完善內(nèi)掌握度建設(shè)。整章建制始終是我行持續(xù)重視的工作。今年以來，在行領(lǐng)導的指導和關(guān)心下，我部門制定了《XX村鎮(zhèn)銀行房地產(chǎn)抵押自行協(xié)商估價管理方法》、《XX村鎮(zhèn)銀行信貸業(yè)務(wù)檔案管理實施細則》等制度，這些制度的制定與出臺，有利于提升我行房地產(chǎn)抵押與信貸業(yè)務(wù)檔案的管理；同時，我行結(jié)合業(yè)務(wù)部門在經(jīng)營活動中的實際狀況，先后修訂了《XX村鎮(zhèn)銀行股份有限公司信貸操作規(guī)程》、《XX村鎮(zhèn)銀行股份有限公司貸款管理委員會工作規(guī)章》等規(guī)章制度，起草了《》、《》等制度的商量稿，進一步完善了內(nèi)掌握度建設(shè)。
2、嚴格貸款審核，提升審批效率。20xx年，我部門以《XX村鎮(zhèn)銀行股份有限公司信貸操作規(guī)程》等信貸制度為理論依據(jù)，嚴格貸款發(fā)放、授信用信等各項信貸業(yè)務(wù)的審查審批工作。截至20xx年12月，我部共審各類業(yè)務(wù) 筆，組織召開信貸管理委員會 次，累計審核貸款 萬元。為提高信貸審批效率，我部設(shè)立了貸款審批登記薄，對各營業(yè)網(wǎng)點上報審批的貸款進行登記與管理；同時，我部門加強與各營業(yè)網(wǎng)點的聯(lián)系與溝通，在確保貸款風險可控的前提下，簡化客戶簽字頻率，優(yōu)化審批流程。
3、強化合規(guī)檢查，有效防范風險。20xx年，我部門按季度組織人員對各營業(yè)網(wǎng)點進行合規(guī)檢查，通過現(xiàn)場檢查、查看監(jiān)控錄像、查閱信貸檔案、談話了解等方法，準時發(fā)覺和訂正了一些違規(guī)行為。同時，針對客戶經(jīng)理對風險點的認識未能有效提高，對貸款貸前、貸后調(diào)查不夠深化等狀況，我部門結(jié)合實際狀況，制定了《貸前調(diào)查表》、《風險預警表》等，引導員工深化開展貸前調(diào)查，按月對存量貸款進行風險排查與預警，有效防范了信貸風險。
4、強化員工風險培訓與學習，增加風險防范意識。20xx年，風險合規(guī)部在培訓與學習方面一是組織全行客戶經(jīng)理開展了多次不同形式的合規(guī)培訓與訓練。培訓的`主要內(nèi)容包括貸款調(diào)查的方式、步驟以及留意事項、貸款風險案例的講解與分析、貸款發(fā)放過程中應留意的法律風險等。二是通過OA下發(fā)各類合規(guī)風險文件、法律風險文件以及信貸操作過程中的留意事項等，有效關(guān)心客戶經(jīng)理提升對風險點的認識，增加風險防范意識。
5、加強不良貸款清收處臵工作。20xx年以來，我部門一方面加強法院等部門的溝通聯(lián)系，主動利用司法部門進行信貸逾期客戶的催收。另一方面加強對客戶經(jīng)理的引導，要求客戶經(jīng)理在貸款調(diào)查過重加強對客戶資產(chǎn)的調(diào)查了解，為貸款逾期后的資產(chǎn)保全工作供應線索。在銀行內(nèi)部，風險合規(guī)部加大了貸款風險的排查力度，要求客戶經(jīng)理每月對存量貸款進行風險排查，建立風險預警機制，對發(fā)覺風險隱患的貸款要準時書面上報，提前化解。
二、存在的問題
1、風險合規(guī)部在宏觀上對全行信貸政策的把控與分析還不夠，尚未結(jié)合我行經(jīng)營狀況、市場份額以及行業(yè)分析等因素，提出應對策略，作為制定、修改我行信貸政策的基本依據(jù)。
2、由于受到人力資源因素的影響，目前風險合規(guī)部包括事后監(jiān)督人員僅有3人，導致風險合規(guī)部的崗位職責在落實過程中存在不夠深化等問題。
3、檢查制度雖已建立，但頻率仍舊較低，格外是未開展風險針對性較強的專項檢查，如對貸款用途的跟蹤調(diào)查、貸后檢查的落實狀況等，客戶經(jīng)理對風險點的認識未能有效提高，對貸款貸后調(diào)查仍流于形式。
4、風險合規(guī)部與各營業(yè)網(wǎng)點的溝通溝通還有待加強。
銀行風險合規(guī)工作總結(jié)6
20xx年，在行領(lǐng)導的重視和支持下，風險合規(guī)部全面貫徹落實董事會下達的各項經(jīng)營管理指標和可持續(xù)發(fā)展的指導意見，緊密圍繞“加強合規(guī)建設(shè)，提升管控能力”這一目標，通過日常合規(guī)工作，全面建立有效的合規(guī)風險管理機制，堅持檢查、督促與日常監(jiān)控并重的“三位一體”合規(guī)工作長效機制，切實加強合規(guī)風險管理，推動合規(guī)文化建設(shè)，保障全行依法、合規(guī)、穩(wěn)健經(jīng)營。經(jīng)過全體員工的共同努力，充分發(fā)揚團隊精神，客服各種歷史遺留問題，“疾風知勁草”，丹徒蒙銀村鎮(zhèn)銀行帶著使命，堅定的負重前行。
一、20xx年主要工作完成情況
�。ㄒ唬l塊結(jié)合，建立健全合規(guī)管理組織體系
有效的合規(guī)風險管理架構(gòu)是合規(guī)風險管理的基礎(chǔ)，建立健全的合規(guī)風險管理組織體系是合規(guī)風險管理的首要任務(wù)。為理順和加強合規(guī)風險管理，重新修訂了合規(guī)管理崗位責任制，增強了合規(guī)管理透明度，有利于及早發(fā)現(xiàn)潛在的違規(guī)事件，使合規(guī)風險管理滲透到了每個業(yè)務(wù)管理環(huán)節(jié)，建立了縱橫貫通的合規(guī)風險管理組織網(wǎng)絡(luò)和體系結(jié)構(gòu)，從而更好的支持、協(xié)助高管層做好合規(guī)管理工作，為本行合規(guī)風險防范發(fā)揮積極有效的作用，為各項業(yè)務(wù)的合規(guī)開展奠定了堅實基礎(chǔ)。
�。ǘ┩晟茩C制，建立合規(guī)風險識別和報告管理流程
一是開展各業(yè)務(wù)部門和網(wǎng)點的風險報告分析會，對存在的合規(guī)風險進行原因分析，提出整改措施，及時了解各業(yè)務(wù)條線和基層營業(yè)機構(gòu)在制度建設(shè)、合規(guī)培訓、責任追究等方面的合規(guī)風險控制情況，尤其是全面掌握合規(guī)風險管理中存在的問題以及對存在問題的整改落實情況，并根據(jù)有關(guān)規(guī)定，對有關(guān)責任人員進行責任追究，從而真正建立起自查、整改、處罰等較為完整的合規(guī)風險自查自糾體系。
二是制定合規(guī)議事制度，成立風險委員會、財務(wù)委員會、審貸委員會，進一步規(guī)范了風險合規(guī)領(lǐng)域的管控，使本行合規(guī)風險管理趨于完善，為合規(guī)風險實施精細化管理，創(chuàng)建合規(guī)文化提供有力制度保障。
三是建立合規(guī)檢查信息臺賬。把控原則性的問題,及時把握苗頭性、傾向性的問題，做到未雨綢繆。并將每次自查、排查中的問題歸類管理，屢查屢犯將視問題的輕重對業(yè)務(wù)經(jīng)辦人及負責人進行工資績效考評，獎優(yōu)罰劣，以優(yōu)化檢查效果，保證檢查頻率和范圍，把隱患消滅在萌芽狀態(tài)，防止轉(zhuǎn)向重大差錯，并逐步成為合規(guī)風險管理的長效機制。
�。ㄈ┤珕T參與，倡導和培育良好的合規(guī)文化
一是全員逐級簽訂《堅持依法合規(guī)經(jīng)營、杜絕屢查屢犯行為承諾書》、《堅持依法打擊黃賭毒和黑惡勢力承諾書》。
二是各部門定期按照內(nèi)部管理制度和崗位職責進行自查自糾，對薄弱環(huán)節(jié)進行培訓和輔導，常年持續(xù)性的進行普法合規(guī)宣導，培育員工的合規(guī)意思，建立本行的合規(guī)文化。
（四）恪盡職守，切實做好日常合規(guī)管理工作
一是梳理行內(nèi)規(guī)章制度。規(guī)章制度是全行經(jīng)營管理活動指南和操作行為規(guī)范，為了便于各級管理人員查閱、學習、貫徹、執(zhí)行，提高堅持制度、按章辦事的自覺性和有效性，風險合規(guī)部對現(xiàn)有的各類內(nèi)部制度進行了一次全面疏理。按董監(jiān)事會、綜合管理、人事教育、授信業(yè)務(wù)、會計結(jié)算財務(wù)、資金業(yè)務(wù)、風險合規(guī)、科技信息等八大類規(guī)章制度，并整理成冊。通過對規(guī)章制度的系統(tǒng)梳理和匯編，以進一步規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營管理，發(fā)揮制度在提升合規(guī)管理中應有的作用，形成規(guī)范自律的長效機制。
二是制定《票據(jù)業(yè)務(wù)操作手冊》，該手冊共分銀行承兌匯票業(yè)務(wù)、商業(yè)匯票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)和商業(yè)匯票轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)三個部分，不僅詳細規(guī)定了每項業(yè)務(wù)的操作流程，并附有相應的流程圖，而且還對每項業(yè)務(wù)中的關(guān)鍵風險點作了必要提示，能夠?qū)ζ睋?jù)業(yè)務(wù)的實務(wù)操作起到很好的指導作用，從而進一步規(guī)范票據(jù)業(yè)務(wù)操作流程、促進票據(jù)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健發(fā)展。
三是修改信貸合同文本。隨著《民法通則》、《物權(quán)法》以及有關(guān)司法解釋的頒布實施，我行原來信貸合同文本中的一些條款已經(jīng)不符合法律規(guī)定，需要根據(jù)新的法律法規(guī)作出修改和完善。為了及時防范可能發(fā)生的法律風險，風險合規(guī)部對我行使用的信貸合同文本進行了修訂，共修訂《個人購房合同/擔保合同》、《個人借款合同》、《小微企業(yè)借款合同》、《個人聯(lián)保借款合同》、《抵押合同》、《最高額抵押合同》、《連帶責任保證合同》、《最高額保證合同》、《個人定期存單質(zhì)押合同》、《股權(quán)質(zhì)押合同》、《最高額質(zhì)押合同》等11個品種，新合同文本預計將于2020年初投入使用，并制定《合同填寫規(guī)范和風險點》，規(guī)避填制合同過程已發(fā)生的法律風險。
四是開展合規(guī)檢查。為貫徹落實鎮(zhèn)江銀保監(jiān)分局關(guān)于《中國銀保監(jiān)會鎮(zhèn)江監(jiān)管分局關(guān)于開展銀行保險機構(gòu)風險防控“大排查、大處置、大提升”行動的通知》要求，丹徒蒙銀村鎮(zhèn)銀行于9月10日組織召開風險防控“大排查、大處置、大提升”工作會議，會議既是對丹徒蒙銀村鎮(zhèn)銀行合規(guī)與案防工作的總結(jié)，又是深入推進全行合規(guī)工作的`再動員、再部署和再促進。全行班子成員、部門負責人參加了本次會議。隨后，行里召開黨員干部會議，對排查行動起到了表率作用。
五是做好日常合規(guī)咨詢工作。積極要求各部門向風險合規(guī)部門提出合規(guī)咨詢和建議，合規(guī)部門根據(jù)自身的責任和義務(wù)為業(yè)務(wù)部門和員工提出的合規(guī)咨詢和建議，認真、耐心的積極解答，并提供合規(guī)和法律指導與幫助，避免了合規(guī)風險，為銀行新業(yè)務(wù)和產(chǎn)品創(chuàng)新提供必要的合規(guī)評估和支持。
�。ㄎ澹┮员拘欣娉霭l(fā)，從源頭上規(guī)范業(yè)務(wù)行為，控制法律風險；直接參與不良資產(chǎn)清收，化解法律風險，為本行業(yè)務(wù)經(jīng)營行為提供法律保障。
積極介入全行不良貸款的清收或轉(zhuǎn)化工作。在長達兩年的時間里由于受政策因素的制約清收工作步履為艱。在董事長統(tǒng)一指揮下風險合規(guī)部配合業(yè)務(wù)發(fā)展部采取積極主動的清收措施。風險合規(guī)部克服訴訟代理工作任務(wù)重、時間緊，人手少的困難，完成了18戶案件的訴訟審批手續(xù)以及訴前的論證、訴訟資料的收集整理等工作。如“趙旭所事件”、“吳祥夫婦事件”、“鎮(zhèn)江大酒店關(guān)聯(lián)貸款事件”由于涉及面廣，關(guān)聯(lián)關(guān)系復雜，是今年我行不良貸款處置重點。目前以上相關(guān)企業(yè)的訴訟資料已提前準備就緒，根據(jù)事態(tài)進展情況及時提起訴訟。
以上是20xx年風險合規(guī)部在合規(guī)管理方面的主要情況以及本行目前在合規(guī)管理方面所做的重要工作。我部將繼續(xù)努力，不斷提升合規(guī)管理水平，保證本行各項業(yè)務(wù)持續(xù)、健康、協(xié)調(diào)發(fā)展。
二、存在的主要問題
�。ㄒ唬┙⒘己玫暮弦�(guī)文化任重道遠
近年來在全行牢固樹立合規(guī)創(chuàng)造價值和合規(guī)人人有責的合規(guī)理念，提高全體員工誠信意識與主動合規(guī)的直覺性收效顯著，但合規(guī)文化建設(shè)在我行還處在起步階段，在業(yè)務(wù)運行過程中員工的合規(guī)理念和風險意識不夠深刻牢固，違規(guī)事項仍有發(fā)生，情面大于制度、習慣代替制度、信任代替管理等不良行為不同程度存在，制度執(zhí)行力不強或執(zhí)行存在偏差現(xiàn)象依然需要重視。
�。ǘ┖弦�(guī)風險管理機制需進一步完善
我行風險合規(guī)部成立較晚，人員配備不全，管理上還存在盲點，“形似而神不至”的現(xiàn)象較為普遍。未能真正履行合規(guī)管理職責，缺乏責任心；檢查、督導不到位，發(fā)現(xiàn)問題做不到及時報告，影響了合規(guī)管理工作的客觀性和真實性。
�。ㄈ┖弦�(guī)管理水平有待進一步提高
合規(guī)風險管理缺乏科技支撐。當前本行合規(guī)風險管理技術(shù)與手段比較單一有限，難以適應新形勢的要求，不能有效識別和評估新業(yè)務(wù)拓展、新客戶關(guān)系建立以及客戶關(guān)系的性質(zhì)發(fā)生重大變化等所產(chǎn)生的合規(guī)風險，對合規(guī)風險進行動態(tài)、持續(xù)的識別、計量、評估和管理的能力較薄弱，不能隨時發(fā)現(xiàn)和提示風險點。雖參與改進、優(yōu)化業(yè)務(wù)流程和新產(chǎn)品論證，但其技術(shù)和手段不能適應業(yè)務(wù)發(fā)展日益多樣化、復雜化的需要，對新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)的開發(fā)不能提供有效的合規(guī)性測試。
三、20小學年工作思路
�。ㄒ唬┏珜Ш团嘤己玫暮弦�(guī)文化，加快合規(guī)文化建設(shè)進程。
在20xx年合規(guī)風險管理機制建設(shè)的基礎(chǔ)上，20xx年我部將進一步提高合規(guī)風險管理的有效性,扎實推進合規(guī)文化建設(shè)和完善。
一是通過合規(guī)文化活動平臺，全員參與，傳導合規(guī)知識，增強全員合規(guī)經(jīng)營意識，營造良好的合規(guī)文化氛圍；
二是與各部門、網(wǎng)點第一負責人簽署合規(guī)經(jīng)營承諾書，從高層至普通員工每人承諾遵循各項合規(guī)工作要求并接受全員監(jiān)督，以合規(guī)行動兌現(xiàn)合規(guī)承諾，使全行員工進一步樹立合規(guī)經(jīng)營意識，表明嚴格遵守國家法律法規(guī)，合法守規(guī)經(jīng)營的態(tài)度和決心。
�。ǘ┩晟坪弦�(guī)管理機制，制定完善的合規(guī)風險管理流程和規(guī)章制度。
從流程管理、崗責體系、績效管理等方面入手，探索合規(guī)管理新途徑，有效發(fā)揮合規(guī)風險管理崗位的監(jiān)督職能，讓其承擔起平行制約和行為監(jiān)督的責任，協(xié)調(diào)和處理好業(yè)務(wù)發(fā)展和合規(guī)風險管控之間的關(guān)系，使合規(guī)風險管理涵蓋各業(yè)務(wù)領(lǐng)域，實現(xiàn)對風險的及時監(jiān)控。進一步優(yōu)化合規(guī)風險管理流程，實現(xiàn)合規(guī)風險管理與業(yè)務(wù)管理的平行作業(yè)，提高合規(guī)風險管理的效率。
（三）建立嚴謹規(guī)范的制度體系，引導合規(guī)風險管理工作的有序開展。
一是結(jié)合全行各項制度的推廣應用，對現(xiàn)有制度繼續(xù)進行清理，制訂統(tǒng)一的《業(yè)務(wù)操作指南》；
二是從制度審查把關(guān)，要求業(yè)務(wù)部門在出臺和修改制度前充分調(diào)研，廣泛聽取意見，各部門要及時反映執(zhí)行制度的情況，實現(xiàn)上下聯(lián)動，避免制度因脫離實際情況而朝令夕改，維護制度的權(quán)威性和嚴肅性；
三是及時進行管理制度的梳理歸納，對全行歷年來的規(guī)章制度進行后評估。把各類基本制度、管理辦法、實施細則、操作規(guī)程的健全性、有效性和貫徹落實情況作為監(jiān)督、檢查和評價的重要內(nèi)容，從強化流程控制入手，對風險控制點和關(guān)鍵環(huán)節(jié)進行重點評估，及時發(fā)現(xiàn)并彌補制度設(shè)計和執(zhí)行上的缺陷，不斷完善和改進制度體系。
四是完善信貸格式合同文本。在2020年修改的信貸格式合同文本初稿的基礎(chǔ)上，集思廣益，廣泛征求各業(yè)務(wù)條線意見，在充分論證的基礎(chǔ)上，編制《信貸格式合同匯編》。
（四）根據(jù)綜合業(yè)務(wù)核心系統(tǒng)升級換代后有關(guān)業(yè)務(wù)處理流程的變化，全面推進流程的合規(guī)建設(shè)。
一是按照合規(guī)管理和新系統(tǒng)的要求，配合科技和前臺業(yè)務(wù)部門為新核心系統(tǒng)提供必要的合規(guī)測試、審核和支持；
二是以綜合業(yè)務(wù)核心系統(tǒng)升級換代為契機，推動信貸管理、事后監(jiān)督、風險預警等外圍風險管理系統(tǒng)改造，規(guī)范業(yè)務(wù)處理、風險流程控制，提高合規(guī)風險管理技控手段，提升合規(guī)風險管理科技含量；
三是制訂操作流程業(yè)務(wù)標準、業(yè)務(wù)辦法、業(yè)務(wù)流程，規(guī)范各項業(yè)務(wù)操作，防范和控制業(yè)務(wù)操作風險。
（五）將合規(guī)納入績效考核范圍，通過激勵約束機制，體現(xiàn)對合規(guī)價值的鼓勵和重視，將合規(guī)風險管理能力作為考核評價各部門、網(wǎng)點負責人的重要內(nèi)容。
（六）建設(shè)高素質(zhì)的員工隊伍，奠定實施合規(guī)風險管理的人力資源基礎(chǔ)。
加快合規(guī)風險管理人才的培育，對合規(guī)風險管理人員進行持續(xù)有效的差別化培訓，建立高素質(zhì)復合型的合規(guī)風險管理隊伍，以加強對金融交叉產(chǎn)品和衍生產(chǎn)品的風險識別、度量和控制，使整個合規(guī)風險管理隊伍在風險管理知識和能力上時刻保持先進性和實用性。
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