投資公司年終總結(jié)

　　總結(jié)是在一段時間內(nèi)對學(xué)習(xí)和工作生活等表現(xiàn)加以總結(jié)和概括的一種書面材料，它可以明確下一步的工作方向，少走彎路，少犯錯誤，提高工作效益，為此要我們寫一份總結(jié)。那么你知道總結(jié)如何寫嗎？以下是小編幫大家整理的投資公司年終總結(jié)，歡迎閱讀，希望大家能夠喜歡。

投資公司年終總結(jié)1

　　回首20xx年工總行制定的“20xx服務(wù)價值年”和“創(chuàng)建客戶最滿意銀行”工作中，本著緊緊圍繞這個主題思想去做好自己本分事情。工作重點目標(biāo)是本著網(wǎng)點中間業(yè)務(wù)收入和經(jīng)營目標(biāo)為20xx年工作風(fēng)向標(biāo)，做好銀行與客戶之間橋梁作用。不斷學(xué)習(xí)充實自己的工作能力，用專業(yè)知識贏得客戶遵從，用細(xì)致周到服務(wù)留住客戶，為網(wǎng)點整體業(yè)績提升多盡一份力量。

　　20xx年學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識方面取得的成績：在擁有保險、基金從業(yè)資格證書、總行信貸A類資格證書、總行個人客戶經(jīng)理資格證書、以及AFP資格證書，目前還執(zhí)著與CFP理財師考試中。本人繼續(xù)努力學(xué)習(xí)不斷豐富自己的專業(yè)知識，鍛煉寫理財專業(yè)文章。今年工行站原創(chuàng)舞臺有我關(guān)于理財、保險、基金、案例等十多篇專業(yè)文章，在九月現(xiàn)代商業(yè)銀行雜志中以工總行理財支持團(tuán)隊身份發(fā)表保險專業(yè)文章。在金融理財師持證人期刊中也發(fā)表十余篇理財文章。每周二或四晚上利用QQ群做好工總行理財團(tuán)隊基金宣傳學(xué)習(xí)活動，通過與各家基金公司學(xué)習(xí)機(jī)會，懂得了很多理財知識，對做好基金營銷起到促進(jìn)作用，有幾只重點基金營銷在分行排名前三名，有的基金超額完成400%。為本網(wǎng)點和支行做出理財師應(yīng)有的貢獻(xiàn)。

　　20xx年工作中營銷理念的改變：日常工作中不是坐等領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)命令而是主動積極配合網(wǎng)點領(lǐng)導(dǎo)做好各項營銷工作，及時把握好上級領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)的工作營銷方向和任務(wù)指標(biāo)。利用下班晚上和公休時間，勤于學(xué)習(xí)與工作有關(guān)的業(yè)務(wù)知識，運用到實際工作中，給網(wǎng)點領(lǐng)導(dǎo)提供好的參謀建議，與網(wǎng)點領(lǐng)導(dǎo)配合默契，按照上級風(fēng)向標(biāo)做好本網(wǎng)點營銷理財工作。

　　個人在營銷中的理念：我不是推銷賣給客戶銀行產(chǎn)品直銷人員;而是我?guī)椭�客戶買好銀行理財產(chǎn)品做好后續(xù)跟蹤服務(wù)的銀行理財師。簡單說：我不是賣產(chǎn)品，而是幫助客戶買產(chǎn)品。只是這一買一賣一字之差意思就截然不同，工作心態(tài)的不同;工作效果必然不同。由被動變?yōu)橹鲃�，主動尋找目�?biāo)客戶之后幫助客戶找到適合的理財產(chǎn)品，我的理財工作即為橋梁，讓銀行與客戶雙方皆大歡喜的`工作。

　　20xx年做好本網(wǎng)點優(yōu)質(zhì)客戶數(shù)量的提升：在管理網(wǎng)點300名客戶中有理財金卡客戶數(shù)量并不多，就把這項工作改變，做為上任理財經(jīng)理首要解決問題。工作中通過耐心解答宣傳引導(dǎo)我行客戶標(biāo)準(zhǔn)，對開欲辦理財金卡客戶，的確起到很好的吸引力作用。經(jīng)過辛勤努力20xx年網(wǎng)點開立理財金卡總數(shù)量410張，自己營銷的業(yè)績占70%以上。個人業(yè)績從接手時，全行網(wǎng)點排名由194名提升到60名以內(nèi)。三季度評為先進(jìn)網(wǎng)點受到嘉獎。

　　20xx年工作業(yè)績匯報如下：一年中常規(guī)理財產(chǎn)品營銷金額1.1億多元、靈通快線8500多萬，工銀貨幣基金1600多萬元。今年分行指定重點營銷基金任務(wù)指標(biāo)全年完成股票型基金700多萬元。20xx年一月至十一月為網(wǎng)點贏得重點營銷積分4163.06份取得分行排名56名支行排名第一。今年支行組織陽光保險公司營銷訓(xùn)練營活動中取得排名第一成績。

　　通過一年努力結(jié)果，由擁有幾十戶理財金客戶，現(xiàn)在網(wǎng)點擁有理財金客戶數(shù)量達(dá)到410多戶，截止年底客戶達(dá)到七星貢獻(xiàn)有7戶，六星71戶，明年工作中爭取發(fā)展100到150位六以上客戶群，為網(wǎng)點綜合客戶素質(zhì)提高勤奮工作。

投資公司年終總結(jié)2

　　投資有限公司成立于20xx年5月，注冊資金三千萬元，投資有限公司本著“誠信為本、客戶至上、創(chuàng)建精品、服務(wù)大眾”的原則，積極參與市場競爭，為共創(chuàng)亞成集團(tuán)的美好明天做出更大貢獻(xiàn)。今年以來，公司營運遇到嚴(yán)竣挑戰(zhàn)，面臨“三難”：項目營銷難、人才招攬難、公司運行難。面對困難公司秉持“團(tuán)結(jié)、堅韌、創(chuàng)新、奮進(jìn)”的企業(yè)精神，艱辛努力、無私奉獻(xiàn)、精誠合作、大膽創(chuàng)新，分析投資工作當(dāng)前面臨的形勢，展望明年的發(fā)展計劃，共商大計、共促和諧。

　　縱觀20xx年的工作我們沒有取得成績，分析自身原因主要表現(xiàn)在公司隊伍建設(shè)有待進(jìn)一步加強(qiáng)，營銷能力和水平還有一定的提升空間。公司也運作滿半年從規(guī)模到業(yè)績都十分不理想，公司上上下下從自身找原因，剖析表現(xiàn)不足的原因主要在以下幾個方面：

　　一、公司經(jīng)營之初財務(wù)壓力大，各項事宜開展無序

　�、僭诋�(dāng)前市場競爭越來越激烈的今天，分公司經(jīng)營半年，不僅對市場認(rèn)知程度比較低，而且在市場未完全打開局面，業(yè)務(wù)量幾乎為零，定單不穩(wěn)定。這樣的局面無法占領(lǐng)日趨激烈的投資市場。

　　②企業(yè)信用度尚未建立，沒有良好的現(xiàn)金流，導(dǎo)致企業(yè)資金壓力大，流動資金不足，產(chǎn)生一定的財務(wù)費用。

　　公司開業(yè)至今財務(wù)費用為元,毛利率為-30%左右,鑒于此前的財務(wù)狀況，我們根據(jù)公司不斷發(fā)展壯大的實際，及時強(qiáng)化公司整體團(tuán)隊能力，在內(nèi)部結(jié)構(gòu)上下功夫。及時調(diào)整完善了組織機(jī)構(gòu)，補充修改了相關(guān)的規(guī)章制度和相關(guān)部門、相關(guān)人員的職責(zé)，使公司的日常管理更加規(guī)范，經(jīng)營重點更加突出，管理制度更加完善。

　　二、公司制度體系不夠健全，制度體系建設(shè)尚不健全

　　根據(jù)公司新建不久的實際情況，總經(jīng)理辦公室會議研究決定由公司辦公室擬制員工操守、行為規(guī)范、共同職責(zé)、工作規(guī)則制度、人事管理制度、財務(wù)管理制度、辦公管理制度、工程管理制度等各種規(guī)章制度，以滿足公司的正常生產(chǎn)經(jīng)營需要。為此，辦公室組織各職能部門集中力量在短期內(nèi)編寫一部涵蓋公司長遠(yuǎn)發(fā)展規(guī)劃、工作規(guī)則、人事管理、考勤管理、財務(wù)管理、工程管理、辦公管理等規(guī)章制度在內(nèi)的《員工手冊》。使公司全體員工有規(guī)可循，有章可行。

　　目前公司的管理制度是根據(jù)公司日常管理運營的需要程度而進(jìn)行制定和頒布的，并未根據(jù)公司的內(nèi)外部環(huán)境、戰(zhàn)略規(guī)劃和管控模式形成一個系統(tǒng)化的管理制度體系框架，對管理制度體系的`建設(shè)尚未形成一個長遠(yuǎn)的編制計劃。長此以往，隨著管理制度頒布得越來越多，管理制度之間的銜接和配合將會出現(xiàn)問題，直接導(dǎo)致管理制度缺乏合理有效的管理，不利于發(fā)揮制度本身的作用，也就失去了管理制度本身的意義。

　　根據(jù)現(xiàn)狀梳理，公司頒布的管理制度主要還是集中在財務(wù)管理、審計管理、信息管理等方面。按照現(xiàn)代企業(yè)制度的建設(shè)要求以及管控模式的落地需要，公司現(xiàn)在的管理制度體系還不健全，對于一些重要的制度模塊仍需完善，如戰(zhàn)略規(guī)劃、風(fēng)險控制、人力資源、企業(yè)文化等。

　　目前，公司的管理制度體系缺乏制度保障，缺乏對管理制度建設(shè)的管理辦法。管理制度的立、改、廢等缺乏相應(yīng)的流程規(guī)范，沒有建立相應(yīng)的管理制度建設(shè)全過程的監(jiān)督考核機(jī)制，管理制度的有效執(zhí)行無法得到保障。公司可以考慮出臺相應(yīng)的管理制度管理辦法加強(qiáng)對制度的規(guī)范化管理。此外，公司大多數(shù)管理制度中明確了應(yīng)該如何去做，去做什么，而缺乏對不照章辦事者給與處分的規(guī)定，沒有將管理制度執(zhí)行情況納入考核范圍，使管理制度的執(zhí)行力、約束力、威懾力大打折扣。

　　三、人才競爭激烈，在第一次轉(zhuǎn)型后招人的力度不夠

　　企業(yè)的競爭，表面看是產(chǎn)品的競爭，實際上是人才的競爭。如何建立健全行之有效的激勵機(jī)制，充分發(fā)揮人才的主動性和創(chuàng)造性，是影響企業(yè)發(fā)展的重要因素。近年來行業(yè)迅速擴(kuò)張，人才需求量大，致使整個行業(yè)面臨人才短缺。人才結(jié)構(gòu)性失調(diào)、總體人員素質(zhì)不高。行業(yè)缺乏高素質(zhì)的綜合管理型人才，缺乏高級投資策劃、營銷等技術(shù)型人才，同時行業(yè)大多數(shù)從業(yè)人員的整體素質(zhì)不高、誠信意識淡薄、效益觀念不強(qiáng)。人才管理機(jī)制缺乏，人才流動不規(guī)范。

　　缺乏基于企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略的人才選拔、任用、激勵、發(fā)展等科學(xué)體系，人才流動不規(guī)范、頻繁，公司間惡意“挖角”，給整個行業(yè)發(fā)展帶來負(fù)面影響。人才培養(yǎng)意識淡薄，重視用人不重視育人。人才使用上不注重自己培養(yǎng)人才，人才培養(yǎng)投入不足。這也表現(xiàn)在公司第一次轉(zhuǎn)型后招人的力度不夠，由于企業(yè)競爭力不強(qiáng)，效益欠佳，缺乏對人才的吸引力；鑒于目前公司財務(wù)現(xiàn)狀和人才儲備狀況，未來我們將逐步建立與現(xiàn)代企業(yè)制度相適應(yīng)的現(xiàn)代企業(yè)薪酬制度，逐步形成年薪制、持有股權(quán)等多種形式的企業(yè)激勵制度，徹底激活企業(yè)人才的創(chuàng)造力。

投資公司年終總結(jié)3

　　20xx年的各項工作目標(biāo)已定，在全球性金融危機(jī)的背景下，可以說每個目標(biāo)都具有挑戰(zhàn)性，每項任務(wù)都具有艱巨性。這就需要我們進(jìn)一步加強(qiáng)自身建設(shè)，要素質(zhì)再提高，作風(fēng)再轉(zhuǎn)變，責(zé)任再加大，以更加過硬的素質(zhì)、更加堅強(qiáng)的意志、更加優(yōu)良的作風(fēng)去攻堅克難，去實現(xiàn)我們的宏偉目標(biāo)。20xx年的工作重點和工作規(guī)劃主要在以下幾個方面：

　　一、強(qiáng)化培訓(xùn)，提升綜合素質(zhì)，實現(xiàn)人力資源組合

　　20xx年在公司內(nèi)部要堅定不移落實全年目標(biāo)責(zé)任制，嚴(yán)格崗位責(zé)任制考核和考核，加大工作執(zhí)行力度，將20xx年工作目標(biāo)任務(wù)層層分解，細(xì)化到月、細(xì)化到周、量化到組、量化到人，積極配合園區(qū)建設(shè)各項設(shè)計工作逐步推進(jìn)。

　　在現(xiàn)階段，根據(jù)工作需要，要將具有較高投資經(jīng)營水平、熟悉行內(nèi)經(jīng)營的專業(yè)人員招攬進(jìn)來我們公司，擴(kuò)大規(guī)模，如果還是難招人的話，希望能從福州總部調(diào)1個人來到分公司，另外，我們還要招攬具有理論水平和豐富的工作經(jīng)驗，熟悉投資知識，能熟練操作計算機(jī)的員工，并且建立健全各種學(xué)習(xí)機(jī)制，強(qiáng)化知識的學(xué)習(xí)培訓(xùn)，從而提高各個崗位自身的綜合素質(zhì)和營銷能力，以適應(yīng)投資市場管理的要求。同時在管理過程中要重視研究出現(xiàn)的新情況，新問題，針對年度匯算清繳反映出的問題，及時提出加強(qiáng)管理的辦法、措施。

　　在投資有限公司內(nèi)部全面實行精細(xì)化管理，充分發(fā)揮設(shè)計預(yù)算控制工程投資的作用，全面實行技術(shù)責(zé)任制，嚴(yán)把質(zhì)量關(guān)，設(shè)計方案要多方案比較，努力優(yōu)化每一個投資和運營方案，在“精、準(zhǔn)、細(xì)、嚴(yán)”上狠下功夫，大力推廣新工藝、新技術(shù)，努力做到精細(xì)設(shè)計、合理設(shè)計、節(jié)省設(shè)計，程度地降低工程建設(shè)成本，用信譽建設(shè)。

　　二、進(jìn)一步加強(qiáng)公司隊伍建設(shè)，全力打造創(chuàng)新團(tuán)隊

　　公司成立之初在干部隊伍建設(shè)上始終堅持政治思想教育和業(yè)務(wù)知識學(xué)習(xí)兩手抓、兩手硬的原則，大力倡導(dǎo)求真務(wù)實、真抓實干的工作作風(fēng)，不斷提高干部職工的自主創(chuàng)新意識，著力強(qiáng)化對職工工作執(zhí)行力和團(tuán)結(jié)協(xié)作能力的培養(yǎng)，全力把設(shè)計院打造成為“學(xué)習(xí)型、創(chuàng)新型、務(wù)實性、奉獻(xiàn)型、和諧型”的團(tuán)隊。

　　投資有限公司要立足長遠(yuǎn)，堅持以人為本，建立和不斷完善發(fā)現(xiàn)人才、聚集人才、服務(wù)人才的機(jī)制，不斷完善學(xué)習(xí)制度、豐富學(xué)習(xí)內(nèi)容、搞活學(xué)習(xí)形式，在全公司掀起“比、學(xué)、干、幫、超”的學(xué)習(xí)熱潮，時刻關(guān)注先進(jìn)的'經(jīng)營理念、投資技術(shù)，隨時進(jìn)行消化吸收，同時鼓勵職工考取與資質(zhì)相關(guān)的執(zhí)業(yè)注冊資格證書，確保有充足的優(yōu)秀設(shè)計人才作保障，為今后公司擴(kuò)大資質(zhì)范圍打好基礎(chǔ)。

　　三、加強(qiáng)銀行間往來公關(guān)，發(fā)揮金融行業(yè)作用和項目推進(jìn)

　　面對市場日益同質(zhì)化、白熱化的競爭，在當(dāng)前大環(huán)境下，如何發(fā)揮銀行的作用顯得尤為重要，我們首先不但要引進(jìn)更多的金融機(jī)構(gòu)和金融機(jī)構(gòu)資金，實現(xiàn)資金的安全快速流動。盡量盡快建立客戶、網(wǎng)絡(luò)各個方面的優(yōu)勢，但是我公司不可能在短期內(nèi)有這樣的優(yōu)勢，所以要隨著時間的推移不斷地加強(qiáng)公關(guān)和溝通，經(jīng)驗以及綜合化的母公司的背景，為我們提供很多非常好的方法和融資渠道。加強(qiáng)銀行的溝通與聯(lián)系，以及與銀行的往來和公關(guān)，確保銀行相關(guān)人員與我公司間達(dá)成合作意向，以促進(jìn)投資有限公司能夠平穩(wěn)的踏上發(fā)展之路，快速融入投資市場。

　　公司在集中主要力量認(rèn)真抓好項目建設(shè)的同時，通盤考慮公司的長遠(yuǎn)發(fā)展和全面發(fā)展，在城區(qū)及市范圍努力尋找短平快的投資開發(fā)項目和長高慢的投資開發(fā)項目，以達(dá)到以短平快投資項目促進(jìn)長高慢的投資開發(fā)項目，以長高慢投資項目孵化短平快投資項目，達(dá)到了投資建設(shè)一個項目，籌備建設(shè)一個項目，瞄準(zhǔn)商洽一個項目以保證公司的長遠(yuǎn)發(fā)展需要。目前公司已瞄準(zhǔn)工程的開發(fā)，加強(qiáng)銀行間的往來和公關(guān)，確保項目以及項目可以在我公司間達(dá)成合作意向，以促進(jìn)投資有限公司能夠平穩(wěn)的踏上發(fā)展之路，快速融入投資市場。

　　四、進(jìn)一步加大服務(wù)創(chuàng)新力度，不斷提高營銷質(zhì)量和水平

　　20xx年要主動尋找項目進(jìn)行對接，如等。同時應(yīng)該尋找?guī)准夜�司及銀行人員形成穩(wěn)定的合作關(guān)系。做好公司業(yè)務(wù)的公關(guān)，建立廣泛穩(wěn)定的客戶群和社會資源協(xié)作網(wǎng)，擴(kuò)大市場份額要大力精簡辦事環(huán)節(jié)，切實提高工作效率，不斷創(chuàng)新服務(wù)模式，將服務(wù)陣地前移，對客戶進(jìn)行全程服務(wù)、跟蹤服務(wù)、綠色通道服務(wù)，對用戶提出的問題要快速反應(yīng)、立即行動、馬上就辦，想盡一切辦法為用戶提供快捷和方便，為用戶排憂解難，確保營銷服務(wù)零投訴、百分百之百滿意。

　　20xx年公司按照各級領(lǐng)導(dǎo)的安排，堅持“質(zhì)量第一，周期保證，價格合理，服務(wù)周到”的服務(wù)宗旨。做到內(nèi)部追求產(chǎn)品質(zhì)量高標(biāo)準(zhǔn)，按時交貨時間守信用，對外價格隨行就市、合理適當(dāng)，服務(wù)上滿足客戶新要求和適應(yīng)市場新變化。在全體員工中扎實認(rèn)真地開展了一站式服務(wù)，每名員工都結(jié)合各自工作、生活實際，加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提出書面承諾，按承諾要求做到了言行一致。在學(xué)習(xí)培訓(xùn)教育活動中每名職工能加強(qiáng)學(xué)習(xí)，深入領(lǐng)會其精神實質(zhì)，寫學(xué)習(xí)筆記、答測試題，將理論學(xué)習(xí)同業(yè)務(wù)工作緊密結(jié)合，拓寬營銷范圍和營銷市場能力，逐句加大業(yè)務(wù)成交量和市場公信力。依托集團(tuán)這個平臺對外宣傳投資有限公司的整體水平和投資能力，在確保各項工作任務(wù)完成的情況下，抓住服務(wù)區(qū)域快速發(fā)展的有利時機(jī)，積極對外拓展投資業(yè)務(wù)，進(jìn)一步增強(qiáng)集團(tuán)公司的經(jīng)濟(jì)效益和社會效益。

　　冬去春來，春在招手！展望20xx年的奮斗目標(biāo)與發(fā)展藍(lán)圖，我們堅信：在新的一年，通過全體員工的共同努力，我們一定能實現(xiàn)新的飛躍、新的輝煌！針對以往公司缺乏市場競爭力，任務(wù)不飽滿，今年經(jīng)營收入情況不佳的狀況，今年公司按照集團(tuán)的統(tǒng)一部署，深入扎實地開展思想作風(fēng)整頓和學(xué)習(xí)實踐科學(xué)發(fā)展觀活動，全面發(fā)動，層層動員，統(tǒng)籌安排，采取各種方式，切實做到員工工作和思想進(jìn)步兩不誤、兩促進(jìn)。最后，祝福大家身體健康、闔家歡樂、萬事如意！

投資公司年終總結(jié)4

　　一、無知

　　20xx年10月20日買入xx，44倍市盈率，據(jù)公司年報顯示三年年均利潤增幅196%，肝素鈉原料藥行業(yè)龍頭國內(nèi)占比51%，公司具有FDA認(rèn)證、獨創(chuàng)的生產(chǎn)工藝、產(chǎn)品質(zhì)量優(yōu)勢、行業(yè)龍頭和壟斷性等護(hù)城河特征，具有很強(qiáng)的贏利能力和充裕的現(xiàn)金流，公司正在擴(kuò)大產(chǎn)能、拉長產(chǎn)業(yè)鏈向國際化的制藥企業(yè)發(fā)展具有高成長性，長遠(yuǎn)看是個有發(fā)展前途的好企業(yè)。這么好的企業(yè)當(dāng)時我所做的就是全倉買入海普瑞一只股票，在20xx年4月19日前我信心十足絲毫不為股價的波動擔(dān)心，在持股過程中不斷對海的原料供應(yīng)情況進(jìn)行跟蹤，但對企業(yè)的產(chǎn)品銷售價格及生產(chǎn)形勢的變化無法了解，對企業(yè)的利潤變化無法預(yù)估。20xx年4月18日的一季報公布利潤同比陡降39%，超乎尋常的高增長必然帶來噩夢，業(yè)績的快速變臉導(dǎo)致高成長泡沬的破裂，市場給予強(qiáng)烈反映連續(xù)三個跌停板，在第三個打開停板后狼狽逃竄損失25%。這么好的企業(yè)為什么還會賠錢呢?我不得不認(rèn)真反思我的錯誤根源并為我在投資領(lǐng)域的無知付出了沉重的代價。

　　二、學(xué)習(xí)

　　在至元的介紹下我開始關(guān)注我是股東價值投資博文，從此接觸了價值投資理念，后來我又系統(tǒng)學(xué)習(xí)了《如何選擇成長股》《彼得林奇的'成功投資》《聰明的投資者》《安全邊際》《巴菲特的投資理念》等名著，通過學(xué)習(xí)巴菲特及其老師格雷厄姆的投資思想受益匪淺，認(rèn)識到了投資海普瑞失敗的原因并逐步形成了我的價值投資理念。

　　三、投資理念

　　我的投資理念：在安全邊際為中心思想指導(dǎo)下，在能力圈范圍內(nèi)選擇3～5只財務(wù)穩(wěn)健的優(yōu)秀公司，長期專注等待機(jī)會;在便宜的時候分批買進(jìn)，建立適度分散化的投資組合;不要過于在意股市短期波動并不被市場先生的情結(jié)所感染，長期持股耐心等待;當(dāng)價格高估時分批賣掉，根據(jù)大盤的市盈率歷史波動區(qū)間做牛熊周期大波段。堅決不碰市盈率很高的熱門股、題材股、新股和未來成長股，堅持低市盈率買入法安全投資。

　　1、能力圈：把自己的投資目標(biāo)限定在自己能力所及的領(lǐng)域內(nèi)，對企業(yè)的經(jīng)營環(huán)境及生產(chǎn)形勢的變化能隨時了解和感受到，不熟不做、不懂不做。

　　2、所選企業(yè)的財力穩(wěn)健，資本支出少，自由現(xiàn)金流充足。

　　3、所選行業(yè)具有明顯的競爭優(yōu)勢和發(fā)展?jié)摿�，所選企業(yè)是行業(yè)龍頭，4、企業(yè)具有護(hù)城河特征，是壟斷性企業(yè);

　　5、企業(yè)贏利能力強(qiáng)：具有長期穩(wěn)定經(jīng)營歷史，凈資產(chǎn)收益率、毛利率高，企業(yè)收益高于行業(yè)平均水平;

　　6、企業(yè)管理層優(yōu)秀、理性，具有戰(zhàn)略性發(fā)展規(guī)劃，值得依賴。

　　7、參照大盤及個股的歷史市盈率運行區(qū)間，確定買賣時機(jī)。在大盤PE<15時，市場處于熊市底部區(qū)間，市場先生情結(jié)低落，市場極度低迷，利空消息滿天飛，優(yōu)秀企業(yè)內(nèi)在價值嚴(yán)重低估，到了貪婪的時候，是以便宜的價格買入暫時失寵的龍頭公司的股票的好時機(jī)。在pe>45市場情緒高漲，是分批賣出的時候。做到人取我舍，人舍我取。

　　四、失敗原因

　　根據(jù)投資理念的十個方面分析HPR：公司財務(wù)穩(wěn)健，現(xiàn)金流充足;國內(nèi)第一家FDA認(rèn)證競爭力強(qiáng)是行業(yè)龍頭;國內(nèi)產(chǎn)量占比51%具有壟斷特性;前幾年企業(yè)贏利能力確實很強(qiáng);是私營企業(yè)管理層也很優(yōu)秀�？傮w企業(yè)是個好企業(yè)賠錢不是企業(yè)的錯，錯在我的投資理念不成熟，主要表現(xiàn)在以下方面。

　　1、超出了能力圈：醫(yī)藥行業(yè)的經(jīng)營形勢及發(fā)展趨勢我無法了解和判斷，其銷售價格的巨幅波動、定價方式及原料供應(yīng)情況更是無法深入了解，所有對基本面的研究都是靠企業(yè)的年報資料無法對企業(yè)未來的經(jīng)營進(jìn)行客觀的評價，基本是不熟又不懂。

　　2、違背了低市盈率買入法：以44倍市盈率買入為海普瑞付出了一個非常高的價格是導(dǎo)致風(fēng)險的根本原因。不管一只股票有多么優(yōu)秀，買入時市盈率都必須小于15倍，這樣能確保是在底部區(qū)域內(nèi)買入，保證資金安全。

　　3、要集中投資但必須適度分散：全部資金押在一只股票上就象是是非常錯誤的，任何企業(yè)內(nèi)部問題、產(chǎn)品質(zhì)量問題、經(jīng)濟(jì)形勢變化、國家政策影響、自然因素的破壞等都會導(dǎo)致業(yè)績出現(xiàn)大幅波動，從而帶來嚴(yán)重?fù)p失，投資要集中但必須適度分散。

　　4、違背安全投資原則：HPR是個剛上市不足一年的新股公司現(xiàn)有的和未來的優(yōu)勢都被券商挖掘炒作發(fā)行市盈率很高，當(dāng)時醫(yī)藥板塊很熱門，導(dǎo)致買入價過高。歷史證明每個時代紅極一時的資產(chǎn)都會讓它的擁有者窮困潦倒，堅決不碰熱門股、上市不足3年的新股、未來的所謂高成長股、題材股,盤點20xx年的十大財富絞肉機(jī)一部分是發(fā)行市盈率高達(dá)50、60倍的中小板新股(HPR)，一部分是題材股(如20xx年12月11日的重慶啤酒因乙肝疫苗的研究失利連拉10個跌停板)還有一部分是業(yè)績變臉股(金風(fēng)科技)或者是高市盈率加業(yè)績變臉股(漢王科技)。

　　總之主要錯誤是出價過高和過度集中，再好的企業(yè)如果出價過高，也很難有好的收益，必要的分散是對企業(yè)經(jīng)營環(huán)境突變的一種風(fēng)險控制策略。

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