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投資者在決定投資時(shí)考慮哪些因素?
投資，指國家或企業(yè)以及個(gè)人，為了特定目的，與對(duì)方簽訂協(xié)議，促進(jìn)社會(huì)發(fā)展，實(shí)現(xiàn)互惠互利，輸送資金的過程。又是特定經(jīng)濟(jì)主體為了在未來可預(yù)見的時(shí)期內(nèi)獲得收益或是資金增值，下面小編為大家?guī)硗顿Y者在決定投資時(shí)考慮哪些因素?，希望大家喜歡！
投資者在決定投資時(shí)考慮哪些因素? 篇1
由于投資者的心態(tài)及觀點(diǎn)與創(chuàng)業(yè)者的心態(tài)大不相同。了解投資者的心態(tài)及觀點(diǎn)非常重要。由于創(chuàng)業(yè)者開創(chuàng)事業(yè)初始，原已經(jīng)過審慎的市場調(diào)查及本身之經(jīng)驗(yàn)實(shí)力評(píng)估，覺得可行且有獲利前途，方才毅然投入時(shí)間、金錢、財(cái)力與物力去開創(chuàng)事業(yè)。
所以基本上，他是以樂觀的心態(tài)來看待其企業(yè)之未來發(fā)展與前途，堅(jiān)信自己可以渡過難關(guān)，絕不肯輕易接受該企業(yè)可能必須結(jié)束的命運(yùn)。反之，投資者的心情與之大不相同。他未曾有付出開創(chuàng)企業(yè)的苦心，當(dāng)然也就缺乏一份先天的關(guān)懷與愛心。他們關(guān)心的只是成本與利潤，投入資金的回收。所以，了解這個(gè)基本差異，對(duì)撰寫以吸引投資為目的計(jì)劃書當(dāng)然是非常重要的。投資評(píng)估企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)與利潤時(shí)有他自己考慮的因素。
投資者愿意投資考慮的四大要素：
(1)具有充分證據(jù)證明公司的產(chǎn)品與服務(wù)已獲消費(fèi)者肯定。投資人希望看到公司即將推出的新產(chǎn)品或服務(wù)項(xiàng)目已有消費(fèi)者愿意采用——即使是在試用或展示期間的美譽(yù)也行。受消費(fèi)者肯定或喜愛的產(chǎn)品才是公司通往成功之路的保證。
(2)配合投資者實(shí)現(xiàn)其需要，由于投資者所重視的`不僅是企業(yè)的長期發(fā)展?jié)摿εc低風(fēng)險(xiǎn)，更會(huì)考慮公司在短期內(nèi)的盈利能力。一般的投資者缺乏與企業(yè)家相同的與企業(yè)共存亡的理念，他們的投資目的只是為了盈利。于是，當(dāng)他們一旦發(fā)覺投資可能將不會(huì)如期收回便會(huì)決定撤回投資。
(3)掌握投資重點(diǎn)，投資人希望企業(yè)家與經(jīng)營者確實(shí)掌握公司的重點(diǎn)產(chǎn)品，積極拓展主力業(yè)務(wù)，才能確保盈利能力；他們不希望公司像多頭馬車一樣四處亂沖，經(jīng)營項(xiàng)目如果太多，可能會(huì)使公司像百貨市場一樣沒有特色，從而影響其主力產(chǎn)品的推廣與利潤的創(chuàng)造。
(4)擁有特許經(jīng)營權(quán)、專利權(quán)商標(biāo)等，一個(gè)擁有專利權(quán)、著作權(quán)與商標(biāo)的公司，并不能保證在經(jīng)營上就一定成功。因?yàn)槭聵I(yè)成功的要素非常多，但擁有特許經(jīng)營權(quán)、專利權(quán)者，充其量可以說它的競爭已減至最少。競爭少就是風(fēng)險(xiǎn)低，風(fēng)險(xiǎn)低意味著獲利可能性的提高，投資者對(duì)此還是大受歡迎的。
投資者在決定投資時(shí)考慮哪些因素? 篇2
1.非市場競爭
企業(yè)是市場中的動(dòng)物，只能在市場鏈條中生存。市場的生態(tài)環(huán)境一旦被破壞，企業(yè)的生存就岌岌可危了。在企業(yè)的投資行為中，壟斷部門的市場壁壘是一個(gè)極大的投資陷阱。
很多投資者仍然熱衷于與壟斷行業(yè)做生意甚至力圖進(jìn)入壟斷行業(yè)，他們看到了壟斷行業(yè)豐厚的利潤、穩(wěn)定的回報(bào)，卻忽視了即將遭遇的非市場競爭的堅(jiān)冰。壟斷行業(yè)要保住自身利益，將會(huì)動(dòng)用各種力量對(duì)新進(jìn)入者進(jìn)行全力阻擊，利用現(xiàn)存不公正制度是最常見的手段，如利用政府補(bǔ)貼進(jìn)行降價(jià)、利用計(jì)劃經(jīng)濟(jì)時(shí)制訂的標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行經(jīng)營方面的限制等。要破除這些堅(jiān)冰，所需付出的額外成本非常之高，不具備一定實(shí)力的投資者不能承受，即使具備了這種實(shí)力，在以后的經(jīng)營過程中能否消化這些成本也未可知。
這類非市場競爭陷阱在市政環(huán)保、自來水、影視、教育、天然氣、電信、銀行等壟斷性行業(yè)及律師事務(wù)所、審計(jì)師事務(wù)所、會(huì)計(jì)師事務(wù)所等中介行業(yè)中均不同程度地存在，如券商為上市公司實(shí)行配股包銷使券商們“變成了股東”，紛紛陷入資金緊張或賠本甩賣的案例，與其說是激烈的市場競爭使然，不如說是券商與上市公司之間不平等的地位造成。
2.人文環(huán)境
1999年，國家經(jīng)貿(mào)委發(fā)布“禁白令”，明確未來將取締一次性發(fā)泡塑料餐具，一大批企業(yè)敏銳地發(fā)現(xiàn)了其中蘊(yùn)含的巨大商機(jī)，一頭扎進(jìn)了綠色環(huán)保餐具行業(yè)。
兩年過去了，原本測算年需求總量達(dá)120億件，潛在銷售額不低于30億元的快餐具市場竟然成了綠色餐具的滑鐵盧。由于環(huán)保餐具價(jià)格較高，大量餐飲企業(yè)視國家禁令于不顧，仍然違規(guī)使用一次性發(fā)泡塑料餐具及后來上市的“環(huán)�！碧娲贰淮涡訮P餐具。全國170家左右的綠色環(huán)保餐具生產(chǎn)企業(yè)，大約有2/3以上停（待）產(chǎn)，每天3班滿負(fù)荷生產(chǎn)的企業(yè)基本沒有，一些原來還能勉強(qiáng)開工的企業(yè)由于缺少流動(dòng)資金或其它經(jīng)營上的種種原因，紛紛停產(chǎn)關(guān)門。
“白魔”屢禁不止，背后的原因其實(shí)是投資者掉進(jìn)了新行業(yè)的人文環(huán)境陷阱中。大量小型飲食企業(yè)在薄利中生存，對(duì)成本的考慮遠(yuǎn)遠(yuǎn)大于環(huán)保意識(shí)，只要國家的禁令有口子——而這幾乎是肯定會(huì)有的——飲食企業(yè)就會(huì)舍綠就白。
在投資前的市場分析中，人文環(huán)境的考察是極為重要的一環(huán)——盡管這一點(diǎn)被很多企業(yè)所忽略。融資環(huán)境、人員的文化素質(zhì)、市場消費(fèi)習(xí)慣、政府開放程度等構(gòu)成了企業(yè)投資運(yùn)作的重要人文環(huán)境，企業(yè)一旦與之不融合，要調(diào)整則會(huì)花費(fèi)巨額的成本，如近兩年的中外合資改獨(dú)資潮、多家民營企業(yè)搬遷等。一些投資者面臨著投資中的“關(guān)門打狗”困境、新奇項(xiàng)目不被消費(fèi)者接受、并購中雙方企業(yè)文化不融合、遭遇地方保護(hù)主義等，都暴露出項(xiàng)目對(duì)人文環(huán)境的不適應(yīng)。
有的投資者自認(rèn)為只要適應(yīng)一些特殊的人文環(huán)境，如地方保護(hù)，如融資的人情化，可能會(huì)獲得加倍的利益。但我們很難看到一個(gè)企業(yè)能長久用“高額的賬外成本”與特殊的人文環(huán)境保持融洽，而且我們的社會(huì)交易理念正在向著重契約、守規(guī)范的西方式圭臬轉(zhuǎn)化，從長遠(yuǎn)來看，簡單地適應(yīng)最終都會(huì)弦斷弓折。
對(duì)人文環(huán)境的不適應(yīng)，最好的辦法只有一個(gè)：敬而遠(yuǎn)之。
3.技術(shù)及人才
對(duì)高新技術(shù)的追求已經(jīng)成為一種時(shí)尚。企業(yè)在投資行為中往往有追求高新技術(shù)的沖動(dòng)，以保持自己的獨(dú)特優(yōu)勢和核心競爭力，但是，一旦對(duì)高新技術(shù)的把握不當(dāng)，反而會(huì)成為顛覆整個(gè)投資行為的主因。
一般而言，擁有成熟的技術(shù)是所有投資者投資的前提，問題是，技術(shù)能否保證成熟？一些投資者相信“只要有錢，不怕買不來技術(shù)”，市場情況也確實(shí)如此，但問題又來了，買來技術(shù)真能用嗎？
與技術(shù)陷阱類似的是投資中的人才陷阱，都是新進(jìn)入一個(gè)行業(yè)的投資者特別容易踏進(jìn)的陷阱。這類陷阱有一個(gè)共同特征：為企業(yè)經(jīng)營所必備，容易從市場獲得所以投資者不重視，但評(píng)判是否合適卻非常困難，往往成為新投資項(xiàng)目成敗的關(guān)鍵。
在資本時(shí)代，企業(yè)對(duì)高新技術(shù)和高精尖人才的追求幾近瘋狂，魂?duì)繅艨M的'都是能擁有別人無法替代的技術(shù)，有不可或缺的人才。他們沒有留意到，技術(shù)和人才作為企業(yè)進(jìn)行市場競爭的兩大法寶，在為投資者贏來豐厚利潤的同時(shí)，也常使大量優(yōu)秀的項(xiàng)目消弭于無形。
要避免技術(shù)和人才陷阱，投資者應(yīng)努力做到：
1、進(jìn)入新領(lǐng)域優(yōu)先考慮熟悉產(chǎn)業(yè)的相關(guān)行業(yè)，盡量不要進(jìn)入自己不熟悉的行業(yè)；
2、對(duì)還處于實(shí)驗(yàn)階段的新技術(shù)，必須進(jìn)行由小試到中試再到小規(guī)模的投產(chǎn)試驗(yàn)；
3、對(duì)專家、顧問不能盲從，信任他們，但要驗(yàn)證；
4、技術(shù)和人才的投資以適應(yīng)企業(yè)規(guī)模和投資能力、適應(yīng)目標(biāo)市場需求為主要標(biāo)準(zhǔn)，過高或過低的技術(shù)、人才要求并不適當(dāng)；
5、對(duì)進(jìn)入新行業(yè)的投資者而言，判斷人才是否合適的標(biāo)準(zhǔn)是：一看其是否有相當(dāng)?shù)膹臉I(yè)經(jīng)驗(yàn)，二看其在該企業(yè)及行業(yè)內(nèi)的口碑，三看其歷史業(yè)績，最后，還要看其個(gè)人稟性是否與本企業(yè)文化相融合。對(duì)技術(shù)是否合適的判斷標(biāo)準(zhǔn)與此類似。
4.求新求異
傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)競爭的白熱化，市場發(fā)展的超速度，使人們不得不將眼光投向一個(gè)個(gè)未知的領(lǐng)域——未知意味著領(lǐng)先一步。但這樣往往在不知不覺中踏入求新求異的陷阱，如一度如火如荼的互聯(lián)網(wǎng)，以及生物制藥、環(huán)保產(chǎn)業(yè)等。投資中的求新求異成為企業(yè)面臨的二律悖反難題：不求新求異是等死，但求新求異也許是找死。
新的經(jīng)濟(jì)形式其實(shí)就像實(shí)驗(yàn)室中的新產(chǎn)品，可能會(huì)給投資者帶來巨大的利益，但與成熟產(chǎn)品相比，其風(fēng)險(xiǎn)程度太大。尤其是對(duì)實(shí)驗(yàn)產(chǎn)品進(jìn)行規(guī)�；a(chǎn)，損失將難以估量。同時(shí)，求新求異的盲目投資常常使企業(yè)陷入一些新型管理理念的陷阱。因?yàn)榍笮虑螽愅菀资谷水a(chǎn)生對(duì)“新事物”的盲目崇拜。
企業(yè)要避免求新求異的投資陷阱，要點(diǎn)在于：
1、投資的目的在于贏利，確定投資項(xiàng)目首先得有詳細(xì)的贏利計(jì)劃，不要被各種時(shí)尚潮流所迷惑；
2、任何一種新奇的項(xiàng)目，既要弄明白其中的法律禁區(qū)，還得考慮人們的消費(fèi)習(xí)慣和對(duì)新鮮事物的接受程度。2000年全國首家發(fā)泄公司在江西南昌關(guān)門，2001年海南首家“人體克隆”店停業(yè)，高估了市場對(duì)新事物的接受能力是重要原因；
3、新的項(xiàng)目一般很難被消費(fèi)者一下子接受，因此一方面有失敗的承受能力，還得做好持久戰(zhàn)的準(zhǔn)備；
4、站在潮頭的背后，關(guān)注新奇項(xiàng)目的發(fā)展，發(fā)現(xiàn)贏利區(qū)后果斷進(jìn)入。
5.規(guī)模經(jīng)濟(jì)
恰當(dāng)?shù)囊?guī)模才是真正的規(guī)模經(jīng)濟(jì)，而不是絕對(duì)地規(guī)模越大越好。但仍有眾多的企業(yè)盲目追求投資的規(guī)模，追求做大的樂趣。企業(yè)的擴(kuò)張、連鎖經(jīng)營以及多元化甚至并購大多是基于規(guī)模經(jīng)濟(jì)的考慮，對(duì)投資者而言，以規(guī)模擴(kuò)張為投資出發(fā)點(diǎn)或是過分追求投資規(guī)模，是一種十分有害的傾向。
規(guī)模經(jīng)濟(jì)的陷阱主要表現(xiàn)在兩方面：
1、市場經(jīng)濟(jì)的顯著特征之一是需求的不斷變化，對(duì)規(guī)模經(jīng)濟(jì)的盲目追求導(dǎo)致的過度投資會(huì)使企業(yè)尾大不掉，在市場變化的時(shí)候，已經(jīng)透支的企業(yè)資源無力迅速調(diào)整戰(zhàn)略重新面對(duì)新的市場；
2、無法實(shí)現(xiàn)對(duì)成本和市場的有效控制。受企業(yè)資源限制，過分追求做大規(guī)模，相應(yīng)的人、財(cái)、物和管理模式會(huì)產(chǎn)生脫節(jié)斷檔，造成企業(yè)運(yùn)作流程的堵塞甚至停止運(yùn)行，最終整個(gè)投資失控。
6.短期利潤
企業(yè)的目標(biāo)是利潤，但短期利潤的誘惑卻常常使企業(yè)喪失了獲得長期利潤的源泉。對(duì)短期利潤的追逐會(huì)使企業(yè)的有限資源越攤越薄，在人、財(cái)、物和精力等方面稀釋主業(yè)的供給。在越來越專業(yè)化的市場競爭中，市場演化速度越來越快，每一個(gè)產(chǎn)業(yè)鏈上都匯聚了太多虎視眈眈的分食者，且不說短線產(chǎn)品本身所具有的風(fēng)險(xiǎn)，企業(yè)即使獲得了可以對(duì)主業(yè)項(xiàng)目形成資金支持的短期利潤，其在主業(yè)市場的影響力、管理者精力以及綜合競爭力的衰減都是不可彌補(bǔ)的損失。
追求上市是追求短期利潤的陷阱之一，對(duì)投資者而言，上市最大的損失在于戰(zhàn)略方向的迷失。一方面，上市本身高額“利潤”的吸引力容易使企業(yè)對(duì)短期利潤“成癮”，另一方面，上市融來的巨額資金會(huì)“撐死”企業(yè)，找不到項(xiàng)目可投，病急亂投醫(yī)往往會(huì)形成大量呆壞死賬，直接影響企業(yè)長遠(yuǎn)戰(zhàn)略目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。此方面的分析在本刊特別策劃《批判上市》中已有詳述，在此不表。
一些企業(yè)本末倒置，輕視主業(yè)經(jīng)營，在證券市場中通過“委托理財(cái)”瘋狂追逐資本利得，也形成了巨大的短期利潤陷阱。
有的投資者明白項(xiàng)目運(yùn)作、并購以及品牌擴(kuò)張中其實(shí)存在種種陷阱，只是在高額的利潤驅(qū)使下，希望可以僥幸抓住那一條條滑溜溜的魚。但道亦有道，在超速競爭的市場，實(shí)力并不雄厚的投資者偶入魔道，或許得用一生的光陰來償還。
7.項(xiàng)目運(yùn)作
項(xiàng)目運(yùn)作給現(xiàn)代企業(yè)提供了豐富的機(jī)會(huì)和可能，而且往往是大塊分金銀，相對(duì)實(shí)業(yè)投資而言，其財(cái)富聚集的速度是幾十?dāng)?shù)百倍。在今天，說進(jìn)行項(xiàng)目運(yùn)作成為一種時(shí)尚似不為過，但項(xiàng)目運(yùn)作是有錢人的游戲，其中的陷阱埋葬了太多希望空手套白狼的追求者。
資金鏈斷裂是項(xiàng)目運(yùn)作最大的陷阱。利用超市的巨額現(xiàn)金流量進(jìn)行項(xiàng)目運(yùn)作即是一種主要操作方式，其中的典型案例是鬧得全國媒體沸沸揚(yáng)揚(yáng)的東北最大超市萬集源猝死案。
8.品牌延伸
企業(yè)培育一個(gè)成功的品牌不易，當(dāng)它擁有一個(gè)有一定知名度的品牌后，很自然地會(huì)想到充分發(fā)揮既有品牌的效用，用既有品牌投資發(fā)展關(guān)聯(lián)產(chǎn)品。事實(shí)上，品牌延伸是許多著名企業(yè)成功擴(kuò)張的經(jīng)驗(yàn)，甚至成為不少西方企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略的核心。一項(xiàng)針對(duì)美國超級(jí)市場快速流通商品的研究顯示，成功品牌（年銷售額在1500萬美元以上）有2/3屬于延伸品牌。
但品牌延伸把握不好，也會(huì)帶來意想不到的結(jié)果。一些企業(yè)過度拓展產(chǎn)品陣容，恨不得用自己的品牌投資所有產(chǎn)品，結(jié)果卻連最拿手的產(chǎn)品都受到拖累，品牌資產(chǎn)損失慘重。這樣的品牌延伸犯了一個(gè)忌諱：原有品牌的個(gè)性被稀釋，從而使消費(fèi)者感到疑慮，也就失去了與原有品牌的連接點(diǎn)。因此有專家說，營銷的精髓就是在消費(fèi)者心目中建立品牌形象，而破壞一個(gè)品牌形象最簡單的辦法就是把所有的東西都打上這個(gè)名稱。
“品牌延伸陷阱”主要表現(xiàn)在：損害原品牌形象；模糊、淡化原品牌定位；誘發(fā)消費(fèi)者心理沖突以及蹺蹺板效應(yīng)（即同一品牌不同產(chǎn)品的市場表現(xiàn)互相沖突無法平衡）。
具體說，品牌延伸過程中應(yīng)遵循以下準(zhǔn)則：
1、知名品牌與其延伸品牌的品牌定位要一致。定位是指使品牌在顧客的心理中占據(jù)一個(gè)有利的地位；
2、知名品牌與其延伸品牌的目標(biāo)市場、價(jià)格檔次應(yīng)相近；
3、知名品牌與其延伸品牌的服務(wù)系統(tǒng)相同；
4、品牌延伸應(yīng)根據(jù)企業(yè)和產(chǎn)品的現(xiàn)狀而定，不能盲目擴(kuò)張。一些熱衷于品牌延伸的企業(yè)往往把注意力放在新消費(fèi)群體上，由于企業(yè)自身的資源和能力有限，在吸引新客戶的同時(shí)卻忽略了維系老主顧。企業(yè)保有一個(gè)消費(fèi)者的費(fèi)用僅僅是吸引一個(gè)新的消費(fèi)者所需花費(fèi)的1/4，所以，企業(yè)在考慮應(yīng)用品牌延伸時(shí)，應(yīng)考慮其自身的狀況和能力。
9.并購
七八年前，當(dāng)“低成本擴(kuò)張”的并購概念撞擊民營企業(yè)家的腦海時(shí)，幾乎所有企業(yè)都為之振奮。對(duì)民營企業(yè)而言，轟轟烈烈的國有企業(yè)產(chǎn)權(quán)改革催生了太多的發(fā)財(cái)機(jī)會(huì)，并購無疑是巧妙而迅速進(jìn)入“小康社會(huì)”的一大捷徑。
喧囂之后是長久的沉寂，僅僅幾年的時(shí)間，在經(jīng)歷了一系列并購帶來的震蕩之后，“低成本擴(kuò)張”已被很多民營企業(yè)悄悄地?cái)R置在一邊，市場又迎來外資為主導(dǎo)的新一輪并購熱。這里面，固然有國家產(chǎn)權(quán)改革政策完善使并購不再像從前那樣有利可圖的原因，但更多的卻是嘗盡了并購之痛的民營企業(yè)在默默地舔傷。
對(duì)大量民營企業(yè)來說，真正的擴(kuò)張成本其實(shí)不是兼并時(shí)付了多少錢，而是兼并以后未來能賺多少錢。很多形式上的零兼并也可能是成本非常高。企業(yè)依靠聲譽(yù)、品牌和實(shí)力進(jìn)行并購擴(kuò)張，資產(chǎn)得到了擴(kuò)張，但這些擴(kuò)張也可能是“陷阱”。
一些企業(yè)進(jìn)行并購的目的在于進(jìn)行資本運(yùn)作，即對(duì)被并購的企業(yè)進(jìn)行重新包裝審計(jì)轉(zhuǎn)手或抵押貸款，隨著國家相關(guān)政策的完善，此類運(yùn)作越來越缺乏操作空間。而此類并購的陷阱在于容易發(fā)生現(xiàn)金流劇縮，一旦發(fā)生資金鏈斷裂，將會(huì)產(chǎn)生慘烈的連環(huán)效應(yīng)，危及整個(gè)企業(yè)的生存。
從歷史案例來看，并購中主要存在著三大陷阱：一是債務(wù)陷阱，即被并購企業(yè)中存在的隱形債務(wù)；二是主管部門出爾反爾的·于文化沖突的陷阱。
一般說來，并購企業(yè)處于強(qiáng)勢地位，有著自己獨(dú)立而強(qiáng)大的企業(yè)文化傳統(tǒng)，在并購活動(dòng)中，被并購企業(yè)的文化一旦不能完全融入，就可能產(chǎn)生巨大的沖突。三株在并購過程中就屢次嘗到這方面的苦頭，其軍事化管理不斷遭受被并購方的責(zé)難和抵制，有的甚至直接導(dǎo)致并購活動(dòng)失敗。
要避免并購的陷阱，經(jīng)濟(jì)學(xué)家盛洪的建議是：
1、在產(chǎn)權(quán)受到嚴(yán)格保護(hù)的市場經(jīng)濟(jì)中，并購最好的方式是嚴(yán)格按照法律程序辦事，但在產(chǎn)權(quán)保護(hù)體系還不完善的制度環(huán)境，在獲得相關(guān)主管部門的支持后，需要注意先接管后轉(zhuǎn)讓或先租賃經(jīng)營后轉(zhuǎn)讓甚至合資經(jīng)營等非常方式；
2、聘請(qǐng)中立權(quán)威的會(huì)計(jì)師事務(wù)所進(jìn)行財(cái)務(wù)審計(jì)，同時(shí)在產(chǎn)權(quán)交易合約中明確規(guī)定收購方承擔(dān)的債務(wù)范圍；
3、在并購企業(yè)中進(jìn)行文化融合而不是企業(yè)文化的替代；
4、借助合適的中介機(jī)構(gòu)幫助進(jìn)行并購。合適的中介機(jī)構(gòu)標(biāo)準(zhǔn)是：業(yè)績好，歷史長，專業(yè)化程度高，人員構(gòu)成合理，規(guī)模大。
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