基金從業(yè)資格證考試試題

時(shí)間：2024-11-25 17:14:20 基金銷售員我要投稿

相關(guān)推薦

基金從業(yè)資格證考試試題（精選16套）

　　在學(xué)習(xí)和工作的日常里，我們會(huì)經(jīng)常接觸并使用考試題，考試題可以幫助學(xué)�；蚋髦鬓k方考察參試者某一方面的知識(shí)才能。那么一般好的考試題都具備什么特點(diǎn)呢？下面是小編收集整理的基金從業(yè)資格證考試試題（精選16套），供大家參考借鑒，希望可以幫助到有需要的朋友。

基金從業(yè)資格證考試試題（精選16套）

　　基金從業(yè)資格證考試試題 1

　　基金從業(yè)考試《基金法律法規(guī)》歷年真題解答

　　1、在風(fēng)險(xiǎn)程度上，按照理論推測和以往的投資實(shí)踐，證券投資中風(fēng)險(xiǎn)最大的是( )�！締芜x題】

　　A.基金投資

　　B.債券投資

　　C.股票投資

　　D.國債投資

　　正確答案:C

　　答案解析:

　　選項(xiàng)C符合題意：通常情況下，股票價(jià)格的波動(dòng)性較大，是一種高風(fēng)險(xiǎn)、高收益的投資品種;

　　選項(xiàng)B不符合題意：債券可以給投資者帶來較為確定的利息收入，波動(dòng)性也較股票要小，是一種低風(fēng)險(xiǎn)、低收益的投資品種;

　　選項(xiàng)A不符合題意：基金投資于眾多金融工具或產(chǎn)品，能有效分散風(fēng)險(xiǎn)，是一種風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)適中、收益相對(duì)穩(wěn)健的投資品種;

　　選項(xiàng)D不符合題意：國債是國家信用的主要形式，故風(fēng)險(xiǎn)最小。

　　2、( )不可以開立基金賬戶�！締芜x題】

　　A.16歲個(gè)體小王

　　B.17歲在讀大學(xué)生

　　C.23歲應(yīng)屆畢業(yè)生

　　D.65歲退休干部小李

　　正確答案:B

　　答案解析:我國相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，辦理基金開戶要求的個(gè)人投資者年齡為18～70周歲具有完全民事行為能力人，而16周歲以上不滿18周歲的公民要求提交相關(guān)的收入證明才能進(jìn)行開戶。A選項(xiàng)，16歲個(gè)體小王具有一定的收入。所以本題答案為B。

　　3、下列關(guān)于常用的尋找潛在客戶的方法，說法正確的是( )�！締芜x題】

　　A.緣故法是利用營銷人員個(gè)人的生活與工作經(jīng)歷所建立的人際關(guān)系進(jìn)行客戶開發(fā)

　　B.緣故法是通過現(xiàn)有客戶介紹新客戶，主要針對(duì)間接客戶型群體

　　C.介紹法利用營銷人員個(gè)人的生活與工作經(jīng)歷所建立的人際關(guān)系進(jìn)行客戶開發(fā)

　　D.采用陌生拜訪法的不足之處在于營銷人員無法逐步建立屬于自己的營銷網(wǎng)絡(luò)

　　正確答案:A

　　答案解析:本題答案為A。選項(xiàng)B，介紹法針對(duì)間接客戶型群體，是通過現(xiàn)有客戶介紹新客戶;C項(xiàng)，緣故法針對(duì)直接關(guān)系型群體，就是利用營銷人員個(gè)人的生活與工作經(jīng)歷所建立的人際關(guān)系進(jìn)行客戶開發(fā);D項(xiàng)，采用陌生拜訪法可以使?fàn)I銷人員逐步建立屬于自己的營銷網(wǎng)絡(luò)。

　　4、客戶服務(wù)人員應(yīng)站在客戶的角度，理解客戶。在出現(xiàn)分歧時(shí)，急客戶之所急，耐心細(xì)致地與客戶溝通好具體細(xì)節(jié)，不能臆測客戶需求。這體現(xiàn)了基金客戶服務(wù)( )的原則�！締芜x題】

　　A.客戶至上

　　B.有效溝通

　　C.安全第一

　　D.專業(yè)規(guī)范

　　正確答案:B

　　答案解析:有效溝通原則要求，每一位客戶服務(wù)人員都應(yīng)站在客戶的角度，理解客戶，尊重客戶，一切為客戶著想，為客戶提供高品質(zhì)、高效率的服務(wù)。出現(xiàn)分歧時(shí)，更要急客戶之所急，耐心細(xì)致地與客戶溝通好具體細(xì)節(jié)，不能臆測客戶需求，切忌草率行事。

　　5、關(guān)于基金信息披露的表述，不正確的是( )�！締芜x題】

　　A.加強(qiáng)基金信息披露可以改變投資者的`信息弱勢地位

　　B.基金信息披露有利于投資者的價(jià)值判斷

　　C.加強(qiáng)基金信息披露可以防止信息的濫用

　　D.基金信息披露是一種自愿性信息披露

　　正確答案:D

　　答案解析:基金信息披露是指基金市場上的有關(guān)當(dāng)事人在基金募集、上市交易、投資運(yùn)作等一系列環(huán)節(jié)中，依照法律法規(guī)規(guī)定向社會(huì)公眾進(jìn)行的信息披露。依靠強(qiáng)制性信息披露，培育和完善市場運(yùn)行機(jī)制，增強(qiáng)市場參與各方對(duì)市場的理解和信心，是世界各國(地區(qū))證券市場監(jiān)管的普遍做法，基金市場作為證券市場的組成部分也不例外。

　　6、基金客戶服務(wù)宣傳與推介工作的內(nèi)容不包括( )。【單選題】

　　A.對(duì)以往銷售的歷史數(shù)據(jù)進(jìn)行收集、評(píng)價(jià)、總結(jié)，針對(duì)擬銷售的目標(biāo)市場識(shí)別潛在客戶，找到有吸引力的市場機(jī)會(huì)

　　B.在宣傳與推介過程中綜合運(yùn)用公眾普遍可獲得的書面、電子或其他介質(zhì)的信息

　　C.遵循銷售利益最大化原則，關(guān)注投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)收益特征的匹配性

　　D.在投資人開立基金交易賬戶時(shí)，向投資人提供投資人權(quán)益須知

　　正確答案:C

　　答案解析:選項(xiàng)C準(zhǔn)確說法為：遵循銷售適用性原則，關(guān)注投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)收益特征的匹配性。對(duì)以往銷售的歷史數(shù)據(jù)進(jìn)行收集、評(píng)價(jià)、總結(jié)，針對(duì)擬銷售的目標(biāo)市場識(shí)別潛在客戶，找到有吸引力的市場機(jī)會(huì) 。在宣傳與推介過程中綜合運(yùn)用公眾普遍可獲得的書面、電子或其他介質(zhì)的信息，在投資人開立基金交易賬戶時(shí)，向投資人提供投資人權(quán)益須知。

　　7、基金年度報(bào)告在會(huì)計(jì)年度結(jié)束后( )日內(nèi)經(jīng)過審計(jì)后予以公告。

　　【單選題】

　　A.15

　　B.30

　　C.60

　　D.90

　　正確答案:D

　　答案解析:基金年度報(bào)告在會(huì)計(jì)年度結(jié)束后90日內(nèi)經(jīng)過審計(jì)后予以公告。

　　8、下列關(guān)于證券投資基金說法正確的是( )�！締芜x題】

　　A.基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)對(duì)證券投資基金進(jìn)行評(píng)價(jià)無需通過公開形式發(fā)布基金評(píng)價(jià)結(jié)果

　　B.晨星資訊Moringstar是中國獲得首批基金評(píng)獎(jiǎng)業(yè)務(wù)資格的機(jī)構(gòu)

　　C.2011年5月中國證券報(bào)社獲得首批基金評(píng)獎(jiǎng)業(yè)務(wù)資格

　　D.2003年2月20日晨星資訊中國總部在深圳成立

　　正確答案:D

　　答案解析:

　　9、基金宣傳推介材料是指為推介基金向公眾分發(fā)或者公布，使公眾可以普遍獲得的( )的信息。【單選題】

　　A.書面

　　B.電子

　　C.書面、電子或者其他介質(zhì)

　　D.書面和電子

　　正確答案:C

　　答案解析:選項(xiàng)C正確：基金宣傳推介材料是指為推介基金向公眾分發(fā)或者公布，使公眾可以普遍獲得的書面、電子或者其他介質(zhì)的信息。

　　基金從業(yè)資格證考試試題 2

　　基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》歷年真題

　　1、在我國，管理集合資產(chǎn)管理計(jì)劃、定向資產(chǎn)管理計(jì)劃的機(jī)構(gòu)是( )。【單選題】

　　A.基金管理公司及子公司

　　B.私募機(jī)構(gòu)

　　C.證券公司及其資管子公司

　　D.商業(yè)銀行

　　正確答案:C

　　答案解析:中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)(簡稱基金業(yè)協(xié)會(huì))從我國金融業(yè)實(shí)踐出發(fā)，根據(jù)資金來源、投資范圍、管理方式和權(quán)利義務(wù)四方面特點(diǎn)，將我國資產(chǎn)管理行業(yè)的范圍進(jìn)行了界定，其中，證券公司及其資管子公司負(fù)責(zé)管理集合資產(chǎn)管理計(jì)劃、定向資產(chǎn)管理計(jì)劃。

　　2、( )是指基金管理人以及經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的可以從事基金銷售的機(jī)構(gòu)。【單選題】

　　A.基金供銷機(jī)構(gòu)

　　B.基金代銷機(jī)構(gòu)

　　C.基金銷售機(jī)構(gòu)

　　D.基金評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)

　　正確答案:C

　　答案解析:基金銷售機(jī)構(gòu)是指從事基金銷售業(yè)務(wù)活動(dòng)的機(jī)構(gòu)，包括基金管理人以及經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)(簡稱中國證監(jiān)會(huì))認(rèn)定的可以從事基金銷售的其他機(jī)構(gòu)。

　　3、針對(duì)客戶對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)的投訴，基金銷售機(jī)構(gòu)不應(yīng)該采取的態(tài)度是( )�！締芜x題】

　　A.從客戶投訴中發(fā)現(xiàn)經(jīng)營上的缺陷，改善和提高服務(wù)水平

　　B.妥善處理投訴是再次贏得客戶、建立和鞏固企業(yè)形象的最好時(shí)機(jī)

　　C.準(zhǔn)確記錄客戶投訴的內(nèi)容，只對(duì)自身有利的客戶投訴保留完整記錄并存檔

　　D.根據(jù)投資者的合理意見改進(jìn)工作，完善內(nèi)控制度，如有需要應(yīng)立即向所在機(jī)構(gòu)報(bào)告

　　正確答案:C

　　答案解析:基金銷售機(jī)構(gòu)一方面可從客戶投訴中發(fā)現(xiàn)經(jīng)營上的缺陷，改善和提高服務(wù)水平;另一方面，妥善處理投訴是再次贏得客戶、建立和鞏固企業(yè)形象的最好時(shí)機(jī)。因此，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立完備的客戶投訴處理體系，具體包括：設(shè)立獨(dú)立的客戶投訴受理和處理協(xié)調(diào)部門或者崗位;向社會(huì)公布受理客戶投訴的電話、信箱地址及投訴處理規(guī)則;耐心傾聽投資者的意見、建議和要求，準(zhǔn)確記錄客戶投訴的內(nèi)容，所有客戶投訴應(yīng)當(dāng)保留完整記錄并存檔，投訴電話應(yīng)當(dāng)錄音;評(píng)估客戶投訴風(fēng)險(xiǎn)，采取適當(dāng)措施，及時(shí)妥善處理客戶投訴;根據(jù)客戶投訴總結(jié)相關(guān)問題，及時(shí)發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，并根據(jù)投資者的合理意見改進(jìn)工作，完善內(nèi)控制度，如有需要應(yīng)立即向所在機(jī)構(gòu)報(bào)告。

　　4、關(guān)于基金交易業(yè)務(wù)控制，下列說法錯(cuò)誤的是( )�！締芜x題】

　　A.基金經(jīng)理可以直接向交易員下達(dá)投資指令或者直接進(jìn)行交易

　　B.建立交易監(jiān)測系統(tǒng)、預(yù)警系統(tǒng)和交易反饋系統(tǒng)，完善相關(guān)的安全設(shè)施

　　C.公司應(yīng)當(dāng)執(zhí)行公平的`交易分配制度，確保不同投資者的利益能夠得到公平對(duì)待

　　D.建立完善的交易記錄制度，每日投資組合列表等應(yīng)當(dāng)及時(shí)核對(duì)并存檔保管

　　正確答案:A

　　答案解析:基金交易應(yīng)實(shí)行集中交易制度，基金經(jīng)理不得直接向交易員下達(dá)投資指令或者直接進(jìn)行交易;應(yīng)建立交易監(jiān)測系統(tǒng)、預(yù)警系統(tǒng)和交易反饋系統(tǒng)，完善相關(guān)的安全設(shè)施;公司應(yīng)當(dāng)執(zhí)行公平的交易分配制度，確保不同投資者的利益能夠得到公平對(duì)待;建立完善的交易記錄制度，每日投資組合列表等應(yīng)當(dāng)及時(shí)核對(duì)并存檔保管。

　　5、基金管理公司崗位分離制度不包括( )。【單選題】

　　A.交易與清算的分離

　　B.基金會(huì)計(jì)與公司會(huì)計(jì)的分離

　　C.投資與交易的分離

　　D.清算與核算的分離

　　正確答案:D

　　答案解析:公司應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)、嚴(yán)格的崗位分離制度，明確劃分各崗位職責(zé)，投資和交易、交易和清算、基金會(huì)計(jì)和公司會(huì)計(jì)等重要崗位不得有人員的重疊，重要業(yè)務(wù)部門和崗位應(yīng)當(dāng)進(jìn)行物理隔離。

　　6、內(nèi)幕交易和操縱市場行為違反了證券市場的( )原則。【單選題】

　　A.公開、公平、公正

　　B.及時(shí)、客觀、準(zhǔn)確

　　C.高效、全面、及時(shí)

　　D.客觀、全面、準(zhǔn)確

　　正確答案:A

　　答案解析:內(nèi)幕交易和操縱市場行為，違反證券市場公開、公平、公正的原則，破壞證券市場的誠信和秩序，損害投資者合法權(quán)益，社會(huì)危害性極大。

　　7、基金管理人董事會(huì)可以下設(shè)( )，負(fù)責(zé)對(duì)公司經(jīng)營管理與基金運(yùn)作的風(fēng)險(xiǎn)控制及合法合規(guī)性進(jìn)行審議、監(jiān)督和檢查，草擬公司風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略，評(píng)估公司風(fēng)險(xiǎn)管理狀況�！締芜x題】

　　A.風(fēng)險(xiǎn)管理部

　　B.合規(guī)管理部

　　C.合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)

　　D.合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)控制部

　　正確答案:C

　　答案解析:基金管理人董事會(huì)可以下設(shè)合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)，負(fù)責(zé)對(duì)公司經(jīng)營管理與基金運(yùn)作的風(fēng)險(xiǎn)控制及合法合規(guī)性進(jìn)行審議、監(jiān)督和檢查，草擬公司風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略，評(píng)估公司風(fēng)險(xiǎn)管理狀況。

　　8、2007年，中國證券業(yè)協(xié)會(huì)設(shè)立了( )，負(fù)責(zé)聯(lián)絡(luò)與業(yè)務(wù)交流工作。【單選題】

　　A.基金公會(huì)

　　B.證券投資基金業(yè)委員會(huì)

　　C.基金公司會(huì)員部

　　D.基金業(yè)行會(huì)

　　正確答案:C

　　答案解析:2007年，中國證券業(yè)協(xié)會(huì)設(shè)立了基金公司會(huì)員部，負(fù)責(zé)聯(lián)絡(luò)與業(yè)務(wù)交流工作。

　　9、關(guān)于基金贖回，下列說法錯(cuò)誤的是( )�！締芜x題】

　　A.贖回費(fèi)用=贖回總額*贖回費(fèi)率

　　B.贖回總額=贖回?cái)?shù)量*贖回日基金份額凈值

　　C.贖回金額=贖回總額-后端收費(fèi)金額

　　D.贖回金額=贖回總額-贖回費(fèi)用

　　正確答案:C

　　答案解析:贖回金額的計(jì)算公式：贖回總金額=贖回?cái)?shù)量*贖回日基金份額凈值;贖回費(fèi)用=贖回總金額*贖回費(fèi)率;贖回金額=贖回總金額-贖回費(fèi)用。

　　10、下列關(guān)于《Q項(xiàng)條例》的出臺(tái)，說法正確的是( )�！締芜x題】

　　A.Q條例禁止銀行對(duì)活期存款支付利息，并且對(duì)多種銀行存款設(shè)定了利率上限，這使得商業(yè)銀行無法使用利率來吸引儲(chǔ)戶的資金

　　B.Q條例禁止銀行對(duì)定期存款支付利息，并且對(duì)多種銀行存款設(shè)定了利率上限，這使得商業(yè)銀行無法使用利率來吸引儲(chǔ)戶的資金

　　C.Q條例禁止銀行對(duì)活期存款支付利息，并且對(duì)多種銀行存款設(shè)定了利率上限和下限，這使得商業(yè)銀行無法使用利率來吸引儲(chǔ)戶的資金

　　D.Q條例禁止銀行對(duì)定期存款支付利息，并且對(duì)多種銀行存款設(shè)定了利率上限和下限，這使得商業(yè)銀行無法使用利率來吸引儲(chǔ)戶的資金

　　正確答案:A

　　答案解析:選項(xiàng)A正確：美國最早的貨幣基金是在1971年建立的。當(dāng)時(shí)建立貨幣基金的初衷是為了規(guī)避“Q條例”。當(dāng)時(shí)的Q條例禁止銀行對(duì)活期存款支付利息，并且對(duì)多種銀行存款設(shè)定了利率上限，這使得商業(yè)銀行無法使用利率來吸引儲(chǔ)戶的資金。

　　基金從業(yè)資格證考試試題 3

　　基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》歷年真題解答

　　1、在我國，管理集合資產(chǎn)管理計(jì)劃、定向資產(chǎn)管理計(jì)劃的機(jī)構(gòu)是( )�！締芜x題】

　　A.基金管理公司及子公司

　　B.私募機(jī)構(gòu)

　　C.證券公司及其資管子公司

　　D.商業(yè)銀行

　　正確答案:C

　　2、( )是指基金管理人以及經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的可以從事基金銷售的機(jī)構(gòu)�！締芜x題】

　　A.基金供銷機(jī)構(gòu)

　　B.基金代銷機(jī)構(gòu)

　　C.基金銷售機(jī)構(gòu)

　　D.基金評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)

　　正確答案:C

　　3、針對(duì)客戶對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)的投訴，基金銷售機(jī)構(gòu)不應(yīng)該采取的態(tài)度是( )�！締芜x題】

　　A.從客戶投訴中發(fā)現(xiàn)經(jīng)營上的缺陷，改善和提高服務(wù)水平

　　B.妥善處理投訴是再次贏得客戶、建立和鞏固企業(yè)形象的最好時(shí)機(jī)

　　C.準(zhǔn)確記錄客戶投訴的內(nèi)容，只對(duì)自身有利的客戶投訴保留完整記錄并存檔

　　D.根據(jù)投資者的合理意見改進(jìn)工作，完善內(nèi)控制度，如有需要應(yīng)立即向所在機(jī)構(gòu)報(bào)告

　　正確答案:C

　　4、關(guān)于基金交易業(yè)務(wù)控制，下列說法錯(cuò)誤的是( )。【單選題】

　　A.基金經(jīng)理可以直接向交易員下達(dá)投資指令或者直接進(jìn)行交易

　　B.建立交易監(jiān)測系統(tǒng)、預(yù)警系統(tǒng)和交易反饋系統(tǒng)，完善相關(guān)的安全設(shè)施

　　C.公司應(yīng)當(dāng)執(zhí)行公平的交易分配制度，確保不同投資者的利益能夠得到公平對(duì)待

　　D.建立完善的交易記錄制度，每日投資組合列表等應(yīng)當(dāng)及時(shí)核對(duì)并存檔保管

　　正確答案:A

　　5、基金管理公司崗位分離制度不包括( )�！締芜x題】

　　A.交易與清算的分離

　　B.基金會(huì)計(jì)與公司會(huì)計(jì)的分離

　　C.投資與交易的分離

　　D.清算與核算的分離

　　正確答案:D

　　答案解析:公司應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)、嚴(yán)格的崗位分離制度，明確劃分各崗位職責(zé)，投資和交易、交易和清算、基金會(huì)計(jì)和公司會(huì)計(jì)等重要崗位不得有人員的.重疊，重要業(yè)務(wù)部門和崗位應(yīng)當(dāng)進(jìn)行物理隔離。

　　6、內(nèi)幕交易和操縱市場行為違反了證券市場的( )原則�！締芜x題】

　　A.公開、公平、公正

　　B.及時(shí)、客觀、準(zhǔn)確

　　C.高效、全面、及時(shí)

　　D.客觀、全面、準(zhǔn)確

　　正確答案:A

　　A.風(fēng)險(xiǎn)管理部

　　B.合規(guī)管理部

　　C.合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)

　　D.合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)控制部

　　正確答案:C

　　8、2007年，中國證券業(yè)協(xié)會(huì)設(shè)立了( )，負(fù)責(zé)聯(lián)絡(luò)與業(yè)務(wù)交流工作。【單選題】

　　A.基金公會(huì)

　　B.證券投資基金業(yè)委員會(huì)

　　C.基金公司會(huì)員部

　　D.基金業(yè)行會(huì)

　　正確答案:C

　　答案解析:2007年，中國證券業(yè)協(xié)會(huì)設(shè)立了基金公司會(huì)員部，負(fù)責(zé)聯(lián)絡(luò)與業(yè)務(wù)交流工作。

　　9、關(guān)于基金贖回，下列說法錯(cuò)誤的是( )�！締芜x題】

　　A.贖回費(fèi)用=贖回總額*贖回費(fèi)率

　　B.贖回總額=贖回?cái)?shù)量*贖回日基金份額凈值

　　C.贖回金額=贖回總額-后端收費(fèi)金額

　　D.贖回金額=贖回總額-贖回費(fèi)用

　　正確答案:C

　　10、下列關(guān)于《Q項(xiàng)條例》的出臺(tái)，說法正確的是( )。【單選題】

　　A.Q條例禁止銀行對(duì)活期存款支付利息，并且對(duì)多種銀行存款設(shè)定了利率上限，這使得商業(yè)銀行無法使用利率來吸引儲(chǔ)戶的資金

　　B.Q條例禁止銀行對(duì)定期存款支付利息，并且對(duì)多種銀行存款設(shè)定了利率上限，這使得商業(yè)銀行無法使用利率來吸引儲(chǔ)戶的資金

　　正確答案:A

　　基金從業(yè)資格證考試試題 4

　　基金從業(yè)資格考試《私募股權(quán)投資》歷年真題講解

　　在備考過程中很多小知識(shí)點(diǎn)在學(xué)習(xí)中很容易忽略，但是當(dāng)你做了大量的題目時(shí)，總會(huì)覆蓋到這方面的。刷題可以幫助你復(fù)習(xí)，幫助你排除一些知識(shí)盲區(qū)。

　　1、國內(nèi)私募股權(quán)投資基金“公司+有限合伙”模式的優(yōu)點(diǎn)包括( )。

　�、�.資產(chǎn)配置豐富

　　Ⅱ.通過投資決策委員會(huì)進(jìn)行決策

　　Ⅲ.降低管理團(tuán)隊(duì)的個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)

　　IV.避免雙重征稅【單選題】

　　A.Ⅰ、Ⅱ、IV

　　B.Ⅰ、Ⅲ、IV

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　正確答案:C

　　答案解析:“公司+有限合伙”模式的優(yōu)點(diǎn)：

　　(1)降低管理團(tuán)隊(duì)的個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)，公司制實(shí)行有限責(zé)任制，一旦基金面臨不良狀況，作為有限責(zé)任的管理公司則可以成為風(fēng)險(xiǎn)隔離墻;

　　(2)基金由管理公司管理，有限合伙人LP和普通合伙人GP一道遵循既定協(xié)議，通過投資決策委員會(huì)進(jìn)行決策;

　　2、早期的股權(quán)投資基金主要以( )形式存在�！締芜x題】

　　A.貨幣型基金

　　B.單位信托基金

　　C.創(chuàng)業(yè)投資基金

　　D.債券型基金

　　正確答案:C

　　答案解析:早期的股權(quán)投資基金主要以創(chuàng)業(yè)投資基金形式存在。

　　3、( )應(yīng)當(dāng)依法對(duì)所獲取的私募基金非公開披露的全部信息、商業(yè)秘密、個(gè)人隱私等信息負(fù)有保密義務(wù)�！締芜x題】

　　A.私募基金募集機(jī)構(gòu)、投資者及其他相關(guān)機(jī)構(gòu)

　　B.信息披露義務(wù)人、投資者及其他相關(guān)機(jī)構(gòu)

　　C.基金管理人、投資者及其他相關(guān)機(jī)構(gòu)

　　D.基金托管人、投資者及其他相關(guān)機(jī)構(gòu)

　　正確答案:B

　　答案解析:《私募投資基金信息披露管理辦法》第七條信息披露義務(wù)人、投資者及其他相關(guān)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法對(duì)所獲取的私募基金非公開披露的全部信息、商業(yè)秘密、個(gè)人隱私等信息負(fù)有保密義務(wù)。

　　4、公允價(jià)值是指市場參與者在計(jì)量日發(fā)生的有序交易中，出售( )項(xiàng)資產(chǎn)所能收到或者轉(zhuǎn)移一項(xiàng)負(fù)債所需支付的價(jià)格�！締芜x題】

　　A.一

　　B.二

　　C.三

　　D.四

　　正確答案:A

　　答案解析:公允價(jià)值是指市場參與者在計(jì)量日發(fā)生的有序交易中，出售一項(xiàng)資產(chǎn)所能收到或者轉(zhuǎn)移一項(xiàng)負(fù)債所需支付的價(jià)格。

　　5、通常情況下，股權(quán)投資基金( )因?yàn)槠涔芾砜梢垣@得相當(dāng)于基金利潤一定比例的業(yè)績報(bào)酬。【單選題】

　　A.管理人

　　B.投資人

　　C.托管人

　　D.監(jiān)管人

　　正確答案:A

　　答案解析:通常情況下，股權(quán)投資基金管理人因?yàn)槠涔芾砜梢垣@得相當(dāng)于基金利潤一定比例的業(yè)績報(bào)酬。

　　6、【單選題】

　　A.北京

　　B.上海

　　C.重慶

　　D.鄭州

　　正確答案:D

　　答案解析:QFLP在北京、上海、天津、深圳、重慶、青島等少數(shù)城市和地區(qū)進(jìn)行試點(diǎn)。

　　7、股權(quán)投資母基金是以( )為主要投資對(duì)象的基金�！締芜x題】

　　A.普通基金

　　B.貨幣基金

　　C.股權(quán)投資基金

　　D.風(fēng)險(xiǎn)投資基金

　　正確答案:C

　　答案解析:

　　股權(quán)投資母基金是以股權(quán)投資基金為主要投資對(duì)象的基金。(C項(xiàng)符合題意)

　　普通基金是指未指定用途，可由單位安排使用的基金，包括接受未指定用途的捐贈(zèng)。(A項(xiàng)不符合題意)

　　貨幣基金是聚集社會(huì)閑散資金，由基金管理人運(yùn)作，基金托管人保管資金的一種開放式基金，專門投向風(fēng)險(xiǎn)小的貨幣市場工具，區(qū)別于其他類型的開放式基金，具有高安全性、高流動(dòng)性、穩(wěn)定收益性，具有“準(zhǔn)儲(chǔ)蓄”的特征。(B項(xiàng)不符合題意)

　　風(fēng)險(xiǎn)投資基金又叫創(chuàng)業(yè)基金，是當(dāng)今世界上廣泛流行的一種新型投資機(jī)構(gòu)。它以一定的方式吸收機(jī)構(gòu)和個(gè)人的資金，投向于那些不具備上市資格的'中小企業(yè)和新興企業(yè),尤其是高新技術(shù)企業(yè)。(D項(xiàng)不符合題意)

　　8、( )則常見于杠桿收購和破產(chǎn)投資策略�！締芜x題】

　　A.成本法

　　B.相對(duì)估值

　　C.折現(xiàn)現(xiàn)金流估值法

　　D.清算價(jià)值法

　　正確答案:D

　　答案解析:清算價(jià)值法則常見于杠桿收購和破產(chǎn)投資策略。(D項(xiàng)符合題意)成本法主要作為一種輔助方法存在，主要原因是企業(yè)歷史成本與未來價(jià)值并無必然聯(lián)系(A項(xiàng)不符合題意)相對(duì)估值法使用可比價(jià)值對(duì)目標(biāo)公司進(jìn)行價(jià)值評(píng)估，在創(chuàng)業(yè)投資基金和并購甚金中大量使用(B項(xiàng)不符合題意)折現(xiàn)現(xiàn)金流估值法主要適用于目標(biāo)公司現(xiàn)金流穩(wěn)定、未來可預(yù)測性較高的情形。(C項(xiàng)不符合題意)

　　9、下列屬于基金服務(wù)業(yè)務(wù)的內(nèi)容的是( )�！締芜x題】

　　A.基金份額登記、估值核算

　　B.清算交收

　　C.風(fēng)險(xiǎn)及績效分析

　　D.向基金管理人提供客戶報(bào)告

　　正確答案:A

　　答案解析:基金服務(wù)業(yè)務(wù)包括以下主要內(nèi)容：基金募集、投資顧問、份額登記、估值核算、信息技術(shù)系統(tǒng)等。

　　10、國內(nèi)私募股權(quán)投資基金“公司+有限合伙”模式的優(yōu)點(diǎn)包括( )。

　　Ⅰ.資產(chǎn)配置豐富

　�、�.通過投資決策委員會(huì)進(jìn)行決策

　　Ⅲ.降低管理團(tuán)隊(duì)的個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)

　　IV.避免雙重征稅【單選題】

　　A.Ⅰ、Ⅱ、IV

　　B.Ⅰ、Ⅲ、IV

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　正確答案:C

　　答案解析:“公司+有限合伙”模式的優(yōu)點(diǎn)：

　　(2)基金由管理公司管理，有限合伙人LP和普通合伙人GP一道遵循既定協(xié)議，通過投資決策委員會(huì)進(jìn)行決策;

　　基金從業(yè)資格證考試試題 5

　　基金從業(yè)資格考試《基金基礎(chǔ)知識(shí)》歷年真題講解

　　1、( )是指由于市場環(huán)境變化，未來價(jià)格走勢有可能低于基金經(jīng)理或投資者所預(yù)期的目標(biāo)價(jià)位。【單選題】

　　A.上行風(fēng)險(xiǎn)

　　B.下行風(fēng)險(xiǎn)

　　C.預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)

　　D.風(fēng)險(xiǎn)敞口

　　正確答案:B

　　答案解析:此題考的是下行風(fēng)險(xiǎn)的定義，答案是B選項(xiàng)，下行風(fēng)險(xiǎn)是一個(gè)受到廣泛關(guān)注的風(fēng)險(xiǎn)衡量指標(biāo)。下行風(fēng)險(xiǎn)是指由于市場環(huán)境變化，未來價(jià)格走勢有可能低于基金經(jīng)理或投資者所預(yù)期的目標(biāo)價(jià)位。下行風(fēng)險(xiǎn)是投資可能出現(xiàn)的最壞的情況，也是投資者可能需要承擔(dān)的損失;D項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)敞口是對(duì)風(fēng)險(xiǎn)因子的暴露程度�？梢酝ㄟ^多個(gè)維度測量風(fēng)險(xiǎn)敞口。

　　2、下列與基金份額凈值的計(jì)算無關(guān)的是( )�！締芜x題】

　　A.基金總資產(chǎn)

　　B.基金總負(fù)債

　　C.基金總份額

　　D.基金持有人數(shù)

　　正確答案:D

　　答案解析:基金資產(chǎn)總值是指基金全部資產(chǎn)的價(jià)值總和。從基金資產(chǎn)中扣除基金所有負(fù)債即是基金資產(chǎn)凈值�；鹳Y產(chǎn)凈值除以基金當(dāng)前的總份額，就是基金份額凈值。用公式表示為：基金資產(chǎn)凈值=基金資產(chǎn)-基金負(fù)債，基金份額凈值=基金資產(chǎn)凈值/基金總份額，基金持有人數(shù)與基金份額凈值無關(guān)。

　　3、普通股票是最基本、最常見的一種股票，其持有者享有股東的( )。【單選題】

　　A.營銷權(quán)

　　B.支配公司財(cái)產(chǎn)的權(quán)利

　　C.特許經(jīng)營權(quán)

　　D.基本權(quán)利和義務(wù)

　　正確答案:D

　　答案解析:普通股股東享有股東的基本權(quán)利和義務(wù)，權(quán)利概括起來為收益權(quán)和表決權(quán)。收益權(quán)是指普通股股東享有公司盈余和剩余財(cái)產(chǎn)的'分配權(quán)。表決權(quán)是指普通股股東享有決定公司一切重大事務(wù)的決策權(quán)。

　　4、( )是由中央銀行發(fā)行的用于調(diào)節(jié)商業(yè)銀行超額準(zhǔn)備金的短期債務(wù)憑證�！締芜x題】

　　A.商業(yè)票據(jù)

　　B.銀行承兌匯票

　　C.中央銀行票據(jù)

　　D.短期國債

　　正確答案:C

　　答案解析:中央銀行票據(jù)是由中央銀行發(fā)行的用于調(diào)節(jié)商業(yè)銀行超額準(zhǔn)備金的短期債務(wù)憑證，簡稱央行票據(jù)或央票。故C正確。商業(yè)票據(jù)指發(fā)行主體為滿足流動(dòng)資金的需求所發(fā)行的期限為2天至270天的、可流通轉(zhuǎn)讓的債務(wù)工具。銀行承兌匯票是由在承兌銀行開立存款賬戶的存款人出票，向開戶銀行申請(qǐng)并經(jīng)銀行審查同意承兌的，保證在指定日期無條件支付確定的金額給收款人或持票人的票據(jù)，是商業(yè)票據(jù)的一種。短期國債是一國政府為滿足先支后收所產(chǎn)生的臨時(shí)性資金需要而發(fā)行的短期債券。

　　5、中國證監(jiān)會(huì)對(duì)基金管理公司到香港設(shè)立機(jī)構(gòu)的申請(qǐng)進(jìn)行審查，自受理之日起( )內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定。【單選題】

　　A.30日

　　B.60日

　　C.90日

　　D.180日

　　正確答案:B

　　答案解析:中國證監(jiān)會(huì)對(duì)基金管理公司到香港設(shè)立機(jī)構(gòu)的申請(qǐng)進(jìn)行審查，自受理之日起60日內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定。

　　6、某投資者在1年前買入1000股某公司股票，價(jià)格為80元。1年后，A公司發(fā)放8元分紅，但是同時(shí)其股價(jià)下降到75元。那么在該區(qū)間內(nèi)，持有期間收益率為( )�！締芜x題】

　　A.-6.25%

　　B.10%

　　C.3.75%

　　D.6.25%

　　正確答案:C

　　答案解析:故持有期間收益率=(75-80)/80+8/80=3.75%。

　　7、在指令驅(qū)動(dòng)市場上，( )是交易的核心�！締芜x題】

　　A.賣方報(bào)價(jià)

　　B.買方報(bào)價(jià)

　　C.買賣數(shù)量

　　D.指令

　　正確答案:D

　　答案解析: 在指令驅(qū)動(dòng)市場上，指令是交易的核心。

　　8、相對(duì)于投資于國內(nèi)市場的基金，QDII基金存在特別的外匯風(fēng)險(xiǎn)、特定市場風(fēng)險(xiǎn)等，因此在風(fēng)險(xiǎn)管理中需要特別關(guān)注的事項(xiàng)不包括( )�！締芜x題】

　　A.稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

　　B.QDII基金的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

　　C.基金經(jīng)理需要特別關(guān)注匯率變動(dòng)可能對(duì)基金凈值造成的影響，定期評(píng)估匯率走向并調(diào)整基金持有資產(chǎn)的幣別和權(quán)重，必要時(shí)可采用外匯遠(yuǎn)期、外匯掉期等金融工具對(duì)沖匯率風(fēng)險(xiǎn)

　　D.信用風(fēng)險(xiǎn)

　　正確答案:D

　　答案解析:選項(xiàng)D不需要特別關(guān)注。相對(duì)于投資于國內(nèi)市場的基金，QDII基金存在特別的外匯風(fēng)險(xiǎn)、特定市場風(fēng)險(xiǎn)等，因此在風(fēng)險(xiǎn)管理中需要特別關(guān)注下列事項(xiàng)：

　　(1)基金經(jīng)理需要特別關(guān)注匯率變動(dòng)可能對(duì)基金凈值造成的影響，定期評(píng)估匯率走向并調(diào)整基金持有資產(chǎn)的幣別和權(quán)重，必要時(shí)可采用外匯遠(yuǎn)期、外匯掉期等金融工具對(duì)沖匯率風(fēng)險(xiǎn);(選項(xiàng)C符合)

　　(2)投資進(jìn)入特定國家或市場之前，需要對(duì)該市場的資本管制、貨幣穩(wěn)定性、交易市場體系、合規(guī)制度等進(jìn)行充分的評(píng)估和研究，避免對(duì)基金運(yùn)作產(chǎn)生不利的限制或違反當(dāng)?shù)胤ㄒ?guī)。此外，當(dāng)?shù)卣蔚仁录矔?huì)對(duì)基金投資構(gòu)成重大風(fēng)險(xiǎn);

　　(3)稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)�？缇惩顿Y需要考慮當(dāng)?shù)氐馁Y本利得稅、代扣所得稅、稅收征管要求等事項(xiàng)，尤其是美國FATCA法案等要求。違反稅法很可能被處以高額罰款，對(duì)基金產(chǎn)生嚴(yán)重后果;(選項(xiàng)A符合)

　　(4)QDII基金的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)也需注意。由于QDII基金涉及跨境交易，基金申購、贖回的時(shí)間要長于國內(nèi)其他基金。(選項(xiàng)B符合)

　　9、在( )中，按照結(jié)算機(jī)構(gòu)在結(jié)算中是否擔(dān)當(dāng)中央對(duì)手方，可以分為中央對(duì)手方凈額結(jié)算和非中央對(duì)手方凈額結(jié)算兩種模式�！締芜x題】

　　A.多邊凈額結(jié)算

　　B.凈額結(jié)算

　　C.雙邊凈額結(jié)算

　　D.單邊凈額結(jié)算

　　正確答案:A

　　答案解析:選項(xiàng)A正確，在多邊凈額結(jié)算中，按照結(jié)算機(jī)構(gòu)在結(jié)算中是否擔(dān)當(dāng)中央對(duì)手方，可以分為中央對(duì)手方凈額結(jié)算和非中央對(duì)手方凈額結(jié)算兩種模式。

　　10、基金運(yùn)作費(fèi)用一般指為保證基金正常運(yùn)作而發(fā)生的應(yīng)由基金承擔(dān)的費(fèi)用，它不包括( )�！締芜x題】

　　A.上市年費(fèi)

　　B.交易傭金

　　C.審計(jì)費(fèi)用

　　D.銀行匯劃手續(xù)費(fèi)

　　正確答案:B

　　答案解析:選項(xiàng)B交易傭金屬于交易費(fèi)，基金運(yùn)作費(fèi)指為保證基金正常運(yùn)作而發(fā)生的應(yīng)由基金承擔(dān)的費(fèi)用，包括審計(jì)費(fèi)、律師費(fèi)、上市年費(fèi)、分紅手續(xù)費(fèi)、持有人大會(huì)費(fèi)、開戶費(fèi)、銀行匯劃手續(xù)費(fèi)等。

　　基金從業(yè)資格證考試試題 6

　　基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》歷年真題講解

　　1、關(guān)于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)，下列說法錯(cuò)誤的是( )�！締芜x題】

　　A.是社會(huì)團(tuán)體法人

　　B.是自律性組織

　　C.權(quán)力機(jī)構(gòu)為全體會(huì)員組成的會(huì)員大會(huì)

　　D.理事會(huì)成員由證監(jiān)會(huì)指定

　　正確答案:D

　　答案解析:選項(xiàng)D說法錯(cuò)誤：基金業(yè)協(xié)會(huì)是證券投資基金行業(yè)的自律性組織，是社會(huì)團(tuán)體法人�；鸸芾砣恕⒒鹜泄苋�、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加入基金業(yè)協(xié)會(huì)，其他基金服務(wù)機(jī)構(gòu)可以自愿加入基金業(yè)協(xié)會(huì)�；饦I(yè)協(xié)會(huì)的權(quán)力機(jī)構(gòu)為全體會(huì)員組成的會(huì)員大會(huì)�；饦I(yè)協(xié)會(huì)設(shè)理事會(huì)。理事會(huì)成員依章程的規(guī)定由選舉產(chǎn)生。

　　2、我國基金監(jiān)管法律法規(guī)體系的核心不包括( )�！締芜x題】

　　A.《證券投資基金法》

　　B.《證券法》

　　C.《基金運(yùn)作管理辦法》

　　D.《基金管理公司管理辦法》

　　正確答案:B

　　答案解析:針對(duì)基金業(yè)出現(xiàn)的問題，中國證監(jiān)會(huì)在《證券投資基金法》的框架下出臺(tái)了多項(xiàng)法規(guī)，規(guī)范基金行業(yè)，保護(hù)投資者利益。先后出臺(tái)了《基金管理公司管理辦法》《基金運(yùn)作管理辦法》《基金銷售管理辦法》《基金信息披露管理辦法》等六項(xiàng)行政規(guī)章及若干配套監(jiān)管文件，形成了以“一法六規(guī)”為核心的比較完善的監(jiān)督管理法規(guī)體系。

　　3、基金管理人的下列行為中，不屬于違規(guī)行為的是( )�！締芜x題】

　　A.在規(guī)定范圍和比例內(nèi)，將其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)投資于同一股票

　　B.將貨幣基金投資于可轉(zhuǎn)債

　　C.向基金份額持有人承諾5%的預(yù)期收益

　　D.不同的投資組合之間在同一交易日頻繁對(duì)同一股票進(jìn)行反向交易

　　正確答案:A

　　答案解析:A項(xiàng)不屬于違規(guī)行為。B項(xiàng)，按照《貨幣市場基金管理暫行規(guī)定》以及其他有關(guān)規(guī)定，貨幣市場基金不得投資于可轉(zhuǎn)換債券;C項(xiàng)，基金管理人不得向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失;D項(xiàng)，開展特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，嚴(yán)格禁止同一或不同投資組合在同一交易日內(nèi)進(jìn)行反向交易及其他可能導(dǎo)致不公平交易和利益輸送的交易行為。

　　4、《證券投資基金管理公司內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》正式出臺(tái)的日期是( )�！締芜x題】

　　A.1999年12月

　　B.2001年9月

　　C.2002年2月

　　D.2005年3月

　　正確答案:C

　　答案解析:2002年2月，《證券投資基金管理公司內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》正式出臺(tái)。

　　5、下列開放式基金與封閉式基金的比較中，正確的是( )。【單選題】

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案:B

　　答案解析:開放式基金與封閉式基金的比較，見下表：

　　6、【單選題】

　　A.募集對(duì)象不固定

　　B.涉及眾多投資人

　　C.投資金額要求高

　　D.允許公開進(jìn)行宣傳，向投資人以多種方式進(jìn)行推介

　　正確答案:C

　　答案解析:選項(xiàng)C說法錯(cuò)誤：公募基金主要具有如下特征：可以面向社會(huì)公眾公開發(fā)售基金份額和宣傳推廣，基金募集對(duì)象不固定;投資金額要求低，適宜中小投資者參與;必須遵守基金法律和法規(guī)的約束，并接受監(jiān)管部門的嚴(yán)格監(jiān)管。

　　7、關(guān)于基金份額登記的說法不正確的有( )�！締芜x題】

　　A.具有確定基金份額持有人及其權(quán)利的.法律效力

　　B.具有變更基金份額持有人及其權(quán)利的法律效力

　　C.是保障基金管理人合法權(quán)益的重要環(huán)節(jié)

　　D.是確認(rèn)基金份額持有人持有基金份額的事實(shí)的行為

　　正確答案:C

　　答案解析:基金份額登記是保障基金份額持有人合法權(quán)益的重要環(huán)節(jié)。

　　基金份額登記：具有確定基金份額持有人及其權(quán)利的法律效力;具有變更基金份額持有人及其權(quán)利的法律效力;是確認(rèn)基金份額持有人持有基金份額的事實(shí)的行為。

　　8、根據(jù)監(jiān)管規(guī)則和基金公司內(nèi)部控制和防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的要求，在基金公司內(nèi)部建立和完善合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的體制機(jī)制，建立獨(dú)立的合規(guī)部門，鼓勵(lì)和保障合規(guī)部門獨(dú)立發(fā)表合規(guī)管理意見的意義不包括( )�！締芜x題】

　　A.能夠更好地履行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的職能

　　B.使法律規(guī)則和監(jiān)管部門的監(jiān)管規(guī)則及監(jiān)管意圖在基金公司得到全面有效地貫徹落實(shí)

　　C.避免基金管理人遭受法律制裁或監(jiān)管處罰

　　D.避免基金持有人遭受重大財(cái)務(wù)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)

　　正確答案:D

　　答案解析:D項(xiàng)正確的表述該是：避免基金管理人遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。因此，加強(qiáng)合規(guī)管理及其獨(dú)立性具有重要意義。

　　根據(jù)監(jiān)管規(guī)則和基金公司內(nèi)部控制和防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的要求，在基金公司內(nèi)部建立和完善合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的體制機(jī)制，建立獨(dú)立的合規(guī)部門，鼓勵(lì)和保障合規(guī)部門獨(dú)立發(fā)表合規(guī)管理意見，使其能夠更好地履行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的職能;使法律規(guī)則和監(jiān)管部門的監(jiān)管規(guī)則及監(jiān)管意圖在基金公司得到全面有效地貫徹落實(shí)。避免基金管理人遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。因此，加強(qiáng)合規(guī)管理及其獨(dú)立性具有重要意義。

　　答案解析:選項(xiàng)D正確：Ⅲ、金融資產(chǎn)不低于300萬元或者最近3年個(gè)人年均收入不低于50萬元的個(gè)人。

　　9、非公開募集基金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集，合格投資者累計(jì)不得超過( )。【單選題】

　　A.50人

　　B.100人

　　C.150人

　　D.200人

　　正確答案:D

　　答案解析:選項(xiàng)D正確：非公開募集基金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集，合格投資者累計(jì)不得超過200人。

　　基金從業(yè)資格證考試試題 7

　　基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》歷年真題精選

　　1、下列關(guān)于基金銷售適用性的表述，不正確的是（）�！締芜x題】

　　A.應(yīng)當(dāng)遵循投資人利益優(yōu)先、全面性、客觀性、及時(shí)性原則

　　B.對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)，必須由基金銷售機(jī)構(gòu)的特定部門完成

　　C.禁止基金銷售機(jī)構(gòu)違背基金投資人意愿向基金投資人銷售與基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力不匹配的產(chǎn)品

　　D.基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力應(yīng)當(dāng)至少包括保守型、穩(wěn)健型、積極型三個(gè)類型

　　正確答案:B

　　答案解析:B項(xiàng)，對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)，可以由基金銷售機(jī)構(gòu)的特定部門完成，也可以由第三方的基金評(píng)級(jí)與評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)提供。由基金評(píng)級(jí)與評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)提供基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)服務(wù)的，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求服務(wù)方提供基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法及其說明；基金銷售適用性應(yīng)當(dāng)遵循投資人利益優(yōu)先、全面性、客觀性、及時(shí)性原則；禁止基金銷售機(jī)構(gòu)違背基金投資人意愿向基金投資人銷售與基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力不匹配的產(chǎn)品；基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力應(yīng)當(dāng)至少包括保守型、穩(wěn)健型、積極型三個(gè)類型。

　　2、基金公司、部門及員工不得參與的市場行為不包括（）�！締芜x題】

　　A.通過單獨(dú)或合謀包括集中資金優(yōu)勢、持股優(yōu)勢或者利用信息優(yōu)勢聯(lián)合或者連續(xù)買賣，操縱證券市場價(jià)格

　　B.為客戶提供風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及投資建議

　　C.以自己為交易對(duì)象，進(jìn)行不轉(zhuǎn)移所有權(quán)的自買自賣，影響證券交易價(jià)格或者證券成交量

　　D.為獲取利益或減少損失，利用資金、信息等優(yōu)勢或?yàn)E用職權(quán)操縱市場，影響證券市場價(jià)格，制造證券市場假象

　　正確答案:B

　　答案解析:

　　3、基金的宣傳推介資料中，符合法律法規(guī)相關(guān)要求的是（）�！締芜x題】

　　A.登載完整的風(fēng)險(xiǎn)提示函

　　B.使用“凈值歸一”等表述

　　C.使用“坐享財(cái)富增長”的表述

　　D.預(yù)測基金的證券投資業(yè)績

　　正確答案:A

　　答案解析:使用“凈值歸一”等誤導(dǎo)基金投資人的表述，使用“坐享財(cái)富增長”“安心享受成長”“盡享牛市”等易使基金投資人忽視風(fēng)險(xiǎn)的表述，預(yù)測基金的證券投資業(yè)績均屬于基金宣傳推介材料的禁止性規(guī)定。

　　4、公開募集基金的基金管理人的董事未能勤勉盡責(zé)，致使基金管理人存在重大違法違規(guī)行為的，中國證監(jiān)會(huì)可以（）。【單選題】

　　A.責(zé)令整頓

　　B.全權(quán)接管

　　C.頒布限制令

　　D.責(zé)令更換

　　正確答案:D

　　答案解析:依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，公開募集基金的基金管理人的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員未能勤勉盡責(zé)，致使基金管理人存在重大違法違規(guī)行為或者重大風(fēng)險(xiǎn)的'，中國證監(jiān)會(huì)可以責(zé)令更換。

　　5、公司內(nèi)部控制的核心是（），制定內(nèi)部控制制度要以審慎經(jīng)營、防范和化解風(fēng)險(xiǎn)為出發(fā)點(diǎn)�！締芜x題】

　　A.成本控制

　　B.人員控制

　　C.風(fēng)險(xiǎn)控制

　　D.效益控制

　　正確答案:C

　　答案解析:公司內(nèi)部控制的核心是風(fēng)險(xiǎn)控制，制定內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)以審慎經(jīng)營、防范和化解風(fēng)險(xiǎn)為出發(fā)點(diǎn)。

　　6、基金合同生效不足（）的，基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報(bào)告、半年度報(bào)告或者年度報(bào)告。【單選題】

　　A.1個(gè)月

　　B.2個(gè)月

　　C.3個(gè)月

　　D.6個(gè)月

　　正確答案:B

　　答案解析:基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起15個(gè)工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，并將季度報(bào)告登載在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上�；鸷贤Р蛔�2個(gè)月的，基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報(bào)告、半年度報(bào)告或者年度報(bào)告。

　　7、下列關(guān)于現(xiàn)金替代相關(guān)內(nèi)容的敘述中，正確的是（）�！締芜x題】

　　A.現(xiàn)金替代是指用于替代組合證券的全部現(xiàn)金

　　B.采用現(xiàn)金替代是為了提高基金運(yùn)作的效率

　　C.現(xiàn)金替代分為禁止現(xiàn)金替代和可以現(xiàn)金替代

　　D.基金托管人在制定具體的現(xiàn)金替代方法時(shí)遵循公平、公開的原則

　　正確答案:B

　　答案解析:B項(xiàng)說法正確，采用現(xiàn)金替代是為了提高基金運(yùn)作的效率；A項(xiàng)應(yīng)為：現(xiàn)金替代是指申購和贖回過程中，投資者按基金合同和招募說明書的規(guī)定，用于替代組合證券中部分證券的一定數(shù)量的現(xiàn)金；C項(xiàng)應(yīng)為：現(xiàn)金替代分為三種類型：禁止現(xiàn)金替代、可以現(xiàn)金替代和必須現(xiàn)金替代；D項(xiàng)應(yīng)為：基金管理人在制定具體的現(xiàn)金替代方法時(shí)遵循公平、公開的原則，以保護(hù)基金份額持有人利益為出發(fā)點(diǎn)，并進(jìn)行及時(shí)充分的信息披露。

　　8、依據(jù)所承擔(dān)的職責(zé)與作用的不同，基金市場的參與主體不包括（）�！締芜x題】

　　A.基金當(dāng)事人

　　B.基金市場服務(wù)機(jī)構(gòu)

　　C.社會(huì)力量

　　D.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織

　　正確答案:C

　　答案解析:依據(jù)所承擔(dān)的職責(zé)與作用的不同，可以將基金市場的參與主體分為基金當(dāng)事人、基金市場服務(wù)機(jī)構(gòu)、基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織三大類。

　　9、基金管理公司制定內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括（）。【單選題】

　　A.合法、合規(guī)性原則

　　B.全面性原則

　　C.審慎性原則

　　D.公開、公平、公正原則

　　正確答案:D

　　答案解析:基金管理公司制定內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)遵循以下原則：合法、合規(guī)原則、全面性原則、審慎性原則、適時(shí)性原則。

　　基金從業(yè)資格證考試試題 8

　　基金從業(yè)資格考試《基金基礎(chǔ)知識(shí)》歷年真題精選

　　1、( )是指由于市場環(huán)境變化，未來價(jià)格走勢有可能低于基金經(jīng)理或投資者所預(yù)期的目標(biāo)價(jià)位�！締芜x題】

　　A.上行風(fēng)險(xiǎn)

　　B.下行風(fēng)險(xiǎn)

　　C.預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)

　　D.風(fēng)險(xiǎn)敞口

　　正確答案:B

　　2、下列與基金份額凈值的計(jì)算無關(guān)的是( )�！締芜x題】

　　A.基金總資產(chǎn)

　　B.基金總負(fù)債

　　C.基金總份額

　　D.基金持有人數(shù)

　　正確答案:D

　　3、普通股票是最基本、最常見的一種股票，其持有者享有股東的( )。【單選題】

　　A.營銷權(quán)

　　B.支配公司財(cái)產(chǎn)的權(quán)利

　　C.特許經(jīng)營權(quán)

　　D.基本權(quán)利和義務(wù)

　　正確答案:D

　　答案解析:普通股股東享有股東的基本權(quán)利和義務(wù)，權(quán)利概括起來為收益權(quán)和表決權(quán)。收益權(quán)是指普通股股東享有公司盈余和剩余財(cái)產(chǎn)的分配權(quán)。表決權(quán)是指普通股股東享有決定公司一切重大事務(wù)的決策權(quán)。

　　4、( )是由中央銀行發(fā)行的用于調(diào)節(jié)商業(yè)銀行超額準(zhǔn)備金的短期債務(wù)憑證�！締芜x題】

　　A.商業(yè)票據(jù)

　　B.銀行承兌匯票

　　C.中央銀行票據(jù)

　　D.短期國債

　　正確答案:C

　　5、中國證監(jiān)會(huì)對(duì)基金管理公司到香港設(shè)立機(jī)構(gòu)的申請(qǐng)進(jìn)行審查，自受理之日起( )內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定�！締芜x題】

　　A.30日

　　B.60日

　　C.90日

　　D.180日

　　正確答案:B

　　6、某投資者在1年前買入1000股某公司股票，價(jià)格為80元。1年后，A公司發(fā)放8元分紅，但是同時(shí)其股價(jià)下降到75元。那么在該區(qū)間內(nèi)，持有期間收益率為( )。【單選題】

　　A.-6.25%

　　B.10%

　　C.3.75%

　　D.6.25%

　　正確答案:C

　　答案解析:故持有期間收益率=(75-80)/80+8/80=3.75%。

　　7、在指令驅(qū)動(dòng)市場上，( )是交易的核心�！締芜x題】

　　A.賣方報(bào)價(jià)

　　B.買方報(bào)價(jià)

　　C.買賣數(shù)量

　　D.指令

　　正確答案:D

　　答案解析: 在指令驅(qū)動(dòng)市場上，指令是交易的核心。

　　8、相對(duì)于投資于國內(nèi)市場的基金，QDII基金存在特別的`外匯風(fēng)險(xiǎn)、特定市場風(fēng)險(xiǎn)等，因此在風(fēng)險(xiǎn)管理中需要特別關(guān)注的事項(xiàng)不包括( )�！締芜x題】

　　A.稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

　　B.QDII基金的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

　　D.信用風(fēng)險(xiǎn)

　　正確答案:D

　　(3)稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。跨境投資需要考慮當(dāng)?shù)氐馁Y本利得稅、代扣所得稅、稅收征管要求等事項(xiàng)，尤其是美國FATCA法案等要求。違反稅法很可能被處以高額罰款，對(duì)基金產(chǎn)生嚴(yán)重后果;(選項(xiàng)A符合)

　　(4)QDII基金的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)也需注意。由于QDII基金涉及跨境交易，基金申購、贖回的時(shí)間要長于國內(nèi)其他基金。(選項(xiàng)B符合)

　　A.多邊凈額結(jié)算

　　B.凈額結(jié)算

　　C.雙邊凈額結(jié)算

　　D.單邊凈額結(jié)算

　　正確答案:A

　　10、基金運(yùn)作費(fèi)用一般指為保證基金正常運(yùn)作而發(fā)生的應(yīng)由基金承擔(dān)的費(fèi)用，它不包括( )�！締芜x題】

　　A.上市年費(fèi)

　　B.交易傭金

　　C.審計(jì)費(fèi)用

　　D.銀行匯劃手續(xù)費(fèi)

　　正確答案:B

　　基金從業(yè)資格證考試試題 9

　　基金從業(yè)考試《私募股權(quán)投資》歷年真題精選

　　1、律師對(duì)申請(qǐng)股權(quán)基金管理人登記的機(jī)構(gòu)出具法律意見書時(shí)應(yīng)先進(jìn)行充分的盡職調(diào)查，盡職調(diào)查事項(xiàng)可以不包括（）�！締芜x題】

　　A.分析申請(qǐng)機(jī)構(gòu)所申請(qǐng)業(yè)務(wù)應(yīng)適用的自律規(guī)范

　　B.調(diào)查申請(qǐng)機(jī)構(gòu)是否兼營可能與股權(quán)投資基金業(yè)務(wù)存在沖突的業(yè)務(wù)

　　C.統(tǒng)計(jì)申請(qǐng)機(jī)構(gòu)的高管是否具備基金從業(yè)資格

　　D.了解申請(qǐng)機(jī)構(gòu)的股權(quán)結(jié)構(gòu)，是否存在直接、間接外資來源

　　正確答案:A

　　答案解析:A項(xiàng)不屬于律師對(duì)申請(qǐng)股權(quán)基金管理人登記的機(jī)構(gòu)出具法律意見書時(shí)進(jìn)行的盡職調(diào)查事項(xiàng)。

　　2、（）設(shè)計(jì)的初衷是保障股權(quán)投資基金通過被投資企業(yè)被第三方并購而成功實(shí)現(xiàn)項(xiàng)目退出的權(quán)利�！締芜x題】

　　A.隨售權(quán)

　　B.拖售權(quán)

　　C.第一拒絕權(quán)

　　D.回售權(quán)

　　正確答案:B

　　答案解析:選項(xiàng)B正確，拖售權(quán)設(shè)計(jì)的初衷是保障股權(quán)投資基金通過被投資企業(yè)被第三方并購而成功實(shí)現(xiàn)項(xiàng)目退出的權(quán)利。

　　3、保密條款有利于保護(hù)（）的利益�！締芜x題】

　　A.投資方

　　B.目標(biāo)公司

　　C.第三方

　　D.投資方及目標(biāo)公司雙方

　　正確答案:D

　　答案解析:選項(xiàng)D正確，保密條款有利于保護(hù)投資方及目標(biāo)公司雙方的利益。

　　4、（）是指基金管理人將基金運(yùn)作管理過程中部分支持性業(yè)務(wù)委托給基金服務(wù)機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)模式。【單選題】

　　A.基金服務(wù)業(yè)務(wù)

　　B.基金募集業(yè)務(wù)

　　C.基金登記業(yè)務(wù)

　　D.基金核算業(yè)務(wù)

　　正確答案:A

　　答案解析:選項(xiàng)A正確，基金服務(wù)業(yè)務(wù)，是指基金管理人將基金運(yùn)作管理過程中部分支持性業(yè)務(wù)委托給基金服務(wù)機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)模式。

　　5、《上海試點(diǎn)辦法》要求注冊(cè)資本（或認(rèn)繳出資）應(yīng)不低于200萬美元，出資方式限于貨幣形式；注冊(cè)資本（或認(rèn)繳出資）應(yīng)當(dāng)在營業(yè)執(zhí)照簽發(fā)之日起（）個(gè)月內(nèi)到位20%以上，余額在（）年內(nèi)全部到位�！締芜x題】

　　A.3；1

　　B.3；2

　　C.6；1

　　D.6；2

　　正確答案:B

　　答案解析:《上海試點(diǎn)辦法》要求注冊(cè)資本（或認(rèn)繳出資）應(yīng)不低于200萬美元，出資方式限于貨幣形式；注冊(cè)資本（或認(rèn)繳出資）應(yīng)當(dāng)在營業(yè)執(zhí)照簽發(fā)之日起3個(gè)月內(nèi)到位20%以上，余額在2年內(nèi)全部到位。

　　6、（）制度，是指境外機(jī)構(gòu)投資者通過資格審批和外匯資金的監(jiān)管程序后，將境外資本兌換為人民幣資金，投資于境內(nèi)的股權(quán)投資基金市場�！締芜x題】

　　A.合格境內(nèi)普通合伙人

　　B.合格境外普通合伙人

　　C.合格境內(nèi)有限合伙人

　　D.合格境外有限合伙人

　　正確答案:D

　　答案解析:選項(xiàng)D正確，QFLP制度，即合格境外有限合伙人制度，是指境外機(jī)構(gòu)投資者通過資格審批和外匯資金的監(jiān)管程序后，將境外資本兌換為人民幣資金，投資于境內(nèi)的股權(quán)投資基金市場。

　　7、股權(quán)投資基金流動(dòng)性（）�！締芜x題】

　　A.較強(qiáng)

　　B.不確定

　　C.適中

　　D.較差

　　正確答案:D

　　答案解析:選項(xiàng)D正確，股權(quán)投資基金的流動(dòng)性較差。

　　8、（）是指引導(dǎo)基金與創(chuàng)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)投資機(jī)構(gòu)共同投資于初創(chuàng)期中小企業(yè)，以支持已經(jīng)設(shè)立的創(chuàng)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)投資機(jī)構(gòu)，降低其投資風(fēng)險(xiǎn)�！締芜x題】

　　A.支持階段參股

　　B.支持跟進(jìn)投資

　　C.風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)助

　　D.投資保障

　　正確答案:B

　　答案解析:支持跟進(jìn)投資：引導(dǎo)基金與創(chuàng)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)投資機(jī)構(gòu)共同投資于初創(chuàng)期中小企業(yè)，以支持已經(jīng)設(shè)立的創(chuàng)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)投資機(jī)構(gòu)，降低其投資風(fēng)險(xiǎn)。

　　9、在20世紀(jì)80年代美國第四次并購浪潮中催生了（）等著名并購基金管理機(jī)構(gòu)的成立，極大地促進(jìn)了并購?fù)顿Y基金的發(fā)展。Ⅰ.黑石Ⅱ.美國研究與發(fā)展公司Ⅲ.凱雷Ⅳ.德太投資【單選題】

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案:C

　　答案解析:選項(xiàng)C正確，美國研究與發(fā)展公司，成立于1946年，被公認(rèn)為全球第一家以公司形式運(yùn)作的創(chuàng)業(yè)投資基金。20世紀(jì)80年代美國第四次并購浪潮催生了黑石（1985年）、凱雷（1987年）和德太投資（1992年）等著名并購基金管理機(jī)構(gòu)，極大地促進(jìn)了并購?fù)顿Y基金的發(fā)展。

　　10、以下關(guān)于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的職責(zé)說法錯(cuò)誤的是（）。【單選題】

　　A.制定行業(yè)職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范，組織基金從業(yè)人員的從業(yè)考試、資質(zhì)管理和業(yè)務(wù)培訓(xùn)

　　B.提供會(huì)員服務(wù)，組織行業(yè)交流，推動(dòng)行業(yè)創(chuàng)新，開展行業(yè)宣傳和投資人教育活動(dòng)

　　C.可以依法辦理非公開募集基金的登記、備案

　　D.只能對(duì)會(huì)員之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)行調(diào)解

　　正確答案:D

　　答案解析:選項(xiàng)D說法錯(cuò)誤：中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)履行下列職責(zé)：（1）教育和組織會(huì)員遵守有關(guān)證券投資的法律、行政法規(guī)，維護(hù)投資人合法權(quán)益。（2）依法維護(hù)會(huì)員的合法權(quán)益，反映會(huì)員的建議和要求。（3）制定和實(shí)施行業(yè)自律規(guī)則，監(jiān)督、檢查會(huì)員及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為，對(duì)違反自律規(guī)則和協(xié)會(huì)章程的，按照規(guī)定給予紀(jì)律處分。（4）制定行業(yè)執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范，組織基金從業(yè)人員的從業(yè)考試、資質(zhì)管理和業(yè)務(wù)培訓(xùn)。（5）提供會(huì)員服務(wù)，組織行業(yè)交流，推動(dòng)行業(yè)創(chuàng)新，開展行業(yè)宣傳和投資人教育活動(dòng)。（6）對(duì)會(huì)員之間、會(huì)員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)行調(diào)解。（7）依法辦理非公開募集基金的登記、備案。（8）協(xié)會(huì)章程規(guī)定的其他職責(zé)。

　　1、盡職調(diào)查中業(yè)務(wù)調(diào)查包括( )。

　　I.人力資源

　　II.歷史沿革

　　III.研究與開發(fā)

　　IV.行業(yè)研究

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案:D

　　答案解析:業(yè)務(wù)調(diào)查包括:行業(yè)研究、企業(yè)股東、歷史沿革、人力資源、營銷與銷售、研究與開發(fā)、生產(chǎn)與服務(wù)、采購。

　　2、合格投資者的具體標(biāo)準(zhǔn)由( )規(guī)定

　　A.中國證監(jiān)會(huì)

　　B.中國證券業(yè)協(xié)會(huì)

　　C.中國投資基金業(yè)協(xié)會(huì)

　　D.國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

　　正確答案:D

　　答案解析:合格投資者的具體標(biāo)準(zhǔn)由國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定。

　　3、基金的清算程序包括( )

　�、�、基金清算小組對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行清理和確認(rèn)

　�、�、對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行評(píng)估和變現(xiàn)

　　Ⅲ、公布基金清算公告

　�、簟�(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行分配

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案:D

　　答案解析:基金的清算程序

　　(1)基金終止后，由基金清算小組統(tǒng)一接管基金資產(chǎn);

　　(2)基金清算小組對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行清理和確認(rèn);

　　(3)對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行評(píng)估和變現(xiàn);

　　(4)將基金清算結(jié)果報(bào)告中國證監(jiān)會(huì);

　　(5)公布基金清算公告;

　　(6)對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行分配。

　　4、新三板現(xiàn)行的交易規(guī)則對(duì)結(jié)算的規(guī)定為：新三板交易制度對(duì)股份和資金的`結(jié)算實(shí)行分級(jí)結(jié)算原則。分級(jí)結(jié)算是指( )進(jìn)行資金和證券的法人結(jié)算(又稱一級(jí)結(jié)算);證券公司再與投資者進(jìn)行二級(jí)結(jié)算�！締芜x題】

　　A.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)與證券公司等結(jié)算參與人

　　B. 證券公司與投資者

　　C. 證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)與投資者

　　D.證券公司與證券交易所

　　正確答案:A

　　答案解析:新三板現(xiàn)行的交易規(guī)則對(duì)結(jié)算的規(guī)定為：新三板交易制度對(duì)股份和資金的結(jié)算實(shí)行分級(jí)結(jié)算原則。分級(jí)結(jié)算是指證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)與證券公司等結(jié)算參與人進(jìn)行資金和證券的法人結(jié)算(又稱一級(jí)結(jié)算);證券公司再與投資者進(jìn)行二級(jí)結(jié)算。

　　5、一些機(jī)構(gòu)所俗稱的“成長基金”，按照美國創(chuàng)業(yè)投資協(xié)會(huì)、歐洲股權(quán)和創(chuàng)業(yè)投資協(xié)會(huì)的統(tǒng)計(jì)口徑，以及國內(nèi)外有關(guān)政策法規(guī)的界定，屬于( )范疇。【單選題】

　　A.狹義創(chuàng)業(yè)投資基金

　　B.狹義股權(quán)投資基金

　　C.并購基金

　　D.定向增發(fā)投資基金

　　正確答案:A

　　答案解析:一些機(jī)構(gòu)所俗稱的“成長基金”，按照美國創(chuàng)業(yè)投資協(xié)會(huì)、歐洲股權(quán)和創(chuàng)業(yè)投資協(xié)會(huì)的統(tǒng)計(jì)口徑，以及國內(nèi)外有關(guān)政策法規(guī)的界定，屬于狹義創(chuàng)業(yè)投資基金范疇。

　　6、跨境股權(quán)投資包括( )。 Ⅳ.境外的外幣股權(quán)投資基金面向境內(nèi)目標(biāo)公司的投資【單選題】

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案:A

　　答案解析:選項(xiàng)A符合題意：跨境股權(quán)投資包括境外的股權(quán)投資基金面向境內(nèi)目標(biāo)公司的投資，以及境內(nèi)的股權(quán)投資基金面向境外目標(biāo)公司的投資。

　　7、( )為中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的地位和職責(zé)權(quán)限提供了基本的法律依據(jù)。【單選題】

　　A.《證券投資基金法》

　　B.《證券法》

　　C.《股權(quán)投資基金法》

　　D.《期貨投資基金法》

　　正確答案:A

　　答案解析:2013年6月1日《證券投資基金法》增設(shè)了第十二章“基金行業(yè)協(xié)會(huì)”，為中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的地位和職責(zé)權(quán)限提供了基本的法律依據(jù)。

　　8、下列關(guān)于股權(quán)投資基金自行募集的說法錯(cuò)誤的是( )�！締芜x題】

　　A.基金管理人應(yīng)設(shè)置有效機(jī)制，切實(shí)保障募集結(jié)算資金安全

　　B.應(yīng)嚴(yán)格遵守合格投資者制度，可以向合格投資者之外的單位募集資金，但不可以向合格投資者之外的個(gè)人募集資金

　　C.應(yīng)根據(jù)投資者適當(dāng)性管理要求，采取問卷調(diào)查等方式，對(duì)投資者的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力進(jìn)行評(píng)估

　　D.在問卷調(diào)查過程中，應(yīng)指導(dǎo)投資者如實(shí)填寫風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力問卷，如實(shí)承諾資產(chǎn)或者收入情況

　　正確答案:B

　　答案解析:選項(xiàng)B符合題意：自行募集股權(quán)投資基金的，基金管理人應(yīng)設(shè)置有效機(jī)制，切實(shí)保障募集結(jié)算資金安全。應(yīng)嚴(yán)格遵守合格投資者制度，不得向合格投資者之外的單位和個(gè)人募集資金。應(yīng)根據(jù)投資者適當(dāng)性管理要求，采取問卷調(diào)查等方式，對(duì)投資者的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力進(jìn)行評(píng)估。在問卷調(diào)查過程中，應(yīng)指導(dǎo)投資者如實(shí)填寫風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力問卷，如實(shí)承諾資產(chǎn)或者收入情況。同時(shí)，請(qǐng)投資者閱讀風(fēng)險(xiǎn)揭示書，在投資者全面知悉風(fēng)險(xiǎn)且有能力并愿意承擔(dān)所投資特定基金的風(fēng)險(xiǎn)的情況下，簽字確認(rèn)。

　　9、已登記的基金管理人，在完成整改前，中國基金業(yè)協(xié)會(huì)將暫停受理該機(jī)構(gòu)的私募基金產(chǎn)品備案申請(qǐng)的情形包括( )。【單選題】

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　正確答案:A

　　基金從業(yè)資格證考試試題 10

　　基金從業(yè)資格考試《私募股權(quán)投資》歷年真題及答案

　　1、在( )辦理私募基金管理人登記的機(jī)構(gòu)可以自行募集其設(shè)立的私募基金�！締芜x題】

　　A.中國基金業(yè)協(xié)會(huì)

　　B.中國證監(jiān)會(huì)

　　C.中國證券業(yè)協(xié)會(huì)

　　D.中國銀監(jiān)會(huì)

　　正確答案:A

　　答案解析:在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)(簡稱中國基金業(yè)協(xié)會(huì))辦理私募基金管理人登記的機(jī)構(gòu)可以自行募集其設(shè)立的私募基金。

　　2、下列關(guān)于《合伙企業(yè)法》的有關(guān)規(guī)定，說法正確的是( )�！締芜x題】

　�、�. 普通合伙人和有限合伙人之間是可以相互轉(zhuǎn)換的，如果具備了一定的條件，雙方的身份是可以互換的

　�、�. 有限合伙人應(yīng)當(dāng)按照合伙協(xié)議的約定按期足額繳納出資;未按期足額繳納的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)補(bǔ)繳義務(wù)，并對(duì)其他合伙人承擔(dān)違約責(zé)任

　�、�.合伙人不得從事?lián)p害本合伙企業(yè)利益的活動(dòng)”的規(guī)定，應(yīng)定為違反法律，應(yīng)將抽逃部分予返還

　　Ⅳ. 有限合伙人轉(zhuǎn)變?yōu)槠胀ê匣锶说�，�?duì)其作為有限合伙人期間有限合伙企業(yè)發(fā)生的債務(wù)承擔(dān)無限連帶責(zé)任

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案:A

　　答案解析:《合伙企業(yè)法》第一百零三條第一款：“合伙人違反合伙協(xié)議的，應(yīng)當(dāng)依法承擔(dān)違約責(zé)任”對(duì)其承擔(dān)違約責(zé)任提供了法律依據(jù)。同時(shí)該法第六十五條規(guī)定：“有限合伙人應(yīng)當(dāng)按照合伙協(xié)議的約定按期足額繳納出資;未按期足額繳納的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)補(bǔ)繳義務(wù)，并對(duì)其他合伙人承擔(dān)違約責(zé)任�！碧摷俪鲑Y本身即是未足額繳納出資的表現(xiàn)之一，因此承擔(dān)補(bǔ)繳責(zé)任及違約責(zé)任，有了又一法律依據(jù)。而抽逃出資發(fā)生在合伙企業(yè)成立后，不屬于未足額繳納出資的情形，但抽逃出資本身是對(duì)合伙企業(yè)財(cái)產(chǎn)權(quán)的侵害，違反了《合伙企業(yè)法》關(guān)于“合伙人不得從事?lián)p害本合伙企業(yè)利益的活動(dòng)”的規(guī)定，應(yīng)定為違反法律，應(yīng)將抽逃部分予返還。普通合伙人和有限合伙人之間是可以相互轉(zhuǎn)換的，如果具備了一定的條件，雙方的身份是可以互換的。但是根據(jù)《合伙企業(yè)法》第八十三條規(guī)定：有限合伙人轉(zhuǎn)變?yōu)槠胀ê匣锶说�，�?duì)其作為有限合伙人期間有限合伙企業(yè)發(fā)生的債務(wù)承擔(dān)無限連帶責(zé)任。第八十四條規(guī)定普通合伙人轉(zhuǎn)變?yōu)橛邢藓匣锶说�，�?duì)其作為普通合伙人期間合伙企業(yè)發(fā)生的債務(wù)承擔(dān)無限連帶責(zé)任。

　　3、關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)揭示書內(nèi)容下列說法正確的是( )。【單選題】

　　A.私募基金的一般風(fēng)險(xiǎn)，包括基金合同與中國基金業(yè)協(xié)會(huì)合同指引不一致所涉風(fēng)險(xiǎn)、基金未托管所涉風(fēng)險(xiǎn)、基金委托募集所涉風(fēng)險(xiǎn)、外包事項(xiàng)所涉風(fēng)險(xiǎn)、聘請(qǐng)投資顧問所涉風(fēng)險(xiǎn)、未在中國基金業(yè)協(xié)會(huì)登記備案的風(fēng)險(xiǎn)等

　　B.私募基金的特殊風(fēng)險(xiǎn)，包括資金損失風(fēng)險(xiǎn)、基金運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、募集失敗風(fēng)險(xiǎn)、投資標(biāo)的的風(fēng)險(xiǎn)、稅收風(fēng)險(xiǎn)等

　　C.投資者對(duì)基金合同中投資者權(quán)益相關(guān)重要條款的逐項(xiàng)確認(rèn)，包括當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)、費(fèi)用及稅收、糾紛解決方式等

　　D.在投資者簽署基金合同之前，募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向投資者說明有關(guān)法律法規(guī)，說明投資冷靜期、回訪確認(rèn)等程序性安排以及投資者的相關(guān)權(quán)利，重點(diǎn)揭示私募基金風(fēng)險(xiǎn)，并與投資者簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書

　　正確答案:C

　　答案解析:《私募投資基金募集行為管理辦法》第二十六條規(guī)定了風(fēng)險(xiǎn)揭示的內(nèi)容，風(fēng)險(xiǎn)揭示書的內(nèi)容包括但不限于：

　　(1)私募基金的特殊風(fēng)險(xiǎn)，包括基金合同與中國基金業(yè)協(xié)會(huì)合同指引不一致所涉風(fēng)險(xiǎn)、基金未托管所涉風(fēng)險(xiǎn)、基金委托募集所涉風(fēng)險(xiǎn)、外包事項(xiàng)所涉風(fēng)險(xiǎn)、聘請(qǐng)投資顧問所涉風(fēng)險(xiǎn)、未在中國基金業(yè)協(xié)會(huì)登記備案的風(fēng)險(xiǎn)等;

　　(2)私募基金的一般風(fēng)險(xiǎn)，包括資金損失風(fēng)險(xiǎn)、基金運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、募集失敗風(fēng)險(xiǎn)、投資標(biāo)的的風(fēng)險(xiǎn)、稅收風(fēng)險(xiǎn)等;

　　(3)投資者對(duì)基金合同中投資者權(quán)益相關(guān)重要條款的逐項(xiàng)確認(rèn)，包括當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)、費(fèi)用及稅收、糾紛解決方式等。

　　D項(xiàng)屬于《私募投資基金募集行為管理辦法》的內(nèi)容

　　4、合格境外有限合伙人，是指境外機(jī)構(gòu)投資者通過資格審核和外匯資金的監(jiān)管程序后，將( )兌換為( )�！締芜x題】

　　A.人民幣資金;境外資本

　　B.境外資本;人民幣資金

　　C.境外資金;境內(nèi)資金

　　D.境內(nèi)資金;境外資金

　　正確答案:B

　　答案解析:合格境外有限合伙人，是指境外機(jī)構(gòu)投資者通過資格審核和外匯資金的監(jiān)管程序后，將境外資本兌換為人民幣資金。

　　5、股權(quán)投資基金( )應(yīng)當(dāng)于每年度4月底之前，通過私募基金登記備案系統(tǒng)填報(bào)經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的年度財(cái)務(wù)報(bào)告�！締芜x題】

　　A.基金托管人

　　B.基金發(fā)起人

　　C.基金管理人

　　D.基金持有人

　　正確答案:C

　　答案解析:股權(quán)投資基金管理人應(yīng)當(dāng)于每年度4月底之前，通過私募基金登記備案系統(tǒng)填報(bào)經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的年度財(cái)務(wù)報(bào)告。

　　6、公司型股權(quán)投資基金根據(jù)《公司法》的規(guī)定，采取有限責(zé)任公司形式的股權(quán)投資基金，投資者人數(shù)不得超過( )人，采取股份有限公司形式的'股權(quán)投資基金，投資者人數(shù)不得超過( )人�！締芜x題】

　　A.50;50

　　B.200;50

　　C.50;200

　　D.200;200

　　正確答案:C

　　答案解析:公司型股權(quán)投資基金根據(jù)《公司法》的規(guī)定，采取有限責(zé)任公司形式的股權(quán)投資基金，投資者人數(shù)不得超過50人，采取股份有限公司形式的股權(quán)投資基金，投資者人數(shù)不得超過200人。

　　7、境外股權(quán)投資基金向境內(nèi)目標(biāo)公司直接投資必須獲得特定審批機(jī)關(guān)的批準(zhǔn)，上述特定審批機(jī)關(guān)不包括( )�！締芜x題】

　　A.外匯局

　　B.商務(wù)部

　　C.工商總局

　　D.國家發(fā)展改革委

　　正確答案:C

　　答案解析:選項(xiàng)C符合題意：境外股權(quán)投資基金向境內(nèi)目標(biāo)公司直接投資必須獲得特定審批機(jī)關(guān)的批準(zhǔn)，主要包括商務(wù)部、國家發(fā)展改革委以及外匯局，如果境內(nèi)目標(biāo)企業(yè)的主體資格特殊，還可能涉及國家相關(guān)主管部門。(不包括C項(xiàng))

　　8、公司財(cái)產(chǎn)在支付( )后，剩余財(cái)產(chǎn)可以按相關(guān)規(guī)定分配給股東。Ⅳ.社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)用【單選題】

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案:D

　　答案解析:選項(xiàng)D符合題意：公司財(cái)產(chǎn)在分別支付清算費(fèi)用、職工的工資、社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)用和法定補(bǔ)償金，繳納所欠稅款，清償公司債務(wù)后的剩余財(cái)產(chǎn)，有限責(zé)任公司按照股東的出資比例分配，股份有限公司按照股東持有的股份比例分配。

　　9、有限責(zé)任公司型基金由全體股東指定的代表或者共同委托的代理人向公司登記機(jī)關(guān)申請(qǐng)?jiān)O(shè)立登記，股份公司型基金則是由( )向公司登記管理機(jī)關(guān)申請(qǐng)?jiān)O(shè)立登記�！締芜x題】

　　A.董事會(huì)

　　B.股東大會(huì)

　　C.監(jiān)事會(huì)

　　D.理事會(huì)

　　正確答案:A

　　答案解析:有限責(zé)任公司型基金由全體股東指定的代表或者共同委托的代理人向公司登記機(jī)關(guān)申請(qǐng)?jiān)O(shè)立登記，股份公司型基金則是由董事會(huì)向公司登記管理機(jī)關(guān)申請(qǐng)?jiān)O(shè)立登記。

　　10、股權(quán)投資基金的募集方式包括自行募集和( )�！締芜x題】

　　A.委托募集

　　B.委派募集

　　C.公開募集

　　D.非公開募集

　　正確答案:A

　　答案解析:選項(xiàng)A正確：股權(quán)投資基金的募集方式包括自行募集和委托募集。

　　基金從業(yè)資格證考試試題 11

　　基金從業(yè)資格考試《基金基礎(chǔ)知識(shí)》歷年真題及答案

　　1、下列關(guān)于機(jī)構(gòu)投資者的說法正確的是( )�！締芜x題】

　　A.機(jī)構(gòu)投資者有相同的投資約束

　　B.基金的機(jī)構(gòu)投資者相比于個(gè)人投資者，資本實(shí)力更為雄厚且投資能力更為專業(yè)

　　C.規(guī)模越大，內(nèi)部管理的成本相對(duì)于投資額度的比例就越高

　　D.根據(jù)內(nèi)部專家意見來選擇投資經(jīng)理

　　正確答案:B

　　答案解析:B項(xiàng)說法正確，基金的機(jī)構(gòu)投資者相比于個(gè)人投資者，資本實(shí)力更為雄厚且投資能力更為專業(yè);A項(xiàng)，機(jī)構(gòu)投資者具有很多不同的類型，它們具有各不相同的投資要求及投資約束;C項(xiàng)，規(guī)模越大，內(nèi)部管理的成本相對(duì)于投資額度的比例就越低;D項(xiàng)，機(jī)構(gòu)投資者可能根據(jù)內(nèi)部專家意見來選擇投資經(jīng)理，也可能尋求外部顧問的意見。

　　2、證券投資組合p的收益率的標(biāo)準(zhǔn)差為0.49，市場收益率的標(biāo)準(zhǔn)差為0.32，投資組合p與市場收益的相關(guān)系數(shù)為0.6，則該投資組合的貝塔系數(shù)為( )。【單選題】

　　A.0.4

　　B.0.65

　　C.0.92

　　D.1.53

　　正確答案:C

　　答案解析:此題考的是貝塔系數(shù)(β)相關(guān)內(nèi)容，答案是C選項(xiàng)，貝塔系數(shù)(β)是評(píng)估證券或投資組合系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的指標(biāo)，反映的是投資對(duì)象對(duì)市場變化的敏感度。貝塔系數(shù)可以通過相關(guān)系數(shù)計(jì)算得到：

　　其中

　　為證券P與市場的相關(guān)系數(shù)，

　　為證券P的標(biāo)準(zhǔn)差，

　　為市場的標(biāo)準(zhǔn)差，β=0.6*(0.49/0.32)=0.923、基金管理公司的最高投資決策機(jī)構(gòu)為( )。【單選題】

　　A.基金管理公司董事會(huì)

　　B.基金經(jīng)理辦公會(huì)

　　C.基金管理公司股東會(huì)

　　D.投資決策委員會(huì)

　　正確答案:D

　　答案解析:投資決策委員會(huì)是基金公司管理基金投資的最高決策機(jī)構(gòu)，由各個(gè)基金公司自行設(shè)立，是非常設(shè)的議事機(jī)構(gòu)。投資決策委員會(huì)應(yīng)在遵守國家有關(guān)法律法規(guī)、公司規(guī)章制度的前提下，對(duì)基金公司各項(xiàng)重大投資活動(dòng)進(jìn)行管理，審定公司投資管理制度和業(yè)務(wù)流程，并確定不同管理級(jí)別的操作權(quán)限。

　　4、如果兩只基金的時(shí)間加權(quán)收益率相等，下列表述正確的是( )。【單選題】

　　A.早分紅的基金比晚分紅的基金收益率高

　　B.兩只基金的表現(xiàn)同樣好

　　C.分紅次數(shù)多的基金收益率高

　　D.分紅額高的基金收益率高

　　正確答案:B

　　答案解析:時(shí)間加權(quán)收益率反映了1元投資在n期內(nèi)所獲得的總收益率�；鹗找媛视�(jì)算一般要求采用考慮了基金分紅再投資的時(shí)間加權(quán)收益率。一般不受分紅金額大小的影響，所以表現(xiàn)相同。

　　5、我們將一個(gè)能取得多個(gè)可能值的數(shù)值變量X稱為( )�！締芜x題】

　　A.靜態(tài)變量

　　B.隨機(jī)變量

　　C.非隨機(jī)變量

　　D.動(dòng)態(tài)變量

　　正確答案:B

　　答案解析:隨機(jī)性是金融市場的重要特征之一。研究這些不確定事件的一般方法是將它們與數(shù)值聯(lián)系起來，然后運(yùn)用統(tǒng)計(jì)量來描述它們的特點(diǎn)。我們將一個(gè)能取得多個(gè)可能值的數(shù)值變量X稱為隨機(jī)變量。

　　6、新《證券投資基金法》在( )年開始實(shí)施�！締芜x題】

　　A.2012

　　B.1990

　　C.2013

　　D.2011

　　正確答案:C

　　答案解析:新《證券投資基金法》在2013年實(shí)施之后，國內(nèi)基金中才允許發(fā)展公募另類投資基金，國內(nèi)的黃金ETF在2013年密集上市，還有相關(guān)的.黃金ETF聯(lián)結(jié)基金產(chǎn)品同時(shí)進(jìn)入了市場。

　　7、某固定收益證券現(xiàn)券在固定收益平臺(tái)進(jìn)行交易，上一交易日的參考價(jià)格為7.8元，那么今日交易價(jià)不可能為( )元�！締芜x題】

　　A.8.90

　　B.7.05

　　C.8.56

　　D.8.00

　　正確答案:A

　　答案解析:交易價(jià)格實(shí)行漲跌幅限制，漲跌幅比例為10%。漲跌幅價(jià)格計(jì)算公式為：漲跌幅價(jià)格=前一交易日參考價(jià)格×(1±10%)。7.8*(1+10%)=8.58，7.8*(1-10%)=7.02今日交易價(jià)格在[7.02，8.58]之間波動(dòng)。

　　8、

　　投資決策委員會(huì)一般的組成中不包括( )�！締芜x題】

　　A.公司總經(jīng)理

　　B.投資總監(jiān)、投資部經(jīng)理

　　C.基金管理公司的副總經(jīng)理

　　D.分管投資的副總經(jīng)理

　　正確答案:C

　　答案解析: 投資決策委員會(huì)一般由基金管理公司的總經(jīng)理、分管投資的副總經(jīng)理、投資總監(jiān)、研究部經(jīng)理、投資部經(jīng)理及其他相關(guān)人員組成。

　　9、( )資產(chǎn)配置策略是以不同資產(chǎn)類別的收益情況與投資人的風(fēng)險(xiǎn)偏好、實(shí)際需求為基礎(chǔ)，構(gòu)造一定風(fēng)險(xiǎn)水平上的資產(chǎn)比例，并保持長期不變�！締芜x題】

　　A.戰(zhàn)略性

　　B.戰(zhàn)術(shù)性

　　C.積極型

　　D.消極型

　　正確答案:A

　　答案解析: 戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置策略是以不同資產(chǎn)類別的收益情況與投資人的風(fēng)險(xiǎn)偏好、實(shí)際需求為基礎(chǔ)，構(gòu)造一定風(fēng)險(xiǎn)水平上的資產(chǎn)比例，并保持長期不變。

　　10、下列不屬于投資風(fēng)險(xiǎn)的主要因素是( )�！締芜x題】

　　A.市場價(jià)格

　　B.在規(guī)定時(shí)間和價(jià)格范圍內(nèi)買賣證券的難度

　　C.借款方還債的能力和意愿

　　D.內(nèi)部欺詐

　　正確答案:D

　　答案解析:投資風(fēng)險(xiǎn)的主要因素包括：市場價(jià)格(市場風(fēng)險(xiǎn))，在規(guī)定時(shí)間和價(jià)格范圍內(nèi)買賣證券的難度(流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn))，借款方還債的能力和意愿(信用風(fēng)險(xiǎn))，選項(xiàng)D不屬于投資風(fēng)險(xiǎn)主要因素。

　　基金從業(yè)資格證考試試題 12

　　基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》歷年真題及答案

　　1、( )通過依法行使審批或核準(zhǔn)權(quán)，依法辦理基金備案，對(duì)基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動(dòng)的服務(wù)機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督管理，對(duì)違法違規(guī)行為進(jìn)行查處�！締芜x題】

　　A.基金份額持有人

　　B.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)

　　C.基金評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)

　　D.基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)

　　正確答案:B

　　答案解析:選項(xiàng)B符合題意：基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)通過依法行使審批或核準(zhǔn)權(quán)，依法辦理基金備案，對(duì)基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動(dòng)的服務(wù)機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督管理，對(duì)違法違規(guī)行為進(jìn)行查處。

　　選項(xiàng)C不符合題意：基金評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)作用就是收集基金市場相關(guān)信息，然后通過科學(xué)定性定量的方法，按照評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)以及購買這種基金所承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)、以及基金所能夠帶來的回報(bào)等方面信息，對(duì)基金進(jìn)行排序。

　　選項(xiàng)D不符合題意：基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)是指負(fù)責(zé)基金登記、存管、清算和交收業(yè)務(wù)的獨(dú)立機(jī)構(gòu)，是基金市場日常運(yùn)作必不可少的硬件設(shè)施。它的業(yè)務(wù)包括：基金投資者賬戶管理、基金注冊(cè)登記、清算及基金交易、發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊(cè)等。

　　2、( )在一定程度上會(huì)給開放式基金的長期經(jīng)營業(yè)績帶來不利的`影響�！締芜x題】

　　A.投資于流動(dòng)性較高的證券

　　B.依照投資計(jì)劃投資

　　C.依照基金合同的約定投資

　　D.過度重視基金資產(chǎn)的流動(dòng)性

　　正確答案:D

　　答案解析:由于開放式基金的份額不固定，投資操作常常會(huì)受到不可預(yù)測的資金流入、流出的影響與干擾。特別是為滿足基金贖回的需要，開放式基金必須保留一定的現(xiàn)金資產(chǎn)，并過度重視基金資產(chǎn)的流動(dòng)性，這在一定程度上會(huì)給基金的長期經(jīng)營業(yè)績帶來不利影響。

　　3、中國證券業(yè)協(xié)會(huì)成立于( )。【單選題】

　　A.2012年6月7日

　　B.1991年8月28日

　　C.2001年8月28日

　　D.2002年12月4日

　　正確答案:B

　　答案解析:中國證券業(yè)協(xié)會(huì)成立于1991年8月28日。

　　4、下列不屬于QDII基金的申購和贖回與一般開放式基金的申購與贖回區(qū)別的是( )【單選題】

　　A.幣種不同

　　B.申購和贖回登記不同

　　C.申購與贖回渠道不同

　　D.拒絕或暫停申購的情形不同

　　正確答案:C

　　答案解析:QDII基金的申購和贖回與一般開放式基金的申購與贖回的區(qū)別為：幣種不同;申購和贖回登記不同;拒絕或暫停申購的情形不同

　　5、我國基金屬于( )【單選題】

　　A.契約型基金

　　B.公司型基金

　　C.封閉式基金

　　D.開放式基金

　　正確答案:A

　　答案解析:目前，我國的基金均為契約型基金。

　　6、( )是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)以對(duì)待自己事情一樣的謹(jǐn)慎和注意來對(duì)待所在機(jī)構(gòu)的工作，盡職盡責(zé)�！締芜x題】

　　A.忠誠

　　B.盡責(zé)

　　C.誠實(shí)

　　D.守信

　　正確答案:B

　　答案解析:盡責(zé)是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)以對(duì)待自己事情一樣的謹(jǐn)慎和注意來對(duì)待所在機(jī)構(gòu)的工作，盡職盡責(zé);

　　忠誠是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)忠實(shí)于所在機(jī)構(gòu)，避免與所在機(jī)構(gòu)利益發(fā)生沖突，不得損害所在機(jī)構(gòu)的利益;

　　誠實(shí)是指言行與內(nèi)心思想一致，不弄虛作假、不隱瞞欺詐，做老實(shí)人、說老實(shí)話、辦老實(shí)事。守信是指遵守自己的承諾，講信用、重信用、守信用。

　　7、中國證監(jiān)會(huì)對(duì)私募機(jī)構(gòu)采取一系列行為，發(fā)現(xiàn)私募機(jī)構(gòu)存在的問題不包括( )�！締芜x題】

　　A.涉嫌非法集資、非法經(jīng)營證券業(yè)務(wù)

　　B.承諾保本保收益、挪用或侵占基金財(cái)產(chǎn)、基金資產(chǎn)與自有資產(chǎn)混同、虛構(gòu)投資項(xiàng)目騙取資金等嚴(yán)重違法違規(guī)、侵害投資者利益行為

　　C.公開募集、未按合約約定托管基金財(cái)產(chǎn)、投資方向不符合合約規(guī)定、費(fèi)用列支不符合合約規(guī)定、未按合同約定進(jìn)行信息披露、證券類私募機(jī)構(gòu)從業(yè)人員無從業(yè)資格等一般性違規(guī)問題

　　D.登記備案信息準(zhǔn)確、更新及時(shí)、但是合格投資者管理制度不健全、私募基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)及對(duì)投資者的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力評(píng)估不到位的問題

　　正確答案:D

　　答案解析:

　　8、美國最早的貨幣基金是在( )建立的�！締芜x題】

　　A.1969年

　　B.1972年

　　C.1970年

　　D.1971年

　　正確答案:D

　　答案解析:選項(xiàng)D正確：美國最早的貨幣基金是在1971年建立的。當(dāng)時(shí)建立貨幣基金的初衷是為了規(guī)避“Q條例”。當(dāng)時(shí)的Q條例禁止銀行對(duì)活期存款支付利息，并且對(duì)多種銀行存款設(shè)定了利率上限，這使得商業(yè)銀行無法使用利率來吸引儲(chǔ)戶的資金。

　　基金從業(yè)資格證考試試題 13

　　基金從業(yè)考試《基金法律法規(guī)》歷年真題

　　1、依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，中國證監(jiān)會(huì)無權(quán)采取的監(jiān)管措施是( )。【單選題】

　　A.檢查

　　B.調(diào)查取證

　　C.限制交易

　　D.刑事處罰

　　正確答案:D

　　答案解析:中國證監(jiān)會(huì)依法履行職責(zé)，有權(quán)采取下列監(jiān)管措施：

　　①檢查;

　�、谡{(diào)查取證;

　�、巯拗平灰�;

　�、苄姓幜P。

　　2、( )是指在目標(biāo)市場中尋找有基金投資需求、有投資能力、有一定的風(fēng)險(xiǎn)承受能力、有可能購買或者再次購買基金的客戶。【單選題】

　　A.明確目標(biāo)客戶市場

　　B.市場細(xì)分

　　C.客戶尋找

　　D.客戶介紹

　　正確答案:C

　　答案解析:客戶尋找是指在目標(biāo)市場中尋找有基金投資需求、有投資能力、有一定的風(fēng)險(xiǎn)承受能力、有可能購買或者再次購買基金的客戶;市場細(xì)分是指根據(jù)客戶不同的需求特征，將整體市場區(qū)分成若干個(gè)不同群體的過程，區(qū)分后的客戶需求在一個(gè)或若干個(gè)方面具有相同或相近的特征，以便銷售機(jī)構(gòu)采取相應(yīng)的營銷戰(zhàn)略來滿足這些客戶群的需要，以期順利完成經(jīng)營目標(biāo)。

　　3、基金管理人不收取銷售服務(wù)費(fèi)的`，對(duì)持續(xù)持有期長于6個(gè)月的投資人，基金管理人應(yīng)當(dāng)將不低于贖回費(fèi)總額的25%歸入( )�！締芜x題】

　　A.基金紅利

　　B.基金凈值

　　C.基金財(cái)產(chǎn)

　　D.基金費(fèi)用

　　正確答案:C

　　答案解析:基金管理人不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持續(xù)持有期少于7日的投資人收取不低于1.5%的贖回費(fèi)，對(duì)持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于0.75%的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn);對(duì)持續(xù)持有期少于3個(gè)月的投資人收取不低于0.5%的贖回費(fèi)，并將不低于贖回費(fèi)總額的75%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn);對(duì)持續(xù)持有期長于3個(gè)月但少于6個(gè)月的投資人收取不低于0.5%的贖回費(fèi)，并將不低于贖回費(fèi)總額的50%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn);對(duì)持續(xù)持有期長于6個(gè)月的投資人，應(yīng)當(dāng)將不低于贖回費(fèi)總額的25%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。

　　4、通常將股票市值小于( )億元人民幣的公司歸為小盤股，將超過( )億元人民幣的公司歸為大盤股�！締芜x題】

　　A.2;10

　　B.3;15

　　C.5;20

　　D.10;20

　　正確答案:C

　　答案解析:按股票市值的大小將股票分為小盤股、中盤股與大盤股，是一種最基本的股票分析方法。通常將市值小于5億元人民幣的公司歸為小盤股，將超過20億元人民幣的公司歸為大盤股。

　　5、每一交易日股票基金有( )個(gè)價(jià)格。【單選題】

　　A.1

　　B.2

　　C.5

　　D.無數(shù)

　　正確答案:A

　　答案解析:股票基金凈值的計(jì)算每天只進(jìn)行1次，因此每一交易日股票基金只有1個(gè)價(jià)格。

　　6、下列不屬于基金客戶服務(wù)原則的是( )�！締芜x題】

　　A.客戶至上原則

　　B.效率第一原則

　　C.有效溝通原則

　　D.專業(yè)規(guī)范原則

　　正確答案:B

　　答案解析:基金客戶服務(wù)原則包括：客戶至上原則、有效溝通原則、安全第一原則和專業(yè)規(guī)范原則。

　　7、下列不屬于分級(jí)基金份額認(rèn)購的特點(diǎn)是( )。【單選題】

　　A.募集方式分為合并募集和分開募集

　　B.合并募集投資者可以以母基金代碼進(jìn)行認(rèn)購

　　C.分開募集僅限于債券型分級(jí)基金

　　D.認(rèn)購方式包括現(xiàn)金認(rèn)購和證券認(rèn)購

　　正確答案:D

　　答案解析:分級(jí)基金份額的認(rèn)購方式包括場內(nèi)認(rèn)購和場外認(rèn)購。募集方式分為合并募集和分開募集，合并募集投資者可以以母基金代碼進(jìn)行認(rèn)購，分開募集僅限于債券型分級(jí)基金。

　　8、基金行業(yè)自律管理的方式不包括( )�！締芜x題】

　　A.通過制定切實(shí)可行的工作計(jì)劃，大力開展基金業(yè)宣傳活動(dòng)，樹立行業(yè)形象，正確引導(dǎo)社會(huì)公眾對(duì)基金市場的認(rèn)識(shí)

　　B.建立行業(yè)教育培訓(xùn)體系，全面提高基金從業(yè)人員素質(zhì)

　　C.加大研究力度，對(duì)關(guān)系基金業(yè)發(fā)展的重點(diǎn)、難點(diǎn)、熱點(diǎn)問題進(jìn)行深入研究，促進(jìn)基金業(yè)的健康發(fā)展

　　D.通過督察長進(jìn)行定期檢查

　　正確答案:D

　　答案解析:選項(xiàng)D符合題意：通過督察長進(jìn)行定期檢查屬于監(jiān)察稽核控制的內(nèi)容�？疾旎鹦袠I(yè)自律管理的方式�；鹦袠I(yè)自律管理的方式主要是制定行業(yè)自律規(guī)則和業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，加強(qiáng)會(huì)員管理，大力開展基金業(yè)宣傳活動(dòng)，樹立行業(yè)形象，正確引導(dǎo)社會(huì)公眾對(duì)基金市場的認(rèn)識(shí);建立行業(yè)從業(yè)人員教育培訓(xùn)體系，全面提高基金從業(yè)人員素質(zhì);加大研究力度，對(duì)關(guān)系基金業(yè)發(fā)展的重點(diǎn)、難點(diǎn)、熱點(diǎn)問題進(jìn)行深人研究，促進(jìn)基金業(yè)的健康發(fā)展。

　　9、在營銷成本方面，以( )方式銷售基金時(shí)，基金公司承擔(dān)固定成本，針對(duì)特定目標(biāo)客戶可以大幅降低營銷成本�！締芜x題】

　　A.代銷

　　B.直銷

　　C.包銷

　　D.承銷

　　正確答案:B

　　答案解析:在營銷成本方面，以直銷方式銷售基金時(shí)，基金公司承擔(dān)固定成本，針對(duì)特定目標(biāo)客戶可以大幅降低營銷成本。

　　10、當(dāng)基金銷售機(jī)構(gòu)或基金銷售人員的利益與基金投資人的利益發(fā)生沖突時(shí)，應(yīng)當(dāng)( )保障基金投資人的合法利益�！締芜x題】

　　A.優(yōu)先

　　B.其次

　　C.最后

　　D.不必

　　正確答案:A

　　答案解析:當(dāng)基金銷售機(jī)構(gòu)或基金銷售人員的利益與基金投資人的利益發(fā)生沖突時(shí)，應(yīng)當(dāng)優(yōu)先保障基金投資人的合法利益

　　基金從業(yè)資格證考試試題 14

　　基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》歷年真題

　　1、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)于( )正式成立�！締芜x題】

　　A.2011年7月4日

　　B.2011年1月1日

　　C.2012年8月1日

　　D.2012年6月6日

　　正確答案:D

　　答案解析:中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)于2012年6月6日正式成立

　　2、下列不屬于專業(yè)審慎基本要求的是( )。【單選題】

　　A.持證上崗

　　B.持續(xù)學(xué)習(xí)

　　C.審慎開展執(zhí)業(yè)活動(dòng)

　　D.誠實(shí)守信

　　正確答案:D

　　答案解析:專業(yè)審慎是對(duì)基金從業(yè)人員專業(yè)素質(zhì)和執(zhí)業(yè)能力方面的道德要求，其對(duì)于基金從業(yè)人員的基本要求體現(xiàn)在三個(gè)方面：持證上崗、持續(xù)學(xué)習(xí)、審慎開展執(zhí)業(yè)活動(dòng)。

　　3、基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品時(shí)，要堅(jiān)持( )原則�！締芜x題】

　　A.投資人利益優(yōu)先

　　B.公司利益優(yōu)先

　　C.投資人收益—風(fēng)險(xiǎn)匹配

　　D.公司收益—風(fēng)險(xiǎn)匹配

　　正確答案:A

　　答案解析:基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品，注重銷售的適用性。堅(jiān)持投資人利益優(yōu)先的原則，把合適的產(chǎn)品賣給合適的投資人，是各基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售過程中運(yùn)用4Ps理論時(shí)尤其需要注意的一點(diǎn)。

　　4、基金年度報(bào)告披露的財(cái)務(wù)指標(biāo)中，能夠較為合理地評(píng)價(jià)基金業(yè)績表現(xiàn)的指標(biāo)是( )。【單選題】

　　A.期末基金份額凈值

　　B.基金份額凈值增長率

　　C.基金凈值總額

　　D.期末可供分配利潤

　　正確答案:B

　　答案解析:凈值增長指標(biāo)是目前較為合理的評(píng)價(jià)基金業(yè)績表現(xiàn)的指標(biāo)。因?yàn)閮糁翟鲩L指標(biāo)包括基金份額增長率和累計(jì)份額凈值增長率。所以選項(xiàng)B基金份額凈值增長率是目前較為合理的評(píng)價(jià)基金業(yè)績表現(xiàn)的指標(biāo)。基金年度報(bào)告中應(yīng)披露以下財(cái)務(wù)指標(biāo)：本期利潤、本期利潤扣減本期公允價(jià)值變動(dòng)損益后的凈額、加權(quán)平均份額本期利潤、期末可供分配利潤、期末可供分配份額利潤、期末資產(chǎn)凈值、期末基金份額凈值、加權(quán)平均凈值利潤率、本期份額凈值增長率和份額累計(jì)凈值增長率等。

　　5、在我國，傳統(tǒng)的資產(chǎn)管理行業(yè)主要是( )�！締芜x題】

　　A.基金管理公司和保險(xiǎn)公司

　　B.基金管理公司和證券公司

　　C.基金管理公司和信托公司

　　D.銀行和信托公司

　　正確答案:C

　　答案解析:在我國，傳統(tǒng)的資產(chǎn)管理行業(yè)主要是基金管理公司和信托公司。它們?yōu)橘Y產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)提供各類公募基金、私募基金、信托計(jì)劃等資產(chǎn)管理產(chǎn)品。

　　6、下列屬于企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理基本框架內(nèi)容的是( )。Ⅰ.外部環(huán)境Ⅱ.事項(xiàng)識(shí)別Ⅲ.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估Ⅳ.控制活動(dòng)Ⅴ.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)【單選題】

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V

　　C.Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案:B

　　答案解析:企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理基本框架包括八個(gè)方面的內(nèi)容：

　　(1)內(nèi)部環(huán)境。

　　(2)目標(biāo)設(shè)定。

　　(3)事項(xiàng)識(shí)別。

　　(4)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。

　　(5)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)。

　　(6)控制活動(dòng)。

　　(7)信息與溝通。

　　(8)行為監(jiān)控。

　　7、( )對(duì)公司的合規(guī)管理承擔(dān)最終責(zé)任。【單選題】

　　A.督察長

　　B.合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)控制部

　　C.合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)

　　D.董事會(huì)

　　正確答案:D

　　答案解析:董事會(huì)對(duì)公司的合規(guī)管理承擔(dān)最終責(zé)任，履行相應(yīng)的合規(guī)職責(zé)。

　　8、就全球而言，進(jìn)入( )世紀(jì)以后，全球基金業(yè)的規(guī)模繼續(xù)膨脹�！締芜x題】

　　A.19

　　B.20

　　C.21

　　D.18

　　正確答案:C

　　答案解析:就全球而言，進(jìn)入21世紀(jì)以后，全球基金業(yè)的規(guī)模繼續(xù)膨脹。特別是在2006-2007年，全球基金業(yè)的資產(chǎn)規(guī)模增長速度明顯加快。

　　9、不追求取得超越市場表現(xiàn)的基金是( )。【單選題】

　　A.指數(shù)型基金

　　B.主動(dòng)型基金

　　C.靈活配置型基金

　　D.積極成長型基金

　　正確答案:A

　　答案解析:指數(shù)型基金不追求取得超越市場表現(xiàn)，而是試圖復(fù)制指數(shù)的表現(xiàn);

　　主動(dòng)型基金是一類力圖取得超越基準(zhǔn)組合表現(xiàn)的基金;

　　靈活配置型基金在股票、債券上的配置比例會(huì)根據(jù)市場狀況進(jìn)行調(diào)整，有時(shí)股票的'比例較高，有時(shí)債券的比例較高;

　　積極成長型基金所投資的目標(biāo)集中在股票，以及股票衍生的金融商品，積極成長型基金的風(fēng)險(xiǎn)較大，可能產(chǎn)生巨大的損失，也可能獲得巨大的利益。

　　10、LOF基金在交易所的規(guī)則與( )的基本相同�！締芜x題】

　　A.股票

　　B.債券

　　C.封閉式基金

　　D.開放式基金

　　正確答案:C

　　答案解析:LOF基金在交易所的規(guī)則與封閉式基金的基本相同。

　　基金從業(yè)資格證考試試題 15

　　2021年6月基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》真題：第四章

　　1、某基金管理人擬成立有限合伙型私募股權(quán)投資基金，擬募集金額50億元，預(yù)計(jì)投資者數(shù)量較多。該基金管理人考慮節(jié)省基金托管費(fèi)用，計(jì)劃不對(duì)該基金進(jìn)行托管，對(duì)此，以下表述正確的是( )

　　A.該基金規(guī)模較大且投資者人數(shù)較多，因此基金管理人必須對(duì)該基金進(jìn)行托管

　　B.基金管理人和基金投資人可以在合同中明確約定該基金不進(jìn)行托管，但必須同時(shí)明確保障私募基金財(cái)產(chǎn)安全的制度措施和糾紛解決機(jī)制

　　C.基金管理人和基金投資人可以在合同中約定對(duì)該私募基金不進(jìn)行托管，但必須事先取得中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的批準(zhǔn)

　　D.基金管理人可自行決定不對(duì)該基金進(jìn)行托管，但節(jié)省托管費(fèi)用不是充分理由

　　參考答案：B

　　參考解析：

　　私募基金管理人、基金托管人以及投資者三方應(yīng)當(dāng)共同簽訂基金合同;基金合同明確約定不托管的，應(yīng)當(dāng)在基金合同中明確保障私募基金財(cái)產(chǎn)安全的制度措施、保管機(jī)制和糾紛解決機(jī)制。

　　【考點(diǎn)】非公開募集基金的基金合同的必備條款

　　【章節(jié)】第四章第五節(jié)掌握

　　2、關(guān)于基金托管人，下列說法錯(cuò)誤的是( )。

　�、�.基金管理人與基金托管人可以為同一機(jī)構(gòu)，但需做好業(yè)務(wù)隔離

　�、�.基金財(cái)產(chǎn)必負(fù)獨(dú)立于基金托管人的自有財(cái)產(chǎn)

　　Ⅲ.基金托管人只能由依法設(shè)立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行擔(dān)任

　�、�.基金托管人與提供估值核算等服務(wù)的基金服務(wù)機(jī)構(gòu)可以為同一機(jī)構(gòu)，但需做好業(yè)務(wù)隔離

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ

　　參考答案：D

　　參考解析：

　　基金托管人由依法設(shè)立的商業(yè)銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任。商業(yè)銀行擔(dān)任基金托管人的，由中國證監(jiān)會(huì)會(huì)同中國銀監(jiān)會(huì)核準(zhǔn);其他金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任基金托管人的，由中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)�；鸸芾砣伺c基金托管人不可以為同一機(jī)構(gòu)。

　　【考點(diǎn)】對(duì)基金托管人的監(jiān)管

　　【章節(jié)】第四章第三節(jié)掌握

　　3、基金宣傳推介材料必須真實(shí)、準(zhǔn)確，制作宣傳材料的機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)其內(nèi)容負(fù)責(zé)、關(guān)于正確投資基金宣傳推薦材料的內(nèi)容，以下表述錯(cuò)誤的是( )

　　A.基金宣傳材料不能預(yù)測任何基金投資業(yè)績

　　B.貨幣市場基金不等同于銀行存款

　　C.在產(chǎn)品申購期購買的貨幣市場基金，本金是安全的

　　D.基金投資有風(fēng)險(xiǎn)，購買基金須謹(jǐn)慎

　　參考答案：C

　　參考解析：

　　基金宣傳推介材料必須真實(shí)、準(zhǔn)確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得有下列情形：①虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏;②預(yù)測基金的證券投資業(yè)績;③違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失;④詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)，或者其他基金管理人募集或者管理的基金;⑤夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險(xiǎn)、避險(xiǎn)、有保障、高收益、無風(fēng)險(xiǎn)等可能使投資人認(rèn)為沒有風(fēng)險(xiǎn)的或者片面強(qiáng)調(diào)集中營銷時(shí)間限制的表述;⑥登載單位或者個(gè)人的推薦性文字;⑦中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形。

　　【考點(diǎn)】對(duì)基金宣傳推介材料的監(jiān)管

　　【章節(jié)】第四章第四節(jié)掌握

　　4、根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的自律規(guī)則規(guī)定，關(guān)于股權(quán)投資基金管理人募集資金，以下表述錯(cuò)誤的是( )

　　A.委托有資質(zhì)的銷售機(jī)構(gòu)宣傳推介其管理的基金

　　B.自行宣傳推介股權(quán)投資基金

　　C.委托銷售機(jī)構(gòu)募集基金的，可以豁免管理人的募集應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任

　　D.委托銷售機(jī)構(gòu)推介基金應(yīng)當(dāng)建立遴選機(jī)利

　　參考答案：C

　　參考解析：

　　委托募集并不能豁免基金管理人依法應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任。

　　【考點(diǎn)】對(duì)非公開募集基金推介方式的限制

　　【章節(jié)】第四章第五節(jié)掌握

　　5、關(guān)于基金托管人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé),以下表述錯(cuò)誤的是( )

　　A.監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作

　　B 編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告

　　C.安全保管基金財(cái)產(chǎn)

　　D.復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購、贖回價(jià)格

　　參考答案：B

　　參考解析：

　　基金托管人職責(zé)包括：①安全保管基金財(cái)產(chǎn);②按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶;③對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確�；鹭�(cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立;④保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料;⑤按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時(shí)辦理清算、交割事宜;⑥辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng);⑦對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告出具意見;⑧復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購、贖回價(jià)格;⑨按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì);⑩按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作。

　　【考點(diǎn)】基金托管人的職責(zé)

　　【章節(jié)】第四章第三節(jié)掌握

　　6、李某為A上市公司的財(cái)務(wù)總監(jiān)，參與B公司資產(chǎn)注入A公司的會(huì)議，當(dāng)日通過微信暗示王某買入A公司股票，王某買入該股票并于內(nèi)幕信息公開后拋售，獲利50萬元，以下說法正確的是( )

　�、�.中國證監(jiān)會(huì)可以對(duì)A公司進(jìn)行停牌處理

　�、�.中國證監(jiān)會(huì)可以凍結(jié)王某資金賬戶中的資金

　�、�.中國證監(jiān)會(huì)可以依法將李某、王某涉嫌內(nèi)幕交易案件移送司法機(jī)關(guān)處理

　　Ⅳ.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)可以對(duì)李某采取終身證券市場禁入措施

　　A.Ⅰ、Ⅲ 、 Ⅳ

　　B Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：

　　依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，中國證監(jiān)會(huì)依法履行職責(zé)，有權(quán)采取下列監(jiān)管措施：

　　1.檢查;2.調(diào)查取證;3.限制交易;4.行政處罰(中國證監(jiān)會(huì)可以采取的行政處罰措施主要包括：沒收違法所得、罰款、責(zé)令改正、警告、暫�；蛘叱蜂N基金從業(yè)資格、暫�；蛘叱蜂N相關(guān)業(yè)務(wù)許可、責(zé)令停業(yè)等)。

　　【考點(diǎn)】中國證監(jiān)會(huì)對(duì)基金行業(yè)的監(jiān)管措施

　　【章節(jié)】第四章第二節(jié)掌握

　　7、私募基金管理人向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)辦理其金備案手續(xù)時(shí)需要報(bào)送基本信息，下列說法錯(cuò)誤的是( )

　　A.有限合伙型基金應(yīng)當(dāng)報(bào)送公司章程

　　B.應(yīng)報(bào)送主要投資方向的信息

　　C.采用委托管理方式的，應(yīng)當(dāng)報(bào)送委托管理協(xié)議

　　D.契約型基金應(yīng)當(dāng)報(bào)送基金合同

　　參考答案：A

　　參考解析：

　　根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》的規(guī)定，各類私募基金募集完畢，私募基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)基金業(yè)協(xié)會(huì)的規(guī)定，辦理基金備案手續(xù)，報(bào)送以下基本信息：

　　(1)主要投資方向及根據(jù)主要投資方向注明的基金類別;(選項(xiàng)B正確)

　　(2)基金合同(契約型基金)、公司章程(公司型基金)或者合伙協(xié)議(有限合伙型);

　　(3)資金募集過程中向投資者提供基金招募說明書的，應(yīng)當(dāng)報(bào)送基金招募說明書;

　　(4)以公司、合伙等企業(yè)形式設(shè)立的私募基金，還應(yīng)當(dāng)報(bào)送工商登記和營業(yè)執(zhí)照正副本復(fù)印件;

　　(5)采取委托管理方式的，應(yīng)當(dāng)報(bào)送委托管理協(xié)議;(選項(xiàng)C正確)

　　(6)委托托管機(jī)構(gòu)托管基金財(cái)產(chǎn)的，還應(yīng)當(dāng)報(bào)送托管協(xié)議;

　　(7)基金業(yè)協(xié)會(huì)規(guī)定的其他信息。

　　【考點(diǎn)】對(duì)非公開募集基金運(yùn)作的監(jiān)管

　　【章節(jié)】第四章第五節(jié)掌握

　　8、證券期貨市場誠信信息的采集主體包括( )

　�、�.基金公司員工

　�、�.基金份額持有人

　�、�.基金管理人的監(jiān)事

　�、�.基金托管人托管部門的級(jí)管理人員

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：

　　以上都屬于證券期貨市場誠信信息的采集主體。

　　【考點(diǎn)】證券期貨市場誠信信息采集的.對(duì)象

　　【章節(jié)】第四章第一節(jié)理解

　　9、基金銷售機(jī)構(gòu)可以收取一定的基金銷售費(fèi)用，關(guān)于基金銷售費(fèi)用中所包含的具體費(fèi)用項(xiàng)目，以下表達(dá)錯(cuò)誤的是( )。

　　A.包括認(rèn)購費(fèi)

　　B.包括申購費(fèi)

　　C.包括銷售服務(wù)費(fèi)

　　D.包括管理費(fèi)

　　參考答案：D

　　參考解析：

　　基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)在基金銷售協(xié)議及其補(bǔ)充協(xié)議中約定，雙方在申購(認(rèn)購)費(fèi)、贖回費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)等銷售費(fèi)用的分成比例，并據(jù)此就各自實(shí)際取得的銷售費(fèi)用確認(rèn)基金銷售收入，如實(shí)核算、記賬，依法納稅。

　　【考點(diǎn)】對(duì)公募基金銷售費(fèi)用的監(jiān)管

　　【章節(jié)】第四章第四節(jié)掌握

　　10、按照現(xiàn)行法律法規(guī)的規(guī)定，可以擔(dān)任公募基金管理人的機(jī)構(gòu)包括( )。

　　Ⅰ.基金管理公司

　�、�.證券資產(chǎn)管理公司

　�、�.保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司

　　Ⅳ.銀行理財(cái)子公司

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：

　　依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人由依法設(shè)立的公司或者合伙企業(yè)擔(dān)任。而擔(dān)任公開募集基金的基金管理人的主體資格受到嚴(yán)格限制，只能由基金管理公司或者經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)按照規(guī)定核準(zhǔn)的其他機(jī)構(gòu)擔(dān)任。所謂“中國證監(jiān)會(huì)按照規(guī)定核準(zhǔn)的其他機(jī)構(gòu)”，是指依據(jù)中國證監(jiān)會(huì)2013年2月18日發(fā)布的《資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)開展公募證券投資基金管理暫行規(guī)定》，在股東、高級(jí)管理人員、經(jīng)營期限、管理的基金財(cái)產(chǎn)規(guī)模等方面符合規(guī)定條件的證券公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司以及專門從事非公開募集基金管理業(yè)務(wù)的資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)，向中國證監(jiān)會(huì)申請(qǐng)開展公開募集資金管理業(yè)務(wù)，經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)依法核準(zhǔn)，即取得擔(dān)任公開募集基金的基金管理人業(yè)務(wù)資格。

　　【考點(diǎn)】對(duì)基金管理人的監(jiān)管

　　【章節(jié)】第四章第四節(jié)掌握

　　11、關(guān)于基金的處理方式，以下說法正確的是 ( )。

　　A.在募集期屆滿后10日內(nèi)，由管理人返還投資者已繳納的款項(xiàng)

　　B.僅返還投資者凈認(rèn)購金額

　　C.管理人、托管人、銷售機(jī)構(gòu)有權(quán)在募集資金中計(jì)提因募集行為而產(chǎn)生的費(fèi)用和應(yīng)得的按酬

　　D.除需要返還投資者已繳納的投資本金外，還應(yīng)加計(jì)銀行同期存款利息補(bǔ)償投資者

　　參考答案：D

　　參考解析：

　　基金募集失敗，基金管理人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)下列責(zé)任：①以其固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用;②在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資人已交納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。

　　【考點(diǎn)】基金募集失敗的處理

　　【章節(jié)】第四章第四節(jié)掌握

　　12、基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是( )。

　　A.規(guī)范證券投資活動(dòng)

　　B.保護(hù)投資人合法權(quán)益

　　C.促進(jìn)證券投資基金發(fā)展

　　D.促進(jìn)資本市場發(fā)展

　　參考答案：B

　　參考解析：

　　依法保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益，是基金監(jiān)管的首要目標(biāo)。

　　【考點(diǎn)】基金監(jiān)管的目標(biāo)

　　【章節(jié)】第四章第一節(jié)掌握

　　13、私募基金管理人及相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)保存私募基金的資料，自基金清算終值之日起不得少于( )年。

　　A.15

　　B.10

　　C.5

　　D.20

　　參考答案：B

　　參考解析：

　　私募基金管理人及相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)保存私募基金的資料，自基金清算終值之日起不得少于10年。

　　【考點(diǎn)】私募基金的信息披露和報(bào)送

　　【章節(jié)】第四章第四節(jié)掌握

　　14、關(guān)于私募基金合同，以下表述正確的是( )

　　A.法律法規(guī)規(guī)定了私募基金合同的必備條款

　　B.用于規(guī)范基金管理人和基金托管人之間的權(quán)利義務(wù)關(guān)系，和基金份額持有人無關(guān)

　　C.用于規(guī)范基金份額持有人之間的權(quán)利義務(wù)關(guān)系，和基金管理人無關(guān)

　　D.私募基金合同可以約定由管理人對(duì)投資者承諾本金安全和最低收益

　　參考答案：A

　　參考解析：

　　BC兩項(xiàng)，基金合同是約定基金管理人、基金托管人和基金份額持有人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的重要法律文件。

　　D項(xiàng)，私募基金合同不得向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失。

　　【考點(diǎn)】非公開募集基金合同

　　【章節(jié)】第四章第五節(jié)掌握

　　15、關(guān)于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的性質(zhì)和組成，以下表述錯(cuò)誤的是( )

　　A.會(huì)員包括普通會(huì)員、聯(lián)席會(huì)員、觀察會(huì)員、特別會(huì)員

　　B.協(xié)會(huì)章程需報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案

　　C.權(quán)力機(jī)構(gòu)為理事會(huì)

　　D.證券投資基金行業(yè)的自律性組織

　　參考答案：C

　　參考解析：

　　基金行業(yè)協(xié)會(huì)的權(quán)力機(jī)構(gòu)為全體會(huì)員組成的會(huì)員大會(huì)，協(xié)會(huì)章程由會(huì)員大會(huì)制定，并報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案。

　　【考點(diǎn)】基金業(yè)協(xié)會(huì)的性質(zhì)和組成

　　【章節(jié)】第四章第二節(jié)掌握

　　基金從業(yè)資格證考試試題 16

　　2021年6月基金從業(yè)《證券投資基金》真題：第十三章

　　1.關(guān)于做市商和經(jīng)紀(jì)人，以下表述錯(cuò)誤的是( )。

　　A.經(jīng)紀(jì)人在交易中執(zhí)行投資者的指令，并不參與到交易中

　　B.在報(bào)價(jià)驅(qū)動(dòng)市場中，經(jīng)紀(jì)人是市場流動(dòng)性的主要提供者和維持者

　　C.經(jīng)紀(jì)人的利潤主要來自給投資者提供經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的傭金

　　D.做市商和經(jīng)紀(jì)人的利潤來源不同

　　參考答案：B

　　參考解析：

　　在報(bào)價(jià)驅(qū)動(dòng)市場中，做市商是市場流動(dòng)性的主要提供者和維持者，而在指令驅(qū)動(dòng)市場中，市場流動(dòng)性是由投資者的買賣指令提供的，經(jīng)紀(jì)人只是執(zhí)行這些指令。

　　【考點(diǎn)】報(bào)價(jià)驅(qū)動(dòng)市場和經(jīng)紀(jì)人市場

　　【章節(jié)】第十三章第一節(jié)了解

　　2.關(guān)于買空交易和賣空交易，以下表述錯(cuò)誤的是( ).

　　A.買空交易和賣空交易都會(huì)放大投資收益率或損失率

　　B.賣空交易沒有平倉之前，投資者融券賣出所得資金，除了買券還券之外，不能用于其他用途

　　C. 采用買空交易和賣空交易的投資者，都屬于空頭交易者

　　D.買空交易和賣空交易，都屬于信用交易范疇

　　參考答案：C

　　參考解析：

　　在我國，保證金交易被稱為“融資融券”。融資即投資者借入資金購買證券，也叫買空交易。賣空交易即融券業(yè)務(wù)，與融資業(yè)務(wù)正好相反，投資者可以向證券公司借入一定數(shù)量的證券賣出，當(dāng)證券價(jià)格下降時(shí)再以當(dāng)時(shí)的市場價(jià)格買入證券歸還證券公司，自己則得到投資收益。買空為多頭交易者，賣空為空頭交易者。

　　【考點(diǎn)】買空和賣空的概念

　　【章節(jié)】第十三章第一節(jié)理解

　　3.以所列示的費(fèi)用為投資交易過程中直接成本的有( )

　�、�.過戶費(fèi)

　　Ⅱ.監(jiān)管費(fèi)

　�、�.印花稅

　　Ⅳ.經(jīng)手費(fèi)

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：

　　顯性成本是不包含在交易價(jià)格以內(nèi)的'費(fèi)用支出，一般可以準(zhǔn)確計(jì)量，也可以事先確定，又稱為直接成本或價(jià)外成本。顯性成本按照收費(fèi)主體劃分，包含經(jīng)紀(jì)商傭金、稅費(fèi)、交易所規(guī)費(fèi)/結(jié)算所規(guī)費(fèi)三個(gè)主要部分。

　　【考點(diǎn)】交易成本組成

　　【章節(jié)】第十三章第二節(jié)掌握

　　4.投資交易中的操作風(fēng)險(xiǎn)主要指由于人員、流程、系統(tǒng)或外部因素造成的( )

　　A.交易量大能波動(dòng)

　　B.交易未實(shí)現(xiàn)

　　C.交易失誤

　　D.交易價(jià)格大幅波動(dòng)

　　參考答案：C

　　參考解析：

　　投資交易中的操作風(fēng)險(xiǎn)是指由于人員、流程、系統(tǒng)或外部因素帶來的交易失誤，導(dǎo)致基金資產(chǎn)或基金公司財(cái)產(chǎn)損失，或基金公司聲譽(yù)受損、受到監(jiān)管部門處罰等的風(fēng)險(xiǎn)。

　　【考點(diǎn)】操作風(fēng)險(xiǎn)

　　【章節(jié)】第十三章第三節(jié)理解