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基金從業(yè)資格證考試試題（精選14套）
在社會(huì)的各個(gè)領(lǐng)域，許多人都需要跟考試題打交道，通過(guò)考試題可以檢測(cè)參試者所掌握的知識(shí)和技能。什么類(lèi)型的考試題才能有效幫助到我們呢？下面是小編收集整理的基金從業(yè)資格證考試試題（精選14套），僅供參考，希望能夠幫助到大家。
基金從業(yè)資格證考試試題 1
基金從業(yè)資格考試題庫(kù)《法律法規(guī)》集訓(xùn)習(xí)題5
1( )指基金發(fā)起人通過(guò)證券承銷(xiāo)商發(fā)行基金。
A.公募發(fā)行
B.私募發(fā)行
C.自行發(fā)行
D.代理發(fā)行
[答] D
2.( )是由證券機(jī)構(gòu)先用自己的資金將基金全部購(gòu)入，再根據(jù)訂好的發(fā)行價(jià)格向投資者出售，若發(fā)行期過(guò)后，證券機(jī)構(gòu)未能全部推銷(xiāo)出去，余下的基金也只能自己持有。
A.代銷(xiāo)
B.自銷(xiāo)
C.包銷(xiāo)
D.承銷(xiāo)
[答] C
3.采用( )方式的基金無(wú)須請(qǐng)證券機(jī)構(gòu)推銷(xiāo)，由投資人直接到基金公司贖買(mǎi)，因不經(jīng)過(guò)中間環(huán)節(jié)，無(wú)銷(xiāo)售費(fèi)用的支出。
A.代銷(xiāo)
B.自銷(xiāo)
C.包銷(xiāo)
D.承銷(xiāo)
[答] B
4.每份封閉式基金單位的'實(shí)際購(gòu)買(mǎi)價(jià)格是( )。
A.1元
B.不定
C.1.01元
D.元
[答] C
5.封閉式基金每基金單位的面值是( )。
A.1元
B.元
C.1.01元
D.不定
[答] A
6.我國(guó)絕大多數(shù)的封閉式基金按( )發(fā)行。
A.溢價(jià)
B.折價(jià)
C.平價(jià)
D.以上方式?jīng)]有區(qū)別
[答] C
基金管理人公告基金經(jīng)理的變更是?
7基金投資組合報(bào)告應(yīng)該在下一季度開(kāi)始后的( )個(gè)工作日內(nèi)公告。
A.30
B.90
C.60
D.15
[答] D
8.基金管理公司應(yīng)該在每周的( )公告上周結(jié)束時(shí)的資產(chǎn)凈值。
A.星期一
B.星期二
C.星期五
D.星期三
[答] A
9.基金管理人公告基金經(jīng)理的變更是( )。
A.定期公告
B.中期報(bào)告
C.臨時(shí)公告
D.季度報(bào)告
[答] C
10.( )是指證券監(jiān)管當(dāng)局按照有關(guān)的法律規(guī)定，對(duì)基金的設(shè)立進(jìn)行實(shí)質(zhì)性的檢查，并決定是否同意設(shè)立該基金的制度。
A.注冊(cè)制
B.審批制
C.核準(zhǔn)制
D.登記制
[答] B
基金從業(yè)資格證考試試題 2
2017年基金從業(yè)考試《法律法規(guī)》試題_2
1.在債券合約中未規(guī)定利息支付的債券是（ ）。
A.浮動(dòng)利率債券
B.憑證式債券
C.零息債券
D.固定利率債券
正確答案:C
解題思路：零息債券也稱(chēng)零息票債券，是指?jìng)霞s未規(guī)定利息支付的債券。通常，這類(lèi)債券以低于面值的價(jià)格發(fā)行和交易，債券持有人實(shí)際上是以買(mǎi)賣(mài)(到期贖回)價(jià)差的方式取得債券利息。
2.金融遠(yuǎn)期合約是指合約雙方同一在未來(lái)日期按照（ ）買(mǎi)賣(mài)基礎(chǔ)金融資產(chǎn)的合約。
A.未來(lái)價(jià)格
B.資產(chǎn)價(jià)格
C.約定價(jià)格
D.市場(chǎng)價(jià)格
正確答案:C
解題思路：金融遠(yuǎn)期合約是指交易雙方在場(chǎng)外市場(chǎng)上通過(guò)協(xié)商，按約定價(jià)格(稱(chēng)為""遠(yuǎn)期價(jià)格"")在約定的.未來(lái)日期(交割日)買(mǎi)賣(mài)某種標(biāo)的金融資產(chǎn)(或金融變量)的合約。此約定價(jià)格為交易雙方均認(rèn)可的固定價(jià)格。
3.按照確定的規(guī)則計(jì)算出基金當(dāng)事各方應(yīng)收應(yīng)付資金數(shù)額的行為稱(chēng)為（ ）。
A.清算
B.結(jié)算
C.交收
D.結(jié)賬
正確答案:A
解題思路：資金結(jié)算分清算和交收兩個(gè)環(huán)節(jié)：清算是按照確定的規(guī)則計(jì)算出基金當(dāng)事各方應(yīng)收應(yīng)付資金數(shù)額的行為;交收是基金當(dāng)事各方根據(jù)確定的清算結(jié)果進(jìn)行資金的收付，從而完成整個(gè)交易過(guò)程。
4.關(guān)于證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)申請(qǐng)基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)資格應(yīng)當(dāng)具備的條件，下列說(shuō)法正確的是（ ）。
A.注冊(cè)資本不低于5000萬(wàn)元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本
B.高級(jí)管理人員已取得基金從業(yè)資格，、熟悉基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)，并具備從事3年以上基金業(yè)務(wù)或者5年以上證券、金融業(yè)務(wù)的工作經(jīng)歷
C.持續(xù)從事證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)3個(gè)以上完整會(huì)計(jì)年度
D.最近5年沒(méi)有代理投資人從事證券買(mǎi)賣(mài)的行為
正確答案:C
解題思路：證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)申請(qǐng)基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)資格應(yīng)具備的條件包括：①注冊(cè)資本不低于2000萬(wàn)元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本;②高級(jí)管理人員已取得基金從業(yè)資格，熟悉基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)，并具備從事2年以上基金業(yè)務(wù)或者5年以上證券、金融業(yè)務(wù)的工作經(jīng)歷;③持續(xù)從事證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)3個(gè)以上完整會(huì)計(jì)年度;④最近3年沒(méi)有代理投資人從事證券買(mǎi)賣(mài)的行為。
5.證券公司要保證基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)的持續(xù)健康發(fā)展，有必要建立起（ ）的運(yùn)營(yíng)模式。
A.以服務(wù)為中心、客戶(hù)至上
B.以產(chǎn)品為中心、客戶(hù)至上
C.以服務(wù)為中心、公司至上
D.以產(chǎn)品為中心、公司至上
正確答案:A
解題思路：證券公司的業(yè)務(wù)主要面向股票及債券市場(chǎng)。證券公司要保證基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)的持續(xù)健康發(fā)展，有必要建立起以服務(wù)為中心、客戶(hù)至上的運(yùn)營(yíng)模式，銷(xiāo)售與持續(xù)銷(xiāo)售并重，向投資者提供能幫助其更好地實(shí)現(xiàn)理財(cái)目標(biāo)的一系列持續(xù)性服務(wù)。
基金從業(yè)資格證考試試題 3
2017年11月基金從業(yè)證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)習(xí)題精選(4)
1.在一國(guó)監(jiān)管體系下注冊(cè)的基金，不需要在另一個(gè)國(guó)家或地區(qū)都進(jìn)行注冊(cè)，或履行一定簡(jiǎn)便程序后，就可以直接銷(xiāo)售的基金是( )。
A.QFII
B.QDII
C.滬港通
D.基金互認(rèn)
考點(diǎn)：中國(guó)證券投資基金國(guó)際化進(jìn)展情況
答案：D
解析：基金互認(rèn)，是指在一國(guó)監(jiān)管體系下注冊(cè)的基金，不需要在另一個(gè)國(guó)家或地區(qū)都進(jìn)行注冊(cè)，或履行一定簡(jiǎn)便程序后，就可以直接銷(xiāo)售的基金。故本題選D選項(xiàng)。
2.( )是指還未公開(kāi)的只有公司內(nèi)部人員才能獲得的私人信息。
A.歷史信息
B.公開(kāi)可得信息
C.內(nèi)部信息
D.內(nèi)幕信息
考點(diǎn)：市場(chǎng)有效性
答案：C
解析：“歷史信息”主要包括證券交易的有關(guān)歷史資料，如歷史股價(jià)、成交量等;“公開(kāi)可得信息”，即一切可公開(kāi)獲得的有關(guān)公司財(cái)務(wù)及其發(fā)展前景等方面的信息;“內(nèi)部信息”，則為還未公開(kāi)的只有公司內(nèi)部人員才能獲得的私人信息。故本題選C選項(xiàng)。
3.關(guān)于做市商和經(jīng)紀(jì)人的說(shuō)法，以下表述錯(cuò)誤的是( )。
A.做市商在市場(chǎng)中與投資者進(jìn)行買(mǎi)賣(mài)雙向交易，而經(jīng)紀(jì)人也參與到交易中進(jìn)行買(mǎi)賣(mài)
B.做市商的利潤(rùn)主要來(lái)自于證券買(mǎi)賣(mài)差價(jià)，而經(jīng)紀(jì)人的利潤(rùn)則主要來(lái)自于給投資者提供經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的傭金
C.做市商是市場(chǎng)流動(dòng)性的主要提供者和維持者，而經(jīng)紀(jì)人的`利潤(rùn)主要來(lái)自投資者買(mǎi)賣(mài)指令的執(zhí)行者
D.兩者有時(shí)可以共同完成證券交易，當(dāng)做市商之間進(jìn)行資金或證券拆借時(shí)，經(jīng)紀(jì)人往往是不錯(cuò)的幫手，有些經(jīng)紀(jì)人甚至是專(zhuān)門(mén)服務(wù)于做市商的
考點(diǎn)：報(bào)價(jià)驅(qū)動(dòng)市場(chǎng)
答案：A
解析：A項(xiàng)，做市商在報(bào)價(jià)驅(qū)動(dòng)市場(chǎng)中處于關(guān)鍵性地位，他們?cè)谑袌?chǎng)中與投資者進(jìn)行買(mǎi)賣(mài)雙向交易，而經(jīng)紀(jì)人則是在交易中執(zhí)行投資者的指令，并沒(méi)有參與到交易中。故本題選A選項(xiàng)。
4.目前保本基金普遍采用基于參數(shù)設(shè)定的投資組合保險(xiǎn)策略，常用的是( )。
A.OBPI策略
B.TIPP策略
C.CPPI策略
D.VPPI策略
考點(diǎn)：保本基金的保本策略
答案：C
解析：目前保本基金普遍采用基于參數(shù)設(shè)定的投資組合保險(xiǎn)策，常用的是CPPI策。故本題選C選項(xiàng)。
5.用于融資融券上市標(biāo)的證券如為股票的，在上海交易所上市交易時(shí)間需超過(guò)( )個(gè)月。
A.3
B.6
C.9
D.12
考點(diǎn)：保證金交易
答案：A
解析：用于融資融券上市標(biāo)的證券如為股票的，在上海交易所上市交易時(shí)間需要超過(guò)3個(gè)月。故本題選A選項(xiàng)。
6.下列關(guān)于做市商的表述，不正確的是( )。
A.報(bào)價(jià)驅(qū)動(dòng)中，最為重要的角色就是做市商，因此報(bào)價(jià)驅(qū)動(dòng)市場(chǎng)也被稱(chēng)為做市商制度
B.做市商的利潤(rùn)來(lái)源于買(mǎi)賣(mài)差價(jià)，如果證券差價(jià)小但交易頻繁，做市商無(wú)法賺取利潤(rùn)
C.做市商通常由具備一定實(shí)力和信譽(yù)的證券投資法人承擔(dān)，本身?yè)碛写罅靠山灰鬃C券，買(mǎi)賣(mài)雙方均直接與做市商交易，而買(mǎi)賣(mài)價(jià)格則由做市商報(bào)出
D.當(dāng)接到投資者賣(mài)出某種證券的報(bào)價(jià)時(shí)，做市商以自有資金買(mǎi)入;當(dāng)接到投資者購(gòu)買(mǎi)某種證券的報(bào)價(jià)時(shí)，做市商用其自由證券賣(mài)出
考點(diǎn)：報(bào)價(jià)驅(qū)動(dòng)市場(chǎng)
答案：B
解析：B項(xiàng)，雖然做市商的利潤(rùn)來(lái)源于買(mǎi)賣(mài)差價(jià)，但如果買(mǎi)賣(mài)差價(jià)太大，做市商將很難促成交易，從而失去賺取差價(jià)的機(jī)會(huì)。另外，如果證券差價(jià)小但交易頻繁，做市商仍可以賺取利潤(rùn)。故本題選B選項(xiàng)。
7.1985年12月20日，歐盟委員會(huì)通過(guò)了( )，標(biāo)志著歐洲投資基金市場(chǎng)開(kāi)始朝著一體化方向發(fā)展。
A.UCITS指令
B.AIFMD指令
C.《證券監(jiān)管目標(biāo)和原則》
D.《集合投資計(jì)劃治理白皮書(shū)》
考點(diǎn)：歐盟的基金法規(guī)與監(jiān)管一體化進(jìn)程
答案：A
解析：1985年12月20日，歐盟委員會(huì)通過(guò)了《可轉(zhuǎn)讓證券集合投資計(jì)劃指令》(UCITS指令)，標(biāo)志著歐洲投資基金市場(chǎng)開(kāi)始朝著一體化方向發(fā)展。故本題選A選項(xiàng)。
8.我們通常用( )表示證券i和證券j的收益回報(bào)率之間的相關(guān)系數(shù)。
A.ρij
B.αij
C.βij
D.γij
考點(diǎn)：相關(guān)系數(shù)
答案：A
解析：我們通常用ρij表示證券i和證券j的收益回報(bào)率之間的相關(guān)系數(shù)。故本題選A選項(xiàng)。
9.采用網(wǎng)上交易、電話交易等方式的傭金率( )現(xiàn)場(chǎng)交易。
A.低于
B.高于
C.等于
D.不確定
考點(diǎn)：顯性成本與隱性成本
答案：A
解析：采用網(wǎng)上交易、電話交易等方式的傭金率低于現(xiàn)場(chǎng)交易。故本題選A選項(xiàng)。
10.目前常用的風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值模型技術(shù)不包括( )。
A.歷史模擬法
B.參數(shù)法
C.蒙特卡洛模擬法
D.貼現(xiàn)模型法
考點(diǎn)：風(fēng)險(xiǎn)敞口、風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值(VaR)
答案：D
解析：目前常用的風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值模型技術(shù)主要有三種：參數(shù)法、歷史模擬法和蒙特卡洛模擬法。故本題選D選項(xiàng)。
基金從業(yè)資格證考試試題 4
基金從業(yè)考試《基金法律法規(guī)》歷年真題
學(xué)習(xí)過(guò)程中，做題是必不可少，做題才能檢驗(yàn)所學(xué)知識(shí)點(diǎn)是否有掌握，下面就給大家分享一些考試練習(xí)題,小伙伴們要積極練習(xí)呦！
1、依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，中國(guó)證監(jiān)會(huì)無(wú)權(quán)采取的監(jiān)管措施是( )�！締芜x題】
A.檢查
B.調(diào)查取證
C.限制交易
D.刑事處罰
正確答案:D
答案解析:中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法履行職責(zé)，有權(quán)采取下列監(jiān)管措施：
①檢查;
�、谡{(diào)查取證;
�、巯拗平灰�;
�、苄姓幜P。
2、( )是指在目標(biāo)市場(chǎng)中尋找有基金投資需求、有投資能力、有一定的風(fēng)險(xiǎn)承受能力、有可能購(gòu)買(mǎi)或者再次購(gòu)買(mǎi)基金的客戶(hù)�！締芜x題】
A.明確目標(biāo)客戶(hù)市場(chǎng)
B.市場(chǎng)細(xì)分
C.客戶(hù)尋找
D.客戶(hù)介紹
正確答案:C
答案解析:客戶(hù)尋找是指在目標(biāo)市場(chǎng)中尋找有基金投資需求、有投資能力、有一定的風(fēng)險(xiǎn)承受能力、有可能購(gòu)買(mǎi)或者再次購(gòu)買(mǎi)基金的客戶(hù);市場(chǎng)細(xì)分是指根據(jù)客戶(hù)不同的需求特征，將整體市場(chǎng)區(qū)分成若干個(gè)不同群體的過(guò)程，區(qū)分后的客戶(hù)需求在一個(gè)或若干個(gè)方面具有相同或相近的特征，以便銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)采取相應(yīng)的營(yíng)銷(xiāo)戰(zhàn)略來(lái)滿(mǎn)足這些客戶(hù)群的需要，以期順利完成經(jīng)營(yíng)目標(biāo)。
3、基金管理人不收取銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持續(xù)持有期長(zhǎng)于6個(gè)月的投資人，基金管理人應(yīng)當(dāng)將不低于贖回費(fèi)總額的.25%歸入( )�！締芜x題】
A.基金紅利
B.基金凈值
C.基金財(cái)產(chǎn)
D.基金費(fèi)用
正確答案:C
答案解析:基金管理人不收取銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持續(xù)持有期少于7日的投資人收取不低于1.5%的贖回費(fèi)，對(duì)持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于0.75%的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn);對(duì)持續(xù)持有期少于3個(gè)月的投資人收取不低于0.5%的贖回費(fèi)，并將不低于贖回費(fèi)總額的75%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn);對(duì)持續(xù)持有期長(zhǎng)于3個(gè)月但少于6個(gè)月的投資人收取不低于0.5%的贖回費(fèi)，并將不低于贖回費(fèi)總額的50%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn);對(duì)持續(xù)持有期長(zhǎng)于6個(gè)月的投資人，應(yīng)當(dāng)將不低于贖回費(fèi)總額的25%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。
4、通常將股票市值小于( )億元人民幣的公司歸為小盤(pán)股，將超過(guò)( )億元人民幣的公司歸為大盤(pán)股。【單選題】
A.2;10
B.3;15
C.5;20
D.10;20
正確答案:C
答案解析:按股票市值的大小將股票分為小盤(pán)股、中盤(pán)股與大盤(pán)股，是一種最基本的股票分析方法。通常將市值小于5億元人民幣的公司歸為小盤(pán)股，將超過(guò)20億元人民幣的公司歸為大盤(pán)股。
5、每一交易日股票基金有( )個(gè)價(jià)格。【單選題】
A.1
B.2
C.5
D.無(wú)數(shù)
正確答案:A
答案解析:股票基金凈值的計(jì)算每天只進(jìn)行1次，因此每一交易日股票基金只有1個(gè)價(jià)格。
6、下列不屬于基金客戶(hù)服務(wù)原則的是( )。【單選題】
A.客戶(hù)至上原則
B.效率第一原則
C.有效溝通原則
D.專(zhuān)業(yè)規(guī)范原則
正確答案:B
答案解析:基金客戶(hù)服務(wù)原則包括：客戶(hù)至上原則、有效溝通原則、安全第一原則和專(zhuān)業(yè)規(guī)范原則。
7、下列不屬于分級(jí)基金份額認(rèn)購(gòu)的特點(diǎn)是( )�！締芜x題】
A.募集方式分為合并募集和分開(kāi)募集
B.合并募集投資者可以以母基金代碼進(jìn)行認(rèn)購(gòu)
C.分開(kāi)募集僅限于債券型分級(jí)基金
D.認(rèn)購(gòu)方式包括現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)和證券認(rèn)購(gòu)
正確答案:D
答案解析:分級(jí)基金份額的認(rèn)購(gòu)方式包括場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購(gòu)和場(chǎng)外認(rèn)購(gòu)。募集方式分為合并募集和分開(kāi)募集，合并募集投資者可以以母基金代碼進(jìn)行認(rèn)購(gòu) ，分開(kāi)募集僅限于債券型分級(jí)基金。
8、基金行業(yè)自律管理的方式不包括（ ）�！締芜x題】
A.通過(guò)制定切實(shí)可行的工作計(jì)劃，大力開(kāi)展基金業(yè)宣傳活動(dòng)，樹(shù)立行業(yè)形象，正確引導(dǎo)社會(huì)公眾對(duì)基金市場(chǎng)的認(rèn)識(shí)
B.建立行業(yè)教育培訓(xùn)體系，全面提高基金從業(yè)人員素質(zhì)
C.加大研究力度，對(duì)關(guān)系基金業(yè)發(fā)展的重點(diǎn)、難點(diǎn)、熱點(diǎn)問(wèn)題進(jìn)行深入研究，促進(jìn)基金業(yè)的健康發(fā)展
D.通過(guò)督察長(zhǎng)進(jìn)行定期檢查
正確答案:D
答案解析:選項(xiàng)D符合題意：通過(guò)督察長(zhǎng)進(jìn)行定期檢查屬于監(jiān)察稽核控制的內(nèi)容�？疾旎鹦袠I(yè)自律管理的方式�；鹦袠I(yè)自律管理的方式主要是制定行業(yè)自律規(guī)則和業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，加強(qiáng)會(huì)員管理，大力開(kāi)展基金業(yè)宣傳活動(dòng)，樹(shù)立行業(yè)形象，正確引導(dǎo)社會(huì)公眾對(duì)基金市場(chǎng)的認(rèn)識(shí);建立行業(yè)從業(yè)人員教育培訓(xùn)體系，全面提高基金從業(yè)人員素質(zhì);加大研究力度，對(duì)關(guān)系基金業(yè)發(fā)展的重點(diǎn)、難點(diǎn)、熱點(diǎn)問(wèn)題進(jìn)行深人研究，促進(jìn)基金業(yè)的健康發(fā)展。
9、在營(yíng)銷(xiāo)成本方面，以（ ）方式銷(xiāo)售基金時(shí)，基金公司承擔(dān)固定成本，針對(duì)特定目標(biāo)客戶(hù)可以大幅降低營(yíng)銷(xiāo)成本�！締芜x題】
A.代銷(xiāo)
B.直銷(xiāo)
C.包銷(xiāo)
D.承銷(xiāo)
正確答案:B
答案解析:在營(yíng)銷(xiāo)成本方面，以直銷(xiāo)方式銷(xiāo)售基金時(shí)，基金公司承擔(dān)固定成本，針對(duì)特定目標(biāo)客戶(hù)可以大幅降低營(yíng)銷(xiāo)成本。
10、當(dāng)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)或基金銷(xiāo)售人員的利益與基金投資人的利益發(fā)生沖突時(shí)，應(yīng)當(dāng)（ ）保障基金投資人的合法利益�！締芜x題】
A.優(yōu)先
B.其次
C.最后
D.不必
正確答案:A
答案解析:當(dāng)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)或基金銷(xiāo)售人員的利益與基金投資人的利益發(fā)生沖突時(shí)，應(yīng)當(dāng)優(yōu)先保障基金投資人的合法利益
基金從業(yè)資格證考試試題 5
2016年基金從業(yè)《法律法規(guī)職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》強(qiáng)化習(xí)題(1)
1.保障公司為客戶(hù)提供服務(wù)的持續(xù)性是（ ）的目標(biāo)。
A.基金管理人的前臺(tái)
B.基金管理人中臺(tái)部門(mén)
C.基金管理人的后臺(tái)
D.投資、研究、銷(xiāo)售等部門(mén)
2.信息披露義務(wù)人將不存在的事實(shí)在基金信息披露文件中予以記載的行為屬于（ ）。
A.重大遺漏
B.不當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)
C.虛假記載
D.誤導(dǎo)性陳述
3.（ ）是指因公司及員工違反法律法規(guī)、基金合同和公司內(nèi)部規(guī)章制度等而導(dǎo)致公司可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。
A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
B.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)
C.操作風(fēng)險(xiǎn)
D.信用風(fēng)險(xiǎn)
4.基金客戶(hù)服務(wù)“客戶(hù)永遠(yuǎn)是第一位”的宗旨體現(xiàn)的核心理念不包括（ ）。
A.良好的客服形象
B.良好的技術(shù)
C.良好的客戶(hù)關(guān)系
D.良好的客戶(hù)體驗(yàn)
5.基金從業(yè)人員在宣傳銷(xiāo)售基金產(chǎn)品時(shí)，以下做法正確的是（ ）。
A.向投資人做出保證最低收益的承諾
B.向投資人做出投資不受損失的承諾
C.妥善保管交易數(shù)據(jù)
D.交易結(jié)束后損毀交易數(shù)據(jù)
6.關(guān)于職業(yè)道德的特征，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（ ）。
A.具有特殊性
B.具有抽象性
C.具有規(guī)范性
D.具有繼承性
7.（ ）是指在目標(biāo)市場(chǎng)中尋找有基金投資需求、有投資能力、有一定的風(fēng)險(xiǎn)承受能力、有可能購(gòu)買(mǎi)或者再次購(gòu)買(mǎi)基金的客戶(hù)。
A.明確目標(biāo)客戶(hù)市場(chǎng)
B.市場(chǎng)細(xì)分
C.客戶(hù)尋找
D.客戶(hù)介紹
8.基金上市交易公告書(shū)的編制主體是（ ）。
A.基金管理人
B.基金托管人
C.基金托管人與基金托管人
D.基金份額持有人
9.基金管理公司督察長(zhǎng)履行職責(zé)的范圍為（ ）。
A.公司運(yùn)作的主要環(huán)節(jié)
B.基金及公司運(yùn)作的所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)
C.基金運(yùn)作的主要環(huán)節(jié)
D.公司稽核部的人員設(shè)置及業(yè)務(wù)管理
10.下列關(guān)于基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)的表述，不正確的是（ ）。
A.信息管理平臺(tái)的建立和維護(hù)應(yīng)當(dāng)遵循安全性、實(shí)用性、系統(tǒng)化的原則
B.后臺(tái)管理系統(tǒng)直接面對(duì)基金投資人
C.自助式前臺(tái)系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)對(duì)基金投資人自助服務(wù)的操作具有核實(shí)身份的功能
D.后臺(tái)管理系統(tǒng)功能應(yīng)當(dāng)限制在基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)內(nèi)部使用
11.公司員工違反忠實(shí)義務(wù)的行為不包括（ ）。
A.欺騙或欺詐任何公司現(xiàn)有或?qū)?lái)的客戶(hù)
B.對(duì)重大事實(shí)作虛假陳述或隱瞞重要事實(shí)
C.對(duì)客戶(hù)或?qū)?lái)的客戶(hù)構(gòu)成欺詐或欺騙的行為
D.代表客戶(hù)履行職責(zé)的行為
12.下列關(guān)于基金銷(xiāo)售客戶(hù)服務(wù)的具體方式，說(shuō)法不正確的是（ ）。
A.自動(dòng)傳真、電子信箱特別適合用于傳遞行文較長(zhǎng)的信息資料
B.通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)，投資者可以隨時(shí)隨地獲得服務(wù)
C.電話服務(wù)中心通常以計(jì)算機(jī)軟、硬件設(shè)備為基礎(chǔ)，并開(kāi)辟人工坐席與語(yǔ)音系統(tǒng)
D.講座、推介會(huì)和座談會(huì)的.參與者較多，不能為投資者提供面對(duì)面交流的機(jī)會(huì)
13.基金管理人設(shè)監(jiān)事會(huì)，監(jiān)事會(huì)向股東會(huì)負(fù)責(zé)，監(jiān)事會(huì)職權(quán)不包括（ ）。
A.檢查公司的財(cái)務(wù)
B.對(duì)公司董事、總經(jīng)理和其他高級(jí)管理人員執(zhí)行公司職務(wù)時(shí)違反法律、行政法規(guī)或者公司章程的行為進(jìn)行監(jiān)督
C.列席股東大會(huì)會(huì)議
D.提議召開(kāi)臨時(shí)股東會(huì)
14.（ ）針對(duì)直接關(guān)系型群體。
A.緣故法
B.介紹法
C.陌生拜訪法
D.電話約訪法
15.業(yè)務(wù)管理部門(mén)中合規(guī)文化的基礎(chǔ)是（ ）。
A.職業(yè)操守
B.職業(yè)道德
C.職業(yè)
技能
D.職業(yè)目標(biāo)
16.客戶(hù)服務(wù)部門(mén)提供并優(yōu)化客戶(hù)服務(wù)的方式不包括（ ）。
A.電話服務(wù)中心
B.“一對(duì)一”專(zhuān)人服務(wù)
C.客戶(hù)情緒體驗(yàn)
D.互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用
17.基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制不包括（ ）。
A.員工自律
B.各部門(mén)主管(包括監(jiān)察稽核)的檢查監(jiān)督
C.行業(yè)自律
D.公司管理層對(duì)人員和業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制
18.投資者繳納基金份額認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)時(shí)，即表明其對(duì)（ ）的承認(rèn)和接受，此時(shí)基金合同成立。
A.基金托管協(xié)議
B.基金合同
C.基金招募說(shuō)明書(shū)
D.基金臨時(shí)公告
19.（ ）原則是基金管理人內(nèi)部部門(mén)和崗位的設(shè)置應(yīng)當(dāng)權(quán)責(zé)分明、相互制衡。
A.獨(dú)立性
B.健全性
C.相互制約
D.成本效益
20.依據(jù)《證券投資基金法》和（ ）及其他法律法規(guī)的相關(guān)規(guī)定，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全基金銷(xiāo)售適用性管理制度，做好銷(xiāo)售人員的業(yè)務(wù)
培訓(xùn)
工作，加強(qiáng)對(duì)基金銷(xiāo)售行為的管理。
A.《證券法》
B.《證券投資基金法》
C.《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》
D.《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》
參考答案
1-5 BCBDC
6-10 BCABB
11-15 DDCAA
16-20 CCBCC
基金從業(yè)資格證考試試題 6
基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》歷年真題講解
1、關(guān)于中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是( )。【單選題】
A.是社會(huì)團(tuán)體法人
B.是自律性組織
C.權(quán)力機(jī)構(gòu)為全體會(huì)員組成的會(huì)員大會(huì)
D.理事會(huì)成員由證監(jiān)會(huì)指定
正確答案:D
答案解析:選項(xiàng)D說(shuō)法錯(cuò)誤：基金業(yè)協(xié)會(huì)是證券投資基金行業(yè)的自律性組織，是社會(huì)團(tuán)體法人�；鸸芾砣�、基金托管人、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加入基金業(yè)協(xié)會(huì)，其他基金服務(wù)機(jī)構(gòu)可以自愿加入基金業(yè)協(xié)會(huì)。基金業(yè)協(xié)會(huì)的權(quán)力機(jī)構(gòu)為全體會(huì)員組成的會(huì)員大會(huì)。基金業(yè)協(xié)會(huì)設(shè)理事會(huì)。理事會(huì)成員依章程的規(guī)定由選舉產(chǎn)生。
2、我國(guó)基金監(jiān)管法律法規(guī)體系的核心不包括( )�！締芜x題】
A.《證券投資基金法》
B.《證券法》
C.《基金運(yùn)作管理辦法》
D.《基金管理公司管理辦法》
正確答案:B
答案解析:針對(duì)基金業(yè)出現(xiàn)的問(wèn)題，中國(guó)證監(jiān)會(huì)在《證券投資基金法》的框架下出臺(tái)了多項(xiàng)法規(guī)，規(guī)范基金行業(yè)，保護(hù)投資者利益。先后出臺(tái)了《基金管理公司管理辦法》《基金運(yùn)作管理辦法》《基金銷(xiāo)售管理辦法》《基金信息披露管理辦法》等六項(xiàng)行政規(guī)章及若干配套監(jiān)管文件，形成了以“一法六規(guī)”為核心的比較完善的監(jiān)督管理法規(guī)體系。
3、基金管理人的下列行為中，不屬于違規(guī)行為的是( )�！締芜x題】
A.在規(guī)定范圍和比例內(nèi)，將其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)投資于同一股票
B.將貨幣基金投資于可轉(zhuǎn)債
C.向基金份額持有人承諾5%的預(yù)期收益
D.不同的投資組合之間在同一交易日頻繁對(duì)同一股票進(jìn)行反向交易
正確答案:A
答案解析:A項(xiàng)不屬于違規(guī)行為。B項(xiàng)，按照《貨幣市場(chǎng)基金管理暫行規(guī)定》以及其他有關(guān)規(guī)定，貨幣市場(chǎng)基金不得投資于可轉(zhuǎn)換債券;C項(xiàng)，基金管理人不得向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失;D項(xiàng)，開(kāi)展特定客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，嚴(yán)格禁止同一或不同投資組合在同一交易日內(nèi)進(jìn)行反向交易及其他可能導(dǎo)致不公平交易和利益輸送的交易行為。
4、《證券投資基金管理公司內(nèi)部控制指導(dǎo)意見(jiàn)》正式出臺(tái)的`日期是( )�！締芜x題】
A.1999年12月
B.2001年9月
C.2002年2月
D.2005年3月
正確答案:C
答案解析:2002年2月，《證券投資基金管理公司內(nèi)部控制指導(dǎo)意見(jiàn)》正式出臺(tái)。
5、下列開(kāi)放式基金與封閉式基金的比較中，正確的是( )。【單選題】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案:B
答案解析:開(kāi)放式基金與封閉式基金的比較，見(jiàn)下表：
6、【單選題】
A.募集對(duì)象不固定
B.涉及眾多投資人
C.投資金額要求高
D.允許公開(kāi)進(jìn)行宣傳，向投資人以多種方式進(jìn)行推介
正確答案:C
答案解析:選項(xiàng)C說(shuō)法錯(cuò)誤：公募基金主要具有如下特征：可以面向社會(huì)公眾公開(kāi)發(fā)售基金份額和宣傳推廣，基金募集對(duì)象不固定;投資金額要求低，適宜中小投資者參與;必須遵守基金法律和法規(guī)的約束，并接受監(jiān)管部門(mén)的嚴(yán)格監(jiān)管。
7、關(guān)于基金份額登記的說(shuō)法不正確的有（ ）�！締芜x題】
A.具有確定基金份額持有人及其權(quán)利的法律效力
B.具有變更基金份額持有人及其權(quán)利的法律效力
C.是保障基金管理人合法權(quán)益的重要環(huán)節(jié)
D.是確認(rèn)基金份額持有人持有基金份額的事實(shí)的行為
正確答案:C
答案解析:基金份額登記是保障基金份額持有人合法權(quán)益的重要環(huán)節(jié)。
基金份額登記：具有確定基金份額持有人及其權(quán)利的法律效力;具有變更基金份額持有人及其權(quán)利的法律效力;是確認(rèn)基金份額持有人持有基金份額的事實(shí)的行為。
8、根據(jù)監(jiān)管規(guī)則和基金公司內(nèi)部控制和防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的要求，在基金公司內(nèi)部建立和完善合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的體制機(jī)制，建立獨(dú)立的合規(guī)部門(mén)，鼓勵(lì)和保障合規(guī)部門(mén)獨(dú)立發(fā)表合規(guī)管理意見(jiàn)的意義不包括（ ）。【單選題】
A.能夠更好地履行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的職能
B.使法律規(guī)則和監(jiān)管部門(mén)的監(jiān)管規(guī)則及監(jiān)管意圖在基金公司得到全面有效地貫徹落實(shí)
C.避免基金管理人遭受法律制裁或監(jiān)管處罰
D.避免基金持有人遭受重大財(cái)務(wù)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)
正確答案:D
答案解析:D項(xiàng)正確的表述該是：避免基金管理人遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。因此，加強(qiáng)合規(guī)管理及其獨(dú)立性具有重要意義。
根據(jù)監(jiān)管規(guī)則和基金公司內(nèi)部控制和防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的要求，在基金公司內(nèi)部建立和完善合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的體制機(jī)制，建立獨(dú)立的合規(guī)部門(mén)，鼓勵(lì)和保障合規(guī)部門(mén)獨(dú)立發(fā)表合規(guī)管理意見(jiàn)，使其能夠更好地履行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的職能;使法律規(guī)則和監(jiān)管部門(mén)的監(jiān)管規(guī)則及監(jiān)管意圖在基金公司得到全面有效地貫徹落實(shí)。避免基金管理人遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。因此，加強(qiáng)合規(guī)管理及其獨(dú)立性具有重要意義。
答案解析:選項(xiàng)D正確：Ⅲ、金融資產(chǎn)不低于300萬(wàn)元或者最近3年個(gè)人年均收入不低于50萬(wàn)元的個(gè)人。
9、非公開(kāi)募集基金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集，合格投資者累計(jì)不得超過(guò)（ ）�！締芜x題】
A.50人
B.100人
C.150人
D.200人
正確答案:D
答案解析:選項(xiàng)D正確：非公開(kāi)募集基金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集，合格投資者累計(jì)不得超過(guò)200人。
基金從業(yè)資格證考試試題 7
2018年11月基金從業(yè)《私募投資基金》真題及答案1
基金從業(yè)考試真題：1.下列募集資金的行為不屬于可能構(gòu)成非法吸收公眾存款罪的是（ ）。
A.向投資者發(fā)售虛構(gòu)的基金
B.冒充境外某知名企業(yè)的代理機(jī)構(gòu)在境內(nèi)募集資金
C.以自有房產(chǎn)抵押向親友借款投資某公司
D.以不存在的某個(gè)項(xiàng)目作為投資標(biāo)額募集資金
答案：C
解析：通常，違反國(guó)家金融管理法律規(guī)定，向社會(huì)公眾(包括單位和個(gè)人)吸收資金的行為，同時(shí)符合以下四個(gè)條件即屬于“非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款”：
(1)未經(jīng)有關(guān)部門(mén)依法批準(zhǔn)或者借用合法經(jīng)營(yíng)的形式吸收資金;(2)通過(guò)媒體、推介會(huì)、傳單、手機(jī)短信等途徑向社會(huì)公開(kāi)宣傳;(3)承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報(bào);(4)向社會(huì)公眾即社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金。未向社會(huì)公開(kāi)宣傳，在親友或者單位內(nèi)部針對(duì)特定對(duì)象吸收資金的，不屬于非法吸收或者變相吸收公眾存款。從這四個(gè)條件可以看出，堅(jiān)守股權(quán)投資基金非公開(kāi)方式向合格投資者募集、不承諾保本保收益的底線要求，是防范走向非法集資犯罪的有效方式。
2.投資機(jī)構(gòu)一般通過(guò)參加被投資企業(yè)的公司治理獲取被投資企業(yè)的信息，一般情況下，投資機(jī)構(gòu)不參加被投資企業(yè)的（ ）
A.股東大會(huì)(股東會(huì))
B.經(jīng)營(yíng)層
C.監(jiān)事會(huì)
D.董事會(huì)
答案：B
解析：
投資機(jī)構(gòu)通過(guò)參與被投資企業(yè)的股東大會(huì)(股東會(huì))、董事會(huì)和監(jiān)事會(huì)，可以全面了解與公司發(fā)展相關(guān)的重要信息，并通過(guò)行使相應(yīng)職權(quán)促進(jìn)被投資企業(yè)的良性發(fā)展，并保護(hù)投資機(jī)構(gòu)的利益。
3.某基金2016年1月1日投資A公司100萬(wàn)元，獲得A公司20%股權(quán)份額，2016年12月31日基金通過(guò)協(xié)議轉(zhuǎn)讓持有的A公司所有股份獲得144萬(wàn)元，在持有期間A公司沒(méi)有分配股利，在不考慮稅費(fèi)的情況下，該基金投資獲得的內(nèi)部收益率為（ ）。
A.50%
B.44%
C.30%
D.20%
答案：B
解析：內(nèi)部收益率就是資金流入現(xiàn)值總額與資金流出現(xiàn)值總額相等、凈現(xiàn)值等于零時(shí)的折現(xiàn)率。R=(1+R1)(1+R2)...(1+Rn)，這題，收益時(shí)間為一年，期間沒(méi)有分紅，則內(nèi)部收益率=(期末-期初)/期初=44/100=44%。
4.關(guān)于保密條款，通常不屬于具體約定事項(xiàng)的是（ ）
A.保密信息的內(nèi)容
B.保密地域
C.違約責(zé)任
D.保密期限
答案：B
解析：
保密義務(wù)是雙方共同的義務(wù)。對(duì)股權(quán)投資基金而言，其在投資過(guò)程中知悉的目標(biāo)公司的非公開(kāi)的技術(shù)、產(chǎn)品、市場(chǎng)、客戶(hù)、商業(yè)計(jì)劃、財(cái)務(wù)計(jì)劃等信息通常均屬于商業(yè)秘密;對(duì)目標(biāo)公司而言，其在融資過(guò)程中所知悉的股權(quán)投資基金的非公開(kāi)的.盡職調(diào)查方法與流程、投資估值意見(jiàn)、投資框架協(xié)議及投資協(xié)議條款等信息通常均屬于商業(yè)秘密。通常，保密條款應(yīng)列明保密信息的具體內(nèi)容、保密期限及違約責(zé)任。
5.股權(quán)投資基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)（ ）
�、�.在中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)取得基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格
�、�.成為中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的會(huì)員
�、�.在中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)登記成為私募基金管理人
�、�.接受基金管理人的委托(簽署銷(xiāo)售協(xié)議)
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
答案：D
解析：可以從事股權(quán)投資基金募集行為的合格主體有以下兩類(lèi)：第一類(lèi)是在基金業(yè)協(xié)會(huì)辦理股權(quán)投資基金管理人登記的機(jī)構(gòu)，其可以自行募集其設(shè)立的股權(quán)投資基金;第二類(lèi)是在中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)取得基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格并已成為基金業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員的機(jī)構(gòu)(基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu))，也可以受股權(quán)投資基金管理人的委托募集股權(quán)投資基金。但是，委托募集并不能豁免基金管理人依法應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任。
6.在我國(guó)，股權(quán)投資基金行業(yè)的自律規(guī)則不包括（ ）。
A.《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法(試行)》
B.《私募投資基金募集行為管理辦法》
C.《證券投資基金法》
D.《私募投資基金管理人內(nèi)部控制指引》
答案：C
解析：2014年1月，基金業(yè)協(xié)會(huì)根據(jù)《證券投資基金法》以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)的授權(quán)，發(fā)布《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法(試行)》，初步構(gòu)建我國(guó)私募基金市場(chǎng)的自律管理體制;
為了規(guī)范股權(quán)投資基金管理人的內(nèi)部管理，指導(dǎo)股權(quán)投資基金管理人建立完善的內(nèi)部控制制度，基金業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布了《私募投資基金管理人內(nèi)部控制指引》(以下簡(jiǎn)稱(chēng)《內(nèi)控指引》)�！秲�(nèi)控指引》明確了股權(quán)投資基金內(nèi)部控制的原則和應(yīng)當(dāng)采取的措施，股權(quán)投資基金管理人應(yīng)建立健全內(nèi)部控制機(jī)制，明確內(nèi)部控制職責(zé)，完善內(nèi)部控制措施，強(qiáng)化內(nèi)部控制保障，持續(xù)開(kāi)展內(nèi)部控制評(píng)價(jià)和監(jiān)督。
7.中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)可以對(duì)以下哪些主體的違法違規(guī)行為進(jìn)行行政處罰?
�、瘛⒐蓹�(quán)投資基金管理人
�、颉⒐蓹�(quán)投資基金托管人
�、�、股權(quán)投資基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)
Ⅳ、股權(quán)投資基金估值核算機(jī)構(gòu)
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
答案：B
解析：股權(quán)投資基金管理人、托管人、銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)及其他相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員違反法律、行政法規(guī)、行政規(guī)章的規(guī)定，中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)可以對(duì)其采取以下行政監(jiān)管措施：(1)責(zé)令改正;(2)監(jiān)管談話;(3)出具警示函;(4)公開(kāi)譴責(zé)
8.下述選項(xiàng)中，不符合股權(quán)投資基金的合格投資者認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)的是( )。
A.持有價(jià)值 500 萬(wàn)元房產(chǎn)的無(wú)收入的大學(xué)在校學(xué)生
B.社會(huì)保障基金
C.持有市值 350 萬(wàn)元股票的某工廠流水線員工
D.凈資產(chǎn) 1800 萬(wàn)元的單位投資者
答案：A
解析：合格投資者制度起源于美國(guó)。1929～1933年“大蕭條”發(fā)生后，美國(guó)對(duì)證券行業(yè)的監(jiān)管體系進(jìn)行了重構(gòu)，出臺(tái)了一系列法律，要求基金管理人和基金均需向美國(guó)證券交易委員會(huì)申請(qǐng)注冊(cè)。符合條件的非公開(kāi)發(fā)行的股權(quán)投資基金，可以豁免注冊(cè)，其中的條件之一就是向合格投資者募集。
西方國(guó)家的合格投資者標(biāo)準(zhǔn)經(jīng)歷了一些變化，現(xiàn)行合格投資者標(biāo)準(zhǔn)通常具備以下幾個(gè)特點(diǎn)：一是原則要求投資者具有一定的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力;二是要求投資者認(rèn)購(gòu)的基金份額達(dá)到某一最低要求;三是根據(jù)投資者的資產(chǎn)規(guī)�；蚴杖胨脚袛嗥滹L(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力;四是認(rèn)可某些持有特定金融牌照(如商業(yè)銀行)或其他大型專(zhuān)業(yè)投資機(jī)構(gòu)(如養(yǎng)老基金)及其高級(jí)管理人員為當(dāng)然合格投資者。
我國(guó)的合格投資者認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)與其他主要國(guó)家的標(biāo)準(zhǔn)大致類(lèi)似。按照我國(guó)《證券投資基金法》的規(guī)定，合格投資者是指“達(dá)到規(guī)定資產(chǎn)規(guī)�；蛘呤杖怂�，并且具備相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力、其基金份額認(rèn)購(gòu)金額不低于規(guī)定限額的單位和個(gè)人”。
9.企業(yè)境內(nèi)上市的形式不包括（ ）
A.企業(yè)的股東以持有的企業(yè)股權(quán)為對(duì)價(jià),認(rèn)購(gòu)上市公司定向發(fā)行的新股進(jìn)而實(shí)現(xiàn)企業(yè)間接上市
B.通過(guò)與上市公司進(jìn)行中大資產(chǎn)重組,進(jìn)而實(shí)現(xiàn)間接上市
C.境內(nèi)首次公開(kāi)發(fā)行上市
D.通過(guò)收購(gòu)上市公司控股股東的股權(quán)成為上市公司的母公司,進(jìn)而實(shí)現(xiàn)間接上市
答案：D
解析：境內(nèi)首次公開(kāi)發(fā)行上市、所投資企業(yè)除了股票首次公開(kāi)發(fā)行并上市外，還可以通過(guò)參與上市公司重大資產(chǎn)重組或借殼上市等方式間接上市，間接上市成功的，股權(quán)投資基金持有的被投資企業(yè)股份(股權(quán))也可以轉(zhuǎn)變成為相關(guān)上市公司的股份，通過(guò)公開(kāi)市場(chǎng)轉(zhuǎn)讓實(shí)現(xiàn)退出。
基金從業(yè)資格證考試試題 8
2013年基金從業(yè)資格考試歷年真題2
21. 以下不屬于基金管理公司主要業(yè)務(wù)的有（ ）。
A.發(fā)起設(shè)立基金B(yǎng).基金管理業(yè)務(wù)C.股票發(fā)行與承銷(xiāo)D.基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)
22. 基金管理公司的（ ）是指在協(xié)調(diào)公司管理層、董事會(huì)、股東(流通股股東及非流通
股股東)之間相互關(guān)系基礎(chǔ)上，規(guī)范公司運(yùn)營(yíng)的管理體制。
A.治理結(jié)構(gòu)B.內(nèi)部控制C.管理模式D.風(fēng)險(xiǎn)控制
23.（ ）是指公司運(yùn)用科學(xué)化的經(jīng)營(yíng)管理方法降低運(yùn)作成本，提高經(jīng)濟(jì)效益，以合理的
控制成本達(dá)到最佳的內(nèi)部控制效果。
A.成本效益原則B.有效性原則C.獨(dú)立性原則D.相互制約原則
24.（ ）代表基金份額持有人以基金的名義設(shè)立基金資產(chǎn)賬戶(hù)。
A.證券公司B.基金管理人C.證券登記公司D.基金托管人
25.（ ）負(fù)責(zé)組織、制定和執(zhí)行交易計(jì)劃的具體執(zhí)行。
A.投資部B.投資決策委員會(huì)
C.交易部D.基金經(jīng)理
26.（ ）的功能是為基金投資擬定投資原則、投資方向、投資策略以及投資組合的整體
目標(biāo)和計(jì)劃。
A.風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)B.投資決策委員會(huì)
C.監(jiān)事會(huì)D.股東會(huì)
27. 目前,我國(guó)的開(kāi)放式基金于（ ）估值。
A.每個(gè)交易日B.每個(gè)交易日的次日 C.每周D.每半個(gè)月
28. 以下（ ）不屬于基金估值的對(duì)象。
A.基金所持有的股票B.估值日基金的交易額
C.基金所持有的'債券D.基金的權(quán)證
29. 目前，我國(guó)證券投資基金管理費(fèi)按（ ）計(jì)提。
A.日B.周C.月D.季
30. 從基金類(lèi)型來(lái)看，下列基金中管理費(fèi)率由高到低依次是（ ）。
A.股票基金、貨幣市場(chǎng)基金、證券衍生工具基金、債券基金
B.債券基金、貨幣市場(chǎng)基金、證券衍生工具基金、股票基金
C.證券衍生工具基金、貨幣市場(chǎng)基金、債券基金、股票基金
D.證券衍生工具基金、股票基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金
31. 按照有關(guān)規(guī)定，在計(jì)算基金運(yùn)作費(fèi)用時(shí)，發(fā)生的這些費(fèi)用如果影響基金單位凈值小數(shù)點(diǎn)
后（ ）的，應(yīng)采用預(yù)提或待攤的方法計(jì)入基金損益。
A.第二位B.第三位C.第四位D.第五位
32. 下列費(fèi)用中列入基金費(fèi)用的是（ ）
A.基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費(fèi)用支出或基金財(cái)產(chǎn)的
損
40.在風(fēng)險(xiǎn)較小的情況下獲得一定的收益是（ ）投資者的主要投資目的。
A.積極型B.穩(wěn)健型C.平衡型D.保守型
參考答案
單選題
21~25CAADC 26~30BABAD 31~35DDCBD 36~40CCBAB
基金從業(yè)資格證考試試題 9
2017年7月基金《私募股權(quán)投資》真題及答案
私募基金
1、關(guān)于國(guó)有股權(quán)非上市轉(zhuǎn)讓的轉(zhuǎn)讓價(jià)款支付的說(shuō)法，正確的是
A.交易價(jià)款原裝上應(yīng)當(dāng)自合同生效之日起10個(gè)工作日內(nèi)一次付清
B.采用分期付款的方式的，在支付完首期付款后，其余款項(xiàng)付款期限不得超過(guò)1年
C.采用分期付款方式的，首期付款府在合同生效之日起10個(gè)工作日內(nèi)支付
D.采用分期付款方式的，首期付款不得低于總價(jià)款的20%
答案：B
2、股權(quán)投資基金在于目標(biāo)企業(yè)簽訂排他條款后，股權(quán)投資基金有權(quán)
A.滿(mǎn)足事先設(shè)定的條件時(shí)，可要求目標(biāo)企業(yè)回售股權(quán)
B.優(yōu)先購(gòu)買(mǎi)目標(biāo)企業(yè)發(fā)行的新股或可轉(zhuǎn)化債券
C.要求目標(biāo)企業(yè)董事、高管和其他關(guān)鍵員工不得兼職與本公司業(yè)務(wù)有競(jìng)爭(zhēng)的職位
D.要求目標(biāo)企業(yè)在于基金談判過(guò)程中，不得再與其他投資機(jī)構(gòu)進(jìn)行接觸
答案：D
3、境內(nèi)股權(quán)投資基金投資于境外企業(yè)，應(yīng)遵循的法律法規(guī)包括
A .《境外投資管理辦法》、《中外合作經(jīng)營(yíng)法》
B .《中外合作經(jīng)營(yíng)企業(yè)法》、《中外合資經(jīng)營(yíng)法》
C .《境外投資管理辦法》 《境外投資項(xiàng)目核準(zhǔn)和備案管理辦法》
D.《中外合資經(jīng)營(yíng)法》 《境外投資項(xiàng)目核準(zhǔn)和備案管理辦法》
答案：C
4、關(guān)于總收益倍數(shù)( TVPI)，以下說(shuō)法正確的是
A. TVPI反映7投資資金的`時(shí)間價(jià)值
B.對(duì)同一項(xiàng)目同一特定時(shí)點(diǎn)，IVPI可能小于DPI
C. TVPI反映了投資人的賬面回報(bào)水平
D TVPI體現(xiàn)了投資人現(xiàn)金的回收情況
答案：C
5.增值服務(wù)目的不包括
A.使被投資企業(yè)快速健康發(fā)展
B.降低投資風(fēng)險(xiǎn)
C.提高投資回報(bào)
D.鎖定基金投資業(yè)績(jī)
答案：D
6關(guān)于契約型股權(quán)投資基金，下列表述錯(cuò)誤的是
A.契約型基金具有法律實(shí)體地位
B.基金管理人依據(jù)法律法規(guī)和基金臺(tái)同運(yùn)怍基金
C.契約型基金的主要參與主體為基金投資者基金管理人及基金托管人
D.契約型基金本質(zhì)是信托型基金
答案：A
7.關(guān)于投資協(xié)議和投資備忘錄中的估值條款，以下說(shuō)法正確的是
A.保證投資方對(duì)了解的目標(biāo)公司商業(yè)秘密不得泄露
B.股權(quán)投資基金作為投資人投入一定金額的資金可在目標(biāo)公司中獲得相應(yīng)股權(quán)比例
C.保證不會(huì)因公司以更低發(fā)行價(jià)進(jìn)行新輪融資導(dǎo)致投資人股權(quán)貶值
D.保證股權(quán)投資基金作為投資人對(duì)一些重大事項(xiàng)的票否決權(quán)
答案：B
8.某公司擬申請(qǐng)股權(quán)投資基金管理人登記，中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)在受理其申請(qǐng)登記材料后發(fā)現(xiàn)其被列入企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)嚴(yán)重違法公示企業(yè)名單，中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)在下做法符旨規(guī)定的是
A.要求公司進(jìn)行整改，整改后允許登記
B、列入異常機(jī)構(gòu)名單
C、不予登記
D、接受申請(qǐng)并予以登記
答案：C
9.投資者購(gòu)買(mǎi)契約型股權(quán)投資基金后，是合法的。
A.將所購(gòu)的基金份額按照基金合同的約定轉(zhuǎn)讓給第三方
B、以所購(gòu)買(mǎi)的基金份額再募集一只基金
C.將所股買(mǎi)的基金權(quán)益拆分加價(jià)分銷(xiāo)給不特定的人群
D將所購(gòu)買(mǎi)的基金權(quán)益拆分平均分銷(xiāo)給不特定的人群
答案：A
10、關(guān)于經(jīng)濟(jì)增加值法，以下表述錯(cuò)誤的是
A.經(jīng)濟(jì)增加值等于稅后凈營(yíng)業(yè)利潤(rùn)
B.經(jīng)濟(jì)增加值比較準(zhǔn)確的反映了公司在定時(shí)期內(nèi)為股東創(chuàng)造的價(jià)值
C.經(jīng)濟(jì)增加值可作為公司業(yè)績(jī)衡量指標(biāo)
D.經(jīng)濟(jì)增加值包括管理團(tuán)隊(duì)經(jīng)營(yíng)成果貢獻(xiàn)的價(jià)值
答案：A
基金從業(yè)資格證考試試題 10
2016年基金從業(yè)資格考試題精華題集錦7
61、 基金托管人的基金托管部門(mén)主要業(yè)務(wù)人員在1年內(nèi)變動(dòng)超過(guò)（ ）時(shí)，托管人應(yīng)當(dāng)在變化發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書(shū)，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)備案。
A.5%
B.15%
C.30%
D.50%
62、 一般來(lái)說(shuō)，通過(guò)發(fā)行股票籌集的資金主要投向（ ）。
A.期貨市場(chǎng)
B.銀行存款
C.實(shí)業(yè)領(lǐng)域
D.有價(jià)證券
63、 當(dāng)前，我國(guó)開(kāi)放式基金已經(jīng)構(gòu)建一條（ ）在內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)由低到高的產(chǎn)品線，以滿(mǎn)足不同風(fēng)險(xiǎn)偏好者的需求。
A.債券基金、貨幣市場(chǎng)基金、混合基金、股票基金
B.貨幣市場(chǎng)基金、債券基金、混合基金、股票基金
C.債券基金、貨幣市場(chǎng)基金、混合基金、股票基金
D.貨幣市場(chǎng)基金、債券基金、股票基金、混合基金
64、下列屬于客戶(hù)在基金投資操作過(guò)程中享受的服務(wù)的是（ ）。
A.推介符合適用性原則的`基金
B.提醒客戶(hù)及時(shí)核對(duì)交易確認(rèn)
C.介紹基金管理人投資運(yùn)作情況，讓客戶(hù)充分了解基金投資的特點(diǎn)
D.定期提供產(chǎn)品凈值信息
65、基金業(yè)協(xié)會(huì)的權(quán)力機(jī)構(gòu)為（ ）。
A.理事會(huì)
B.股東大會(huì)
C.監(jiān)事會(huì)
D.會(huì)員大會(huì)
66、 集合投資的優(yōu)點(diǎn)是（ ）。
A.強(qiáng)化監(jiān)管
B.具有規(guī)模優(yōu)勢(shì)
C.收益穩(wěn)定
D.風(fēng)險(xiǎn)固定
67、 對(duì)于基金客戶(hù)的檔案數(shù)據(jù)，應(yīng)當(dāng)（ ）。
A.逐日備份并本地妥善存放
B.逐月備份并異地妥善存放
C.逐日備份并異地妥善存放
D.實(shí)時(shí)備份并本地妥善存放
68、 下列關(guān)于價(jià)值型股票與成長(zhǎng)型股票的表述，錯(cuò)誤的是（ ）。
A.價(jià)值型股票通常是指收益穩(wěn)定、價(jià)值被低估、安全性較高的股票
B.成長(zhǎng)型股票通常是指收益增長(zhǎng)速度快、未來(lái)發(fā)展?jié)摿Υ蟮墓善?/p>
C.價(jià)值型股票的市盈率、市凈率通常較高
D.成長(zhǎng)型股票的市盈率、市凈率通常較高
69、 關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金每天份額凈值的說(shuō)法正確的是（ ）。
A.等于基金份額面值加當(dāng)日收益
B.隨機(jī)變動(dòng)
C.保持不變
D.隨基金收益率變化而變動(dòng)
70、 我國(guó)證券投資基金的托管協(xié)議是基金管理人與（ ）之間訂立的就基金資產(chǎn)保管、資金清算、會(huì)計(jì)核算等方面達(dá)成的協(xié)議書(shū)。
A.基金托管人
B.基金份額持有人
C.監(jiān)管機(jī)構(gòu)
D.基金發(fā)起人
基金從業(yè)資格證考試試題 11
2016基金從業(yè)資格考試《私募股權(quán)投資基金》習(xí)題4
第1題《私募投資基金合同指引3號(hào)(合伙協(xié)議必備條款指引)》所稱(chēng)合伙型基金是指投資者依據(jù)《合伙企業(yè)法》成立有限合伙企業(yè)，由普通合伙人對(duì)合伙債務(wù)承擔(dān)（ ），由基金管理人具體負(fù)責(zé)投資運(yùn)作的私募投資基金。
A.有限連帶責(zé)任
B.連帶責(zé)任
C.重要責(zé)任
D.無(wú)限連帶責(zé)任
參考答案：D
參考解析：《私募投資基金合同指引3號(hào)(合伙協(xié)議必備條款指引)》第二條規(guī)定，所稱(chēng)合伙型基金是指投資者依據(jù)《合伙企業(yè)法》成立有限合伙企業(yè)，由普通合伙人對(duì)合伙債務(wù)承擔(dān)無(wú)限連帶責(zé)任，由基金管理人具體負(fù)責(zé)投資運(yùn)作的私募投資基金。
第2題私募基金管理人應(yīng)當(dāng)向投資者進(jìn)一步聲明，中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)為私募基金管理人和私募基金辦理登記備案（ ）。
�、�.不構(gòu)成對(duì)私募基金管理人投資能力的認(rèn)可
Ⅱ.不構(gòu)成對(duì)私募基金管理人持續(xù)合規(guī)情況的認(rèn)可
�、�.構(gòu)成對(duì)私募基金管理人投資能力的認(rèn)可
Ⅳ.不作為對(duì)基金財(cái)產(chǎn)安全的保證
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：C
參考解析：《私募投資基金合同指引3號(hào)(合伙協(xié)議必備條款指引)》第四條規(guī)定，私募基金管理人應(yīng)當(dāng)向投資者進(jìn)一步聲明，中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)為私募基金管理人和私募基金辦理登記備案不構(gòu)成對(duì)私募基金管理人投資能力、持續(xù)合規(guī)情況的認(rèn)可;不作為對(duì)基金財(cái)產(chǎn)安全的保證。
第3題《私募投資基金募集行為管理辦法》所稱(chēng)的基金業(yè)務(wù)外包服務(wù)機(jī)構(gòu)包括（ ）。
�、�.為私募基金管理人提供募集服務(wù)的基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)
�、�.為私募基金募集機(jī)構(gòu)提供支付結(jié)算服務(wù)的基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)
�、�.對(duì)私募基金募集結(jié)算資金進(jìn)行監(jiān)督和份額登記的基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)
Ⅳ.提供與私募基金募集業(yè)務(wù)相關(guān)服務(wù)的機(jī)構(gòu)
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
參考解析：《私募投資基金募集行為管理辦法》第三條規(guī)定，本辦法所稱(chēng)基金業(yè)務(wù)外包服務(wù)機(jī)構(gòu)包括為私募基金管理人提供募集服務(wù)的基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)，為私募基金募集機(jī)構(gòu)提供支付結(jié)算服務(wù)、私募基金募集結(jié)算資金監(jiān)督、份額登記等與私募基金募集業(yè)務(wù)相關(guān)服務(wù)的機(jī)構(gòu)。
第4題從事私募基金募集業(yè)務(wù)的人員應(yīng)當(dāng)（ ）。
�、�.具有基金從業(yè)資格
Ⅱ.遵守法律、行政法規(guī)和中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)的自律規(guī)則
Ⅲ.恪守職業(yè)道德和行為規(guī)范
�、�.參加后續(xù)執(zhí)業(yè)培訓(xùn)
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
參考解析：《私募投資基金募集行為管理辦法》第四條規(guī)定，從事私募基金募集業(yè)務(wù)的人員應(yīng)當(dāng)具有基金從業(yè)資格(包含原基金銷(xiāo)售資格)，應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)的自律規(guī)則，恪守職業(yè)道德和行為規(guī)范，應(yīng)當(dāng)參加后續(xù)執(zhí)業(yè)培訓(xùn)。
第5題下列有關(guān)公司型基金的說(shuō)法正確的是（ ）。
�、�.投資者依據(jù)《公司法》，通過(guò)出資形成一個(gè)獨(dú)立的公司法人實(shí)體，由公司自行或者通過(guò)委托專(zhuān)門(mén)的基金管理人機(jī)構(gòu)進(jìn)行管理的私募投資基金
�、�.公司型基金的投資者既是基金份額持有者又是公司股東
Ⅲ.把投資者、管理人、托管人三者作為當(dāng)事人，通過(guò)簽訂基金契約的形式發(fā)行受益憑證而設(shè)立的一種基金
�、�.公司型基金單個(gè)參與人數(shù)上限為200人
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：A
參考解析：《私募投資基金合同指引2號(hào)(公司章程必備條款指引)》第三條規(guī)定，公司型基金是指投資者依據(jù)《公司法》，通過(guò)出資形成一個(gè)獨(dú)立的公司法人實(shí)體(以下簡(jiǎn)稱(chēng)“公司”)，由公司自行或者通過(guò)委托專(zhuān)門(mén)的基金管理人機(jī)構(gòu)進(jìn)行管理的私募投資基金。公司型基金的投資者既是基金份額持有者又是公司股東，按照公司章程行使相應(yīng)權(quán)利、承擔(dān)相應(yīng)義務(wù)和責(zé)任。
第6題《私募投資基金合同指引2號(hào)(公司章程必備條款指引)》自（ ）起實(shí)施。
A.2016年7月1日
B.2016年7月15日
C.2016年8月1日
D.2016年8月15日
參考答案：B
參考解析：私募投資基金合同指引1號(hào)(契約型私募投資基金合同內(nèi)容與格式指引)、私募投資基金合同指引2號(hào)(公司章程必備條款指引)、私募投資基金合同指引3號(hào)(合伙協(xié)議必備條款指引)，上述指引自二〇一六年七月十五日起施行。
第7題關(guān)于私募基金合同，下列表述正確的有（ ）。
�、�.在不違反《基金法》、《私募辦法》以及相關(guān)法律法規(guī)的前提下，基金合同當(dāng)事人可以根據(jù)實(shí)際情況約定規(guī)定《契約型私募基金合同內(nèi)容與格式指引》內(nèi)容之外的`事項(xiàng)
�、�.《契約型私募基金合同內(nèi)容與格式指引》某些具體要求對(duì)當(dāng)事人確不適用的，當(dāng)事人可對(duì)相應(yīng)內(nèi)容做出合理調(diào)整和變動(dòng)
�、�.對(duì)基金合同作出調(diào)整變動(dòng)的，管理人應(yīng)在《風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)》中向投資者進(jìn)行特別揭示
�、�.對(duì)基金合同作出調(diào)整變動(dòng)的，管理人應(yīng)在基金合同報(bào)送中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)備案時(shí)出具書(shū)面說(shuō)明
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅲ、Ⅳ
參考答案：A
參考解析：《私募投資基金合同指引1號(hào)(契約型私募基金合同內(nèi)容與格式指引)》第七條規(guī)定，對(duì)于本指引有明確要求的，基金合同中應(yīng)當(dāng)載明本指引規(guī)定的相關(guān)內(nèi)容。在不違反《基金法》、《私募辦法》以及相關(guān)法律法規(guī)的前提下，基金合同當(dāng)事人可以根據(jù)實(shí)際情況約定本指引規(guī)定內(nèi)容之外的事項(xiàng)。本指引某些具體要求對(duì)當(dāng)事人確不適用的，當(dāng)事人可對(duì)相應(yīng)內(nèi)容做出合理調(diào)整和變動(dòng)，但管理人應(yīng)在《風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)》中向投資者進(jìn)行特別揭示，并在基金合同報(bào)送中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)備案時(shí)出具書(shū)面說(shuō)明。
第8題下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（ ）。
A.基金份額持有人大會(huì)日常機(jī)構(gòu)的人員構(gòu)成和更換程序應(yīng)由基金合同約定
B.基金份額持有人大會(huì)日常機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)由基金合同約定
C.基金合同應(yīng)訂明基金份額持有人大會(huì)或日常機(jī)構(gòu)的議事內(nèi)容與程序
D.基金份額持有人大會(huì)及其日常機(jī)構(gòu)不得直接參與或者干涉基金的投資管理活動(dòng)
參考答案：B
參考解析：《私募投資基金合同指引1號(hào)(契約型私募基金合同內(nèi)容與格式指引)》第三十條規(guī)定，基金份額持有人大會(huì)日常機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)由基金份額持有人大會(huì)選舉產(chǎn)生。基金份額持有人大會(huì)日常機(jī)構(gòu)的人員構(gòu)成和更換程序應(yīng)由基金合同約定。第三十二條規(guī)定，基金份額持有人大會(huì)及其日常機(jī)構(gòu)不得直接參與或者干涉基金的投資管理活動(dòng)。
基金從業(yè)資格證考試試題 12
2017基金考試資格考試《基金基礎(chǔ)》備考練習(xí)（3）
1. 以下不屬于金融市場(chǎng)的是(B)
A.上海黃金交易所
B.北京石油交易所
C.中國(guó)外匯交易中心
D.銀行間同業(yè)拆解中心
2. 以下屬于投資概念的描述，錯(cuò)誤的是(D)
A.投資未來(lái)收益具有不確定性
B.投資者期望投資回報(bào)應(yīng)該能補(bǔ)償資金被占用的時(shí)間
C.投資者期望投資回報(bào)應(yīng)該能補(bǔ)償預(yù)期的通貨膨脹率
D.投資的產(chǎn)出會(huì)大于投入
3. 按交易標(biāo)的`物分類(lèi)，金融市場(chǎng)類(lèi)別不包括(C)
A.票據(jù)市場(chǎng)
B.黃金市場(chǎng)
C.藝術(shù)品市場(chǎng)
D.外匯市場(chǎng)
4. 關(guān)于公司型基金，以下表述錯(cuò)誤的是(B)
A.基金投資者是基金公司的股東
B.依據(jù)基金合同成立
C.在法律上具有獨(dú)立法人地位的股份投資公司
D.公司設(shè)有董事會(huì)，代表投資者的利益行使職權(quán)
5. 關(guān)于基金與銀行儲(chǔ)蓄存款的差異，以下表述錯(cuò)誤的是(B)
A.基金管理人必須定期披露基金投資運(yùn)作情況，銀行則不需要
B.銀行儲(chǔ)蓄的目標(biāo)客戶(hù)是保守型客戶(hù)，基金目標(biāo)客戶(hù)是激進(jìn)型客戶(hù)
C.基金是一種受益憑證，銀行儲(chǔ)蓄是一種信用憑證
D.基金收益具有一定的波動(dòng)性，銀行儲(chǔ)蓄利率相對(duì)固定
6.某基金公司為了集中打造明星基金，提高某一基金的業(yè)績(jī)。下列做法合規(guī)的是(D)
A.在交易方面，給該基金提供優(yōu)先的成交機(jī)會(huì)
B.任命投資總監(jiān)兼任該基金經(jīng)理，與原基金經(jīng)理一起管理
C.同向和反向交易
D.研究員調(diào)研獲得的深度報(bào)告，優(yōu)先向該基金管理人提供
7.私募基金管理人向中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)申請(qǐng)登記需要申報(bào)的信息，下列描述錯(cuò)誤的是(A)
A.高級(jí)管理人利害關(guān)系人的基本信息
B.管理基金基本信息
C.股東或合伙人基本信息
D.高級(jí)管理人員基本信息
8.基金管理人職責(zé)終止事由，下列不屬于的是(C)
A.依法撤銷(xiāo)
B.持有人大會(huì)解聘
C.連續(xù)2年虧損
D.依法取消基金管理資格
9.申請(qǐng)開(kāi)展基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)應(yīng)(B)
A.繳納風(fēng)險(xiǎn)抵押金
B.制定完善的資金清算流程
C.具備符合資質(zhì)的投資管理人員
D.獲得注冊(cè)所在地人民銀行分支機(jī)構(gòu)的批準(zhǔn)
10.某基金公司不負(fù)有監(jiān)管職責(zé)的從業(yè)人員甲發(fā)現(xiàn)本公司銷(xiāo)售部門(mén)員工乙有商業(yè)賄賂行為，甲最佳行為是(D)
A.無(wú)需主動(dòng)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提供違法違規(guī)線索
B.無(wú)需舉報(bào)違法行為，但如果相關(guān)監(jiān)管部門(mén)對(duì)此進(jìn)行調(diào)查要予以配合
C.立即向上級(jí)部門(mén)或者監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告
D.應(yīng)當(dāng)及時(shí)制止并向上級(jí)部門(mén)或者監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告
基金從業(yè)資格證考試試題 13
2016年基金從業(yè)《法律法規(guī)職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》強(qiáng)化習(xí)題(4)
1、 對(duì)直接負(fù)責(zé)的基金管理公司高級(jí)管理人員的行政監(jiān)管處罰措施不包括（ ）。
A.監(jiān)管談話
B.出具警示函
C.記入人事檔案
D.暫停履行職務(wù)
2、 公開(kāi)募集基金的基金管理人的董事未能勤勉盡責(zé)，致使基金管理人存在重大違法違規(guī)行為的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)可以（ ）。
A.整頓
B.接管
C.限制令
D.責(zé)令更換
3、 QDII是（ ）英文表達(dá)形式的首字母縮寫(xiě)。
A.合格的境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者
B.合格的境外機(jī)構(gòu)投資者
C.境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者
D.境外機(jī)構(gòu)投資者
4、 下列關(guān)于基金監(jiān)管特征的敘述中，不正確的是（ ）。
A.監(jiān)管內(nèi)容具有全面性
B.監(jiān)管對(duì)象具有廣泛性
C.監(jiān)管時(shí)間具有間斷性
D.監(jiān)管主體及其權(quán)限具有法定性
5、 下列關(guān)于ETF申購(gòu)與贖回的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（ ）。
A.ETF的申購(gòu)和贖回程序?yàn)樘岢鲆淮_認(rèn)與通知一清算交收與登記
B.ETF的申購(gòu)和贖回堅(jiān)持三項(xiàng)原則
C.ETF的申購(gòu)和贖回中，場(chǎng)外交付現(xiàn)金對(duì)價(jià)贖回按0.2%的標(biāo)準(zhǔn)收取傭金
D.ETF的申購(gòu)和贖回的場(chǎng)所為參與券商或參與券商提供的其他方式
6、 下列不屬于基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)依據(jù)的是（ ）。
A.基金招募說(shuō)明書(shū)所明示的投資方向、投資范圍和投資比例
B.基金的歷史規(guī)模和持倉(cāng)比例
C.基金的過(guò)往業(yè)績(jī)及基金凈值的歷史波動(dòng)程度
D.基金3個(gè)月內(nèi)來(lái)有無(wú)違規(guī)行為發(fā)生
7、 一般不收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)的基金是（ ）。
A.貨幣市場(chǎng)基金
B.股票基金
C.債券基金
D.封閉式基金
8、 一般來(lái)說(shuō)，封閉式基金的交易時(shí)間為每周一至周五的（ ）。
A.全天
B.每天8：00～11：00，13：00～15：00
C.每天9：30～11：30，13：00～15：00
D.每天9：00～12：00，13：00～15：00
9、 巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)，即當(dāng)單個(gè)交易日基金的凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的（ ）時(shí)，投資人將可能無(wú)法及時(shí)贖回持有的全部基金份額。
A.7%
B.10%
C.30%
D.45%
10、 貨幣市場(chǎng)基金的贖回資金一般（ ）日即可從基金的銀行存款賬戶(hù)劃出。
A.T+2
B.T+3
C.T+1
D.T
11、 證券投資基金的特點(diǎn)不包括（ ）。
A.集合理財(cái)、專(zhuān)業(yè)管理
B.分散投資、分散風(fēng)險(xiǎn)
C.利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)
D.獨(dú)立托管、保障安全
12、 保本基金的安全墊等于（ ）。
A.價(jià)值底線超過(guò)投資組合現(xiàn)時(shí)凈值的數(shù)額
B.投資組合現(xiàn)時(shí)凈值超過(guò)價(jià)值底線的數(shù)額
C.投資組合中風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)與保本資產(chǎn)的差額
D.投資組合中風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)與保本資產(chǎn)的比例
13、 按照運(yùn)作方式，可以將投資基金分為（ ）。
A.公募基金和私募基金
B.對(duì)沖基金和風(fēng)險(xiǎn)投資基金
C.開(kāi)放式基金和封閉式基金
D.契約型基金和公司型基金
14、（ ）主要以債券為投資對(duì)象，對(duì)追求穩(wěn)定收入的投資者具有較強(qiáng)的吸引力。
A.股票基金
B.債券基金
C.混合型基金
D.開(kāi)放式基金
15、 公開(kāi)募集基金管理人違法違規(guī)，逾期未改正的，證監(jiān)會(huì)可采取的措施不包括（ ）。
A.限制業(yè)務(wù)活動(dòng)
B.限制分配紅利
C.宣告破產(chǎn)
D.限制轉(zhuǎn)讓固有財(cái)產(chǎn)或者在固有財(cái)產(chǎn)上設(shè)定其他權(quán)利
16、 下列說(shuō)法中錯(cuò)誤的是（ ）。
A.替代金額=替代證券數(shù)量×該證券最新價(jià)格×(1+現(xiàn)金替代溢價(jià)比例)
B.ETF基金申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.001元
C.ETF建倉(cāng)期不超過(guò)2個(gè)月
D.開(kāi)放式基金在T+1日辦理登記
17、 基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)之前通過(guò)（ ）是從業(yè)的'入門(mén)標(biāo)準(zhǔn)。
A.資格考試，取得執(zhí)業(yè)證書(shū)
B.職業(yè)道德教育
C.上崗
培訓(xùn)
技能
D.崗前職業(yè)培訓(xùn)
18、 證券投資基金在投資組合管理過(guò)程中對(duì)所投資證券進(jìn)行的深入研究與分析，有利于（ ）。
A.市場(chǎng)定價(jià)
B.促進(jìn)信息的有效利用和傳播
C.市場(chǎng)有效性的提高和資源的合理配置
D.實(shí)現(xiàn)無(wú)風(fēng)險(xiǎn)投資
19、 關(guān)于價(jià)值型股票基金與成長(zhǎng)型股票基金投資風(fēng)險(xiǎn)大小的比較，下列說(shuō)法中正確的是（ ）。
A.價(jià)值型股票基金>成長(zhǎng)型股票基金
B.價(jià)值型股票基金=成長(zhǎng)型股票基金
C.價(jià)值型股票基金<成長(zhǎng)型股票基金
D.無(wú)法比較
20、 關(guān)于管理層的合規(guī)責(zé)任，下列說(shuō)法中錯(cuò)誤的是（ ）。
A.經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)公平對(duì)待所有股東，接受主要股東及其實(shí)際控制人超越股東會(huì)、董事會(huì)的指示
B.經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)維護(hù)公司的統(tǒng)一性和完整性，在其職權(quán)范圍內(nèi)對(duì)公司經(jīng)營(yíng)活動(dòng)進(jìn)行獨(dú)立、自主決策
C.經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)按照公司章程、制度和業(yè)務(wù)流程的規(guī)定開(kāi)展工作，不得越權(quán)干預(yù)投資、研究、交易等具體業(yè)務(wù)活動(dòng)
D.經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)為基金份額持有人謀求最大利益
1-5 CDACC
6-10 DACBC
11-15 BBCBC
16-20 CADCA
基金從業(yè)資格證考試試題 14
基金管理人的主要職責(zé)
證券投資基金的資產(chǎn)與資本的關(guān)系一般情況下是（ ）。
A：基金資產(chǎn)小于基金資本
B：基金資產(chǎn)等于基金資本
C：基金資產(chǎn)大于基金資本
D：二者關(guān)系不確定
[答]C
�。ǘ┒囗�(xiàng)選擇題
1．基金從組織性質(zhì)上分類(lèi)，可以是（ ）。
A：非法人機(jī)構(gòu)
B：事業(yè)性機(jī)構(gòu)
C：公司性法人機(jī)構(gòu)
D：有限合伙制機(jī)構(gòu)
[答]ABCD
2．基金管理人的主要職責(zé)是（ ）。
A：進(jìn)行基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作
B：負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的'財(cái)務(wù)管理
C：促進(jìn)基金資產(chǎn)的保值增值
D：辦理基金證券的過(guò)戶(hù)手續(xù)
[答]ABC
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