個險業(yè)務(wù)處理及帳務(wù)處理流程

　　你知道個險業(yè)務(wù)處理及帳務(wù)處理流程是怎樣的嗎?你對個險業(yè)務(wù)處理及帳務(wù)處理流程了解嗎?下面是yjbys小編為大家?guī)�來的個險業(yè)務(wù)處理及帳務(wù)處理流程，歡迎閱讀。

　　一、業(yè)務(wù)員工號

　　1.業(yè)務(wù)員入司辦理相關(guān)手續(xù)后，即傭有德益工號，工號代碼為DYZZ****。

　　2.工號地區(qū)識別碼為：攸縣為DYZZ3***，炎陵為DYZZ5***，株洲縣為DYZZ2***，醴陵為DYZZ4***，茶陵為DYZZ6***，城區(qū)為DYZZ0***。

　　3.業(yè)務(wù)員工號出來后，內(nèi)勤人員通知合作公司系統(tǒng)工號維護(hù)。目前國華與長城不需要做系統(tǒng)工號維護(hù)。

　　二、投保初始

　　1.業(yè)務(wù)員按各公司投保要求，簽署“紙質(zhì)保單”(長城)、“直接網(wǎng)上投保”(國華)、“紙質(zhì)文件簽名和網(wǎng)上投保”(泰康)。

　　2.網(wǎng)上投�；蚣堎|(zhì)投保必須填寫我司的中介代碼。泰康為15D9430000，長城為000156120101，國華為7430500014。

　　3.紙質(zhì)保單或紙質(zhì)文件簽名必須在工作日的24小時內(nèi)交寄株洲分公司。

　　4.統(tǒng)一由株洲分公司個險內(nèi)勤交寄各合作保險公司，并做好保單跟蹤。

　　三、客戶帳戶

　　1.業(yè)務(wù)員在簽署保單時，必須及時通知客戶存足保費(fèi)余額，原則上帳戶余額要多于保費(fèi)10元以上。

　　2.投保人使用的銀行帳戶原則上使用工、農(nóng)、中、建、郵等五大銀行儲蓄帳戶。

　　四、機(jī)構(gòu)臺帳處理

　　1.各分支機(jī)構(gòu)在交寄原始保單到株洲分公司前，必須做好臺帳記錄。

　　2.臺帳記錄的內(nèi)容必須有：投保人和被保人的姓名、身份證號碼、投保公司、投保險種、交費(fèi)期、各險種的保費(fèi)、投保日期、聯(lián)系電話、住址、業(yè)務(wù)員姓名等信息。

　　3.臺帳記錄必須有兩種:手工登記和電子記錄。并做好長期保存。

　　五、保單出單處理

　　1.株洲分公司收到各機(jī)構(gòu)原始保單后，在當(dāng)天統(tǒng)一由個險內(nèi)勤交寄各合作保險公司，機(jī)構(gòu)和市公司并做好保單跟蹤。

　　2.三個工作日未收到保單，由株洲分公司個險內(nèi)勤統(tǒng)一督查并反饋未出保單原因。

　　3.合作公司保單審核完成，收齊相關(guān)文件資料后，打印保單寄總公司或直寄分公司，再由分公司處理分發(fā)各機(jī)構(gòu)。

　　六、正式保單與數(shù)據(jù)處理

　　1.株洲分公司個險內(nèi)勤收到總公司或合作公司的正式保單后，掃描保存相關(guān)信息(必須有電子版和掃描復(fù)印紙質(zhì)版)，并按月度、機(jī)構(gòu)、合作公司分類保存。

　　2.個險內(nèi)勤并把當(dāng)天電子掃描版保單用郵件形式(非微信)發(fā)送財務(wù)、分管總、分支機(jī)構(gòu)總。

　　3.財務(wù)定期把掃描保單發(fā)送總公司。

　　4.市公司財務(wù)每周五與個險、財險內(nèi)勤核對相關(guān)數(shù)據(jù)，數(shù)據(jù)必須一致。

　　七、分公司、總公司、合作公司結(jié)算處理

　　1.分公司財務(wù)每月5日與總公司財務(wù)核對上月數(shù)據(jù)，并追查有數(shù)據(jù)差的原因，上報個險內(nèi)勤與分管總。

　　2.總公司財務(wù)每月21日至25日與各合作公司核對我司業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，如有數(shù)據(jù)差，請要求合作公司提供我司當(dāng)月的全部數(shù)據(jù)，追查數(shù)據(jù)差的原因。

　　3.合作公司在每月10日前付清上月已核對數(shù)據(jù)的手續(xù)費(fèi)�？偣�司及時反饋合作公司的付款情況，并及時支付分公司。

　　4.總公司或分公司按公司基本法和國家財稅辦法及時核算機(jī)構(gòu)手續(xù)費(fèi)。

　　八、業(yè)務(wù)員工資發(fā)放處理

　　1.業(yè)務(wù)員接到的正式保單后，及時要求客戶簽收回執(zhí)(泰康、長城、國華)及客戶相關(guān)資料文件簽字(國華)，機(jī)構(gòu)及時按合作公司要求收集相關(guān)資料交寄市公司，再由市公司內(nèi)勤審核后統(tǒng)一交寄合作公司。

　　2.合作公司收到保單回繳的相關(guān)資料后，在第一時間會對客戶進(jìn)行回訪�；卦L成功，該保單自動進(jìn)入傭金核算流程。

　　3.保單回繳的相關(guān)資料不得遲于次月8日前交寄公司回銷。

　　4.業(yè)務(wù)員傭金發(fā)放時間為每月的15日前。

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