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2017年證券從業(yè)考試基礎(chǔ)知識(shí)備考題及答案
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1.下面關(guān)于歐洲債券和外國債券的對(duì)比正確的是( )。
A.歐洲債券一般由發(fā)行地所在國的證券公司、金融機(jī)構(gòu)承銷
B.在發(fā)行法律方面，歐洲債券在法律上所受的限制比外國債券嚴(yán)格得多
C.外國債券的預(yù)扣稅一般可以豁免，投資者的利息收入也免繳稅
D.歐洲債券票面使用的貨幣一般是可自由兌換的貨幣，主要為美元，其次還有歐元、英鎊、日元等
2.根據(jù)發(fā)行主體的不同，債券可以分為( )。
A.零息債券、附息債券和息票累積債券
B.實(shí)物債券、憑證式債券和記賬式債券
C.政府債券、金融債券和公司債券
D.國債和地方債券
3.在最低票面利率的基礎(chǔ)上參照預(yù)先確定的某一基準(zhǔn)利率予以定期調(diào)整的債券指的是( )。
A.零息債券
B.浮動(dòng)利率債券
C.息票累積債券
D.附息債券
4.受利率風(fēng)險(xiǎn)影響較大的債券是( )。
A.短期債券
B.中期債券
C.長期債券
D.浮動(dòng)利率債券
5.在( )，我國停止發(fā)行國債。
A.20世紀(jì)60年代和70年代
B.20世紀(jì)50年代和60年代
C.20世紀(jì)80年代和90年代
D.20世紀(jì)70年代和80年代
6.以個(gè)人為發(fā)行對(duì)象的( )，一般以吸收個(gè)人的小額儲(chǔ)蓄資金為主，故有時(shí)稱為儲(chǔ)蓄債券。
A.短期國債
B.非流通國債
C.流通國債
D.中期國債
7.我國金融債券的發(fā)行始于( )。
A.北洋政府時(shí)期
B.國x黨政府時(shí)期
C.1993年，中國投資銀行被批準(zhǔn)發(fā)行
D.1994年，我國政策性銀行成立后
8.下面不屬于我國金融債券的是( )。
A.中央銀行票據(jù)
B.證券公司債券
C.財(cái)務(wù)公司債券
D.信用公司債券
9.下列關(guān)于地方政府債券的論述中，正確的是( )。
A.地方政府債券通�？梢苑譃橐话銈推胀▊�
B.收益?zhèn)侵傅胤秸疄榫徑赓Y金緊張或解決臨時(shí)經(jīng)費(fèi)不足而發(fā)行的債券
C.普通債券是指為籌集資金建設(shè)某項(xiàng)具體工程而發(fā)行的債券
D.地方政府債券簡(jiǎn)稱“地方債券”，也可以稱為“地方公債”或“地方債”
10.下列說法中，不屬于債券票面要素的是( )。
A.債券的票面價(jià)值
B.債券的到期日期
C.債券承銷機(jī)構(gòu)的名稱
D.債券的票面利率
11.公開披露的基金信息不包括( )。
A.基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值
B.涉及基金管理人、基金財(cái)產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟
C.對(duì)證券投資業(yè)績進(jìn)行的預(yù)測(cè)
D.基金財(cái)產(chǎn)的資產(chǎn)組合季度報(bào)告、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告及中期和年度基金報(bào)告
12.關(guān)于證券投資基金與股票、債券區(qū)別的描述錯(cuò)誤的是( )。
A.投資者地位不同
B.投資主體不同
C.投資方式不同
D.風(fēng)險(xiǎn)程度不同
13.按基金的組織形式不同，證券投資基金可分為( )。
A.契約型基金和公司型基金
B.封閉式基金和開放式基金
C.國債基金、股票基金、貨幣市場(chǎng)基金
D.成長型基金、收入型基金和平衡型基金
14.認(rèn)購公司型基金的投資人是基金公司的( )。
A.債權(quán)人
B.收益人
C.股東
D.委托人
15.目前我國貨幣市場(chǎng)基金能夠進(jìn)行投資的金融工具包括( )。
A.剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的證券
B.可轉(zhuǎn)換債券
C.股票
D.流通受限的證券
16.下列關(guān)于管理人與托管人之間關(guān)系的說法中，不正確的是( )。
A.管理人與托管人的關(guān)系是所有者與經(jīng)營者的關(guān)系
B.對(duì)基金管理人而言，處理有關(guān)證券、現(xiàn)金收付的具體事務(wù)交由基金托管人辦理，自己就可以專心從事資產(chǎn)的運(yùn)用和投資決策
C.基金管理人和基金托管人均對(duì)基金持有人負(fù)責(zé)
D.兩者在財(cái)務(wù)上、人事上、法律地位上應(yīng)該完全獨(dú)立
17.對(duì)基金管理人的概念認(rèn)識(shí)錯(cuò)誤的是( )。
A.基金管理人的目標(biāo)函數(shù)是受益人利益的最大化，不得出于自身利益的考慮損害基金持有人的利益
B.設(shè)立基金管理公司必須經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)
C.基金管理人的主要業(yè)務(wù)是證券投資基金的募集與管理、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)和投資咨詢服務(wù)等
D.基金管理公司通常由證券公司、信托投資公司或其他機(jī)構(gòu)等發(fā)起成立
18.我國《基金法》規(guī)定，基金托管人由依法設(shè)立并取得基金托管資格的( )擔(dān)任。
A.實(shí)力雄厚的證券公司
B.信托投資公司
C.商業(yè)銀行
D.基金公司
19.基金資產(chǎn)估值的最終目的是( )。
A.客觀準(zhǔn)確地計(jì)算基金管理費(fèi)和托管費(fèi)
B.計(jì)算、評(píng)估基金資產(chǎn)的價(jià)值
C.計(jì)算、評(píng)估基金負(fù)債的價(jià)值
D.確定基金份額凈值
20.下列說法中，不正確的是( )。
A.平衡型基金的投資目標(biāo)是既要獲得當(dāng)期收入，又要追求長期增值，通常是把資金集中投資于股票和債券，以保證資金的安全性和盈利性
B.在成長型基金中，還有更為進(jìn)取的基金，即積極成長型基金
C.收入型基金主要投資于可帶來現(xiàn)金收入的有價(jià)證券，以獲取當(dāng)期的最大收入為目的
D.成長型基金是基金中最常見的一種，追求基金資產(chǎn)的長期增值，投資于信譽(yù)度較高、有長期成長前景或長期盈余的公司的股票
21.1993年7月，( )以存托憑證的方式在紐約證券交易所掛牌上市，開創(chuàng)了中國公司在美國證券市場(chǎng)上市的先河。
A.中國石化
B.上海石化
C.北京石化
D.廣州石化
22.可轉(zhuǎn)換公司債券享受轉(zhuǎn)換特權(quán)，在轉(zhuǎn)換前與轉(zhuǎn)換后的形式( )。
A.分別是股票、公司債券
B.分別是公司債券、股票
C.都屬于股票
D.都屬于債券
23.可轉(zhuǎn)換債券是指其持有者可以在一定時(shí)期內(nèi)按一定比例或價(jià)格將之轉(zhuǎn)換成一定數(shù)量的另一種證券的債券。可轉(zhuǎn)換債券通常是轉(zhuǎn)換成( )。
A.優(yōu)先股
B.普通股票
C.金融債券
D.公司債券
24.金融期貨通過在現(xiàn)貨市場(chǎng)與期貨市場(chǎng)建立相反的頭寸，從而鎖定未來現(xiàn)金流的功能稱為( )。
A.套期保值功能
B.價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能
C.投機(jī)功能
D.套利功能
25.金融期權(quán)分為看漲期權(quán)和看跌期權(quán)是依據(jù)( )分類的。
A.合約所規(guī)定的履約時(shí)間不同
B.選擇權(quán)的性質(zhì)
C.金融期權(quán)基礎(chǔ)資產(chǎn)性質(zhì)的不同
D.交易標(biāo)的不同
26.可在期權(quán)到期日或到期日之前的任何一個(gè)營業(yè)日?qǐng)?zhí)行的是( )。
A.歐式期權(quán)
B.美式期權(quán)
C.修正的美式期權(quán)
D.大西洋期權(quán)
27.在期權(quán)有效期內(nèi)基礎(chǔ)資產(chǎn)產(chǎn)生收益將使( )。
A.看漲期權(quán)價(jià)格上升，看跌期權(quán)價(jià)格上升
B.看漲期權(quán)價(jià)格上升，看跌期權(quán)價(jià)格下降
C.看漲期權(quán)價(jià)格下降，看跌期權(quán)價(jià)格上升
D.看漲期權(quán)價(jià)格下降，看跌期權(quán)價(jià)格下降
28.實(shí)質(zhì)上屬看跌期權(quán)的是( )。
A.認(rèn)購權(quán)證
B.歐式權(quán)證
C.百慕大式權(quán)證
D.認(rèn)沽權(quán)證
29.我國《上市公司證券發(fā)行管理辦法》規(guī)定，可轉(zhuǎn)換公司債券的期限最短為1年，最長為( )年，自發(fā)行之日起6個(gè)月后可轉(zhuǎn)換為公司股票。
A.3
B.4
C.6
D.9
30.金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保證金或權(quán)利金就可簽訂遠(yuǎn)期大額合約或互換不同的金融工具，指的是金融衍生工具的( )特性。
A.跨期性
B.聯(lián)動(dòng)性
C.杠桿性
D.不確定性或高風(fēng)險(xiǎn)性
參考答案及解析
單項(xiàng)選擇題
1.D
[解析]歐洲債券是指借款人在本國境外市場(chǎng)發(fā)行的、不以發(fā)行市場(chǎng)所在國貨幣為面值的國際債券。歐洲債券票面使用的貨幣一般是可自由兌換的貨幣，主要是美元，還有歐元、英鎊、日元等;也有使用復(fù)合型貨幣單位的，如特別提款權(quán)。故選D。
2.C
[解析]按照發(fā)行主體的不同，債券可劃分為政府債券、金融債券、企業(yè)或公司債券。故選C。
3.B
[解析]零息債券，是指?jìng)霞s未規(guī)定利息支付的債券。通常這種債券發(fā)行時(shí)按規(guī)定的折扣率以低于票面價(jià)值的價(jià)格發(fā)行，到期時(shí)按票面金額償還本金。零息債券是屬于以折價(jià)方式發(fā)行的債券，發(fā)行價(jià)格與票面價(jià)格的差額即為利息。實(shí)際上，這是一種預(yù)付利息的債券。浮動(dòng)利率債券，是指?jìng)蕰?huì)在某種預(yù)先規(guī)定的基準(zhǔn)上定期調(diào)整的債券。附息債券是指?jìng)嫔细接邢⑵钡膫�。息票上�?biāo)有利率、支付利息的方式和期限等內(nèi)容。息票到期之前，持票人不得要求兌付，通常每半年為一個(gè)付息期，債券持有人在息票到期時(shí)，憑從債券剪下來的息票領(lǐng)取該期的利息。息票累積債券與付息債券相似，也規(guī)定了票面利率，但是，債券持有人必須在債券到期時(shí)一次性獲得本息，存續(xù)期間沒有利息支付。故選B。
4.C
[解析]由于長期債券存續(xù)時(shí)間較長且固定，在利率發(fā)生變化時(shí)仍然要按票面利率支付利息，所以受利率風(fēng)險(xiǎn)影響較大。
5.A
[解析]1968年我國償付了全部內(nèi)外債本息，1966—1981年，我國既無內(nèi)債，又無外債。故選A。
6.B
[解析]以個(gè)人為發(fā)行對(duì)象的非流通國債，一般以吸收個(gè)人的小額儲(chǔ)蓄資金為主，故有時(shí)稱之為儲(chǔ)蓄債券。故選B。
7.A
[解析]我國金融債券的發(fā)行始于北洋政府時(shí)期。故選A。
8.D
[解析]近些年來，我國金融債券市場(chǎng)發(fā)展較快，金融債券品種不斷增加，主要有以下幾種：中央銀行票據(jù)、政策性金融債券、證券公司債券、財(cái)務(wù)公司債券、商業(yè)銀行次級(jí)債券、保險(xiǎn)公司次級(jí)債券、證券公司短期融資債券、混合資本債券等。故選D。
9.D
[解析]A選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)橐话銈址Q普通債券。B項(xiàng)錯(cuò)誤，B選項(xiàng)為一般債券的定義。C項(xiàng)錯(cuò)，C選項(xiàng)為收益?zhèn)亩x，收益?zhèn)址Q專項(xiàng)債券。
10.C
[解析]債券票面上有四個(gè)基本要素：債券的票面價(jià)值、債券的到期期限、債券的票面利率和債券發(fā)行者的名稱。
11.C
[解析]根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)對(duì)以下信息進(jìn)行披露：(1)基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議;(2)基金募集情況;(3)基金份額上市交易公告書;(4)基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值;(5)基金份額申購、贖回價(jià)格;(6)基金財(cái)產(chǎn)的資產(chǎn)組合季度報(bào)告、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告及中期和年度基金報(bào)告;(7)臨時(shí)報(bào)告;(8)基金份額持有人大會(huì)決議;(9)基金管理人、基金托管人的專門基金托管部門的重大人事變動(dòng);(10)涉及基金管理人、基金財(cái)產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟;(11)依照法律、行政法規(guī)有關(guān)規(guī)定，由國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定應(yīng)予披露的其他信息。故選C。
12.B
[解析]投資基金與股票、債券的區(qū)別主要體現(xiàn)在以下幾方面：投資者地位不同;風(fēng)險(xiǎn)程度不同;收益情況不同;投資方式不同;價(jià)格取向不同;投資回收方式不同。故選B。
13.A
[解析]契約型基金和公司型基金是按基金的組織形式對(duì)基金進(jìn)行的分類;封閉式基金和開放式基金是按基金的運(yùn)作方式對(duì)基金進(jìn)行的分類;國債基金、股票基金、貨幣市場(chǎng)基金是按基金的投資標(biāo)的對(duì)基金進(jìn)行的分類;成長型基金、收入型基金和平衡型基金是按投資目標(biāo)對(duì)基金進(jìn)行的分類。
14.C
[解析]在公司型基金中，認(rèn)購基金的投資者，既是基金的持有人，也是公司的股東。這一點(diǎn)是公司型基金與契約型基金相比的特點(diǎn)之一。在契約型基金中，基金持有人和基金管理公司之間是信用托付關(guān)系，前者并不是后者的股東。
15.A
[解析]貨幣市場(chǎng)基金僅投資于貨幣市場(chǎng)工具，不得投資于股票、可轉(zhuǎn)債、剩余期限超過397天的債券、信用等級(jí)在AAA級(jí)以下的企業(yè)債、國內(nèi)信用等級(jí)在AAA級(jí)以下的資產(chǎn)支持證券、以定期存款利率為基準(zhǔn)利率的浮動(dòng)利率債券。故選A。
16.A
[解析]管理人與托管人是相互制衡的關(guān)系。托管人監(jiān)督管理人的投資運(yùn)作是否合法、合規(guī)。
17.B
[解析]設(shè)立基金管理公司，除應(yīng)具備法律規(guī)定的條件，還需經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，而不是國務(wù)院批準(zhǔn)。故選B。
18.C
[解析]我國《基金法》規(guī)定，基金托管人由依法設(shè)立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行擔(dān)任。故選C。
19.D
[解析]基金資產(chǎn)估值的最終目的是通過計(jì)算評(píng)估基金資產(chǎn)和負(fù)債價(jià)值最終確定基金份額凈值。
20.A
[解析]平衡型基金在以取得收入為目的的債券及優(yōu)先股和以資本增值為目的的普通股之間進(jìn)行平衡。
21.B
[解析]1993年7月，上海石化以存托憑證的方式在紐約證券交易所掛牌上市，開創(chuàng)了中國公司在美國證券市場(chǎng)上市的先河。故選B。
22.B
[解析]可轉(zhuǎn)換公司債券是指發(fā)行人依照法定程序發(fā)行，在一定期限內(nèi)依據(jù)約定的條件可以轉(zhuǎn)換成股份的公司債券。這種債券附加轉(zhuǎn)換選擇權(quán)，在轉(zhuǎn)換前是公司債券形式，轉(zhuǎn)換后相當(dāng)于增發(fā)了股票。故選B。
23.B
[解析]可轉(zhuǎn)換債券通常是轉(zhuǎn)換成普通股票，當(dāng)股票價(jià)格上升時(shí)，可轉(zhuǎn)換債券的持有人行使轉(zhuǎn)換權(quán)比較有利，因此，可以說可轉(zhuǎn)換證券是長期的普通股票的看漲期權(quán)。故選B。
24.A
[解析]金融期貨具有四項(xiàng)基本功能：套期保值功能、價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能、投機(jī)功能和套利功能。套期保值是指通過在現(xiàn)貨市場(chǎng)與期貨市場(chǎng)建立相反的頭寸，從而鎖定未來現(xiàn)金流的交易行為。故選A。
25.B
[解析]根據(jù)選擇權(quán)的性質(zhì)劃分，金融期權(quán)可分為看漲期權(quán)和看跌期權(quán)。故選B。
26.B
[解析]歐式期權(quán)是指期權(quán)的購買者只有在期權(quán)到期日才能執(zhí)行期權(quán)，既不能提前也不能推遲。美式期權(quán)則允許期權(quán)購買者在期權(quán)到期日前的任何時(shí)間執(zhí)行期權(quán)。修正的美式期權(quán)也稱為百慕大期權(quán)或大西洋期權(quán)，期權(quán)購買者可以在期權(quán)到期日之前的一系列規(guī)定日期執(zhí)行期權(quán)。故選B。
27.C
[解析]在期權(quán)有效期內(nèi)基礎(chǔ)資產(chǎn)產(chǎn)生收益將使看漲期權(quán)價(jià)格下降，看跌期權(quán)價(jià)格上升。故選C。
28.D
[解析]認(rèn)購權(quán)證持有人有權(quán)于約定的時(shí)間以約定的價(jià)格買進(jìn)約定數(shù)量的標(biāo)的資產(chǎn)。認(rèn)沽權(quán)證持有人有權(quán)于約定時(shí)間以約定價(jià)格賣出約定數(shù)量的標(biāo)的資產(chǎn)。認(rèn)購權(quán)實(shí)質(zhì)上屬于看漲期權(quán)，認(rèn)沽權(quán)屬于看跌期權(quán)。故選D。
29.C
[解析]我國《上市公司證券發(fā)行管理辦法》規(guī)定，可轉(zhuǎn)換公司債券的期限最短為1年，最長為6年，自發(fā)行結(jié)束之日起6個(gè)月后方可轉(zhuǎn)換為公司股票。故選C。
30.C
[解析]金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保證金或權(quán)利金就可簽訂遠(yuǎn)期大額合約或互換不同的金融工具。這說的是金融衍生工具特性中的杠桿特性。故選C。
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