證券市場(chǎng)法律法規(guī)模擬考試知識(shí)點(diǎn)

時(shí)間：2024-10-09 06:49:44 證券從業(yè)資格我要投稿

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2017年證券市場(chǎng)法律法規(guī)模擬考試知識(shí)點(diǎn)

　　一般從業(yè)資格考試，即入門資格考試，主要面向即將進(jìn)入證券業(yè)從業(yè)的人員，具體測(cè)試考生是否具備證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)所需專業(yè)基礎(chǔ)知識(shí)，是否掌握基本證券法律法規(guī)和職業(yè)道德要求。那么，下面是由小編為大家?guī)?lái)證券市場(chǎng)法律法規(guī)模擬考試知識(shí)點(diǎn)，歡迎大家參考學(xué)習(xí)。

2017年證券市場(chǎng)法律法規(guī)模擬考試知識(shí)點(diǎn)

　　01考點(diǎn)

　　《證券市場(chǎng)基本法律法規(guī)》第三章第七節(jié)-12、13

　　代銷金融產(chǎn)品適當(dāng)性原則

　　代銷金融產(chǎn)品的規(guī)范和禁止性行為

　　代銷金融產(chǎn)品適當(dāng)性原則有哪些呢?代銷金融產(chǎn)品的規(guī)范和禁止性行為具體是哪些呢?

　　02考點(diǎn)精析

　　代銷金融產(chǎn)品適當(dāng)性原則

　　詳解：

　　(1)證券公司代銷金融產(chǎn)品。應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定，遵循平等、自愿、公平、誠(chéng)實(shí)信用和適當(dāng)性原則，避免利益沖突，不得損害客戶合法權(quán)益。

　　(2)證券公司向客戶推介金融產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)了解客戶的身份、財(cái)產(chǎn)和收入狀況、金融知識(shí)和投資經(jīng)驗(yàn)、投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)偏好等基本情況，評(píng)估其購(gòu)買金融產(chǎn)品的適當(dāng)性。

　　(3)證券公司認(rèn)為客戶購(gòu)買金融產(chǎn)品不適當(dāng)或者無(wú)法判斷適當(dāng)性的，不得向其推介;客戶主動(dòng)要求購(gòu)買的，證券公司應(yīng)當(dāng)將判斷結(jié)論書(shū)面告知客戶，提示其審慎決策，并由客戶簽字確認(rèn)。

　　(4)委托人明確約定購(gòu)買人范圍的，證券公司不得超出委托人確定的購(gòu)買人范圍銷售金融產(chǎn)品。

　　代銷金融產(chǎn)品的規(guī)范和禁止性行為

　　詳解：

　　證券公司代銷金融產(chǎn)品，不得有的行為。

　　表3-12證券公司代銷金融產(chǎn)品禁止行為

具體內(nèi)容

證券公司代銷金融產(chǎn)品禁止行為

（1）采取夸大宣傳、虛假宣傳等方式誤導(dǎo)客戶購(gòu)買金融產(chǎn)品。

（2）采取抽獎(jiǎng)、回扣、贈(zèng)送實(shí)物等方式誘導(dǎo)客戶購(gòu)買金融產(chǎn)品。

（3）與客戶分享投資收益、分擔(dān)投資損失。

（4）使用除證券公司客戶交易結(jié)算資金專用存款賬戶外的其他賬戶，代委托人接收客戶購(gòu)買金融產(chǎn)品的資金。

（5）其他可能損害客戶合法權(quán)益的行為。證券公司從事代銷金融產(chǎn)品活動(dòng)的人員不得接受委托人給予的財(cái)物或其他利益。

　　03練習(xí)題

　　1. 證券公司向客戶推介金融產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)了解客戶的()等基本情況，評(píng)估其購(gòu)買金融產(chǎn)品的適當(dāng)性。

　　I. 風(fēng)險(xiǎn)承受能力

　　II. 投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)偏好

　　III. 身份、財(cái)產(chǎn)和收入狀況

　　IV. 金融知識(shí)和投資經(jīng)驗(yàn)

　　A. I 、II 、III

　　B. II、 III、 IV

　　C. I、 II、 III 、IV

　　D. I、 IV

　　答案：C

　　解析：證券公司向客戶推介金融產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)了解客戶的身份、財(cái)產(chǎn)和收入狀況、金融知識(shí)和投資經(jīng)驗(yàn)、投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)偏好、風(fēng)險(xiǎn)承受能力等基本情況，評(píng)估其購(gòu)買金融產(chǎn)品的適當(dāng)性。

　　2. 證券公司代銷金融產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)遵循的原則有( )。

　　I .公正

　　II. 平等

　　III. 自愿

　　IV. 誠(chéng)實(shí)信用

　　A. I、 II、 III、 IV

　　B. I、 II

　　C. III 、IV

　　D. II 、III、 IV

　　答案：D

　　解析：證券公司代銷金融產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定，遵循平等、自愿、公平、誠(chéng)實(shí)信用和適當(dāng)性原則，避免利益沖突，不得損害客戶合法權(quán)益。

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