2017證券從業(yè)考試《金融市場基礎(chǔ)知識》沖刺題及答案

　　沖刺題一：

　　選擇題(共50題，每題1分，共50分。以下備選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)符合題目要求，不選、錯(cuò)選均不得分)

　　(1)境內(nèi)上市外資股的投資者不包括( )。

　　A: 外國的自然人

　　B: 定居在國外的中國公民

　　C: 在外留學(xué)的中國公民

　　D: 我國香港、澳門、臺灣地區(qū)的自然人

　　答案:C

　　解析:

　　境內(nèi)上市外資股原來是指股份有限公司向境外投資者募集并在我國境內(nèi)上市的股份，

　　投資者限于：外國的自然人、法人和其他組織;我國香港、澳門、臺灣地區(qū)的自然人、

　　法人和其他組織;定居在國外的中國公民等。但從2001年2月對境內(nèi)居民個(gè)人開放8

　　股市場后，境內(nèi)投資者逐漸成為B股市場的重要投資主體。

　　(2) 信息系統(tǒng)發(fā)布網(wǎng)絡(luò)的組成部分不包括( )。

　　A: 撮合主機(jī)

　　B: 交易通信網(wǎng)

　　C: 信息服務(wù)網(wǎng)

　　D: 因特網(wǎng)

　　答案:A

　　解析:

　　信息系統(tǒng)發(fā)布網(wǎng)絡(luò)可由以下幾部分組成：交易通信網(wǎng)、信息服務(wù)網(wǎng)、證券報(bào)刊、因特網(wǎng)。

　　(3) 以科學(xué)的投資組合降低風(fēng)險(xiǎn)是證券投資基金的( )特點(diǎn)。

　　A: 集合投資

　　B: 專業(yè)理財(cái)

　　C: 分散風(fēng)險(xiǎn)

　　D: 收益共享

　　答案:C

　　解析:

　　分散風(fēng)險(xiǎn)是證券投資基金的一個(gè)特點(diǎn)。證券投資基金可以憑借其集中的巨額資金，

　　在法律規(guī)定的投資范圍內(nèi)進(jìn)行科學(xué)的組合，分散投資于多種證券，實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)組合多樣化

　　。通過多元化的投資組合，

　　一方面借助于資金龐大和投資者眾多的優(yōu)勢使每個(gè)投資者面臨的投資風(fēng)險(xiǎn)變小;

　　另一方面，利用不同投資對象之間收益率變化的相關(guān)性。達(dá)到分散投資風(fēng)險(xiǎn)的目的。

　　(4) 股票及其他有價(jià)證券的理論價(jià)格是以一定的( )計(jì)算出來的未來收入的現(xiàn)值。

　　A: 定期存款利息率

　　B: 必要收益率

　　C: 無風(fēng)險(xiǎn)利率

　　D: 存款準(zhǔn)備金率

　　答案:B

　　解析:

　　股票的現(xiàn)值就是股票未來收益的當(dāng)前價(jià)值，

　　也就是人們?yōu)榱说玫焦善钡奈磥硎找嬖敢飧冻龅拇鷥r(jià)�？梢�，

　　股票及其他有價(jià)證券的理論價(jià)格就是以一定的必要收益率計(jì)算出來的未來收入的現(xiàn)值。

　　(5) ( )以上的基金資產(chǎn)投資于債券的，為債券基金。

　　A: 40%

　　B: 60%

　　C: 80%

　　D: 90%

　　答案:C

　　解析:

　　在我國.根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》的規(guī)定，80%

　　以上的基金資產(chǎn)投資于債券的，為債券基金。

　　(6) ( )是負(fù)責(zé)保護(hù)基金籌集、管理和使用，不以營利為目的的國有獨(dú)資公司。

　　A: 保護(hù)基金公司

　　B: 證券投資公司

　　C: 證券業(yè)協(xié)會

　　D: 基金理財(cái)公司

　　答案:A

　　解析:

　　中國證券投資者保護(hù)基金有限責(zé)任公司于2005年8月30日注冊成立。

　　保護(hù)基金公司是負(fù)責(zé)保護(hù)基金籌集、管理和使用.不以營利為目的的國有獨(dú)資公司。

　　(7) ( )年，創(chuàng)業(yè)板正式啟動。

　　A: 2006

　　B: 2007

　　C: 2008

　　D: 2009

　　答案:D

　　解析: 2009

　　年10月23日，創(chuàng)業(yè)板正式啟動。成為中國多層次資本市場建設(shè)的又一重要里程碑。

　　(8) ( )是交易所為了防止市場風(fēng)險(xiǎn)過度集中和防范操縱市場的行為，而對交易者持倉數(shù)量加以限制的制度。

　　A: 集中交易制度

　　B: 限倉制度

　　C: 大戶報(bào)告制度

　　D: 保證金制度

　　答案:B

　　解析:

　　限倉制度是交易所為了防止市場風(fēng)險(xiǎn)過度集中和防范操縱市場的行為，

　　而對交易者持倉數(shù)量加以限制的制度。

　　(9)普通股票股東要求分配公司資產(chǎn)的權(quán)利不是任意的，下列屬于普通股票股東行使剩余資產(chǎn)分配權(quán)的先決條件的是( )。

　　A: 出席股東大會的股東所持表決權(quán)的2/3以上通過

　　B: 公司解散清算之時(shí)

　　C: 公司連續(xù)5年虧損

　　D: 股東大會作出減少公司注冊資本的決議

　　答案:B

　　解析: 普通股股東要求分配公司資產(chǎn)的權(quán)利不是任意的，必須是在公司解散請算時(shí)。

　　(10) 國外學(xué)者認(rèn)為股價(jià)變動要比經(jīng)濟(jì)景氣循環(huán)早( )。

　　A: 3—5個(gè)月

　　B: 4—6個(gè)月

　　C: 1—2個(gè)月

　　D: 23個(gè)月

　　答案:B

　　解析:

　　國外學(xué)者認(rèn)為股價(jià)變動要比經(jīng)濟(jì)景氣循環(huán)早4—6個(gè)月。

　　這是因?yàn)楣善眱r(jià)格是對未來收入的預(yù)期，所以先于經(jīng)濟(jì)周期的變動而變動。因此，

　　股票價(jià)格水平已成為經(jīng)濟(jì)周期變動的靈敏信號或被稱為“先導(dǎo)性指標(biāo)”。

　　(11) ( )是以一籃子股票為基礎(chǔ)資產(chǎn)的期權(quán)，代表性品種是交易所交易基金的期權(quán)。

　　A: 單只股票期權(quán)

　　B: 股票利率期權(quán)

　　C: 股票組合期權(quán)

　　D: 股票指數(shù)期權(quán)

　　答案:C

　　解析: 略。

　　(12) 下列選項(xiàng)中，由依法設(shè)立的公司或合伙企業(yè)擔(dān)任的是( )。

　　A: 基金管理人

　　B: 基金份額持有人

　　C: 基金托管人

　　D: 主要發(fā)起人

　　答案:A

　　解析:

　　根據(jù)《證券投資基金法》第12條的規(guī)定，

　　基金管理人由依法設(shè)立的公司或者合伙企業(yè)擔(dān)任。公開募集基金的基金管理人，

　　由基金管理公司或者經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)按照規(guī)定核準(zhǔn)的其他機(jī)構(gòu)擔(dān)任。

　　(13) 投資者最為關(guān)心的價(jià)格是股票的( )。

　　A: 市場價(jià)格

　　B: 交易價(jià)格

　　C: 發(fā)行價(jià)格

　　D: 理論價(jià)格

　　答案:A

　　解析: 股票市場價(jià)格的變動直接影響著投資者的收人，因此是投資者最為關(guān)心的價(jià)格。

　　(14) 1988年，我國首次通過( )方式發(fā)行國債。

　　A: 行政分配

　　B: 公開招標(biāo)

　　C: 承購包銷

　　D: 商業(yè)銀行和郵政儲蓄柜臺銷售

　　答案:D

　　解析: 1988年.財(cái)政部首次通過商業(yè)銀行和郵政儲蓄柜臺銷售了一定數(shù)量的國債。

　　(15) 公開發(fā)行企業(yè)債券，累計(jì)債務(wù)余額不超過發(fā)行人凈資產(chǎn)的( )。

　　A: 30%

　　B: 40%

　　C: 50%

　　D: 60%

　　答案:B

　　解析:

　　公開發(fā)行企業(yè)債券，累計(jì)債務(wù)余額不超過發(fā)行人凈資產(chǎn)(不包括少數(shù)股東權(quán)益)的40%。

　　(16) ( )對商業(yè)銀行申請發(fā)行小型微型企業(yè)貸款專項(xiàng)金融債進(jìn)行審批。

　　A: 中國證監(jiān)會

　　B: 中國銀監(jiān)會

　　C: 中國人民銀行

　　D: 中央政府

　　答案:B

　　解析: 中國銀監(jiān)會對商業(yè)銀行申請發(fā)行小型微型企業(yè)貸款專項(xiàng)金融債進(jìn)行審批。

　　(17)證券公司經(jīng)營證券承銷與保薦、證券自營、證券資產(chǎn)管理、其他證券業(yè)務(wù)等業(yè)務(wù)之一的，其凈資本不得低于人民幣( )萬元。

　　A: 5000

　　B: 6000

　　C: 7000

　　D: 8000

　　答案:A

　　解析: 略。

　　(18) 證券服務(wù)機(jī)構(gòu)的虛假陳述采取過錯(cuò)推定，由( )舉證其無過錯(cuò)。

　　A: 證券投資者

　　B: 發(fā)行人

　　C: 上市公司

　　D: 證券服務(wù)機(jī)構(gòu)

　　答案:D

　　解析:

　　證券服務(wù)機(jī)構(gòu)為證券的發(fā)行、上市、交易等證券業(yè)務(wù)活動制作、出具審計(jì)報(bào)告、

　　資產(chǎn)評估報(bào)告、財(cái)務(wù)顧問報(bào)告、資信評級報(bào)告或者法律意見書等文件.應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，

　　對所依據(jù)的文件資料內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性進(jìn)行核查和驗(yàn)證。其制作、

　　出具的文件有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，給他人造成損失的，應(yīng)當(dāng)與發(fā)行人

　　、上市公司承擔(dān)連帶賠償責(zé)任。但是，能夠證明自己沒有過錯(cuò)的除外。

　　(19)上海證券交易所的分類股價(jià)指數(shù)包括( )。

　　A: 工業(yè)類、商業(yè)類、地產(chǎn)類、公用事業(yè)類和綜合類

　　B: 工業(yè)類、商業(yè)類、金融類、公用事業(yè)類和綜合類

　　C: 工業(yè)類、商業(yè)類、地產(chǎn)類、運(yùn)輸業(yè)類和綜合類

　　D: 工業(yè)類、商業(yè)類、地產(chǎn)類、公用事業(yè)類和運(yùn)輸業(yè)類

　　答案:A

　　解析:上海證券交易所按全部上市公司的主營范圍、

　　投資方向及產(chǎn)出分別計(jì)算工業(yè)類指數(shù)、商業(yè)類指數(shù)、地產(chǎn)類指數(shù)、

　　公用事業(yè)類指數(shù)和綜合類指數(shù)。

　　(20) 證券發(fā)行核準(zhǔn)制實(shí)行( )管理原則。

　　A: 公開

　　B: 公平

　　C: 公正

　　D: 實(shí)質(zhì)

　　答案:D

　　解析:

　　證券發(fā)行核準(zhǔn)制實(shí)行實(shí)質(zhì)管理原則，即證券發(fā)行人不僅要以真實(shí)狀況的充分公開為條件

　　，而且必須符合證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)制定的若干適合于發(fā)行的實(shí)質(zhì)條件。

　　(21) 發(fā)行( )一般不印制實(shí)物券面，而采用填制“中華人民共和國憑證式國債收款憑證”的方式。

　　A: 電子式國債

　　B: 憑證式國債

　　C: 實(shí)物國債

　　D: 記賬式國債

　　答案:B

　　解析:

　　發(fā)行憑證式國債一般不印制實(shí)物券面.而采用填制“

　　中華人民共和國憑證式國債收款憑證”的方式，通過部分商業(yè)銀行和郵政儲蓄柜臺，

　　面向城鄉(xiāng)居民個(gè)人和各類投資者發(fā)行，是一種儲蓄性國債。

　　(22) ( )是證券市場最廣泛的投資者。

　　A: 機(jī)構(gòu)投資者

　　B: 個(gè)人投資者

　　C: 企業(yè)

　　D: 金融機(jī)構(gòu)

　　答案:B

　　解析: 個(gè)人投資者是指從事證券投資的社會自然人，他們是證券市場最廣泛的投資者。

　　(23) 證券公司借入次級債務(wù)，長期次級債務(wù)計(jì)入凈資本的數(shù)額不得超過凈資本的( )。

　　A: 15%

　　B: 20%

　　C: 25%

　　D: 50%

　　答案:D

　　解析:

　　證券公司借人次級債務(wù)，長期次級債務(wù)計(jì)入凈資本的數(shù)額不得超過凈資本(

　　不含長期次級債務(wù)累計(jì)計(jì)入凈資本的數(shù)額)的50%;凈資本與負(fù)債的比例、

　　凈資產(chǎn)與負(fù)債的比例等各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)不觸及預(yù)警標(biāo)準(zhǔn)。

　　(24) 召開基金份額持有人大會，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前( )日公告基金份額持有人大會的召開時(shí)間、會議形式等事項(xiàng)。

　　A: 25

　　B: 30

　　C: 35

　　D: 40

　　答案:B

　　解析:

　　《證券投資基金法》第84條規(guī)定，召開基金份額持有人大會.召集人應(yīng)當(dāng)至少提前30

　　日公告基金份額持有人大會的召開時(shí)間、會議形式、審議事項(xiàng)、

　　議事程序和表決方式等事項(xiàng)。

　　(25) 滬深300股指期貨合約的最低交易保證金為合約價(jià)值的( )。

　　A: 10%

　　B: 12%

　　C: 15%

　　D: 18%

　　答案:B

　　解析: 略。

　　(26) 銀行證券主要是( )。

　　A: 銀行匯票、銀行本票和支票

　　B: 商業(yè)匯票和商業(yè)本票

　　C: 股票、公司債券和商業(yè)票據(jù)

　　D: 金融期貨、可轉(zhuǎn)換證券、權(quán)證

　　答案:A

　　解析:

　　貨幣證券主要包括兩大類：一類是商業(yè)證券，主要是商業(yè)匯票和商業(yè)本票;

　　另一類是銀行證券，主要是銀行匯票、銀行本票和支票。C項(xiàng)屬于公司證券。D

　　項(xiàng)屬于其他證券。

　　(27) 公司債券上市由( )核準(zhǔn)。

　　A: 中國證監(jiān)會

　　B: 中國銀監(jiān)會

　　C: 證券交易所

　　D: 中國人民銀行

　　答案:C

　　解析:

　　公司債券上市由證券交易所核準(zhǔn)。

　　證券交易所設(shè)立的上市委員會對債券上市申請進(jìn)行審核，

　　作出獨(dú)立的專業(yè)判斷并形成審核意見.

　　證券交易所根據(jù)上市委員會意見作出是否同意上市的決定。

　　(28) 通常把盈利水平高的公司股票稱為( )。

　　A: 績優(yōu)股

　　B: 高增長型股票

　　C: 藍(lán)籌股

　　D: 紅籌股

　　答案:A

　　解析:

　　公司盈利水平高低及未來發(fā)展趨勢是股東權(quán)益的基本決定因素，

　　通常把盈利水平高的公司股票稱為“績優(yōu)股”，把未來盈利增長趨勢強(qiáng)勁的公司股票稱為

　　“高增長型股票”，它們在股票市場上通常會有較好的表現(xiàn)。

　　(29)公司犯提供虛假財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告罪的，公司直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員將可能被判處( )有期徒刑或者拘役。

　　A: 3年以下

　　B: 3年以上

　　C: 5年以下

　　D: 5年以上

　　答案:A

　　解析:

　　根據(jù)《刑法》第161條的規(guī)定，依法負(fù)有信息披露義務(wù)的公司、

　　企業(yè)向股東和社會公眾提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告。

　　或者對依法應(yīng)當(dāng)披露的其他重要信息不按照規(guī)定披露，嚴(yán)重?fù)p害股東或者其他人利益，

　　或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處3

　　年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處2萬元以上20萬元以下罰金。

　　(30) 證券交易通常都必須遵循( )。

　　A: 價(jià)格優(yōu)先原則和時(shí)間優(yōu)先原則

　　B: 時(shí)間優(yōu)先原則和價(jià)格優(yōu)先原則

　　C: 價(jià)格優(yōu)先原則和數(shù)量優(yōu)先原則

　　D: 客戶優(yōu)先原則和時(shí)間優(yōu)先原則

　　答案:A

　　解析: 略。

　　沖刺題二：

　　選擇題(共50題，每小題1分，共50分)以下備選項(xiàng)中只有下列符合題目要求，不選、錯(cuò)選均不得分

　　(1) 資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)申請證券、期貨業(yè)務(wù)要求資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)凈資產(chǎn)不少于( )。

　　A: 100萬元

　　B: 200萬元

　　C: 400萬元

　　D: 800萬元

　　答案:B

　　解析: 資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)申請證券、期貨業(yè)務(wù)要求資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)凈資產(chǎn)不少于200萬元。

　　(2) 根據(jù)中國證監(jiān)會對基金的分類標(biāo)準(zhǔn)，混合型基金是指( )基金。

　　A: 主要投資于股票、債券，且60%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的

　　B: 主要投資于股票、債券，且股票、債券投資比例不符合股票基金、債券基金的

　　C: 主要投資于股票、債券.且80%以上的基金資產(chǎn)投資于債券的

　　D: 主要投資于股票、債券，且不低于20%的基金資產(chǎn)投資于貨幣市場工具的

　　答案:B

　　解析:

　　混合基金同時(shí)以股票、債券等為投資對象，

　　以期通過在不同資產(chǎn)類別上的投資實(shí)現(xiàn)收益與風(fēng)險(xiǎn)之間的平衡。

　　根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，投資于股票、債券和貨幣市場工具.

　　但股票投資和債券投資的比例不符合股票基金、債券基金規(guī)定的為混合基金。

　　(3) 下列屬于貨幣市場的是( )。

　　A: 中長期債券市場

　　B: 全國銀行間同業(yè)拆借市場

　　C: 中國大陸A股市場

　　D: 銀行中長期信貸市場

　　答案:B

　　解析: 略

　　(4)假定某商業(yè)銀行吸收到1000萬元的原始存款.然后貸放給客戶.

　　法定存款準(zhǔn)備金率為12%，超額準(zhǔn)備金率為3%，現(xiàn)金漏損率為5%.則存款乘數(shù)是( )。

　　A: 5

　　B: 6.7

　　C: 10

　　D: 20

　　答案:A

　　解析: 1/(12%+3%+5%)=5。

　　(5) 按照現(xiàn)行規(guī)定，證券公司對客戶融資融券最長期限不超過( )。

　　A: 1年

　　B: 9個(gè)月

　　C: 6個(gè)月

　　D: 3個(gè)月

　　答案:C

　　解析: 證券公司對客戶融資融券的保證金比例不得低于50%，期限不超過6個(gè)月。

　　(6) 按照( ).金融市場劃分為有形市場和無形市場。

　　A: 金融工具發(fā)行特征

　　B: 金融交易的場地和空問

　　C: 交易標(biāo)的物的不同

　　D: 金融工具流通特征

　　答案:B

　　解析: 按照金融交易的場地和空間劃分，金融市場劃分為有形市場和無形市場。

　　(7) 證券公司如欲經(jīng)營證券承銷與保薦業(yè)務(wù)。注冊資本最低限額為人民幣( )元。

　　A: 5億

　　B: 2億

　　C: 1億

　　D: 5000萬

　　答案:C

　　解析:

　　經(jīng)營單項(xiàng)證券承銷與保薦業(yè)務(wù)的，注冊資本最低限額為人民幣1億元;

　　經(jīng)營證券承銷與保薦業(yè)務(wù)且經(jīng)營證券自營、證券資產(chǎn)管理、其他證券業(yè)務(wù)中一項(xiàng)以上的

　　，注冊資本最低限額為人民幣5億元。

　　(8) 下列關(guān)于股票型基金系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的論述，正確的是( )。

　　A: 系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)是可分散風(fēng)險(xiǎn)

　　B: 系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)不包括匯率風(fēng)險(xiǎn)

　　C: 系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)即市場風(fēng)險(xiǎn)

　　D: 系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)包括基金管理公司的經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)

　　答案:C

　　解析:

　　系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)即市場風(fēng)險(xiǎn)，是指由整體政治、經(jīng)濟(jì)、

　　社會等環(huán)境因素對證券價(jià)格所造成的影響，包括政策風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)濟(jì)周期性波動風(fēng)險(xiǎn)、

　　利率風(fēng)險(xiǎn)、購買力風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)等。這種風(fēng)險(xiǎn)不能通過分散投資加以消除.

　　因此又稱為不可分散風(fēng)險(xiǎn)。

　　(9) 在下列幾種基金中.一般( )的年管理費(fèi)率最低。

　　A: 債券基金

　　B: 貨幣基金

　　C: 股票基金

　　D: 認(rèn)股權(quán)證基金

　　答案:B

　　解析:

　　目前，我國股票基金大部分按照1.5%的比率計(jì)提基金管理費(fèi)，

　　債券基金的管理費(fèi)率一般低于1%.貨幣基金的管理費(fèi)率為0.33%。

　　(10) 我國《公司法》規(guī)定，公司分配當(dāng)年稅后利潤時(shí)，應(yīng)當(dāng)提取利潤的( )

　　列入公司法定公積金。

　　A: 5%

　　B: 10%

　　C: 20%

　　D: 30%

　　答案:B

　　解析:

　　我國《公司法》規(guī)定，公司分配當(dāng)年稅后利潤時(shí)，應(yīng)當(dāng)提取利潤的10%

　　列入公司法定公積金。

　　(11) 由于貨幣貶值給投資者帶來實(shí)際收益水平下降的風(fēng)險(xiǎn)屬于( )。

　　A: 經(jīng)濟(jì)周期波動風(fēng)險(xiǎn)

　　B: 購買力風(fēng)險(xiǎn)

　　C: 利率風(fēng)險(xiǎn)

　　D: 違約風(fēng)險(xiǎn)

　　答案:B

　　解析:

　　選項(xiàng)A，經(jīng)濟(jì)周期波動風(fēng)險(xiǎn)是指證券市場行情周期性變動而引起的風(fēng)險(xiǎn);選項(xiàng)C，

　　利率風(fēng)險(xiǎn)是指市場利率變動引起證券投資收益變動的可能性：D項(xiàng)，

　　信用風(fēng)險(xiǎn)又稱違約風(fēng)險(xiǎn)，

　　指證券發(fā)行人在證券到期時(shí)無法還本付息而使投資者遭受損失的風(fēng)險(xiǎn)。

　　題中所述的風(fēng)險(xiǎn)屬于購買力風(fēng)險(xiǎn)。

　　(12) 下列變量中，屬于中央銀行貨幣政策中介目標(biāo)的是( )。

　　A: 超額準(zhǔn)備金

　　B: 貨幣供應(yīng)量

　　C: 法定存款準(zhǔn)備金

　　D: 國際收支

　　答案:B

　　解析:

　　一般而言，中央銀行貨幣政策遠(yuǎn)期中介目標(biāo)：貨幣供應(yīng)量、長期利率：近期中介目標(biāo)：

　　基礎(chǔ)貨幣、短期利率。

　　(13) ETF在申購、贖回與開放式證券投資基金的申購、贖回的本質(zhì)區(qū)別在于( )。

　　A: 開放式證券投資基金的申購、贖回只可以用組合證券

　　B: ETF的申購、贖回只可以用組合證券加少量現(xiàn)金

　　C: ETF的申購、贖回只可以用現(xiàn)金

　　D: ETF的申購、贖回可以用現(xiàn)金，也可以用組合證券

　　答案:B

　　解析: ETF

　　申購、贖回的本質(zhì)區(qū)別是ETF申購、贖回時(shí)只可以用一攬子證券組合加少量現(xiàn)金。

　　(14) ( )基金管理費(fèi)率最高。

　　A: 證券衍生工具基金

　　B: 股票基金

　　C: 債券基金

　　D: 貨幣市場基金

　　答案:A

　　解析:

　　從基金類型看，證券衍生工具基金基金管理費(fèi)率最高。股票基金居中，債券基金次之，

　　貨幣市場基金最低。

　　(15) 銀行承兌匯票是( )工具。

　　A: 信用衍生

　　B: 資本市場

　　C: 利率衍生

　　D: 貨幣市場

　　答案:D

　　解析: 銀行承兌匯票是貨幣市場工具。

　　(16) 目前，我國通過證券交易所進(jìn)行的證券交易均采用( )方式。

　　A: 書面報(bào)價(jià)

　　B: 電腦報(bào)價(jià)

　　C: 口頭報(bào)價(jià)

　　D: 傳真報(bào)價(jià)

　　答案:B

　　解析: 目前，我國通過證券交易所進(jìn)行的證券交易均采用電腦報(bào)價(jià)方式。

　　(17) 風(fēng)險(xiǎn)是指( )。

　　A: 損失的大小

　　B: 損失的分布

　　C: 未來結(jié)果的不確定性

　　D: 收益的分布

　　答案:C

　　解析: 略

　　(18) ETF屬于( )。

　　A: 主動型基金

　　B: 保本基金

　　C: 指數(shù)基金

　　D: 基金中的基金

　　答案:C

　　解析:

　　交易型開放式指數(shù)基金ETF，又稱交易所交易基金，

　　是一種在交易所上市交易的開放式證券投資基金產(chǎn)品.交易手續(xù)與股票完全相同。

　　(19) ETF的投資目標(biāo)是( )。

　　A: 提供盡可能多的套利機(jī)會

　　B: 取得與指數(shù)基本一致的收益

　　C: 使ETF規(guī)模不斷擴(kuò)大

　　D: 超越指數(shù)

　　答案:B

　　解析:

　　作為被動型的指數(shù)基金，ETF的投資目標(biāo)不是超越指數(shù)的表現(xiàn)，

　　而是希望取得與指數(shù)基本一致的收益.

　　因此基金收益與標(biāo)的指數(shù)收益之間的偏離程度就成為評判ETF是否成功的一個(gè)指標(biāo)。

　　(20) 每日交易結(jié)束后，由( )

　　根據(jù)交易所成交數(shù)據(jù)自動進(jìn)行進(jìn)賬清算，并打印出相關(guān)清算數(shù)據(jù)。

　　A: 交割員

　　B: 清算員

　　C: 開戶銀行

　　D: 客戶

　　答案:B

　　解析:

　　清算交割包括根據(jù)成交單與委托單配對，為客戶辦理交割，打印交割單，

　　應(yīng)客戶要求查詢交易結(jié)果、證券及資金余額，打印對賬單等。每日交易結(jié)束后，

　　由清算員根據(jù)交易所成交數(shù)據(jù)自動進(jìn)賬清算，并打印出股票、債券及回購等清算數(shù)據(jù)。

　　(21)購買者在向出售者支付一定費(fèi)用后.就獲得了能在規(guī)定期限內(nèi)以某一特定價(jià)格向出售者買進(jìn)或賣出一定數(shù)量的某種金融工具的權(quán)利.稱之為( )。

　　A: 金融期貨

　　B: 權(quán)證

　　C: 金融期權(quán)

　　D: 期貨

　　答案:C

　　解析:

　　金融期權(quán)是指以金融工具或金融變量為基礎(chǔ)工具的期權(quán)交易形式。具體地說，

　　其購買者在向出售者支付一定費(fèi)用后.就獲得了能在規(guī)定期限內(nèi)以某一特定價(jià)格向出售

　　者買進(jìn)或賣出一定數(shù)量的某種金融工具的權(quán)利。

　　(22) 基金托管人主要通過托管業(yè)務(wù)獲取的托管費(fèi)收入與托管規(guī)模成( )。

　　A: 正比

　　B: 反比

　　C: 線性關(guān)系

　　D: 凸性

　　答案:A

　　解析: 基金托管人的托管費(fèi)收入與托管規(guī)模成正比。

　　(23) 窗口指導(dǎo)屬于( )。

　　A: 一般性貨幣政策工具

　　B: 選擇性貨幣政策工具

　　C: 直接信用控制的貨幣政策工具

　　D: 間接信用控制的貨幣政策工具

　　答案:D

　　解析: 間接性信用控制工具包括：(1)道義勸告;(2)窗口指導(dǎo)。所以本題答案為D。

　　(24)我國建立了多層次的證券市場。其中.設(shè)立的目的是服務(wù)高新技術(shù)或新興經(jīng)濟(jì)企業(yè)的證券市場是( )。

　　A: 中小企業(yè)板市場

　　B: 創(chuàng)業(yè)板市場

　　C: 主板市場

　　D: 代辦股份轉(zhuǎn)讓市場

　　答案:B

　　解析: 略

　　(25) 傳統(tǒng)的證券發(fā)行是以企業(yè)為基礎(chǔ)，而資產(chǎn)證券化則是以特定的( )為基礎(chǔ)發(fā)行證券。

　　A: 償債資產(chǎn)

　　B: 投資組合

　　C: 債務(wù)池

　　D: 資產(chǎn)池

　　答案:D

　　解析:

　　資產(chǎn)證券化是以特定資產(chǎn)組合或特定現(xiàn)金流為支持，發(fā)行可交易證券的一種融資形式。

　　傳統(tǒng)的證券發(fā)行是以企業(yè)為基礎(chǔ).而資產(chǎn)證券化則是以特定的資產(chǎn)池為基礎(chǔ)發(fā)行證券。

　　(26) 下列機(jī)構(gòu)中.對證券公司自營業(yè)務(wù)進(jìn)行日常監(jiān)督管理的是( )。

　　A: 中國證監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)

　　B: 證券交易所

　　C: 中國人民銀行

　　D: 中國證監(jiān)會聘請的專業(yè)性中介機(jī)構(gòu)

　　答案:B

　　解析:

　　根據(jù)《證券交易所管理辦法》第45條的規(guī)定，

　　證券交易所根據(jù)國家關(guān)于證券公司證券自營業(yè)務(wù)管理的規(guī)定和證券交易所業(yè)務(wù)規(guī)則.

　　對會員的證券自營業(yè)務(wù)實(shí)施日常監(jiān)督管理.

　　(27) 通常情況下，與股票和債券相比，證券投資基金是一種( )的投資品種。

　　A: 高風(fēng)險(xiǎn)、高收益

　　B: 低風(fēng)險(xiǎn)、低收益

　　C: 基本沒有風(fēng)險(xiǎn)

　　D: 風(fēng)險(xiǎn)相對適中、收益相對穩(wěn)健

　　答案:D

　　解析:

　　證券投資基金與股票和債券相比，一般而言其風(fēng)險(xiǎn)低于股票、而收益率水平高于債券。

　　股票屬于高風(fēng)險(xiǎn)、高收益投資品種，債權(quán)屬于低風(fēng)險(xiǎn)、低收益投資品種，

　　基金風(fēng)險(xiǎn)相對適中、收益相對穩(wěn)健。

　　(28) 按投資標(biāo)的劃分，證券投資基金可分為( )。

　　A: 債券基金、股票基金、貨幣市場基金

　　B: 封閉式基金與開放式基金

　　C: 成長型基金與收入型基金

　　D: 契約型基金與公司型基金

　　答案:A

　　解析: 略

　　(29) 下列有關(guān)期貨的說法.錯(cuò)誤的是( )。

　　A: 金融期貨合約是標(biāo)準(zhǔn)化的

　　B: 期貨交易可以在期貨交易所內(nèi)進(jìn)行.也可以在場外交易

　　C: 大多數(shù)期貨合約都在到期前以對沖方式了結(jié)

　　D: 期貨合約對商品質(zhì)量、規(guī)格、交貨時(shí)間、地點(diǎn)等都做了統(tǒng)一的規(guī)定，是標(biāo)準(zhǔn)化合約

　　答案:B

　　解析: 期貨交易應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的場所進(jìn)行，禁止場外交易。選項(xiàng)B說法錯(cuò)誤。

　　(30) 中央銀行減少貨幣供給量，可通過( )渠道來實(shí)現(xiàn)。

　　A: 降低再貼現(xiàn)率

　　B: 在公開市場上賣出證券

　　C: 增加外匯儲備

　　D: 減少商業(yè)銀行在中央銀行的存款

　　答案:B

　　解析: 在公開市場上賣出證券，使現(xiàn)金和銀行存款減少，即減少了貨幣供應(yīng)量。

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