聯(lián)社監(jiān)事會(huì)工作報(bào)告
農(nóng)村信用社監(jiān)事會(huì)工作報(bào)告 強(qiáng)化監(jiān)督職能提高服務(wù)水平扎實(shí)推進(jìn)監(jiān)事會(huì)工作不斷邁上新臺(tái)階 各位代表，同志們受市聯(lián)社監(jiān)事會(huì)的委托，我向大會(huì)作報(bào)告，請(qǐng)予審議，并請(qǐng)列席會(huì)議的同志提出意 見(jiàn)。
一、××年監(jiān)事會(huì)工作回顧
××年，市聯(lián)社監(jiān)事會(huì)以黨的十八大和十八屆六中全會(huì)精神為指導(dǎo)，緊緊圍繞社員 代表大會(huì)確定的工作思路和工作重點(diǎn)，認(rèn)真履行工作職責(zé)，與聯(lián)社理事會(huì)、經(jīng)營(yíng)班子一道， 促進(jìn)本聯(lián)社各項(xiàng)業(yè)務(wù)的持續(xù)健康發(fā)展。
(一)、積極參與和監(jiān)督理事會(huì)重大決策活動(dòng)
××年，監(jiān)事會(huì)作為市聯(lián)社的 監(jiān)督機(jī)構(gòu)，積極參與理事會(huì)的決策過(guò)程，并在參與中體現(xiàn)監(jiān)督作用。一是監(jiān)事會(huì)全體成員列 席了每一次理事會(huì)會(huì)議，并對(duì)有關(guān)決議提案進(jìn)行認(rèn)真研究和討論，充分發(fā)表意見(jiàn)和建議，切 實(shí)履行市聯(lián)社章程賦予的工作職責(zé)。二是積極開(kāi)展調(diào)研活動(dòng)，先后深入卸甲、八橋、臨澤、 天山等家信用社，圍繞社內(nèi)資金平衡運(yùn)用、信貸檔案動(dòng)態(tài)管理、違規(guī)違紀(jì)人員思想動(dòng)態(tài)、授 權(quán)授信管理設(shè)想及可行性等， 進(jìn)行專(zhuān)題調(diào)研， 為理事會(huì)決策和主任室經(jīng)營(yíng)提供了多項(xiàng)參考意 見(jiàn)。三是參與理事會(huì)的決策過(guò)程，聯(lián)社理事會(huì)在推進(jìn)產(chǎn)權(quán)制度改革、明晰產(chǎn)權(quán)關(guān)系、增資擴(kuò) 股，在推進(jìn)法人治理結(jié)構(gòu)、實(shí)行科學(xué)授權(quán)授信、規(guī)范行為，在推進(jìn)“三項(xiàng)制度”改革、建立 靈活經(jīng)營(yíng)機(jī)制、促進(jìn)發(fā)展，在穩(wěn)妥落實(shí)扶持政策、申請(qǐng)央行票據(jù)、化解包袱，在推進(jìn)電子化 建設(shè)、優(yōu)化服務(wù)功能、提升形象等方面，作出的一系列重大決策，監(jiān)事會(huì)全程參與，為全市 農(nóng)村信用社在更高的平臺(tái)上起跳，奠定了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。監(jiān)事會(huì)認(rèn)為：聯(lián)社理事會(huì)××年的一 系列的重大決策，思路清晰、目標(biāo)明確，程序規(guī)范、合法有效，切實(shí)履行了社員代表大會(huì)賦 予的各項(xiàng)職責(zé)，全體在崗理事能夠認(rèn)真履職，工作卓有成效。
(二)、全力支持、配合和監(jiān)督主任室經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)
××年，根據(jù)社員代表大會(huì)和理事會(huì)確定的年度工作目標(biāo)和思路，市聯(lián)社主任室切 實(shí)履行職責(zé)，組織、指導(dǎo)和督促全市農(nóng)村信用社深化改革，加快發(fā)展，強(qiáng)化管理，不斷提升 金融服務(wù)水平。在主任室工作的具體運(yùn)作過(guò)程中，市聯(lián)社監(jiān)事會(huì)積極支持與配合，并在支持 配合中發(fā)揮監(jiān)督作用。
監(jiān)事長(zhǎng)代表監(jiān)事會(huì)按時(shí)列席主任辦公會(huì)等重要活動(dòng)， 對(duì)于重大事項(xiàng)的 決定和實(shí)施充分發(fā)表意見(jiàn)和建議， 增強(qiáng)決策的科學(xué)性和措施的有效性， 確保社員代表大會(huì)和 理事會(huì)確定的年度目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。
一是各項(xiàng)業(yè)務(wù)指標(biāo)較為理想， 年末各項(xiàng)存款億元， 上升萬(wàn)元， 增幅，完成省聯(lián)社任務(wù)的;各項(xiàng)貸款億元，增加萬(wàn)元，“三農(nóng)”貸款萬(wàn)元，占比，完成省聯(lián) 社增幅任務(wù);全年業(yè)務(wù)收入萬(wàn)元，增長(zhǎng)率，綜合費(fèi)用率，實(shí)現(xiàn)帳面利潤(rùn)萬(wàn)元。二是票據(jù)兌付 目標(biāo)基本實(shí)現(xiàn)，不良資產(chǎn)萬(wàn)元，較年初下降萬(wàn)元，占比，較年初下降個(gè)百分點(diǎn)，其中不良貸 款萬(wàn)元，較年初下降萬(wàn)元， 占比為，較年初下降個(gè)百分點(diǎn); 對(duì)社員股金，按銀監(jiān)部門(mén)的要求， 進(jìn)行了重新規(guī)范，資本充足率達(dá)，年底達(dá)到了申請(qǐng)兌付人民銀行票據(jù)的要求，已向人民銀行 申請(qǐng)兌付。三是內(nèi)控管理不斷加強(qiáng)，實(shí)現(xiàn)了“三會(huì)”運(yùn)作的基本架構(gòu)，完善法人治理結(jié)構(gòu)， 按現(xiàn)代企業(yè)制度的要求，初步形成了一整套的內(nèi)控管理制度，這必將在××年實(shí)施的“內(nèi)控 管理年”活動(dòng)中，發(fā)揮積極作用。四是服務(wù)水平明顯提高，在省聯(lián)社的指導(dǎo)下，實(shí)現(xiàn)了全省 數(shù)據(jù)大集中，在全轄范圍內(nèi)開(kāi)通了儲(chǔ)蓄通存通兌業(yè)務(wù)，同業(yè)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)能力明顯增強(qiáng);五是加 大宣傳力度，全市農(nóng)村信用社的社會(huì)影響力和知名度得到快速提升。
監(jiān)事會(huì)認(rèn)為：主任室一年來(lái)的工作，通過(guò)全體班子成員以及職能部室的共同努力， 全市農(nóng)村信用社和改革與發(fā)展事業(yè)取得了良好成就， 較好地完成了省聯(lián)社下達(dá)的年度工作目 標(biāo)和任務(wù)。主任室的工作符合社員大會(huì)和理事會(huì)決議要求，運(yùn)作行為扎實(shí)規(guī)范，采取措施扎 實(shí)有效;全體高級(jí)管理人員以及職能部門(mén)都能勤勉盡職，工作成績(jī)較為突出。
(三)、積極實(shí)施科學(xué)、有效和規(guī)范的監(jiān)督
1××年，市聯(lián)社監(jiān)事會(huì)根據(jù)章程賦予的職責(zé)和權(quán)利，在服從、服務(wù)于全局工作中， 主動(dòng)增強(qiáng)責(zé)任意識(shí)、內(nèi)控意識(shí)、監(jiān)督意識(shí)、風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，加強(qiáng)對(duì)監(jiān)察審計(jì)工作的領(lǐng)導(dǎo)，扎實(shí)有 效地開(kāi)展檢查監(jiān)督工作。
�、眹@中心工作，積極開(kāi)展審計(jì)活動(dòng)。一是轉(zhuǎn)變審計(jì)觀念，及時(shí)將關(guān)口前移，審計(jì) 部門(mén)列席聯(lián)社審貸會(huì)議， 對(duì)審貸會(huì)的權(quán)力運(yùn)作過(guò)程和決議形成過(guò)程進(jìn)行監(jiān)督， 有效防范新的 風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生，實(shí)現(xiàn)由事后審計(jì)向事前防范、事中監(jiān)督轉(zhuǎn)移;二是改進(jìn)審計(jì)方法，增加勾對(duì)業(yè)務(wù) 傳票、上門(mén)核對(duì)貸款、跟蹤檢查貸款大戶(hù)、召開(kāi)群眾座談會(huì)等內(nèi)容，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，及時(shí)發(fā)出預(yù) 警信息;三是實(shí)現(xiàn)審計(jì)檢查資源共享，每月定期召開(kāi)聯(lián)席會(huì)議，向人事、信貸、財(cái)務(wù)和資產(chǎn) 保全部門(mén)通報(bào)檢查情況，拿出規(guī)范性意見(jiàn)，指定部門(mén)負(fù)責(zé)督促整改，實(shí)現(xiàn)三線(xiàn)監(jiān)督，齊抓共 管。××年先后對(duì)家(次)信用社進(jìn)行全面審計(jì)、家進(jìn)行全面大檢查;在職能部門(mén)的配合下， 先后對(duì)家、人次離任、離崗人員，進(jìn)行離任離崗審計(jì)，作出事實(shí)求是的評(píng)價(jià);對(duì)家單位，在 歷次檢查中發(fā)現(xiàn)的 問(wèn)題，實(shí)施后續(xù)跟蹤檢查。對(duì)稽核檢查過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，及時(shí)下達(dá)整改措施，限期糾正， 為業(yè)務(wù)的正常發(fā)展發(fā)揮了積極的指導(dǎo)和監(jiān)督作用。
�、藏瀼匾匀藶楸痉结�， 強(qiáng)化紀(jì)檢監(jiān)察職能。
××年， 聯(lián)社監(jiān)事會(huì)把監(jiān)督工作與紀(jì)檢監(jiān)察工作有機(jī)地結(jié)合起來(lái)， 一是妥善處理各類(lèi)違章違 紀(jì)貸款行為。月下旬，監(jiān)事會(huì)在督查不良貸款清收進(jìn)度時(shí)，不少同志普遍反映：聯(lián)社對(duì)違章 違紀(jì)貸款的處置，難以調(diào)動(dòng)相關(guān)責(zé)任人的積極性，影響了全社不良貸款的清收。組織和指導(dǎo) 聯(lián)社監(jiān)審部門(mén)查閱歷史資料，分析具體情況，堅(jiān)持以人為本，事實(shí)求是，形成專(zhuān)題報(bào)告，向 主任室提出五條處置意見(jiàn)，采取教育、誡勉談話(huà)的方式，幫助違章違紀(jì)人員主動(dòng)處理各類(lèi)問(wèn) 題。這種以教育為主、實(shí)施人文關(guān)懷的做法，受到普遍關(guān)注，有效的解決了一些問(wèn)題，違章 違紀(jì)貸款行為得到了有效遏制。二是堅(jiān)持執(zhí)紀(jì)辦案，嚴(yán)肅查處各類(lèi)案件和信訪問(wèn)題。對(duì)基層 出現(xiàn)的各類(lèi)問(wèn)題， 聯(lián)社監(jiān)事會(huì)認(rèn)真對(duì)待， 嚴(yán)格把關(guān)， 先后指導(dǎo)查處了郭集出納短款案、 漢留、 湖濱員工打架案、 陳華山、 吳加偉違法犯罪案， 發(fā)出案件通報(bào)三起， 及時(shí)開(kāi)展案例鑒誡教育; 對(duì)系統(tǒng)內(nèi)存在的變相私分集體資金、 違反結(jié)算紀(jì)律行為和件群眾信訪問(wèn)題， 進(jìn)行嚴(yán)肅認(rèn)真調(diào) 查，事實(shí)求是處理，為我市信用合作事業(yè)的健康發(fā)展起到保駕護(hù)航作用。
(四)、努力提高監(jiān) 事會(huì)的工作效率和質(zhì)量⒈強(qiáng)化制度建設(shè)，不斷規(guī)范監(jiān)督行為。健全的制度，是工作正常開(kāi)展 的必要前提和保證。一年來(lái)，聯(lián)社監(jiān)事會(huì)不斷完善內(nèi)部監(jiān)督體系，強(qiáng)化制度建設(shè)，規(guī)范監(jiān)督 行為。
先后制訂、 完善了 《監(jiān)事會(huì)議事規(guī)則》 《監(jiān)事會(huì)工作制度》 、 《審計(jì)委員會(huì)工作規(guī)則》 、 《高郵聯(lián)社違反規(guī)章制度處罰辦法》、《高郵聯(lián)社審計(jì)工作操作程序》、《干部離任、員工 離崗的經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)制度》、《審計(jì)人員崗位責(zé)任制》、《中層干部誡勉談話(huà)制度》等一系 列規(guī)章制度，從而使監(jiān)督檢查有章可循，查處問(wèn)題有據(jù)可依，為規(guī)范業(yè)務(wù)行為、加強(qiáng)員工管 理、進(jìn)行陽(yáng)光操作、實(shí)施公正監(jiān)督，起到了較好地促進(jìn)作用。⒉堅(jiān)持業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，全面加強(qiáng)監(jiān) 督能力建設(shè)。
××年， 針對(duì)監(jiān)事會(huì)成員， 特別是外部監(jiān)事， 對(duì)金融專(zhuān)業(yè)業(yè)務(wù)不太熟悉的實(shí)際， 市聯(lián)社多法并舉，提高監(jiān)事會(huì)人員理論水平和工作能力。一是利用召開(kāi)理、監(jiān)事會(huì)的會(huì)議之 際，組織集體成員認(rèn)真學(xué)習(xí)中央經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議精神、學(xué)習(xí)農(nóng)村信用社改革試點(diǎn)文件精神、學(xué) 習(xí)金融業(yè)務(wù)努力變成行家里手，把握工作主動(dòng)權(quán)。二是組織培訓(xùn)，月份，組織全體外部監(jiān)事 參加了揚(yáng)州銀監(jiān)分局舉辦的農(nóng)村信用社外部理、 監(jiān)事人員培訓(xùn)班， 通過(guò)培訓(xùn)使外部監(jiān)事對(duì)農(nóng) 村信用社改革與發(fā)展的方向、服務(wù)“三農(nóng)”的市場(chǎng)定位、執(zhí)行“三會(huì)”制度的嚴(yán)密性，等有 了更清晰的了解，依法、合規(guī)監(jiān)管能力和意識(shí)得到進(jìn)一步增強(qiáng)。三是合理進(jìn)行工作分工，月 份聯(lián)社新一屆監(jiān)事會(huì)成立后，針對(duì)每一位監(jiān)事現(xiàn)有職業(yè)特點(diǎn)，明確了各自的崗位分工，促進(jìn) 了各項(xiàng)檢查監(jiān)督工作的扎實(shí)有效開(kāi)展。⒊擺正位置，正確處理監(jiān)督與被監(jiān)督的關(guān)系�，F(xiàn)代企 業(yè)制度要求管理權(quán)、經(jīng)營(yíng)權(quán)和監(jiān)督權(quán)相互分離、相互制衡、協(xié)調(diào)運(yùn)轉(zhuǎn)。監(jiān)事會(huì)與理事會(huì)、經(jīng) 營(yíng)班子及各職能部門(mén)既是監(jiān)督與被監(jiān)督的關(guān)系， 也是互相監(jiān)督、 相互配合、 互相支持的關(guān)系。
一年來(lái)，市聯(lián)社監(jiān)事會(huì)嚴(yán)格遵循“三長(zhǎng)”分設(shè)、“三權(quán)”分離的'要求開(kāi)展工作，理事會(huì)、監(jiān) 事會(huì)和主任室，團(tuán)結(jié)一心、目標(biāo)一致，但又各司其職、各負(fù)其責(zé)。監(jiān)事會(huì)工作不缺位、不錯(cuò) 位、不越位。在重大問(wèn)題處理上，實(shí)行以理事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、主任辦公會(huì)為運(yùn)行基礎(chǔ)，理事長(zhǎng)、 監(jiān)事長(zhǎng)、 主任為運(yùn)行紐帶的 “三長(zhǎng)一會(huì)” 聯(lián)席會(huì)議制度。
日常工作也時(shí)刻注意不干預(yù)理事會(huì)、 主任的管理決策和經(jīng)營(yíng)活動(dòng)， 充分尊重理事會(huì)和主任室的決策權(quán)和經(jīng)營(yíng)管理權(quán)， 提案或質(zhì)詢(xún) 通過(guò)正當(dāng)渠道溝通，相互探討來(lái)解決。監(jiān)事會(huì)成員忠于職守、辦事公正、實(shí)事求是，原則性 強(qiáng)，有效地推進(jìn)了監(jiān)事會(huì)工作的正常開(kāi)展。××年，市聯(lián)社監(jiān)事會(huì)工作，在探索中前進(jìn)，在 前進(jìn)中發(fā)展，思想認(rèn)識(shí)趨于一致，內(nèi)部約束日臻完善，監(jiān)督職能逐步加強(qiáng)，各項(xiàng)業(yè)務(wù)有所發(fā) 展。但對(duì)照現(xiàn)代法人治理結(jié)構(gòu)的要求，與不斷發(fā)展的形勢(shì)相比，工作做得還不夠，還需要不 斷地探索和改進(jìn)。二、××年監(jiān)事會(huì)工作的主要任務(wù)××年，市聯(lián)社監(jiān)事會(huì)，將按照章程規(guī) 定的權(quán)利和義務(wù)， 積極履行工作職責(zé)， 充分發(fā)揮職能作用， 全力做好以下工作
�、碧岣哒J(rèn)識(shí)， 進(jìn)一步加強(qiáng)監(jiān)事會(huì)自身建設(shè)。完善法人治理結(jié)構(gòu)，強(qiáng)化自我約束機(jī)制，規(guī)范監(jiān)督行為，是履 行章程要求、推動(dòng)農(nóng)村信用社深化改革與加快發(fā)展的要求。為此，市聯(lián)社監(jiān)事會(huì)將充分認(rèn)識(shí) 做好監(jiān)事會(huì)工作的重大作用，從思想認(rèn)識(shí)、制度完善、素質(zhì)提高、措施加強(qiáng)等方面全面加強(qiáng) 自身建設(shè)。
�、餐怀鲋攸c(diǎn)，在監(jiān)督中促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展。緊緊圍繞制度規(guī)范、資產(chǎn)質(zhì)量、財(cái)務(wù)管理、 業(yè)務(wù)操作流程、新業(yè)務(wù)拓展的真實(shí)性、合法性和風(fēng)險(xiǎn)性等工作重心，在參與決策和支持經(jīng)營(yíng) 管理活動(dòng)中發(fā)揮監(jiān)督職能，促進(jìn)單位穩(wěn)健發(fā)展，確保人行票據(jù)如期兌付，實(shí)現(xiàn)組建農(nóng)村合作 銀行的目標(biāo)。⒊改進(jìn)方法，提高監(jiān)督效能。發(fā)揮求真務(wù)實(shí)精神，把監(jiān)事會(huì)工作與信用社日常 經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)緊密結(jié)合起來(lái)， 以強(qiáng)化自我約束機(jī)制為切入口， 以組織專(zhuān)項(xiàng)審計(jì)、 檢查、 調(diào)查、 跟蹤檢查等為手段，不斷改善工作方法，提高工作實(shí)效。⒋加強(qiáng)教育，提高隊(duì)伍素質(zhì)。結(jié)合 聯(lián)社黨委的成立，對(duì)全體黨員開(kāi)展保持黨員先進(jìn)性教育;結(jié)合“內(nèi)控管理年”活動(dòng)，對(duì)全體 員工進(jìn)行內(nèi)控意識(shí)、內(nèi)控內(nèi)容的學(xué)習(xí)。通過(guò)形式多樣的教育活動(dòng)，增強(qiáng)全員綜合素質(zhì)和全員 的創(chuàng)造力、凝聚力、戰(zhàn)斗力。各位代表，同志們，新的一年里，聯(lián)社監(jiān)事會(huì)將在聯(lián)社黨委的 正確領(lǐng)導(dǎo)下，以本次社員大會(huì)確定的工作任務(wù)為重心，扎實(shí)工作，為全市農(nóng)村信用社的改革 與發(fā)展盡職盡責(zé)。謝謝大家2017 年度股東大會(huì)議案二發(fā)表時(shí)間：2017-10-26 來(lái)源：蘭州銀行蘭州銀行股份有限公司監(jiān)事會(huì)二○xx年工作報(bào)告2017 年，是我行認(rèn)真學(xué)習(xí)實(shí)踐科學(xué)發(fā)展觀，積極克服金 融危機(jī)的影響， 經(jīng)營(yíng)管理取得不凡業(yè)績(jī)的一年。
在這一年里， 監(jiān)事會(huì)根據(jù)監(jiān)管部門(mén)的要求和本行《章程》等制度規(guī)定，在 董事會(huì)和經(jīng)營(yíng)管理層的支持下，積極關(guān)注業(yè)務(wù)發(fā)展，認(rèn)真開(kāi) 展調(diào)查研究，對(duì)本行經(jīng)營(yíng)管理中發(fā)現(xiàn)的有關(guān)問(wèn)題，及時(shí)向董 事會(huì)和經(jīng)營(yíng)管理層提出有益的意見(jiàn)和建議，對(duì)促進(jìn)我行審慎3經(jīng)營(yíng)與合規(guī)發(fā)展起到了積極作用，較好地履行了檢查監(jiān)督職 責(zé)�，F(xiàn)將 2017 年工作情況及 2017 年工作要點(diǎn)報(bào)告如下
一、積極開(kāi)展監(jiān)督檢查工作，認(rèn)真履行監(jiān)督檢查職責(zé) 2017 年，監(jiān)事會(huì)召開(kāi)了第十三次、第十四次、第十五次 會(huì)議，重點(diǎn)研究和討論了 16 項(xiàng)議案，這些議案涉及到我行 2008 年度經(jīng)營(yíng)真實(shí)性審計(jì)、解決我行 2008 年度披露事項(xiàng)的 意見(jiàn)、全行貸款五級(jí)分類(lèi)真實(shí)性檢查、授信集中度檢查、祥 和支行專(zhuān)項(xiàng)稽核、2008 年度報(bào)告審核、董事會(huì)和經(jīng)營(yíng)管理層 履職盡責(zé)情況監(jiān)督評(píng)價(jià)等 7 個(gè)方面的問(wèn)題。會(huì)議經(jīng)過(guò)認(rèn)真討 論，審議通過(guò)了 10 個(gè)事項(xiàng)，形成了 3 份會(huì)議紀(jì)要，向董事 會(huì)和經(jīng)營(yíng)管理層發(fā)出 4 份整改建議書(shū)，較好地履行了監(jiān)督職 責(zé)。
年初，監(jiān)事會(huì)委托蘭州金瑞會(huì)計(jì)師事務(wù)有限公司對(duì)我行 2008 年度經(jīng)營(yíng)真實(shí)性進(jìn)行審計(jì)并對(duì)我行內(nèi)控機(jī)制和風(fēng)險(xiǎn)管 理系統(tǒng)進(jìn)行評(píng)價(jià)。審計(jì)報(bào)告經(jīng)監(jiān)事會(huì)審核并與事務(wù)所交換意 見(jiàn)后認(rèn)為，審計(jì)報(bào)告基本能夠全面真實(shí)地反映我行 2008 年 度的經(jīng)營(yíng)成果和財(cái)務(wù)狀況。監(jiān)事會(huì)對(duì)審計(jì)報(bào)告出具了鑒證報(bào) 告，并針對(duì)年報(bào)審計(jì)中披露出來(lái)的問(wèn)題，提出了“區(qū)別情況， 分類(lèi)解決;積極穩(wěn)妥、分步實(shí)施、不留隱患;調(diào)減當(dāng)年計(jì)劃 利潤(rùn)指標(biāo)”等三項(xiàng)具體意見(jiàn)，認(rèn)為，從這三個(gè)方面解決和消 化歷年財(cái)務(wù)掛賬問(wèn)題，可為今后的發(fā)展奠定堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。監(jiān) 事會(huì)檢查后形成的《關(guān)于解決我行 2008 年度披露事項(xiàng)的幾4點(diǎn)意見(jiàn)》得到了董事會(huì)和經(jīng)營(yíng)管理層的重視和支持，現(xiàn)已拿 出 77 萬(wàn)元消化解決歷史財(cái)務(wù)掛賬問(wèn)題， 另外， 決定再用 2017 年度增資入股資金的部分溢價(jià) 3400 萬(wàn)元消化解決歷史財(cái)務(wù) 掛賬問(wèn)題。
此外，監(jiān)事會(huì)根據(jù)《商業(yè)銀行信息披露辦法》的要求， 對(duì)本行 2008 年度報(bào)告中披露的重大信息進(jìn)行了認(rèn)真審核。
年度報(bào)告中《監(jiān)事會(huì)報(bào)告》部分，對(duì)監(jiān)事會(huì)的工作情況進(jìn)行 了客觀真實(shí)的反映。經(jīng)甘肅銀監(jiān)局審核同意后，我行 2008 年報(bào)摘要在金融時(shí)報(bào)上向全社會(huì)進(jìn)行了公開(kāi)披露。
二、注重內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理，積極開(kāi)展調(diào)查研究 2017 年， 監(jiān)事會(huì)積極關(guān)注本行業(yè)務(wù)發(fā)展中的風(fēng)險(xiǎn)控制和 風(fēng)險(xiǎn)管理狀況，深入基層開(kāi)展調(diào)查研究。
一是安排開(kāi)展了信貸風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)情況的調(diào)查研究，針對(duì)分 類(lèi)中存在的問(wèn)題，提出了：扎實(shí)做好體制、機(jī)制建設(shè);強(qiáng)化 貸款風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)工作的預(yù)警功能; 完善信貸資產(chǎn)質(zhì)量的責(zé)任 制考核辦法; 細(xì)化貸款風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi); 統(tǒng)一、明確、規(guī)范不良貸 款清收的歸口管理;加強(qiáng)信貸文化建設(shè);并提出了貸款風(fēng)險(xiǎn) 分類(lèi)專(zhuān)項(xiàng)稽核檢查結(jié)果的使用等七項(xiàng)具體意見(jiàn)和建議。監(jiān)事 會(huì)《關(guān)于我行貸款風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)工作中的問(wèn)題及整改建議》與稽 核部的專(zhuān)項(xiàng)稽核報(bào)告一并提交經(jīng)營(yíng)管理層。經(jīng)營(yíng)管理層對(duì)此 事進(jìn)行了專(zhuān)門(mén)研究，提出了在今后貸款風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)工作中逐步 改進(jìn)的具體措施。
二是安排開(kāi)展了貸款集中度情況的調(diào)查研究，檢查分析 了我行集團(tuán)客戶(hù)授信業(yè)務(wù)中存在的問(wèn)題，提出了加強(qiáng)集團(tuán)客 戶(hù)授信業(yè)務(wù)有效監(jiān)管的意見(jiàn)和建議。結(jié)合甘肅銀監(jiān)局《關(guān)于 蘭州銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)年底達(dá)標(biāo)的通知》要求，行里制訂了 《蘭州銀行資本充足率和信貸風(fēng)險(xiǎn)集中度指標(biāo)達(dá)標(biāo)規(guī)劃》 (2017 年---2011 年)上報(bào)銀監(jiān)局，提出了建立資本約束制 度，有計(jì)劃有步驟降低信貸風(fēng)險(xiǎn)集中度，探索多種方式解決 存量貸款集中度超標(biāo)問(wèn)題的計(jì)劃和落實(shí)措施。
三是安排稽核部對(duì)祥和支行進(jìn)行了專(zhuān)項(xiàng)稽核，祥和支行 按照專(zhuān)項(xiàng)稽核意見(jiàn)要求提出了整改措施，稽核部的專(zhuān)項(xiàng)稽核 報(bào)告經(jīng)監(jiān)事會(huì)審議后向董事會(huì)做了專(zhuān)題匯報(bào)。行經(jīng)營(yíng)班子根 據(jù)專(zhuān)項(xiàng)稽核意見(jiàn)，調(diào)整了我行不良資產(chǎn)清收管理體制。
三、開(kāi)展對(duì)董事會(huì)、經(jīng)營(yíng)管理層及其成員履職盡責(zé)情況 的檢查評(píng)價(jià) 根據(jù)銀監(jiān)會(huì)《公司治理指引》中監(jiān)事會(huì)的職責(zé)要求和本 行章程的相關(guān)規(guī)定，監(jiān)事會(huì)于 11 月對(duì)董事會(huì)、經(jīng)營(yíng)管理層 及其成員履職盡責(zé)情況進(jìn)行了檢查評(píng)價(jià)。通過(guò)檢查，監(jiān)事會(huì) 認(rèn)為，董事會(huì)和經(jīng)營(yíng)管理層總體上都能按公司治理指引的規(guī) 定要求開(kāi)展活動(dòng)，工作內(nèi)容、工作程序、工作效率、工作成 果越來(lái)越規(guī)范、越來(lái)越提升，董事會(huì)和經(jīng)營(yíng)班子成員也都能 認(rèn)真履行各自的職責(zé)，兢兢業(yè)業(yè)，勤勉努力。對(duì)于董事會(huì)， 監(jiān)事會(huì)提出了影響董事會(huì)履職的三個(gè)問(wèn)題，一是董事會(huì)人員6結(jié)構(gòu)需要調(diào)整;二是董事津貼偏少，影響履職積極性;三是 董事會(huì)專(zhuān)業(yè)委員會(huì)未能充分發(fā)揮作用。對(duì)于經(jīng)營(yíng)班子，監(jiān)事 會(huì)提出成員分工不符合內(nèi)控制度要求的問(wèn)題。
監(jiān)事會(huì)在檢查評(píng)價(jià)的基礎(chǔ)上，對(duì) 2017 年度本行高管履 職考評(píng)提出了具體意見(jiàn)——《蘭州銀行 2017 年度對(duì)董事會(huì)、 監(jiān)事會(huì)和經(jīng)營(yíng)班子履職盡責(zé)考核評(píng)價(jià)實(shí)施意見(jiàn)》，經(jīng)三屆十 九次董事會(huì)會(huì)議審議并原則通過(guò)，決定本年度兩會(huì)一層的考 評(píng)以此《意見(jiàn)》作為依據(jù)進(jìn)行考核;監(jiān)事會(huì)提出的問(wèn)題，董 事會(huì)和行經(jīng)營(yíng)班子表示要積極整改，逐項(xiàng)完善;為加強(qiáng)公司 治理，今后行內(nèi)財(cái)務(wù)、貸款和投資審查、決策，研究不良資 產(chǎn)處置等事項(xiàng)，經(jīng)營(yíng)班子要請(qǐng)監(jiān)事會(huì)參加。
四、2017 年工作要點(diǎn)
(一)加強(qiáng)監(jiān)事會(huì)內(nèi)部建設(shè)和基礎(chǔ)管理工作。按照章程 規(guī)定，及時(shí)召開(kāi)監(jiān)事會(huì)會(huì)議，列席董事會(huì)會(huì)議，執(zhí)行股東大 會(huì)決議。進(jìn)一步完善公司治理架構(gòu)，積極促進(jìn)監(jiān)事會(huì)按規(guī)定 程序增選股東監(jiān)事和外部監(jiān)事工作的落實(shí)。加強(qiáng)監(jiān)事的學(xué)習(xí) 培訓(xùn)，不斷提高監(jiān)事會(huì)及其成員的檢查監(jiān)督水平。
(二)強(qiáng)化監(jiān)事會(huì)檢查監(jiān)督機(jī)制。按照《股份制商業(yè)銀 行公司治理指引》的要求以及銀行監(jiān)管部門(mén)對(duì)我行的監(jiān)管檢 查意見(jiàn)書(shū)，督促我行各項(xiàng)整改措施的貫徹落實(shí)。做好對(duì)外披 露信息的真實(shí)性、全面性和準(zhǔn)確性的審核工作。針對(duì)我行內(nèi) 部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理的實(shí)際需要，制定相應(yīng)的監(jiān)督檢查方案。7對(duì)董事會(huì)、行經(jīng)營(yíng)管理層履職盡責(zé)情況進(jìn)行檢查監(jiān)督，促進(jìn) 董事會(huì)、經(jīng)營(yíng)管理層及其成員更好地履職。
(三)積極開(kāi)展調(diào)查研究工作。2017 年監(jiān)事會(huì)確定的調(diào) 查研究的重點(diǎn):一是針對(duì)我行資產(chǎn)利潤(rùn)率、資本利潤(rùn)率等監(jiān) 管指標(biāo)偏低，與全國(guó)同等規(guī)模城商行相比收入成本率偏高， 盈利水平偏低的現(xiàn)狀，分析我行經(jīng)營(yíng)管理中存在的問(wèn)題，就 我行如何加強(qiáng)成本管理，調(diào)整業(yè)務(wù)增長(zhǎng)模式，提升盈利水平 方面，提出具有指導(dǎo)性的思路和可操作性的建議。二是對(duì)我 行六大類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行檢查，六大風(fēng)險(xiǎn)具體包括產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào) 整中的信貸風(fēng)險(xiǎn)、案件風(fēng)險(xiǎn)、政府融資平臺(tái)信用風(fēng)險(xiǎn)、房地 產(chǎn)行業(yè)信貸風(fēng)險(xiǎn)、個(gè)人貸款違規(guī)流入資本市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和流動(dòng)性 風(fēng)險(xiǎn)。三是關(guān)注信用風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)方面存在的問(wèn)題，包括 從支行柜面業(yè)務(wù)操作，到信貸的調(diào)查、審查、檢查，財(cái)務(wù)的 審核、審批、檢查，以及投資等各業(yè)務(wù)流程中的風(fēng)險(xiǎn)防范和 控制環(huán)節(jié)存在的問(wèn)題，提出各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)防范和控制的意見(jiàn)和建 議。
二 0 一7 年x月十八日8
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