解讀契約型基金合同的法律風(fēng)險(xiǎn)
由于契約型基金不具備法律主體地位，缺少相關(guān)治理結(jié)構(gòu)以及工商行政管理部門的監(jiān)督，信息透明度低，道德風(fēng)險(xiǎn)較大，故基金業(yè)協(xié)會(huì)著重對(duì)契約型基金的基金合同進(jìn)行了規(guī)范性指引，以下即為契約型基金合同的法律風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)容，歡迎閱讀。
解讀契約型基金合同的法律風(fēng)險(xiǎn)
1.基金合同同要素是否齊全
私募基金合同應(yīng)包含以下內(nèi)容：(1)名稱中須標(biāo)識(shí)“私募基金”字樣;(2)結(jié)構(gòu)包括：前言，釋義，聲明與承諾，私募基金的基本情況，募集，成立與備案，申購、贖回與轉(zhuǎn)讓，當(dāng)事人及權(quán)利義務(wù)等。
2.基金募集
投資者在簽訂基金合同時(shí)應(yīng)關(guān)注(1)募集機(jī)構(gòu);(2)募集對(duì)象;(3)是否是非公開形式;(4)募集期限
3.基金的認(rèn)購
對(duì)于對(duì)于以合伙企業(yè)、契約等非法人形式，通過匯集多數(shù)投資者的資金直接或者間接投資于私募基金的，投資者應(yīng)關(guān)注投資人數(shù)的規(guī)定，以及是否約定穿透計(jì)算合格投資者。
4.以保本保收益引誘投資者
投資者在訂立基金合同時(shí)應(yīng)注意，募集機(jī)構(gòu)及其工作人員在宣傳推介私募基金時(shí)是否以保證本金不受損失，許諾固定收益等方式誘使投資者進(jìn)行投資，在基金合同收益分配部分寫有“預(yù)期收益”、“預(yù)計(jì)收益”等字樣，這會(huì)使投資者誤以為自己所購私募基金為保障本金的固定收益產(chǎn)品。
5.投資冷靜期
基金合同應(yīng)當(dāng)約定給投資者設(shè)置不少于二十四小時(shí)的投資冷靜期，募集機(jī)構(gòu)在投資冷靜期內(nèi)不得主動(dòng)聯(lián)系投資者。
6.基金產(chǎn)品是否備案
私募產(chǎn)品的設(shè)立、備案、投資運(yùn)作之間的關(guān)系是：可以先簽合同去設(shè)立產(chǎn)品，然后再去備案，再做投資運(yùn)作，備案與否不影響合同簽署、產(chǎn)品設(shè)立，但是會(huì)影響投資運(yùn)作。所以投資者在投資時(shí)可以放心的.先去簽訂合同，但應(yīng)同時(shí)關(guān)注基金備案的情況，否則很可能會(huì)耽誤投資的運(yùn)行。
7.成立專門賬戶
為了妥善保護(hù)投資的資金，基金財(cái)產(chǎn)是獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的固有財(cái)產(chǎn)，不得被挪用、占為己有，也不能拿它來還債，不能拿走它的收益等。這個(gè)條款很大程度上能夠保護(hù)投資者的錢的獨(dú)立性、安全性，要開立專門的賬戶，建立監(jiān)督協(xié)議來進(jìn)行監(jiān)督。
8.基金合同的效力、變更、終止與解除
投資者在實(shí)踐中要結(jié)合自身情況關(guān)注，哪些事項(xiàng)的變更由基金管理人自行決定，哪些需要雙方協(xié)商變更。
9.違約責(zé)任
訂明基金合同當(dāng)事人違反基金合同應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的違約賠償責(zé)任�；鸷贤軌蚶^續(xù)履行的應(yīng)當(dāng)繼續(xù)履行。協(xié)會(huì)僅對(duì)違約責(zé)任做了很籠統(tǒng)的規(guī)定，投資者在訂立合同時(shí)應(yīng)根據(jù)實(shí)際情況重點(diǎn)關(guān)注違約條款是如何設(shè)置的。
10.爭議解決方式
發(fā)生糾紛時(shí)，當(dāng)事人可以通過協(xié)商或者調(diào)解予以解決。當(dāng)事人不愿通過協(xié)商、調(diào)解解決或者協(xié)商、調(diào)解不成的，可以根據(jù)基金合同的約定或者事后達(dá)成的書面仲裁條款向仲裁機(jī)構(gòu)申請(qǐng)仲裁，或向人民法院起訴。
拓展閱讀：
XXX契約型私募基金合同范本
20156( )字第 號(hào)
委托人：
管理人：XX公司
托管人：XX證券股份有限公司
XX基金-基金合同
認(rèn)購風(fēng)險(xiǎn)申明書
管理人——XX公司申明：
管理人將恪盡職守地管理投資人財(cái)產(chǎn)，履行誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的義務(wù)，但管理人在管理、運(yùn)用或處分財(cái)產(chǎn)過程中，可能面臨風(fēng)險(xiǎn)。
一、根據(jù)《中華人民共和國合同法》(以下簡稱《合同法》)、《中華人民共和國證券法》(以下簡稱《證券法》)、《中華人民共和國證券投資基金法》(以下簡稱《基金法》)、《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》、《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法(試行)》及其他相關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)自律的有關(guān)規(guī)定，特此申明如下風(fēng)險(xiǎn)：
(一)本基金不承諾保本或最低收益，具有較大投資風(fēng)險(xiǎn)，適合風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、承受能力較強(qiáng)的合格投資者。
(二)投資人應(yīng)以自己合法所有的資金認(rèn)購基金份額，不得非法匯集他人資金參與本基金。
(三)管理人按基金文件約定管理、運(yùn)用和處分基金財(cái)產(chǎn)所產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)，由基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。管理人因違背基金文件約定或因處理基金事務(wù)不當(dāng)而造成基金財(cái)產(chǎn)損失的，由管理人以固有財(cái)產(chǎn)賠償;不足賠償時(shí)，由投資人自擔(dān)。
二、基于證券類投資的高風(fēng)險(xiǎn)性，管理人在此向投資人特別申明如下風(fēng)險(xiǎn)：
(一)本基金不承諾保證本金安全或最低收益，具有較大投資風(fēng)險(xiǎn)，在最不利的情況下，投資者可能會(huì)虧損基金本金。
(二)投資人已充分了解本基金投資理念和投資策略，并出于對(duì)本基金管理人/投資管理人的了解和信任。管理人依據(jù)法律法規(guī)之規(guī)定及基金文件約定獨(dú)立自主地進(jìn)行證券投資決策，并進(jìn)行基金財(cái)產(chǎn)的運(yùn)用。本基金的投資建議及投資決策乃依據(jù)證券市場情況相機(jī)做出，并不能保證基金盈利，由此引致的全部風(fēng)險(xiǎn)將由基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。本基金涉及投資品種的可行性、真實(shí)性及相關(guān)投資風(fēng)險(xiǎn)由管理人承擔(dān)，托管人和外包服務(wù)機(jī)構(gòu)不承擔(dān)任何責(zé)任。
(三)管理人、基金資金托管人及證券經(jīng)紀(jì)人等相關(guān)機(jī)構(gòu)和人員的過往業(yè)績不代表本基金未來運(yùn)作的實(shí)際效果。
(四)投資人在認(rèn)購本基金前，應(yīng)詳閱并準(zhǔn)確理解基金文件中關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)揭示的全部內(nèi)容。 在簽署本申明書和《XX基金基金合同》(下稱“基金合同”)前，投資人應(yīng)仔細(xì)閱讀本
申明書、基金合同及其他基金文件，謹(jǐn)慎做出是否簽署基金合同的決策。投資人在認(rèn)購風(fēng)險(xiǎn)申明書上簽字，即表明已認(rèn)真閱讀并準(zhǔn)確理解所有基金文件，承諾符合基金合同中關(guān)于投資人資格的要求，并愿意依法承擔(dān)相應(yīng)的基金投資風(fēng)險(xiǎn)。
投資人申明：
(一)投資人已詳閱并準(zhǔn)確理解本申明書及相關(guān)基金文件所提示的風(fēng)險(xiǎn)，并自愿承擔(dān)由上述風(fēng)險(xiǎn)引致的全部后果。
(二)投資人承諾：以自己合法所有資金 萬元人民幣(含認(rèn)/申購費(fèi))，認(rèn)購本基金的基金份額，并未非法匯集他人資金參與本基金。
(三)管理人已履行了風(fēng)險(xiǎn)提示義務(wù)，投資人已知悉并接受其提示的所有內(nèi)容，并獨(dú)立做出與管理人簽署××( )字第 - 號(hào)《XX基金基金合同》的決定。
投資人(簽章)： 基金管理人(蓋章)：
法定代表人： 法定代表人：
201 年 月 日 201 年 月 日
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