續(xù)保專員崗位職責(zé)

時間：2023-03-19 16:52:05 崗位職責(zé) 我要投稿

續(xù)保專員崗位職責(zé) 推薦度：
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續(xù)保專員崗位職責(zé)

　　在現(xiàn)在的社會生活中，大家逐漸認(rèn)識到崗位職責(zé)的重要性，崗位職責(zé)具有提高內(nèi)部競爭活力，更好地發(fā)現(xiàn)和使用人才的作用。我敢肯定，大部分人都對制定崗位職責(zé)很是頭疼的，以下是小編整理的續(xù)保專員崗位職責(zé)，僅供參考，希望能夠幫助到大家。

續(xù)保專員崗位職責(zé)

續(xù)保專員崗位職責(zé)1

　　1、受理客戶投、續(xù)保業(yè)務(wù)，分析客戶車輛類型，結(jié)合保險產(chǎn)品品種向客戶推薦險種，計算相關(guān)資費。

　　2、查看客戶上年度的車險保單，收集客個人或企業(yè)車輛辦理保險的行駛證、上年度保單、個人身份證或企業(yè)營業(yè)執(zhí)照等材料的復(fù)印件辦理交強險或車輛商業(yè)保險。

　　3、第一時間接聽客戶出險電話，為客戶提供咨詢服務(wù)，協(xié)助客戶遞交理賠資料。

　　4、提醒客戶買年票，車稅，年審。

　　5、聯(lián)絡(luò)保險到期的客戶，并促成客戶續(xù)保完成。

　　6、收集整理客戶保險信息的'、做好統(tǒng)計分析記錄，并定期反饋。

　　7、追蹤跟進從未在公司續(xù)保的保險客戶，了解續(xù)保意向。

　　8、維系好與保險公司的合作關(guān)系。

　　9、定期與財務(wù)進行相關(guān)保險業(yè)務(wù)的對賬工作。

　　10、解答各項保險業(yè)務(wù)的咨詢工作。

　　11、解決續(xù)�？蛻絷P(guān)于保險業(yè)務(wù)的投訴。

　　12、建議、改善續(xù)保流程促進續(xù)保業(yè)績的達成。

續(xù)保專員崗位職責(zé)2

　　續(xù)保專員工作職責(zé)

　　1）熟悉車險條款及理賠操作實務(wù)

　　2）具備良好的溝通能力及服務(wù)意識

　　3）負(fù)責(zé)達成續(xù)保業(yè)務(wù)目標(biāo)

　　4）續(xù)保總額（輛數(shù)、金額）目標(biāo)、續(xù)保率目標(biāo)

　　5）續(xù)保戰(zhàn)敗總結(jié)每月1日總結(jié)上月續(xù)保戰(zhàn)敗原因并向金融保險經(jīng)理提交改善方案。

　　6）按要求管理客戶的保險檔案（包括物理檔案的整理和保管、電子檔案和系統(tǒng)錄入等......

　　7）負(fù)責(zé)向客戶解悉保險條款及保險管家理賠服務(wù)

　　8）熟悉出單系統(tǒng)的操作、負(fù)責(zé)代管保單

　　9）及時把續(xù)�？蛻襞c新�？蛻舯ｋU資料登錄入系統(tǒng)，確保系統(tǒng)投保率與實際相符

　　10）不得向客戶推薦非本店認(rèn)證的保險公司，如有發(fā)現(xiàn)根據(jù)公司制度進行處罰。

　　續(xù)保專員工作流程

　　1）續(xù)保專員根據(jù)專營店的承保檔案記錄，提前2個月向保單即將到期的客戶發(fā)送短信，向客戶介紹本店的續(xù)保服務(wù)及理賠服務(wù)。

　　2）續(xù)保專員在電話營銷過程中，應(yīng)將商談記錄登記入《續(xù)保跟進登記本》的跟蹤欄內(nèi)，如果商談失敗，應(yīng)在“失敗原因”欄目內(nèi)詳實地記錄失敗原因。

　　3）續(xù)保專員應(yīng)協(xié)助SA、CA向客戶解釋機動車保險條款以及本店的理賠服務(wù)。

　　4）早上8：30上班后整理當(dāng)天跟蹤客戶資料，以及準(zhǔn)備好報價單。

　　5）電話續(xù)保：以本專營店保險服務(wù)中心續(xù)保專員的身份出現(xiàn)，代表本專營店保險服務(wù)中心，以回訪和提醒的形式切入話題。

　　6）介紹本店保險服務(wù)中心的優(yōu)勢，主動要求通知傳真或電子郵件形式向客戶提供《車輛保險建議書》。

　　7）電話結(jié)束時，感謝客戶的配合，并預(yù)約下次商談方式和時間。

　　續(xù)保話術(shù)：

　�。ㄒ唬� 首次給客戶打電話

　　您好，請問是XX先生嗎？

　　我是XX汽貿(mào)公司續(xù)保專員xxx，您去年在我們公司買了一輛xx汽車，這部車的保險于x月x日就到到期了，請問這幾天您什么時間來辦理續(xù)保？情況一：今年的保費多少錢？

　　我們按照去年您投保的險種計算，車損險xx元；第三責(zé)任險xx元，車上人員座位險每座xx元，盜搶險xx元，不計免賠xx元，商業(yè)險保費打x折，加上交強險x元和車船稅x元，共計xx元。

　　情況二：現(xiàn)在沒空，下次再說吧

　　那我改天再跟您聯(lián)系，只是近期剛好我們在做優(yōu)惠活動，x號以后就截止了，不知道您有沒有興趣聽一下，（如實在在忙）不好意思打擾您了，那等一下我給您發(fā)一條短信，有什么問題直接找我就可以了。下次有時間再與你聯(lián)系。情況三：我已經(jīng)保了

　　我們最近剛推出了新的優(yōu)惠政策，本來還想特意通知您一聲的，既然您已經(jīng)投保了，那我們還是希望以后能有機會跟您合作，如果您平時有用車方面的問題，比如處理違章、年審、保養(yǎng)、維修，也可以打電話跟我們咨詢。謝謝！情況四：不是還有幾天才到期嗎？您也知道，保險一旦脫保了，車上路行駛就沒有了保障，交強險脫保還要被交警部門雙倍處罰，甚至還要扣分，因為您是德遠的客戶，我們針對即將到期的'客戶都會做一個提醒，如果您最近這段時間有空，建議您辦理一下，而且我們還剛剛推出一個新的優(yōu)惠政策，本月續(xù)保的客戶還可以免費獲得價值一百元的加油卡，時間只截止到xx日，要是錯過了時間就有點可惜了。

　�。ǘ� 非首次給客戶打電話

　　您好，x先生，我是4S店的續(xù)保專員XX，之前有跟您聯(lián)系過，您還記得吧？您的車險就快到期了，您看這兩天可以過來辦理續(xù)保嗎？請記得帶上身份證/組織機構(gòu)代碼證復(fù)印件和行駛證就可以了。

　　異議處理：

　　我有朋友在保險公司，找他買保險就可以了。

　　您朋友雖然在保險公司，我相信您的朋友會為你推薦的方案是他們公司最優(yōu)惠的，如果他們公司沒有優(yōu)惠的，他也無法提供給你，但是，他能夠提供給你的，我們都能夠提供，因為我們和懷化各大保險公司都有長期的合作協(xié)議，買保險就是買的一張紙，買的一份保障，主要的還是要看售后服務(wù)和理賠服務(wù)，現(xiàn)在保險行業(yè)的流失率相當(dāng)普遍的，萬一一年內(nèi)他不做了，你有什么事找誰去��？我們是4S店，你又是我們的客戶，我們售后服務(wù)是一條龍服務(wù)，如果發(fā)生意外，我們會有專人在第一時間協(xié)同我。