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國際投資銀行的人才觀及其啟示
內(nèi)容提要：21世紀(jì)的競(jìng)爭，歸根結(jié)底是人的競(jìng)爭。培養(yǎng)優(yōu)秀的人才，是我國投資銀行在新世紀(jì)保持競(jìng)爭優(yōu)勢(shì)的重要基礎(chǔ)。借鑒國際經(jīng)驗(yàn)，強(qiáng)化人力資源的開發(fā)利用是我國投資銀行人力資源開發(fā)戰(zhàn)略的核心和關(guān)鍵�！ ￡P(guān)鍵詞：人力資源、投資銀行投資銀行業(yè)是金融領(lǐng)域的高科技產(chǎn)業(yè)，是一種資金高密集和智力高密集的統(tǒng)一體。近年來，無論國際金融市場(chǎng)，還是國內(nèi)金融市場(chǎng)，金融自由化、全球化的進(jìn)程逐步加快，資產(chǎn)證券化、融資證券化的比重越來越高，使得投資銀行的作用越來越大。在投資銀行蓬勃發(fā)展的今天，競(jìng)爭也日趨激烈，投資銀行業(yè)的競(jìng)爭歸根結(jié)底是人才的競(jìng)爭。綜觀國際投資銀行業(yè)的發(fā)展，其最大的優(yōu)勢(shì)是人才而不是資金，投資銀行的主要資產(chǎn)和所賣出的主要產(chǎn)品均是人的智力。因而，面向WTO的挑戰(zhàn)，我國的投資銀行業(yè)必須借鑒國際經(jīng)驗(yàn)，大力加強(qiáng)人力資源開發(fā)，盡快采取相應(yīng)的對(duì)策來調(diào)整我國投資銀行人才戰(zhàn)略。
國際投資銀行人才觀
人才，自始至終是國際投資銀行的生命線。綜觀發(fā)達(dá)國家投資銀行的發(fā)展，已形成了一整套切實(shí)可行的人才觀。
研究型：投資銀行業(yè)務(wù)涉及面廣，其影響因素錯(cuò)綜復(fù)雜，善于研究，是投資銀行人才的基本素質(zhì)之一。如在投資銀行的自營業(yè)務(wù)中，要求其專業(yè)人員不但會(huì)搜集信息，而且要會(huì)分析研究；不但會(huì)運(yùn)用基本分析法，還要會(huì)運(yùn)用技術(shù)分析法。一句話，投資銀行人才應(yīng)具備一定的學(xué)歷，扎實(shí)的理論功底，豐富的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，且其人才的專業(yè)研究范圍應(yīng)包括產(chǎn)業(yè)研究、宏觀經(jīng)濟(jì)研究、金融研究、證券研究、投資研究等。
創(chuàng)新型：投資銀行的生命力在于不斷創(chuàng)新。綜觀國際投資銀行業(yè)務(wù)的發(fā)展，從傳統(tǒng)的證券承銷、經(jīng)紀(jì)到自營業(yè)務(wù)，發(fā)展到兼并收購、基金管理、項(xiàng)目融資、資產(chǎn)證券化、金融工程等，均是不斷創(chuàng)新的結(jié)果。投資銀行的創(chuàng)新活動(dòng)活躍于資本市場(chǎng)，也為自身開拓了廣闊的前景。如在20世紀(jì)80年代，美國投資銀行最偉大的創(chuàng)新就是發(fā)展了“杠桿收購”，不但使得小公司通過杠桿收購大公司——小魚吃大魚成為現(xiàn)實(shí)，而且也使投資銀行獲利頗豐。投資銀行的業(yè)務(wù)創(chuàng)新來源于其具備大批創(chuàng)新型人才，這些人才必須有科學(xué)創(chuàng)新思維，需要對(duì)思維對(duì)象有突破性、超前性、預(yù)見性的認(rèn)識(shí)。國際投資銀行的發(fā)展趨勢(shì)是創(chuàng)新型人才的培養(yǎng)和爭奪日趨走在競(jìng)爭之前列。
開拓型：美國著名金融學(xué)教授約翰·芬納蒂說，并購就是一種開拓活動(dòng)。國際一流投資銀行都設(shè)立并購業(yè)務(wù)部門，并在該部門集中了投資銀行的最優(yōu)秀人才。他們?cè)诓①彉I(yè)務(wù)方面銳意進(jìn)取，勇于開拓。在并購業(yè)務(wù)中，投資銀行的工作涉及資產(chǎn)剝離與處置，涉及市場(chǎng)搜尋與機(jī)會(huì)分析、公司研究與企業(yè)評(píng)價(jià)、并購結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)、定價(jià)技術(shù)等等。投資銀行必須通過艱苦的開拓性工作，發(fā)現(xiàn)企業(yè)準(zhǔn)確的價(jià)值所在，確立企業(yè)并購交易的最本質(zhì)部分——價(jià)格。值得一提的是，隨著高科技的迅速發(fā)展，投資銀行作為顧問，幫助高科技產(chǎn)業(yè)尋求并購?fù)緩郊罢勁�、簽約事宜。高科技是最典型的風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，投資銀行必須培養(yǎng)一批既具有開拓型的，又精通高科技投資和市場(chǎng)營銷管理的風(fēng)險(xiǎn)投資家。
綜合型：投資銀行是知識(shí)密集型產(chǎn)業(yè)，投資銀行人才必須具備高瞻遠(yuǎn)矚的戰(zhàn)略眼光，掌握現(xiàn)代管理知識(shí)，精通金融證券與高科技，懂公關(guān)，能夠處理好各方面關(guān)系的綜合型人才。如在投資銀行所從事的項(xiàng)目融資業(yè)務(wù)中，要求具備足夠的技能和經(jīng)驗(yàn)積累，具備較高水平的金融學(xué)、工程學(xué)、財(cái)務(wù)和法律專家的組合，需要具備完善的知識(shí)結(jié)構(gòu)并對(duì)國內(nèi)經(jīng)濟(jì)及國際慣例均有相當(dāng)研究的高智商人才。
工程型：國際投資銀行的迅猛發(fā)展和金融風(fēng)波的蔓延，金融工程受到日益廣泛的關(guān)注。金融工程的發(fā)展是20世紀(jì)80年代中后期在西方發(fā)達(dá)國家隨著公司理財(cái)、銀行業(yè)和投資銀行業(yè)的迅速發(fā)展、擴(kuò)張而產(chǎn)生和發(fā)展的一門尖端金融業(yè)務(wù)，是投資銀行最能表現(xiàn)高智慧的革命性業(yè)務(wù)。大批新金融工程產(chǎn)品的問世和新興的金融市場(chǎng)、金融操作方式、金融業(yè)務(wù)領(lǐng)域、專門從事新產(chǎn)品開發(fā)和交易的金融機(jī)構(gòu)的誕生，絕大部分都可以歸結(jié)為投資銀行運(yùn)用金融工程進(jìn)行金融創(chuàng)新所做出的貢獻(xiàn)。因此投資銀行人才必須是一個(gè)出色的金融工程師，能正確運(yùn)用金融理論、金融工具和金融工藝方法，創(chuàng)造性的研究和解決投資服務(wù)問題。
合作型：投資銀行的業(yè)務(wù)必須靠團(tuán)隊(duì)合作才能得以順利完成，因而投資銀行人才必須具備團(tuán)隊(duì)合作精神。如在投資銀行所進(jìn)行的股票承銷業(yè)務(wù)中，從承銷企業(yè)的行業(yè)分析、前期輔導(dǎo)、上市定價(jià)到財(cái)務(wù)分析等環(huán)節(jié)，沒有一個(gè)團(tuán)隊(duì)的互相協(xié)作是無法順利完成的。任何一個(gè)環(huán)節(jié)配合不好，均可能前功盡棄，并影響到投資銀行的未來發(fā)展。
啟示
面對(duì)WTO的挑戰(zhàn)，我國投資銀行產(chǎn)業(yè)能否在國際競(jìng)爭中站穩(wěn)腳跟，并取得優(yōu)勢(shì)地位，歸根結(jié)底的因素是人。因此提高人才的素質(zhì)，強(qiáng)化人力資源的開發(fā)利用是我國投資銀行人才戰(zhàn)略的核心和關(guān)鍵。
1、更新觀念，增強(qiáng)投資銀行人才的憂患意識(shí)和競(jìng)爭意識(shí)。
金融國際化、競(jìng)爭激烈化以及知識(shí)經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展，增強(qiáng)了優(yōu)秀人才的市場(chǎng)地位，高素質(zhì)人才的爭奪是投資銀行業(yè)競(jìng)爭的焦點(diǎn)。為此，我國的投資銀行業(yè)必須更新觀念，樹立全方位的尊重知識(shí)、尊重人才的觀念。同時(shí)，作為投資銀行的每一位員工，要有職業(yè)危機(jī)感，主動(dòng)提高自己的業(yè)務(wù)能力和職業(yè)道德水平。
2、建立健全符合現(xiàn)代投資銀行發(fā)展需要的人才戰(zhàn)略。
外部策略：引進(jìn)人才。一方面，我國投資銀行應(yīng)在著名高等院校設(shè)立獎(jiǎng)學(xué)金。以營造人才儲(chǔ)備庫；另一方面，嚴(yán)格把關(guān)，搞好人才招聘。近年來，我國個(gè)別投資銀行為某種需要而降低用人標(biāo)準(zhǔn)，只求數(shù)量不講質(zhì)量，長遠(yuǎn)看絕不利于我國投資銀行的發(fā)展。再次，通過“獵頭”公司獲取特殊人才。以美林證券為例，該公司為增強(qiáng)并購策劃人才實(shí)力從1993年起開展了一系列影響深遠(yuǎn)的“獵頭”行動(dòng)，獲得了一些聲譽(yù)、能力出眾的并購專家，使得美林證券公司成為美國的頭號(hào)投資銀行。
內(nèi)部策略：培訓(xùn)人才。投資銀行的人才培訓(xùn)首先應(yīng)充分重視人格教育。西方投資銀行家認(rèn)為，道德是投資銀行的一種資產(chǎn)而不是負(fù)債，它是提高公司聲譽(yù)、擴(kuò)大公司價(jià)值的穩(wěn)妥有效的方式；道德已成為投資銀行產(chǎn)業(yè)競(jìng)爭的新武器。其次，通過輪崗制度，全面提高員工素質(zhì)與工作能力，造就復(fù)合型的技術(shù)、管理人才。要樹立“以人為本”的觀念，根據(jù)投資銀行的發(fā)展規(guī)劃和人力資源開發(fā)計(jì)劃，采取有效措施，加強(qiáng)開發(fā)領(lǐng)導(dǎo)人才和中青年人才。要建立和完善獨(dú)特的人才培訓(xùn)機(jī)制，形成終身學(xué)習(xí)、永恒成長、能夠不斷提高的激勵(lì)環(huán)境和條件。
樹立人才是資產(chǎn)的戰(zhàn)略觀念。國外有關(guān)資料表明，一般公司的70%的資源是人力資源。把人才資產(chǎn)列入資產(chǎn)負(fù)債表，來評(píng)估投資銀行的概況和市場(chǎng)競(jìng)爭地位，已不是單純著眼于利潤、市場(chǎng)占有率、競(jìng)爭者的強(qiáng)弱，還要著眼于投資銀行運(yùn)用人力資源情況。人才管理良好的投資銀行，其財(cái)務(wù)狀況越好；越擁有知識(shí)、信息等主要競(jìng)爭資源的投資銀行，市場(chǎng)地位也越高。
3、建立科學(xué)規(guī)范的考評(píng)體系，完善投資銀行的激勵(lì)機(jī)制。
我國投資銀行應(yīng)借鑒國際投資銀行的先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，結(jié)合自己的實(shí)際情況，建立科學(xué)規(guī)范的考評(píng)體系。要把每個(gè)員工的業(yè)績、成果盡可能的量化，使考核數(shù)據(jù)具有更強(qiáng)的科學(xué)性、真實(shí)性、可比性。在選拔任用方面，要公開、公平、公正，要給每一個(gè)員工平等競(jìng)爭的機(jī)會(huì)，減少人為因素的制約。
人力資源的開發(fā)與激勵(lì)機(jī)制是密不可分的，通過考核和獎(jiǎng)罰給予員工動(dòng)力和壓力，使員工充分發(fā)揮技術(shù)和才能。激勵(lì)機(jī)制是投資銀行人力資源管理機(jī)制的核心。激勵(lì)機(jī)制的建設(shè)必須圍繞著激勵(lì)員工行為長期化，使員工利益行為與股東利益行為相統(tǒng)一這個(gè)目標(biāo)進(jìn)行。
4、注重投資銀行業(yè)文化建設(shè)，努力創(chuàng)建吸引和留住優(yōu)秀人才的文化氛圍。
一流的投資銀行要有一流的人才，一流的人才要有一流的工作環(huán)境。我國的投資銀行首先要營造吸引人才、留住人才的文化氛圍，造就令人心情舒暢的、有助于激發(fā)創(chuàng)新能力的寬松環(huán)境。其次要十分注重促進(jìn)員工自身發(fā)展，將促進(jìn)個(gè)人發(fā)展、實(shí)現(xiàn)個(gè)人價(jià)值與投資銀行的命運(yùn)緊密地結(jié)合起來。再次，要建立和睦融洽的良好人際關(guān)系，強(qiáng)化各部門之間、員工之間合作的團(tuán)隊(duì)精神等。
參考文獻(xiàn)：
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