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2017有關(guān)融資融券業(yè)務(wù)投資者教育知識(shí)
2017有關(guān)融資融券業(yè)務(wù)的知識(shí)，大家知道哪些?下面就是小編收集的融資融券業(yè)務(wù)投資者教育知識(shí)，歡迎大家閱讀了解。
XX證券融資融券業(yè)務(wù)規(guī)則有關(guān)事項(xiàng)揭示書
尊敬的融資融券投資者：
融資融券業(yè)務(wù)屬于高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)，在參與該業(yè)務(wù)時(shí)，請(qǐng)您務(wù)必確認(rèn)已知悉相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則，并自愿承擔(dān)融資融券業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。
為保障您的融資融券交易，XX證券特對(duì)融資融券部分業(yè)務(wù)規(guī)則向您進(jìn)行重點(diǎn)提醒，就有關(guān)注意事項(xiàng)做以下揭示，請(qǐng)您務(wù)必逐條閱讀并確認(rèn)已知曉該等規(guī)則及相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)。
一、賣券還款委托規(guī)則
根據(jù)交易所相關(guān)規(guī)定，投資者賣出信用證券賬戶內(nèi)有融資買入尚未了結(jié)合約的證券所得價(jià)款，須先償還該投資者的融資欠款。當(dāng)投資者普通委托賣出有尚未了結(jié)融資合約的證券時(shí)，該普通委托自動(dòng)轉(zhuǎn)為賣券還款，所得價(jià)款先償還該投資者的負(fù)債。舉例說明如下：
1、投資者融資買入A股票，且普通買入A股票。當(dāng)投資者普通賣出A股票時(shí)，若其有未償還的A股票融資負(fù)債，則該筆普通賣出A股票的委托將按照交易所規(guī)則在國(guó)泰君安證券交易系統(tǒng)上自動(dòng)轉(zhuǎn)化為賣券還款委托，該筆委托傭金按照賣券還款費(fèi)率收取。
2、投資者融資買入A股票，且普通買入B股票(B股票在融資融券標(biāo)的券范圍內(nèi))。當(dāng)投資者普通賣出B股票時(shí)，若其沒有未償還的B股票融資負(fù)債，則其普通賣出B股票的委托仍為普通賣出委托，不會(huì)視為賣券還款用以償還負(fù)債。
3、投資者融資買入C股票，融資加自有資金買入A股票。若投資者已經(jīng)賣出C股票且所得價(jià)款已將其全部融資負(fù)債清償完畢(包括A股票融資負(fù)債)，則其普通賣出A股票的委托仍為普通賣出委托，不會(huì)被視為賣券還款用以償還負(fù)債。
4、投資者融資買入A股票后，當(dāng)投資者普通賣出A股票時(shí)，若其有未償還的A股票融資負(fù)債，則該筆普通賣出A股票的委托自動(dòng)轉(zhuǎn)化為賣券還款委托，若該筆賣券還款資金償還全部負(fù)債后仍有剩余資金，則該資金日間為可用資金。如果賣券還款當(dāng)日客戶又發(fā)生融資買入B股票，且日終清算時(shí)該筆賣券還款資金仍有剩余，則剩余資金將償還B股票融資負(fù)債(包括當(dāng)日產(chǎn)生的其他融資負(fù)債)。
5、國(guó)泰君安證券溫馨提示您，若投資者有尚未清償完畢的A股票融資負(fù)債，而投資者要普通賣出較多A股票時(shí)，建議投資者先賣出部分A股票，將A股票融資負(fù)債全部清償完畢后，再普通賣出其他需要賣出的A股票。以避免在A股票融資負(fù)債清償完畢前，一次性普通賣出A股票而全部轉(zhuǎn)化為賣券還款，從而需按照賣券還款費(fèi)率收取交易傭金，且賣出資金全部用于償還負(fù)債(包括當(dāng)日產(chǎn)生的其他融資負(fù)債)。
二、賣券還款順序
賣券還款所得資金在清算時(shí)的償還負(fù)債順序?yàn)椋合葍斶�罰息和逾期息費(fèi)，后償還利息、管理費(fèi)和融資本金。同一種類下按照合約起始日由遠(yuǎn)及近的順序償還。
三、合約期限
投資者每筆融資、融券合約的期限應(yīng)符合《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》和滬深證券交易所規(guī)定。根據(jù)交易所現(xiàn)行規(guī)定，融資融券期限最長(zhǎng)不超過六個(gè)月，并且不超過合同終止日，從投資者實(shí)際使用資金或使用證券之日起計(jì)算。合約到期前，投資者可以申請(qǐng)展期，國(guó)泰君安證券根據(jù)業(yè)務(wù)相關(guān)規(guī)定對(duì)該申請(qǐng)審批通過的，可以根據(jù)投資者的申請(qǐng)為其辦理展期，每次展期期限不得超過證券交易所規(guī)定的期限，但合約展期后不得超過合同終止日;期限順延的，須符合《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》和滬深證券交易所及國(guó)泰君安證券業(yè)務(wù)規(guī)則規(guī)定的情形。否則面臨合約強(qiáng)制平倉(cāng)的風(fēng)險(xiǎn)。
四、賬戶狀態(tài)
投資者信用賬戶為關(guān)注類賬戶、警戒類賬戶或平倉(cāng)類賬戶，且其維持擔(dān)保比例<關(guān)注線的，則投資者普通賣出任何股票的委托都自動(dòng)轉(zhuǎn)變?yōu)橘u券還款委托。
投資者信用賬戶為關(guān)注類賬戶、警戒類賬戶或平倉(cāng)類賬戶，但其維持擔(dān)保比例≥關(guān)注線，且普通賣出的股票無未了結(jié)的融資負(fù)債合約的，不轉(zhuǎn)變?yōu)橘u券還款委托。
五、擔(dān)保物提取
當(dāng)投資者信用賬戶維持擔(dān)保比例超過300%時(shí)，投資者可以提取其信用賬戶中保證金可用余額中的現(xiàn)金或可充抵保證金證券，但提取后投資者信用賬戶維持擔(dān)保比例不得低于300%。交易所另有規(guī)定的除外。
六、擔(dān)保物劃轉(zhuǎn)
1、普通賬戶的`證券擔(dān)保物轉(zhuǎn)入信用賬戶，不能撤單，但是當(dāng)天可以賣出;信用賬戶的證券擔(dān)保物轉(zhuǎn)出到普通賬戶，不能撤單，當(dāng)天也不可以賣出。
2、封閉式基金在信用賬戶可以作為擔(dān)保物。當(dāng)投資者信用賬戶內(nèi)的封閉基金可能“封轉(zhuǎn)開”時(shí)，建議將信用賬戶的封閉式基金擔(dān)保物轉(zhuǎn)出到普通賬戶，以便后續(xù)操作。
七、強(qiáng)制平倉(cāng)規(guī)定
出現(xiàn)以下情形時(shí)，國(guó)泰君安證券有權(quán)對(duì)投資者提供的擔(dān)保物進(jìn)行強(qiáng)制平倉(cāng)并收回相應(yīng)債權(quán)：
1、投資者信用賬戶日終清算后維持擔(dān)保比例低于警戒線的當(dāng)日(設(shè)為T日)，國(guó)泰君安證券于T日或下一交易日(T+1日)發(fā)出《追加擔(dān)保物通知》，投資者信用賬戶在《追加擔(dān)保物通知》規(guī)定期限內(nèi)，T+1日日終清算后其信用賬戶維持擔(dān)保比例低于警戒線且T+2日日終清算后維持擔(dān)保比例低于關(guān)注線的，國(guó)泰君安證券有權(quán)于T+3日起對(duì)投資者信用賬戶進(jìn)行強(qiáng)制平倉(cāng)并收回相應(yīng)債權(quán);
2、投資者信用賬戶日終清算后維持擔(dān)保比例低于平倉(cāng)線的，國(guó)泰君安證券有權(quán)于下一交易日起對(duì)投資者信用賬戶進(jìn)行強(qiáng)制平倉(cāng)并收回相應(yīng)債權(quán);
3、投資者融資、融券合約到期未申請(qǐng)展期，或者展期申請(qǐng)未通過，且未按約定歸還融資負(fù)債、融券負(fù)債的(設(shè)到期日為T日)，國(guó)泰君安證券有權(quán)于下一個(gè)交易日(T+1日)起對(duì)投資者信用賬戶進(jìn)行強(qiáng)制平倉(cāng)并收回相應(yīng)債權(quán);
4、融資融券合同期限已屆滿(設(shè)到期日為T日)且投資者未按約定歸還融資負(fù)債、融券負(fù)債的，國(guó)泰君安證券有權(quán)于下一交易日(T+1日)起對(duì)投資者信用賬戶進(jìn)行強(qiáng)制平倉(cāng)并收回相應(yīng)債權(quán);
5、出現(xiàn)法定或約定解除或終止融資融券合同情形，且投資者尚有對(duì)國(guó)泰君安證券未清償?shù)膫鶆?wù)的，國(guó)泰君安證券有權(quán)于合同解除日或終止日的下一交易日起對(duì)投資者信用賬戶進(jìn)行強(qiáng)制平倉(cāng)并收回相應(yīng)債權(quán);
6、司法機(jī)關(guān)或其他有權(quán)機(jī)關(guān)依法對(duì)投資者信用證券賬戶或者信用資金賬戶記載的權(quán)益采取財(cái)產(chǎn)保全或者強(qiáng)制執(zhí)行措施時(shí)，投資者尚有對(duì)國(guó)泰君安證券未清償債務(wù)的，國(guó)泰君安證券有權(quán)不通知投資者即對(duì)其信用賬戶進(jìn)行強(qiáng)制平倉(cāng)并收回相應(yīng)債權(quán)，并協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)執(zhí)行。
同時(shí)出現(xiàn)上述兩種或多種強(qiáng)制平倉(cāng)情形時(shí)，國(guó)泰君安證券有權(quán)根據(jù)自身業(yè)務(wù)需要選擇本次強(qiáng)制平倉(cāng)所依據(jù)的情形。出現(xiàn)強(qiáng)制平倉(cāng)情形時(shí)，國(guó)泰君安證券有權(quán)自主選擇平倉(cāng)的證券品種、數(shù)量、價(jià)格、時(shí)機(jī)、順序等，強(qiáng)制平倉(cāng)規(guī)�？赡艹^投資者對(duì)國(guó)泰君安證券所負(fù)債務(wù)，投資者對(duì)強(qiáng)制平倉(cāng)結(jié)果予以認(rèn)可。對(duì)于因市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)等原因?qū)е虏荒芷絺}(cāng)或者平倉(cāng)價(jià)格不符合投資者心理預(yù)期的，相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)由投資者自行承擔(dān)。
八、賬戶交易限制
1、投資者融資買入和融券賣出的證券應(yīng)當(dāng)在國(guó)泰君安證券指定的標(biāo)的證券范圍內(nèi)，投資者信用證券賬戶不得用于參與定向增發(fā)、證券投資基金申購(gòu)及贖回、債券回購(gòu)交易等;超出該范圍的申報(bào)指令，或投資者申報(bào)數(shù)量、價(jià)格不符合證券交易所規(guī)定，國(guó)泰君安證券有權(quán)拒絕。
2、除交易型開放式指數(shù)基金或經(jīng)交易所認(rèn)可的其他證券外，投資者融券賣出的申報(bào)價(jià)格不得低于該證券的最近成交價(jià);當(dāng)天沒有產(chǎn)生成交的，其申報(bào)價(jià)格不得低于前收盤價(jià)。
融券期間，投資者通過其所有或控制的證券賬戶持有與融券賣出標(biāo)的相同證券的，賣出該證券的價(jià)格應(yīng)遵守前款規(guī)定，但超出融券數(shù)量的部分除外。低于上述價(jià)格的申報(bào)，國(guó)泰君安證券有權(quán)拒絕。
九、請(qǐng)投資者認(rèn)真研讀雙方簽署的融資融券合同及《國(guó)泰君安證券股份有限公司融資融券業(yè)務(wù)規(guī)則》�！秶�(guó)泰君安證券股份有限公司融資融券業(yè)務(wù)規(guī)則》進(jìn)行補(bǔ)充或者修改調(diào)整的，投資者將遵守相關(guān)補(bǔ)充或調(diào)整。
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