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基金從業(yè)資格證考試真題（精選15套）
在日常學(xué)習(xí)和工作生活中，只要有考核要求，就會(huì)有考試真題，借助考試真題可以更好地考核參考者的知識(shí)才能。那么一般好的考試真題都具備什么特點(diǎn)呢？下面是小編整理的基金從業(yè)資格證考試真題（精選15套），希望能夠幫助到大家。
基金從業(yè)資格證考試真題 1
基金從業(yè)資格考試：基金法律法規(guī)自測(cè)題(1)
1.基金作為一種金融產(chǎn)品，其產(chǎn)品品質(zhì)體現(xiàn)為基金的未來(lái)收益和營(yíng)銷(xiāo)人員的持續(xù)服務(wù)。這體現(xiàn)的是4Ps理論的（ ）。
A.規(guī)范性
B.持續(xù)性
C.專(zhuān)業(yè)性
D.服務(wù)性
2.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范中要求，與銷(xiāo)售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存（ ）年。
A.5
B.10
C.15
D.20
3.基金投資人承擔(dān)的義務(wù)不包括（ ）。
A.繳納基金認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)及規(guī)定費(fèi)用
B.承擔(dān)基金虧損或終止的無(wú)限責(zé)任
C.在封閉式基金存續(xù)期間，不得要求贖回基金份額
D.不從事任何有損基金及其他基金投資人合法權(quán)益的活動(dòng)
4.我國(guó)相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，辦理基金開(kāi)戶(hù)要求的`個(gè)人投資者年齡范圍是（ ）周歲。
A.16～60
B.16～70
C.18～60
D.18～70
5.在確定目標(biāo)市場(chǎng)與投資者方面，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)面臨的重要問(wèn)題之一就是分析投資者的真實(shí)需求，其中不包括投資者的（ ）。
A.教育背景
B.投資規(guī)模
C.風(fēng)險(xiǎn)偏好
D.對(duì)投資資金流動(dòng)性和安全性的要求
6.（ ）是指基金銷(xiāo)售部門(mén)在銷(xiāo)售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過(guò)程中，注重根據(jù)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷(xiāo)售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣(mài)給合適的基金投資人。
A.基金銷(xiāo)售適用性
B.基金銷(xiāo)售收益性
C.基金銷(xiāo)售風(fēng)險(xiǎn)性
D.基金銷(xiāo)售搭配性
7.基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善保存客戶(hù)交易終端信息和開(kāi)戶(hù)資料電子化信息，保存期限不得少于（ ）年。
A.3
B.5
C.10
D.20
8.基金宣傳推介材料登載過(guò)往業(yè)績(jī)，基金合同生效1年以上但不滿10年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d（ ）。
A.從合同生效之日起計(jì)算的業(yè)績(jī)
B.自合同生效當(dāng)年開(kāi)始最近1個(gè)完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)
C.當(dāng)年上半年的業(yè)績(jī)
D.自合同生效當(dāng)年開(kāi)始所有完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應(yīng)當(dāng)?shù)禽d當(dāng)年上半年度的業(yè)績(jī)
9.下列不屬于基金銷(xiāo)售人員從事基金銷(xiāo)售活動(dòng)禁止性情形的是（ ）。
A.違規(guī)向他人提供基金未公開(kāi)的信息
B.不同意他人以其本人或所在機(jī)構(gòu)的名義從事基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)
C.違規(guī)接受投資者全權(quán)委托，直接代理客戶(hù)進(jìn)行基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回等交易
D.挪用投資者的交易資金或基金份額
10.下列不屬于基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)依據(jù)的是（ ）。
A.基金招募說(shuō)明書(shū)所明示的投資方向、投資范圍和投資比例
B.基金的歷史規(guī)模和持倉(cāng)比例
C.基金的過(guò)往業(yè)績(jī)及基金凈值的歷史波動(dòng)程度
D.基金3個(gè)月內(nèi)來(lái)有無(wú)違規(guī)行為發(fā)生
基金從業(yè)資格證考試真題 2
2021年6月基金從業(yè)《證券投資基金》真題：第十三章
1.關(guān)于做市商和經(jīng)紀(jì)人，以下表述錯(cuò)誤的是（ ）。
A.經(jīng)紀(jì)人在交易中執(zhí)行投資者的指令，并不參與到交易中
B.在報(bào)價(jià)驅(qū)動(dòng)市場(chǎng)中，經(jīng)紀(jì)人是市場(chǎng)流動(dòng)性的主要提供者和維持者
C.經(jīng)紀(jì)人的利潤(rùn)主要來(lái)自給投資者提供經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的傭金
D.做市商和經(jīng)紀(jì)人的利潤(rùn)來(lái)源不同
參考答案：B
參考解析：
在報(bào)價(jià)驅(qū)動(dòng)市場(chǎng)中，做市商是市場(chǎng)流動(dòng)性的主要提供者和維持者，而在指令驅(qū)動(dòng)市場(chǎng)中，市場(chǎng)流動(dòng)性是由投資者的買(mǎi)賣(mài)指令提供的'，經(jīng)紀(jì)人只是執(zhí)行這些指令。
【考點(diǎn)】報(bào)價(jià)驅(qū)動(dòng)市場(chǎng)和經(jīng)紀(jì)人市場(chǎng)
【章節(jié)】第十三章第一節(jié)了解
2.關(guān)于買(mǎi)空交易和賣(mài)空交易，以下表述錯(cuò)誤的是（ ）.
A.買(mǎi)空交易和賣(mài)空交易都會(huì)放大投資收益率或損失率
B.賣(mài)空交易沒(méi)有平倉(cāng)之前，投資者融券賣(mài)出所得資金，除了買(mǎi)券還券之外，不能用于其他用途
C. 采用買(mǎi)空交易和賣(mài)空交易的投資者，都屬于空頭交易者
D.買(mǎi)空交易和賣(mài)空交易，都屬于信用交易范疇
參考答案：C
參考解析：
在我國(guó)，保證金交易被稱(chēng)為“融資融券”。融資即投資者借入資金購(gòu)買(mǎi)證券，也叫買(mǎi)空交易。賣(mài)空交易即融券業(yè)務(wù)，與融資業(yè)務(wù)正好相反，投資者可以向證券公司借入一定數(shù)量的證券賣(mài)出，當(dāng)證券價(jià)格下降時(shí)再以當(dāng)時(shí)的市場(chǎng)價(jià)格買(mǎi)入證券歸還證券公司，自己則得到投資收益。買(mǎi)空為多頭交易者，賣(mài)空為空頭交易者。
【考點(diǎn)】買(mǎi)空和賣(mài)空的概念
【章節(jié)】第十三章第一節(jié)理解
3.以所列示的費(fèi)用為投資交易過(guò)程中直接成本的有（ ）
�、�.過(guò)戶(hù)費(fèi)
�、�.監(jiān)管費(fèi)
�、�.印花稅
�、�.經(jīng)手費(fèi)
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：A
參考解析：
顯性成本是不包含在交易價(jià)格以?xún)?nèi)的費(fèi)用支出，一般可以準(zhǔn)確計(jì)量，也可以事先確定，又稱(chēng)為直接成本或價(jià)外成本。顯性成本按照收費(fèi)主體劃分，包含經(jīng)紀(jì)商傭金、稅費(fèi)、交易所規(guī)費(fèi)/結(jié)算所規(guī)費(fèi)三個(gè)主要部分。
【考點(diǎn)】交易成本組成
【章節(jié)】第十三章第二節(jié)掌握
4.投資交易中的操作風(fēng)險(xiǎn)主要指由于人員、流程、系統(tǒng)或外部因素造成的（ ）
A.交易量大能波動(dòng)
B.交易未實(shí)現(xiàn)
C.交易失誤
D.交易價(jià)格大幅波動(dòng)
參考答案：C
參考解析：
投資交易中的操作風(fēng)險(xiǎn)是指由于人員、流程、系統(tǒng)或外部因素帶來(lái)的交易失誤，導(dǎo)致基金資產(chǎn)或基金公司財(cái)產(chǎn)損失，或基金公司聲譽(yù)受損、受到監(jiān)管部門(mén)處罰等的風(fēng)險(xiǎn)。
【考點(diǎn)】操作風(fēng)險(xiǎn)
【章節(jié)】第十三章第三節(jié)理解
基金從業(yè)資格證考試真題 3
基金銷(xiāo)售從業(yè)資格考試專(zhuān)項(xiàng)模擬試題及答案三
1.收入型基金是指以追求資本增值為基本目標(biāo)，較少考慮當(dāng)期收入的基金，主要以具有良好增長(zhǎng)潛力的股票為投資對(duì)象。（ ）
A.正確B.錯(cuò)誤C.放棄
2.一般而言，成長(zhǎng)型基金的風(fēng)險(xiǎn)大、收益高;收入型基金的風(fēng)險(xiǎn)小、收益較低;平衡型基金的風(fēng)險(xiǎn)、收益則介于成長(zhǎng)型基金與收入型基金之間。（ ）
A.正確B.錯(cuò)誤C.放棄
3.基金管理公司管理的是投資者的資產(chǎn)，一般進(jìn)行負(fù)債經(jīng)營(yíng)，因此基金管理公司的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)具有較高負(fù)債的銀行、保險(xiǎn)公司等其他金融機(jī)構(gòu)要低得多。（ ）
A.正確B.錯(cuò)誤C.放棄
4.基金管理公司除主要股東外的.其他股東，要求注冊(cè)資本、凈資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)不低于1億元人民幣，資產(chǎn)質(zhì)量良好。（ ）
A.正確B.錯(cuò)誤C.放棄
5.基金管理公司和一般公司法人的不同之處在于：基金管理公司所管理的基金財(cái)產(chǎn)是基于信托關(guān)系形成的，通�？梢怨芾磉\(yùn)作幾十倍于自身注冊(cè)資本的基金財(cái)產(chǎn)。（ ）
A.正確B.錯(cuò)誤C.放棄
6.獨(dú)立董事是指不在公司任職并且與公司及其高級(jí)管理人員有經(jīng)濟(jì)關(guān)系的董事。（ ）
A.正確B.錯(cuò)誤C.放棄
7.股東及其實(shí)際控制人不得越過(guò)股東會(huì)和董事會(huì)直接任免公司高管人員。（ ）
A.正確B.錯(cuò)誤C.放棄
8.董事、監(jiān)事之外的所有員工不得在股東單位兼職。（ ）
A.正確B.錯(cuò)誤C.放棄
9.股東可以要求經(jīng)理層或其他員工違反章程直接向股東或其他機(jī)構(gòu)和人員報(bào)告基金財(cái)產(chǎn)運(yùn)用具體事項(xiàng)，可以要求經(jīng)理層將經(jīng)營(yíng)決策權(quán)讓渡給股東或其他機(jī)構(gòu)和人員。（ ）
A.正確B.錯(cuò)誤C.放棄
10.交易所上市股票和權(quán)證以收盤(pán)凈價(jià)估值。（ ）
A.正確B.錯(cuò)誤C.放棄
正確答案： 1.B2.A3.B4.A5.A6.B7.A8.A9.B10.B
基金從業(yè)資格證考試真題 4
2016年基金從業(yè)考試《法律法規(guī)》模擬題1
1、 根據(jù)有關(guān)規(guī)定，當(dāng)證券交易所在日常監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金異常交易行為時(shí)，應(yīng)該報(bào)送給（ ）。
A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)在證券交易所所在地的派出機(jī)構(gòu)
B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)在基金公司主要辦公場(chǎng)所所在地的派出機(jī)構(gòu)
C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)
D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)在基金公司注冊(cè)地的派出機(jī)構(gòu)
2、 保本基金將大部分資金投資于（ ）。
A.股票
B.貨幣市場(chǎng)工具
C.衍生金融工具
D.與基金到期日一致的債券
3、基金信息披露方面要求披露的信息應(yīng)當(dāng)以客觀事實(shí)為基礎(chǔ)體現(xiàn)了（ ）。
A.真實(shí)性原則
B.規(guī)范性原則
C.及時(shí)性原則
D.完整性原則
4、 基金銷(xiāo)售支付機(jī)構(gòu)從事公開(kāi)募集基金銷(xiāo)售支付業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)按照（ ）的規(guī)定進(jìn)行備案。
A.基金業(yè)協(xié)會(huì)
B.證券業(yè)協(xié)會(huì)
C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)
D.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)
5、 在契約型基金的`運(yùn)作關(guān)系中，下列有權(quán)對(duì)基金管理人的投資行為進(jìn)行監(jiān)督的機(jī)構(gòu)或人員是（ ）。
A.律師事務(wù)所
B.基金托管人
C.基金代理銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)
D.會(huì)計(jì)師事務(wù)所
6、關(guān)于基金依法披露的信息對(duì)投資者的價(jià)值，表述不正確的是（ ）。
A.可以評(píng)價(jià)基金經(jīng)理的管理水平
B.及時(shí)了解基金投資的所有具體品種
C.可以判斷基金投資是否符合基金合同的約定
D.判斷基金的風(fēng)險(xiǎn)狀況
7、（ ）是指基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)或人員為解決客戶(hù)有關(guān)問(wèn)題而提供的系列活動(dòng)。
A.基金客戶(hù)服務(wù)
B.基金銷(xiāo)售服務(wù)
C.基金理財(cái)服務(wù)
D.基金售后服務(wù)
8、 基金銷(xiāo)售人員應(yīng)當(dāng)自覺(jué)避免其個(gè)人及其所在機(jī)構(gòu)的利益與投資者的利益沖突，當(dāng)無(wú)法避免時(shí)，應(yīng)當(dāng)（ ）。
A.確保投資者的利益優(yōu)先
B.確保個(gè)人的利益優(yōu)先
C.確保所在機(jī)構(gòu)的利益優(yōu)先
D.回避
9、 以下（ ）關(guān)于上市開(kāi)放式基金(LOF)的描述是錯(cuò)誤的。
A.可以在場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)進(jìn)行申購(gòu)贖回
B.可以在場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行申購(gòu)贖回
C.可以在相同市場(chǎng)進(jìn)行轉(zhuǎn)托管(場(chǎng)內(nèi)轉(zhuǎn)場(chǎng)內(nèi)或場(chǎng)外轉(zhuǎn)場(chǎng)外)，但是不可以跨市場(chǎng)托管
D.是我國(guó)對(duì)證券投資基金的一種本土化創(chuàng)新
10、 1940年（ ）和1940年（ ）是美國(guó)關(guān)于共同基金的兩部最重要的法律，不但規(guī)定了對(duì)投資公司的監(jiān)管，而且規(guī)定了基金投資顧問(wèn)、基金銷(xiāo)售商、投資公司董事、管理人員等的管理。
A.《證券交易法》;《證券法》
B.《證券法》;《投資公司法》
C.《證券交易法》;《投資顧問(wèn)法》
D.《投資公司法》;《投資顧問(wèn)法》
基金從業(yè)資格證考試真題 5
2013年證券投資基金銷(xiāo)售人員從業(yè)考試模擬練習(xí)題8
1．下列關(guān)于基金的稅收陳述正確的是（ ）。A．基金管理人運(yùn)用基金買(mǎi)賣(mài)股票、債券的差價(jià)收入須被征收營(yíng)業(yè)稅B．從2008年4月24日起，基金買(mǎi)賣(mài)股票按照0.3%的稅率征收印花稅。C．從2008年4月24日起，基金買(mǎi)賣(mài)股票按照0.1%的稅率征收印花稅。D．對(duì)證券投資基金從證券市場(chǎng)中取得的收入征收企業(yè)所得稅。
2.基金市場(chǎng)上存在著的兩大需求主體，下列說(shuō)法準(zhǔn)確的是（ ）。A. 保守型投資者和激進(jìn)型投資者B. 激進(jìn)型投資者和穩(wěn)健型投資者C. 主要投資者和次要投資者D. 個(gè)人投資者和機(jī)構(gòu)投資者
3.（ ）的實(shí)質(zhì)就是公司想取得的差異性競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。A. 目標(biāo)市場(chǎng)細(xì)分B. 目標(biāo)市場(chǎng)選擇C. 目標(biāo)市場(chǎng)檢測(cè)D. 目標(biāo)市場(chǎng)定位
4.為投資者構(gòu)建合適的基金組合，應(yīng)選擇在預(yù)計(jì)投資期內(nèi)，預(yù)期收益與投資計(jì)劃最為接近，風(fēng)險(xiǎn)收益配比與投資者自己風(fēng)險(xiǎn)偏好最為相似的投資組合，體現(xiàn)了基金銷(xiāo)售的（ ）的原則。A. 差異性B. 適用性C. 趨同性D. 類(lèi)別型
5.市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)控制包括評(píng)估市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)戰(zhàn)略和計(jì)劃的成果，并采取正確的行動(dòng)以保證實(shí)現(xiàn)目標(biāo)�？刂七^(guò)程主要包括（ ）：A. 人員控制和費(fèi)用控制B. 預(yù)算控制和風(fēng)險(xiǎn)控制C. 風(fēng)險(xiǎn)控制和宣傳控制D. 預(yù)算控制和后臺(tái)控制
6.下列哪項(xiàng)業(yè)務(wù)不屬于基金賬戶(hù)類(lèi)業(yè)務(wù)。（ ）A.基金賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)B.交易密碼重置C.銷(xiāo)戶(hù)D.基金轉(zhuǎn)換
7.基金宣傳推介材料所使用的語(yǔ)言表述應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確清晰,以下說(shuō)法不準(zhǔn)確的是（ ）A.在缺乏足夠證據(jù)支持的情況下，不得使用“業(yè)績(jī)穩(wěn)健”、“業(yè)績(jī)優(yōu)良”、“名列前茅”、“位居前列”、“首只”、“最大”、“最好”、“最強(qiáng)”、“唯一”等表述B.當(dāng)集中營(yíng)銷(xiāo)時(shí)間有限制，可使用“欲購(gòu)從速”、“申購(gòu)良機(jī)”等詞語(yǔ)提示投資者C.不得使用“坐享財(cái)富增長(zhǎng)”、“安心享受成長(zhǎng)”、“盡享牛市”等易使基金投資人忽視風(fēng)險(xiǎn)的表述D.不得使用“凈值歸一”等誤導(dǎo)基金投資人的表述
8. 封閉式基金的募集期限自基金份額發(fā)售日開(kāi)始計(jì)算，我國(guó)封閉式基金的募集期限一般為（ ）。A．1個(gè)月B．2個(gè)月C．3個(gè)月D．6個(gè)月
9.封閉式基金合同生效的條件之一是，基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的（ ）以上A．50%B．60%C．70%D．80%
10.贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的（ ），并應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)A．20%B．25%C．30%D．35%
二、多項(xiàng)選擇題。（下列每小題中有四個(gè)備選項(xiàng)，其中至少有一項(xiàng)符合題意，請(qǐng)將符合題意的選項(xiàng)對(duì)應(yīng)的序號(hào)填寫(xiě)在題目空白處，選錯(cuò)、漏選、多選、不選，均不得分。）1. 基金信息披露的原則包括 ( ）兩種形式A. 實(shí)質(zhì)性原則B. 形式性原則C．公平性原則D．完整性原則
2．基金信息披露的主要義務(wù)人為（ ）A. 基金管理人B. 基金托管人C．證券交易所D．基金份額持有人
3.基金管理人的信息披露義務(wù)主要包括（ ）等環(huán)節(jié)A. 基金募集B. 上市交易C．投資運(yùn)作D．凈值披露
4．貨幣市場(chǎng)基金投資組合報(bào)告的內(nèi)容有（ ）A. 基金資產(chǎn)組合B．債券回購(gòu)融資情況C．債券投資組合D．?dāng)傆喑杀痉ㄅc影子定價(jià)法確定的基金資產(chǎn)的偏離度
5、我國(guó)對(duì)證券市場(chǎng)的監(jiān)督管理應(yīng)遵循的原則包括（ ）。A． 依法管理原則；B ．保護(hù)投資者利益原則；C． 公開(kāi)、公平和公正原則；D ．行政監(jiān)管與自律相結(jié)合的原則。
6、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)的工作目標(biāo)是（ ）。A．國(guó)家對(duì)證券業(yè)實(shí)行集中統(tǒng)一監(jiān)督管理的前提下，進(jìn)行證券業(yè)自律管理，發(fā)揮政府與證券行業(yè)間的橋梁和紐帶作用；B．為會(huì)員服務(wù)，維護(hù)會(huì)員的合法權(quán)益；C．維持證券業(yè)的正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)秩序，促進(jìn)證券市場(chǎng)的公開(kāi)、公平、公正；D．推動(dòng)證券市場(chǎng)的健康穩(wěn)定發(fā)展；
7、屬于證券交易所的監(jiān)管內(nèi)容的是（ ）A ．基金在交易所內(nèi)的投資交易活動(dòng)B ．會(huì)員的交易行為C． 上市基金的信息披露D． 以上均正確
8、基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行證券投資，不得有下列情形：（ ）。A．一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的百分之十；B．同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，超過(guò)該證券的百分之十；C．基金財(cái)產(chǎn)參與股票發(fā)行申購(gòu)，單只基金所申報(bào)的金額超過(guò)該基金的總資產(chǎn)，單只基金所申報(bào)的`股票數(shù)量超過(guò)擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量；D．違反基金合同關(guān)于投資范圍、投資策略和投資比例等約定；
9、現(xiàn)階段我國(guó)基金已出現(xiàn)的類(lèi)型有（ ）A、LOFB、ETFC、創(chuàng)新型封閉式D、分級(jí)基金
10、我國(guó)現(xiàn)階段的基金銷(xiāo)售渠道有（ ）A、商業(yè)銀行B、證券公司C、證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)D、證券登記結(jié)算公司
三、判斷題。（跟據(jù)題意，判斷下列題目的對(duì)錯(cuò)。對(duì)的在括號(hào)中標(biāo)出“對(duì)”（正確），錯(cuò)的在括號(hào)中標(biāo)出“錯(cuò)”（錯(cuò)誤），選錯(cuò)或不選不得分。）1． 代表基金份額10%以上的持有人就同一事項(xiàng)有權(quán)自行召集持有人大會(huì)。（ ）
2. 投資者繳納基金份額認(rèn)購(gòu)款時(shí)，即表明其對(duì)基金合同的承認(rèn)和接受，此時(shí)基金合同成立。（ ）
3、基金投資人放棄接受調(diào)查的，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可以不再評(píng)價(jià)該基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力。（ ）
4、《證券投資基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見(jiàn)》中規(guī)定，會(huì)計(jì)系統(tǒng)的內(nèi)部控制包括：在內(nèi)部，每日完成各銷(xiāo)售網(wǎng)點(diǎn)與基金銷(xiāo)售總部的信息與資金的對(duì)賬；在外部，每日完成與客戶(hù)和基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的信息與資金的對(duì)賬。（ ）
5、1993年中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)淄博基金在上海證券交易所上市，標(biāo)志著我國(guó)全國(guó)性基金市場(chǎng)的誕生。（ ）
試題答案
一、單項(xiàng)選擇題:CDDBB DBCDB
二、多項(xiàng)選擇題：1、AB2、ABD3、ABCD4、ABCD5、ABCD6、ABCD7、ABCD8、ABCD9、ABCD10、ABC
三、判斷題：1、對(duì) 2、對(duì) 3、錯(cuò)4、錯(cuò)5、對(duì)
基金從業(yè)資格證考試真題 6
基金從業(yè)資格考試真題
1、為加強(qiáng)保護(hù)私募基金投資者的合法權(quán)益，進(jìn)一步規(guī)范私募基金的募集市場(chǎng)，中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)制定了（ ）。
A《私募投資基金信息披露管理辦法》
B《私募投資基金募集行為管理辦法》
C《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》
D《私募投資基金管理人內(nèi)部控制指引》
【答案】B
【解析】暫無(wú)解析
2、2016年5月4日，根據(jù)（ ）有關(guān)規(guī)定，中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布了《私募投資基金募集行為管理辦法》。
I.《證券投資基金法》
II.《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》
III.《基金協(xié)會(huì)管理?xiàng)l例》
�、�. 《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》
AIII.IV
BI. III
CII.III
DI.II
【答案】D
【解析】2016年5月4日，根據(jù)《證券投資基金法》和《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》有關(guān)規(guī)定，中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布了《私募投資基金募集行為管理辦法》。故本題正確答案為D。
3、私募基金行業(yè)的發(fā)展日益壯大，與此同時(shí)，風(fēng)險(xiǎn)不斷積聚，風(fēng)險(xiǎn)事件陸續(xù)暴露， 出現(xiàn)了大量涉嫌違規(guī)的私募案件，其中多數(shù)為發(fā)生在( )的問(wèn)題。
A.登記 環(huán)節(jié)
B.募集環(huán)節(jié)
C.托管環(huán)節(jié)
D.退出 環(huán)節(jié)
【答案】B
【解析】私募基金行業(yè)的發(fā)展日益壯大，與此同時(shí)，風(fēng)險(xiǎn)不斷積聚，風(fēng)險(xiǎn)事件陸續(xù)暴露，
出現(xiàn)了大量涉嫌違規(guī)的私募案件，案件涉及的主要違法違規(guī)類(lèi)型表現(xiàn)為公開(kāi)宣傳、虛假宣傳、
保本保收益、向非合格投資者募集資金、非法集資、非法吸收公眾存款等，其中多數(shù)為發(fā)生在募集環(huán)節(jié)的`問(wèn)題。
4、私募基金管理人登記材料齊備后，基金業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)在（ ）個(gè)工作日內(nèi)為其辦結(jié)登記手續(xù)。
A10
B15
C20
D30
【答案】C
【解析】根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》第七條，基金業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)在私募基金管理人登記材料齊備后的20個(gè)工作日內(nèi)，通過(guò)網(wǎng)站公告私募基金管理人名單及其基本情況的方式，為私募基金管理人辦結(jié)登記手續(xù)。故本題正確答案為C。
5、現(xiàn)行《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》為( )年修正。
A.2016
B.2015
C.2014
D.2013
【答案】B
【解析】現(xiàn)行《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》為2015年修正。
6、基金合同中應(yīng)當(dāng)明確的信息披露義務(wù)人向投資者進(jìn)行信息披露的事項(xiàng)不包括（ ）。
A披露責(zé)任
B披露方式
C披露范圍
D披露頻度
【答案】C
【解析】根據(jù)《私募投資基金信息披露管理辦法》第十五條，基金合同中應(yīng)當(dāng)明確信息披露義務(wù)人向投資者進(jìn)行信息披露的內(nèi)容、披露頻度、披露方式、披露責(zé)任以及信息披露渠道等事項(xiàng)。故本題正確答案為C。
7、中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)自（ ）起正式開(kāi)展私募基金管理人登記、私募基金備案和自律管理工作。
A2014年2月7日
B2013年5月1日
C2013年2月7日
D2014年5月1日
【答案】A
【解析】根據(jù)《證券投資基金法》、《私募基金監(jiān)督管理暫行辦法》和中央編辦相關(guān)通知要求，中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)按照“受托登記、自律管理”職責(zé)，自2014年2月7日起正式開(kāi)展私募基金管理人登記、私募基金備案和自律管理工作。故本題正確答案為A。
8、契約型私募基金的基本情況不包括（ ）。
A私募基金的運(yùn)作方式
B私募基金的存續(xù)期限
C私募基金的托管事項(xiàng)
D私募基金的認(rèn)購(gòu)事項(xiàng)
【答案】D
【解析】根據(jù)《私募投資基金合同指引1號(hào)(契約型私募投資基金合同內(nèi)容與格式指引)》第十一條，私募基金的基本情況除ABC三項(xiàng)外，還包括：①私募基金的名稱(chēng);②私募基金的計(jì)劃募集總額(如有);③私募基金的投資目標(biāo)和投資范圍;④私募基金份額的初始募集面值;⑤私募基金的結(jié)構(gòu)化安排(如有);⑥私募基金的外包事項(xiàng)，訂明外包機(jī)構(gòu)的名稱(chēng)和在中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)登記的外包業(yè)務(wù)登記編碼(如有);⑦其他需要訂明的內(nèi)容。D項(xiàng)屬于私募基金募集的有關(guān)事項(xiàng)。故本題正確答案為D。
9、私募投資基金信息披露內(nèi)容與格式指引1號(hào)適用于( )。
A.證券投資基金
B.封閉式基金
C.創(chuàng)業(yè) 投資基金
D.私募證券投資基金
【答案】D
【解析】私募投資基金信息披露內(nèi)容與格式指引1號(hào)適用于私募證券投資基金。
10、同一私募基金產(chǎn)品的投資者持有期間超過(guò)（ ）年的，無(wú)需再次進(jìn)行投資者風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。
A4
B3
C2
D1
【答案】B
【解析】根據(jù)《私募投資基金募集行為管理辦法》第十八條，募集機(jī)構(gòu)逾期再次向投資者推介私募基金時(shí)，需重新進(jìn)行投資者風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。同一私募基金產(chǎn)品的投資者持有期間超過(guò)3年的，無(wú)需再次進(jìn)行投資者風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。故本題正確答案為B。
做題在備考過(guò)程中非常重要，尤其在時(shí)間有限的情況下，更要掌握正確的做題方法，提高做題效率，提高備考效率。
基金從業(yè)資格證考試真題 7
2015年基金從業(yè)資格考試精選習(xí)題（5）
1、QDII基金募集金額不得少于( )元人民幣
A、1億元
B、2億元
C、3億元
D、4億元
1題答案B、2億元
2、基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購(gòu)(認(rèn)購(gòu))、贖回申請(qǐng)之日起( )個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)該申購(gòu)(認(rèn)購(gòu))、贖回的有效性進(jìn)行確認(rèn)。申購(gòu)(認(rèn)購(gòu))款應(yīng)于5日內(nèi)到達(dá)基金在銀行的.存款賬戶(hù)，贖回款在7日內(nèi)到達(dá)投資者資金賬戶(hù)。
A、1日
B、2日
C、3日
D、4日
2題答案C、3日
3、按照基金季度報(bào)告的披露要求，基金管理人應(yīng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起( )個(gè)工作日內(nèi)編制基金季度報(bào)告，并將季度報(bào)告登載在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上。
A、5
B、10
C、15
D、20
3題答案C、15
4、開(kāi)放日的收益公告，貨幣市場(chǎng)基金至少于每個(gè)開(kāi)放日的次日在中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上披露開(kāi)放日每萬(wàn)份基金凈值收益和( )日年化收益率。
A、1
B、4
C、7
D、10
4題答案C、7
5、《證券法》于( )開(kāi)始實(shí)施
A、1993年
B、1998年
C、2003年
5題答案B、1998年(214頁(yè))，注《公司法》實(shí)施為1993年。
基金從業(yè)資格證考試真題 8
2018年11月基金從業(yè)《私募投資基金》真題及答案1
基金從業(yè)考試真題：1.下列募集資金的行為不屬于可能構(gòu)成非法吸收公眾存款罪的是（ ）。
A.向投資者發(fā)售虛構(gòu)的基金
B.冒充境外某知名企業(yè)的代理機(jī)構(gòu)在境內(nèi)募集資金
C.以自有房產(chǎn)抵押向親友借款投資某公司
D.以不存在的某個(gè)項(xiàng)目作為投資標(biāo)額募集資金
答案：C
解析：通常，違反國(guó)家金融管理法律規(guī)定，向社會(huì)公眾(包括單位和個(gè)人)吸收資金的行為，同時(shí)符合以下四個(gè)條件即屬于“非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款”：
(1)未經(jīng)有關(guān)部門(mén)依法批準(zhǔn)或者借用合法經(jīng)營(yíng)的形式吸收資金;(2)通過(guò)媒體、推介會(huì)、傳單、手機(jī)短信等途徑向社會(huì)公開(kāi)宣傳;(3)承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報(bào);(4)向社會(huì)公眾即社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金。未向社會(huì)公開(kāi)宣傳，在親友或者單位內(nèi)部針對(duì)特定對(duì)象吸收資金的，不屬于非法吸收或者變相吸收公眾存款。從這四個(gè)條件可以看出，堅(jiān)守股權(quán)投資基金非公開(kāi)方式向合格投資者募集、不承諾保本保收益的底線要求，是防范走向非法集資犯罪的有效方式。
2.投資機(jī)構(gòu)一般通過(guò)參加被投資企業(yè)的公司治理獲取被投資企業(yè)的信息，一般情況下，投資機(jī)構(gòu)不參加被投資企業(yè)的（ ）
A.股東大會(huì)(股東會(huì))
B.經(jīng)營(yíng)層
C.監(jiān)事會(huì)
D.董事會(huì)
答案：B
解析：
投資機(jī)構(gòu)通過(guò)參與被投資企業(yè)的股東大會(huì)(股東會(huì))、董事會(huì)和監(jiān)事會(huì)，可以全面了解與公司發(fā)展相關(guān)的重要信息，并通過(guò)行使相應(yīng)職權(quán)促進(jìn)被投資企業(yè)的良性發(fā)展，并保護(hù)投資機(jī)構(gòu)的利益。
3.某基金2016年1月1日投資A公司100萬(wàn)元，獲得A公司20%股權(quán)份額，2016年12月31日基金通過(guò)協(xié)議轉(zhuǎn)讓持有的A公司所有股份獲得144萬(wàn)元，在持有期間A公司沒(méi)有分配股利，在不考慮稅費(fèi)的情況下，該基金投資獲得的內(nèi)部收益率為（ ）。
A.50%
B.44%
C.30%
D.20%
答案：B
解析：內(nèi)部收益率就是資金流入現(xiàn)值總額與資金流出現(xiàn)值總額相等、凈現(xiàn)值等于零時(shí)的折現(xiàn)率。R=(1+R1)(1+R2)...(1+Rn)，這題，收益時(shí)間為一年，期間沒(méi)有分紅，則內(nèi)部收益率=(期末-期初)/期初=44/100=44%。
4.關(guān)于保密條款，通常不屬于具體約定事項(xiàng)的是（ ）
A.保密信息的'內(nèi)容
B.保密地域
C.違約責(zé)任
D.保密期限
答案：B
解析：
保密義務(wù)是雙方共同的義務(wù)。對(duì)股權(quán)投資基金而言，其在投資過(guò)程中知悉的目標(biāo)公司的非公開(kāi)的技術(shù)、產(chǎn)品、市場(chǎng)、客戶(hù)、商業(yè)計(jì)劃、財(cái)務(wù)計(jì)劃等信息通常均屬于商業(yè)秘密;對(duì)目標(biāo)公司而言，其在融資過(guò)程中所知悉的股權(quán)投資基金的非公開(kāi)的盡職調(diào)查方法與流程、投資估值意見(jiàn)、投資框架協(xié)議及投資協(xié)議條款等信息通常均屬于商業(yè)秘密。通常，保密條款應(yīng)列明保密信息的具體內(nèi)容、保密期限及違約責(zé)任。
5.股權(quán)投資基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)（ ）
Ⅰ.在中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)取得基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格
�、�.成為中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的會(huì)員
�、�.在中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)登記成為私募基金管理人
�、�.接受基金管理人的委托(簽署銷(xiāo)售協(xié)議)
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
答案：D
解析：可以從事股權(quán)投資基金募集行為的合格主體有以下兩類(lèi)：第一類(lèi)是在基金業(yè)協(xié)會(huì)辦理股權(quán)投資基金管理人登記的機(jī)構(gòu)，其可以自行募集其設(shè)立的股權(quán)投資基金;第二類(lèi)是在中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)取得基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格并已成為基金業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員的機(jī)構(gòu)(基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu))，也可以受股權(quán)投資基金管理人的委托募集股權(quán)投資基金。但是，委托募集并不能豁免基金管理人依法應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任。
6.在我國(guó)，股權(quán)投資基金行業(yè)的自律規(guī)則不包括（ ）。
A.《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法(試行)》
B.《私募投資基金募集行為管理辦法》
C.《證券投資基金法》
D.《私募投資基金管理人內(nèi)部控制指引》
答案：C
解析：2014年1月，基金業(yè)協(xié)會(huì)根據(jù)《證券投資基金法》以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)的授權(quán)，發(fā)布《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法(試行)》，初步構(gòu)建我國(guó)私募基金市場(chǎng)的自律管理體制;
為了規(guī)范股權(quán)投資基金管理人的內(nèi)部管理，指導(dǎo)股權(quán)投資基金管理人建立完善的內(nèi)部控制制度，基金業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布了《私募投資基金管理人內(nèi)部控制指引》(以下簡(jiǎn)稱(chēng)《內(nèi)控指引》)�！秲�(nèi)控指引》明確了股權(quán)投資基金內(nèi)部控制的原則和應(yīng)當(dāng)采取的措施，股權(quán)投資基金管理人應(yīng)建立健全內(nèi)部控制機(jī)制，明確內(nèi)部控制職責(zé)，完善內(nèi)部控制措施，強(qiáng)化內(nèi)部控制保障，持續(xù)開(kāi)展內(nèi)部控制評(píng)價(jià)和監(jiān)督。
7.中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)可以對(duì)以下哪些主體的違法違規(guī)行為進(jìn)行行政處罰?
Ⅰ、股權(quán)投資基金管理人
Ⅱ、股權(quán)投資基金托管人
Ⅲ、股權(quán)投資基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)
�、�、股權(quán)投資基金估值核算機(jī)構(gòu)
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
答案：B
解析：股權(quán)投資基金管理人、托管人、銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)及其他相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員違反法律、行政法規(guī)、行政規(guī)章的規(guī)定，中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)可以對(duì)其采取以下行政監(jiān)管措施：(1)責(zé)令改正;(2)監(jiān)管談話;(3)出具警示函;(4)公開(kāi)譴責(zé)
8.下述選項(xiàng)中，不符合股權(quán)投資基金的合格投資者認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)的是( )。
A.持有價(jià)值 500 萬(wàn)元房產(chǎn)的無(wú)收入的大學(xué)在校學(xué)生
B.社會(huì)保障基金
C.持有市值 350 萬(wàn)元股票的某工廠流水線員工
D.凈資產(chǎn) 1800 萬(wàn)元的單位投資者
答案：A
解析：合格投資者制度起源于美國(guó)。1929～1933年“大蕭條”發(fā)生后，美國(guó)對(duì)證券行業(yè)的監(jiān)管體系進(jìn)行了重構(gòu)，出臺(tái)了一系列法律，要求基金管理人和基金均需向美國(guó)證券交易委員會(huì)申請(qǐng)注冊(cè)。符合條件的非公開(kāi)發(fā)行的股權(quán)投資基金，可以豁免注冊(cè)，其中的條件之一就是向合格投資者募集。
西方國(guó)家的合格投資者標(biāo)準(zhǔn)經(jīng)歷了一些變化，現(xiàn)行合格投資者標(biāo)準(zhǔn)通常具備以下幾個(gè)特點(diǎn)：一是原則要求投資者具有一定的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力;二是要求投資者認(rèn)購(gòu)的基金份額達(dá)到某一最低要求;三是根據(jù)投資者的資產(chǎn)規(guī)�；蚴杖胨脚袛嗥滹L(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力;四是認(rèn)可某些持有特定金融牌照(如商業(yè)銀行)或其他大型專(zhuān)業(yè)投資機(jī)構(gòu)(如養(yǎng)老基金)及其高級(jí)管理人員為當(dāng)然合格投資者。
我國(guó)的合格投資者認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)與其他主要國(guó)家的標(biāo)準(zhǔn)大致類(lèi)似。按照我國(guó)《證券投資基金法》的規(guī)定，合格投資者是指“達(dá)到規(guī)定資產(chǎn)規(guī)�；蛘呤杖怂�，并且具備相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力、其基金份額認(rèn)購(gòu)金額不低于規(guī)定限額的單位和個(gè)人”。
9.企業(yè)境內(nèi)上市的形式不包括（ ）
A.企業(yè)的股東以持有的企業(yè)股權(quán)為對(duì)價(jià),認(rèn)購(gòu)上市公司定向發(fā)行的新股進(jìn)而實(shí)現(xiàn)企業(yè)間接上市
B.通過(guò)與上市公司進(jìn)行中大資產(chǎn)重組,進(jìn)而實(shí)現(xiàn)間接上市
C.境內(nèi)首次公開(kāi)發(fā)行上市
D.通過(guò)收購(gòu)上市公司控股股東的股權(quán)成為上市公司的母公司,進(jìn)而實(shí)現(xiàn)間接上市
答案：D
解析：境內(nèi)首次公開(kāi)發(fā)行上市、所投資企業(yè)除了股票首次公開(kāi)發(fā)行并上市外，還可以通過(guò)參與上市公司重大資產(chǎn)重組或借殼上市等方式間接上市，間接上市成功的，股權(quán)投資基金持有的被投資企業(yè)股份(股權(quán))也可以轉(zhuǎn)變成為相關(guān)上市公司的股份，通過(guò)公開(kāi)市場(chǎng)轉(zhuǎn)讓實(shí)現(xiàn)退出。
基金從業(yè)資格證考試真題 9
基金從業(yè)證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)習(xí)題及答案第八章
1、在基金公司，通常對(duì)交易所上市股票的投資指令的執(zhí)行流程所包含的環(huán)節(jié)和順序是（ ）。
�、�.基金經(jīng)理通過(guò)交易系統(tǒng)向交易室下達(dá)交易指令;
�、�.基金經(jīng)理通過(guò)交易系統(tǒng)直接向券商下達(dá)交易指令;
�、�.基金經(jīng)理通過(guò)交易系統(tǒng)直接向交易所下達(dá)交易指令;
Ⅳ.系統(tǒng)或相關(guān)人員審核投資指令的合法合規(guī)性，攔截違規(guī)指令;
Ⅴ.交易員收到指令后根據(jù)指令要求和市場(chǎng)情況完成交易。
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅳ、Ⅴ
C.Ⅰ、Ⅴ
D.Ⅱ、Ⅲ
參考答案：B
參考解析：
交易指令在基金公司內(nèi)部執(zhí)行步驟如下：①在自主權(quán)限內(nèi)，基金經(jīng)理通過(guò)交易系統(tǒng)向交易室下達(dá)交易指令;②交易系統(tǒng)或相關(guān)負(fù)責(zé)人員審核投資指令(價(jià)格、數(shù)量)的合法合規(guī)性，違規(guī)指令將被攔截，反饋給基金經(jīng)理，其他指令被分發(fā)給交易員;③交易員接收到指令后有權(quán)根據(jù)自身對(duì)市場(chǎng)的判斷選擇合適時(shí)機(jī)完成交易。
2、指數(shù)構(gòu)造中所包含的債券數(shù)量越多，則指數(shù)化債券投資組合中（ ）。
A.由交易費(fèi)用產(chǎn)生的跟蹤誤差越大
B.由交易費(fèi)用產(chǎn)生的跟蹤誤差越小
C.對(duì)交易費(fèi)用產(chǎn)生的跟蹤誤差不產(chǎn)生任何影響
D.無(wú)法判斷
參考答案：A
參考解析：指數(shù)化債券投資組合中所包含的債券數(shù)量越多，則由交易費(fèi)用產(chǎn)生的跟蹤誤差越大。
3、按照我國(guó)證券交易所的現(xiàn)行規(guī)定，指令驅(qū)動(dòng)的成交原則是（ ）。[2014年9月證券
真題
]
A.價(jià)格優(yōu)先、數(shù)量?jī)?yōu)先
B.價(jià)格優(yōu)先、客戶(hù)優(yōu)先
C.時(shí)間優(yōu)先、數(shù)量?jī)?yōu)先
D.價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先
參考答案：D
參考解析：指令驅(qū)動(dòng)的成交原則如下：①價(jià)格優(yōu)先原則;②時(shí)間優(yōu)先原則。在某些特定情況下，還有其他優(yōu)先原則可以遵循，如成交量最大原則等。
4、在報(bào)價(jià)驅(qū)動(dòng)中，做市商的收入來(lái)源是（ ）。
A.投機(jī)收入
B.手續(xù)費(fèi)、傭金收入
C.買(mǎi)賣(mài)證券的差價(jià)
D.投資收入
參考答案：C
參考解析：做市商的利潤(rùn)主要來(lái)自于證券買(mǎi)賣(mài)差價(jià)，而經(jīng)紀(jì)人的利潤(rùn)則主要來(lái)自于給投資者提供經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的傭金。
5、按照我國(guó)證券交易所的現(xiàn)行規(guī)定，指令驅(qū)動(dòng)的成交原則是（ ）。
A.價(jià)格優(yōu)先，數(shù)量?jī)?yōu)先
B.價(jià)格優(yōu)先，客戶(hù)優(yōu)先
C.時(shí)間優(yōu)先，數(shù)量?jī)?yōu)先
D.價(jià)格優(yōu)先，時(shí)間優(yōu)先
參考答案：D
參考解析：指令驅(qū)動(dòng)的成交原則如下：①價(jià)格優(yōu)先原則;②時(shí)間優(yōu)先原則。在某些特定情況下，還有其他優(yōu)先原則可以遵循，如成交量大原則等。
6、傭金是投資者根據(jù)（ ）支付給經(jīng)紀(jì)人的費(fèi)用。
A.交易額的一定比例
B.事先確定的數(shù)額
C.交易的次數(shù)
D.價(jià)差的.一定比例
參考答案：A
參考解析：傭金是指交易成功后，投資者根據(jù)交易額，按照一定比例付給經(jīng)紀(jì)人的費(fèi)用，是證券交易中最普遍、最清晰的成本。
7、如果投資者希望以即時(shí)的市場(chǎng)價(jià)格進(jìn)行證券交易，就會(huì)下達(dá)（ ）。
A.限價(jià)指令
B.止損指令
C.市價(jià)指令
D.觸價(jià)指令
參考答案：C
參考解析：如果投資者希望以即時(shí)的市場(chǎng)價(jià)格進(jìn)行證券交易，就會(huì)下達(dá)市價(jià)指令。
8、以下可以作為資產(chǎn)轉(zhuǎn)持成本的主要指標(biāo)的是( )。
A.顯性成本
B.隱性成本
C.執(zhí)行缺口
D.機(jī)會(huì)成本
參考答案：C
參考解析：執(zhí)行缺口是測(cè)算資產(chǎn)轉(zhuǎn)持成本的主要指標(biāo)。
9、融資融券對(duì)于投資者的要求較高，目前大部分證券公司要求普通投資者開(kāi)戶(hù)時(shí)間須達(dá)到（ ）個(gè)月，且持有資金不得低于（ ）萬(wàn)元人民幣。
A.12;50
B.12;100
C.18;50
D.18;100
參考答案：C
參考解析：融資融券對(duì)于投資者的要求較高，目前大部分證券公司要求普通投資者開(kāi)戶(hù)時(shí)間須達(dá)到18個(gè)月，且持有資金不得低于50萬(wàn)元人民幣。
10、基金投資交易過(guò)程中的風(fēng)險(xiǎn)主要體現(xiàn)在投資交易過(guò)程中的合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)和（ ） 。
A.管理風(fēng)險(xiǎn)
B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
C.投資組合風(fēng)險(xiǎn)
D.利率風(fēng)險(xiǎn)
參考答案：C
參考解析： C 解析 基金投資交易過(guò)程中的風(fēng)險(xiǎn)主要體現(xiàn)在兩個(gè)方面：-是投資交易過(guò)程中的合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)，二是投資組合風(fēng)險(xiǎn)。
基金從業(yè)資格證考試真題 10
基金從業(yè)資格證歷年試題
第1題合伙協(xié)議應(yīng)列明合伙企業(yè)（ ）事項(xiàng)。
�、�.終止
�、�.解散
Ⅲ.合并
�、�.清算
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：C
第2題并購(gòu)?fù)顿Y的考察重點(diǎn)是（ ）。
Ⅰ.管理團(tuán)隊(duì)、資產(chǎn)質(zhì)量、融資結(jié)構(gòu)
�、�.產(chǎn)品服務(wù)、發(fā)展戰(zhàn)略及市場(chǎng)因素
Ⅲ.融資運(yùn)用、發(fā)展戰(zhàn)略以及風(fēng)險(xiǎn)分析
�、�.為管理團(tuán)隊(duì)和產(chǎn)品服務(wù)部分
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ
參考答案：D
第3題基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的固有財(cái)產(chǎn)�；鸸芾砣�、基金托管人不得將基金財(cái)產(chǎn)歸人其（ ）。
A.固定資產(chǎn)
B.無(wú)形資產(chǎn)
C.固有財(cái)產(chǎn)
D.凈資產(chǎn)
參考答案：C
第4題基金份額上市交易后，有下列（ ）情形之一的，由證券交易所終止其上市交易，并報(bào)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案：
A.基金合同期限屆滿
B.基金份額持有人大會(huì)決定提前終止上市交易
C.基金合同約定的其他情形
D.基金合同沒(méi)有約定的或者基金份額上市交易規(guī)則規(guī)定的終止上市交易的其他情形
參考答案：A
第5題違反《證券投資基金法》規(guī)定，擅自公開(kāi)或者變相公開(kāi)募集基金的，有以下處罰措施（ ）。
�、�.責(zé)令停止，返還所募資金和加計(jì)的銀行同期存款利息
�、�.沒(méi)收違法所得，并處所募資金金額百分之一以上百分之五以下罰款
�、�.對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告
Ⅳ.直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員并處5萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下罰款
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
第6題股權(quán)投資基金的信息披露應(yīng)當(dāng)包含的內(nèi)容有（ ）。
�、�.基金承擔(dān)的費(fèi)用和業(yè)績(jī)報(bào)酬安排
�、�.可能存在的利益沖突
�、�.涉及私募基金管理業(yè)務(wù)、基金財(cái)產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的重大訴訟、仲裁
�、�.基金的投資收益分配情況
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
第7題申請(qǐng)人提出的合伙企業(yè)設(shè)立申請(qǐng)，企業(yè)登記機(jī)關(guān)審查后不予登記的，應(yīng)當(dāng)（ ）。
A.給予書(shū)面答復(fù)，并說(shuō)明理由
B.口頭告知申請(qǐng)人
C.給予書(shū)面答復(fù)，并口頭說(shuō)明理由
D.給予書(shū)面答復(fù)，申請(qǐng)人有需要的說(shuō)明理由
參考答案：A
第8題適用《私募投資基金募集行為管理辦法》的情況有（ ）。
�、�.以非公開(kāi)方式向投資者募集資金的私募基金管理人
Ⅱ.以公開(kāi)方式向投資者募集資金的私募基金管理人
�、�.以非公開(kāi)方式向投資者募集資金的在中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)取得基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格的募集機(jī)構(gòu)
�、�.以公開(kāi)方式向投資者募集資金的在中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)注冊(cè)取得基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格的募集機(jī)構(gòu)
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：A
第9題在股權(quán)自由現(xiàn)金流量貼現(xiàn)模型中，股權(quán)的內(nèi)在價(jià)值等于（ ）。
A.企業(yè)未來(lái)可自由支配現(xiàn)金流之和
B.企業(yè)當(dāng)前貨幣資金、短期投資和長(zhǎng)期投資之和
C.未來(lái)各年股權(quán)自由現(xiàn)金流量用權(quán)益資本成本貼現(xiàn)得到的現(xiàn)值之和
D.企業(yè)稅后現(xiàn)金流之和
參考答案：C
第10題公司從事經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，必須（ ）。
�、�.遵守法律、行政法規(guī)
�、�.遵守社會(huì)公德、商業(yè)道德
�、�.接受政府和社會(huì)公眾的監(jiān)督
�、�.承擔(dān)社會(huì)責(zé)任
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：C
第11題私募基金風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)中投資者對(duì)基金合同中投資者權(quán)益相關(guān)重要條款應(yīng)確認(rèn)（ ）。
Ⅰ.當(dāng)事****利義務(wù)
�、�.費(fèi)用及稅收
�、�.糾紛解決方式
�、�.基金運(yùn)營(yíng)策略
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：B
第12題股權(quán)投資基金行業(yè)有力地推動(dòng)了（ ）在我國(guó)的.發(fā)展，為互聯(lián)網(wǎng)等新興產(chǎn)業(yè)在我國(guó)的發(fā)展發(fā)揮了重大作用。
A.直接融資和資本市場(chǎng)
B.直接融資和基金
C.間接融資和資本市場(chǎng)
D.間接融資和基金
參考答案：A
第13題公開(kāi)募集基金的基金管理人的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他從業(yè)人員，其本人、配偶、利害關(guān)系人進(jìn)行證券投資，應(yīng)當(dāng)事先向（ ）申報(bào)，并不得與基金份額持有人發(fā)生利益沖突。
A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)
B.基金管理人
C.基金份額持有人
D.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)
參考答案：B
第14題募集機(jī)構(gòu)不得通過(guò)下列媒介渠道推介私募基金（ ）。
�、�.公開(kāi)出版資料
�、�.公共、門(mén)戶(hù)網(wǎng)站鏈接廣告、博客等
�、�.未設(shè)置特定對(duì)象確定程序的募集機(jī)構(gòu)官方網(wǎng)站、微信朋友圈等互聯(lián)網(wǎng)媒介
�、�.未設(shè)置特定對(duì)象確定程序的電話、短信和電子郵件等通訊媒介
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：A
第15題基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行證券投資，應(yīng)當(dāng)遵守（ ）經(jīng)營(yíng)規(guī)則，制定科學(xué)合理的投資策略和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，有效防范和控制風(fēng)險(xiǎn)。
A.收支平衡
B.審慎
C.收益性
D.風(fēng)險(xiǎn)中性
參考答案：B
第16題私募基金推介材料內(nèi)容包括但不限于（ ）。
Ⅰ.中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)私募基金管理人以及私募基金誠(chéng)信信息
�、�.私募基金的外包情況
�、�.私募基金募集結(jié)算資金專(zhuān)用賬戶(hù)及其監(jiān)督機(jī)構(gòu)信息
Ⅳ.明確指出該文件不得轉(zhuǎn)載或給第三方傳閱
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：A
第17題在向投資者推介基金之前，募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取問(wèn)卷調(diào)查等方式發(fā)行特定對(duì)象確定程序，對(duì)投資者風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力進(jìn)行評(píng)估。這屬于股權(quán)投資基金募集流程中的（ ）步驟。
A.特定對(duì)象的確定
B.投資者適當(dāng)性匹配
C.基金風(fēng)險(xiǎn)揭示
D.合格投資者確認(rèn)
參考答案：A
第18題關(guān)于合格境外有限合伙人，以下說(shuō)法不正確的是（ ）。
A.英文簡(jiǎn)稱(chēng)是QFLP
B.是指境外機(jī)構(gòu)投資者通過(guò)資格審批和外匯資金的監(jiān)管程序后，將境外資本兌換為人民幣資金，投資于境內(nèi)的基金
C.QFLP在北京、上海、天津、深圳、重慶、青島等少數(shù)城市和地區(qū)進(jìn)行試點(diǎn)
D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)于境外投資人的資格認(rèn)定、境內(nèi)管理人的資格認(rèn)定、基金最低規(guī)模認(rèn)定、結(jié)匯流程等進(jìn)行了規(guī)定
參考答案：D
第19題（ ）擔(dān)任基金托管人的，由國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)會(huì)同國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)
A.商業(yè)銀行
B.中央銀行
C.投資銀行
D.外資銀行
參考答案：A
第20題除特殊普通合伙企業(yè)之外，普通合伙企業(yè)由（ ）組成，合伙人對(duì)合伙企業(yè)債務(wù)承擔(dān)（ ）。
A.普通合伙人無(wú)限連帶責(zé)任
B.普通合伙人和有限合伙人無(wú)限連帶責(zé)任
C.有限合伙人有限責(zé)任
D.有限合伙人無(wú)限連帶責(zé)任
參考答案：A
基金從業(yè)資格證考試真題 11
2017年5月20日私募股權(quán)投資基金基礎(chǔ)知識(shí)部分真題及參考答案
1、關(guān)于基金外包服務(wù)，以下表述錯(cuò)誤的是。
A.外包機(jī)構(gòu)均應(yīng)到中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)備案
B.基金份額登記屬于基金核心業(yè)務(wù)，不應(yīng)進(jìn)行外包
C.在監(jiān)理必要業(yè)務(wù)隔離的前提下，可以委托同一家機(jī)構(gòu)對(duì)基金進(jìn)行估值核算和托管
D.基金管理人可以委托外包機(jī)構(gòu)從事基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)
答案：B
解析：基金管理人可以自行辦理其募集的基金產(chǎn)品的銷(xiāo)售業(yè)務(wù)或委托外包機(jī)構(gòu)從事基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)，可委托外包機(jī)構(gòu)辦理基金份額(權(quán)益)登記，可委托外包機(jī)構(gòu)辦理基金估值核算。
2、投資者不得非法匯集他人資金投資于股權(quán)投資基金，以下對(duì)這一類(lèi)表述理解錯(cuò)誤的是。
A.投資者不能以規(guī)避合格投資者標(biāo)準(zhǔn)為目的匯集他人自己投資于股權(quán)投資基金
B.投資者不能以規(guī)避合格投資者標(biāo)準(zhǔn)為目的將股權(quán)投資基金份額進(jìn)行拆分
C.多個(gè)個(gè)人投資者以私下簽訂協(xié)議的形式匯集資金后，可以將匯集后的自己以個(gè)人名義投資股權(quán)投資基金
D.通過(guò)合伙企業(yè)、契約等非法人形式匯集多人資金用于投資股權(quán)投資基金時(shí)，應(yīng)確保所有投資者均符合合格投資者標(biāo)準(zhǔn)
答案：C
解析：投資私募投資基金的投資者應(yīng)當(dāng)確保投資基金來(lái)源合法，不得非法匯集他人資金投資股權(quán)投資基金。任何機(jī)構(gòu)和個(gè)人不得為規(guī)避合格投資者標(biāo)準(zhǔn)，募集以股權(quán)投資基金份額或其收益權(quán)為投資標(biāo)的'的金融產(chǎn)品。
3、中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)對(duì)股權(quán)投資基金行業(yè)開(kāi)展行業(yè)自律，應(yīng)依照。
�、�、《證券投資基金法》
�、�、《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》
�、�、《私募投資基金募集行為管理辦法》
Ⅳ、《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范私募基金管理人登記若干事項(xiàng)的公告》
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ
答案：B
解析：以上都正確。
基金從業(yè)資格證考試真題 12
基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》歷年真題
1、中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)于( )正式成立。【單選題】
A.2011年7月4日
B.2011年1月1日
C.2012年8月1日
D.2012年6月6日
正確答案:D
答案解析:中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)于2012年6月6日正式成立
2、下列不屬于專(zhuān)業(yè)審慎基本要求的是( )。【單選題】
A.持證上崗
B.持續(xù)學(xué)習(xí)
C.審慎開(kāi)展執(zhí)業(yè)活動(dòng)
D.誠(chéng)實(shí)守信
正確答案:D
答案解析:專(zhuān)業(yè)審慎是對(duì)基金從業(yè)人員專(zhuān)業(yè)素質(zhì)和執(zhí)業(yè)能力方面的道德要求，其對(duì)于基金從業(yè)人員的基本要求體現(xiàn)在三個(gè)方面：持證上崗、持續(xù)學(xué)習(xí)、審慎開(kāi)展執(zhí)業(yè)活動(dòng)。
3、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在銷(xiāo)售基金和相關(guān)產(chǎn)品時(shí)，要堅(jiān)持( )原則�！締芜x題】
A.投資人利益優(yōu)先
B.公司利益優(yōu)先
C.投資人收益—風(fēng)險(xiǎn)匹配
D.公司收益—風(fēng)險(xiǎn)匹配
正確答案:A
答案解析:基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在銷(xiāo)售基金和相關(guān)產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷(xiāo)售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品，注重銷(xiāo)售的適用性。堅(jiān)持投資人利益優(yōu)先的原則，把合適的產(chǎn)品賣(mài)給合適的投資人，是各基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在銷(xiāo)售過(guò)程中運(yùn)用4Ps理論時(shí)尤其需要注意的一點(diǎn)。
4、基金年度報(bào)告披露的財(cái)務(wù)指標(biāo)中，能夠較為合理地評(píng)價(jià)基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)的指標(biāo)是( )�！締芜x題】
A.期末基金份額凈值
B.基金份額凈值增長(zhǎng)率
C.基金凈值總額
D.期末可供分配利潤(rùn)
正確答案:B
答案解析:凈值增長(zhǎng)指標(biāo)是目前較為合理的評(píng)價(jià)基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)的指標(biāo)。因?yàn)閮糁翟鲩L(zhǎng)指標(biāo)包括基金份額增長(zhǎng)率和累計(jì)份額凈值增長(zhǎng)率。所以選項(xiàng)B基金份額凈值增長(zhǎng)率是目前較為合理的評(píng)價(jià)基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)的指標(biāo)�；鹉甓葓�(bào)告中應(yīng)披露以下財(cái)務(wù)指標(biāo)：本期利潤(rùn)、本期利潤(rùn)扣減本期公允價(jià)值變動(dòng)損益后的凈額、加權(quán)平均份額本期利潤(rùn)、期末可供分配利潤(rùn)、期末可供分配份額利潤(rùn)、期末資產(chǎn)凈值、期末基金份額凈值、加權(quán)平均凈值利潤(rùn)率、本期份額凈值增長(zhǎng)率和份額累計(jì)凈值增長(zhǎng)率等。
5、在我國(guó)，傳統(tǒng)的資產(chǎn)管理行業(yè)主要是( )�！締芜x題】
A.基金管理公司和保險(xiǎn)公司
B.基金管理公司和證券公司
C.基金管理公司和信托公司
D.銀行和信托公司
正確答案:C
答案解析:在我國(guó)，傳統(tǒng)的資產(chǎn)管理行業(yè)主要是基金管理公司和信托公司。它們?yōu)橘Y產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)提供各類(lèi)公募基金、私募基金、信托計(jì)劃等資產(chǎn)管理產(chǎn)品。
6、下列屬于企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理基本框架內(nèi)容的是( )。Ⅰ.外部環(huán)境Ⅱ.事項(xiàng)識(shí)別Ⅲ.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估Ⅳ.控制活動(dòng)Ⅴ.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)【單選題】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V
C.Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案:B
答案解析:企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理基本框架包括八個(gè)方面的內(nèi)容：
(1)內(nèi)部環(huán)境。
(2)目標(biāo)設(shè)定。
(3)事項(xiàng)識(shí)別。
(4)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。
(5)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)。
(6)控制活動(dòng)。
(7)信息與溝通。
(8)行為監(jiān)控。
7、( )對(duì)公司的合規(guī)管理承擔(dān)最終責(zé)任�！締芜x題】
A.督察長(zhǎng)
B.合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)控制部
C.合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)
D.董事會(huì)
正確答案:D
答案解析:董事會(huì)對(duì)公司的合規(guī)管理承擔(dān)最終責(zé)任，履行相應(yīng)的合規(guī)職責(zé)。
8、就全球而言，進(jìn)入( )世紀(jì)以后，全球基金業(yè)的規(guī)模繼續(xù)膨脹�！締芜x題】
A.19
B.20
C.21
D.18
正確答案:C
答案解析:就全球而言，進(jìn)入21世紀(jì)以后，全球基金業(yè)的規(guī)模繼續(xù)膨脹。特別是在2006-2007年，全球基金業(yè)的資產(chǎn)規(guī)模增長(zhǎng)速度明顯加快。
9、不追求取得超越市場(chǎng)表現(xiàn)的基金是（ ）�！締芜x題】
A.指數(shù)型基金
B.主動(dòng)型基金
C.靈活配置型基金
D.積極成長(zhǎng)型基金
正確答案:A
答案解析:指數(shù)型基金不追求取得超越市場(chǎng)表現(xiàn)，而是試圖復(fù)制指數(shù)的'表現(xiàn);
主動(dòng)型基金是一類(lèi)力圖取得超越基準(zhǔn)組合表現(xiàn)的基金;
靈活配置型基金在股票、債券上的配置比例會(huì)根據(jù)市場(chǎng)狀況進(jìn)行調(diào)整，有時(shí)股票的比例較高，有時(shí)債券的比例較高;
積極成長(zhǎng)型基金所投資的目標(biāo)集中在股票，以及股票衍生的金融商品，積極成長(zhǎng)型基金的風(fēng)險(xiǎn)較大，可能產(chǎn)生巨大的損失，也可能獲得巨大的利益。
10、LOF基金在交易所的規(guī)則與（ ）的基本相同�！締芜x題】
A.股票
B.債券
C.封閉式基金
D.開(kāi)放式基金
正確答案:C
答案解析:LOF基金在交易所的規(guī)則與封閉式基金的基本相同。
基金從業(yè)資格證考試真題 13
2016年基金考試《基金基礎(chǔ)》必做復(fù)習(xí)題
1.下列哪項(xiàng)不是影響期權(quán)價(jià)格的因素( )。
A.合約標(biāo)的資產(chǎn)的市場(chǎng)價(jià)格與期權(quán)的.執(zhí)行價(jià)格
B.期權(quán)的有效期
C.無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利率水平
D.權(quán)利金的波動(dòng)率
2.保證金制度，就是指在期貨交易中，任何交易者必須按其所買(mǎi)入或者賣(mài)出期貨合約價(jià)值的一定交納資金，這個(gè)比例通常在( )。
A.3%-5%
B.3%-8%
C.5%-10%
D.10%-15%
3.按期權(quán)買(mǎi)方執(zhí)行期權(quán)的時(shí)限分類(lèi)，期權(quán)可分為( )。
A.看漲期權(quán)和看跌期權(quán)
B.平值期權(quán)和虛值期權(quán)
C.歐式期權(quán)和美式期權(quán)
D.期貨期權(quán)和利率期權(quán)
4.金融衍生工具的基本特征不包括( )。
A.跨期性
B.收益性
C.聯(lián)動(dòng)性
D.不確定性或高風(fēng)險(xiǎn)性
5.一般而言，( )有杠桿效應(yīng)，( )通常沒(méi)有杠桿效應(yīng)，
A.遠(yuǎn)期合約，互換合約
B.期貨合約，遠(yuǎn)期合約
C.互換合約，期貨合約
D.互換合約，遠(yuǎn)期合約
基金從業(yè)資格證考試真題 14
基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》歷年真題解答
練習(xí)題是考生備考不可或缺的資料，為了讓考生們養(yǎng)成每天做題的習(xí)慣，特地整理了相關(guān)考試題，小伙伴們要仔細(xì)練習(xí)呦！
1、在我國(guó)，管理集合資產(chǎn)管理計(jì)劃、定向資產(chǎn)管理計(jì)劃的機(jī)構(gòu)是( )�！締芜x題】
A.基金管理公司及子公司
B.私募機(jī)構(gòu)
C.證券公司及其資管子公司
D.商業(yè)銀行
正確答案:C
答案解析:中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)(簡(jiǎn)稱(chēng)基金業(yè)協(xié)會(huì))從我國(guó)金融業(yè)實(shí)踐出發(fā)，根據(jù)資金來(lái)源、投資范圍、管理方式和權(quán)利義務(wù)四方面特點(diǎn)，將我國(guó)資產(chǎn)管理行業(yè)的范圍進(jìn)行了界定，其中，證券公司及其資管子公司負(fù)責(zé)管理集合資產(chǎn)管理計(jì)劃、定向資產(chǎn)管理計(jì)劃。
2、( )是指基金管理人以及經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的可以從事基金銷(xiāo)售的機(jī)構(gòu)�！締芜x題】
A.基金供銷(xiāo)機(jī)構(gòu)
B.基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)
C.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)
D.基金評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)
正確答案:C
答案解析:基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)是指從事基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)活動(dòng)的機(jī)構(gòu)，包括基金管理人以及經(jīng)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)(簡(jiǎn)稱(chēng)中國(guó)證監(jiān)會(huì))認(rèn)定的可以從事基金銷(xiāo)售的其他機(jī)構(gòu)。
3、針對(duì)客戶(hù)對(duì)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的投訴，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)不應(yīng)該采取的態(tài)度是( )。【單選題】
A.從客戶(hù)投訴中發(fā)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)上的缺陷，改善和提高服務(wù)水平
B.妥善處理投訴是再次贏得客戶(hù)、建立和鞏固企業(yè)形象的最好時(shí)機(jī)
C.準(zhǔn)確記錄客戶(hù)投訴的內(nèi)容，只對(duì)自身有利的客戶(hù)投訴保留完整記錄并存檔
D.根據(jù)投資者的合理意見(jiàn)改進(jìn)工作，完善內(nèi)控制度，如有需要應(yīng)立即向所在機(jī)構(gòu)報(bào)告
正確答案:C
答案解析:基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)一方面可從客戶(hù)投訴中發(fā)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)上的缺陷，改善和提高服務(wù)水平;另一方面，妥善處理投訴是再次贏得客戶(hù)、建立和鞏固企業(yè)形象的最好時(shí)機(jī)。因此，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立完備的客戶(hù)投訴處理體系，具體包括：設(shè)立獨(dú)立的客戶(hù)投訴受理和處理協(xié)調(diào)部門(mén)或者崗位;向社會(huì)公布受理客戶(hù)投訴的電話、信箱地址及投訴處理規(guī)則;耐心傾聽(tīng)投資者的意見(jiàn)、建議和要求，準(zhǔn)確記錄客戶(hù)投訴的內(nèi)容，所有客戶(hù)投訴應(yīng)當(dāng)保留完整記錄并存檔，投訴電話應(yīng)當(dāng)錄音;評(píng)估客戶(hù)投訴風(fēng)險(xiǎn)，采取適當(dāng)措施，及時(shí)妥善處理客戶(hù)投訴;根據(jù)客戶(hù)投訴總結(jié)相關(guān)問(wèn)題，及時(shí)發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，并根據(jù)投資者的合理意見(jiàn)改進(jìn)工作，完善內(nèi)控制度，如有需要應(yīng)立即向所在機(jī)構(gòu)報(bào)告。
4、關(guān)于基金交易業(yè)務(wù)控制，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是( )�！締芜x題】
A.基金經(jīng)理可以直接向交易員下達(dá)投資指令或者直接進(jìn)行交易
B.建立交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)、預(yù)警系統(tǒng)和交易反饋系統(tǒng)，完善相關(guān)的安全設(shè)施
C.公司應(yīng)當(dāng)執(zhí)行公平的交易分配制度，確保不同投資者的利益能夠得到公平對(duì)待
D.建立完善的交易記錄制度，每日投資組合列表等應(yīng)當(dāng)及時(shí)核對(duì)并存檔保管
正確答案:A
答案解析:基金交易應(yīng)實(shí)行集中交易制度，基金經(jīng)理不得直接向交易員下達(dá)投資指令或者直接進(jìn)行交易;應(yīng)建立交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)、預(yù)警系統(tǒng)和交易反饋系統(tǒng)，完善相關(guān)的安全設(shè)施;公司應(yīng)當(dāng)執(zhí)行公平的交易分配制度，確保不同投資者的利益能夠得到公平對(duì)待;建立完善的交易記錄制度，每日投資組合列表等應(yīng)當(dāng)及時(shí)核對(duì)并存檔保管。
5、基金管理公司崗位分離制度不包括( )�！締芜x題】
A.交易與清算的分離
B.基金會(huì)計(jì)與公司會(huì)計(jì)的分離
C.投資與交易的分離
D.清算與核算的分離
正確答案:D
答案解析:公司應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)、嚴(yán)格的崗位分離制度，明確劃分各崗位職責(zé)，投資和交易、交易和清算、基金會(huì)計(jì)和公司會(huì)計(jì)等重要崗位不得有人員的重疊，重要業(yè)務(wù)部門(mén)和崗位應(yīng)當(dāng)進(jìn)行物理隔離。
6、內(nèi)幕交易和操縱市場(chǎng)行為違反了證券市場(chǎng)的( )原則�！締芜x題】
A.公開(kāi)、公平、公正
B.及時(shí)、客觀、準(zhǔn)確
C.高效、全面、及時(shí)
D.客觀、全面、準(zhǔn)確
正確答案:A
答案解析:內(nèi)幕交易和操縱市場(chǎng)行為，違反證券市場(chǎng)公開(kāi)、公平、公正的`原則，破壞證券市場(chǎng)的誠(chéng)信和秩序，損害投資者合法權(quán)益，社會(huì)危害性極大。
7、基金管理人董事會(huì)可以下設(shè)( )，負(fù)責(zé)對(duì)公司經(jīng)營(yíng)管理與基金運(yùn)作的風(fēng)險(xiǎn)控制及合法合規(guī)性進(jìn)行審議、監(jiān)督和檢查，草擬公司風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略，評(píng)估公司風(fēng)險(xiǎn)管理狀況�！締芜x題】
A.風(fēng)險(xiǎn)管理部
B.合規(guī)管理部
C.合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)
D.合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)控制部
正確答案:C
答案解析:基金管理人董事會(huì)可以下設(shè)合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)，負(fù)責(zé)對(duì)公司經(jīng)營(yíng)管理與基金運(yùn)作的風(fēng)險(xiǎn)控制及合法合規(guī)性進(jìn)行審議、監(jiān)督和檢查，草擬公司風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略，評(píng)估公司風(fēng)險(xiǎn)管理狀況。
8、2007年，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)設(shè)立了（ ），負(fù)責(zé)聯(lián)絡(luò)與業(yè)務(wù)交流工作。【單選題】
A.基金公會(huì)
B.證券投資基金業(yè)委員會(huì)
C.基金公司會(huì)員部
D.基金業(yè)行會(huì)
正確答案:C
答案解析:2007年，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)設(shè)立了基金公司會(huì)員部，負(fù)責(zé)聯(lián)絡(luò)與業(yè)務(wù)交流工作。
9、關(guān)于基金贖回，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是( )�！締芜x題】
A.贖回費(fèi)用=贖回總額*贖回費(fèi)率
B.贖回總額=贖回?cái)?shù)量*贖回日基金份額凈值
C.贖回金額=贖回總額-后端收費(fèi)金額
D.贖回金額=贖回總額-贖回費(fèi)用
正確答案:C
答案解析:贖回金額的計(jì)算公式：贖回總金額=贖回?cái)?shù)量*贖回日基金份額凈值;贖回費(fèi)用=贖回總金額*贖回費(fèi)率;贖回金額=贖回總金額-贖回費(fèi)用。
10、下列關(guān)于《Q項(xiàng)條例》的出臺(tái)，說(shuō)法正確的是（ ）。【單選題】
A.Q條例禁止銀行對(duì)活期存款支付利息，并且對(duì)多種銀行存款設(shè)定了利率上限，這使得商業(yè)銀行無(wú)法使用利率來(lái)吸引儲(chǔ)戶(hù)的資金
B.Q條例禁止銀行對(duì)定期存款支付利息，并且對(duì)多種銀行存款設(shè)定了利率上限，這使得商業(yè)銀行無(wú)法使用利率來(lái)吸引儲(chǔ)戶(hù)的資金
C.Q條例禁止銀行對(duì)活期存款支付利息，并且對(duì)多種銀行存款設(shè)定了利率上限和下限，這使得商業(yè)銀行無(wú)法使用利率來(lái)吸引儲(chǔ)戶(hù)的資金
D.Q條例禁止銀行對(duì)定期存款支付利息，并且對(duì)多種銀行存款設(shè)定了利率上限和下限，這使得商業(yè)銀行無(wú)法使用利率來(lái)吸引儲(chǔ)戶(hù)的資金
正確答案:A
答案解析:選項(xiàng)A正確：美國(guó)最早的貨幣基金是在1971年建立的。當(dāng)時(shí)建立貨幣基金的初衷是為了規(guī)避“Q條例”。當(dāng)時(shí)的Q條例禁止銀行對(duì)活期存款支付利息，并且對(duì)多種銀行存款設(shè)定了利率上限，這使得商業(yè)銀行無(wú)法使用利率來(lái)吸引儲(chǔ)戶(hù)的資金。
基金從業(yè)資格證考試真題 15
2012年基金從業(yè)資格考試考前綜合模擬題2
11、2004年10月成立的國(guó)內(nèi)第一只上市開(kāi)放式基金(LOF)是( )
A、匯豐晉信2016基金 B、華夏上證50ETF C、淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)投資基金 D、南方積極配置基金
12、2004年底推出的國(guó)內(nèi)首只交易型開(kāi)放指數(shù)基金(ETF)是( )
A、匯豐晉信2016基金 B、華夏上證50ETF C、淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)投資基金 D、南方積極配置基金
13、2006年5月推出的國(guó)內(nèi)首只生命周期基金是( )
A、匯豐晉信2016基金 B、華夏上證50ETF C、淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)投資基金 D、南方積極配置基金
14、2004年6月1日開(kāi)始實(shí)施的( )為我國(guó)基金業(yè)的發(fā)展奠定了重要的法律基礎(chǔ)，標(biāo)志著我國(guó)基金業(yè)的發(fā)展進(jìn)入了一個(gè)新的發(fā)展階段。
A、《證券投資法》 B、《證券投資基金法》 C、《證券法》 D、《基金法》
15、交易型開(kāi)放式指數(shù)基金( )
A、通常又被稱(chēng)為交易所外交易基金，是在交易所外上市交易的、基金份額可變的一種開(kāi)放式基金。
B、通常又被稱(chēng)為交易所交易基金，是在交易所上市交易的、基金份額不可變的一種開(kāi)放式基金。
C、通常又被稱(chēng)為交易所外交易基金，是在交易所上市交易的、基金份額不可變的一種開(kāi)放式基金。
D、通常又被稱(chēng)為交易所交易基金(Exchange Traded Fund，ETF)，是在交易所上市交易的、基金份額可變的一種開(kāi)放式基金。
16、我國(guó)第一只ETF成立于( )年。
A、2000 B、2004 C、2001 D、2002
17、根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)的相關(guān)指引，( )
A、ETF聯(lián)接基金投資于目標(biāo)ETF的資產(chǎn)不得低于基金資產(chǎn)凈值的95%，其余部分應(yīng)投資于標(biāo)的指數(shù)的成分股和備選成分股以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他證券品種。
B、ETF聯(lián)接基金投資于目標(biāo)ETF的資產(chǎn)不得低于基金資產(chǎn)凈值的85%，其余部分應(yīng)投資于標(biāo)的指數(shù)的成分股和備選成分股以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他證券品種。
C、ETF聯(lián)接基金投資于目標(biāo)ETF的資產(chǎn)不得低于基金資產(chǎn)凈值的90%，其余部分應(yīng)投資于標(biāo)的指數(shù)的成分股和備選成分股以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他證券品種。
D、ETF聯(lián)接基金投資于目標(biāo)ETF的`資產(chǎn)不得低于基金資產(chǎn)凈值的80%，其余部分應(yīng)投資于標(biāo)的指數(shù)的成分股和備選成分股以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他證券品種。
18、1924年3月21日誕生于美國(guó)的“馬薩諸塞投資信托基金”成為( )
A、世界上第一個(gè)開(kāi)放式基金 B、世界上第一個(gè)基金
C、世界上第一個(gè)封閉式基金 D、美國(guó)第一個(gè)開(kāi)放式基金
19、1940年美國(guó)出臺(tái)的( )不但對(duì)美國(guó)基金業(yè)的發(fā)展具有基石性作用，同時(shí)對(duì)基金在全球的普及性發(fā)展影響深遠(yuǎn)。
A、《投資公司法》 B、《投資公司法》與《投資顧問(wèn)法》
C、《投資顧問(wèn)法》 D、《投資法》
20、2000年10月8日，中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布了( )
A、《證券投資基金法》 B、《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》
C、《封閉式證券投資基金試點(diǎn)辦法》 D、《開(kāi)放式證券投資基金試點(diǎn)辦法》
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