基金從業(yè)資格試題(精選6套)
在學(xué)習(xí)和工作中,我們很多時(shí)候都不得不用到試題,試題是命題者根據(jù)測(cè)試目標(biāo)和測(cè)試事項(xiàng)編寫(xiě)出來(lái)的。什么樣的試題才是好試題呢?下面是小編為大家收集的基金從業(yè)資格試題(精選6套),僅供參考,希望能夠幫助到大家。
基金從業(yè)資格試題 1
2016年基金從業(yè)資格考試題精華題集錦7
61、 基金托管人的基金托管部門(mén)主要業(yè)務(wù)人員在1年內(nèi)變動(dòng)超過(guò)( )時(shí),托管人應(yīng)當(dāng)在變化發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書(shū),并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)備案。
A.5%
B.15%
C.30%
D.50%
62、 一般來(lái)說(shuō),通過(guò)發(fā)行股票籌集的資金主要投向( )。
A.期貨市場(chǎng)
B.銀行存款
C.實(shí)業(yè)領(lǐng)域
D.有價(jià)證券
63、 當(dāng)前,我國(guó)開(kāi)放式基金已經(jīng)構(gòu)建一條( )在內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)由低到高的產(chǎn)品線(xiàn),以滿(mǎn)足不同風(fēng)險(xiǎn)偏好者的需求。
A.債券基金、貨幣市場(chǎng)基金、混合基金、股票基金
B.貨幣市場(chǎng)基金、債券基金、混合基金、股票基金
C.債券基金、貨幣市場(chǎng)基金、混合基金、股票基金
D.貨幣市場(chǎng)基金、債券基金、股票基金、混合基金
64、下列屬于客戶(hù)在基金投資操作過(guò)程中享受的.服務(wù)的是( )。
A.推介符合適用性原則的基金
B.提醒客戶(hù)及時(shí)核對(duì)交易確認(rèn)
C.介紹基金管理人投資運(yùn)作情況,讓客戶(hù)充分了解基金投資的特點(diǎn)
D.定期提供產(chǎn)品凈值信息
65、基金業(yè)協(xié)會(huì)的權(quán)力機(jī)構(gòu)為( )。
A.理事會(huì)
B.股東大會(huì)
C.監(jiān)事會(huì)
D.會(huì)員大會(huì)
66、 集合投資的優(yōu)點(diǎn)是( )。
A.強(qiáng)化監(jiān)管
B.具有規(guī)模優(yōu)勢(shì)
C.收益穩(wěn)定
D.風(fēng)險(xiǎn)固定
67、 對(duì)于基金客戶(hù)的檔案數(shù)據(jù),應(yīng)當(dāng)( )。
A.逐日備份并本地妥善存放
B.逐月備份并異地妥善存放
C.逐日備份并異地妥善存放
D.實(shí)時(shí)備份并本地妥善存放
68、 下列關(guān)于價(jià)值型股票與成長(zhǎng)型股票的表述,錯(cuò)誤的是( )。
A.價(jià)值型股票通常是指收益穩(wěn)定、價(jià)值被低估、安全性較高的股票
B.成長(zhǎng)型股票通常是指收益增長(zhǎng)速度快、未來(lái)發(fā)展?jié)摿Υ蟮墓善?/p>
C.價(jià)值型股票的市盈率、市凈率通常較高
D.成長(zhǎng)型股票的市盈率、市凈率通常較高
69、 關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金每天份額凈值的說(shuō)法正確的是( )。
A.等于基金份額面值加當(dāng)日收益
B.隨機(jī)變動(dòng)
C.保持不變
D.隨基金收益率變化而變動(dòng)
70、 我國(guó)證券投資基金的托管協(xié)議是基金管理人與( )之間訂立的就基金資產(chǎn)保管、資金清算、會(huì)計(jì)核算等方面達(dá)成的協(xié)議書(shū)。
A.基金托管人
B.基金份額持有人
C.監(jiān)管機(jī)構(gòu)
D.基金發(fā)起人
基金從業(yè)資格試題 2
基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》歷年真題
1、中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)于( )正式成立!締芜x題】
A.2011年7月4日
B.2011年1月1日
C.2012年8月1日
D.2012年6月6日
正確答案:D
答案解析:中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)于2012年6月6日正式成立
2、下列不屬于專(zhuān)業(yè)審慎基本要求的是( )!締芜x題】
A.持證上崗
B.持續(xù)學(xué)習(xí)
C.審慎開(kāi)展執(zhí)業(yè)活動(dòng)
D.誠(chéng)實(shí)守信
正確答案:D
答案解析:專(zhuān)業(yè)審慎是對(duì)基金從業(yè)人員專(zhuān)業(yè)素質(zhì)和執(zhí)業(yè)能力方面的道德要求,其對(duì)于基金從業(yè)人員的基本要求體現(xiàn)在三個(gè)方面:持證上崗、持續(xù)學(xué)習(xí)、審慎開(kāi)展執(zhí)業(yè)活動(dòng)。
3、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在銷(xiāo)售基金和相關(guān)產(chǎn)品時(shí),要堅(jiān)持( )原則!締芜x題】
A.投資人利益優(yōu)先
B.公司利益優(yōu)先
C.投資人收益—風(fēng)險(xiǎn)匹配
D.公司收益—風(fēng)險(xiǎn)匹配
正確答案:A
答案解析:基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在銷(xiāo)售基金和相關(guān)產(chǎn)品時(shí),應(yīng)根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷(xiāo)售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品,注重銷(xiāo)售的適用性。堅(jiān)持投資人利益優(yōu)先的原則,把合適的產(chǎn)品賣(mài)給合適的投資人,是各基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在銷(xiāo)售過(guò)程中運(yùn)用4Ps理論時(shí)尤其需要注意的一點(diǎn)。
4、基金年度報(bào)告披露的財(cái)務(wù)指標(biāo)中,能夠較為合理地評(píng)價(jià)基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)的指標(biāo)是( )。【單選題】
A.期末基金份額凈值
B.基金份額凈值增長(zhǎng)率
C.基金凈值總額
D.期末可供分配利潤(rùn)
正確答案:B
答案解析:凈值增長(zhǎng)指標(biāo)是目前較為合理的評(píng)價(jià)基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)的指標(biāo)。因?yàn)閮糁翟鲩L(zhǎng)指標(biāo)包括基金份額增長(zhǎng)率和累計(jì)份額凈值增長(zhǎng)率。所以選項(xiàng)B基金份額凈值增長(zhǎng)率是目前較為合理的評(píng)價(jià)基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)的指標(biāo);鹉甓葓(bào)告中應(yīng)披露以下財(cái)務(wù)指標(biāo):本期利潤(rùn)、本期利潤(rùn)扣減本期公允價(jià)值變動(dòng)損益后的凈額、加權(quán)平均份額本期利潤(rùn)、期末可供分配利潤(rùn)、期末可供分配份額利潤(rùn)、期末資產(chǎn)凈值、期末基金份額凈值、加權(quán)平均凈值利潤(rùn)率、本期份額凈值增長(zhǎng)率和份額累計(jì)凈值增長(zhǎng)率等。
5、在我國(guó),傳統(tǒng)的資產(chǎn)管理行業(yè)主要是( )。【單選題】
A.基金管理公司和保險(xiǎn)公司
B.基金管理公司和證券公司
C.基金管理公司和信托公司
D.銀行和信托公司
正確答案:C
答案解析:在我國(guó),傳統(tǒng)的資產(chǎn)管理行業(yè)主要是基金管理公司和信托公司。它們?yōu)橘Y產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)提供各類(lèi)公募基金、私募基金、信托計(jì)劃等資產(chǎn)管理產(chǎn)品。
6、下列屬于企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理基本框架內(nèi)容的是( )。Ⅰ.外部環(huán)境Ⅱ.事項(xiàng)識(shí)別Ⅲ.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估Ⅳ.控制活動(dòng)Ⅴ.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)【單選題】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V
C.Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案:B
答案解析:企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理基本框架包括八個(gè)方面的內(nèi)容:
(1)內(nèi)部環(huán)境。
(2)目標(biāo)設(shè)定。
(3)事項(xiàng)識(shí)別。
(4)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。
(5)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)。
(6)控制活動(dòng)。
(7)信息與溝通。
(8)行為監(jiān)控。
7、( )對(duì)公司的合規(guī)管理承擔(dān)最終責(zé)任!締芜x題】
A.督察長(zhǎng)
B.合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)控制部
C.合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)
D.董事會(huì)
正確答案:D
答案解析:董事會(huì)對(duì)公司的合規(guī)管理承擔(dān)最終責(zé)任,履行相應(yīng)的合規(guī)職責(zé)。
8、就全球而言,進(jìn)入( )世紀(jì)以后,全球基金業(yè)的規(guī)模繼續(xù)膨脹!締芜x題】
A.19
B.20
C.21
D.18
正確答案:C
答案解析:就全球而言,進(jìn)入21世紀(jì)以后,全球基金業(yè)的規(guī)模繼續(xù)膨脹。特別是在2006-2007年,全球基金業(yè)的資產(chǎn)規(guī)模增長(zhǎng)速度明顯加快。
9、不追求取得超越市場(chǎng)表現(xiàn)的基金是( )。【單選題】
A.指數(shù)型基金
B.主動(dòng)型基金
C.靈活配置型基金
D.積極成長(zhǎng)型基金
正確答案:A
答案解析:指數(shù)型基金不追求取得超越市場(chǎng)表現(xiàn),而是試圖復(fù)制指數(shù)的表現(xiàn);
主動(dòng)型基金是一類(lèi)力圖取得超越基準(zhǔn)組合表現(xiàn)的基金;
靈活配置型基金在股票、債券上的配置比例會(huì)根據(jù)市場(chǎng)狀況進(jìn)行調(diào)整,有時(shí)股票的比例較高,有時(shí)債券的比例較高;
積極成長(zhǎng)型基金所投資的`目標(biāo)集中在股票,以及股票衍生的金融商品,積極成長(zhǎng)型基金的風(fēng)險(xiǎn)較大,可能產(chǎn)生巨大的損失,也可能獲得巨大的利益。
10、LOF基金在交易所的規(guī)則與( )的基本相同。【單選題】
A.股票
B.債券
C.封閉式基金
D.開(kāi)放式基金
正確答案:C
答案解析:LOF基金在交易所的規(guī)則與封閉式基金的基本相同。
基金從業(yè)資格試題 3
基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》歷年真題講解
1、關(guān)于中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì),下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是( )。【單選題】
A.是社會(huì)團(tuán)體法人
B.是自律性組織
C.權(quán)力機(jī)構(gòu)為全體會(huì)員組成的會(huì)員大會(huì)
D.理事會(huì)成員由證監(jiān)會(huì)指定
正確答案:D
答案解析:選項(xiàng)D說(shuō)法錯(cuò)誤:基金業(yè)協(xié)會(huì)是證券投資基金行業(yè)的自律性組織,是社會(huì)團(tuán)體法人;鸸芾砣、基金托管人、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加入基金業(yè)協(xié)會(huì),其他基金服務(wù)機(jī)構(gòu)可以自愿加入基金業(yè)協(xié)會(huì)。基金業(yè)協(xié)會(huì)的權(quán)力機(jī)構(gòu)為全體會(huì)員組成的會(huì)員大會(huì);饦I(yè)協(xié)會(huì)設(shè)理事會(huì)。理事會(huì)成員依章程的規(guī)定由選舉產(chǎn)生。
2、我國(guó)基金監(jiān)管法律法規(guī)體系的核心不包括( )!締芜x題】
A.《證券投資基金法》
B.《證券法》
C.《基金運(yùn)作管理辦法》
D.《基金管理公司管理辦法》
正確答案:B
答案解析:針對(duì)基金業(yè)出現(xiàn)的問(wèn)題,中國(guó)證監(jiān)會(huì)在《證券投資基金法》的框架下出臺(tái)了多項(xiàng)法規(guī),規(guī)范基金行業(yè),保護(hù)投資者利益。先后出臺(tái)了《基金管理公司管理辦法》《基金運(yùn)作管理辦法》《基金銷(xiāo)售管理辦法》《基金信息披露管理辦法》等六項(xiàng)行政規(guī)章及若干配套監(jiān)管文件,形成了以“一法六規(guī)”為核心的比較完善的監(jiān)督管理法規(guī)體系。
3、基金管理人的下列行為中,不屬于違規(guī)行為的是( )!締芜x題】
A.在規(guī)定范圍和比例內(nèi),將其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)投資于同一股票
B.將貨幣基金投資于可轉(zhuǎn)債
C.向基金份額持有人承諾5%的預(yù)期收益
D.不同的投資組合之間在同一交易日頻繁對(duì)同一股票進(jìn)行反向交易
正確答案:A
答案解析:A項(xiàng)不屬于違規(guī)行為。B項(xiàng),按照《貨幣市場(chǎng)基金管理暫行規(guī)定》以及其他有關(guān)規(guī)定,貨幣市場(chǎng)基金不得投資于可轉(zhuǎn)換債券;C項(xiàng),基金管理人不得向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失;D項(xiàng),開(kāi)展特定客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù),嚴(yán)格禁止同一或不同投資組合在同一交易日內(nèi)進(jìn)行反向交易及其他可能導(dǎo)致不公平交易和利益輸送的交易行為。
4、《證券投資基金管理公司內(nèi)部控制指導(dǎo)意見(jiàn)》正式出臺(tái)的日期是( )。【單選題】
A.1999年12月
B.2001年9月
C.2002年2月
D.2005年3月
正確答案:C
答案解析:2002年2月,《證券投資基金管理公司內(nèi)部控制指導(dǎo)意見(jiàn)》正式出臺(tái)。
5、下列開(kāi)放式基金與封閉式基金的比較中,正確的是( )。【單選題】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案:B
答案解析:開(kāi)放式基金與封閉式基金的比較,見(jiàn)下表:
6、【單選題】
A.募集對(duì)象不固定
B.涉及眾多投資人
C.投資金額要求高
D.允許公開(kāi)進(jìn)行宣傳,向投資人以多種方式進(jìn)行推介
正確答案:C
答案解析:選項(xiàng)C說(shuō)法錯(cuò)誤:公募基金主要具有如下特征:可以面向社會(huì)公眾公開(kāi)發(fā)售基金份額和宣傳推廣,基金募集對(duì)象不固定;投資金額要求低,適宜中小投資者參與;必須遵守基金法律和法規(guī)的約束,并接受監(jiān)管部門(mén)的嚴(yán)格監(jiān)管。
7、關(guān)于基金份額登記的說(shuō)法不正確的有( )!締芜x題】
A.具有確定基金份額持有人及其權(quán)利的法律效力
B.具有變更基金份額持有人及其權(quán)利的法律效力
C.是保障基金管理人合法權(quán)益的重要環(huán)節(jié)
D.是確認(rèn)基金份額持有人持有基金份額的事實(shí)的行為
正確答案:C
答案解析:基金份額登記是保障基金份額持有人合法權(quán)益的重要環(huán)節(jié)。
基金份額登記:具有確定基金份額持有人及其權(quán)利的法律效力;具有變更基金份額持有人及其權(quán)利的法律效力;是確認(rèn)基金份額持有人持有基金份額的事實(shí)的行為。
8、根據(jù)監(jiān)管規(guī)則和基金公司內(nèi)部控制和防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的要求,在基金公司內(nèi)部建立和完善合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的體制機(jī)制,建立獨(dú)立的合規(guī)部門(mén),鼓勵(lì)和保障合規(guī)部門(mén)獨(dú)立發(fā)表合規(guī)管理意見(jiàn)的`意義不包括( )。【單選題】
A.能夠更好地履行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的職能
B.使法律規(guī)則和監(jiān)管部門(mén)的監(jiān)管規(guī)則及監(jiān)管意圖在基金公司得到全面有效地貫徹落實(shí)
C.避免基金管理人遭受法律制裁或監(jiān)管處罰
D.避免基金持有人遭受重大財(cái)務(wù)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)
正確答案:D
答案解析:D項(xiàng)正確的表述該是:避免基金管理人遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。因此,加強(qiáng)合規(guī)管理及其獨(dú)立性具有重要意義。
根據(jù)監(jiān)管規(guī)則和基金公司內(nèi)部控制和防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的要求,在基金公司內(nèi)部建立和完善合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的體制機(jī)制,建立獨(dú)立的合規(guī)部門(mén),鼓勵(lì)和保障合規(guī)部門(mén)獨(dú)立發(fā)表合規(guī)管理意見(jiàn),使其能夠更好地履行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的職能;使法律規(guī)則和監(jiān)管部門(mén)的監(jiān)管規(guī)則及監(jiān)管意圖在基金公司得到全面有效地貫徹落實(shí)。避免基金管理人遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。因此,加強(qiáng)合規(guī)管理及其獨(dú)立性具有重要意義。
答案解析:選項(xiàng)D正確:Ⅲ、金融資產(chǎn)不低于300萬(wàn)元或者最近3年個(gè)人年均收入不低于50萬(wàn)元的個(gè)人。
9、非公開(kāi)募集基金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集,合格投資者累計(jì)不得超過(guò)( )!締芜x題】
A.50人
B.100人
C.150人
D.200人
正確答案:D
答案解析:選項(xiàng)D正確:非公開(kāi)募集基金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集,合格投資者累計(jì)不得超過(guò)200人。
基金從業(yè)資格試題 4
2016年基金從業(yè)資格考試真題及答案4
(單項(xiàng)選擇題)
在其他因素不變的情況下,當(dāng)企業(yè)用現(xiàn)金購(gòu)買(mǎi)存貨是,流動(dòng)比率和速動(dòng)比率分別( )。
A.不變,降低
B.降低,不變
C.不變,不變
D.降低,升高
【答案】A
解析
視頻解析
32
(單項(xiàng)選擇題)
可以反映投資風(fēng)險(xiǎn)水平的統(tǒng)計(jì)量是( )。
A.分位數(shù)
B.標(biāo)準(zhǔn)差
C.中位數(shù)
D.均值
【答案】B
解析
視頻解析
33
(單項(xiàng)選擇題)
關(guān)于基金業(yè)績(jī)計(jì)算中風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整收益,以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是( )。
A.“晨星”風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益也可以建立在投資人風(fēng)險(xiǎn)偏好的基礎(chǔ)上
B.風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益使得兩支基金可以在相同的風(fēng)險(xiǎn)水平條件下進(jìn)行對(duì)比
C.夏普比率將風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益反映的是基金承擔(dān)的總體風(fēng)險(xiǎn)獲得的.報(bào)酬
D.“晨星”風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益以“風(fēng)險(xiǎn)懲罰”的方式對(duì)基金回報(bào)率進(jìn)行調(diào)整
【答案】A
解析
視頻解析
34
(單項(xiàng)選擇題)
在我國(guó)金融市場(chǎng)上,廣泛采納的貨幣市場(chǎng)基準(zhǔn)利率是( )。
A.SIBOR
B.TIBOR
C.SHIBOR
D.LIBOR
【答案】C
解析
視頻解析
35
(單項(xiàng)選擇題)
如果某基金實(shí)際的直接買(mǎi)賣(mài)開(kāi)支無(wú)法從綜合費(fèi)用中確定并分離出來(lái),遵循全球投資業(yè)標(biāo)準(zhǔn)(GIPS)要求,下列做法中正確的是( )。
Ⅰ.在計(jì)算未扣除費(fèi)用收益時(shí),必須從收益中減去全部綜合費(fèi)用或綜合費(fèi)用中包含直接買(mǎi)賣(mài)開(kāi)支的部分
、.在計(jì)算未扣除費(fèi)用收益時(shí),必須從收益中減去估計(jì)的買(mǎi)賣(mài)開(kāi)支
Ⅲ.在計(jì)算已扣除費(fèi)用收益時(shí),必須從收益中減去全部綜合費(fèi)用或綜合費(fèi)用中包含直接買(mǎi)賣(mài)開(kāi)支及投資管理費(fèi)用的部分
、.×
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ
【答案】A
36
(單項(xiàng)選擇題)
國(guó)內(nèi)證券交易所進(jìn)行證券交收時(shí),分成中國(guó)結(jié)算公司上海分公司和中國(guó)結(jié)算公司深圳分公司與結(jié)算參與人的證券交收以及結(jié)算參與人與客戶(hù)之間的證券交收,這個(gè)交收制度體現(xiàn)了( )。
A.分級(jí)結(jié)算原則
B.共同對(duì)手方原則
C.凈額結(jié)算原則
D.貨銀對(duì)付原則
【答案】A
解析
視頻解析
37
(單項(xiàng)選擇題)
關(guān)于股息的支付,下列說(shuō)法正確的是( )。
A.非累積優(yōu)先股只能按當(dāng)年盈利獲取股息
B.累計(jì)優(yōu)先股的股息率高于非累積優(yōu)先股
C.累計(jì)優(yōu)先股的股息率高于普通股
D.累積優(yōu)先股補(bǔ)發(fā)的以前年度股息應(yīng)當(dāng)在當(dāng)年普通股股息支付之后
【答案】A
解析
視頻解析
38
(單項(xiàng)選擇題)
某三年期零息債券面額為1000元,三年期市場(chǎng)利率為5%,那么該債券目標(biāo)的市場(chǎng)價(jià)格為( )元。
A.878
B.870
C.872
D.864
【答案】D
解析
視頻解析
39
(單項(xiàng)選擇題)
下列不屬于DQII境外投顧業(yè)務(wù)所具備的條件之一的是( )。
A.對(duì)于基金公司,凈資產(chǎn)不少于2億元人民幣
B.中資基金公司的境外子公司
C.經(jīng)營(yíng)證券投資管理業(yè)務(wù)5年以上且管理資產(chǎn)規(guī)模達(dá)到100億美元
D.中資證券公司的境外分支機(jī)構(gòu)
【答案】C
39
(單項(xiàng)選擇題)
某年7月8日,A股票發(fā)行人發(fā)布了A股票停牌公告,停牌當(dāng)天收盤(pán)價(jià)為100元每股。B基金管理人擬針對(duì)其C基金產(chǎn)品特有的A股票從市價(jià)估值調(diào)整為指數(shù)收益法進(jìn)行估值。假設(shè)A股票停牌后,經(jīng)濟(jì)環(huán)境未發(fā)生重大變化,A股票發(fā)行人也未發(fā)生影響股票價(jià)格的重大事件。B基金管理人針對(duì)該股票估值進(jìn)行了持續(xù)跟蹤。7月20日,C基金產(chǎn)品對(duì)A股票的持倉(cāng)占比為2.4%,指數(shù)收益法計(jì)算出的A股票估值價(jià)格為110元每股。7月20日,B基金管理人( )執(zhí)行此項(xiàng)估值調(diào)整,因?yàn)椤?/p>
A.不應(yīng)該,估值調(diào)整影響未超過(guò)0.5%
B.不應(yīng)該,估值調(diào)整影響未超過(guò)0.25%
C.應(yīng)該,指數(shù)收益法能更加公允的反應(yīng)A股票的公允價(jià)值
D.應(yīng)該,估值調(diào)整影響超過(guò)0.2%
【答案】B
40
(單項(xiàng)選擇題)
假設(shè)業(yè)務(wù)發(fā)生前速動(dòng)比率為1.5,當(dāng)企業(yè)用現(xiàn)金償還應(yīng)付賬款若干后,將會(huì)導(dǎo)致流動(dòng)比率( )速動(dòng)比率( )。
A.下降,下降
B.不變,提高
C.提高,不變
D.提高,提高
【答案】D
40
(單項(xiàng)選擇題)
在固定收益平臺(tái)進(jìn)行的固定收益證券現(xiàn)券交易實(shí)行凈價(jià)申報(bào),申報(bào)數(shù)量單位為( )。
A.1手
B.100手
C.100張
D.10手
【答案】A
基金從業(yè)資格試題 5
基金從業(yè)考試《基金法律法規(guī)》歷年真題匯編(2)
1.下列關(guān)于基金信息披露的作用的說(shuō)法錯(cuò)誤的是( )。
A.有利于投資者的價(jià)值判斷
B.有利于防止利益沖突與利益輸送
C.有利于提高證券市場(chǎng)的效率
D.能有效防止操縱市場(chǎng)
【答案】D
【解析】基金信息披露的作用主要表現(xiàn)在4個(gè)方面:
①有利于投資者的價(jià)值判斷;
、谟欣诜乐估鏇_突與利益輸送;
③有利于提高證券市場(chǎng)的效率;
、苣苡行Х乐剐畔E用。
【考點(diǎn)】基金信息披露概述
2.下列關(guān)于證券投資基金的說(shuō)法正確的是( )。
、.反映的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系,是一種債權(quán)憑證
、.是一種風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)適中、收益相對(duì)穩(wěn)健的投資品種
Ⅲ.是一種間接的投資工具,資金主要投向有價(jià)證券等金融工具或產(chǎn)品
、.可以投資于眾多金融工具或產(chǎn)品,能有效分散風(fēng)險(xiǎn)
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】B
【解析】通常情況下,股票價(jià)格的波動(dòng)性較大,是一種高風(fēng)險(xiǎn)、高收益的投資品種;債券可以給投資者帶來(lái)較為確定的利息收入,波動(dòng)性也較股票要小,是一種低風(fēng)險(xiǎn)、低收益的投資品種;基金的投資收益和風(fēng)險(xiǎn)取決于基金種類(lèi)以及其投資的對(duì)象,總體來(lái)說(shuō)由于基金可以投資于眾多金融工具或產(chǎn)品,能有效分散風(fēng)險(xiǎn),是一種風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)適中、收益相對(duì)穩(wěn)健的投資品種。
【考點(diǎn)】基金銷(xiāo)售適用性
3.( )是指基金管理公司內(nèi)部部門(mén)和崗位的設(shè)置應(yīng)當(dāng)權(quán)責(zé)分明、相互制衡。
A.健全性原則
B.有效性原則
C.獨(dú)立性原則
D.相互制約原則
【答案】D
【解析】相互制約原則指基金管理人內(nèi)部部門(mén)和崗位的設(shè)置應(yīng)當(dāng)權(quán)責(zé)分明、相互制衡。
【考點(diǎn)】合規(guī)管理概述
4.以下關(guān)于投資者教育工作的形式的說(shuō)法錯(cuò)誤的是( )。
A.基金公司通過(guò)報(bào)紙、電視、網(wǎng)絡(luò)等新聞媒體,以開(kāi)設(shè)投資者教育專(zhuān)欄、制作專(zhuān)題節(jié)目、舉辦各類(lèi)咨詢(xún)活動(dòng)等方式向社會(huì)公眾宣講證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí),提示投資風(fēng)險(xiǎn)
B.從投資者教育工作形式的時(shí)空角度看,可分為座談會(huì)和講座兩種形式
C.基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)也結(jié)合客戶(hù)和自身業(yè)務(wù)特點(diǎn)開(kāi)展了投資者教育工作
D.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)多層次、多角度地開(kāi)展有聲有色的投資者教育工作
【答案】B
【解析】從投資者教育工作形式的時(shí)空角度看,可分為現(xiàn)場(chǎng)與非現(xiàn)場(chǎng)兩種形式。現(xiàn)場(chǎng)的投資者教育工作形式主要包括基金業(yè)協(xié)會(huì)及基金公司組織的報(bào)告會(huì)、專(zhuān)題討論會(huì)、行業(yè)主題沙龍活動(dòng)等形式;非現(xiàn)場(chǎng)形式主要是除現(xiàn)場(chǎng)形式以外的各種宣傳教育形式。投資者現(xiàn)場(chǎng)教育工作形式開(kāi)展靈活,通常以某一教育主題為活動(dòng)主線(xiàn),現(xiàn)場(chǎng)的互動(dòng)交流是該種教育工作形式的特色所在。
【考點(diǎn)】投資者教育工作
5.董事會(huì)對(duì)公司的合規(guī)管理承擔(dān)最終責(zé)任,履行的合規(guī)職責(zé)不包括( )。
A.審議批準(zhǔn)合規(guī)政策,監(jiān)督合規(guī)政策的實(shí)施,并對(duì)實(shí)施情況進(jìn)行年度評(píng)估
B.審議批準(zhǔn)公司季度合規(guī)報(bào)告,對(duì)季度合規(guī)報(bào)告中反映出的問(wèn)題,采取措施解決
C.根據(jù)總經(jīng)理提名決定合規(guī)負(fù)責(zé)人的聘任、解聘及薪酬事項(xiàng)
D.決定公司合規(guī)管理部門(mén)的設(shè)置及其職能
【答案】B
【解析】董事會(huì)對(duì)公司的合規(guī)管理承擔(dān)最終責(zé)任,履行合規(guī)職責(zé)包括以下幾點(diǎn):
①審議批準(zhǔn)合規(guī)政策,監(jiān)督合規(guī)政策的實(shí)施,并對(duì)實(shí)施情況進(jìn)行年度評(píng)估。
②根據(jù)總經(jīng)理提名決定合規(guī)負(fù)責(zé)人的聘任、解聘及薪酬事項(xiàng)。
、蹧Q定公司合規(guī)管理部門(mén)的設(shè)置及其職能。
【考點(diǎn)】合規(guī)管理機(jī)構(gòu)設(shè)置
6.下列不屬于基金募集發(fā)售工作內(nèi)容的是( )。
Ⅰ.發(fā)售基金
、.公布基金招募說(shuō)明書(shū)、基金合同及其他相關(guān)文件
、.提交備案申請(qǐng)
、.資金存入專(zhuān)門(mén)賬戶(hù)
A.Ⅰ、Ⅱ、
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】B
【解析】基金募集發(fā)售工作內(nèi)容有發(fā)售基金、公布基金招募說(shuō)明書(shū)、基金合同及其他相關(guān)文件、資金存入專(zhuān)門(mén)賬戶(hù)。
【考點(diǎn)】基金募集信息披露
7.( )是指按照約定向基金管理人、基金投資人等服務(wù)對(duì)象提供基金以及其他中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的投資產(chǎn)品的投資建議,輔助客戶(hù)做出投資決策,并直接或者間接獲取經(jīng)濟(jì)利益的業(yè)務(wù)活動(dòng)。
A.證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)
B.證券公司
C.基金管理公司
D.基金投資顧問(wèn)
【答案】D
【解析】基金投資顧問(wèn)是指按照約定向基金管理人、基金投資人等服務(wù)對(duì)象提供基金以及其他中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的投資產(chǎn)品的投資建議,輔助客戶(hù)做出投資決策,并直接或者間接獲取經(jīng)濟(jì)利益的業(yè)務(wù)活動(dòng)。
【考點(diǎn)】基金客戶(hù)服務(wù)流程
8.基金的銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)人員在銷(xiāo)售基金時(shí),不正確的行為是( )。
A.進(jìn)行基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查
B.根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)偏好,推薦其合適的基金產(chǎn)品
C.向投資人承諾收益
D.介紹投資人想要了解的基金產(chǎn)品情況
【答案】C
【解析】基金是存在一定投資風(fēng)險(xiǎn)的金融產(chǎn)品,投資者應(yīng)根據(jù)自己的收益偏好和風(fēng)險(xiǎn)承受能力,審慎選擇基金品種,即所謂“買(mǎi)者自慎”。一般情況下,管理人可以受托管理基金資產(chǎn),托管人可以受托保管基金資產(chǎn),但沒(méi)有人可以替代投資者承擔(dān)基金投資的盈虧。對(duì)于基金信息披露義務(wù)人而言,他沒(méi)有承諾收益的能力,也不存在承擔(dān)損失的可能。因此,如果基金信息披露中違規(guī)承諾收益或承擔(dān)損失,則將被視為對(duì)投資者的誘騙及進(jìn)行不當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)。
【考點(diǎn)】基金銷(xiāo)售適用性
9.下列關(guān)于封閉式基金交易的表述,不正確的是( )。
A.遵從價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先原則
B.申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.0001元人民幣
C.采用競(jìng)價(jià)成交的方式
D.實(shí)行T+1交收制度
【答案】B
【解析】封閉式基金的報(bào)價(jià)單位為每份基金價(jià)格;鸬纳陥(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.001元人民幣。買(mǎi)入與賣(mài)出封閉式基金份額,申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)為100份或其整數(shù)倍;饐喂P最大數(shù)量應(yīng)當(dāng)?shù)陀?00萬(wàn)份。故選項(xiàng)B錯(cuò)誤。
【考點(diǎn)】基金的交易、申購(gòu)和贖回
10.一般地,貨幣市場(chǎng)基金從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提比例不高于( )的銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi),用于基金的持續(xù)銷(xiāo)售和給基金份額持有人提供服務(wù)。
A.0.25
B.0.5
C.1
D.1.5
【答案】A
【解析】貨幣市場(chǎng)基金的手續(xù)費(fèi)貨幣市場(chǎng)基金手續(xù)費(fèi)較低,通常申購(gòu)和贖回費(fèi)率為0。一般地,貨幣市場(chǎng)基金從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提比例不高于0.25%的銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi),用于基金的持續(xù)銷(xiāo)售和給基金份額持有人提供服務(wù)。
【考點(diǎn)】基金的交易、申購(gòu)和贖回
11.以下選項(xiàng)中,不屬于金融交易的組織方式的是( )。
A.股票交易方式
B.交易所交易方式
C.柜臺(tái)交易方式
D.電信網(wǎng)絡(luò)交易方式
【答案】A
【解析】金融交易的組織方式主要有以下3種組織方式:
①有固定場(chǎng)所的.組織、有制度、集中進(jìn)行交易的方式,如交易所交易方式;
②在各金融機(jī)構(gòu)柜臺(tái)上買(mǎi)賣(mài)雙方進(jìn)行面議的、分散交易的方式,如柜臺(tái)交易方式;
、垭娦啪W(wǎng)絡(luò)交易方式,即沒(méi)有固定場(chǎng)所,交易雙方也不直接接觸,主要借助電子通信或互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)技術(shù)手段來(lái)完成交易的方式。
【考點(diǎn)】基金的交易、申購(gòu)和贖回
12.基金半年度報(bào)告的披露特點(diǎn)不包括( )。
A.半年度報(bào)告不要求審計(jì)
B.管理人報(bào)告需要披露內(nèi)部監(jiān)察報(bào)告
C.財(cái)務(wù)報(bào)表附注的披露
D.只需披露當(dāng)期的數(shù)據(jù)和指標(biāo)
【答案】B
【解析】基金半年度報(bào)告的披露特點(diǎn)是半年度報(bào)告不要求審計(jì),財(cái)務(wù)報(bào)表附注的披露,只需披露當(dāng)期的數(shù)據(jù)和指標(biāo)。
【考點(diǎn)】基金主要當(dāng)事人的信息披露義務(wù)
13.下列屬于基金巨額贖回的是( )。
A.單個(gè)開(kāi)放日基金凈贖回申請(qǐng)為基金總份額的11%
B.單個(gè)開(kāi)放日基金凈申購(gòu)申請(qǐng)為基金總份額的6%
C.單個(gè)開(kāi)放日基金凈贖回申請(qǐng)為基金總份額的3%
D.單個(gè)開(kāi)放日基金凈申購(gòu)申請(qǐng)為基金總份額的2%
【答案】A
【解析】開(kāi)放式基金巨額贖回的認(rèn)定及處理單當(dāng)中,單個(gè)開(kāi)放日基金凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的10%時(shí),為巨額贖回。
【考點(diǎn)】基金的交易、申購(gòu)和贖回
14.以下選項(xiàng)中,不屬于資產(chǎn)管理具有的特征的是( )。
A.從參與方來(lái)看,資產(chǎn)管理包括委托方和受托方,委托方為投資者
B.從受托資產(chǎn)來(lái)看,主要為貨幣等金融資產(chǎn)
C.從管理方式來(lái)看,資產(chǎn)管理主要通過(guò)投資于銀行存款、證券、期貨、基金、保險(xiǎn)或?qū)嶓w企業(yè)股權(quán)等資產(chǎn)實(shí)現(xiàn)增值
D.從效果來(lái)看,可以增加居民的財(cái)富
【答案】D
【解析】資產(chǎn)管理具有的特征是從參與方來(lái)看,資產(chǎn)管理包括委托方和受托方,委托方為投資者;從受托資產(chǎn)來(lái)看,主要為貨幣等金融資產(chǎn);從管理方式來(lái)看,資產(chǎn)管理主要通過(guò)投資于銀行存款、證券、期貨、基金、保險(xiǎn)或?qū)嶓w企業(yè)股權(quán)等資產(chǎn)實(shí)現(xiàn)增值。
【考點(diǎn)】金融市場(chǎng)與資產(chǎn)管理行業(yè)
15.下列關(guān)于基金份額登記流程的說(shuō)法錯(cuò)誤的是( )。
A.對(duì)于不同基金品種,份額登記時(shí)間可能不一樣
B.QDII通常是T+1日登記,而QFII基金則通常是T+2日登記
C.T+1日,注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)根據(jù)T日各代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的申購(gòu)和贖回申請(qǐng)數(shù)據(jù)及T日的基金份額凈值統(tǒng)一進(jìn)行確認(rèn)處理,并將確認(rèn)的基金份額登記至投資者的賬戶(hù),然后將確認(rèn)后的申購(gòu)和贖回?cái)?shù)據(jù)信息下發(fā)至各代銷(xiāo)機(jī)構(gòu),各代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)再下發(fā)至各所屬網(wǎng)點(diǎn)
D.T日,投資者的申購(gòu)和贖回申請(qǐng)信息通過(guò)代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)傳送至代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)總部,由代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)總部將本代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的申購(gòu)和贖回申請(qǐng)信息匯總后統(tǒng)一傳送至注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)
【答案】B
【解析】對(duì)于不同基金品種,份額登記時(shí)間可能不一樣,一般基金通常是T+1日登記,而QDII基金則通常是T+2日登記。故選項(xiàng)B說(shuō)法錯(cuò)誤。
基金從業(yè)資格試題 6
2017年11月基金從業(yè)證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)習(xí)題精選(3)
1.下列關(guān)于機(jī)構(gòu)法人投資基金稅收的表述,正確的是( )。
A.對(duì)機(jī)構(gòu)買(mǎi)賣(mài)基金份額征收印花稅
B.對(duì)非金融機(jī)構(gòu)買(mǎi)賣(mài)基金的差價(jià)收入征收營(yíng)業(yè)稅
C.對(duì)機(jī)構(gòu)從基金分配中獲得的收入征收企業(yè)所得稅
D.對(duì)金融機(jī)構(gòu)買(mǎi)賣(mài)基金的差價(jià)收入征收營(yíng)業(yè)稅
考點(diǎn):基金的稅收
答案:D
解析:A項(xiàng),企業(yè)投資者買(mǎi)賣(mài)基金份額暫免征收印花稅;B項(xiàng),非金融機(jī)構(gòu)買(mǎi)賣(mài)基金份額的差價(jià)收入不征收營(yíng)業(yè)稅;C項(xiàng),企業(yè)投資者從基金分配中獲得的收入,暫不征收企業(yè)所得稅。故本題選D選項(xiàng)。
2.下列選項(xiàng)中不屬于隱性成本的是( )。
A.機(jī)會(huì)成本
B.買(mǎi)賣(mài)價(jià)差
C.市場(chǎng)沖擊
D.印花稅
考點(diǎn):顯性成本與隱性成本
答案:D
解析:除了傭金和稅費(fèi)等顯性成本,交易過(guò)程中的隱性成本,如買(mǎi)賣(mài)價(jià)差、市場(chǎng)沖擊、對(duì)沖費(fèi)用、機(jī)會(huì)成本等。故本題選D選項(xiàng)。
3.下列關(guān)于回購(gòu)協(xié)議的表述,錯(cuò)誤的是( )。
A.回購(gòu)協(xié)議是指資金需求方在出售證券的同時(shí)與證券的購(gòu)買(mǎi)方約定在一定期限后按約定價(jià)格購(gòu)回所賣(mài)證券的交易行為
B.本質(zhì)上,回購(gòu)協(xié)議是一種證券抵押貸款,抵押品以國(guó)債為主
C.按回購(gòu)期限劃分,我國(guó)在交易所掛牌的國(guó)債回購(gòu)可以分為1天、2天、3天、4天、7天、14天、28天、91天以及182天
D.由于買(mǎi)斷式回購(gòu)歷史很長(zhǎng),回購(gòu)市場(chǎng)目前以買(mǎi)斷式回購(gòu)為主要交易品種
考點(diǎn):常用的貨幣市場(chǎng)工具
答案:D
解析:D項(xiàng),由于質(zhì)押式回購(gòu)歷史很長(zhǎng),回購(gòu)市場(chǎng)目前以質(zhì)押式回購(gòu)為主要交易品種。故本題選D選項(xiàng)。
4.下列關(guān)于回轉(zhuǎn)交易的說(shuō)法中,錯(cuò)誤的是( )。
A.權(quán)證交易當(dāng)日不能進(jìn)行回轉(zhuǎn)交易
B.深圳證券交易所對(duì)專(zhuān)項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃收益權(quán)證份額協(xié)議交易實(shí)行當(dāng)日回轉(zhuǎn)交易
C.B股實(shí)行次交易日起回轉(zhuǎn)交易
D.債券競(jìng)價(jià)交易實(shí)行當(dāng)日回轉(zhuǎn)交易
考點(diǎn):場(chǎng)內(nèi)證券交易特別規(guī)定及事項(xiàng)
答案:A
解析:當(dāng)日回轉(zhuǎn):債券競(jìng)價(jià)交易、權(quán)證交易、深交所對(duì)專(zhuān)項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃收益權(quán)份額協(xié)議交易;次交易日起回轉(zhuǎn):B股。故本題選A選項(xiàng)。
5.下列不屬于系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)的是( )。
A.大多數(shù)資產(chǎn)價(jià)格變動(dòng)方向往往是相同的
B.無(wú)法通過(guò)分散化投資來(lái)回避
C.可以通過(guò)分散化投資來(lái)回避
D.由同一個(gè)因素導(dǎo)致大部分資產(chǎn)的價(jià)格變動(dòng)
考點(diǎn):系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)和非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)
答案:C
解析:系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)具有以下幾個(gè)特點(diǎn):(1)由同一個(gè)因素導(dǎo)致大部分資產(chǎn)的價(jià)格變動(dòng);(2)大多數(shù)資產(chǎn)價(jià)格變動(dòng)方向往往是相同的.;(3)無(wú)法通過(guò)分散化投資來(lái)回避。故本題選C選項(xiàng)。
6.我國(guó)提供基金評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)的公司不包括( )。
A.晨星公司
B.海通證券
C.招商證券
D.招商銀行
考點(diǎn):基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)體系
答案:D
解析:我國(guó)提供基金評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)的公司主要有晨星公司、銀河證券、海通證券、招商證券、上海證券等。故本題選D選項(xiàng)。
7.從事( )的人員或機(jī)構(gòu)被稱(chēng)為“天使”投資者,這類(lèi)投資者一般由各大公司的高級(jí)管理人員、退休的企業(yè)家、專(zhuān)業(yè)投資家等構(gòu)成,他們集資本和能力于一身,既是創(chuàng)業(yè)投資者,又是投資管理者。
A.風(fēng)險(xiǎn)投資
B.成長(zhǎng)權(quán)益
C.并購(gòu)?fù)顿Y
D.危機(jī)投資
考點(diǎn):
私募股權(quán)投資
的戰(zhàn)略形式
答案:A
解析:從事風(fēng)險(xiǎn)投資的人員或機(jī)構(gòu)被稱(chēng)為“天使”投資者,這類(lèi)投資者一般由各大公司的高級(jí)管理人員、退休的企業(yè)家、專(zhuān)業(yè)投資家等構(gòu)成,他們集資本和能力于一身,既是創(chuàng)業(yè)投資者,又是投資管理者。故本題選A選項(xiàng)。
8.下列選項(xiàng)中不屬于房地產(chǎn)投資信托基金特點(diǎn)的是( )。
A.風(fēng)險(xiǎn)較低
B.抵補(bǔ)通貨膨脹效應(yīng)
C.流動(dòng)性強(qiáng)
D.信息不對(duì)稱(chēng)程度較高
考點(diǎn):不動(dòng)產(chǎn)投資工具
答案:D
解析:房地產(chǎn)投資信托基金具有以下特點(diǎn):(1)流動(dòng)性強(qiáng);(2)抵補(bǔ)通貨膨脹效應(yīng);(3)風(fēng)險(xiǎn)較低;(4)信息不對(duì)稱(chēng)程度較低。故本題選D選項(xiàng)。
9.經(jīng)常用來(lái)反映數(shù)據(jù)一般水平的統(tǒng)計(jì)量指的是( )。
A.分位數(shù)
B.中位數(shù)
C.相關(guān)系數(shù)
D.方差
考點(diǎn):隨機(jī)變量與描述性統(tǒng)計(jì)量
答案:B
解析:經(jīng)常用來(lái)反映數(shù)據(jù)一般水平的統(tǒng)計(jì)量指的是中位數(shù)。故本題選B選項(xiàng)。
10.在我國(guó),對(duì)( )從證券市場(chǎng)中取得的收入,包括買(mǎi)賣(mài)股票、債券的原價(jià)收入,股票的股息、紅利收入、債券的利息收入及其他收入,暫不征收企業(yè)所得稅。
A.非銀行金融機(jī)構(gòu)
B.企業(yè)
C.證券投資基金
D.基金管理公司
考點(diǎn):基金的稅收
答案:C
解析:對(duì)證券投資基金從證券市場(chǎng)中取得的收入,包括股權(quán)的股息、紅利收入,買(mǎi)賣(mài)股票、債券的差價(jià)收入,債券的利息收入及其他收入,暫不征收企業(yè)所得稅。故本題選C選項(xiàng)。
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