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證券從業(yè)資格考試金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)試題卷
在各個(gè)領(lǐng)域，我們都要用到試題，試題可以幫助學(xué)�；蚋髦鬓k方考察參試者某一方面的知識(shí)才能。你知道什么樣的試題才是規(guī)范的嗎？以下是小編為大家收集的證券從業(yè)資格考試金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)試題卷，僅供參考，大家一起來(lái)看看吧。
證券從業(yè)資格考試金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)試題卷 1
選擇題(共50題，每小題1分，共50分)以下備選項(xiàng)中只有下列符合題目要求，不選、錯(cuò)選均不得分
(1) 資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)是依法可以從事客戶交易結(jié)算資金存管業(yè)務(wù)的( )
或者中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他機(jī)構(gòu).
A: 基金管理公司
B: 信托公司
C: 商業(yè)銀行
D: 證券公司
答案:C
解析:
客戶資產(chǎn)托管是指資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)根據(jù)證券公司、客戶的委托，對(duì)客戶的資產(chǎn)進(jìn)行保管，辦理資金收付事項(xiàng)、監(jiān)督證券公司投資行為等。資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)是依法可以從事客戶
交易結(jié)算資金存管業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行或者中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他機(jī)構(gòu)。
(2) 依照《證券投資基金法》的規(guī)定，下列不屬于基金托管人職責(zé)的是( )。
A: 辦理基金份額的發(fā)售、申購(gòu)、贖回、登記事宜
B: 對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告出具意見(jiàn)
C: 安全保管基金財(cái)產(chǎn)
D: 及時(shí)辦理基金清算、交割事宜
答案:A
解析: 略
(3) 下列關(guān)于國(guó)際債券的表述，不正確的是( )。
A: 不存在匯率風(fēng)險(xiǎn)
B: 國(guó)際債券資金來(lái)源廣.發(fā)行規(guī)模大
C: 國(guó)際債券是一種跨國(guó)發(fā)行的債券.涉及兩個(gè)或兩個(gè)以上的國(guó)家
D: 發(fā)行人發(fā)行國(guó)際債券籌集到的資金是一種可通用的自由外匯資金
答案:A
解析:
國(guó)際債券是一種跨國(guó)發(fā)行的債券，涉及兩個(gè)或兩個(gè)以上的國(guó)家。同國(guó)內(nèi)債券相比，具有一定的特殊性，包括：(1)資金來(lái)源廣、發(fā)行規(guī)模大;(2)存在匯率風(fēng)險(xiǎn);(3)
有國(guó)家主權(quán)保障;(4)以自由兌換貨幣作為計(jì)量貨幣，發(fā)行人籌集到的資金是一種可通用的自由外匯資金。
(4) 中國(guó)人民銀行作為最后貸款人，在商業(yè)銀行資金不足時(shí).向其發(fā)放貸款，因此是( )。
A: 銀行的銀行
B: 發(fā)行的銀行
C: 結(jié)算的銀行
D: 政府的銀行
答案:A
解析: 中央銀行作為銀行的銀行，充當(dāng)最后的貸款人。
(5) 外國(guó)債券的發(fā)行一般由( )的金融機(jī)構(gòu)、證券公司承銷。
A: 國(guó)際公司
B: 投資者所在國(guó)
C: 發(fā)行者所在國(guó)
D: 發(fā)行地所在國(guó)
答案:D
解析:
歐洲債券和外國(guó)債券在很多方面有一定的差異。如在發(fā)行方式方面，外國(guó)債券一般由發(fā)行地所在國(guó)的證券公司、金融機(jī)構(gòu)承銷，而歐洲債券則由一家或幾家大銀行牽頭，組織一家或幾家國(guó)際性銀行在一個(gè)國(guó)家或幾個(gè)國(guó)家同時(shí)承銷.
(6)債券持有人可以按照自己的需要和市場(chǎng)的實(shí)際狀況，靈活地轉(zhuǎn)讓債券，以提前收回本金和實(shí)現(xiàn)投資收益，債券的這一特征稱之為( )。
A: 收益性
B: 安全性
C: 流動(dòng)性
D: 償還性
答案:C
解析: 略
(7)金融衍生工具的價(jià)值與基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量緊密聯(lián)系、規(guī)則變動(dòng).
這是金融衍生工具基本特征之一的( )。
A: 聯(lián)動(dòng)性
B: 杠桿性
C: 不確定性
D: 跨期性
答案:A
解析:
聯(lián)動(dòng)性是指金融衍生工具的價(jià)值與基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量緊密聯(lián)系、規(guī)則變動(dòng)。通常，金融衍生工具與基礎(chǔ)變量相聯(lián)系的支付特征由衍生工具合約規(guī)定.
其聯(lián)動(dòng)關(guān)系既可以是簡(jiǎn)單的線性關(guān)系.也可以表達(dá)為非線性函數(shù)或者分段函數(shù)。
(8) 相對(duì)其他類型的金融風(fēng)險(xiǎn)而言，( )的歷史信息和歷史數(shù)據(jù)的易得性較高。
A: 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
B: 匯率風(fēng)險(xiǎn)
C: 購(gòu)買力風(fēng)險(xiǎn)
D: 利率風(fēng)險(xiǎn)
答案:A
解析:
相對(duì)于其他類型的金融風(fēng)險(xiǎn)而言，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的歷史信息和歷史數(shù)據(jù)的易得性較高，從而便于采用各種數(shù)理、統(tǒng)計(jì)、計(jì)算機(jī)等方法去研究。
(9) 股票發(fā)行后股息率不再變動(dòng)的優(yōu)先股票，稱為( )。
A: 參與型優(yōu)先股票
B: 股息率固定優(yōu)先股票
C: 固定利息優(yōu)先股票
D: 固定盈利優(yōu)先股票
答案:B
解析:
股息率固定優(yōu)先股票是指發(fā)行后股息率不再變動(dòng)的優(yōu)先股票。
大多數(shù)優(yōu)先股票的股息率是固定的，一般意義上的優(yōu)先股票就是指股息率固定優(yōu)先股票。
(10) 以下不是保險(xiǎn)相關(guān)要素的是( )。
A: 保險(xiǎn)合同
B: 投保人
C: 保險(xiǎn)人
D: 保險(xiǎn)人親屬
答案:D
解析:
保險(xiǎn)的相關(guān)要素：(1)保險(xiǎn)合同;(2)投保人;(3)保險(xiǎn)人;(4)保險(xiǎn)費(fèi);(5)保險(xiǎn)標(biāo)的;(6)
被保險(xiǎn)人，財(cái)產(chǎn)或人身受保險(xiǎn)合同保障的人;(7)受益人，享有保險(xiǎn)金請(qǐng)求權(quán)的人;(8)
保險(xiǎn)賠償。
(11) 偏股型混合基金中股票的配置比例通常為( )。
A: 30%～50%
B: 20%～30%
C: 50%～70%
D: 10%～20%
答案:C
解析:
偏股型基金中股票的配置比例較高，債券的配置比例相對(duì)較低。通常，股票的配置比例在50%～70%，債券的配置比例在20%.40%。
偏債型基金與偏股型基金正好相反。債券的配置比例較高，股票的配置比例則相對(duì)較低
。股債平衡型基金股票與債券的配置比例較為均衡，比例大約在40%～60%左右。
(12) 下列變量中.屬于金融宏觀調(diào)控操作目標(biāo)的是( )。
A: 存款準(zhǔn)備金率
B: 基礎(chǔ)貨幣
C: 再貼現(xiàn)率
D: 貨幣供給
答案:B
解析: 金融宏觀調(diào)控操作目標(biāo)：超額存款準(zhǔn)備金與基礎(chǔ)貨幣。
(13) 我國(guó)場(chǎng)外交易市場(chǎng)的功能不包括( )。
A: 拓寬融資渠道.改善中小企業(yè)融資環(huán)境
B: 為不能在證券交易所上市交易的證券提供流動(dòng)性轉(zhuǎn)讓的場(chǎng)所
C: 提供風(fēng)險(xiǎn)分層的金融資產(chǎn)管理渠道
D: 對(duì)上市公司進(jìn)行監(jiān)管
答案:D
解析: 對(duì)上市公司進(jìn)行監(jiān)管是證券交易所的職能。
(14) 銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行的記賬式國(guó)債，主要面向( )投資者。
A: 企業(yè)
B: 銀行和非銀行金融機(jī)構(gòu)
C: 個(gè)人
D: 國(guó)外機(jī)構(gòu)
答案:B
解析:
記賬式國(guó)債的發(fā)行分為證券交易所市場(chǎng)發(fā)行、
銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行以及同時(shí)在銀行間債券市場(chǎng)和交易所市場(chǎng)發(fā)行(又稱為跨市場(chǎng)發(fā)行)
三種情況。個(gè)人投資者可以購(gòu)買交易所市場(chǎng)發(fā)行和跨市場(chǎng)發(fā)行的記賬式國(guó)債.
而銀行間債券市場(chǎng)的發(fā)行主要面向銀行和非銀行金融機(jī)構(gòu)等機(jī)構(gòu)投資者。
(15) 下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)管理策略的說(shuō)法.正確的是( )。
A:
對(duì)于由相互獨(dú)立的多種資產(chǎn)組成的資產(chǎn)組合.只要組成的資產(chǎn)個(gè)數(shù)足夠多.
其系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)就可以通過(guò)分散化的投資完全消除
B: 風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償是指事前(損失發(fā)生以前)以風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)的價(jià)格補(bǔ)償
C: 風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移只能降低非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)
D: 風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避可分為保險(xiǎn)規(guī)避和非保險(xiǎn)規(guī)避
答案:B
解析: 略
(16) 基金管理公司最核心的一項(xiàng)業(yè)務(wù)是( )。
A: 證券投資基金業(yè)務(wù)
B: 受托資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)
C: 投資咨詢服務(wù)
D: 證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)
答案:A
解析:
證券投資基金業(yè)務(wù)是基金管理公司最核心的一項(xiàng)業(yè)務(wù)，主要包括基金募集與銷售、
基金的投資管理和基金營(yíng)運(yùn)服務(wù)。
(17) 基金銷售機(jī)構(gòu)受( )的委托，從事基金銷售活動(dòng)。
A: 基金管理人
B: 基金托管人
C: 基金發(fā)起人
D: 基金份額持有人大會(huì)
答案:A
解析: 略
(18) 股票買賣印花稅最后由( )統(tǒng)一向征稅機(jī)關(guān)繳納。
A: 中國(guó)結(jié)算公司
B: 證券交易所
C: 中國(guó)證監(jiān)會(huì)
D: 證券公司
答案:A
解析:
為保證稅源，簡(jiǎn)化手續(xù)，目前印花稅是由證券公司代扣，證券公司同中國(guó)結(jié)算公司集中結(jié)算，由中國(guó)結(jié)算公司統(tǒng)一繳納。
(19) 按照交易對(duì)象劃分，( )交易屬于股票交易。
A: 可轉(zhuǎn)換債券
B: B股
C: 分離交易的可轉(zhuǎn)換債券
D: ETF
答案:B
解析:
證券交易的對(duì)象就是證券買賣的標(biāo)的物。在委托買賣證券的情況下，證券交易對(duì)象也就是委托合同中的標(biāo)的`物。按照交易對(duì)象的品種劃分，證券交易種類有股票交易、債券交易、基金交易以及其他金融衍生工具的交易等。選項(xiàng)
A、C均為債券交易：選項(xiàng)D為基金交易。
(20) 在金融衍生工具的交易中對(duì)方違約，沒(méi)有履行承諾造成的損失，這屬于( )。
A: 信用風(fēng)險(xiǎn)
B: 結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)
C: 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
D: 操作風(fēng)險(xiǎn)
答案:A
解析: 在金融衍生工具的交易中對(duì)方違約，沒(méi)有履行承諾造成的損失屬于信用風(fēng)險(xiǎn)。
(21) 價(jià)值型股票基金與成長(zhǎng)型股票基金相比( )。
A: 投資風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較低
B: 投資風(fēng)險(xiǎn)一樣
C: 投資風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較高
D: 投資風(fēng)險(xiǎn)高低無(wú)法比較
答案:A
解析:
價(jià)值型股票通常是指收益穩(wěn)定、價(jià)值被低估、安全性較高的股票.其市盈率、
市凈率通常較低;成長(zhǎng)型股票通常是指收益增長(zhǎng)速度快、未來(lái)發(fā)展?jié)摿Υ蟮墓善?
其市盈率、市凈率通常較高。
價(jià)值型股票的投資者比成長(zhǎng)型股票的投資者一般表現(xiàn)得更有耐心.更傾向于長(zhǎng)期投資。
價(jià)值型股票基金的投資風(fēng)險(xiǎn)要低于成長(zhǎng)型股票基金。
(22) 下列股票發(fā)行監(jiān)管制度中，行政干預(yù)色彩最濃的是( )。
A: 審批制
B: 注冊(cè)制
C: 備案制
D: 核準(zhǔn)制
答案:A
解析: 審批制：帶有強(qiáng)烈計(jì)劃經(jīng)濟(jì)和行政干預(yù)色彩的新股發(fā)行監(jiān)管制度。
(23) 下列項(xiàng)目中，屬于債權(quán)類資產(chǎn)的遠(yuǎn)期合約是( )。
A: 定期存款單的遠(yuǎn)期合約
B: 遠(yuǎn)期匯率協(xié)議
C: 遠(yuǎn)期利率協(xié)議
D: 單個(gè)股票的遠(yuǎn)期合約
答案:A
解析:
債權(quán)類資產(chǎn)的遠(yuǎn)期合約主要包括定期存款單、短期債券、長(zhǎng)期債券、
商業(yè)票據(jù)等固定收益證券的遠(yuǎn)期合約.
(24) 在我國(guó)，為證券交易提供清算、交收和過(guò)戶服務(wù)的法人機(jī)構(gòu)是( )。
A: 財(cái)務(wù)公司
B: 投資銀行
C: 證券登記結(jié)算公司
D: 金融資產(chǎn)管理公司
答案:C
解析:
證券登記結(jié)算公司的具體職能是：對(duì)證券和資金進(jìn)行清算、交收和過(guò)戶，使買入者得到證券.賣出者得到資金.
(25) 以下關(guān)于我國(guó)銀行間債券市場(chǎng)非金融企業(yè)債券融資工具的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是( )。
A: 由在中國(guó)境內(nèi)注冊(cè)且具備債券評(píng)級(jí)資質(zhì)的評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)進(jìn)行信用評(píng)級(jí)
B: 由金融機(jī)構(gòu)承銷
C: 在中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司登記、托管、結(jié)算
D: 在證券交易所交易
答案:D
解析:
非金融企業(yè)債務(wù)融資工具是指具有法人資格的非金融企業(yè)在銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行的、約定在一定期限內(nèi)還本付息的有價(jià)證券�！躲y行間債券市場(chǎng)非金融企業(yè)債務(wù)融資工具管理辦法》規(guī)定，企業(yè)發(fā)行債務(wù)融資工具應(yīng)在中國(guó)銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)注冊(cè).
由在中國(guó)境內(nèi)注冊(cè)且具備債券評(píng)級(jí)資質(zhì)的評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)進(jìn)行信用評(píng)級(jí).由金融機(jī)構(gòu)承銷.
在中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司登記、托管、結(jié)算。
(26) 我國(guó)商業(yè)銀行債券不包括( )。
A: 在全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行的金融債券
B: 商業(yè)銀行混合資本債券
C: 商業(yè)銀行委托信托投資公司發(fā)行的信托產(chǎn)品
D: 商業(yè)銀行次級(jí)債券
答案:C
解析: 略
(27)貨幣政策是中央銀行為實(shí)現(xiàn)特定經(jīng)濟(jì)目標(biāo)而采取的各種方針、政策、措施的總稱。關(guān)于貨幣政策基本特征的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是( )。
A: 貨幣政策是宏觀經(jīng)濟(jì)政策
B: 貨幣政策是調(diào)節(jié)社會(huì)總供給的政策
C: 貨幣政策主要是間接調(diào)控政策
D: 貨幣政策是長(zhǎng)期連續(xù)的經(jīng)濟(jì)政策
答案:B
解析: 貨幣政策是調(diào)節(jié)總需求的政策。
(28) 以基礎(chǔ)產(chǎn)品所蘊(yùn)含的信用風(fēng)險(xiǎn)或違約風(fēng)險(xiǎn)為基礎(chǔ)變量的金融衍生工具屬于( )。
A: 利率衍生工具
B: 信用衍生工具
C: 貨幣衍生工具
D: 股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具
答案:B
解析:
信用衍生工具是指以基礎(chǔ)產(chǎn)品所蘊(yùn)含的信用風(fēng)險(xiǎn)或違約風(fēng)險(xiǎn)為基礎(chǔ)變量的金融衍生工具.用于轉(zhuǎn)移或防范信用風(fēng)險(xiǎn).是20世紀(jì)90年代以來(lái)發(fā)展最為迅速的一類衍生產(chǎn)品，主要包括信用互換、信用聯(lián)結(jié)票據(jù)等。
(29) 申請(qǐng)從事證券或者期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。要求有( )
萬(wàn)元人民幣以上的注冊(cè)資本。
A: 300
B: 500
C: 100
D: 200
答案:C
解析: 略
(30) 以下選項(xiàng)中，不屬于銀行間債券市場(chǎng)參與者的是( )。
A: 中央銀行
B: 可經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)的外國(guó)銀行分行
C: 非銀行金融機(jī)構(gòu)
D: 非金融機(jī)構(gòu)
答案:A
解析:
在現(xiàn)階段，銀行間債券市場(chǎng)的參與者有境內(nèi)商業(yè)銀行、非銀行金融機(jī)構(gòu)、非金融機(jī)構(gòu)、可經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)的外國(guó)銀行分行等。
(31)假定金融機(jī)構(gòu)的法定準(zhǔn)備金率為20%，超額準(zhǔn)備金率為2%，現(xiàn)金漏損率為3%，則存款乘數(shù)為( )。
A: 4.00
B: 4.12
C: 5.00
D: 20.00
答案:A
解析: 存款乘數(shù)=1/(20%+2%+3%)=4。
(32) 適用于融資租賃交易的租賃物是( )。
A: 固定資產(chǎn)
B: 流動(dòng)資產(chǎn)
C: 商品
D: 產(chǎn)品
答案:A
解析: 適用于融資租賃交易的租賃物是固定資產(chǎn)。
(33) 金融期貨交易結(jié)算所實(shí)行的每日清算制度是一種( )。
A: 有資產(chǎn)的結(jié)算制度
B: 無(wú)資產(chǎn)的結(jié)算制度
C: 無(wú)負(fù)債的結(jié)算制度
D: 有負(fù)債的結(jié)算制度
答案:C
解析:
金融期貨交易所實(shí)行當(dāng)日無(wú)負(fù)債結(jié)算制度。
期貨交易所應(yīng)當(dāng)在當(dāng)日及時(shí)將結(jié)算結(jié)果通知會(huì)員。
期貨公司根據(jù)期貨交易所的結(jié)算結(jié)果對(duì)客戶進(jìn)行結(jié)算.
并應(yīng)當(dāng)將結(jié)算結(jié)果按照與客戶約定的方式及時(shí)通知客戶。
客戶應(yīng)當(dāng)及時(shí)查詢并妥善處理自己的交易持倉(cāng)。
(34) 股票的清算價(jià)值是公司清算時(shí)每一股份所代表的( )。
A: 清算資金
B: 資產(chǎn)價(jià)值
C: 賬面價(jià)值
D: 實(shí)際價(jià)值
答案:D
解析: 略
(35)股票最基本的特征是( )。
A: 參與性
B: 流動(dòng)性
C: 收益性
D: 風(fēng)險(xiǎn)性
答案:C
解析:略
(36) 基金年度報(bào)告的編制者和披露義務(wù)人是( )。
A: 基金托管人
B: 基金管理人
C: 基金發(fā)起人
D: 基金份額持有人
答案:B
解析:
基金管理人是基金年度報(bào)告的編制者和披露義務(wù)人.因此.管理人及其董事應(yīng)保證年度報(bào)告的真實(shí)、準(zhǔn)確和完整，承諾其中不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏，并就其保證承擔(dān)個(gè)別及連帶責(zé)任。
(37) 通常.加權(quán)股價(jià)指數(shù)是以樣本股票( )為權(quán)數(shù)加以計(jì)算。
A: 基期價(jià)格
B: 發(fā)行量或成交量
C: 等同權(quán)重
D: 計(jì)算期價(jià)格
答案:B
解析:
加權(quán)股價(jià)指數(shù)是以樣本股票發(fā)行量或成交量為權(quán)數(shù)加以計(jì)算，又有基期加權(quán)、
計(jì)算期加權(quán)和幾何加權(quán)之分.基期加權(quán)股價(jià)指數(shù)采用基期發(fā)行量或成交量作為權(quán)數(shù).
計(jì)算期加權(quán)股價(jià)指數(shù)采用計(jì)算期發(fā)行量或成交量作為權(quán)數(shù)，幾何加權(quán)股價(jià)指數(shù)是對(duì)兩種指數(shù)作幾何平均，由于計(jì)算復(fù)雜，很少被實(shí)際應(yīng)用。
(38) 對(duì)于事先已確定發(fā)行條款的國(guó)債.我國(guó)采取( )方式發(fā)行。
A: 行政分配
B: 公開(kāi)招標(biāo)
C: 銀行發(fā)售
D: 承購(gòu)包銷
答案:D
解析:
對(duì)于事先已確定發(fā)行條款的國(guó)債，我國(guó)仍采取承購(gòu)包銷方式，發(fā)行人和承銷商簽訂承購(gòu)包銷合同，承銷商按合同規(guī)定的已確定發(fā)行條款承銷。
(39) “S股”是指注冊(cè)地在我國(guó)內(nèi)地、上市地在( )的外資股。
A: 新加坡
B: 我國(guó)香港
C: 紐約
D: 倫敦
答案:A
解析: “S股”是指注冊(cè)地在我國(guó)內(nèi)地、上市地在新加坡的外資股。
(40) 契約型基金是基于( )組織起來(lái)的代理投資方式。
A: 公約原理
B: 信托原理
C: 代理原理
D: 委托原理
答案:B
解析: 略
(41) 下列關(guān)于封閉式基金募集、交易的陳述，不正確的是( )。
A: 通過(guò)證券公司進(jìn)行委托買賣
B: 在證券交易所上市交易
C: 交易費(fèi)用包括申購(gòu)和贖回費(fèi)用
D: 基金份額總額不因交易而變化
答案:C
解析:
封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請(qǐng)贖回的一種基金運(yùn)作方式。
我國(guó)證券投資基金的交易費(fèi)用主要包括印花稅、交易傭金、過(guò)戶費(fèi)、經(jīng)手費(fèi)、證管費(fèi)。
(42) 根據(jù)我國(guó)現(xiàn)行有關(guān)制度的規(guī)定，過(guò)戶費(fèi)屬于( )的收入。
A: 國(guó)家稅收部門(mén)
B: 證券公司
C: 中國(guó)結(jié)算公司
D: 證券交易所
答案:C
解析:
過(guò)戶費(fèi)是委托買賣的股票、基金成交后，買賣雙方為變更證券登記所支付的費(fèi)用。
這筆收入屬于中國(guó)結(jié)算公司的收入.由證券經(jīng)紀(jì)商在同投資者清算交收時(shí)代為扣收。
(43) 資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)從事對(duì)公司債券的資信評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向( )
申請(qǐng)取得證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)許可。
A: 中國(guó)證監(jiān)會(huì)
B: 中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)
C: 中國(guó)銀監(jiān)會(huì)
D: 財(cái)政部
答案:A
解析:
資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)從事對(duì)公司債券的資信評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)依照《證券市場(chǎng)資信評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》的規(guī)定，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)申請(qǐng)取得證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)許可。未取得中國(guó)證監(jiān)會(huì)的證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)許可，任何單位和個(gè)人不得對(duì)公司債券進(jìn)行評(píng)級(jí)。
(44) 下列關(guān)于ETF的申購(gòu)和贖回的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是( )。
A: ETF的基金管理人可以采用網(wǎng)上和網(wǎng)下兩種方式發(fā)售基金份額
B: 投資者申購(gòu)、贖回深圳證券交易所ETF須使用深圳證券交易所A股賬戶或基金賬戶
C: 投資者買賣上海證券交易所ETF需具有上海證券交易所A股賬戶或基金賬戶
D:
投資者申購(gòu)基金份額的，應(yīng)當(dāng)擁有對(duì)應(yīng)的足額組合證券及替代現(xiàn)金。贖回基金份額的，應(yīng)當(dāng)擁有對(duì)應(yīng)的足額的基金份額
答案:B
解析:
按現(xiàn)行有關(guān)制度規(guī)定，買賣上海證券交易所ETF的投資者需具有上海證券交易所A股賬戶或基金賬戶，進(jìn)行上海證券交易所ETF申購(gòu)、
贖回操作的投資者需具有上海證券交易所A股賬戶。投資者買賣深圳證券交易所ETF須使用深圳證券交易所A股賬戶或深圳證券投資基金賬戶.投資者申購(gòu)、贖回深圳證券交易所ETF須使用深圳證券交易所A股賬戶。故選項(xiàng)B說(shuō)法錯(cuò)誤。
其他選項(xiàng)內(nèi)容均符合ETF的申購(gòu)和贖回的有關(guān)規(guī)定。
(45) 通常在每個(gè)交易日公布基金份額資產(chǎn)凈值的基金是( )。
A: 開(kāi)放式基金
B: 封閉式基金
C: 社�；�
D: 企業(yè)年金
答案:A
解析:
按基金運(yùn)作方式不同，可分為封閉式基金和開(kāi)放式基金。
兩者的基金份額資產(chǎn)凈值公布的時(shí)間不同：封閉式基金一般每周或更長(zhǎng)時(shí)間公布一次.
開(kāi)放式基金一般在每個(gè)交易日連續(xù)公布。
(46)為報(bào)價(jià)系統(tǒng)參與人提供私募產(chǎn)品報(bào)價(jià)、發(fā)行、轉(zhuǎn)讓及相關(guān)服務(wù)的專業(yè)化電子平臺(tái)的是( )。
A: 機(jī)構(gòu)間私募產(chǎn)品報(bào)價(jià)與服務(wù)系統(tǒng)
B: 機(jī)構(gòu)問(wèn)公募產(chǎn)品報(bào)價(jià)與服務(wù)系統(tǒng)
C: 全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)
D: 區(qū)域性股權(quán)交易市場(chǎng)
答案:A
解析:
機(jī)構(gòu)間私募產(chǎn)品報(bào)價(jià)與服務(wù)系統(tǒng)是為報(bào)價(jià)系統(tǒng)參與人提供私募產(chǎn)品報(bào)價(jià)、發(fā)行、轉(zhuǎn)讓及相關(guān)服務(wù)的專業(yè)化電子平臺(tái)。
(47) 關(guān)于證券發(fā)行市場(chǎng)論述錯(cuò)誤的是( )
A: 證券發(fā)行市場(chǎng)是發(fā)行人向投資者出售證券的市場(chǎng)
B: 證券發(fā)行市場(chǎng)是發(fā)行人以發(fā)行證券的方式籌集資金的場(chǎng)所
C: 證券發(fā)行市場(chǎng)通常有固定場(chǎng)所
D: 證券發(fā)行市場(chǎng)是交易市場(chǎng)的基礎(chǔ)和前提
答案:C
解析: 證券發(fā)行市場(chǎng)通常無(wú)固定場(chǎng)所，是一個(gè)無(wú)形的市場(chǎng)。
(48) 公開(kāi)發(fā)行企業(yè)債券必須符合法律規(guī)定，下列敘述錯(cuò)誤的是( )。
A: 最近3年平均可分配利潤(rùn)(凈利潤(rùn))足以支付債券1年的利息
B: 累計(jì)債券余額不超過(guò)發(fā)行人凈資產(chǎn)的60%
C: 債券的利率由企業(yè)根據(jù)市場(chǎng)情況確定，但不得超過(guò)國(guó)務(wù)院限定的利率水平
D: 已發(fā)行的企業(yè)債券或者其他債務(wù)未處于違約或者延遲支付本息的狀態(tài)
答案:B
解析: 略
(49) 保薦制度不包括( )。
A: 建立獨(dú)立董事制度
B: 明確保薦期限
C: 確立保薦責(zé)任
D: 建立保薦機(jī)構(gòu)和保薦代表人的注冊(cè)登記管理制度
答案:A
解析: 略
(50) 債券的發(fā)行價(jià)格高于面值稱為( )。
A: 平價(jià)發(fā)行
B: 溢價(jià)發(fā)行
C: 折價(jià)發(fā)行
D: 超賣發(fā)行
答案:B
解析: 債券的溢價(jià)發(fā)行是指?jìng)愿哂诿嬷档膬r(jià)格發(fā)行。
證券從業(yè)資格考試金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)試題卷 2
一、單選題（每題3分，共30分）
1. 金融市場(chǎng)的首要功能是（ ）
A. 資金融通
B. 價(jià)格發(fā)現(xiàn)
C. 風(fēng)險(xiǎn)管理
D. 提供流動(dòng)性
答案：A。金融市場(chǎng)的首要功能是資金融通，即把資金從盈余者手中轉(zhuǎn)移到短缺者手中。
2. 以下哪種證券是最基礎(chǔ)的金融工具（ ）
A. 股票
B. 債券
C. 基金
D. 期貨
答案：A。股票是股份公司發(fā)行的所有權(quán)憑證，是最基礎(chǔ)的金融工具，代表著對(duì)公司的所有權(quán)。
3. 證券交易所的組織形式不包括（ ）
A. 公司制
B. 會(huì)員制
C. 股份制
D. 合伙制
答案：D。證券交易所的組織形式有公司制和會(huì)員制兩種，不包括合伙制。
4. 我國(guó)A股市場(chǎng)采用的交易制度是（ ）
A. T + 0
B. T + 1
C. T + 2
D. T + 3
答案：B。我國(guó)A股市場(chǎng)采用T + 1的交易制度，即當(dāng)日買入的股票，要到下一個(gè)交易日才能賣出。
5. 衡量股票市場(chǎng)總體價(jià)格水平及其變動(dòng)趨勢(shì)的指標(biāo)是（ ）
A. 股票價(jià)格指數(shù)
B. 上證綜合指數(shù)
C. 深證成分指數(shù)
D. 滬深300指數(shù)
答案：A。股票價(jià)格指數(shù)是衡量股票市場(chǎng)總體價(jià)格水平及其變動(dòng)趨勢(shì)的指標(biāo)，上證綜合指數(shù)、深證成分指數(shù)、滬深300指數(shù)都是具體的股票價(jià)格指數(shù)。
6. 以下哪種債券的風(fēng)險(xiǎn)最低（ ）
A. 國(guó)債
B. 企業(yè)債
C. 公司債
D. 金融債
答案：A。國(guó)債是由國(guó)家發(fā)行的債券，有國(guó)家信用作為擔(dān)保，風(fēng)險(xiǎn)最低。
7. 證券投資基金反映的是（ ）關(guān)系。
A. 產(chǎn)權(quán)
B. 委托代理
C. 債權(quán)債務(wù)
D. 信托
答案：D。證券投資基金反映的是信托關(guān)系，基金投資者基于對(duì)基金管理人的信任，將資金委托給基金管理人進(jìn)行投資管理。
8. 金融衍生工具產(chǎn)生的最基本原因是（ ）
A. 規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)
B. 價(jià)格發(fā)現(xiàn)
C. 提高交易效率
D. 金融創(chuàng)新
答案：A。金融衍生工具產(chǎn)生的最基本原因是為了規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，投資者可以利用金融衍生工具來(lái)對(duì)沖基礎(chǔ)資產(chǎn)的價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)。
9. 我國(guó)證券市場(chǎng)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)是（ ）
A. 中國(guó)人民銀行
B. 中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)
C. 中國(guó)證監(jiān)會(huì)
D. 國(guó)務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會(huì)
答案：C。中國(guó)證監(jiān)會(huì)是我國(guó)證券市場(chǎng)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)，依法對(duì)證券市場(chǎng)進(jìn)行監(jiān)督管理。
10. 優(yōu)先股股東的權(quán)利不包括（ ）
A. 優(yōu)先分配利潤(rùn)
B. 優(yōu)先分配剩余財(cái)產(chǎn)
C. 參與公司經(jīng)營(yíng)決策
D. 股息固定
答案：C。優(yōu)先股股東一般不參與公司經(jīng)營(yíng)決策，他們享有優(yōu)先分配利潤(rùn)、優(yōu)先分配剩余財(cái)產(chǎn)、股息固定等權(quán)利。
二、多選題（每題4分，共20分）
1. 金融市場(chǎng)的構(gòu)成要素包括（ ）
A. 市場(chǎng)參與者
B. 金融工具
C. 金融交易的組織方式
D. 金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)
答案：ABC。金融市場(chǎng)的構(gòu)成要素主要包括市場(chǎng)參與者、金融工具和金融交易的組織方式，金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)不屬于金融市場(chǎng)的基本構(gòu)成要素。
2. 股票的基本特征有（ ）
A. 收益性
B. 風(fēng)險(xiǎn)性
C. 流動(dòng)性
D. 永久性
答案：ABCD。股票具有收益性、風(fēng)險(xiǎn)性、流動(dòng)性和永久性等基本特征，收益性是指股票可以為投資者帶來(lái)股息和資本利得等收益；風(fēng)險(xiǎn)性是指股票價(jià)格波動(dòng)帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)；流動(dòng)性是指股票可以在市場(chǎng)上快速買賣；永久性是指股票沒(méi)有到期日。
3. 債券的票面要素主要包括（ ）
A. 債券的`票面價(jià)值
B. 債券的到期期限
C. 債券的票面利率
D. 債券發(fā)行者名稱
答案：ABCD。債券的票面要素主要包括票面價(jià)值、到期期限、票面利率和發(fā)行者名稱。票面價(jià)值是債券的本金金額；到期期限是債券從發(fā)行到償還本金的時(shí)間；票面利率是債券利息與票面價(jià)值的比率；發(fā)行者名稱表明債券的債務(wù)主體。
4. 證券投資基金的特點(diǎn)有（ ）
A. 集合理財(cái)、專業(yè)管理
B. 組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)
C. 利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)
D. 嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明
答案：ABCD。證券投資基金的特點(diǎn)包括集合理財(cái)、專業(yè)管理，組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)，利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)，嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明。集合理財(cái)是指基金將眾多投資者的資金集中起來(lái)進(jìn)行投資；專業(yè)管理是指由專業(yè)的基金管理人進(jìn)行投資管理。組合投資可以降低單一資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)；利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)是指基金投資者共享基金收益，同時(shí)共同承擔(dān)基金風(fēng)險(xiǎn)。嚴(yán)格監(jiān)管是指基金受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)的嚴(yán)格監(jiān)管；信息透明是指基金需要定期披露信息。
5. 金融衍生工具的基本特征有（ ）
A. 跨期性
B. 杠桿性
C. 聯(lián)動(dòng)性
D. 不確定性或高風(fēng)險(xiǎn)性
答案：ABCD。金融衍生工具具有跨期性、杠桿性、聯(lián)動(dòng)性和不確定性或高風(fēng)險(xiǎn)性等基本特征�？缙谛允侵附鹑谘苌ぞ呤墙灰纂p方通過(guò)對(duì)利率、匯率、股價(jià)等因素變動(dòng)趨勢(shì)的預(yù)測(cè)，約定在未來(lái)某一時(shí)間按照一定條件進(jìn)行交易或選擇是否交易的合約；杠桿性是指金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保證金或權(quán)利金就可以簽訂大額合約；聯(lián)動(dòng)性是指金融衍生工具的價(jià)值與基礎(chǔ)資產(chǎn)的價(jià)值緊密聯(lián)系；不確定性或高風(fēng)險(xiǎn)性是指金融衍生工具的交易結(jié)果可能會(huì)給投資者帶來(lái)巨大的損失。
三、填空題（每題4分，共20分）
1. 我國(guó)證券市場(chǎng)的主板市場(chǎng)包括（上海證券交易所）和（深圳證券交易所）。
2. 按照基金的投資對(duì)象分類，基金可以分為（股票型基金）、（債券型基金）、（貨幣市場(chǎng)基金）、（混合型基金）和（基金中的基金）。
3. 金融市場(chǎng)按交易標(biāo)的物劃分，可以分為（貨幣市場(chǎng)）、（資本市場(chǎng)）、（外匯市場(chǎng)）、（金融衍生品市場(chǎng)）和（保險(xiǎn)市場(chǎng)）。
4. 債券的發(fā)行價(jià)格可以分為（平價(jià)發(fā)行）、（溢價(jià)發(fā)行）和（折價(jià)發(fā)行）。
5. 股票的發(fā)行方式主要有（公開(kāi)發(fā)行）和（非公開(kāi)發(fā)行）。
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