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證券融資融券賬戶基本知識(shí)
融券專用證券賬戶是用于記錄證券公司持有的擬向客戶融出的證券和客戶歸還的證券，不得用于證券買賣。下面小編為大家整理的證券融資融券賬戶基本知識(shí)，歡迎大家閱讀瀏覽。
一、信用證券賬戶概述
1、證券公司賬戶體系
證券公司經(jīng)營融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)以自己的名義，在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)分別開立融券專用證券賬戶、客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶、信用交易證券交收賬戶和信用交易資金交收賬戶;在商業(yè)銀行分別開立融資專用資金賬戶和客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶。
證券公司賬戶體系如下：
(1)融券專用證券賬戶:用于記錄證券公司持有的擬向客戶融出的證券和客戶歸還的證券，不得用于證券買賣。
(2)客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶:用于記錄客戶委托證券公司持有、擔(dān)保證券公司因向客戶融資融券所生的債權(quán)的證券。
(3)信用交易證券交收賬戶:用于客戶融資融券交易的證券結(jié)算。
(4)信用交易資金交收賬戶:用于客戶融資融券交易的資金結(jié)算。
(5)融資專用資金賬戶:用于存放證券公司擬向客戶融出的資金及客戶歸還的資金。
(6)客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶:用于存客戶交存的、擔(dān)保證券公司因向客戶融資融券所生債權(quán)的資金。
2、客戶賬戶體系
客戶申請(qǐng)開展融資融券業(yè)務(wù)要在證券公司開立信用證券賬戶和信用資金臺(tái)賬，在存管銀行開立信用資金賬戶。
客戶賬戶體系如下：
(1)客戶信用證券賬戶:證券公司根據(jù)證券登記結(jié)算公司相關(guān)規(guī)定為客戶開立的、用于記載客戶委托證券公司持有的擔(dān)保證券的明細(xì)數(shù)據(jù)的賬戶。該賬戶是證券公司客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶的二級(jí)證券賬戶。
(2)客戶信用資金臺(tái)賬:是客戶在證券公司開立的用于記錄信用證券交易資金變動(dòng)情況的資金賬戶，客戶的信用資金臺(tái)賬與其在存管銀行開立的信用資金賬戶建立一一對(duì)應(yīng)關(guān)系。
(3)客戶信用資金賬戶:是證券公司按照第三方存管業(yè)務(wù)的有關(guān)規(guī)定在存管銀行為客戶開立實(shí)名的資金賬戶，作為證券公司開立的“客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶”的二級(jí)賬戶，用于記載客戶交存的擔(dān)保資金的明細(xì)數(shù)據(jù)。
(4)信用賬戶:指客戶信用資金臺(tái)賬、信用資金賬戶與信用證券賬戶的統(tǒng)稱。
二、客戶選擇標(biāo)準(zhǔn)
1、開戶主體
(1)境內(nèi)個(gè)人和機(jī)構(gòu)投資者;
(2)國家法律、法規(guī)允許參與融資融券交易主體;
2、客戶選擇標(biāo)準(zhǔn)
客戶申請(qǐng)開立信用證券賬戶需滿足的條件：
(1)從事證券交易時(shí)間為半年以上;
(2)最近20 個(gè)交易日日均證券類資產(chǎn)不低于50 萬元;
(3)具體一定的風(fēng)險(xiǎn)承受能力;
(4)無重大違約記錄;
(5)公司規(guī)定的其他條件。
業(yè)機(jī)構(gòu)投資者參與融資、融券，可不受從事證券交易時(shí)間、證券類資產(chǎn)的條件限制。專業(yè)機(jī)構(gòu)投資者是指經(jīng)國家金融監(jiān)管部門批準(zhǔn)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)，包括商業(yè)銀行、證券公司、基金管理公司、期貨公司、信托公司和保險(xiǎn)公司等;上述金融機(jī)構(gòu)管理的金融產(chǎn)品。
證券券公司在向客戶融資、融券前，應(yīng)當(dāng)辦理客戶征信，了解客戶的身份、財(cái)產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗(yàn)和風(fēng)險(xiǎn)偏好、誠信合規(guī)記錄等情況，做好客戶適當(dāng)性管理工作，并以書面或者電子方式予以記載、保存。
券公司應(yīng)當(dāng)按照適當(dāng)性制度要求，制定符合規(guī)定的選擇客戶的具體標(biāo)準(zhǔn)。
三、開戶流程
(一)業(yè)務(wù)辦理流程
1、符合條件的客戶需由戶主本人攜帶身份證、銀行卡在交易時(shí)間到證券公司營業(yè)部辦理開戶。
備注：
(1)當(dāng)天新開立的信用證券賬戶，一般T+1日生效。
(2)信用賬戶對(duì)應(yīng)的三方存管銀行以各券商規(guī)定為準(zhǔn)，信用證券賬戶開立成功后，客戶還需結(jié)合實(shí)際情況確認(rèn)是否需到銀行辦理三方存管確認(rèn)。
2、法人申請(qǐng)辦理融資融券業(yè)務(wù)，必須是法定代表人本人或其授權(quán)人親自臨柜辦理，法人機(jī)構(gòu)的授權(quán)人必須合法取得法定代表人的親筆授權(quán)委托書才能代辦相關(guān)業(yè)務(wù)。
1、投資者需確定擬開戶的證券公司及營業(yè)部是否具有融資融券業(yè)務(wù)資質(zhì);
2、投資者需確定自身是否符合證券公司融資融券客戶條件(融資融券業(yè)務(wù)對(duì)投資者的資產(chǎn)狀況、專業(yè)水平和投資能力有一定的要求，證券公司出于適當(dāng)性管理的原則，將對(duì)申請(qǐng)參與融資融券業(yè)務(wù)的投資者進(jìn)行初步選擇);
3、投資者需通過證券公司總部的征信;
4、投資者需與證券公司簽訂融資融券合同、風(fēng)險(xiǎn)揭示書等文件;
5、投資者在開戶營業(yè)部開立信用證券賬戶與信用資金賬戶。
四、開戶費(fèi)用
客戶開立信用證券賬戶需繳納開戶費(fèi)用，個(gè)人投資者：40元/戶，機(jī)構(gòu)投資者：400元/戶。若有變更，請(qǐng)以最新公告為準(zhǔn)。
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