證券從業(yè)資格考試《金融市場(chǎng)》預(yù)測(cè)試題及答案

時(shí)間：2024-09-25 06:57:46 證券從業(yè)資格我要投稿

2017證券從業(yè)資格考試《金融市場(chǎng)》預(yù)測(cè)試題及答案

　　預(yù)測(cè)試題一：

2017證券從業(yè)資格考試《金融市場(chǎng)》預(yù)測(cè)試題及答案

　　組合型選擇題(共50題，每小題1分，共50分)

　　以下備選項(xiàng)中只有一項(xiàng)最符合題目要求。不選、錯(cuò)選均不得分。

　　(1) 深證成分股指數(shù)選取成分股的一般原則有( )。

　　Ⅰ.有一定的上市交易時(shí)間

　　Ⅱ.有一定的上市規(guī)模.

　　以每家公司一段時(shí)期內(nèi)的平均可流通股市值和平均總市值作為衡量

　�、�.交易活躍.以每家公司一段時(shí)期內(nèi)的總成交金額和換手率作為衡量

　�、�.公司在最近3年內(nèi)無重大違法行為，財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告無虛假記載

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:C

　　解析:

　　深圳證券交易所選取成分股的一般原則是：(1)有一定的上市交易時(shí)間;(2)

　　有一定的上市規(guī)模，以每家公司一段時(shí)期內(nèi)的平均可流通股市值和平均總市值作為衡量

　　;(3)交易活躍.以每家公司一段時(shí)期內(nèi)的總成交金額和換手率作為衡量.

　　(2) 下列說法中，正確的有( )。

　　Ⅰ.證券包銷是指證券承銷商將發(fā)行人的證券按照協(xié)議全部購入，

　　或者在承銷期結(jié)束時(shí)將售后剩余證券全部自行購入的承銷方式

　　Ⅱ.全額包銷是指由承銷商先全額購買發(fā)行人該次發(fā)行的證券，再向投資者發(fā)售，

　　由承銷商承擔(dān)全部風(fēng)險(xiǎn)的承銷方式

　�、�.

　　上市公司非公開發(fā)行股票未采用自行銷售方式或者上市公司向原股東配售股份的，

　　應(yīng)當(dāng)采用包銷方式發(fā)行

　�、�.根據(jù)《證券法》，向不特定對(duì)象發(fā)行的證券票面總值超過人民幣5000萬元的，

　　應(yīng)當(dāng)由承銷團(tuán)承銷

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅡⅣ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:C

　　解析:

　�、箜�(xiàng)，根據(jù)我國《證券發(fā)行與承銷管理辦法》和《上市公司證券發(fā)行管理辦法》的規(guī)定

　　，上市公司非公開發(fā)行股票未采用自行銷售方式或者上市公司向原股東配售股份的.

　　應(yīng)當(dāng)采用代銷方式發(fā)行。

　　(3) 關(guān)于證券市場(chǎng)的發(fā)展歷史，以下說法正確的有( )。

　�、�.20世紀(jì)初在證券市場(chǎng)中占主導(dǎo)地位的是公司股票和公司債券

　�、�.美國第一個(gè)證券交易所是紐約證券交易所

　　Ⅲ.證券化率的提高是證券市場(chǎng)加速發(fā)展階段的重要標(biāo)志

　�、�.美國證券市場(chǎng)是從買賣政府債券開始的

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅢⅣ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:C

　　解析: 略

　　(4) 以下關(guān)于銀行間市場(chǎng)的自營買賣的說法中，正確的有( )。

　�、�.銀行間市場(chǎng)的自營買賣是指具有銀行間市場(chǎng)交易資格的證券公司在銀行間市場(chǎng)

　　以自己名義進(jìn)行的證券自營買賣

　　Ⅱ.目前.銀行間市場(chǎng)的交易品種主要是債券

　�、�.銀行間市場(chǎng)的自營買賣采取詢價(jià)交易方式進(jìn)行.交易對(duì)手之間自主詢價(jià)談判.

　　逐筆成交

　�、�.交易手續(xù)比較簡(jiǎn)單

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:C

　　解析:

　　銀行間市場(chǎng)的自營買賣是指具有銀行間市場(chǎng)交易資格的證券公司在銀行間市場(chǎng)以自己的

　　名義進(jìn)行的證券自營買賣。目前，銀行間市場(chǎng)的交易品種主要是債券。

　　銀行間市場(chǎng)的自營買賣采取詢價(jià)交易方式進(jìn)行.交易對(duì)手之間自主詢價(jià)談判，逐筆成交

　　。Ⅳ項(xiàng)交易手續(xù)比較簡(jiǎn)單是柜臺(tái)自營買賣的特點(diǎn)。

　　(5) 證券服務(wù)機(jī)構(gòu)包括( )。

　　Ⅰ.投資咨詢機(jī)構(gòu)Ⅱ.資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)

　�、�.會(huì)計(jì)師事務(wù)所Ⅳ.律師事務(wù)所

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:D

　　解析:

　　證券服務(wù)機(jī)構(gòu)包括投資咨詢機(jī)構(gòu)、財(cái)務(wù)顧問機(jī)構(gòu)、資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)、資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)、

　　會(huì)計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所等依法設(shè)立的從事證券服務(wù)業(yè)的法人機(jī)構(gòu)。

　　(6)間接融資具有如下( )特征。

　�、�.間接性Ⅱ.分散性

　�、�.信譽(yù)的差異性較小Ⅳ.具有可逆性

　　V.主動(dòng)權(quán)主要掌握在金融中介手中

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢV

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅢⅣV

　　答案:D

　　解析:間接融資具有相對(duì)的集中性。Ⅱ項(xiàng)錯(cuò)誤。

　　(7) 以下對(duì)ETF說法正確的是( )。

　�、�.采用主動(dòng)管理模式Ⅱ.采用指數(shù)基金模式

　　Ⅲ.實(shí)物申購、贖回Ⅳ.有“最小申購、贖回份額”的規(guī)定

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅡⅢⅣ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:C

　　解析: ETF(

　　交易所交易基金)是在交易所上市交易的、基金份額可變的一種基金運(yùn)作方式.

　　它采用指數(shù)基金模式，以一籃子股票進(jìn)行申購、贖回，有“最小申購、贖回份額”的規(guī)定。

　　(8) 以下關(guān)于企業(yè)發(fā)行中期票據(jù)說法正確的有( )。

　�、�.在一定程度上平衡了企業(yè)直接債務(wù)融資、

　　股權(quán)融資和信貸融資等主要渠道之間的關(guān)系

　�、�.降低了間接融資比例

　�、�.降低了銀行體系的潛在風(fēng)險(xiǎn)

　�、�.有利于資本市場(chǎng)協(xié)調(diào)、可持續(xù)發(fā)展

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:D

　　解析: 略

　　(9) 我國開始利用國際債券市場(chǎng)籌集資金，主要的債券品種有( )。

　�、�.政府債券Ⅱ.金融債券

　　Ⅲ.可轉(zhuǎn)換公司債券Ⅳ.可交換公司債券

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:C

　　解析:

　　在改革開放的政策指導(dǎo)下，為利用國外資金，加快我國的建設(shè)步伐，

　　我國開始利用國際債券市場(chǎng)籌集資金.主要的債券品種有政府債券、

　　金融債券和可轉(zhuǎn)換公司債券。

　　(10) 場(chǎng)外交易市場(chǎng)的特點(diǎn)有( )。

　�、�.在掛牌條件上通常不對(duì)企業(yè)規(guī)模和盈利情況設(shè)置門檻

　�、�.交易制度通常采用做市商制度

　�、�.信息披露要求較低

　　Ⅳ.監(jiān)管較為寬松

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:D

　　解析:

　　場(chǎng)外交易市場(chǎng)的特征主要有以下幾個(gè)方面：(1)掛牌標(biāo)準(zhǔn)相對(duì)較低.

　　通常不對(duì)企業(yè)規(guī)模和盈利情況等作要求;(2)信息披露要求較低，監(jiān)管較為寬松;(3)

　　交易制度通常采用做市商制度。

　　(11) 證券市場(chǎng)上的機(jī)構(gòu)投資者包括( )。

　　Ⅰ.企業(yè)和事業(yè)法人Ⅱ.金融機(jī)構(gòu)

　�、�.政府機(jī)構(gòu)Ⅳ.各類基金

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:D

　　解析:

　　證券投資人是指通過買人證券而進(jìn)行投資的各類機(jī)構(gòu)法人和自然人。相應(yīng)地，

　　證券投資人可分為機(jī)構(gòu)投資者和個(gè)人投資者兩大類。其中，機(jī)構(gòu)投資者主要有政府機(jī)構(gòu)

　　、金融機(jī)構(gòu)、企業(yè)和事業(yè)法人及各類基金等。

　　(12) 下列關(guān)于證券公司債券上市與交易的表述，正確的有( )。

　�、�.上市的證券公司債券到期前1個(gè)月終止上市交易.由發(fā)行人辦理兌付事宜

　�、�.證券公司債券只能由中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司負(fù)責(zé)登記、托管和結(jié)算

　�、�.債券已獲準(zhǔn)發(fā)行.實(shí)際發(fā)行債券的面值總額不少于5000萬元

　�、�.公開發(fā)行的債券應(yīng)當(dāng)申請(qǐng)?jiān)谧C券交易所掛牌集中競(jìng)價(jià)交易

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅢⅣ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:C

　　解析: 略

　　(13) 下列對(duì)股票基金認(rèn)識(shí)正確的有( )。

　�、�.在我國，根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》的規(guī)定，80%

　　以上的基金資產(chǎn)投資于股票的.為股票基金

　�、�.各國政府對(duì)股票基金的監(jiān)管都十分嚴(yán)格.不同程度地規(guī)定了基金購買某一家上

　　市公司的股票總額不超過基金資產(chǎn)凈值的一定比例.

　　以防止基金過度投機(jī)和操縱股市

　�、�.股票基金的投資目標(biāo)側(cè)重于追求資本利得和長(zhǎng)期資本增值

　�、�.按基金投資的標(biāo)的劃分.可將股票基金劃分為一般股票基金和專門化股票基金

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:B

　　解析:

　　在我國，根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》的規(guī)定，60%

　　以上的基金資產(chǎn)投資于股票的，為股票基金。按基金投資的分散化程度.

　　可將股票基金劃分為一般股票基金和專門化股票基金。

　　(14) 下列對(duì)證券投資基金認(rèn)識(shí)正確的是( )。

　�、�.通過公開發(fā)售基金份額募集資金

　�、�.由基金托管人托管.由基金管理人管理和運(yùn)用資金

　�、�.基金與股票和債券一樣.屬于是直接投資工具.籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)

　　Ⅳ.與銀行業(yè)、證券業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)并駕齊驅(qū)，成為現(xiàn)代金融體系的四大支柱之一

　　A: ⅠⅡⅣ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:A

　　解析:

　　股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)，而基金是間接投資工具，

　　籌集的資金主要投向有價(jià)證券等金融工具。

　　(15) 基金管理人的職責(zé)包括( )等。

　�、�.進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告

　　Ⅱ.對(duì)所管理的不同基金財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資

　�、�.計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購、贖回價(jià)格

　�、�.保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:D

　　解析: 略

　　(16) 一般來說，商業(yè)銀行發(fā)行金融債券應(yīng)具備( )。

　�、�.核心資本充足率不低于4%Ⅱ.最近3年連續(xù)盈利

　　Ⅲ.貸款損失準(zhǔn)備計(jì)提充足Ⅳ.最近3年沒有重大違法違規(guī)行為

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:D

　　解析:

　　商業(yè)銀行發(fā)行金融債券應(yīng)具備以下條件：具有良好的公司治理機(jī)制;

　　核心資本充足率不低于4%;最近3年連續(xù)盈利：貸款損失準(zhǔn)備計(jì)提充足：

　　風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定;最近3年沒有重大違法違規(guī)行為;

　　中國人民銀行要求的其他條件。根據(jù)商業(yè)銀行的申請(qǐng)，

　　中國人民銀行可以豁免前款所規(guī)定的個(gè)別條件。

　　(17)證券投資基金的技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)是指當(dāng)計(jì)算機(jī)、通訊系統(tǒng)、交易網(wǎng)絡(luò)等技術(shù)保障系統(tǒng)或信息網(wǎng)絡(luò)支持出現(xiàn)異常情況時(shí).可能導(dǎo)致的( )。

　�、�.基金日常的申購或贖回?zé)o法按正常時(shí)限完成

　�、�.注冊(cè)登記系統(tǒng)癱瘓

　　Ⅲ.核算系統(tǒng)無法按正常時(shí)限顯示基金凈值

　�、�.基金的投資交易指令無法及時(shí)傳輸

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:D

　　解析: 略

　　(18) 以下關(guān)于期貨交易與遠(yuǎn)期交易的說法，正確的有( )。

　�、�.現(xiàn)在定約成交.將來交割

　�、�.遠(yuǎn)期交易是非標(biāo)準(zhǔn)化的.在場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行

　　Ⅲ.在多數(shù)情況下都不進(jìn)行實(shí)物交收，而是在合約到期前進(jìn)行反向交易、平倉了結(jié)

　�、�.期貨交易則是標(biāo)準(zhǔn)化的，有規(guī)定格式的合約.一般在場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)進(jìn)行

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅠⅡⅣ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:B

　　解析:

　　期貨交易與遠(yuǎn)期交易有類似的地方，都是現(xiàn)在定約成交，將來交割。

　　但遠(yuǎn)期交易是非標(biāo)準(zhǔn)化的，在場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行。期貨交易則是標(biāo)準(zhǔn)化的，

　　有規(guī)定格式的合約，多數(shù)在場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)進(jìn)行。另外，

　　現(xiàn)貨交易和遠(yuǎn)期交易以通過交易獲取標(biāo)的物為目的：

　　而期貨交易在多數(shù)情況下不進(jìn)行實(shí)物交收.而是在合約到期前進(jìn)行反向交易、平倉了結(jié)。

　　(19) 封閉式基金份額上市交易，應(yīng)符合下列條件( )。

　　Ⅰ.基金份額持有人不少于1000人

　�、�.基金募集金額不低于2億元人民幣

　　Ⅲ.基金合同期限l0年以上

　�、�.基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:A

　　解析: 略

　　(20) 下列關(guān)于證券交易的計(jì)價(jià)單位的說法正確的有( )。

　�、�.股票交易的報(bào)價(jià)為每股價(jià)格

　�、�.基金交易的計(jì)價(jià)單位為每份基金價(jià)格

　　Ⅲ.權(quán)證交易的計(jì)價(jià)單位為每份權(quán)證價(jià)格

　�、�.債券交易(指?jìng)F(xiàn)貨買賣)的計(jì)價(jià)單位為每百元面值債券的價(jià)格

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:D

　　解析: 略

　　預(yù)測(cè)試題二：

　　選擇題

　　1.證券交易市場(chǎng)通常分為(　　)和場(chǎng)外交易市場(chǎng)。

　　A.證券交易所市場(chǎng)

　　B.OTC市場(chǎng)

　　C.地方股權(quán)交易中心市場(chǎng)

　　D.A股市場(chǎng)

　　【答案】A【解析】證券交易市場(chǎng)分為證券交易所市場(chǎng)和場(chǎng)外交易市場(chǎng)。

　　2.在Ms=m×B中，m是貨幣乘數(shù)，B是基礎(chǔ)貨幣，Ms是(　　)。

　　A.虛擬貨幣

　　B.貨幣供給

　　C.名義貨幣

　　D.貨幣需求

　　【答案】B【解析】貨幣供給(量)等于基礎(chǔ)貨幣與貨幣乘數(shù)之積。即：Ms=m×B，其中，Ms表示貨幣供給(量);m表示貨幣乘數(shù);B表示基礎(chǔ)貨幣。

　　3.下列各項(xiàng)中，屬于專門為投資者買賣人民幣特種股票而設(shè)置的賬戶是(　　)。

　　A.A股賬戶

　　B.基金賬戶

　　C.期權(quán)賬戶

　　D.B股賬戶

　　【答案】D【解析】人民幣特種股票賬戶簡(jiǎn)稱B股賬戶，是專門用于為投資者買賣人民幣特種股票(即B股，也稱境內(nèi)上市外資股)而設(shè)置的。

　　4.優(yōu)先認(rèn)股權(quán)是指當(dāng)股份公司為增加公司資本而決定增加發(fā)行新的股票時(shí)，原普通股股東享有的按其持股比例，以(　　)優(yōu)先認(rèn)購一定數(shù)量新發(fā)行股票的權(quán)利。

　　A.低于市場(chǎng)價(jià)格的任意價(jià)格

　　B.高于市場(chǎng)價(jià)格

　　C.與市場(chǎng)價(jià)格相同的價(jià)格

　　D.低于市場(chǎng)價(jià)格的某一特定價(jià)格

　　【答案】D【解析】?jī)?yōu)先認(rèn)股權(quán)是指當(dāng)股份公司為增加公司資本而決定增加發(fā)行新的股票時(shí)，原普通股股東享有的按其持股比例、以低于市價(jià)的某一特定價(jià)格優(yōu)先認(rèn)購一定數(shù)量新發(fā)行股票的權(quán)利。

　　5.下列不屬于股票特征的是(　　)。

　　A.收益性

　　B.風(fēng)險(xiǎn)性

　　C.流動(dòng)性

　　D.保本性

　　【答案】D【解析】股票具有以下特征：收益性、風(fēng)險(xiǎn)性、流動(dòng)性、永久性和參與性。

　　6.對(duì)股份有限公司而言，發(fā)行優(yōu)先股票的作用在于可以籌集(　　)的公司股本。

　　A.長(zhǎng)期穩(wěn)定

　　B.中短期

　　C.中期

　　D.短期

　　【答案】A【解析】對(duì)股份公司而言，發(fā)行優(yōu)先股票的作用在于可以籌集長(zhǎng)期穩(wěn)定的公司股本，又因其股息率固定，可以減輕利潤的分派負(fù)擔(dān)。

　　7.OTC市場(chǎng)是(　　)的簡(jiǎn)稱。

　　A.場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)

　　B.場(chǎng)外市場(chǎng)

　　C.發(fā)行市場(chǎng)

　　D.交易市場(chǎng)

　　【答案】B【解析】無形市場(chǎng)稱為場(chǎng)外市場(chǎng)或柜臺(tái)市場(chǎng)，簡(jiǎn)稱OTC市場(chǎng)，是指沒有固定交易場(chǎng)所的市場(chǎng)。

　　8.個(gè)人投資者的公司債券利息、股息、紅利所得(　　)個(gè)人所得稅。

　　A.可免繳納

　　B.應(yīng)繳納30%的

　　C.應(yīng)繳納20%的

　　D.應(yīng)繳納16%的

　　【答案】C【解析】債券利息、股息、紅利所得，是指?jìng)€(gè)人擁有債權(quán)、股權(quán)而取得的利息、股息、紅利所得。計(jì)算繳納個(gè)人所得稅的方法是：以每次利息、股息、紅利所得為應(yīng)納稅所得額，適用20%的稅率。

　　9.金融機(jī)構(gòu)通常采用客戶調(diào)查問卷、產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與充分披露等方法，根據(jù)(　　)和產(chǎn)品分級(jí)匹配原則，避免誤導(dǎo)投資者和錯(cuò)誤銷售。

　　A.客戶分級(jí)

　　B.產(chǎn)品收益

　　C.客戶風(fēng)險(xiǎn)

　　D.產(chǎn)品規(guī)模

　　【答案】A【解析】實(shí)踐中，金融機(jī)構(gòu)通常采用客戶調(diào)查問卷、產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與充分披露等方法，根據(jù)客戶分級(jí)和產(chǎn)品分級(jí)匹配原則，避免誤導(dǎo)投資者和錯(cuò)誤銷售。

　　10.證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務(wù)的，對(duì)單一客戶融資業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過凈資本的(　　)。

　　A.3%

　　B.1%

　　C.5%

　　D.2%

　　【答案】C【解析】證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務(wù)的，對(duì)單一客戶融資業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過凈資本的5%;對(duì)單一客戶融券業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過凈資本的5%。

　　11.央行的公開市場(chǎng)操作包括買賣政府債券或(　　)。

　　A.企業(yè)債券

　　B.次級(jí)債券

　　C.金融債券

　　D.公司債券

　　【答案】C【解析】根據(jù)《中國人民銀行法》的規(guī)定，中國人民銀行為執(zhí)行貨幣政策，可以運(yùn)用下列貨幣政策工具：①要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)按照規(guī)定的比例交存存款準(zhǔn)備金;②確定中央銀行基準(zhǔn)利率;③為在中國人民銀行開立賬戶的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)辦理再貼現(xiàn);④向商業(yè)銀行提供貸款;⑤在公開市場(chǎng)上買賣國債、其他政府債券和金融債券及外匯;⑥國務(wù)院確定的其他貨幣政策工具。

　　12.會(huì)計(jì)師事務(wù)所職業(yè)保險(xiǎn)的累計(jì)賠償限額與累計(jì)職業(yè)風(fēng)險(xiǎn)基金之和不少于(　　)萬元。

　　A.8 000

　　B.3 000

　　C.1 000

　　D.5 000

　　【答案】A【解析】會(huì)計(jì)師事務(wù)所職業(yè)保險(xiǎn)的累計(jì)賠償限額與累計(jì)職業(yè)風(fēng)險(xiǎn)基金之和不少于8 000萬元。

　　13.資產(chǎn)證券化最初是對(duì)(　　)抵押貸款的證券化。

　　A.專利

　　B.企業(yè)

　　C.汽車

　　D.住宅

　　【答案】D【解析】資產(chǎn)證券化起源于美國，最初是對(duì)住宅抵押貸款的證券化。

　　14.上市公司增資方式中，向特定對(duì)象發(fā)行股票的增資方式是(　　)。

　　A.公開增發(fā)

　　B.可轉(zhuǎn)換公司債券

　　C.定向增發(fā)

　　D.配股

　　【答案】C【解析】非公開發(fā)行股票，也被稱為“定向增發(fā)”，是股份公司向特定對(duì)象發(fā)行股票的增資方式。

　　15.我國現(xiàn)階段采取的融資方式是(　　)。

　　A.完全直接融資

　　B.直接融資與間接融資同等地位

　　C.直接融資為主，間接融資為輔

　　D.間接融資為主，直接融資為輔

　　【答案】D【解析】我國現(xiàn)階段采取的融資方式是間接融資為主，直接融資為輔。

　　16.通過公開發(fā)售基金份額籌集資金，以資產(chǎn)組合方式進(jìn)行證券投資活動(dòng)的基金是(　　)。

　　A.社保年金

　　B.企業(yè)年金

　　C.社會(huì)公益基金

　　D.證券投資基金

　　【答案】D【解析】證券投資基金是指通過公開發(fā)售基金份額籌集資金，由基金管理人管理，基金托管人托管，為基金份額持有人的利益，以資產(chǎn)組合方式進(jìn)行證券投資活動(dòng)的基金。

　　17.隨著國際經(jīng)濟(jì)、金融形勢(shì)的變化，目前不少國家尤其是發(fā)展中國家擁有了大量的官方外匯儲(chǔ)備，為管理好這部分資金，成立了代表國家進(jìn)行投資的(　　)。

　　A.主權(quán)財(cái)富基金

　　B.信托投資公司

　　C.國家開發(fā)銀行

　　D.保險(xiǎn)公司及保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司

　　【答案】A【解析】隨著國際經(jīng)濟(jì)、金融形勢(shì)的變化，目前不少國家尤其是發(fā)展中國家擁有了大量的官方外匯儲(chǔ)備，為管理好這部分資金，成立了代表國家進(jìn)行投資的主權(quán)財(cái)富基金。

　　18.港股通交易以港幣報(bào)價(jià)，投資者以(　　)交收。

　　A.歐元

　　B.人民幣

　　C.美元

　　D.港元

　　【答案】B【解析】港股通交易以港幣報(bào)價(jià)，投資者以人民幣交收。

　　19.(　　)是證券結(jié)算的一項(xiàng)基本原則，可以將證券結(jié)算中的違約交收風(fēng)險(xiǎn)降低到最低程度。

　　A.證券實(shí)名制

　　B.貨銀對(duì)付交收制度

　　C.分級(jí)結(jié)算制度

　　D.凈額結(jié)算制度

　　【答案】B【解析】貨銀對(duì)付原則是證券結(jié)算的一項(xiàng)基本原則，可以將證券結(jié)算中的違約交收風(fēng)險(xiǎn)降低到最低程度。

　　20.經(jīng)濟(jì)合作與發(fā)展組織(經(jīng)合組織)的主要工作不包括(　　)。

　　A.制定有關(guān)國際公約

　　B.為成員國提供基金援助

　　C.出版有關(guān)刊物即統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)

　　D.促進(jìn)妥善管制公共服務(wù)及企業(yè)行為

　　【答案】B【解析】經(jīng)濟(jì)合作與發(fā)展組織并不為成員國提供基金援助

　　21.投資機(jī)構(gòu)通過(　　)，從各個(gè)方面規(guī)范自己的投資行為，保護(hù)客戶的的利益，維護(hù)自己在社會(huì)上的信譽(yù)。

　　A.規(guī)避監(jiān)管

　　B.內(nèi)部激勵(lì)

　　C.科學(xué)管理

　　D.自律管理三

　　【答案】D【解析】投資機(jī)構(gòu)本身通過自律管理，從各個(gè)方面規(guī)范自己的投資行為，保護(hù)客戶的利益，維護(hù)自己在社會(huì)上的信譽(yù)。

　　22.證券發(fā)行市場(chǎng)又可以稱為(　　)。

　　A.一級(jí)市場(chǎng)

　　B.場(chǎng)外市場(chǎng)

　　C.場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)

　　D.二級(jí)市場(chǎng)三

　　【答案】A【解析】按交易對(duì)象是否新發(fā)行，金融市場(chǎng)可以分為發(fā)行市場(chǎng)和流通市場(chǎng)。發(fā)行市場(chǎng)也稱一級(jí)市場(chǎng)、初級(jí)市場(chǎng)，是新證券發(fā)行的市場(chǎng);流通市場(chǎng)也稱二級(jí)市場(chǎng)、次級(jí)市場(chǎng)，是已經(jīng)發(fā)行、處在流通中的證券的買賣市場(chǎng)。

　　23.上市公司股權(quán)分置改革是通過非流通股股東和流通股股東之間的利益(　　)，消除A股市場(chǎng)股份轉(zhuǎn)讓制度性差異的過程，是為非流通股可上市交易做出的制度安排。

　　A.行政指令機(jī)制

　　B.均分機(jī)制

　　C.固定對(duì)價(jià)機(jī)制

　　D.平衡協(xié)商機(jī)制

　　【答案】D【解析】上市公司股權(quán)分置改革是通過非流通股股東和流通股股東之間的利益平衡協(xié)商機(jī)制，消除A股市場(chǎng)股份轉(zhuǎn)讓制度性差異的過程，是為非流通股可上市交易做出的制度安排。

　　24.證券無紙質(zhì)化的核心，一方面是(　　)，成為證券權(quán)利的主要表現(xiàn)形式，另一方面也就意味著(　　)。

　　A.以證券賬戶替代紙質(zhì)證券，公司股東或者債券持有人名冊(cè)的無紙化

　　B.以證券賬戶替代紙質(zhì)證券，公司股東或者債券持有人名冊(cè)的紙質(zhì)化

　　C.以紙質(zhì)證券替代證券賬戶，公司股東或者債券持有人名冊(cè)的紙質(zhì)化

　　D.以紙質(zhì)證券替代證券賬戶，公司股東或者債券持有人名冊(cè)的無紙化三

　　【答案】A【解析】證券無紙質(zhì)化的核心，一方面是以證券賬戶替代紙質(zhì)證券，成為證券權(quán)利的主要表現(xiàn)形式，另一方面也就意味著公司股東或者債券持有人名冊(cè)的無紙化。

　　25.下列關(guān)于簡(jiǎn)單算術(shù)股價(jià)平均數(shù)的表述，錯(cuò)誤的是(　　)。

　　A.發(fā)生樣本股送配股、拆股和更換時(shí)，會(huì)使股價(jià)平均數(shù)失去真實(shí)性、連續(xù)性和時(shí)間數(shù)列上的可比性

　　B.優(yōu)點(diǎn)是計(jì)算簡(jiǎn)便

　　C.在計(jì)算時(shí)考慮了權(quán)數(shù)

　　D.以樣本股每日收盤價(jià)之和除以樣本數(shù)

　　【答案】C【解析】簡(jiǎn)單算術(shù)股價(jià)平均數(shù)是以樣本股每日收盤價(jià)之和除以樣本數(shù)。簡(jiǎn)單算術(shù)股價(jià)平均數(shù)的優(yōu)點(diǎn)是計(jì)算簡(jiǎn)便，但也存在兩個(gè)缺點(diǎn)：①發(fā)生樣本股送配股、拆股和更換時(shí)會(huì)使股價(jià)平均數(shù)失去真實(shí)性、連續(xù)性和時(shí)間數(shù)列上的可比性;②在計(jì)算時(shí)沒有考慮權(quán)數(shù)，即忽略了發(fā)行量或成交量不同的股票對(duì)股票市場(chǎng)有不同影響這一重要因素。

　　26.股份有限公司股東大會(huì)做出修改公司章程、增加或減少注冊(cè)資本，以及公司合并、分立、解散或者變更公司形式的決議，必須經(jīng)出席會(huì)議的股東所持表決權(quán)的(　　)以上通過。

　　A.2/3

　　B.1/3

　　C.1/2

　　D.1/4

　　【答案】A【解析】股份有限公司股東大會(huì)做出修改公司章程、增加或減少注冊(cè)資本，以及公司合并、分立、解散或者變更公司形式的決議，必須經(jīng)出席會(huì)議的股東所持表決權(quán)的2/3以上通過。

　　27.證券投資者保護(hù)的最終措施之一為(　　)。

　　A.證券投資咨詢

　　B.證券投資者保護(hù)基金

　　C.投資者教育

　　D.證券稽查

　　【答案】B【解析】證券投資者保護(hù)基金是證券投資者保護(hù)的最終措施之一。

　　28.關(guān)于股份有限公司申請(qǐng)股票在全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)掛牌應(yīng)當(dāng)符合的條件，以下說法錯(cuò)誤的是(　　)。

　　A.主辦券商推薦并持續(xù)督導(dǎo)

　　B.依法設(shè)立且存續(xù)滿兩年

　　C.業(yè)務(wù)明確，具有持續(xù)經(jīng)營能力

　　D.大中型企業(yè)

　　【答案】D【解析】根據(jù)《全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)業(yè)務(wù)規(guī)則(試行)》規(guī)定，股份有限公司申請(qǐng)股票在全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)掛牌，應(yīng)當(dāng)符合下列條件：①依法設(shè)立且存續(xù)滿兩年。有限責(zé)任公司按原賬面凈資產(chǎn)值折股整體變更為股份有限公司，存續(xù)時(shí)間可以從有限責(zé)任公司成立之日起計(jì)算。②業(yè)務(wù)明確，具有持續(xù)經(jīng)營能力。③公司治理機(jī)制健全，合法規(guī)范經(jīng)營。④股權(quán)明晰，股票發(fā)行和轉(zhuǎn)讓行為合法合規(guī)。⑤主辦券商推薦并持續(xù)督導(dǎo)。⑥全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)公司要求的其他條件。

　　29.證券市場(chǎng)監(jiān)管的(　　)原則要求證券市場(chǎng)不存在歧視，參與市場(chǎng)的主體具有完全平等的權(quán)利。

　　A.守信

　　B.公正

　　C.公平

　　D.公開

　　【答案】C【解析】證券市場(chǎng)監(jiān)管的公平原則要求證券市場(chǎng)不存在歧視，參與市場(chǎng)的主體具有完全平等的權(quán)利。

　　30.下列關(guān)于匯率的說法，錯(cuò)誤的是(　　)。

　　A.在資本安全性與流動(dòng)性不變時(shí)，當(dāng)一國的利率水平相對(duì)高于他國時(shí)，該國貨幣匯率趨于上浮

　　B.緊縮的財(cái)政政策和貨幣政策通常會(huì)使該國貨幣匯率上升

　　C.當(dāng)一國發(fā)生國際收支逆差時(shí)，通常外匯匯率會(huì)下跌，本幣匯率會(huì)上升

　　D.從長(zhǎng)期看，匯率終將根據(jù)貨幣實(shí)際購買力而自行調(diào)整到合理的水平

　　【答案】C【解析】當(dāng)一國發(fā)生國際收支順差時(shí)，通常外匯匯率會(huì)下跌，本幣匯率會(huì)上升。