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2017證券從業(yè)資格考試《金融基礎(chǔ)知識(shí)》測(cè)試題（附答案）
測(cè)試題一：
選擇題(以下備選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)符合題目要求，不選、錯(cuò)選均不得分)
1[單選題] 基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行證券投資，若一只基金持有一家上市公司的股票，則其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的( )。
A.5%
B.10%
C.30%
D.50%
參考答案：B
參考解析：基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行證券投資，一只基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%。
2[單選題] 外匯風(fēng)險(xiǎn)給持有外匯或有外匯需求的經(jīng)濟(jì)實(shí)體帶來的可能是損失也可能是營(yíng)利，它取決于在匯率變動(dòng)時(shí)經(jīng)濟(jì)實(shí)體是債權(quán)地位還是債務(wù)地位。這說明匯率風(fēng)險(xiǎn)具有( )。
A.或然性
B.不確定性
C.相對(duì)性
D.隱藏性
參考答案：B
參考解析：外匯風(fēng)險(xiǎn)的不確定性是指外匯風(fēng)險(xiǎn)給持有外匯或有外匯需求的經(jīng)濟(jì)實(shí)體帶來的可能是損失也可能是營(yíng)利，它取決于在匯率變動(dòng)時(shí)經(jīng)濟(jì)實(shí)體是債權(quán)地位還是債務(wù)地位。
3[單選題] ( )是指?jìng)l(fā)行人確認(rèn)當(dāng)日登記在冊(cè)的債券所有權(quán)人或權(quán)益人享有相關(guān)債券權(quán)益的日期。
A.登記日
B.成交日
C.清算日
D.交割日
參考答案：A
參考解析：登記日是指?jìng)l(fā)行人確認(rèn)當(dāng)日登記在冊(cè)的債券所有權(quán)人或權(quán)益人享有相關(guān)債券權(quán)益的日期。
4[單選題] 基金托管費(fèi)通常是( )。
A.逐日計(jì)算，按月支付
B.逐日計(jì)算，按周支付
C.逐月計(jì)算，按月支付
D.逐日計(jì)算，按日支付
參考答案：A
參考解析：基金托管費(fèi)是指基金托管人為保管和處置基金資產(chǎn)而向基金收取的費(fèi)用，托管費(fèi)通常按照基金資產(chǎn)凈值的一定比率提取，逐日計(jì)算并累計(jì)，按月支付給托管人。
5[單選題] 1954～1955年，中國(guó)人民銀行、商業(yè)部、財(cái)政部協(xié)商，統(tǒng)一清理了國(guó)營(yíng)工業(yè)間，以及國(guó)營(yíng)工業(yè)與其他國(guó)營(yíng)企業(yè)間的貸款，貸款與資金往來一律通過( )辦理。
A.商業(yè)部
B.財(cái)政部
C.中國(guó)銀行
D.中國(guó)人民銀行
參考答案：C
參考解析：1954一l955年.中國(guó)人民銀行、商業(yè)部、財(cái)政部協(xié)商，統(tǒng)一清理了國(guó)營(yíng)工業(yè)間，以及國(guó)營(yíng)工業(yè)與其他國(guó)營(yíng)企業(yè)間的貸款，貸款與資金往來一律通過中國(guó)銀行辦理，到“一五”計(jì)劃末，一切信用統(tǒng)一于國(guó)家銀行的目的已經(jīng)實(shí)現(xiàn)。
6[單選題] 下列關(guān)于證券公司申請(qǐng)ⅠB業(yè)務(wù)資格應(yīng)當(dāng)符合的條件的說法中，不正確的是( )。
A.具有滿足業(yè)務(wù)需要的技術(shù)系統(tǒng)
B.申請(qǐng)日前6個(gè)月各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)
C.已按規(guī)定建立客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度
D.配備必要的業(yè)務(wù)人員，公司總部至少有3名具有期貨從業(yè)資格的業(yè)務(wù)人員
參考答案：D
參考解析：D項(xiàng)應(yīng)表述為：配備必要的業(yè)務(wù)人員，公司總部至少有5名、擬開展IB業(yè)務(wù)的營(yíng)業(yè)部至少有2名具有期貨業(yè)務(wù)從業(yè)人員資格的業(yè)務(wù)人員。
7[單選題] ( )提供滬、深證券交易所上市證券的存管、清算和登記服務(wù)。
A.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)
B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)
C.中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)
D.中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司
參考答案：D
參考解析：中國(guó)證券市場(chǎng)實(shí)行中央登記制度，即證券登記結(jié)算業(yè)務(wù)全部由中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司承接，中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司提供滬、深證券交易所上市證券的存管、清算和登記服務(wù)。
8[單選題] 關(guān)于我國(guó)發(fā)行的普通國(guó)債的總體情況，說法錯(cuò)誤的是( )。
A.規(guī)模越來越大
B.發(fā)行方式區(qū)域市場(chǎng)化
C.期限區(qū)域單調(diào)化
D.市場(chǎng)創(chuàng)新日新月異
參考答案：C
參考解析：A、B、D三項(xiàng)是關(guān)于我國(guó)發(fā)行的普通國(guó)債的總體概括正確。
9[單選題] 證券金融公司的組織形式為股份有限公司，根據(jù)國(guó)務(wù)院的決定設(shè)立，注冊(cè)資本不少于人民幣( )。
A.30億元
B.40億元
C.60億元
D.100億元
參考答案：C
參考解析：證券金融公司的組織形式為股份有限公司，根據(jù)國(guó)務(wù)院的決定設(shè)立，注冊(cè)資本不少于人民幣60億元。
10[單選題] 中央銀行參與貨幣市場(chǎng)的主要目的是( )。
A.實(shí)現(xiàn)貨幣政策目標(biāo)
B.進(jìn)行短期融資
C.實(shí)現(xiàn)合理投資組合
D.取得傭金收入
參考答案：A
參考解析：中央銀行的職能主要是制定、執(zhí)行貨幣政策。對(duì)金融機(jī)構(gòu)活動(dòng)進(jìn)行領(lǐng)導(dǎo)、管理和監(jiān)督。故本題選A。
測(cè)試題二：
選擇題
(1)同業(yè)拆借市場(chǎng)基本上都是( )拆借。
A: 擔(dān)保
B: 票據(jù)
C: 信用
D: 質(zhì)押
答案:C
解析:同業(yè)拆借活動(dòng)都是在金融機(jī)構(gòu)之間進(jìn)行，市場(chǎng)準(zhǔn)入條件比較嚴(yán)格.因此金融機(jī)構(gòu)主要以其信譽(yù)參與拆借活動(dòng)。也就是說，同業(yè)拆借市場(chǎng)基本上都是信用拆借。
(2) 我國(guó)的國(guó)債專指( )代表中央政府發(fā)行的國(guó)家公債。
A: 國(guó)務(wù)院
B: 財(cái)政部
C: 中國(guó)人民銀行
D: 國(guó)資委
答案:B
解析:
我國(guó)國(guó)債專指財(cái)政部代表中央政府發(fā)行的國(guó)家公債。由國(guó)家財(cái)政信譽(yù)擔(dān)保，信譽(yù)度非常高。
(3) 按照我國(guó)現(xiàn)行規(guī)定，以下不屬于證券投資基金投資對(duì)象的是( )。
A: 上市交易的股票
B: 期貨
C: 上市交易的國(guó)債
D: 上市交易的企業(yè)債券
答案:B
解析:
證券投資基金的投資范圍為股票、債券等金融工具。目前我國(guó)的基金主要投資于國(guó)內(nèi)依法公開發(fā)行上市的股票、非公開發(fā)行股票、國(guó)債、企業(yè)債券和金融債券、公司債券、貨幣市場(chǎng)工具、資產(chǎn)支持證券、權(quán)證等。
(4) 債券票面利率是債券年利息與債券票面價(jià)值之比率，又稱為( )。
A: 到期收益率
B: 實(shí)際收益率
C: 持有期收益率
D: 名義利率
答案:D
解析:
債券票面利率也稱名義利率，是債券年利息與債券票面價(jià)值的比率.
通常年利率用百分?jǐn)?shù)表示。利率是債券票面要素中不可缺少的內(nèi)容。
(5)根據(jù)《銀行間債券市場(chǎng)非金融企業(yè)中期票據(jù)業(yè)務(wù)指引》，中期票據(jù)償還余額不得超過企業(yè)凈資產(chǎn)的( )。
A: 20%
B: 30%
C: 40%
D: 50%
答案:C
解析:
《銀行間債券市場(chǎng)非金融企業(yè)中期票據(jù)業(yè)務(wù)指引》規(guī)定，企業(yè)發(fā)行中期票據(jù)應(yīng)遵守國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)，中期票據(jù)待償還余額不得超過企業(yè)凈資產(chǎn)的40%。
(6)
在金融宏觀調(diào)控中.貨幣政策的傳導(dǎo)和調(diào)控過程要經(jīng)歷金融領(lǐng)域和實(shí)物領(lǐng)域。
此處的金融領(lǐng)域是指( )。
A: 企業(yè)的股票發(fā)行與流通
B: 居民的金融投資
C: 政府的國(guó)債發(fā)行與流通
D: 貨幣的供給與需求
答案:D
解析:
貨幣政策首先改變的是金融領(lǐng)域的貨幣供給狀況。按照央行意圖建立新的貨幣供求狀況。
(7) 投資者必須在證券交易所設(shè)立賬戶，才能買賣的國(guó)債是( )。
A: 憑證式國(guó)債
B: 儲(chǔ)蓄式國(guó)債
C: 實(shí)物式國(guó)債
D: 記賬式國(guó)債
答案:D
解析:
記賬式國(guó)債以記賬形式記錄債權(quán)。通過證券交易所的交易系統(tǒng)發(fā)行和交易，可以記名、
掛失。投資者進(jìn)行記賬式證券買賣.必須在證券交易所設(shè)立賬戶。
(8) 與傳統(tǒng)金融工具相比，下列不屬于金融衍生品特征的是( )。
A: 杠桿比例高
B: 定價(jià)復(fù)雜
C: 全球化程度高
D: 低風(fēng)險(xiǎn)性
答案:D
解析:
與傳統(tǒng)金融工具相比，金融衍生品有以下特征：(1)杠桿比例高;(2)定價(jià)復(fù)雜;(3)
高風(fēng)險(xiǎn)性：(4)全球化程度高。
(9) 以下不是外資股的是( )。
A: S股
B: N股
C: H股
D: A股
答案:D
解析: A股不是外資股。
(10) 發(fā)行人的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員及持股比例超過( )的股東，可參與本公司發(fā)行私募債券的認(rèn)購(gòu)與轉(zhuǎn)讓。
A: 1%
B: 5%
C: 8%
D: 10%
答案:B
解析:
發(fā)行人的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員及持股比例超過5%的股東，
可參與本公司發(fā)行私募債券的認(rèn)購(gòu)與轉(zhuǎn)讓。承銷商可參與其承銷私募債券的認(rèn)購(gòu)與轉(zhuǎn)讓
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