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2017證券從業(yè)資格考試《金融基礎(chǔ)知識》應(yīng)試題（附答案）
應(yīng)試題一：
選擇題(以下備選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)符合題目要求，不選、錯(cuò)選均不得分)
1[單選題] 股權(quán)分置改革后公司原非流通股股份的出售應(yīng)當(dāng)遵循的規(guī)定之一是，自改革方案實(shí)施之日起，在( )個(gè)月內(nèi)不得上市交易或轉(zhuǎn)讓。
A.18
B.6
C.24
D.12
參考答案：D
參考解析：股權(quán)分置改革后公司原非流通股股份的出售應(yīng)當(dāng)遵守以下規(guī)定：自改革方案實(shí)施之日起，在12個(gè)月內(nèi)不得上市交易或轉(zhuǎn)讓;持有上市公司股份總數(shù)5%以上的原非流通股股東在上述規(guī)定期滿后，通過證券交易所掛牌交易出售原非流通股股份，出售數(shù)量占該公司股份總數(shù)的比例在12個(gè)月內(nèi)不得超過5%，在24個(gè)月內(nèi)不得超過10%。
2[單選題] 下列關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)證券投資范圍的表述中，正確的是( )。
A.對于因處置貸款質(zhì)押資產(chǎn)而被動(dòng)持有的股票，可以買賣
B.可以買賣可轉(zhuǎn)換債券
C.可用自由資金買賣政府債券和金融債券
D.只可用自有資金投資證券
參考答案：C
參考解析：根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》的規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可用自有資金買賣政府債券和金融債券，除國家另有規(guī)定外，在中華人民共和國境內(nèi)不得從事信托投資和證券經(jīng)營業(yè)務(wù)，不得向非自用不動(dòng)產(chǎn)或者非銀行金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)投資。因此，C項(xiàng)說法正確�！吨腥A人民共和國外資銀行管理?xiàng)l例》規(guī)定，外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行可買賣政府債券、金融債券，買賣股票以外的其他外幣有價(jià)證券。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)因處置貸款質(zhì)押資產(chǎn)而被動(dòng)持有的股票，只能單向賣出。
3[單選題] 設(shè)某股票報(bào)價(jià)為人民幣30元，該股票在2年內(nèi)不發(fā)放任何股利。若2年期期貨報(bào)價(jià)為人民幣35元，按5%年利率借入人民幣3000元資金，并購買100股該股票，同時(shí)賣出100股2年期期貨，2年后的營利為人民幣( )元。
A.157.5
B.192.5
C.307.5
D.500.0
參考答案：B
參考解析：2年后，期貨合約交割獲得現(xiàn)金3500元，償還貸款本息=3000×(1+0.05)2=3307.5(元)，營利=3500-3307.5=192.5(元)。
4[單選題] 證券由賣方向買方轉(zhuǎn)移和對應(yīng)的資金由買方向賣方轉(zhuǎn)移的過程屬于( )。
A.交收
B.清算
C.成交
D.結(jié)算
參考答案：A
參考解析：清算結(jié)束后，需要完成證券由賣方向買方轉(zhuǎn)移和對應(yīng)的資金由買方向賣方轉(zhuǎn)移，這一過程屬于交收。清算與交收是證券結(jié)算的兩個(gè)方面。
5[單選題] 中央銀行在證券市場上以( )操作作為政策手段，買賣政府證券。
A.套期保值
B.投融資
C.公開市場
D.營利性
參考答案：C
參考解析：中央銀行以公開市場操作作為政策手段.通過買賣政府債券或金融債券，影響貨幣供應(yīng)量或利率水平，進(jìn)行宏觀調(diào)控。
6[單選題] 狹義的有價(jià)證券指的是( )。
A.商品證券
B.貨幣證券
C.金融證券
D.資本證券
參考答案：D
參考解析：有價(jià)證券有廣義與狹義之分。狹義的有價(jià)證券即指資本證券，廣義的有價(jià)證券包括商品證券、貨幣證券和資本證券。
7[單選題] 投資者在申購和贖回ETF時(shí)，使用的是( )。
A.其他基金份額
B.一籃子股票
C.股票和債券
D.現(xiàn)金
參考答案：B
參考解析：ETF可以像開放式基金一樣申購、贖回.不同的是，它的申購是用一籃子股票換取ETF份額，贖回時(shí)也是換回一籃子股票而不是現(xiàn)金。
8[單選題] 深市投資者若要轉(zhuǎn)托管需在買人成交的( )日交收過后才能辦理。
A.T
B.T+1
C.T+2
D.T+3
參考答案：D
參考解析：由于深市8股實(shí)行的是T+3交收，深市投資者若要轉(zhuǎn)托管需在買入成交的T+3日交收過后才能辦理。
9[單選題] ( )是指交易參與人向深圳證券交易所申請?jiān)O(shè)立的、參與深圳證券交易與接受深圳證券交易所監(jiān)管及服務(wù)的基本業(yè)務(wù)單位。
A.交易大廳
B.參與者交易業(yè)務(wù)單元
C.交易主機(jī)
D.交易單元
參考答案：D
10[單選題] 關(guān)于股票價(jià)格平均數(shù)，下列說法中錯(cuò)誤的是( )。
A.股價(jià)平均數(shù)是采用股價(jià)平均法來度量所有樣本股經(jīng)調(diào)整后價(jià)格水平的平均值
B.簡單算術(shù)股價(jià)平均數(shù)在計(jì)算時(shí)沒有考慮權(quán)數(shù)，即忽略了發(fā)行量和成交量
C.加權(quán)股價(jià)平均數(shù)是以樣本股每日收盤價(jià)之和除以樣本數(shù)
D.修正股價(jià)平均數(shù)是在簡單算術(shù)股價(jià)平均數(shù)法的基礎(chǔ)上，當(dāng)樣本股的股本結(jié)構(gòu)發(fā)生變化時(shí)，通過變動(dòng)除數(shù)，使股價(jià)平均數(shù)保持連貫性
參考答案：C
參考解析：C項(xiàng)，加權(quán)股價(jià)平均數(shù)又稱加權(quán)平均股價(jià)，是將各樣本股票的發(fā)行量或成交量作為權(quán)數(shù)計(jì)算出來的股價(jià)平均數(shù)。以樣本股每日收盤價(jià)之和除以樣本數(shù)指的是簡單算術(shù)股價(jià)平均數(shù)。
應(yīng)試題二：
選擇題
(1)
依據(jù)優(yōu)先股票在公司盈利較多的年份里.除了獲得固定的股息之外.
能否參與或部分參與本期剩余盈利的分配，可將優(yōu)先股分為( )。
A: 可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股和不可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股
B: 累積優(yōu)先股票和非累積優(yōu)先股
C: 參與優(yōu)先股和非參與優(yōu)先股
D: 可贖回優(yōu)先股和不可贖回優(yōu)先股
答案:C
解析: 略
(2) 中央銀行貨幣政策的首要目標(biāo)一般是( )。
A: 穩(wěn)定物價(jià)
B: 充分就業(yè)
C: 經(jīng)濟(jì)增長
D: 國際收支平衡
答案:A
解析: 物價(jià)穩(wěn)定一般是中央銀行貨幣政策的首要目標(biāo)。
(3) 金融市場為市場參與者提供了風(fēng)險(xiǎn)分散的可能，下列說法中，錯(cuò)誤的是( )。
A: 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)可以出售保險(xiǎn)單分散風(fēng)險(xiǎn)
B: 金融市場提供套期保值、組合投資的條件和機(jī)會
C: 可以達(dá)到風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移、風(fēng)險(xiǎn)分散的目的
D: 這屬于金融市場的財(cái)富管理功能
答案:D
解析:
這屬于避險(xiǎn)功能。金融市場為市場參與者提供了防范資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)和收入風(fēng)險(xiǎn)的手段。
金融市場為市場參與者提供了風(fēng)險(xiǎn)分散的可能，如保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)出售保險(xiǎn)單，通過套期保值、組合投資的條件和機(jī)會.達(dá)到風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移、風(fēng)險(xiǎn)分散的目的。
(4) 我國基金市場的監(jiān)管主體是( )。
A: 中國證監(jiān)會
B: 中國銀監(jiān)會
C: 證券交易所
D: 中國證券業(yè)協(xié)會
答案:A
解析:
中國證監(jiān)會是我國基金市場的監(jiān)管主體，其依法對基金市場參與者的行為進(jìn)行監(jiān)督管理，在涉及個(gè)別監(jiān)管事項(xiàng)上，如基金托管資格核準(zhǔn)及托管業(yè)務(wù)監(jiān)管、商業(yè)銀行設(shè)立基金公司的審批及監(jiān)管等.則由中國證監(jiān)會聯(lián)合其他有關(guān)金融監(jiān)管部門實(shí)施聯(lián)合監(jiān)管.
(5)
以下各風(fēng)險(xiǎn)都會給金融機(jī)構(gòu)帶來經(jīng)營困難，
但一般可能導(dǎo)致金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)的直接原因是( )。
A: 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
B: 信用風(fēng)險(xiǎn)
C: 操作風(fēng)險(xiǎn)
D: 戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)
答案:A
解析: 略
(6)
證券公司設(shè)立集合資產(chǎn)管理計(jì)劃.辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，
設(shè)立非限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的。凈資本不低于人民幣( )億元。
A: 2
B: 3
C: 5
D: 10
答案:C
解析:
證券公司設(shè)立集合資產(chǎn)管理計(jì)劃，辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，
設(shè)立限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的凈資本不低于人民幣3億元.
設(shè)立非限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的.凈資本不低于人民幣5億元。
(7) 融資融券業(yè)務(wù)合同中約定，融資利率不低于中國人民銀行規(guī)定的同期( )。
A: 金融機(jī)構(gòu)存款基本利率
B: 金融機(jī)構(gòu)貸款基準(zhǔn)利率
C: 法定存款準(zhǔn)備金利率
D: 超額存款準(zhǔn)備金利率
答案:B
解析:
融資融券業(yè)務(wù)合同中約定，
融資利率不低于中國人民銀行規(guī)定的同期金融機(jī)構(gòu)貸款基準(zhǔn)利率。
融資利息和融券費(fèi)用按照客戶實(shí)際使用資金和證券的天數(shù)計(jì)算。故選項(xiàng)B正確。
(8) ( )國債發(fā)行方式是通過投標(biāo)人的直接競價(jià)來確定發(fā)行價(jià)格(或利率)水平。
A: 行政分配
B: 承購包銷
C: 公開招標(biāo)
D: 銀行發(fā)售
答案:C
解析:
公開招標(biāo)方式是通過投標(biāo)人的直接競價(jià)來確定發(fā)行價(jià)格(或利率)水平，
發(fā)行人將投標(biāo)人的標(biāo)價(jià)自高價(jià)向低價(jià)排列，或自低利率排到高利率，發(fā)行人從高價(jià)(
或低利率)選起，直到達(dá)到需要發(fā)行的數(shù)額為止。
(9) 在間接融資中，( )具有融資中心的地位和作用。
A: 金融機(jī)構(gòu)
B: 商業(yè)銀行
C: 證券公司
D: 融資公司
答案:A
解析: 在間接融資中，金融機(jī)構(gòu)具有融資中心的地位和作用。
(10) 從債券的特征來看，債券區(qū)別于股票的最主要的特征是債券具有( )。
A: 償還性
B: 流動(dòng)性
C: 安全性
D: 收益性
答案:A
解析:
債券的償還性使資金籌措者不能無限期地占用債券購買者的資金，
這一特征與股票的永久性有很大的區(qū)別。
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