2017證券從業(yè)資格考試《金融基礎(chǔ)知識(shí)》試題及答案
試題一：
選擇題以下備選項(xiàng)中只有下列符合題目要求，不選、錯(cuò)選均不得分
1[單選題] 內(nèi)資證券公司申請(qǐng)變更為外資參股證券公司的，其收購的股權(quán)比例或者出資比例，累計(jì)不得超過( )。
A.5%
B.1/3
C.1/2
D.20%
參考答案：B
參考解析：內(nèi)資證券公司申請(qǐng)變更為外資參股證券公司的，應(yīng)當(dāng)符合外資參股證券公司的設(shè)立條件，收購或者參股內(nèi)資證券公司的境外股東應(yīng)當(dāng)符合設(shè)立外資參股證券公司的股東條件，其收購的股權(quán)比例或者出資比例，累計(jì)不得超過1/3。
2[單選題] 我國有關(guān)法律規(guī)定，公司繳納所得稅后的利潤，按照( )順序分配。
A.彌補(bǔ)虧損，提取法定公積金，提取法定公益金，提取任意公積金
B.彌補(bǔ)虧損。提取法定公益金，提取法定公積金，提取任意公積金
C.提取法定公益金，彌補(bǔ)虧損，提取法定公積金，提取任意公積金
D.提取法定公益金，彌補(bǔ)虧損，提取任意公積金，提取法定公積金
參考答案：A
參考解析：我國有關(guān)法律規(guī)定，公司繳納所得稅后的利潤，在支付普通股票的股利之前，應(yīng)按如下順序分配：彌補(bǔ)虧損，提取法定公積金，提取法定公益金，提取任意公積金�？梢�，普通股股東能否分到股息和紅利以及分得多少，取決于公司的稅后利潤多少以及公司未來發(fā)展的需要。故選A。
3[單選題] 基金交易費(fèi)中的交易傭金由證券公司按( )的一定比例向基金收取。
A.成交金額
B.成交數(shù)量
C.成交凈額
D.成交價(jià)格
參考答案：A
參考解析：交易傭金由證券公司按成交金額的一定比例向基金收取，印花稅、過戶費(fèi)、經(jīng)手費(fèi)、證管費(fèi)等則由登記公司或交易所按有關(guān)規(guī)定收取。
4[單選題] 信用互換屬于( )。
A.股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具
B.貨幣衍生工具
C.利率衍生工具
D.信用衍生工具
參考答案：D
參考解析：信用衍生工具是指以基礎(chǔ)產(chǎn)品所蘊(yùn)含的信用風(fēng)險(xiǎn)或違約風(fēng)險(xiǎn)為基礎(chǔ)變量的金融衍生工具，用于轉(zhuǎn)移或防范信用風(fēng)險(xiǎn)，是20世紀(jì)90年代以來發(fā)展最為迅速的一類衍生產(chǎn)品，主要包括信用互換、信用聯(lián)結(jié)票據(jù)等。
5[單選題] 債券的( )是指?jìng)钟腥说氖找嫦鄬?duì)穩(wěn)定，不隨發(fā)行者經(jīng)營收益的變動(dòng)而變動(dòng)，并且可按期收回本金。
A.償還性
B.風(fēng)險(xiǎn)性
C.安全性
D.收益性
參考答案：C
參考解析：債券的安全性是指?jìng)钟腥说氖找嫦鄬?duì)穩(wěn)定，不隨發(fā)行者經(jīng)營收益的變動(dòng)而變動(dòng)，并且可按期收回本金。
6[單選題] 債券是一種( )。
A.有期證券
B.無期證券
C.永久證券
D.終生證券
參考答案：A
參考解析：債券一般有規(guī)定的償還期，期滿時(shí)債務(wù)人必須按時(shí)歸還本金，因此，債券是一種有期證券。
7[單選題] 融資方通過境內(nèi)SPV在境內(nèi)市場(chǎng)融資稱為( )。
A.境內(nèi)資產(chǎn)證券化
B.信貸資產(chǎn)證券化
C.未來收益證券化
D.債券組合證券化
參考答案：A
參考解析：融資方通過境內(nèi)SPV在境內(nèi)市場(chǎng)融資稱為境內(nèi)資產(chǎn)證券化。
8[單選題] 根據(jù)( )劃分，金融期權(quán)可以分為看漲期權(quán)和看跌期權(quán)。
A.選擇權(quán)的性質(zhì)
B.合約所規(guī)定的履約時(shí)間的不同
C.基礎(chǔ)資產(chǎn)性質(zhì)
D.基礎(chǔ)資產(chǎn)的來源
參考答案：A
參考解析：根據(jù)選擇權(quán)的性質(zhì)劃分，金融期權(quán)可以分為看漲期權(quán)和看跌期權(quán)。
9[單選題] 股份有限公司在提供優(yōu)先認(rèn)股權(quán)時(shí)會(huì)設(shè)定一個(gè)( )，在此日期認(rèn)購普通股票的，該股東享有優(yōu)先認(rèn)股權(quán)。
A.股權(quán)交易日
B.股權(quán)登記日
C.股權(quán)發(fā)行日
D.股權(quán)認(rèn)購日
參考答案：B
參考解析：普通股票股東是否具有優(yōu)先認(rèn)股權(quán)，取決于認(rèn)購時(shí)間與股權(quán)登記日的關(guān)系。股份公司在提供優(yōu)先認(rèn)股權(quán)時(shí)會(huì)設(shè)定一個(gè)股權(quán)登記日，在此日期前認(rèn)購普通股票的，該股東享有優(yōu)先認(rèn)股權(quán);在此日期后認(rèn)購普通股票的，該股東不享有優(yōu)先認(rèn)股權(quán)。
10[單選題] 證券交易申報(bào)時(shí)間的先后順序按( )確定。
A.投資者提出申報(bào)的時(shí)間
B.證券交易商接受申報(bào)的時(shí)間
C.證券交易所交易主機(jī)接受申報(bào)的時(shí)間
D.證券交易所交易系統(tǒng)接受申報(bào)的時(shí)間
參考答案：C
參考解析：證券交易申報(bào)時(shí)間的先后順序按證券交易所交易主機(jī)接受申報(bào)的時(shí)間確定。
11[單選題] 證券金融公司開展轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)以自己的名義，在商業(yè)銀行設(shè)立( )。
A.轉(zhuǎn)融通專用資金賬戶
B.轉(zhuǎn)融通擔(dān)保資金賬戶
C.轉(zhuǎn)融通資金交收賬戶
D.轉(zhuǎn)融通專用證券賬戶
參考答案：A
參考解析：證券金融公司開展轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)以自己的名義，在商業(yè)銀行開立轉(zhuǎn)融通專用資金賬戶，在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)分別開立轉(zhuǎn)融通擔(dān)保資金賬戶和轉(zhuǎn)融通資金交收賬戶。
12[單選題] 公債通常指的是國債和( )。
A.中央銀行票據(jù)
B.地方政府債券
C.金融債券
D.政府支持機(jī)構(gòu)債券
參考答案：B
參考解析：中央政府發(fā)行的債券稱為中央政府債券或者國債，地方政府發(fā)行的債券稱為地方政府債券;有時(shí)兩者也被統(tǒng)稱為公債。
13[單選題] 在地方政府債券的承銷中的承銷商原則上不得超過( )家。
A.10
B.15
C.20
D.30
參考答案：C
參考解析：在地方政府債券承銷中的承銷商原則上不得超過20家。
14[單選題] 投資咨詢機(jī)構(gòu)、財(cái)務(wù)顧問機(jī)構(gòu)、資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的人員必須具備證券專業(yè)知識(shí)和從事證券業(yè)務(wù)或者證券服務(wù)業(yè)務(wù)( )年以上的經(jīng)驗(yàn)。
A.1
B.2
C.3
D.5
參考答案：B
參考解析：投資咨詢機(jī)構(gòu)、財(cái)務(wù)顧問機(jī)構(gòu)、資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的人員必須具備證券專業(yè)知識(shí)和從事證券業(yè)務(wù)或者證券服務(wù)業(yè)務(wù)2年以上的經(jīng)驗(yàn)。
15[單選題] 無記名股票與記名股票的主要差別是( )。
A.股東權(quán)利不同
B.股票記載方式不同
C.股票定價(jià)方式不同
D.股票發(fā)行方式不同
參考答案：B
參考解析：無記名股票也稱不記名股票，與記名股票的差別不是在股東權(quán)利等方面，而是在股票的記載方式上。
16[單選題] 未完成股權(quán)分置改革的公司，按股份流通受限與否分類，分為( )。
A.未上市流通股份和已上市流通股份
B.有限售條件股份和無限售條件股份
C.外資股和內(nèi)資股
D.普通股票和優(yōu)先股票
參考答案：A
參考解析：未完成股權(quán)分置改革的公司，按股份流通受限與否分類，分為未上市流通股份和已上市流通股份。
17[單選題] 企業(yè)債的發(fā)行要得到( )的核準(zhǔn)。
A.發(fā)改委
B.銀監(jiān)會(huì)
C.證監(jiān)會(huì)
D.保監(jiān)會(huì)
參考答案：A
參考解析：企業(yè)債券由1993年8月2日國務(wù)院發(fā)布的《企業(yè)債券管理?xiàng)l例》規(guī)范。根據(jù)規(guī)定，發(fā)行企業(yè)債券，需要經(jīng)過向有關(guān)主管部門進(jìn)行額度申請(qǐng)和發(fā)行申報(bào)兩個(gè)步驟。擬發(fā)行企業(yè)要向國家發(fā)展改革委提出額度申請(qǐng)和發(fā)行申報(bào)，國家發(fā)展改革委核準(zhǔn)通過并經(jīng)中國人民銀行和中國證監(jiān)會(huì)會(huì)簽后，由國家發(fā)展改革委下達(dá)批復(fù)文件。
18[單選題] ( )應(yīng)該由發(fā)行人和主承銷商在定向工具發(fā)行前確定。
A.定向投資人
B.個(gè)人投資者
C.機(jī)構(gòu)投資者
D.政府投資者
參考答案：A
參考解析：定向投資人由發(fā)行人和主承銷商在定向工具發(fā)行前遴選確定。
19[單選題] 證券公司為滿足承銷股票、債券等特定業(yè)務(wù)的流動(dòng)性資金需要，借入期限在( )個(gè)月以上及1年以下(含1年)的次級(jí)債務(wù)為短期次級(jí)債務(wù)。
A.3
B.4
C.5
D.6
參考答案：A
。參考解析：證券公司為滿足承銷股票、債券等特定業(yè)務(wù)的流動(dòng)性資金需要，借入期限在3個(gè)月以上(含3個(gè)月)1年以下(含1年)的次級(jí)債務(wù)為短期次級(jí)債務(wù)。短期次級(jí)債務(wù)不計(jì)入凈資本，僅可在公司開展有關(guān)特定業(yè)務(wù)時(shí)按規(guī)定和要求扣減風(fēng)險(xiǎn)資本準(zhǔn)備。
20[單選題] 基金在任何交易日日終，持有的買入股指期貨合約價(jià)值，不得超過基金凈資產(chǎn)的( )。
A.2%
B.4%
C.8%
D.10%
參考答案：D
。參考解析：基金在任何交易日日終，持有的買入股指期貨合約價(jià)值，不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%。
試題二：
選擇題(以下備選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)符合題目要求，不選、錯(cuò)選均不得分)
(1)境內(nèi)上市外資股的投資者不包括( )。
A: 外國的自然人
B: 定居在國外的中國公民
C: 在外留學(xué)的中國公民
D: 我國香港、澳門、臺(tái)灣地區(qū)的自然人
答案:C
解析:
境內(nèi)上市外資股原來是指股份有限公司向境外投資者募集并在我國境內(nèi)上市的股份，
投資者限于：外國的自然人、法人和其他組織;我國香港、澳門、臺(tái)灣地區(qū)的自然人、
法人和其他組織;定居在國外的中國公民等。但從2001年2月對(duì)境內(nèi)居民個(gè)人開放8
股市場(chǎng)后，境內(nèi)投資者逐漸成為B股市場(chǎng)的重要投資主體。
(2) 信息系統(tǒng)發(fā)布網(wǎng)絡(luò)的組成部分不包括( )。
A: 撮合主機(jī)
B: 交易通信網(wǎng)
C: 信息服務(wù)網(wǎng)
D: 因特網(wǎng)
答案:A
解析:
信息系統(tǒng)發(fā)布網(wǎng)絡(luò)可由以下幾部分組成：交易通信網(wǎng)、信息服務(wù)網(wǎng)、證券報(bào)刊、因特網(wǎng)。
(3) 以科學(xué)的投資組合降低風(fēng)險(xiǎn)是證券投資基金的( )特點(diǎn)。
A: 集合投資
B: 專業(yè)理財(cái)
C: 分散風(fēng)險(xiǎn)
D: 收益共享
答案:C
解析:
分散風(fēng)險(xiǎn)是證券投資基金的一個(gè)特點(diǎn)。證券投資基金可以憑借其集中的巨額資金，
在法律規(guī)定的投資范圍內(nèi)進(jìn)行科學(xué)的組合，分散投資于多種證券，實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)組合多樣化
。通過多元化的投資組合，
一方面借助于資金龐大和投資者眾多的優(yōu)勢(shì)使每個(gè)投資者面臨的投資風(fēng)險(xiǎn)變小;
另一方面，利用不同投資對(duì)象之間收益率變化的相關(guān)性。達(dá)到分散投資風(fēng)險(xiǎn)的目的。
(4) 股票及其他有價(jià)證券的理論價(jià)格是以一定的( )計(jì)算出來的未來收入的現(xiàn)值。
A: 定期存款利息率
B: 必要收益率
C: 無風(fēng)險(xiǎn)利率
D: 存款準(zhǔn)備金率
答案:B
解析:
股票的現(xiàn)值就是股票未來收益的當(dāng)前價(jià)值，
也就是人們?yōu)榱说玫焦善钡奈磥硎找嬖敢飧冻龅拇鷥r(jià)�？梢�，
股票及其他有價(jià)證券的理論價(jià)格就是以一定的必要收益率計(jì)算出來的未來收入的現(xiàn)值。
(5) ( )以上的基金資產(chǎn)投資于債券的，為債券基金。
A: 40%
B: 60%
C: 80%
D: 90%
答案:C
解析:
在我國.根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》的規(guī)定，80%
以上的基金資產(chǎn)投資于債券的，為債券基金。
(6) ( )是負(fù)責(zé)保護(hù)基金籌集、管理和使用，不以營利為目的的國有獨(dú)資公司。
A: 保護(hù)基金公司
B: 證券投資公司
C: 證券業(yè)協(xié)會(huì)
D: 基金理財(cái)公司
答案:A
解析:
中國證券投資者保護(hù)基金有限責(zé)任公司于2005年8月30日注冊(cè)成立。
保護(hù)基金公司是負(fù)責(zé)保護(hù)基金籌集、管理和使用.不以營利為目的的國有獨(dú)資公司。
(7) ( )年，創(chuàng)業(yè)板正式啟動(dòng)。
A: 2006
B: 2007
C: 2008
D: 2009
答案:D
解析: 2009
年10月23日，創(chuàng)業(yè)板正式啟動(dòng)。成為中國多層次資本市場(chǎng)建設(shè)的又一重要里程碑。
(8) ( )是交易所為了防止市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)過度集中和防范操縱市場(chǎng)的行為，而對(duì)交易者持倉數(shù)量加以限制的制度。
A: 集中交易制度
B: 限倉制度
C: 大戶報(bào)告制度
D: 保證金制度
答案:B
解析:
限倉制度是交易所為了防止市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)過度集中和防范操縱市場(chǎng)的行為，
而對(duì)交易者持倉數(shù)量加以限制的制度。
(9)普通股票股東要求分配公司資產(chǎn)的權(quán)利不是任意的，下列屬于普通股票股東行使剩余資產(chǎn)分配權(quán)的先決條件的是( )。
A: 出席股東大會(huì)的股東所持表決權(quán)的2/3以上通過
B: 公司解散清算之時(shí)
C: 公司連續(xù)5年虧損
D: 股東大會(huì)作出減少公司注冊(cè)資本的決議
答案:B
解析: 普通股股東要求分配公司資產(chǎn)的權(quán)利不是任意的，必須是在公司解散請(qǐng)算時(shí)。
(10) 國外學(xué)者認(rèn)為股價(jià)變動(dòng)要比經(jīng)濟(jì)景氣循環(huán)早( )。
A: 3—5個(gè)月
B: 4—6個(gè)月
C: 1—2個(gè)月
D: 23個(gè)月
答案:B
解析:
國外學(xué)者認(rèn)為股價(jià)變動(dòng)要比經(jīng)濟(jì)景氣循環(huán)早4—6個(gè)月。
這是因?yàn)楣善眱r(jià)格是對(duì)未來收入的預(yù)期，所以先于經(jīng)濟(jì)周期的變動(dòng)而變動(dòng)。因此，
股票價(jià)格水平已成為經(jīng)濟(jì)周期變動(dòng)的靈敏信號(hào)或被稱為“先導(dǎo)性指標(biāo)”。
(11) ( )是以一籃子股票為基礎(chǔ)資產(chǎn)的期權(quán)，代表性品種是交易所交易基金的期權(quán)。
A: 單只股票期權(quán)
B: 股票利率期權(quán)
C: 股票組合期權(quán)
D: 股票指數(shù)期權(quán)
答案:C
解析: 略。
(12) 下列選項(xiàng)中，由依法設(shè)立的公司或合伙企業(yè)擔(dān)任的是( )。
A: 基金管理人
B: 基金份額持有人
C: 基金托管人
D: 主要發(fā)起人
答案:A
解析:
根據(jù)《證券投資基金法》第12條的規(guī)定，
基金管理人由依法設(shè)立的公司或者合伙企業(yè)擔(dān)任。公開募集基金的基金管理人，
由基金管理公司或者經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)按照規(guī)定核準(zhǔn)的其他機(jī)構(gòu)擔(dān)任。
(13) 投資者最為關(guān)心的價(jià)格是股票的( )。
A: 市場(chǎng)價(jià)格
B: 交易價(jià)格
C: 發(fā)行價(jià)格
D: 理論價(jià)格
答案:A
解析: 股票市場(chǎng)價(jià)格的變動(dòng)直接影響著投資者的收人，因此是投資者最為關(guān)心的價(jià)格。
(14) 1988年，我國首次通過( )方式發(fā)行國債。
A: 行政分配
B: 公開招標(biāo)
C: 承購包銷
D: 商業(yè)銀行和郵政儲(chǔ)蓄柜臺(tái)銷售
選:D
解析: 1988年.財(cái)政部首次通過商業(yè)銀行和郵政儲(chǔ)蓄柜臺(tái)銷售了一定數(shù)量的國債。
(15) 公開發(fā)行企業(yè)債券，累計(jì)債務(wù)余額不超過發(fā)行人凈資產(chǎn)的( )。
A: 30%
B: 40%
C: 50%
D: 60%
答案:B
解析:
公開發(fā)行企業(yè)債券，累計(jì)債務(wù)余額不超過發(fā)行人凈資產(chǎn)(不包括少數(shù)股東權(quán)益)的40%。
(16) ( )對(duì)商業(yè)銀行申請(qǐng)發(fā)行小型微型企業(yè)貸款專項(xiàng)金融債進(jìn)行審批。
A: 中國證監(jiān)會(huì)
B: 中國銀監(jiān)會(huì)
C: 中國人民銀行
D: 中央政府
答案:B
解析: 中國銀監(jiān)會(huì)對(duì)商業(yè)銀行申請(qǐng)發(fā)行小型微型企業(yè)貸款專項(xiàng)金融債進(jìn)行審批。
(17)證券公司經(jīng)營證券承銷與保薦、證券自營、證券資產(chǎn)管理、其他證券業(yè)務(wù)等業(yè)務(wù)之一的，其凈資本不得低于人民幣( )萬元。
A: 5000
B: 6000
C: 7000
D: 8000
答案:A
解析: 略。
(18) 證券服務(wù)機(jī)構(gòu)的虛假陳述采取過錯(cuò)推定，由( )舉證其無過錯(cuò)。
A: 證券投資者
B: 發(fā)行人
C: 上市公司
D: 證券服務(wù)機(jī)構(gòu)
答案:D
解析:
證券服務(wù)機(jī)構(gòu)為證券的發(fā)行、上市、交易等證券業(yè)務(wù)活動(dòng)制作、出具審計(jì)報(bào)告、
資產(chǎn)評(píng)估報(bào)告、財(cái)務(wù)顧問報(bào)告、資信評(píng)級(jí)報(bào)告或者法律意見書等文件.應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，
對(duì)所依據(jù)的文件資料內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性進(jìn)行核查和驗(yàn)證。其制作、
出具的文件有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，給他人造成損失的，應(yīng)當(dāng)與發(fā)行人
、上市公司承擔(dān)連帶賠償責(zé)任。但是，能夠證明自己沒有過錯(cuò)的除外。
(19)上海證券交易所的分類股價(jià)指數(shù)包括( )。
A: 工業(yè)類、商業(yè)類、地產(chǎn)類、公用事業(yè)類和綜合類
B: 工業(yè)類、商業(yè)類、金融類、公用事業(yè)類和綜合類
C: 工業(yè)類、商業(yè)類、地產(chǎn)類、運(yùn)輸業(yè)類和綜合類
D: 工業(yè)類、商業(yè)類、地產(chǎn)類、公用事業(yè)類和運(yùn)輸業(yè)類
答案:A
解析:上海證券交易所按全部上市公司的主營范圍、
投資方向及產(chǎn)出分別計(jì)算工業(yè)類指數(shù)、商業(yè)類指數(shù)、地產(chǎn)類指數(shù)、
公用事業(yè)類指數(shù)和綜合類指數(shù)。
(20) 證券發(fā)行核準(zhǔn)制實(shí)行( )管理原則。
A: 公開
B: 公平
C: 公正
D: 實(shí)質(zhì)
答案:D
解析:
證券發(fā)行核準(zhǔn)制實(shí)行實(shí)質(zhì)管理原則，即證券發(fā)行人不僅要以真實(shí)狀況的充分公開為條件，而且必須符合證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)制定的若干適合于發(fā)行的實(shí)質(zhì)條件。
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