委托理財合同精華【15篇】

　　在當今社會，人們對合同愈發(fā)重視，能夠利用到合同的場合越來越多，合同是企業(yè)發(fā)展中一個非常重要的因素。知道嗎，寫合同可是有方法的哦，下面是小編為大家整理的委托理財合同，歡迎大家借鑒與參考，希望對大家有所幫助。

委托理財合同1

　　甲方：_________

　　身份證號：_________

　　乙方：_________

　　身份證號：_________

　　甲乙雙方經(jīng)過友好協(xié)商，本著平等互利、友好合作的意愿達成本合同，并鄭重聲明共同遵守。

　　一、乙方委托甲方代理操作乙方在_________(證券營業(yè)部)開設(shè)的資金賬戶，資金賬號為_________ 。交易密碼甲乙雙方共享，乙方可以查詢，但不能操作。

　　二、期限一年，起始日期_________，截止日期_________，期初資產(chǎn)_________元。

　　三、利潤定義：(乙方賬戶)期末資產(chǎn)-期初資產(chǎn)-期間收到的存款利息(證券資產(chǎn)要扣除交易費用)

　　利潤率=利潤/期初資產(chǎn)×100%

　　四、結(jié)算

　　1.委托期滿后，如果利潤率大于等于5%，乙方付給甲方超出5%部分的25%作為傭金，如果利潤率為負數(shù)且小于-5%，即虧損大于5%，甲方付給乙方超出5%部分的25%作為賠償。舉例說明，如果資金100萬，到期利潤10萬，乙方應(yīng)付給甲方(10-5)×0.25=1.25萬元，如果到期虧損10萬，甲方應(yīng)付給乙方(10-5)× 0.25=1.25萬元，如果利潤在-5萬與5萬之間，乙方自己承擔/享有。

　　2.未到委托結(jié)束日期，乙方要存、取款，如果此時利潤為正數(shù)，乙方付給甲方利潤的25%作為傭金。

　　3.甲乙結(jié)算金額精確到百元，百元以下舍去不計。

　　五、合同期內(nèi)如果虧損大于10%，乙方有權(quán)終止合同，并按第四條委托期滿后的.結(jié)算方法進行結(jié)算。合同期內(nèi)如果利潤大于30%，甲方有權(quán)終止合同，并按第四條委托期滿后的結(jié)算方法進行結(jié)算。結(jié)算后，可重新簽定合同。

　　六、本合同一式兩份，甲、乙各一份，簽字/蓋章后生效。

　　甲方(簽字)：_________ 乙方(簽字)：_________

　　_________年____月____日 _________年____月____日

　　簽訂地點：_________ 簽訂地點：_________

委托理財合同2

　　甲方：_________

　　乙方：_________

　　為進一步加強甲乙雙方業(yè)務(wù)合作，甲乙雙方本著平等、互利、自愿的原則簽定此協(xié)議書，雙方共同遵守：

　　一、甲方委托乙方理財金額為：_________元。

　　二、甲乙雙方協(xié)定的理財期限為：_________年_________月_________日到_________年_________月_________日。甲方在此理財期間內(nèi)，還必須保證在乙方帳戶上達到與理財本金同等或以上的存款額。否則，乙方將取消為甲方的理財服務(wù)，退還甲方理財本金。甲方不享受任何理財收益，并承擔由此所引起的一切損失。

　　三、理財方式以購買境外有價證券的形式進行合作。理財金由甲方帳戶劃轉(zhuǎn)到乙方的綜合理財帳戶上進行具體的理財操作，甲方所買入的.外匯有價證券由乙方統(tǒng)一保管，待理財期滿日止，乙方所持有的外匯有價證券劃給甲方，乙方將甲方之理財本金及收益一次性劃入其在乙方開立的存款帳戶上。

　　四、理財期限為_________，收益率為（年率）_________。

　　五、在理財期間，甲方在以下情況不享有上述第四條款中確定的收益率，并且自行承擔因中途終止理財協(xié)議而導致的一切損失：

　�。�1）理財期未滿，甲方自行要求終止理財服務(wù)的；

　�。�2）甲方不能滿足乙方上述第二項條件時，由乙方終止理財服務(wù)的。

　　六、如遇不可抗力，乙方有權(quán)取消，修改或以其它方式處置上述理財服務(wù)內(nèi)容，并按市場原則對甲方進行清償。

　　七、理財協(xié)議遵循國家政策的有關(guān)規(guī)定。

　　八、理財協(xié)議一式三份，乙方二份，甲方一份，具有同等法律效力。

　　甲方（簽字）：_________乙方（簽字）：_________

　　_________年____月____日_________年____月____日

　　甲 方： 住 址： 宅 電： 手 機：

　　身份證： 開戶行： 帳號：

　　乙 方： 住址： 宅 電： 手 機：

　　身份證： 開戶行： 帳號：

委托理財合同3

　　甲方(委托方)：_________

　　代表人：_________

　　聯(lián)系電話：_________

　　email：_________

　　乙方(受托方)：_________

　　代表人：_________

　　聯(lián)系電話：_________

　　email：_________

　　本著公平、公正、自愿和誠信的原則，經(jīng)友好協(xié)商，甲乙雙方達成以下協(xié)議：

　　1.甲方已在_________開立期貨賬戶：

　　姓名：_________

　　賬號：_________

　　2.該賬戶委托乙方進行國內(nèi)期貨買賣操作。具體委托期限由_________年_________月_________日至_________年_________月_________日。

　　3.乙方將以自己的專業(yè)技能、信息優(yōu)勢、特定的技術(shù)及理論以及勤勉盡責、誠實信用的職業(yè)規(guī)范為甲方買賣國內(nèi)期貨合約。

　　4.在委托期內(nèi)，為增強雙方的透明度，甲方有權(quán)隨時查詢上述賬戶的交易情況，但不得干擾乙方操作，不得擅自改變乙方正常的交易。否則，乙方有權(quán)單方面解除本協(xié)議。

　　5.當虧損超過資金的_________%時乙方必須通過電話或email的方式通知甲方，此時甲方有權(quán)單方面解除本協(xié)議。

　　6.盈利分配：為保障雙方的利益，以期貨交易結(jié)算單為準，每達到盈利_________%以上(含_________%)，雙方結(jié)算一次。甲乙雙方按盈利額_________的`比例分配(即：甲方獲取盈利部分的_________%;乙方獲取盈利部分的_________%)。

　　7.本協(xié)議一式二份，甲乙雙方簽字后生效。

　　8.未盡事宜，雙方另行協(xié)商。本協(xié)議的補充協(xié)議與本協(xié)議具有同等法律效力。

　　甲方(蓋章)：_________ 乙方(蓋章)：_________

　　代表人(簽字)：_________ 代表人(簽字)：_________

　　_________年____月____日 _________年____月____日

　　簽訂地點：_________ 簽訂地點：_________

委托理財合同4

　　甲方（投資方）：身份證號碼：電話：

　　通信地址：

　　乙方（理財方）：身份證號碼：電話：

　　通信地址：

　　根據(jù)國家相關(guān)法律法規(guī)，在自愿平等的基礎(chǔ)上，經(jīng)甲乙雙方友好協(xié)商，甲方出資金，乙方出操作技術(shù)。就期貨投資委托理財相關(guān)事宜達成如下協(xié)議：

　　一、委托事項

　　1、專門帳戶設(shè)于雙方約定的期貨經(jīng)紀有限公司，帳戶姓名為：，賬號為：初始存入的資金額為人民幣（大寫）。資金來源合法由甲方保證，中途追加資金另行計算。

　　2、甲方授權(quán)乙方為交易指令下達人，負責期貨投資操作事宜。

　　3、利潤定義：(甲方賬戶)期末資產(chǎn)–期初資產(chǎn))

　　利潤率=利潤/期初資產(chǎn)*100%

　　二、本協(xié)議為12個月，自年月日起至年月日止。

　　三、操作理念：

　　乙方的投資理念是在嚴控風險的前提下追求適度穩(wěn)定的利潤，以國內(nèi)商品以及股指期貨市場為交易標的，進行單邊，套利以及套期保值交易。

　　四、合作模式及雙方權(quán)益

　　1、本著投資有風險的原則，雙方約定該投資帳戶最大的損失不得超過總投資額的_____。在超過虧損限額的80%時，即權(quán)益低于初始賬戶資金總額的______時甲方有權(quán)單方面停止協(xié)議。

　　2、利潤分配：若在利潤率為20%及以上時，無論收益多少，乙方將獲得收益的_____作為報酬。若利潤率為20%以下時，乙方無權(quán)獲得分紅，收益全歸甲方所有

　　3、到_____年_____月____日止，乙方平掉賬戶的所有頭寸，以結(jié)算后的賬面權(quán)益計算協(xié)議期間利潤，若利潤率大于等于20%，甲方須在3個工作日內(nèi)將報酬匯入乙方的約定銀行帳戶。

　　4、乙方應(yīng)遵循誠實、信用、勤勉盡責的原則，以專業(yè)的投資分析及決策方法，努力實現(xiàn)委托人投資風險可控，收益最大化。

　　5、甲方對帳戶有檢查、監(jiān)督的權(quán)力，但不得參與任何開倉與平倉的`交易。甲方可以為乙方提供相關(guān)的市場信息，但不能參與或干涉乙方的正常投資決策。如果甲方強行下單。一切后果由甲方獨自承擔，與乙方無關(guān)。

　　6、協(xié)議期未滿，且?guī)�戶�?quán)益、資金不低于該條第一款的規(guī)定，甲方不得單方面終止本協(xié)議和減小投資額度，否則視為甲方違約。

　　7、甲方未能按約定、支付投資收益則視為甲方違約。

　　五、執(zhí)行條例

　　1、本協(xié)議的條款是在雙方自覺自愿地原則簽署的，雙方須自覺遵守。個別條款存在的瑕疵不影響其它條款的執(zhí)行。

　　2、本協(xié)議一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份。

　　3、本協(xié)議未盡事宜，雙方本著友好協(xié)商解決，協(xié)議不成可通過訴訟形成解決。

　　4、本協(xié)議自雙方簽字或蓋章后生效。

　　客戶告知：

　　本人已充分理解委托理財服務(wù)的風險性，并愿意承擔相應(yīng)風險。

　　甲方（簽字）： 乙方（簽字）：

　　年月日 年月日

委托理財合同5

　　甲方：_________________

　　乙方：_________________

　　根據(jù)甲方______________與客戶_____________簽訂的委托理財協(xié)議（編號：_________），本著友好互利、共同發(fā)展的原則，甲、乙雙方經(jīng)友好協(xié)商，達成以下協(xié)議：

　　一、甲方委托乙方作為甲方與客戶_________簽訂的委托理財協(xié)議的第三方——證券的監(jiān)管方，乙方接受甲方的委托。

　　二、甲方將客戶的資金（或股票）在乙方開戶，須向乙方提供的文本協(xié)議

　　1。甲方與客戶簽定的委托理財協(xié)議書；

　　2�？蛻粝蚣追匠鰮�(jù)同意在乙方處資金賬戶的監(jiān)管書；

　　3。客戶同意資金劃轉(zhuǎn)結(jié)算書。

　　三、將甲方確定的`客戶帳號資金、證券在電腦上建立專戶檔案、進行專人監(jiān)管。

　　四、雙方的責任和義務(wù)

　　1。甲方的責任和義務(wù)

　�。�1）甲方對客戶的交易資料及帳號負有保密義務(wù)；

　　（2）甲方有直接對客戶在乙方帳上的資金、證券的理財操作權(quán)利；

　�。�3）在確認達到理財目標后，甲方有委托會計結(jié)算人員從客戶帳上劃轉(zhuǎn)資金的權(quán)利；

　�。�4）甲方將指定專員為甲方唯一授權(quán)人。

　　2。乙方的責任和義務(wù)

　�。�1）乙方有對甲方提供給乙方的相關(guān)文件資料保密的義務(wù)；

　�。�2）在監(jiān)管期內(nèi)，乙方不得受理所監(jiān)管帳戶內(nèi)證券進行再融資、押貸款等操作�？蛻糍Y金帳戶發(fā)生異常情況，乙方有告知甲方的義務(wù)；

　�。�3）在資金監(jiān)管期內(nèi)，未經(jīng)甲方授權(quán)人簽字蓋章，乙方不得為客戶辦理資金支取、轉(zhuǎn)帳、消帳及_________證券交易所的撤消指定交易業(yè)務(wù)和_________帳戶的轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)。若擅自授權(quán)須向?qū)Ψ劫r償經(jīng)濟損失，受害方有權(quán)解除本協(xié)議書；

　　（4）乙方有責任隨時應(yīng)甲方的要求提供資金及證券變化的狀況以確保甲方對客戶資料的操作權(quán)；

　�。�5）乙方有向甲方提供咨詢帳戶號、對帳和交易密碼的義務(wù)。

　　五、登記結(jié)算

　　乙方依據(jù)甲方提供的文本協(xié)議，確認達到理財標準后，允許甲方書面委托的會計結(jié)算人員將客戶的資金按已定的比例、金額劃到甲方指定的帳戶。

　　六、雙方因協(xié)議書的履行或解釋發(fā)生爭議時，應(yīng)協(xié)商解決。如協(xié)商不妥，可到制訂本協(xié)議的地方仲裁機構(gòu)裁決。

　　七、發(fā)現(xiàn)本協(xié)議有未盡事項或需要更改的條款，由雙方另行商定解決。

　　八、本協(xié)議自_________年_________月_________日起生效，有效期為_________年。

　　1。在本協(xié)議有效期間達到理財標準后，甲方劃轉(zhuǎn)資金結(jié)算后次日（遇節(jié)假日順延）為本協(xié)議有效期截止日期；

　　2。未達到理財目標的情況，任何一方要延長本協(xié)議期限的，應(yīng)在本協(xié)議期滿前三個月通知對方，并另行商定延長期限及有關(guān)事宜。

　　九、本協(xié)議一式四份，甲、乙雙方各執(zhí)二份，經(jīng)雙方簽字蓋章后生效。

　　甲方（公章）______________

　　授權(quán)代表人（簽字）________

　　電話：______________________

　　傳真：______________________

　　帳號：______________________

　　_________年_________月____日

　　乙方（公章）______________

　　授權(quán)代表人（簽字）________

　　電話：______________________

　　傳真：______________________

　　帳號：______________________

　　_________年_________月____日

委托理財合同6

　　基本案情

　　上訴人李文與被上訴人中國A銀行股份有限公司西湖市B支行、第三人許成、王達路、張眾因委托理財合同糾紛一案，不服西湖市人民法院做出的（20xx）五民初字第438號民事判決，依法提起上訴。

　　爭議焦點

　　原告主體資格

　　原告訴訟主體資格問題涉及到案件的證明責任分配，訴訟結(jié)果的承擔。本案的原告主體問題，主要是關(guān)于案例中涉及的委托書簽名和實際使用人不同而導致的訴訟主體確定問題。委托書的簽字雖然是第三人王達路以第三人許成名義所填寫的，但是根據(jù)第三人許成所講他并不實際擁有該銀行卡，且委托書上的賬戶也是原告李文使用其身份證開戶，開戶資金也是原告李文的。

　　雖然委托書的簽名為第三人許成，但實際的擁有人確是本案原告李文，因為原告李文與被告之間存在侵害與被侵害的權(quán)利爭議事實、其與被告存在權(quán)利保護的爭議事實，而且原被告之間存在民事法律關(guān)系，筆者認為，法院認定李文是本案起訴適格的主體是正確的。

　　理財產(chǎn)品認購書效力

　　銀行委托理財產(chǎn)品認購書有無效力的問題，涉及到糾紛當事人之間的民事權(quán)利義務(wù)的分配問題。本案所涉及的許成與B支行之間簽訂的委托書是由第三人王達路自行填寫的，委托書上的客戶簽名也是由第三人王達路自行簽字的，并非許成本人簽名，雖然委托書上所使用的賬戶系原告使用第三人許成的名義開設(shè)的，但是實際使用人是原告李文，李文無法證明該委托書的簽訂是其授權(quán)王達路代替第三人許成簽署，而且案件在一審兩次開庭過程中雙方當事人乃至第三人許成、王達路都對委托關(guān)系的客觀存在沒有異議，所以本案系委托合同沒有異議，即原告李文委托被告員工王達路為其購買理財產(chǎn)品，根據(jù)理財產(chǎn)品的購買流程來看，原告首先應(yīng)在被告處存入足額資金，與被告簽署理財產(chǎn)品協(xié)議并進行風險承受能力測評，以開通理財服務(wù)功能。原告李文認為將理財產(chǎn)品的內(nèi)部操作流程和程序強加于上訴人是違反公允原則的，但是對于理財產(chǎn)品的購買來說，程序流程本身就是相當嚴格的，客戶必須按照銀行規(guī)定的流程才可以完成委托事宜并促成委托購買生效。

　　本案一審原告在20xx年7月曾在被告處購買了一次基金產(chǎn)品，原告對理財產(chǎn)品的購買流程應(yīng)當是知曉的，所以依據(jù)被告所提供的《中國A銀行理財產(chǎn)品協(xié)議》范本4.4條的約定“乙方（A行）與甲方（客戶）簽訂《理財產(chǎn)品認購/申購委托書》的行為并不代表甲方已經(jīng)成功認購對應(yīng)產(chǎn)品，甲方認購成功的數(shù)額以乙方實際劃轉(zhuǎn)的資金為準。”原告與被告在簽訂理財委托書之前并未與被告簽訂理財產(chǎn)品協(xié)議，且在簽訂委托書之后原告沒有證據(jù)證明將委托書確定的金額2902737.70元匯入其所開設(shè)尾數(shù)為3219的理財賬戶中，所以被告無法凍結(jié)并扣劃相應(yīng)款項，在其業(yè)務(wù)系統(tǒng)中也沒有任何存檔記錄，筆者認為委托合同沒有支付相應(yīng)對價，原告與被告之間的委托購買理財產(chǎn)品的合同成立但尚未生效。

　　西湖B支行的過錯及責任

　　在委托書的`效力確定之后，有關(guān)人員的過錯及責任該如何確定？銀行職員王達路的行為效力該如何認定以及是否屬于職務(wù)行為則是本案的爭議的焦點問題。從上文的分析中，可知認購委托書雖然成立但是沒有生效，因為沒有支付相應(yīng)的對價，但是原告李文認為購買理財產(chǎn)品的資金在簽訂委托書之前已經(jīng)交給銀行職員王達路，是王達路的職務(wù)不作為行為導致資金沒有匯入理財賬戶中，而且王達路私自使用了李文賬戶里三四十萬元。從案件有關(guān)事實來看，20xx年11月初王達路被李文要求還錢，在無錢償還的情況下，李文要求王達路出具關(guān)于理財方面的單據(jù)，即為本案的委托書。該委托書是王達路在未經(jīng)被上訴人同意下私自偽造的，私自蓋上了自己保管的業(yè)務(wù)專用章。由此可見，委托書并不是銀行真實意圖的表示，王達路雖然為銀行員工，但無相應(yīng)的授權(quán)，所以委托書對于銀行來說是不產(chǎn)生法律效力的，王達路私自偽造蓋章應(yīng)屬個人行為。 從本案來看，王達路在西湖B支行的職務(wù)是運營主管，此任職期間也沒有辦理相關(guān)理財產(chǎn)品的職責，是李文基于和王達路的私人關(guān)系才將其銀行卡及密碼均交給王達路保管，王達路在為李文代辦賬戶資金往來業(yè)務(wù)時并沒有利用運營主管的職務(wù)身份，而是直接使用李文交給的銀行卡以及銀行卡密碼。由此可見，李文將兩個銀行卡及密碼交給王達路保管、使用的行為應(yīng)屬于兩人之間委托關(guān)系，王達路代李文管理銀行卡及密碼也是出于私人行為，不具有職務(wù)行為特征，故不構(gòu)成表見代理。鑒于此，兩審法院均認為，銀行對其職員非職務(wù)行為導致的損失應(yīng)無過錯，故不承擔責任。

　　幾點啟示

　　合理界定委托理財合同書的性質(zhì)與效力。由于委托理財業(yè)務(wù)是近幾年發(fā)展起來的一項金融服務(wù)，委托理財合同關(guān)系尚未在合同法層面上予以規(guī)制，金融監(jiān)管法規(guī)也更多的側(cè)重于從監(jiān)管金融機構(gòu)的視角來規(guī)范，而很少對民事主體之間的關(guān)系予以關(guān)注。合理界定委托理財合同的法律性質(zhì)是解決相關(guān)問題的基礎(chǔ)。有些地方法院已經(jīng)試圖在其規(guī)范性文件中解釋委托理財合同，將金融類委托理財合同限定為是受托人和委托人為實現(xiàn)一定利益，委托人將其資金、證券等金融類資產(chǎn)根據(jù)合同約定委托給受托人，由受托人在資本市場上從事股票、債券等金融產(chǎn)品的交易、管理活動。這意味著受托人提供的服務(wù)包括交易和管理兩大層面的內(nèi)容。從合同法視角來看，現(xiàn)階段對委托理財合同的性質(zhì)大致有委托法律關(guān)系說、代理法律關(guān)系說。借貸法律關(guān)系說、行紀法律關(guān)系說、合伙法律關(guān)系說、信托法律關(guān)系說，雖然委托理財在某些性質(zhì)上與這些合同的特點有重合的部分，但是委托理財合同也與這些合同類型存在明顯不同，無論將委托理財納入上述任何一種制度中予以規(guī)范和調(diào)整都有與現(xiàn)實實務(wù)的操作不協(xié)調(diào)甚至矛盾的問題。實際上，委托理財合同是兼具委托合同、信托合同和借貸合同性質(zhì)的“無名合同”，它集管理、委托、融資于一身，是市場經(jīng)濟條件下出現(xiàn)的新的合同類型，其法律性質(zhì)和內(nèi)容可以從監(jiān)管層面上予以適當?shù)闹敢�，但是不宜過多強制性地干預。但是為了減少委托理財合同效力和法律后果上的不確定性，作為主導格式合同擬訂一方的金融機構(gòu)應(yīng)該盡可能將合同的要素規(guī)制清晰，應(yīng)適當考慮消費者（投資者）基本權(quán)利的保障，并應(yīng)嚴格遵守既有的有關(guān)委托理財業(yè)務(wù)相關(guān)監(jiān)管法規(guī)的要求來披露相關(guān)信息和保障消費者（投資者）的合法權(quán)益，應(yīng)徹底杜絕“霸王條款”現(xiàn)象發(fā)生。

　　司法機關(guān)裁決委托理財合同糾紛時應(yīng)充分尊重當事人合意。正因為委托理財合同是一種民商事法律關(guān)系，主體之間的權(quán)利義務(wù)應(yīng)通過合同來約定和規(guī)范，故司法機關(guān)在解決有關(guān)糾紛時應(yīng)充分尊重既有的委托理財合同及其相關(guān)附屬協(xié)議。在平衡銀行與消費者（投資者）利益關(guān)系上，不宜簡單地從消費者（投資者）是弱者的出發(fā)點來推定和裁判，尤其是對于委托理財合同的效力問題，更加應(yīng)該持謹慎的態(tài)度，沒有充分的法律和事實依據(jù)，不宜否定合同或認定專業(yè)合同的部分條款無效。法院要尊重當事人意愿，從當事人之間的合意來進行界定效力問題從而達到相關(guān)權(quán)利人之間的利益平衡。

　　本案裁判否定了委托理財合同的效力，是充分考慮了當事人之間的意思表示情況而做出的裁判。司法實踐中在委托理財合同效力上最易于發(fā)生爭議的是，合同中有關(guān)理財收益的保底問題。如果委托理財合同有保底收益條款時，合同是否有效，保底條款是否有效？根據(jù)最高院20xx年就《河北省勞動和社會保障廳與亞洲證券公司有限責任公司委托理財合同糾紛申請再審案》所出判決書，河北社會保障廳與亞洲證券公司之間簽訂了《委托購買國債協(xié)議》及《補充協(xié)議》，委托人（投資人，河北社會保障廳）將資金交付受托人（投資機構(gòu)，亞洲證券公司）進行投資管理，以委托人的名義在受托人處開立了資金賬戶，本應(yīng)是委托理財協(xié)議（委托法律關(guān)系），卻因合同中存在了固定本息回報保底條款，并說明超額部分歸屬受托人所有，因此，法院認定雙方之間系列協(xié)議的性質(zhì)為民間借貸法律關(guān)系。借貸屬于金融機構(gòu)業(yè)務(wù)，本案中的受托人亞洲證券公司是不具有吸儲資格的金融機構(gòu)，因此上述系列協(xié)議無效。固定本息保底條款的存在使得委托理財合同成為了名為委托實為借貸的合同。因此被法律判定為無效。《北京市高級人民法院關(guān)于審理金融類委托理財合同糾紛案件若干問題的指導意見（試行）》第一條規(guī)定：“金融類委托理財合同中的保底條款，原則上不予以保護。對于履行此類合同發(fā)生的損失，法院應(yīng)當根據(jù)當事人各方的過錯程度以及公平原則，確定各方當事人應(yīng)當承擔的責任。”這里也沿襲了最高法院案例的觀點，但是也僅規(guī)定“原則上不予以保護”。銀行監(jiān)管機構(gòu)對于“保證收益”問題有一定的規(guī)范，即《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法》第二十四條規(guī)定，“保證收益理財計劃或相關(guān)產(chǎn)品中高于同期儲蓄存款利率的保證收益，應(yīng)是對客戶有附加條件的保證收益。商業(yè)銀行不得無條件向客戶承諾高于同期儲蓄存款利率的保證收益率。”“商業(yè)銀行不得承諾或變相承諾除保證收益以外的任何可獲得收益”。這里也強調(diào)了不得“無條件”地對收益進行保底，其內(nèi)容與最高法院的判例精神是一致的。該文件還進一步對商業(yè)銀行向客戶承諾保證收益的附加條件做了明晰，即附加條件可以是對理財計劃期限調(diào)整、幣種轉(zhuǎn)換等權(quán)利，也可以是對最終支付貨幣和工具的選擇權(quán)利等。商業(yè)銀行使用保證收益理財計劃附加條件所產(chǎn)生的投資風險應(yīng)由客戶承擔。

　　銀行應(yīng)加強對員工的管理并理性平衡銀行與客戶利益關(guān)系。近年來銀行員工私售理財產(chǎn)品（所謂的理財“飛單”）的現(xiàn)象時有發(fā)生。本案雖然不是員工擅自代售未經(jīng)銀行許可的理財產(chǎn)品，但是員工與客戶的私人交易易于被解讀為銀行行為，其性質(zhì)上有類似私售理財產(chǎn)品的某些特點。為此，銀行需要加強內(nèi)部控制，防止員工未經(jīng)銀行許可而擅自銷售各種理財產(chǎn)品。首先，應(yīng)強化理財業(yè)務(wù)的銷售和內(nèi)部控制機制，明確各環(huán)節(jié)的流程和相關(guān)人員的職責。其次，要加強對員工的思想教育，強化員工的制度觀念和內(nèi)控觀念，要求員工嚴格按制度和規(guī)程來處理每一筆業(yè)務(wù)。再次，要建立對于理財銷售的常態(tài)化監(jiān)督機制，各種業(yè)務(wù)票證、交易記錄均應(yīng)有常態(tài)化的事中事后監(jiān)督約束。此外，銀行應(yīng)建立消費者（投資者）購買理財產(chǎn)品的教育和輔導機制，提醒、警示消費者（投資者）陷入“飛單”或未經(jīng)銀行許可的其他銷售陷阱中。

　　消費者應(yīng)理性識別、應(yīng)對委托理財服務(wù)的風險和責任。現(xiàn)代化的投資方式使得消費者使用手中的資金進行資產(chǎn)有效化增值，所以委托理財越來越受到消費者青睞，但由于專業(yè)知識所限，仍有不少投資者對銀行理財產(chǎn)品及其風險認識不夠深入，對簽訂的委托理財合同也缺乏一定的認識。消費者應(yīng)主動加強理財風險意識，不能盲目接受金融機構(gòu)理財人員的銷售鼓動，要清醒地認識自身的財產(chǎn)情況、投資經(jīng)歷及風險偏好等，理性地選擇理財產(chǎn)品；要認真地了解和把握特定理財產(chǎn)品文件有關(guān)理財資金的投向、預期收益率、主要風險等。

委托理財合同7

　　甲方：身份證號碼：

　　聯(lián)系電話：聯(lián)系地址：

　　乙方：聯(lián)系電話（經(jīng)紀人）：

　　聯(lián)系地址：電話：

　　大宗商品交易（又稱現(xiàn)貨市場）投資是一種高收益同時又是高風險型金融投資，甲乙雙方本著互惠互利、誠實守信和互相信任的原則制定并遵守本協(xié)議：

　　一.出資及開戶

　　1.甲方出資xx人民幣，必須在乙方指定的平臺開立如下大宗商品交易交易帳戶，

　　帳戶信息：

　　交易平臺帳戶人姓名：

　　交易平臺帳戶人用戶名：

　　交易平臺帳戶人密碼：

　　交易平臺服務(wù)商

　　交易平臺貨幣名稱：人民幣

　　交易平臺初始資金

　　雙方合作交易期限xx月

　　2.甲方委托乙方對本帳戶管理，乙方負責以上帳戶的全權(quán)管理，但沒有資金調(diào)撥權(quán)。只有甲方擁有資金調(diào)撥權(quán)，即只有帳戶擁有人的甲方才可以申請?zhí)崛≠Y金。甲方在協(xié)議執(zhí)行期間可以隨時查詢帳戶執(zhí)行及收益情況，隨時監(jiān)控帳戶，但不得在沒有得到乙方同意下私自操作帳戶進行交易，不得對乙方交易行為提出異議或產(chǎn)生任何其他方式的干擾，否則視為甲方單方面違約，乙方有權(quán)立即終止本協(xié)議，且?guī)�來之本金虧損或利潤縮水完全由甲方自負。

　　3.甲方出金的國內(nèi)指定開戶銀行、帳戶姓名、帳號，乙方分成的國內(nèi)指定開戶銀行，帳戶名稱對公帳號。

　　二.風險控制

　　1、在交易期限結(jié)束時，乙方所有管理帳戶損失由乙方承擔，（包含協(xié)議中所承諾的甲方固定收益）。

　　2、在交易期限內(nèi)，若出現(xiàn)甲方單方面提前停止委托或者甲方在本協(xié)議執(zhí)行期間私自出金、私自更改帳戶登陸密碼等單方面違約，則本協(xié)議必須終止。且在本協(xié)議終止后，自上次盈利結(jié)算后的再交易盈利超出本協(xié)議規(guī)定部分歸乙方所有，若出現(xiàn)本金虧損，不論本金虧損比例是多少，乙方均不承擔任何責任。

　　3、若出現(xiàn)乙方單方面違約，則本協(xié)議必須終止。在本協(xié)議終止后甲方可不再進行對自上次盈利結(jié)算分成后的再交易利潤分配，若自上次盈利結(jié)算分成后的帳戶本金出現(xiàn)虧損，不論虧損比例是多少，由乙方承擔出現(xiàn)的全部虧損。

　　三.操作理念

　　乙方代表甲方進行金融投資操作，目標是在控制好風險的提前下盡量讓資產(chǎn)增值。乙方的.投資理念是追求安全的的利潤，所以對帳戶的資金管理很謹慎，操盤的原則是風險控制管理第一，以追求長期的穩(wěn)定獲利為操盤目標，通過復利發(fā)揮資金增長的威力；帶領(lǐng)客戶，通過交易賺得市場錢，是乙方的宗旨。

　　四、利潤與風險

　　1、贏利超過帳戶初始資金的xx超出部分歸乙方所有。

　　2、甲方未達到協(xié)議中的固定收益，由乙方全部承擔。

　　3、交易盈利額達到協(xié)議規(guī)定時，由乙方以電話等各種可能的方式通知甲方向交易平臺申請辦理所盈利潤的出金事宜。

　　4、甲方在得到乙方通知后，必須立即向交易平臺申請辦理出金手續(xù)，并在得到平臺出金后應(yīng)立即把盈利分成之款項按協(xié)議的規(guī)定打到乙方指定的銀行賬戶；如自乙方通知之日起3天內(nèi)甲方?jīng)]有及時匯款給乙方之所得利潤，則視為甲方單方面違約，乙方有權(quán)終止本協(xié)議，并對逾期之所應(yīng)得利潤按照每日千分之5收取滯納金。

　　5、每次平臺出金后，都會在交易平臺立即自動顯示出金記錄，甲乙雙方都可以在出金后立即登陸平臺查詢。

　　6、本協(xié)議到期終止時進行最后一次盈利結(jié)算。

　　7、賬戶交易期間，平臺產(chǎn)生的傭金，一律歸乙方所有，乙方不給甲方任何返傭。

　　五、本協(xié)議生效期間，如發(fā)生戰(zhàn)爭、地震、自然災(zāi)害、災(zāi)難性網(wǎng)絡(luò)中斷等重大突發(fā)事件和法律規(guī)定以外不可抗事件，本委托協(xié)議自動解除，甲、乙雙方均不承擔相應(yīng)的經(jīng)濟損失和法律責任。

　　六、執(zhí)行及終止：

　　1、在簽署本協(xié)議前，甲方應(yīng)詳細閱讀并充分理解本協(xié)議各條款的內(nèi)容；一經(jīng)簽字，則認為簽字方已經(jīng)認定此協(xié)議之效力。

　　2、本協(xié)議一式兩份，請簽約雙方各自妥善保存。

　　3、本協(xié)議自簽訂之日起至協(xié)議終止日止的期限內(nèi)有效，協(xié)議期滿后如需繼續(xù)合作，經(jīng)雙方協(xié)商再行續(xù)簽。

　　4、注：本協(xié)議中“月”以個交易日為基準，本協(xié)議執(zhí)行日以全額入金日為準。

　　甲方：乙方：

　　日期：日期：

委托理財合同8

　　甲方（受托人）：

　　乙方（委托人）：

　　丙方（擔保人）：

　　甲乙丙三方在充分信任的基礎(chǔ)上，本著平等互利的原則，經(jīng)過友好協(xié)商，自愿達成如下合同：

　　一、委托事項：乙方出資人民幣 元委托甲方投資理財，以求獲得較好利益。

　　二、甲方的權(quán)限范圍

　　甲方對乙方的投資資金使用只能作為甲乙雙方協(xié)定的項目（抵押借款），不得將資金挪作它用或從事違法活動，以確保資金使用安全。

　　三、委托事項具體要求

　　（一） 委托方式：

　　在委托期內(nèi)，甲方按乙方投資金額月收益2%支付乙方固定利息。委托期限到期后三個工作日內(nèi)，甲方返還乙方投資款，雙方也可續(xù)簽投資理財協(xié)議。

　�。ǘ�）乙方委托投資期限為壹年，期間乙方如需提前撤資，需提前15日向甲方提出，甲方予以返還全部本金及到期實際收益，否則乙方承擔違約責任。

　　四、雙方的權(quán)利和義務(wù)

　�。ㄒ唬┘追降臋�(quán)利和義務(wù)：

　　1、受乙方委托，甲方有權(quán)對乙方的投資資金自主操作和管理，但應(yīng)高度負責，定期向乙方通報資金使用狀況，確保乙方的資金安全獲利。

　　2、在合同期限內(nèi)，甲方有責任和義務(wù)對乙方的帳戶資金、交易記錄等資料保密，不得對其他人泄漏。

　　3、甲方應(yīng)按期支付乙方投資利息。

　�。ǘ�）乙方的權(quán)利和義務(wù)：

　　1、乙方須向甲方提供基本資料，包括真實姓名、身份證號碼、家庭住址、銀行戶名、帳號、電話號碼、電子郵箱等資料。

　　2、對甲方的操作有監(jiān)督權(quán)和建議權(quán)，應(yīng)甲方要求乙方有義務(wù)配合甲方的操作。

　　3、乙方對甲方所提供的投資理財平臺負有保守秘密的.義務(wù)，未經(jīng)甲方同意，乙方不得擅自將投資報告書、交易記錄、研發(fā)資料等向第三方提供或泄漏。

　　五、合同的變更和終止

　　1、對本合同中的約定如需要修改或有未盡事宜，需要經(jīng)過雙方協(xié)商同意后以書面形加以修改或簽訂補充協(xié)議。

　　2、如因乙方原因?qū)е潞贤�終止或解除，甲方有權(quán)依據(jù)本合同追究乙方違約責任。

　　3、在執(zhí)行本合同過程中，對發(fā)生的任何爭執(zhí)，首先應(yīng)通過友好協(xié)商解決。如協(xié)商不成，任何一方均可以向甲方所在地的法院提起訴訟

　　六、丙方對甲方的行為承擔連帶擔保責任，如甲方不能按時返還乙方投資款，丙方須承擔賠償責任，并于合同到期日之后的7個工作日內(nèi)將所欠本息一次性支付給乙方。

　　七、其它

　　1、本合同一式三份，三方各執(zhí)一份，具有同等法律效力。

　　2、本合同自三方代表簽字生效。

　　甲方：

　　乙方：

　　丙方：

　　日期：

　　年 月 日

委托理財合同9

　　甲方：_________

　　身份證號：_________

　　乙方：_________

　　身份證號：_________

　　甲乙雙方經(jīng)過友好協(xié)商，本著平等互利、友好合作的意愿達成本合同，并鄭X聲明共同遵守。

　　一、乙方委托甲方代理操作乙方在_________(證券營業(yè)部)開設(shè)的資金賬戶，資金賬號為_________ 。交易密碼甲乙雙方共享，乙方可以查詢，但不能操作。

　　二、期限________年，起始日期_________，截止日期_________，期初資產(chǎn)_________元。

　　三、利潤定義：(乙方賬戶)期末資產(chǎn)-期初資產(chǎn)-期間收到的存款利息(證券資產(chǎn)要扣除交易費用)利潤率利潤期初資產(chǎn)100%

　　四、結(jié)算

　　1.委托期滿后，如果利潤率大于等于5%，乙方付給甲方超出5%部分的.25%作為傭金，如果利潤率為負數(shù)且小于-5%，即虧損大于5%，甲方付給乙方超出5%部分的25%作為賠償。舉例說明，如果資金100萬，到期利潤10萬，乙方應(yīng)付給甲方(10-

　　5)0.25

　　1.25萬元，如果到期虧損10萬，甲方應(yīng)付給乙方(10-

　　5) 0.25

　　1.25萬元，如果利潤在-5萬與5萬之間，乙方自己承擔享有。

　　2.未到委托結(jié)束日期，乙方要存、取款，如果此時利潤為正數(shù)，乙方付給甲方利潤的25%作為傭金。

　　3.甲乙結(jié)算金額精確到百元，百元以下舍去不計。

　　五、合同期內(nèi)如果虧損大于10%，乙方有權(quán)終止合同，并按

　　第四條委托期滿后的結(jié)算方法進行結(jié)算。合同期內(nèi)如果利潤大于30%，甲方有權(quán)終止合同，并按

　　第四條委托期滿后的結(jié)算方法進行結(jié)算。結(jié)算后，可重新簽定合同。

　　本合同一式兩份，甲、乙各一份，簽字蓋章后生效。

　　甲方(公章)：_________ 乙方(公章)：_________

　　法定代表人(簽字)：_________ 法定代表人(簽字)：_________

　　________年____月____日 ________年____月____日

委托理財合同10

　　甲方：_______________身份證號：____________________

　　乙方：_______________身份證號：____________________

　　甲乙雙方經(jīng)過友好協(xié)商，本著平等互利、友好合作的意愿達成本合同，并鄭重聲明共同遵守。

　　一、乙方委托甲方代理操作乙方在________________（證券營業(yè)部）開設(shè)的資金賬戶，資金賬號為_________________ 。交易密碼甲乙雙方共享，乙方可以查詢，但不能操作。

　　二、期限一年，起始日期___________，截止日期____________，期初資產(chǎn)________________元。

　　三、利潤定義：____________（乙方賬戶）期末資產(chǎn)-期初資產(chǎn)-期間收到的存款利息（證券資產(chǎn)要扣除交易費用）

　　利潤率=利潤/期初資產(chǎn)*100%

　　四、結(jié)算

　　1、委托期滿后，如果利潤率大于等于5%，乙方付給甲方超出5%部分的25%作為傭金，如果利潤率為負數(shù)且小于-5%，即虧損大于5%，甲方付給乙方超出5%部分的25%作為賠償。舉例說明，如果資金100萬，到期利潤10萬，乙方應(yīng)付給甲方（10-5）* 0.25=1.25萬元，如果到期虧損10萬，甲方應(yīng)付給乙方（10-5）* 0.25=1.25萬元，如果利潤在-5萬與5萬之間，乙方自己承擔/享有。

　　2、未到委托結(jié)束日期，乙方要存、取款，如果此時利潤為正數(shù)，乙方付給甲方利潤的25%作為傭金。

　　3、甲乙結(jié)算金額精確到百元，百元以下舍去不計。

　　五、合同期內(nèi)如果虧損大于____________%，乙方有權(quán)終止合同，并按第四條委托期滿后的`結(jié)算方法進行結(jié)算。合同期內(nèi)如果利潤大于___________%，甲方有權(quán)終止合同，并按第四條委托期滿后的結(jié)算方法進行結(jié)算。結(jié)算后，可重新簽定合同。

　　本合同一式兩份，甲、乙各一份，簽字/蓋章后生效。

　　甲方簽字：________________

　　日期：____________________

　　乙方簽字：________________

　　日期：____________________

委托理財合同11

　　甲方：_______________

　　身份證號:____________________

　　乙方：_______________

　　身份證號:____________________

　　甲乙雙方經(jīng)過友好協(xié)商，本著平等互利、友好合作的意愿達成本協(xié)議，并鄭重聲明共同遵守。

　　一、乙方委托甲方代理操作乙方在________________開設(shè)的資金賬戶，資金賬號為_________________ 。交易密碼甲乙雙方共享，乙方可以查詢，但不能操作，不得以任何形式指揮和干擾甲方操作。

　　二、委托期限為年，起始日期___________，截止日期____________，期初資產(chǎn)_____________元(人民幣或美元)。

　　三、利潤定義：(乙方賬戶)期末資產(chǎn)–期初資產(chǎn)–期間收到的存款利息(證券資產(chǎn)要扣除交易費用)利潤率=利潤/期初資產(chǎn)*100%

　　四、結(jié)算

　　1.委托期滿后，如果已平倉單子利潤率為正數(shù)，乙方付給甲方30%作為傭金。如果已平倉單子利潤率為負數(shù)，當(虧損金額/期初資產(chǎn)≤30%)時，乙方不付給甲方傭金，虧損由乙方自己承擔。如果已平倉單子利潤率為負數(shù)，且當(虧損金額/期初資產(chǎn)>30%)時，乙方不付給甲方傭金，超過期初資產(chǎn)30%的那部分虧損由甲方雙方共同承擔，甲方承擔30%，乙方承擔70%。舉例說明，如果資金100萬，到期利潤10萬，乙方應(yīng)付給甲方傭金10萬*30%=3萬元，如果到期虧損30萬以內(nèi)，乙方不付給甲方傭金，虧損由乙方自己承擔。如果虧損超過30萬，假設(shè)虧損了40萬，乙方不付給甲方傭金，超過30萬那部分為10萬，甲方賠償乙方3萬元，而乙方自己承擔虧損37萬。在結(jié)算日或委托期滿時，未平倉

　　的單子不能參與利潤或虧損的計算，未平倉的單子是贏是虧都不拿來參加核算利潤和虧損，只用平倉后的'單子的贏虧情況來核算。

　　2.未到委托結(jié)束日期，乙方要存、取款或終止協(xié)議的，如果此時利潤為正數(shù)，乙方付給甲方利潤的30%作為傭金。如果利潤為負數(shù)，全部由乙方自己承擔虧損。

　　3.甲乙結(jié)算金額精確到百元,百元以下舍去不計。

　　五、協(xié)議期內(nèi)如果虧損大于30%，乙方有權(quán)終止協(xié)議，并按第四條中第2款“未到委托結(jié)束日期”的結(jié)算方法進行結(jié)算。協(xié)議期內(nèi)如果利潤大于30%，甲方有權(quán)終止協(xié)議，并按第四條委托期滿后的結(jié)算方法進行結(jié)算，結(jié)算后再次委托視為另一次的委托。

　　六、每次結(jié)算后，賬戶期初資產(chǎn)值應(yīng)變更為結(jié)算后重新委托時的資金量，相當于結(jié)算后的再次委托視為新的一次委托，其贏利與虧損都與結(jié)算前的金額無關(guān)，新的賬戶資金量作為該次的期初資金。

　　本協(xié)議一式兩份，甲、乙各一份，簽字/蓋章后生效，請仔細閱讀后，請確認完全認可時方可簽字。

　　甲方簽字：

　　乙方簽字：

　　日期：

　　日期：

　　_______年_____月_____日

　　_______年_____月_____日

委托理財合同12

　　甲方：_________________

　　乙方：_________________

　　根據(jù)甲方______________與客戶_____________簽訂的委托理財協(xié)議(編號：_________)，本著友好互利、共同發(fā)展的原則，甲、乙雙方經(jīng)友好協(xié)商，達成以下協(xié)議：

　　一、甲方委托乙方作為甲方與客戶_________簽訂的委托理財協(xié)議的第三方——證券的監(jiān)管方，乙方接受甲方的委托。

　　二、甲方將客戶的資金(或股票)在乙方開戶，須向乙方提供的文本協(xié)議

　　1.甲方與客戶簽定的委托理財協(xié)議書;

　　2.客戶向甲方出據(jù)同意在乙方處資金賬戶的監(jiān)管書;

　　3.客戶同意資金劃轉(zhuǎn)結(jié)算書。

　　三、將甲方確定的客戶帳號資金、證券在電腦上建立專戶檔案、進行專人監(jiān)管。

　　四、雙方的責任和義務(wù)

　　1.甲方的責任和義務(wù)

　　(1)甲方對客戶的`交易資料及帳號負有保密義務(wù);

　　(2)甲方有直接對客戶在乙方帳上的資金、證券的理財操作權(quán)利;

　　(3)在確認達到理財目標后，甲方有委托會計結(jié)算人員從客戶帳上劃轉(zhuǎn)資金的權(quán)利;

　　(4)甲方將指定專員為甲方唯一授權(quán)人。

　　2.乙方的責任和義務(wù)

　　(1)乙方有對甲方提供給乙方的相關(guān)文件資料保密的義務(wù);

　　(2)在監(jiān)管期內(nèi)，乙方不得受理所監(jiān)管帳戶內(nèi)證券進行再融資、押貸款等操作。客戶資金帳戶發(fā)生異常情況，乙方有告知甲方的義務(wù);

　　(3)在資金監(jiān)管期內(nèi)，未經(jīng)甲方授權(quán)人簽字蓋章，乙方不得為客戶辦理資金支取、轉(zhuǎn)帳、消帳及_________證券交易所的撤消指定交易業(yè)務(wù)和_________帳戶的轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)。若擅自授權(quán)須向?qū)Ψ劫r償經(jīng)濟損失，受害方有權(quán)解除本協(xié)議書;

　　(4)乙方有責任隨時應(yīng)甲方的要求提供資金及證券變化的狀況以確保甲方對客戶資料的操作權(quán);

　　(5)乙方有向甲方提供咨詢帳戶號、對帳和交易密碼的義務(wù)。

　　五、登記結(jié)算

　　乙方依據(jù)甲方提供的文本協(xié)議，確認達到理財標準后，允許甲方書面委托的會計結(jié)算人員將客戶的資金按已定的比例、金額劃到甲方指定的帳戶。

　　六、雙方因協(xié)議書的履行或解釋發(fā)生爭議時，應(yīng)協(xié)商解決。如協(xié)商不妥，可到制訂本協(xié)議的地方仲裁機構(gòu)裁決。

　　七、發(fā)現(xiàn)本協(xié)議有未盡事項或需要更改的條款，由雙方另行商定解決。

　　八、本協(xié)議自_________年_________月_________日起生效，有效期為_________年。

　　1.在本協(xié)議有效期間達到理財標準后，甲方劃轉(zhuǎn)資金結(jié)算后次日(遇節(jié)假日順延)為本協(xié)議有效期截止日期;

　　2.未達到理財目標的情況，任何一方要延長本協(xié)議期限的，應(yīng)在本協(xié)議期滿前三個月通知對方，并另行商定延長期限及有關(guān)事宜。

　　九、本協(xié)議一式四份，甲、乙雙方各執(zhí)二份，經(jīng)雙方簽字蓋章后生效。

　　甲方(公章)

委托理財合同13

　　(一)什么是委托理財類合同糾紛

　　委托理財類合同糾紛是指因委托人和受托人約定，委托人將其資金、證券等金融性資產(chǎn)委托給受托人，由受托人在證券等金融市場上從事股票、債券等金融工具的組合投資、管理活動所引發(fā)的合同糾紛。

　　(二)委托理財糾紛案件的主要特點

　　1、從協(xié)議的名稱看，有委托投資、合作經(jīng)營、合伙經(jīng)營、借款等，但其實際內(nèi)容大都約定了保本、支付固定收益等條款。盡管協(xié)議所用名稱不一樣，但協(xié)議的內(nèi)容基本為委托理財。

　　2、從協(xié)議簽定的主體看，有委托雙方簽定的協(xié)議，有委托雙方加監(jiān)管人或者擔保人三方簽定的協(xié)議。委托人，有法人、自然人;受托人有既有民間的委托理財如自然人、一般的有限公司、各類投資管理公司、投資咨詢公司、私募基金等等，也有金融機構(gòu)的受托理財，如證券公司、信托投資公司、期貨公司、商業(yè)銀行等等。

　　3、從協(xié)議約定的'內(nèi)容看，有委托人將資金交付受托人，由受托人代理全權(quán)操作的;也有委托人自行開立資金帳戶、股票帳戶，購買證券或注入資金，委托受托人操作。前者，委托人對其交付的資產(chǎn)沒有控制權(quán);而后者，委托人享有資產(chǎn)證券的控制權(quán)，受托人只有操作的權(quán)利。

　　4、從這類案件起訴判決的案由看，有借貸糾紛，有信托合同糾紛，有委托合同糾紛，有合伙糾紛，有委托資產(chǎn)管理合同糾紛。

　　(三)委托理財?shù)男再|(zhì)

　　嚴格地講，委托理財并非是一個正式的法律術(shù)語，而僅僅是一個約定俗成的術(shù)語。在中國證監(jiān)會頒布的一些規(guī)范性文件中，也從未出現(xiàn)過委托理財?shù)淖謽�，而是使用了“委托資產(chǎn)管理”、 “受托投資管理”和“資金信托”等術(shù)語。但是，委托理財已經(jīng)成為投資領(lǐng)域的習慣叫法，因此法院也一般以委托理財進行審理。

　　最高法院在其召開的《關(guān)于審理金融市場上委托理財合同糾紛案件的若干規(guī)定》的司法解釋起草工作第二次研討會上，對這類糾紛，根據(jù)當事人在合同中關(guān)于權(quán)利義務(wù)的約定，將其分為四種：

　　1、凡是約定本息保底，超額歸受托人所有的，與民間借貸無異，應(yīng)將其認定為借貸糾紛;

　　2、凡是約定委托人直接將資金交付給受托人，由受托人以自己的名義進行投資管理的，應(yīng)將其認定為信托合同糾紛;

　　3、凡是約定委托人自己開立資金帳戶和股票帳戶，委托受托人進行投資管理的，應(yīng)將其認定為委托合同糾紛;

　　4、凡是約定雙方共同出資，利益共享、風險共擔的，應(yīng)將其認定為合伙合同糾紛。

　　二、委托理財合同效力的界定

　　《合同法》規(guī)定，依法成立的合同，自成立時生效。法律、行政法規(guī)規(guī)定應(yīng)當辦理批準、登記等手續(xù)生效的，依照其規(guī)定。最高法院出臺的關(guān)于《合同法》的司法解釋規(guī)定，認定合同的效力，應(yīng)以法律、行政法規(guī)為依據(jù)，法律的頒布機關(guān)為全國人大及其常委會，行政法規(guī)的頒布機關(guān)為國務(wù)院。

　　目前對于委托理財，只有《證券法》及證監(jiān)會的一些規(guī)章、文件。而《證券法》并未對委托理財?shù)闹黧w作出規(guī)定。因此，只要委托雙方簽定的合同不存在《合同法》第52條規(guī)定的合同無效的情形，委托理財合同應(yīng)認定為有效合同。

　　同時，由于委托理財合同保底條款無效，應(yīng)根據(jù)《合同法》第56條的規(guī)定“合同部分無效，不影響其他部分效力的，其他部分仍然有效”。因此，認定委托理財合同的效力時，除了保底條款無效外，合同其他部分仍然是有效的。

　　根據(jù)上文的介紹，我們可以知道委托理財合同需要依法成立，但要在辦理相關(guān)的批準、登記等手續(xù)后才能生效。如果你對委托理財還有疑問的話，建議你咨詢一下的專業(yè)律師，盡早的解決問題，這樣才能更好的維護你的利益。

委托理財合同14

　　甲方：_________

　　聯(lián)系電話：_________

　　聯(lián)系地址：_________

　　郵編：_________

　　乙方：_________

　　聯(lián)系地址：_________

　　郵編：_________

　　根據(jù)《中華人民共和國合同法》第二十一章的相關(guān)規(guī)定，甲、乙雙方經(jīng)友好協(xié)商，雙方就甲方委托乙方進行證券理財事宜，達成一致意見如下：

　　一、委托理財

　　1.1甲方同意在協(xié)議有效期內(nèi)將甲方自有的股票帳號（包括同意股票帳號相關(guān)聯(lián)的資金號）（具體見本協(xié)議第二條的規(guī)定）委托且僅委托乙方進行管理，由乙方在甲方的股票帳戶內(nèi)進行證券交易的具體操作。

　　1.2本協(xié)議有效期內(nèi)，乙方有權(quán)利用甲方股票帳號內(nèi)的股票和資金（以下共稱“資產(chǎn)”）進行證券交易。

　　1.3雙方確認，在本協(xié)議有效期內(nèi)，該股票帳戶內(nèi)的資產(chǎn)及其收益的所有權(quán)歸屬甲方所有。

　　二、股票帳號

　　2.1甲方委托乙方進行證券理財?shù)墓善睅ぬ枮開__________________，開戶地為_______________________證券營業(yè)部，上述股票帳戶內(nèi)合計的委托理財?shù)馁Y產(chǎn)總額約為人民幣_________元[大寫：_________]。

　　2.2雙方同意，以甲方支付管理費當日甲方股票帳戶內(nèi)的資產(chǎn)總額作為委托理財?shù)膶嶋H基數(shù)（以下簡稱“理財基數(shù)”）。

　　2.3甲方應(yīng)在乙方確認支付管理費當日將股票帳戶交付乙方管理，甲方應(yīng)當將股票帳戶的操作密碼直接告知乙方確認的股票帳戶的管理人員。

　　2.4在本協(xié)議有效期內(nèi)，乙方將作為甲方的代理人在股票帳戶范圍內(nèi)進行獨立操作；甲方承諾不轉(zhuǎn)移股票帳戶內(nèi)的資產(chǎn)，不參與或委托其他第三人參與股票帳戶內(nèi)的證券交易，不干預乙方的獨立操作；但甲方有權(quán)在任意時間了解股票帳戶內(nèi)的資產(chǎn)狀況，并可以向乙方提供參考意見。

　　2.5如果甲方提供的股票帳戶不在甲方本人名下的.，甲方應(yīng)負責提供股票帳戶名義開立人的身份證明文件及對甲方授權(quán)的委托書。

　　三、委托理財?shù)膱蟪昙爸Ц?/strong>

　　1、雙方約定，甲方應(yīng)先將資金市值部分的_________％作為管理費匯入乙方指定帳戶。

　　2、雙方約定，如果甲方原始資金帳戶（_________萬元）每增值_________%（_________萬元）需支付收益的_________%給予乙方作為操作報酬。

　　3、雙方約定，操作收益的第一個_________%歸甲方所有，乙方不收取任何報酬。

　　4、結(jié)算后，雙方應(yīng)將當付款項在2個工作日內(nèi)支付給對方。若逾期，每逾期一日，應(yīng)繳納滯納金千分之一。

　　四、提前終止

　　4.1協(xié)議有效期內(nèi)，存在下列情況之一的，視為甲方自該情況發(fā)生之日起提前終止本協(xié)議：

　　4.1.1甲方未經(jīng)乙方同意單獨變更股票帳戶的操作密碼；

　　4.1.2甲方轉(zhuǎn)移股票帳戶內(nèi)的資產(chǎn)或?qū)υ撡Y產(chǎn)設(shè)定質(zhì)押；

　　4.1.3甲方自行或者委托其他第三人對股票帳戶內(nèi)的資產(chǎn)進行證券交易或進行其他實際處理；

　　4.1.4甲方股票帳戶因為第三方原因無法進行實際操作，包括但不限于司法查封、行政凍結(jié)、強制平倉等情況；

　　4.1.5由于其他非乙方原因造成該股票帳號無法正常操作連續(xù)超過三個工作日的。

　　4.2甲方提前終止本協(xié)議的，乙方已經(jīng)收取的預收報酬和浮動報酬不再退還；提前終止之日股票帳戶內(nèi)資產(chǎn)狀況按照本協(xié)議第3.2款的規(guī)定計算，甲方還需另行向乙方支付的浮動報酬的，甲方應(yīng)在本協(xié)議提前終止之日起三日內(nèi)向乙方支付。

　　4.3雙方同意，由于不可抗力之原因或因為國家及地方法律、法規(guī)、政策、司法解釋等規(guī)范性文件的出臺或變更導致本協(xié)議實際無法履行的，本協(xié)議自動提前終止；雙方根據(jù)提前終止之日股票帳戶內(nèi)的資產(chǎn)狀況，按照本協(xié)議第3.2—3.4款的規(guī)定進行結(jié)算；除此之外，雙方互相不承擔違約責任。

　　五、特別告知

　　乙方承諾將秉承合理、謹慎、專業(yè)的原則，利用自身的優(yōu)勢和經(jīng)驗，盡自己的最大努力為甲方服務(wù)，并力爭協(xié)助甲方使理財收益最大化。甲方了解證券投資存在風險；在享有委托理財產(chǎn)生的收益的同時，也將自行承擔由于委托乙方進行證券理財產(chǎn)生的風險和虧損。

　　六、爭議解決

　　雙方同意，由于本協(xié)議引起的任何爭議，雙方應(yīng)友好協(xié)商解決；雙方未能協(xié)商達成一致的，任何一方有權(quán)向上海仲裁委員會提起仲裁。

　　七、其他

　　7.1雙方確認，本協(xié)議書面記載的聯(lián)系地址，系雙方法律文件的送達地址；任何一方聯(lián)系地址變更的，應(yīng)提前書面通知對方；任何一方按照對方本協(xié)議記載的聯(lián)系地址或書面變更后的聯(lián)系地址，送達法律文件的，無論該文件是否已由對方簽收或拒收、退回，均視為已經(jīng)送達對方。

　　7.2雙方確認，除本協(xié)議中的空格部分應(yīng)作相應(yīng)填寫之外，其余在本協(xié)議任何部分進行的手寫文字或條款，均不視為本協(xié)議的組成部分，作無效條款處理。

　　7.3本協(xié)議自雙方簽署后且乙方確認甲方預付報酬到帳之日起生效，有效期半年。

　　7.4本協(xié)議一式兩份，雙方各執(zhí)一份，效力相同。

　　7.5雙方對本協(xié)議約定的事項作出變更，或經(jīng)雙方協(xié)商一致變更委托理財?shù)慕痤~的，雙方應(yīng)另行簽訂書面的補充協(xié)議。

　　甲方：_________

　　代表人：_________

　　簽署時間：_________

　　乙方：_________

　　代表人：_________

　　簽署時間：_________

委托理財合同15