商業(yè)銀行基層支行績效管理研究開題報告
一課題的來源
當(dāng)今企業(yè)的競爭，歸根結(jié)底是人才的競爭。隨著知識經(jīng)濟(jì)時代的到來，人力資源日益成為企業(yè)最有創(chuàng)造力、最具經(jīng)濟(jì)增長潛力的資源，在社會經(jīng)濟(jì)發(fā)展中發(fā)揮著重要作用，并為其擁有者和使用者帶來巨大的財富。
加入世貿(mào)組織標(biāo)志著我國的改革開放進(jìn)入了一個新的階段，向市場經(jīng)濟(jì)體制、向國際規(guī)范邁進(jìn)的步伐加快。但與此同時，中國的銀行業(yè)也將隨著入世而對外開放，外資銀行的市場準(zhǔn)入，國民待遇，國內(nèi)金融市場與國際市場的融合等等，面臨著入世帶來了巨大的沖擊。人力資源作為商業(yè)銀行的核心資源流動越來越頻繁，管理相對而言越來越復(fù)雜，由此也帶來了一系列新的問題，如怎樣充分調(diào)動員工的積極性，怎樣激發(fā)員工的創(chuàng)造性，怎樣使員工的工作目標(biāo)與企業(yè)戰(zhàn)略目標(biāo)一致等等;這些都與人力資源績效管理相關(guān)，也是各家商業(yè)銀行函待解決的問題。但在實施績效管理過程中，人們常常會存在一些認(rèn)識誤區(qū)，影響績效管理工作的有效實施，綜上，如何建立有效的員工績效管理體系，已經(jīng)成為商業(yè)銀行亞待解決的理論和現(xiàn)實問題。
二研究的目的和意義
眾所周知，商業(yè)銀行的人力資源管理是一個有機系統(tǒng)，系統(tǒng)中各個環(huán)節(jié)緊密相聯(lián)，績效管理在這個系統(tǒng)中占據(jù)核心地位并起到重要作用，通過績效管理有利于評價商業(yè)銀行人力資源的優(yōu)劣，考察員工發(fā)展?jié)摿�，為商業(yè)銀行人力資源計劃提供依據(jù)，有利于商業(yè)銀行人力資源管理部門正確客觀地評估各崗位所承擔(dān)的風(fēng)險、貢獻(xiàn)的大小，推動商業(yè)銀行員工薪酬福利待遇的公平、公正、合理的定位;通過對商業(yè)銀行內(nèi)部各崗位工作說明書的反復(fù)回顧與修訂，為完善商業(yè)銀行人力資源管理中工作分析提供了詳細(xì)依據(jù)，有利于商業(yè)銀行將“適合的人安排合適的工作”，有利于商業(yè)銀行進(jìn)行工作崗位和工作流程的整合;同時，通過定期或不定期的員工考核，及時發(fā)現(xiàn)商業(yè)銀行組織結(jié)構(gòu)、工作分工與員工能力等缺陷問題，調(diào)整組織人員，制定員工培訓(xùn)計劃，有針對性地組織開展員工培訓(xùn)工作，并通過績效管理系統(tǒng)論證培訓(xùn)效果等等。
三國內(nèi)外研究現(xiàn)狀和發(fā)展趨勢
于20世紀(jì)70年代后期提出了“績效管理”的概念。隨后，一些比較成熟的基礎(chǔ)理論，如KPI、平衡計分卡、述職制度等逐漸系統(tǒng)地建立起來。80年代后半期和90年代早期，隨著人們對人力資源管理理論和實踐研究的重視，績效管理已逐漸成為被廣泛認(rèn)可的人力資源管理過程。目前，如何做好績效管理己成為理論界探討的熱點和企業(yè)界關(guān)注的焦點，許多企業(yè)都注意到了績效管理的重要性，在績效管理方面進(jìn)行了一定的實踐和探索，并取得了良好效果。無論是老牌的GE、福特，還是新銳的工BM、微軟、惠普、摩托羅拉，都在績效管理上用功頗深，逐步構(gòu)建起了以績效管理為核心的人力資源管理體系和這些企業(yè)一樣，國外許多商業(yè)銀行也紛紛加強了對績效管理的研究和應(yīng)用。
隨著信息經(jīng)濟(jì)、知識經(jīng)濟(jì)時代的來臨，國外商業(yè)銀行績效考評體系已初步成熟。一是已由傳統(tǒng)的財務(wù)結(jié)果考評、風(fēng)險價值考評發(fā)展到戰(zhàn)略績效考評階段，戰(zhàn)略管理在商業(yè)銀行管理中的地位日益重要。北美商業(yè)銀行目前主要采用經(jīng)濟(jì)資本回報率和平衡記分卡兩種方法對分支機構(gòu)經(jīng)營績效和管理水平進(jìn)行考核，其戰(zhàn)略成功因素和主要績效考評指標(biāo)的確定是以銀行使命和長期戰(zhàn)略為基礎(chǔ)，通過內(nèi)外部環(huán)境分析，在各級管理層、各等級員工之間進(jìn)行充分溝通后確定，并根據(jù)內(nèi)外部變化進(jìn)行持續(xù)的修改和完善。二是整個績效體系是以系統(tǒng)理論為基礎(chǔ)的考評體系，績效管理的各個環(huán)節(jié)都得到應(yīng)有重視。例加拿大帝國銀行對考評結(jié)果的運用設(shè)置發(fā)展特許權(quán)指標(biāo)，發(fā)展特許權(quán)包括個人優(yōu)先學(xué)習(xí)和培訓(xùn)權(quán)，個人優(yōu)先提拔權(quán)以及對現(xiàn)有特權(quán)的調(diào)整、完善等內(nèi)容
目前，我國對于績效管理的一些常用方法，如KPI、平衡計分卡、述職制度等的理論研究已經(jīng)比較成熟，但是對于這些方法如何有效地與實際結(jié)合與國外商業(yè)銀行相比，我國商業(yè)銀行的薪酬體系單一，激勵約束機制還不完善，考評體系還不成熟，特別是在理論結(jié)合實際的運用上還存在較大差距。目前國內(nèi)招商銀行、民生銀行等股份制商業(yè)銀行走在探索績效管理的前列，大都已建立了以綜合經(jīng)營計劃為前提和考核標(biāo)準(zhǔn)的績效體系;建設(shè)銀行也己建立了以經(jīng)濟(jì)增加值為基礎(chǔ)的財務(wù)考評體系，總行推出了人事激勵與約束考評辦法;農(nóng)業(yè)銀行雖然基本建立了以利潤為核心的財務(wù)考核，但其缺乏綜合經(jīng)營計劃等基礎(chǔ)考核體系，總體而言，國內(nèi)商業(yè)銀行在績效管理方面基于經(jīng)營管理實際的深入探索和研究還比較少，根本上還是缺乏基于經(jīng)營管理實際需求的全面分析，尚沒有建立起扎實的管理基礎(chǔ)，如完善的崗位評估機制等，也沒有形成能與先進(jìn)管理理念有機結(jié)合的績效管理體系等。故此，目前國內(nèi)商業(yè)銀行的績效管理尚在初期階段。
四主要研究的內(nèi)容和深度
1.平衡積分卡的原理
平衡積分卡以戰(zhàn)略和遠(yuǎn)景為中心，從財務(wù)、顧客、內(nèi)部業(yè)務(wù)流程和學(xué)習(xí)與成長四個維度出發(fā)，綜合衡量、評價企業(yè)的績效，引入了“顧客、內(nèi)部業(yè)務(wù)流程、學(xué)習(xí)與成長”等非財務(wù)績效評價指標(biāo)作為對財務(wù)指標(biāo)的補充，并以戰(zhàn)略和遠(yuǎn)景為中心，將績效評價和戰(zhàn)略實施與修正緊密聯(lián)系起來。平衡積分卡注重各維度之間的因果關(guān)系和相互作用、相互影響，從影響企業(yè)績效的深層次原因出發(fā)，建立能夠最終改善和反映企業(yè)財務(wù)績效的各項評價指標(biāo)并在實施評價的過程中不斷進(jìn)行反饋和修正。平衡積分卡原理圖如下：
圖1平衡積分卡圖
按照RobertS.Kaplan教授的界定，戰(zhàn)略是結(jié)果和產(chǎn)生這些結(jié)果的執(zhí)行動因之間因果關(guān)系的一連串假設(shè)。構(gòu)建平衡積分卡績效評價系統(tǒng)的時候，首先要加強戰(zhàn)略管理，明確企業(yè)現(xiàn)階段的戰(zhàn)略，然后需要將企業(yè)戰(zhàn)略所內(nèi)含的一連串假設(shè)具體轉(zhuǎn)化為一系列因果關(guān)系鏈。因果關(guān)系鏈的建立一方面可以有助于將企業(yè)戰(zhàn)略準(zhǔn)確地轉(zhuǎn)化為平衡積分卡上的一系列考核指標(biāo)，另一方面則有助于將企業(yè)戰(zhàn)略順利地傳達(dá)給下屬單位和企業(yè)員工，將企業(yè)戰(zhàn)略目標(biāo)準(zhǔn)確地轉(zhuǎn)變?yōu)橄聦賳挝坏木唧w目標(biāo)和員工的個人目標(biāo)，保持三者的一致性，進(jìn)而對他們的工作重點產(chǎn)生影響，使其行為朝著有利于實現(xiàn)企業(yè)戰(zhàn)略的方向努力。
2.商業(yè)銀行的平衡積分卡指標(biāo)設(shè)計原則
1、全面性原則
績效評價指標(biāo)的設(shè)置，必須充分考慮到銀行的各個層面，注重財務(wù)指標(biāo)和非財務(wù)指標(biāo)的結(jié)合運用。財務(wù)指標(biāo)反映銀行經(jīng)營的最終成果，從財務(wù)數(shù)據(jù)上直接體現(xiàn)銀行績效；非財務(wù)指標(biāo)可以更及時、更直接地反映銀行經(jīng)營過程中的管理、人力資本等重要方面，起到財務(wù)指標(biāo)所無法實現(xiàn)的功效，給予財務(wù)指標(biāo)必要的補充。
2、代表性原則
現(xiàn)代商業(yè)銀行的功能日漸完善，銀行業(yè)務(wù)品種也越來越豐富，正因為如此，導(dǎo)致銀行針對不同業(yè)務(wù)、功能設(shè)置了越來越細(xì)的各種專業(yè)考核指標(biāo)，這些指標(biāo)從各個側(cè)面對銀行經(jīng)營狀況進(jìn)行分析。但是，績效評價體系并不可能面面俱到，過多的信息和指標(biāo)會產(chǎn)生噪音。選擇那些與銀行的經(jīng)營績效相關(guān)性大的指標(biāo)，盡量減少指標(biāo)之間的重疊。
3、可衡量原則。
可衡量指的是無論設(shè)計定性指標(biāo)，還是定量指標(biāo)，都必須有明確的概念和確切的計算方法，設(shè)置的指標(biāo)體系必須適應(yīng)環(huán)境和經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平，計算方法科學(xué)、操作簡單、資料易取得，盡量把標(biāo)準(zhǔn)層層量化。
五接下來要研究的內(nèi)容
第一，高度重視績效管理工作是商業(yè)銀行可持續(xù)發(fā)展的關(guān)鍵�？冃Ч芾硎菍崿F(xiàn)組織目標(biāo)的重要手段，各級管理者則是實施績效管理的責(zé)任主體。應(yīng)該充分認(rèn)識到績效管理對于商業(yè)銀行發(fā)展的重要作用，應(yīng)該將績效管理滲透到銀行的日常管理中。
第二，建立完善科學(xué)合理的考評體系，是實現(xiàn)績效管理的前提和基礎(chǔ)。組織職責(zé)要明晰，崗位有明確的責(zé)任說明書。要建立相應(yīng)的激勵機制，既使績效成為薪酬的決定性因素，又成為干部選拔的關(guān)鍵因素，實現(xiàn)組織的高效，也促進(jìn)員工和企業(yè)的共同成長。
第三，重視績效考核中溝通的作用�？冃Ч芾砉ぷ魇巧舷录壷g共同合作完成的，這意味著上級同員工之間保持持續(xù)的雙向溝通，這個過程是通過員工和其上級之間達(dá)成的業(yè)績目標(biāo)協(xié)議來保證完成的。
第四，重視對考核結(jié)果的應(yīng)用，提高人力資源管理水平�？冃гu價的最終目的都是通過對績效評價結(jié)果的綜合運用，提高人力資源管理水平，推動員工為企業(yè)創(chuàng)造更大的價值，提高企業(yè)的效益和競爭力。一些銀行由于忽視了評價結(jié)果應(yīng)用的重要性，進(jìn)而未對員工進(jìn)行績效和勝任能力的培訓(xùn)，影響了員工的職業(yè)成長，也阻礙了企業(yè)的長遠(yuǎn)發(fā)展。
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