理財規(guī)劃師三級專業(yè)能力：券商集合資產管理計劃的分類
考試考的就是你對知識的理解能力能運用能力，在此考生們應該把考試的知識點吃透。今天應屆畢業(yè)生網小編就為大家整理了，希望大家喜歡!
券商集合資產管理計劃的分類
限定性券商集合資產管理計劃應當主要用于投資國債、國家重點建設債券、債券型證券投資基金、在證交所上市的企業(yè)債券、其他信用度高且流動性強的固定收益類金融產品。
投資于股票等權益類證券以及股票型證券投資基金的資產，不得超過該計劃資產凈值的(20%)。
申購新股，沒有申購上限。
【擴展閱讀】
職業(yè)前景
隨著過去近30年中國經濟的快速發(fā)展，中產階級和豪富階層正在迅速形成，并有相當一部分從激進投資和財富快速積累階段逐步向穩(wěn)健保守投資、財務安全和綜合理財方向發(fā)展，因而對能夠提供客觀、全面理財服務的理財師的要求迅猛增長。麥肯錫的一項調查資料表明，2006年中國的個人理財市場將增長到570億美元，專業(yè)理財將成為中國最具發(fā)展?jié)摿Φ慕鹑跇I(yè)務之一。與理財服務需求不斷看漲形成反差，中國理財規(guī)劃師數量明顯不足。中國國內理財市場規(guī)模遠遠超過1000億元人民幣，一個成熟的理財市場，至少要達到每三個家庭中就擁有一個專業(yè)的理財師，這么計算，中國理財規(guī)劃師職業(yè)有20萬人的缺口，僅北京市就有3萬人以上的缺口。在中國，只有不到10%的消費者的財富得到了專業(yè)管理，而在美國這一比例為58%。
以第三方的身份為客戶提供理財服務。1997年，美國理財師年薪的平均數是11萬美元，相當于大公司的中層經理。不同的是，他們中的很多人每年僅工作600小時。2001年，美國在包括總統(tǒng)等職位在內的“工作職位評鑒”排名中，理財師位列第一。
據了解，美國理財規(guī)劃師的平均年收入是11萬美元，香港理財規(guī)劃師最高收入達200多萬港元，國家理財規(guī)劃專家委員會秘書長劉彥斌認為，國內理財規(guī)劃師的年薪“應該在10萬到100萬元人民幣之間”。參考中國的宏觀經濟形勢，不難預見理財規(guī)劃師將成為繼律師、注冊會計師后，國內又一個具有廣闊發(fā)展前景的金領職業(yè)。
個人理財規(guī)劃是理財規(guī)劃工作的重中之重。個人理財規(guī)劃是一個長期的過程，一個努力達到終生的財務安全、自主、自由和自在的過程;對客戶而言，理財規(guī)劃又是一項綜合服務，它是由專業(yè)理財人員通過明確個人客戶的理財目標。它不局限于提供某種單一的金融產品，而是針對客戶不同階段的各種理財目標進行的`金融服務創(chuàng)新，是一種全方位、多層次、個性化的服務。個人理財規(guī)劃的具體內容包括現(xiàn)金規(guī)劃、消費支出規(guī)劃、教育規(guī)劃、風險管理與保險規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財產分配與傳承規(guī)劃等八個方面。
專門從事理財規(guī)劃業(yè)務的從業(yè)人員稱為理財規(guī)劃師。理財規(guī)劃師忠實、客觀地為客戶長期服務，在很多家庭往往享有準家庭成員的地位。
一般認為現(xiàn)代理財規(guī)劃起源于20世紀30年代美國保險業(yè)，二戰(zhàn)結束后，經濟的復蘇和社會財富的積累使美國個人理財規(guī)劃進入了起飛階段。美國的理財規(guī)劃師職業(yè)認證對美國乃至全球個人理財規(guī)劃行業(yè)的發(fā)展起到了關鍵的推動作用，使理財規(guī)劃業(yè)務逐漸發(fā)展成為一個獨立的金融服務行業(yè)，并出現(xiàn)了以客觀、公允為執(zhí)業(yè)準則的專業(yè)技術人員——理財規(guī)劃師。他們的主要業(yè)務不再是從銷售金融產品及服務中獲取傭金，而是幫助客戶實現(xiàn)其生活、財務目標進行專業(yè)咨詢，并通過一個規(guī)范的個人理財服務流程來實施理財建議從而防止客戶利益受到侵害。
【理財規(guī)劃師三級專業(yè)能力：券商集合資產管理計劃的分類】相關文章：
1.理財規(guī)劃師三級專業(yè)能力：券商集合理財產品的特點
2.理財規(guī)劃師三級專業(yè)能力考點：共同基金的分類
3.理財規(guī)劃師三級專業(yè)能力：信托的基本概念及分類
6.理財規(guī)劃師三級專業(yè)能力考點：共同基金的分紅