證券從業(yè)《金融市場基礎(chǔ)知識》仿真題及答案

時間：2024-07-01 17:35:32 證券從業(yè)資格我要投稿

2016證券從業(yè)《金融市場基礎(chǔ)知識》仿真題及答案

　　一、單項選擇題

2016證券從業(yè)《金融市場基礎(chǔ)知識》仿真題及答案

1.( )，是指只有在沒有現(xiàn)金凈流量為正的項目的時候才會支付股利的政策。

A.固定股利政策

B.固定股利支付率政策

C.零股利政策

D.剩余股利政策

參考答案：D

參考解析：剩余股利政策，是指只有在沒有現(xiàn)金凈流量為正的項目的時候才會支付股利的政策。也就是說，此時企業(yè)沒有能夠創(chuàng)造價值的項目了，這種情況下企業(yè)才會支付股利。

2.( )是最主要的利率風險。

A.基差風險

B.收益率曲線風險

C.重新定價風險

D.期權(quán)風險

參考答案：C

參考解析：重新定價風險是最主要的利率風險，它產(chǎn)生于資產(chǎn)、負債和表外項目頭寸重新定價時間(對浮動利率而言)的不匹配。

3.《首發(fā)管理辦法》明確規(guī)定，發(fā)行人不得于最近( )個月內(nèi)未經(jīng)法定機關(guān)核準，擅自公開或者變相公開發(fā)行過證券。

A.12

B.24

C.36

D.72

參考答案：C

參考解析：《首發(fā)管理辦法》明確規(guī)定，發(fā)行人不得于最近36個月內(nèi)未經(jīng)法定機關(guān)核準，擅自公開或者變相公開發(fā)行過證券;或者有關(guān)違法行為雖然發(fā)生在36個月前，但目前仍處于持續(xù)狀態(tài)。

4.我國證券交易所內(nèi)的證券交易按( )原則競價成交。

A.收益優(yōu)先、時間優(yōu)先

B.收益優(yōu)先、數(shù)額優(yōu)先

C.價格優(yōu)先、時問優(yōu)先

D.價格優(yōu)先、數(shù)額優(yōu)先

參考答案：C

5.發(fā)行金融債券時，發(fā)行人應組建承銷團，金融債券的承銷可以采用招標承銷或協(xié)議承銷等方式。承銷人應為金融機構(gòu)，并須具備的條件條件之一是：注冊資本不低于( )億元人民幣。

A.1

B.2

C.3

D.5

參考答案：B

參考解析：發(fā)行金融債券時，發(fā)行人應組建承銷團，金融債券的承銷可以采用招標承銷或協(xié)議承銷等方式。承銷人應為金融機構(gòu)，并須具備下列條件;①注冊資本不低于2億元人民幣;②具有較強的債券分銷能力;③具有合格的從事債券市場業(yè)務(wù)的專業(yè)人員和債券分銷渠道;④最近兩年內(nèi)沒有重大違法、違規(guī)行為;⑤中國人民銀行要求的其他條件。

6.我國資本市場從( )發(fā)展至今，已經(jīng)分階段、分步驟初步建立并正在完善成為覆蓋全國、品種豐富、機制健全、層次分明、功能強大的多層次資本市場體系。

A.19世紀80年代

B.20世紀30年代

C.20世紀50年代

D.20世紀90年代

參考答案：D

7.證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，應當具備的條件之一是：公司及其董事、監(jiān)事、高級管理人員最近( )年內(nèi)未因違法違規(guī)經(jīng)營受到行政處罰和刑事處罰，且不存在因涉嫌違法違規(guī)正被證監(jiān)會立案調(diào)查或者正處于整改期間的情形。

A.1

B.2

C.3

D.4

參考答案：B

8.根據(jù)上市公司規(guī)模、監(jiān)管要求等差異，證券市場包括( )。

A.主板市場

B.交易所市場

C.全國性市場

D.場外市場

參考答案：A

參考解析：根據(jù)所服務(wù)和覆蓋的上市公司類型，證券市場可分為全球性市場、全國性市場、區(qū)域性市場等類型;根據(jù)上市公司規(guī)模、監(jiān)管要求等差異，證券市場可分為主板市場、二板市場(創(chuàng)業(yè)板或高新企業(yè)板)和三板市場;根據(jù)市場的集中程度，證券市場可分為集中交易市場(交易所市場)和場外市場等。

9.依據(jù)《上市公司證券發(fā)行管理辦法》，在上市公司公開增發(fā)股票方面，規(guī)定發(fā)行價格應不低于公告招股意向書前( )個交易日公司股票均價或前1個交易日的均價。

A.10

B.20

C.30

D.45

參考答案：B

參考解析：增發(fā)除了應當符合上市公司公開發(fā)行新股的一般條件之外，《上市公司證券發(fā)行管理辦法》對于上市公司增發(fā)還有特別規(guī)定，其中之一是：發(fā)行價格應不低于公告招股意向書前20個交易日公司股票均價或前1個交易日的均價。

10.中國證監(jiān)會根據(jù)《發(fā)行管理辦法》發(fā)布了《上市公司非公開發(fā)行股票實施細則》，對非公開發(fā)行股票進行了規(guī)定，其中規(guī)定發(fā)行對象不超過( )名。

A.10

B.20

C.30

D.45

參考答案：A

　　二、組合選擇題

　　1、下列關(guān)于股票價格的說法，正確的()。有Ⅰ.股票價格是指股票在證券市場上買賣的價格Ⅱ.股票價格應由其價值決定，但股票本身并沒有價值Ⅲ.股票之所以有價格,是因為它代表著收益的價值，即能給它的持有者芾來股息紅利Ⅳ.股票的現(xiàn)值就是股票未來收益的當前價值,也就是人們?yōu)榱说玫焦善钡奈磥硎找嬖敢飧冻龅拇?/p>

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： C

　　【解析】考察股票價格的相關(guān)知識

　　2、下列關(guān)于流通國債和非流通國債的說法中，正確的有()。Ⅰ.流通國債可以自由轉(zhuǎn)讓,轉(zhuǎn)讓價格取決于市場利率Ⅱ.流通國債的轉(zhuǎn)讓一般在證券市場上進行Ⅲ.非流通國債不能自由轉(zhuǎn)讓通常,必須記名Ⅳ.非流通國債的發(fā)行對象有的是個人，有的是一些特殊的機構(gòu)

　　A、Ⅰ.Ⅳ

　　B、Ⅰ.Ⅱ

　　C、Ⅱ.Ⅳ

　　D、Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： C

　　【解析】Ⅰ項流通國債的轉(zhuǎn)讓價格取決于對該國債的供給與Ⅲ項需求，非流通國債不能自由轉(zhuǎn)讓，可以記名，也可以不記名,

　　3、下列屋于運用貨幣政策所采取的措施是()。Ⅰ.控制和調(diào)節(jié)對政商的貨款Ⅱ.改變存款準備金率Ⅲ.調(diào)整再貼現(xiàn)率Ⅳ.直接信用管制

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： C

　　【解析】運用貨幣政策所采取的措施主要包括：(1)控制貨幣發(fā)行(2)控制和調(diào)節(jié)對政府的貨(款.3)推行公開市場業(yè)務(wù).(4)改變存款準備金率(5)調(diào)整再貼現(xiàn)率(6)選擇性信用管制(.7)直接信用管制.(8)常備借貸便利.

　　4、下列選項中既可以是證券發(fā)行人也可,以是證券投資者的有()。Ⅰ.商業(yè)銀行Ⅱ.股份有限公司Ⅲ.證券公司Ⅳ.政府機構(gòu)

　　A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅰ.Ⅱ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： C

　　【解析】以上都是。

　　5、信托當事人包括()。Ⅰ.信托關(guān)系人Ⅱ.信托委托人Ⅲ.信托受托人Ⅳ.信托受益人

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅰ.Ⅱ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： C

　　【解析】信托當事人包括信托委托人，受托人，受益人。

　　6、以下關(guān)于派發(fā)股利的說法正確的有()。Ⅰ.現(xiàn)金股息是以貨幣形式支付的股息和紅利Ⅱ.最普通、最基本的股息形式是現(xiàn)金股息Ⅲ.股票股息是以股票的方式派發(fā)的股息Ⅳ.財產(chǎn)股息種負債股息

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ

　　正確答案： A

　　【解析】財產(chǎn)股息是公司以現(xiàn)金以外的其他財產(chǎn)向股東分配股息，負債股息是公司通過建立用債一種券或負債應付,票據(jù)作為股息分派給股東."

　　7、銀行業(yè)金融機構(gòu)包括()Ⅰ.商業(yè)銀行Ⅱ.農(nóng)村信用合作社Ⅲ.城市信用合作釷Ⅳ.政策性銀行

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅰ.Ⅱ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： A

　　【解析】銀行業(yè)金融機構(gòu)包括商業(yè)銀行，信用合作機構(gòu)和非銀行金融機構(gòu)。

　　8、有價證券是()的統(tǒng)一表現(xiàn)形式Ⅰ.財產(chǎn)價值Ⅱ.財產(chǎn)權(quán)利Ⅲ.財產(chǎn)證明Ⅳ.財產(chǎn)要求

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： B

　　【解析】有價證券是財產(chǎn)價格和權(quán)利的統(tǒng)一表現(xiàn)形式

　　9、與國內(nèi)債券相比，國際債券具有()特點。Ⅰ.存在信用風險Ⅱ.存在匯率風險Ⅲ.發(fā)行規(guī)模大Ⅳ.資金來源廣

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： C

　　【解析】國際債券是一種跨國發(fā)行的債券，涉及兩個或兩個以上的國家，與國內(nèi)債券相比，國際債券具有：存在信用風險，存在匯率風險，發(fā)行規(guī)模大，資金來源廣等特點。

　　10、與金融衍生產(chǎn)品相對應的基礎(chǔ)全融產(chǎn)品可以是()。Ⅰ.債券Ⅱ.股票Ⅲ.銀行定期存款單Ⅳ.金融衍生工具

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： A

　　【解析】與金融衍生產(chǎn)品相對應的基礎(chǔ)全融產(chǎn)品是：債券，股票，銀行定期存款單，金融衍生工具

　　11、在證券交易中，連續(xù)競價時，成交價格的確定原則為()。Ⅰ.最高買入申報與最低賣出申報價位梠同，以該價格為成交價Ⅱ.買入申報價格高于即時揭示的最低賣出申報價格時，以即時揭示的最低賣出申報價格為成交價Ⅲ.賣出申報價榣低于即時揭示的最高買入申報價格時，以即時揭示的最高買入申報價格為成交價Ⅳ.最高賣出申報價格與最低買入申報價位招同，以該價格為成交價

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： A

　　【解析】連續(xù)競價時，成交價格的確定原則為：⑴最離買入申報與最低賣出申報價位相同，以該價格為成交價。⑵買人申報價格高于即時揭示的最低賣出申報價格時，以即時揭示的最低賣出申報價格為成交價。⑶賣出申報價格低于揭示的最高買入申報價格時，以即時揭示的最高買人申報價格為成交價。

　　12、在資產(chǎn)證券化起到重要作用的當事人包括()。Ⅰ.特定目的機構(gòu)或者特定目的受托人Ⅱ.資金和資產(chǎn)存管機構(gòu)Ⅲ.信用増級機構(gòu)Ⅳ.證券化產(chǎn)品投資者

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： D

　　【解析】在資產(chǎn)證券化起到重要作用的當事人包括發(fā)起:人;特定目的機構(gòu)或者特定的目的人;資金和資產(chǎn)存管機構(gòu);信用増級機構(gòu);信用評機構(gòu)承銷;人;證券化產(chǎn)品投資者即證券化產(chǎn)品發(fā)行后持有人.

　　13、債券基金是()Ⅰ.一種以債券為主要投資對象的證券投資基金Ⅱ.匯率也會影響基金的收益管理,人在購買國際債券時，旺旺還需要在外匯市場上做套期保值Ⅲ.收益會受市場利率的影響Ⅳ.若市場利率上調(diào)，其收益將上升

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　正確答案： A

　　【解析】考察對的債券基金理解.

　　14、證券公司開展自營業(yè)務(wù)的條件包括()。Ⅰ.證券公司從事自營業(yè)務(wù),雲(yún)要取得證券監(jiān)管部門的業(yè)務(wù)許可Ⅱ.證券公司不得為從事自營業(yè)務(wù)的子公司提供融資或擔保Ⅲ.證券公司治理結(jié)構(gòu)健全,內(nèi)部管理有效,能夠有效控制業(yè)務(wù)風險Ⅳ.建立完備的業(yè)務(wù)管理制度、投資決策機制、操作流程和風險監(jiān)控體

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： D

　　【解析】證券公司開展自營業(yè)務(wù), 或者設(shè)立子公司開展自營業(yè)務(wù),都需要取得證券監(jiān)管部的業(yè)務(wù)許可，證券公司不得為從事自營業(yè)務(wù)的子公司提供融資或擔保.同時要求證券公司治理結(jié)構(gòu)健全，內(nèi)部管理有效, 能夠有效控制業(yè)務(wù)風險，公司有合格的高級管理人員及適當數(shù)量的從業(yè)人員，安全平穩(wěn)運行的信息系統(tǒng);。建立完備的業(yè)務(wù)管理制度，投資決策機制，操作流程和風險監(jiān)管體系。

　　15、證券公司申請借人次級債務(wù)，應當提交的申請文件包括()。Ⅰ.相關(guān)股東(大)會決議Ⅱ.借人次級債務(wù)合同Ⅲ.合同當事人之間的關(guān)聯(lián)關(guān)系說明Ⅳ.債權(quán)人凈資產(chǎn)情況的說明材料

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　正確答案： B

　　【解析】證券公司申請借人次級債務(wù)，應當提交的申請文件包括申請：書⑴⑵相關(guān)股東(大)會決議(3.)借人次級債務(wù)合同.(4)債務(wù)資金的用途說明.(5)合同當事人之間的關(guān)聯(lián)關(guān)系說明.(6)證券公司目前的風險控制指標情況及相關(guān)測試報告。(7)債權(quán)人凈資產(chǎn)情況的說明材料.(8)中國證監(jiān)會要求提交的其他文件。

　　16、證券投資基金與股票、債券的區(qū)別()是。Ⅰ.風險水平不同Ⅱ.持有人不同Ⅲ.所籌資金的投向不同Ⅳ.反映的經(jīng)濟關(guān)系不同

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　正確答案： B

　　【解析】考察基金與股票、債券的區(qū)別。

　　17、指數(shù)基金的優(yōu)勢是()：Ⅰ.可以作為避險套利的工具Ⅱ.管理費較低，尤其交易費用較低Ⅲ.可以完全消除投資組合的非系統(tǒng)風險Ⅳ.在以機構(gòu)投資者為主的市場中，指數(shù)基金可以得到市場平均收益率，可以為股票投資者提供比較穩(wěn)定的投資回報

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅲ.Ⅳ