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2017證券從業(yè)資格考試《金融市場》備考試題（附答案）
備考試題一：
第1題：可轉(zhuǎn)換債券通常是指證券持有者可以在一定時期內(nèi)按一定比例或價格將它轉(zhuǎn)換成一定數(shù)量的( )。
A.擔(dān)保債券
B.抵押債券
C.優(yōu)先股票
D.普通股票
第2題：下列關(guān)于地方政府債券的說法中，正確的是( )。
A.地方政府債券通常可以分為一般債券和普通債券
B.收入債券是指地方政府為緩解資金緊張或解決臨時經(jīng)費不足而發(fā)行的債券
C.普通債券是指為籌集資金建設(shè)某項具體工程而發(fā)行的債券
D.地方政府債券簡稱“地方債券”，也可以稱為“地方公債”或“市政債券”
第3題：公開發(fā)行企業(yè)債券，若募集資金用于固定資產(chǎn)投資項目的，累計發(fā)行額不得超過該項目總投資的( );若募集資金用于補充營運資金的，不超過發(fā)債總額的( )。
A.60%，30%
B.60%，20%
C.20%，60%
D.20%，20%
第4題：下列關(guān)于憑證式國債的表述，錯誤的是( )。
A.采取“隨買隨賣”的方式進行交易
B.承銷商通過開具憑證式國債收款憑證的方式進行發(fā)售
C.利率按實際持有天數(shù)分檔計付
D.憑證式國債是一種可上市流通的儲蓄型債券
第5題：關(guān)于債券的票面價值，下列描述正確的是( )。
A.在債券的票面價值中，只需要規(guī)定債券的票面金額
B.票面金額定得較小，發(fā)行成本也就較小
C.票面金額定得較大，有利于小額投資者購買
D.債券票面金額的確定要根據(jù)債券的發(fā)行對象、市場資金供給情況及債券發(fā)行費用等因素綜合考慮
第6題：證券發(fā)行人是指為籌措資金而發(fā)行債券、股票等證券的發(fā)行主體，其主要包括( )。
A.政府和政府機構(gòu)、公司
B.中央政府、地方政府、公司
C.政府和中央銀行、公司企業(yè)
D.政府、金融機構(gòu)、財政部、公司
第7題：保險公司次級定期債務(wù)是指( )。
A.保險公司經(jīng)批準(zhǔn)定向募集的、期限在5年以上(含5年)，本金和利息的清償順序列于保單責(zé)任和其他負(fù)債之后、先于保險公司股權(quán)資本的保險公司債務(wù)
B.保險公司經(jīng)批準(zhǔn)定向募集的、期限在3年以上(含3年)，本金和利息的清償順序列于保單責(zé)任和其他負(fù)債之后、先于保險公司股權(quán)資本的保險公司債務(wù)
C.保險公司經(jīng)批準(zhǔn)定向募集的、期限在5年以上(含5年)，本金和利息的清償順序列于保單責(zé)任和其他負(fù)債之前、先于保險公司股權(quán)資本的保險公司債務(wù)
D.保險公司經(jīng)批準(zhǔn)定向募集的、期限在5年以上(不含5年)，本金和利息的清償順序列于保單責(zé)任和其他負(fù)債之前、先于保險公司股權(quán)資本的保險公司債務(wù)
第8題：隨著市場的發(fā)展變化，我國證券市場監(jiān)管體制經(jīng)歷了一個從( )的過程。
A.中央監(jiān)管到地方監(jiān)管，由分散監(jiān)管到集中監(jiān)管
B.地方監(jiān)管到中央監(jiān)管，由集中監(jiān)管到分散監(jiān)管
C.中央監(jiān)管到地方監(jiān)管，由集中監(jiān)管到分散監(jiān)管
D.地方監(jiān)管到中央監(jiān)管，由分散監(jiān)管到集中監(jiān)管
第9題：商業(yè)銀行( )的做法簡單地說就是：不做業(yè)務(wù)，不承擔(dān)風(fēng)險。
A.風(fēng)險轉(zhuǎn)移
B.風(fēng)險規(guī)避
C.風(fēng)險補償
D.風(fēng)險對沖
第10題：以下風(fēng)險最小的債券是( )。
A.國庫券
B.長期金融債券
C.短期金融債券
D.短期公司債券
第11題：《中華人民共和國證券法》規(guī)定，證券交易所設(shè)總經(jīng)理1人，由( )任免。
A.證券交易所
B.中國人民銀行
C.國務(wù)院
D.國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)
第12題：根據(jù)中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司《證券賬戶管理規(guī)則》的規(guī)定，( )對證券賬戶實施統(tǒng)一管理。
A.中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司
B.中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司上海分公司
C.中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司深圳分公司
D.中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司委托的開戶代理機構(gòu)
第13題：當(dāng)公司的股價低于( )時，股東最好的選擇是解散公司。
A.票面價值
B.內(nèi)在價值
C.清算價值
D.賬面價值
第14題：企業(yè)短期融資券待償還余額不得超過企業(yè)( )的( )。
A.凈資產(chǎn)，60%
B.總資產(chǎn)，60%
C.凈資產(chǎn)，40%
D.總資產(chǎn)，40%
第15題：( )是指在一只基金內(nèi)部通過結(jié)構(gòu)化的設(shè)計或安排，將普通基金份額拆分為具有不同預(yù)期收益與風(fēng)險的兩類(級)或多類(級)份額并可上市交易的一種產(chǎn)品。
A.ETF
B.LOF
C.分級基金
D.基金中的基金
第16題：對于基金交易費，以下說法不正確的是( )。
A.基金交易費是指基金在進行證券買賣交易時所發(fā)生的相關(guān)交易費用
B.我國證券投資基金的交易費主要包括印花稅、交易傭金、過戶費、經(jīng)手費、證管費
C.交易傭金由證券公司按成交金額的一定比例向基金收取
D.印花稅、過戶費、經(jīng)手費、證管費等由托管人按有關(guān)規(guī)定收取
第17題：對于股票價值，下列表述不正確的是( )。
A.票面價值又稱面值，即在股票票面上標(biāo)明的金額
B.在沒有優(yōu)先股的條件下，每股賬面價值等于公司凈資產(chǎn)除以發(fā)行在外的普通股票的股數(shù)
C.理論上，股票的清算價值應(yīng)與賬面價值一致，但大多數(shù)公司的實際清算價值總是高于賬面價值
D.內(nèi)在價值即理論價值，也即股票未來收益的現(xiàn)值，取決于股息收入和市場收益率
第18題：可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股可以轉(zhuǎn)換成為普通股和( )。
A.另一種優(yōu)先股
B.公眾股
C.國家股
D.流通股
第19題：交易者買入看漲期權(quán)，是因為預(yù)期基礎(chǔ)金融工具的價格在合約期限內(nèi)將會( )。
A.難以判斷
B.不變
C.下跌
D.上漲
第20題：基金資產(chǎn)估值需考慮的因素不包括( )。
A.估值頻率
B.交易時間
C.價格操縱及濫估問題
D.估值方法的一致性及公開性
備考試題二：
選擇題(共50題，每小題1分，共50分)以下備選項中只有下列符合題目要求，不選、錯選均不得分
(1) 資產(chǎn)評估機構(gòu)申請證券、期貨業(yè)務(wù)要求資產(chǎn)評估機構(gòu)凈資產(chǎn)不少于( )。
A: 100萬元
B: 200萬元
C: 400萬元
D: 800萬元
答案:B
解析: 資產(chǎn)評估機構(gòu)申請證券、期貨業(yè)務(wù)要求資產(chǎn)評估機構(gòu)凈資產(chǎn)不少于200萬元。
(2) 根據(jù)中國證監(jiān)會對基金的分類標(biāo)準(zhǔn)，混合型基金是指( )基金。
A: 主要投資于股票、債券，且60%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的
B: 主要投資于股票、債券，且股票、債券投資比例不符合股票基金、債券基金的
C: 主要投資于股票、債券.且80%以上的基金資產(chǎn)投資于債券的
D: 主要投資于股票、債券，且不低于20%的基金資產(chǎn)投資于貨幣市場工具的
答案:B
解析:
混合基金同時以股票、債券等為投資對象，
以期通過在不同資產(chǎn)類別上的投資實現(xiàn)收益與風(fēng)險之間的平衡。
根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，投資于股票、債券和貨幣市場工具.
但股票投資和債券投資的比例不符合股票基金、債券基金規(guī)定的為混合基金。
(3) 下列屬于貨幣市場的是( )。
A: 中長期債券市場
B: 全國銀行間同業(yè)拆借市場
C: 中國大陸A股市場
D: 銀行中長期信貸市場
答案:B
解析: 略
(4)假定某商業(yè)銀行吸收到1000萬元的原始存款.然后貸放給客戶.
法定存款準(zhǔn)備金率為12%，超額準(zhǔn)備金率為3%，現(xiàn)金漏損率為5%.則存款乘數(shù)是( )。
A: 5
B: 6.7
C: 10
D: 20
答案:A
解析: 1/(12%+3%+5%)=5。
(5) 按照現(xiàn)行規(guī)定，證券公司對客戶融資融券最長期限不超過( )。
A: 1年
B: 9個月
C: 6個月
D: 3個月
答案:C
解析: 證券公司對客戶融資融券的保證金比例不得低于50%，期限不超過6個月。
(6) 按照( ).金融市場劃分為有形市場和無形市場。
A: 金融工具發(fā)行特征
B: 金融交易的場地和空問
C: 交易標(biāo)的物的不同
D: 金融工具流通特征
答案:B
解析: 按照金融交易的場地和空間劃分，金融市場劃分為有形市場和無形市場。
(7) 證券公司如欲經(jīng)營證券承銷與保薦業(yè)務(wù)。注冊資本最低限額為人民幣( )元。
A: 5億
B: 2億
C: 1億
D: 5000萬
答案:C
解析:
經(jīng)營單項證券承銷與保薦業(yè)務(wù)的，注冊資本最低限額為人民幣1億元;
經(jīng)營證券承銷與保薦業(yè)務(wù)且經(jīng)營證券自營、證券資產(chǎn)管理、其他證券業(yè)務(wù)中一項以上的
，注冊資本最低限額為人民幣5億元。
(8) 下列關(guān)于股票型基金系統(tǒng)性風(fēng)險的論述，正確的是( )。
A: 系統(tǒng)性風(fēng)險是可分散風(fēng)險
B: 系統(tǒng)性風(fēng)險不包括匯率風(fēng)險
C: 系統(tǒng)性風(fēng)險即市場風(fēng)險
D: 系統(tǒng)性風(fēng)險包括基金管理公司的經(jīng)營風(fēng)險
答案:C
解析:
系統(tǒng)性風(fēng)險即市場風(fēng)險，是指由整體政治、經(jīng)濟、
社會等環(huán)境因素對證券價格所造成的影響，包括政策風(fēng)險、經(jīng)濟周期性波動風(fēng)險、
利率風(fēng)險、購買力風(fēng)險、匯率風(fēng)險等。這種風(fēng)險不能通過分散投資加以消除.
因此又稱為不可分散風(fēng)險。
(9) 在下列幾種基金中.一般( )的年管理費率最低。
A: 債券基金
B: 貨幣基金
C: 股票基金
D: 認(rèn)股權(quán)證基金
答案:B
解析:
目前，我國股票基金大部分按照1.5%的比率計提基金管理費，
債券基金的管理費率一般低于1%.貨幣基金的管理費率為0.33%。
(10) 我國《公司法》規(guī)定，公司分配當(dāng)年稅后利潤時，應(yīng)當(dāng)提取利潤的( )
列入公司法定公積金。
A: 5%
B: 10%
C: 20%
D: 30%
答案:B
解析:
我國《公司法》規(guī)定，公司分配當(dāng)年稅后利潤時，應(yīng)當(dāng)提取利潤的10%
列入公司法定公積金。
(11) 由于貨幣貶值給投資者帶來實際收益水平下降的風(fēng)險屬于( )。
A: 經(jīng)濟周期波動風(fēng)險
B: 購買力風(fēng)險
C: 利率風(fēng)險
D: 違約風(fēng)險
答案:B
解析:
選項A，經(jīng)濟周期波動風(fēng)險是指證券市場行情周期性變動而引起的風(fēng)險;選項C，
利率風(fēng)險是指市場利率變動引起證券投資收益變動的可能性：D項，
信用風(fēng)險又稱違約風(fēng)險，
指證券發(fā)行人在證券到期時無法還本付息而使投資者遭受損失的風(fēng)險。
題中所述的風(fēng)險屬于購買力風(fēng)險。
(12) 下列變量中，屬于中央銀行貨幣政策中介目標(biāo)的是( )。
A: 超額準(zhǔn)備金
B: 貨幣供應(yīng)量
C: 法定存款準(zhǔn)備金
D: 國際收支
答案:B
解析:
一般而言，中央銀行貨幣政策遠(yuǎn)期中介目標(biāo)：貨幣供應(yīng)量、長期利率：近期中介目標(biāo)：
基礎(chǔ)貨幣、短期利率。
(13) ETF在申購、贖回與開放式證券投資基金的申購、贖回的本質(zhì)區(qū)別在于( )。
A: 開放式證券投資基金的申購、贖回只可以用組合證券
B: ETF的申購、贖回只可以用組合證券加少量現(xiàn)金
C: ETF的申購、贖回只可以用現(xiàn)金
D: ETF的申購、贖回可以用現(xiàn)金，也可以用組合證券
答案:B
解析: ETF
申購、贖回的本質(zhì)區(qū)別是ETF申購、贖回時只可以用一攬子證券組合加少量現(xiàn)金。
(14) ( )基金管理費率最高。
A: 證券衍生工具基金
B: 股票基金
C: 債券基金
D: 貨幣市場基金
答案:A
解析:
從基金類型看，證券衍生工具基金基金管理費率最高。股票基金居中，債券基金次之，
貨幣市場基金最低。
(15) 銀行承兌匯票是( )工具。
A: 信用衍生
B: 資本市場
C: 利率衍生
D: 貨幣市場
答案:D
解析: 銀行承兌匯票是貨幣市場工具。
(16) 目前，我國通過證券交易所進行的證券交易均采用( )方式。
A: 書面報價
B: 電腦報價
C: 口頭報價
D: 傳真報價
答案:B
解析: 目前，我國通過證券交易所進行的證券交易均采用電腦報價方式。
(17) 風(fēng)險是指( )。
A: 損失的大小
B: 損失的分布
C: 未來結(jié)果的不確定性
D: 收益的分布
答案:C
解析: 略
(18) ETF屬于( )。
A: 主動型基金
B: 保本基金
C: 指數(shù)基金
D: 基金中的基金
答案:C
解析:
交易型開放式指數(shù)基金ETF，又稱交易所交易基金，
是一種在交易所上市交易的開放式證券投資基金產(chǎn)品.交易手續(xù)與股票完全相同。
(19) ETF的投資目標(biāo)是( )。
A: 提供盡可能多的套利機會
B: 取得與指數(shù)基本一致的收益
C: 使ETF規(guī)模不斷擴大
D: 超越指數(shù)
答案:B
解析:
作為被動型的指數(shù)基金，ETF的投資目標(biāo)不是超越指數(shù)的表現(xiàn)，
而是希望取得與指數(shù)基本一致的收益.
因此基金收益與標(biāo)的指數(shù)收益之間的偏離程度就成為評判ETF是否成功的一個指標(biāo)。
(20) 每日交易結(jié)束后，由( )
根據(jù)交易所成交數(shù)據(jù)自動進行進賬清算，并打印出相關(guān)清算數(shù)據(jù)。
A: 交割員
B: 清算員
C: 開戶銀行
D: 客戶
答案:B
解析:
清算交割包括根據(jù)成交單與委托單配對，為客戶辦理交割，打印交割單，
應(yīng)客戶要求查詢交易結(jié)果、證券及資金余額，打印對賬單等。每日交易結(jié)束后，
由清算員根據(jù)交易所成交數(shù)據(jù)自動進賬清算，并打印出股票、債券及回購等清算數(shù)據(jù)。
(21)購買者在向出售者支付一定費用后.就獲得了能在規(guī)定期限內(nèi)以某一特定價格向出售者買進或賣出一定數(shù)量的某種金融工具的權(quán)利.稱之為( )。
A: 金融期貨
B: 權(quán)證
C: 金融期權(quán)
D: 期貨
答案:C
解析:
金融期權(quán)是指以金融工具或金融變量為基礎(chǔ)工具的期權(quán)交易形式。具體地說，
其購買者在向出售者支付一定費用后.就獲得了能在規(guī)定期限內(nèi)以某一特定價格向出售
者買進或賣出一定數(shù)量的某種金融工具的權(quán)利。
(22) 基金托管人主要通過托管業(yè)務(wù)獲取的托管費收入與托管規(guī)模成( )。
A: 正比
B: 反比
C: 線性關(guān)系
D: 凸性
答案:A
解析: 基金托管人的托管費收入與托管規(guī)模成正比。
(23) 窗口指導(dǎo)屬于( )。
A: 一般性貨幣政策工具
B: 選擇性貨幣政策工具
C: 直接信用控制的貨幣政策工具
D: 間接信用控制的貨幣政策工具
答案:D
解析: 間接性信用控制工具包括：(1)道義勸告;(2)窗口指導(dǎo)。所以本題答案為D。
(24)我國建立了多層次的證券市場。其中.設(shè)立的目的是服務(wù)高新技術(shù)或新興經(jīng)濟企業(yè)的證券市場是( )。
A: 中小企業(yè)板市場
B: 創(chuàng)業(yè)板市場
C: 主板市場
D: 代辦股份轉(zhuǎn)讓市場
答案:B
解析: 略
(25) 傳統(tǒng)的證券發(fā)行是以企業(yè)為基礎(chǔ)，而資產(chǎn)證券化則是以特定的( )為基礎(chǔ)發(fā)行證券。
A: 償債資產(chǎn)
B: 投資組合
C: 債務(wù)池
D: 資產(chǎn)池
答案:D
解析:
資產(chǎn)證券化是以特定資產(chǎn)組合或特定現(xiàn)金流為支持，發(fā)行可交易證券的一種融資形式。
傳統(tǒng)的證券發(fā)行是以企業(yè)為基礎(chǔ).而資產(chǎn)證券化則是以特定的資產(chǎn)池為基礎(chǔ)發(fā)行證券。
(26) 下列機構(gòu)中.對證券公司自營業(yè)務(wù)進行日常監(jiān)督管理的是( )。
A: 中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)
B: 證券交易所
C: 中國人民銀行
D: 中國證監(jiān)會聘請的專業(yè)性中介機構(gòu)
答案:B
解析:
根據(jù)《證券交易所管理辦法》第45條的規(guī)定，
證券交易所根據(jù)國家關(guān)于證券公司證券自營業(yè)務(wù)管理的規(guī)定和證券交易所業(yè)務(wù)規(guī)則.
對會員的證券自營業(yè)務(wù)實施日常監(jiān)督管理.
(27) 通常情況下，與股票和債券相比，證券投資基金是一種( )的投資品種。
A: 高風(fēng)險、高收益
B: 低風(fēng)險、低收益
C: 基本沒有風(fēng)險
D: 風(fēng)險相對適中、收益相對穩(wěn)健
答案:D
解析:
證券投資基金與股票和債券相比，一般而言其風(fēng)險低于股票、而收益率水平高于債券。
股票屬于高風(fēng)險、高收益投資品種，債權(quán)屬于低風(fēng)險、低收益投資品種，
基金風(fēng)險相對適中、收益相對穩(wěn)健。
(28) 按投資標(biāo)的劃分，證券投資基金可分為( )。
A: 債券基金、股票基金、貨幣市場基金
B: 封閉式基金與開放式基金
C: 成長型基金與收入型基金
D: 契約型基金與公司型基金
答案:A
解析: 略
(29) 下列有關(guān)期貨的說法.錯誤的是( )。
A: 金融期貨合約是標(biāo)準(zhǔn)化的
B: 期貨交易可以在期貨交易所內(nèi)進行.也可以在場外交易
C: 大多數(shù)期貨合約都在到期前以對沖方式了結(jié)
D: 期貨合約對商品質(zhì)量、規(guī)格、交貨時間、地點等都做了統(tǒng)一的規(guī)定，是標(biāo)準(zhǔn)化合約
答案:B
解析: 期貨交易應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的場所進行，禁止場外交易。選項B說法錯誤。
(30) 中央銀行減少貨幣供給量，可通過( )渠道來實現(xiàn)。
A: 降低再貼現(xiàn)率
B: 在公開市場上賣出證券
C: 增加外匯儲備
D: 減少商業(yè)銀行在中央銀行的存款
答案:B
解析: 在公開市場上賣出證券，使現(xiàn)金和銀行存款減少，即減少了貨幣供應(yīng)量。
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