證券從業(yè)考試《金融市場》試題（附答案）
在日常學(xué)習(xí)和工作中，我們最不陌生的就是試題了，試題是用于考試的題目，要求按照標(biāo)準(zhǔn)回答。大家知道什么樣的試題才是規(guī)范的嗎？下面是小編收集整理的證券從業(yè)考試《金融市場》試題（附答案），歡迎大家分享。
證券從業(yè)考試《金融市場》試題（附答案） 1
選擇題(共50題，每題1分，共50分。以下備選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)符合題目要求，不選、錯(cuò)選均不得分)
(1)證券公司應(yīng)至少有( )名在證券業(yè)擔(dān)任高級(jí)管理人員滿2年的高級(jí)管理人員。
A： 5
B： 3
C： 2
D： 1
答案：B
解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第11條的規(guī)定，證券公司應(yīng)當(dāng)有3名以上在證券業(yè)擔(dān)任高級(jí)管理人員滿2年的高級(jí)管理人員。
(2) 在美國發(fā)行的外國債券被稱為( )。
A： 揚(yáng)基債券
B： 武士債券
C： 熊貓債券
D： 無國籍債券
答案：A
解析：
在美國發(fā)行的外國債券被稱為“揚(yáng)基債券”.它是由非美國發(fā)行人在美國債券市場發(fā)行的、吸收美元資金的債券。在日本發(fā)行的外同債券被稱為“武士債券”，它是南非日本發(fā)行人在日本債券市場發(fā)行的、以日元為面值的債券。圉際多邊金融機(jī)構(gòu)首次在華發(fā)行的人民幣債券被命名為“熊貓債券”。
歐洲債券是指借款人在本國境外市場發(fā)行的、不以發(fā)行市場所在國貨幣為面值的國際債券。由于它不以發(fā)行市場所在國的貨幣為面值。故也被稱為“無國籍債券”。
(3) 證券發(fā)行市場又被稱為( )。
A： 初級(jí)市場
B： 二級(jí)市場
C： 流通市場
D： 次級(jí)市場
答案：A
解析：
證券發(fā)行市場又被稱為“一級(jí)市場”或“初級(jí)市場”，是發(fā)行人以籌集資金為目的按照一定的法律規(guī)定和發(fā)行程序，向投資者出售新證券所形成的市場。
(4) ( )的頒布實(shí)施.以法律形式確認(rèn)了證券投資基金在資本市場及社會(huì)主義市場經(jīng)濟(jì)中的地位和作用。
A： 《證券投資基金法》
B： 《證券投資基金管理暫行辦法》
C： 《開放式證券投資基金試點(diǎn)辦法》
D： 《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》
答案：A
解析： 2013年6月1日，我國《證券投資基金法》正式實(shí)施.以法律形式確認(rèn)了證券投資基金在資本市場及社會(huì)主義市場經(jīng)濟(jì)中的地位和作用，成為中國證券投資基金業(yè)發(fā)展史上的一個(gè)重要里程碑。
(5) 關(guān)于地方政府債券.下列論述正確的是( )。
A： 地方政府債券通�？梢苑譃橐话銈推胀▊�
B： 收益?zhèn)侵傅胤秸疄榫徑赓Y金緊張或解決臨時(shí)經(jīng)費(fèi)不足而發(fā)行的債券
C： 普通債券是指為籌集資金建設(shè)某項(xiàng)具體工程而發(fā)行的債券
D： 地方政府債券簡稱“地方債券”，也可以稱為“地方公債”或“地方債”
答案：D
解析：
地方政府債券按資金用途和償還資金來源分類，通�？梢苑譃橐话銈�(普通債券)和專項(xiàng)債券(收益?zhèn)?。前者是指地方政府為緩解資金緊張或解決臨時(shí)經(jīng)費(fèi)不足而發(fā)行的債券。后者是指為籌集資金建設(shè)某項(xiàng)具體工程而發(fā)行的債券。
(6)股權(quán)聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品、利率聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品、匯率聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品、商品聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品是將結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品按( )的分類。
A： 發(fā)行方式
B： 嵌人式衍生產(chǎn)品
C： 收益保障性
D： 聯(lián)結(jié)的基礎(chǔ)產(chǎn)品
答案：D
解析：
按聯(lián)結(jié)的基礎(chǔ)產(chǎn)品分類，結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品可分為股權(quán)聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品、利率聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品、匯率聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品、商品聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品等種類。按收益保障性分類，可分為收益保證型產(chǎn)品和非收益保證型產(chǎn)品。按發(fā)行方式分類，可分為公開募集的結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品與私募結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品。按嵌入式衍生產(chǎn)品分類，可分為基于互換的結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品、基于期權(quán)的結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品等類別。
(7) 下列選擇中.屬于歐洲債券的是( )。
A： 猛犬債券
B： 龍債券
C： 斗牛士債券
D： 武士債券
答案：B
解析：
龍債券是指在除日本以外的亞洲地區(qū)發(fā)行的一種以非亞洲國家和地區(qū)貨幣標(biāo)價(jià)的債券。它屬于歐洲債券。
(8) 下列不屬于基金交易費(fèi)的是( )。
A： 經(jīng)手費(fèi)
B： 證管費(fèi)
C： 過戶費(fèi)
D： 審汁費(fèi)
答案：D
解析： 審計(jì)費(fèi)屬于基金運(yùn)作費(fèi)。其他三項(xiàng)都屬于基金交易費(fèi)。
(9) 債券基金的收益受市場利率的影響正確的是( )。
A： 市場利率下調(diào)時(shí)，收益上升
B： 市場利率下調(diào)時(shí)，收益下降
C： 市場利率上調(diào)時(shí)，收益上升
D： 市場利率上調(diào)時(shí).收益不變
答案：A
解析：
債券基金是一種以債券為主要投資對象的證券投資基金。由于債券的年利率固定，因而這類基金的風(fēng)險(xiǎn)較低，適合于穩(wěn)健型投資者。債券基金的收益會(huì)受市場利率的影響，當(dāng)市場利率下調(diào)時(shí)，其收益會(huì)上升；反之，若市場利率上調(diào)，其收益將下降。
(10)可轉(zhuǎn)化債券通常是指證券持有者可以在一定時(shí)期內(nèi)按一定比例或價(jià)格將它轉(zhuǎn)換成一定數(shù)量的( )。
A： 擔(dān)保債券
B： 抵押債券
C： 優(yōu)先股票
D： 普通股票
答案：D
解析：
可轉(zhuǎn)換債券是指其持有者可以在一定時(shí)期內(nèi)按一定比例或價(jià)格將之轉(zhuǎn)換成一定數(shù)量的另一種證券的證券�？赊D(zhuǎn)換債券通常是轉(zhuǎn)換成普通股票。當(dāng)股票價(jià)格上漲時(shí)。可轉(zhuǎn)換債券的持有人形式轉(zhuǎn)換權(quán)比較有利。
(11) 下列不屬于證券中介機(jī)構(gòu)的是( )。
A： 中國證監(jiān)會(huì)
B： 資信評(píng)級(jí)公司
C： 會(huì)計(jì)師事務(wù)所
D： 證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)
答案：A
解析：
在證券發(fā)行市場上，中介機(jī)構(gòu)主要包括證券公司、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所、資信評(píng)級(jí)公司、資產(chǎn)評(píng)估事務(wù)所等為證券發(fā)行與投資服務(wù)的中立機(jī)構(gòu)。中國證監(jiān)會(huì)是國務(wù)院直屬的證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)。
(12) 下列選項(xiàng)中，屬于綜合指數(shù)類的是( )。
A： 深證新指數(shù)
B： 深證A股指數(shù)
C： 深證B股指數(shù)
D： 深證創(chuàng)新指數(shù)
答案：A
解析：
在深圳證券交易所的股價(jià)指數(shù)中.綜合指數(shù)類包括深證綜合指數(shù)、深證新指數(shù)和中小企業(yè)板指數(shù)。
(13) 恒生指數(shù)是由香港恒生銀行于1969年11月24日起編制，最初挑選了( )種有代表性的上市股票為成分股。
A： 30
B： 33
C： 65
D： 225
答案：B
解析： 略。
(14)按照我國現(xiàn)行法律規(guī)定。發(fā)行人將證券賣給投資者，來向其提供招股說明書。屬于( )。
A： 內(nèi)幕交易行為
B： 操縱市場行為
C： 欺詐客戶行為
D： 虛假陳述行為
答案：C
解析： 略。
(15) 市場缺乏交易對手而導(dǎo)致投資者不能平倉或變現(xiàn)所帶來的是( )。
A： 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
B： 信用風(fēng)險(xiǎn)
C： 操作風(fēng)險(xiǎn)
D： 法律風(fēng)險(xiǎn)
答案：A
解析：
題干所述是流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的定義，A項(xiàng)符合題意。信用風(fēng)險(xiǎn)是指交易中對方違約，沒有履行承諾造成損失的可能性；操作風(fēng)險(xiǎn)是指交易或管理人員的人為錯(cuò)誤或系統(tǒng)故障、控制失靈造成的；法律風(fēng)險(xiǎn)是因合約不符合所在國法律，無法履行或合約條款遺漏及模糊導(dǎo)致的。
(16) 公司股東享有的權(quán)利不包括( )。
A： 選擇管理者
B： 資產(chǎn)收益
C： 參與重大決策
D： 制訂公司產(chǎn)品計(jì)劃
答案：D
解析：
普通股票的持有者是股份公司的基本股東，按照《公司法》的規(guī)定，公司股東依法享有資產(chǎn)收益、參與重大決策和選擇管理者等權(quán)利。
(17) 下列說法錯(cuò)誤的是( )。
A： 證券交易通常都必須遵循價(jià)格優(yōu)先原則和時(shí)間優(yōu)先原則
B： 價(jià)格較高的買人申報(bào)優(yōu)先于價(jià)格較低的買人申報(bào)
C： 價(jià)格較高的賣出申報(bào)優(yōu)先于價(jià)格較低的賣出申報(bào)
D： 買賣方向、價(jià)格相同的先申報(bào)者優(yōu)先于后申報(bào)者
答案：C
解析：
證券交易通常都必須遵循價(jià)格優(yōu)先原則和時(shí)間優(yōu)先原則。①價(jià)格優(yōu)先原則。價(jià)格較高的買人申報(bào)優(yōu)先于價(jià)格較低的買入申報(bào)，價(jià)格較低的賣出申報(bào)優(yōu)先于價(jià)格較高的賣出申報(bào)。②時(shí)間優(yōu)先原則，同價(jià)位申報(bào)，依照申報(bào)時(shí)序決定優(yōu)先順序。即買賣方向、價(jià)格相同的先申報(bào)者優(yōu)先于后申報(bào)者。先后順序按證券交易所交易主機(jī)接受申報(bào)的時(shí)間確定。
(18) 在衡量公司的盈利性時(shí)，最常用的指標(biāo)是每股收益和( )。
A： 資產(chǎn)負(fù)債率
B： 速動(dòng)比率
C： 凈資產(chǎn)收益率
D： 凈利潤
答案：C
解析： 衡量盈利性最常用的.指標(biāo)是每股收益和凈資產(chǎn)收益率。
(19) 下列關(guān)于證券市場的說法巾，不正確的是( )。
A： 證券市場是價(jià)值、財(cái)產(chǎn)權(quán)利、風(fēng)險(xiǎn)直接交換的場所
B： 證券市場上交換的是有價(jià)證券
C： 證券市場是財(cái)產(chǎn)直接交換的場所
D： 證券市場上的有價(jià)證券本身無價(jià)值.但其代表著一定的財(cái)產(chǎn)權(quán)利
答案：C
解析：
證券市場是價(jià)值、財(cái)產(chǎn)權(quán)利、風(fēng)險(xiǎn)直接交換的場所。證券市場上交換的是有價(jià)證券，這些證券本身無價(jià)值，但其代表著一定的財(cái)產(chǎn)權(quán)利.如對財(cái)產(chǎn)的所有權(quán)、債權(quán)、收益權(quán)，因而稱證券市場是財(cái)產(chǎn)權(quán)利的直接交換場所.而非財(cái)產(chǎn)直接交換的場所。
(20) 商業(yè)銀行通常以( )作為其超額儲(chǔ)備的持有形式。
A： 股票
B： 基金
C： 短期國債
D： 高等級(jí)公司債券
答案：C
解析：
受自身業(yè)務(wù)特點(diǎn)和政府法令的制約，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)一般僅限于投資政府債券和地方政府債券，而且通常以短期國債作為其超額儲(chǔ)備的持有形式。
(21) 下列各項(xiàng)中.違背控股股東行為規(guī)范的是( )。
A： 控股股東不得利用其控股地位損害證券公司的合法權(quán)益
B： 證券公司的控股股東及其關(guān)聯(lián)方可以與其所控股的證券公司發(fā)生業(yè)務(wù)競爭
C： 未經(jīng)股東會(huì)、董事會(huì)同意，不得任免證券公司的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員
D： 證券公司與其控股股東應(yīng)在業(yè)務(wù)、人員、機(jī)構(gòu)、資產(chǎn)、財(cái)務(wù)、辦公場所等方面嚴(yán)格分開
答案：B
解析：
控股股東不得利用其控股地位損害證券公司、公司其他股東和公司客戶的合法權(quán)益，不得超越股東會(huì)、董事會(huì)任免證券公司的董事、監(jiān)事和高管人員，不得超越股東會(huì)、董事會(huì)干預(yù)證券公司的經(jīng)營管理活動(dòng)。證券公司與其控股股東應(yīng)在業(yè)務(wù)、人員、機(jī)構(gòu)、資產(chǎn)、財(cái)務(wù)、辦公場所等方面嚴(yán)格分開.各自獨(dú)立經(jīng)營、獨(dú)立核算、獨(dú)立承擔(dān)責(zé)任和風(fēng)險(xiǎn)。證券公司的控股股東及其關(guān)聯(lián)方應(yīng)當(dāng)采取有效措施，防止與其所控股的證券公司發(fā)生業(yè)務(wù)競爭。
(22) 完善內(nèi)部控制機(jī)制的合理性原則是指( )。
A：內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)做到事前、事中、事后控制相統(tǒng)一；覆蓋證券公司的所有業(yè)務(wù)、部門和人員，滲透到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)，確保不存在內(nèi)部控制的空白或漏洞
B：內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)符合國家有關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定.與證券公司經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務(wù)范同、風(fēng)險(xiǎn)狀況及證券公司所處的環(huán)境相適應(yīng)，以合理的成本實(shí)現(xiàn)內(nèi)部控制目標(biāo)
C：證券公司部門和崗位的設(shè)置應(yīng)當(dāng)權(quán)責(zé)分明、相互牽制，前臺(tái)業(yè)務(wù)運(yùn)作與后臺(tái)管理支持適當(dāng)分離
D： 承擔(dān)內(nèi)部控制監(jiān)督檢查職能的部門應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于證券公司其他部門
答案：B
解析：
內(nèi)部控制的合理性原則，是指內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)符合國家有關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定，與證券公司經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍、風(fēng)險(xiǎn)狀況及證券公司所處的環(huán)境相適應(yīng)，以合理的成本實(shí)現(xiàn)內(nèi)部控制目標(biāo)。A項(xiàng)為健全性原則；C項(xiàng)為制衡性原則；D項(xiàng)為獨(dú)立性原則。
(23) 下列屬于我國反洗錢行政主管部門的是( )。
A： 中國人民銀行
B： 國務(wù)院
C： 財(cái)政部
D： 中國人民檢察院
答案：A
解析：
中國人民銀行為我國反洗錢行政主管部門，已于2004年建立了我國的金融情報(bào)中心——反洗錢監(jiān)測分析中心，是連接反洗錢預(yù)防監(jiān)控和刑事打擊工作的橋梁，是開展反洗錢工作的重要機(jī)構(gòu)。
(24) 證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)應(yīng)具備的條件不包括( )。
A： 經(jīng)營經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)已滿5年
B： 公司治理健全
C： 客戶資產(chǎn)安全、完整
D： 公司財(cái)務(wù)狀況良好
答案：A
解析：
根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)管理辦法》，證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：①經(jīng)營經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)已滿3年；②公司治理健全，內(nèi)控有效，能有效識(shí)別、控制和防范業(yè)務(wù)經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)部管理風(fēng)險(xiǎn)；③公司及其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員最近2年內(nèi)未因違法違規(guī)經(jīng)營受到行政處罰和刑事處罰；④財(cái)務(wù)狀況良好；⑤客戶資產(chǎn)安全、完整�？蛻艚灰捉Y(jié)算資金第三方存管有效實(shí)施，客戶資料完整真實(shí)；⑥已建立完善的客戶投訴處理機(jī)制，能夠及時(shí)，妥善處理與客戶之間的糾紛等。
(25) 會(huì)員制的證券交易所是( )。
A： 以股份有限公司形式組成、不以營利為目的的法人團(tuán)體
B： 一個(gè)由會(huì)員自愿組成的、以營利為目的的社會(huì)法人團(tuán)體
C： 一個(gè)由會(huì)員自愿組成的、不以營利為目的的社會(huì)法人團(tuán)體
D： 以股份有限公司形式組成、以營利為目的的法人團(tuán)體
答案：C
解析：會(huì)員制證券交易所是以協(xié)會(huì)形式成立的不以營利為目的的組織，主要由證券商組成。
(26) 次級(jí)債務(wù)是指由銀行發(fā)行的，固定期限不低于( )年，除非銀行倒閉或清算不用于彌補(bǔ)銀行日常經(jīng)營損失，且該項(xiàng)債務(wù)的索償權(quán)排在存款和其他負(fù)債之后的商業(yè)銀行長期債務(wù)。
A： 1
B： 3
C： 5
D： 7
答案：C
解析：次級(jí)債務(wù)是指由銀行發(fā)行的，固定期限不低于5年(含5年)，除非銀行倒閉或清算不用于彌補(bǔ)銀行日常經(jīng)營損失，且該項(xiàng)債務(wù)的索償權(quán)排在存款和其他負(fù)債之后的商業(yè)銀行長期債務(wù)。
(27) 下列不屬于證券公司未按期完成整改，派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取的措施是( )。
A： 限制業(yè)務(wù)活動(dòng)
B： 停止批準(zhǔn)新業(yè)務(wù)
C： 責(zé)令暫停部分業(yè)務(wù)
D： 認(rèn)定董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員為不適當(dāng)人選
答案：B
解析：
證券公司未按期完成整改的，自整改期限到期的次日起，派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)區(qū)別情形，對其采取下列措施：①限制業(yè)務(wù)活動(dòng)；②責(zé)令暫停部分業(yè)務(wù)；③限制向董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員支付報(bào)酬、提供福利；④責(zé)令更換董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員或者限制其權(quán)利；⑤
責(zé)令控股股東轉(zhuǎn)讓股權(quán)或者限制有關(guān)股東行使股東權(quán)利；⑥認(rèn)定董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員為不適當(dāng)人選。
(28) 符合條件的交易商可以申請( )交易商資格。
A： 一級(jí)
B： 二級(jí)
C： 三級(jí)
D： 四級(jí)
答案：A
解析：
符合條件的交易商可以申請一級(jí)交易商資格。一級(jí)交易商是指經(jīng)上海證券交易所核準(zhǔn)在平臺(tái)交易中持續(xù)提供雙邊報(bào)價(jià)及對詢價(jià)提供成交報(bào)價(jià)的交易商。
(29) 證券市場的( )功能是指通過證券價(jià)格引導(dǎo)資本的流動(dòng)從而實(shí)現(xiàn)資本合理配置的功能。
A： 籌資一投資
B： 資本定價(jià)
C： 資本配置
D： 資本獲利
答案：C
解析：
題干所述是證券市場的資本配置功能的定義。證券市場的籌資一投資功能是指證券市場一方面為資金需求者提供了通過發(fā)行證券籌集資金的機(jī)會(huì)，另一方面為資金供給者提供了投資對象。
(30) 公司股權(quán)分置改革的動(dòng)議應(yīng)當(dāng)由( )一致同意提出。
A： 高級(jí)管理人員
B： 董事會(huì)
C： 全體股東
D： 全體非流通股股東
答案：D
解析： 公司股權(quán)分置改革的動(dòng)議，原則上應(yīng)當(dāng)由全體非流通股股東一致同意提出。
組合型選擇題(共50題，每小題1分，共50分)
以下備選項(xiàng)中只有一項(xiàng)最符合題目要求。不選、錯(cuò)選均不得分。
(1) 深證成分股指數(shù)選取成分股的一般原則有( )。
Ⅰ.有一定的上市交易時(shí)間
�、�.有一定的上市規(guī)模.
以每家公司一段時(shí)期內(nèi)的平均可流通股市值和平均總市值作為衡量
�、�.交易活躍.以每家公司一段時(shí)期內(nèi)的總成交金額和換手率作為衡量
�、�.公司在最近3年內(nèi)無重大違法行為，財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告無虛假記載
A： ⅠⅡ
B： ⅡⅢ
C： ⅠⅡⅢ
D： ⅠⅡⅢⅣ
答案：C
解析：
深圳證券交易所選取成分股的一般原則是：(1)有一定的上市交易時(shí)間；(2)有一定的上市規(guī)模，以每家公司一段時(shí)期內(nèi)的平均可流通股市值和平均總市值作為衡量；(3)交易活躍.以每家公司一段時(shí)期內(nèi)的總成交金額和換手率作為衡量.
(2) 下列說法中，正確的有( )。
�、�.證券包銷是指證券承銷商將發(fā)行人的證券按照協(xié)議全部購入，或者在承銷期結(jié)束時(shí)將售后剩余證券全部自行購入的承銷方式
�、�.全額包銷是指由承銷商先全額購買發(fā)行人該次發(fā)行的證券，再向投資者發(fā)售，由承銷商承擔(dān)全部風(fēng)險(xiǎn)的承銷方式
�、�.上市公司非公開發(fā)行股票未采用自行銷售方式或者上市公司向原股東配售股份的，應(yīng)當(dāng)采用包銷方式發(fā)行
�、�.根據(jù)《證券法》，向不特定對象發(fā)行的證券票面總值超過人民幣5000萬元的，應(yīng)當(dāng)由承銷團(tuán)承銷
A： ⅠⅡ
B： ⅡⅢ
C： ⅠⅡⅣ
D： ⅠⅡⅢⅣ
答案：C
解析：
Ⅲ項(xiàng)，根據(jù)我國《證券發(fā)行與承銷管理辦法》和《上市公司證券發(fā)行管理辦法》的規(guī)定，上市公司非公開發(fā)行股票未采用自行銷售方式或者上市公司向原股東配售股份的應(yīng)當(dāng)采用代銷方式發(fā)行。
(3) 關(guān)于證券市場的發(fā)展歷史，以下說法正確的有( )。
�、�.20世紀(jì)初在證券市場中占主導(dǎo)地位的是公司股票和公司債券
�、�.美國第一個(gè)證券交易所是紐約證券交易所
�、�.證券化率的提高是證券市場加速發(fā)展階段的重要標(biāo)志
Ⅳ.美國證券市場是從買賣政府債券開始的
A： ⅠⅡ
B： ⅡⅢ
C： ⅠⅢⅣ
D： ⅠⅡⅢⅣ
答案：C
解析： 略
(4) 以下關(guān)于銀行間市場的自營買賣的說法中，正確的有( )。
Ⅰ.銀行間市場的自營買賣是指具有銀行間市場交易資格的證券公司在銀行間市場以自己名義進(jìn)行的證券自營買賣
�、�.目前.銀行間市場的交易品種主要是債券
�、�.銀行間市場的自營買賣采取詢價(jià)交易方式進(jìn)行.交易對手之間自主詢價(jià)談判.逐筆成交
Ⅳ.交易手續(xù)比較簡單
A： ⅠⅡ
B： ⅡⅢ
C： ⅠⅡⅢ
D： ⅠⅡⅢⅣ
答案：C
解析：
銀行間市場的自營買賣是指具有銀行間市場交易資格的證券公司在銀行間市場以自己的名義進(jìn)行的證券自營買賣。目前，銀行間市場的交易品種主要是債券。銀行間市場的自營買賣采取詢價(jià)交易方式進(jìn)行.交易對手之間自主詢價(jià)談判，逐筆成交。Ⅳ項(xiàng)交易手續(xù)比較簡單是柜臺(tái)自營買賣的特點(diǎn)。
(5) 證券服務(wù)機(jī)構(gòu)包括( )。
�、�.投資咨詢機(jī)構(gòu)
Ⅱ.資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)
�、�.會(huì)計(jì)師事務(wù)所
Ⅳ.律師事務(wù)所
A： ⅠⅡ
B： ⅡⅢ
C： ⅠⅡⅢ
D： ⅠⅡⅢⅣ
答案：D
解析：
證券服務(wù)機(jī)構(gòu)包括投資咨詢機(jī)構(gòu)、財(cái)務(wù)顧問機(jī)構(gòu)、資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)、資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所等依法設(shè)立的從事證券服務(wù)業(yè)的法人機(jī)構(gòu)。
(6)間接融資具有如下( )特征。
�、�.間接性
�、�.分散性
�、�.信譽(yù)的差異性較小
�、�.具有可逆性
V.主動(dòng)權(quán)主要掌握在金融中介手中
A： ⅠⅡ
B： ⅡⅢV
C： ⅠⅡⅢ
D： ⅠⅢⅣV
答案：D
解析：間接融資具有相對的集中性。Ⅱ項(xiàng)錯(cuò)誤。
(7) 以下對ETF說法正確的是( )。
Ⅰ.采用主動(dòng)管理模式Ⅱ.采用指數(shù)基金模式
�、�.實(shí)物申購、贖回Ⅳ.有“最小申購、贖回份額”的規(guī)定
A： ⅠⅡ
B： ⅡⅢ
C： ⅡⅢⅣ
D： ⅠⅡⅢⅣ
答案：C
解析： ETF(
交易所交易基金)是在交易所上市交易的、基金份額可變的一種基金運(yùn)作方式.它采用指數(shù)基金模式，以一籃子股票進(jìn)行申購、贖回，有“最小申購、贖回份額”的規(guī)定。
(8) 以下關(guān)于企業(yè)發(fā)行中期票據(jù)說法正確的有( )。
�、�.在一定程度上平衡了企業(yè)直接債務(wù)融資、股權(quán)融資和信貸融資等主要渠道之間的關(guān)系
�、�.降低了間接融資比例
�、�.降低了銀行體系的潛在風(fēng)險(xiǎn)
�、�.有利于資本市場協(xié)調(diào)、可持續(xù)發(fā)展
A： ⅠⅡ
B： ⅡⅢ
C： ⅠⅡⅢ
D： ⅠⅡⅢⅣ
答案：D
解析： 略
(9) 我國開始利用國際債券市場籌集資金，主要的債券品種有( )。
�、�.政府債券Ⅱ.金融債券
�、�.可轉(zhuǎn)換公司債券Ⅳ.可交換公司債券
A： ⅠⅡ
B： ⅡⅢ
C： ⅠⅡⅢ
D： ⅠⅡⅢⅣ
答案：C
解析：
在改革開放的政策指導(dǎo)下，為利用國外資金，加快我國的建設(shè)步伐，我國開始利用國際債券市場籌集資金.主要的債券品種有政府債券、金融債券和可轉(zhuǎn)換公司債券。
(10) 場外交易市場的特點(diǎn)有( )。
�、�.在掛牌條件上通常不對企業(yè)規(guī)模和盈利情況設(shè)置門檻
�、�.交易制度通常采用做市商制度
Ⅲ.信息披露要求較低
�、�.監(jiān)管較為寬松
A： ⅠⅡ
B： ⅡⅢ
C： ⅠⅡⅢ
D： ⅠⅡⅢⅣ
答案：D
解析：場外交易市場的特征主要有以下幾個(gè)方面：(1)掛牌標(biāo)準(zhǔn)相對較低.通常不對企業(yè)規(guī)模和盈利情況等作要求；(2)信息披露要求較低，監(jiān)管較為寬松；(3)交易制度通常采用做市商制度。
(11) 證券市場上的機(jī)構(gòu)投資者包括( )。
�、�.企業(yè)和事業(yè)法人Ⅱ.金融機(jī)構(gòu)
�、�.政府機(jī)構(gòu)Ⅳ.各類基金
A： ⅠⅡ
B： ⅡⅢ
C： ⅠⅡⅢ
D： ⅠⅡⅢⅣ
答案：D
解析：
證券投資人是指通過買人證券而進(jìn)行投資的各類機(jī)構(gòu)法人和自然人。相應(yīng)地，證券投資人可分為機(jī)構(gòu)投資者和個(gè)人投資者兩大類。其中，機(jī)構(gòu)投資者主要有政府機(jī)構(gòu)、金融機(jī)構(gòu)、企業(yè)和事業(yè)法人及各類基金等。
(12) 下列關(guān)于證券公司債券上市與交易的表述，正確的有( )。
�、�.上市的證券公司債券到期前1個(gè)月終止上市交易.由發(fā)行人辦理兌付事宜
�、�.證券公司債券只能由中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司負(fù)責(zé)登記、托管和結(jié)算
�、�.債券已獲準(zhǔn)發(fā)行.實(shí)際發(fā)行債券的面值總額不少于5000萬元
�、�.公開發(fā)行的債券應(yīng)當(dāng)申請?jiān)谧C券交易所掛牌集中競價(jià)交易
A： ⅠⅡ
B： ⅡⅢ
C： ⅠⅢⅣ
D： ⅠⅡⅢⅣ
答案：C
解析： 略
(13) 下列對股票基金認(rèn)識(shí)正確的有( )。
�、�.在我國，根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》的規(guī)定，80%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為股票基金
Ⅱ.各國政府對股票基金的監(jiān)管都十分嚴(yán)格.不同程度地規(guī)定了基金購買某一家上市公司的股票總額不超過基金資產(chǎn)凈值的一定比例.以防止基金過度投機(jī)和操縱股市
�、�.股票基金的投資目標(biāo)側(cè)重于追求資本利得和長期資本增值
�、�.按基金投資的標(biāo)的劃分.可將股票基金劃分為一般股票基金和專門化股票基金
A： ⅠⅡ
B： ⅡⅢ
C： ⅠⅡⅢ
D： ⅠⅡⅢⅣ
答案：B
解析：
在我國，根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》的規(guī)定，60%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的，為股票基金。按基金投資的分散化程度.可將股票基金劃分為一般股票基金和專門化股票基金。
(14) 下列對證券投資基金認(rèn)識(shí)正確的是( )。
�、�.通過公開發(fā)售基金份額募集資金
Ⅱ.由基金托管人托管.由基金管理人管理和運(yùn)用資金
�、�.基金與股票和債券一樣.屬于是直接投資工具.籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)
�、�.與銀行業(yè)、證券業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)并駕齊驅(qū)，成為現(xiàn)代金融體系的四大支柱之一
A： ⅠⅡⅣ
B： ⅡⅢ
C： ⅠⅡⅢ
D： ⅠⅡⅢⅣ
答案：A
解析：股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)，而基金是間接投資工具，籌集的資金主要投向有價(jià)證券等金融工具。
(15) 基金管理人的職責(zé)包括( )等。
�、�.進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告
�、�.對所管理的不同基金財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資
�、�.計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購、贖回價(jià)格
�、�.保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊、報(bào)表和其他相關(guān)資料
A： ⅠⅡ
B： ⅡⅢ
C： ⅠⅡⅢ
D： ⅠⅡⅢⅣ
答案：D
解析： 略
(16) 一般來說，商業(yè)銀行發(fā)行金融債券應(yīng)具備( )。
�、�.核心資本充足率不低于4%Ⅱ.最近3年連續(xù)盈利
�、�.貸款損失準(zhǔn)備計(jì)提充足Ⅳ.最近3年沒有重大違法違規(guī)行為
A： ⅠⅡ
B： ⅡⅢ
C： ⅠⅡⅢ
D： ⅠⅡⅢⅣ
答案：D
解析：
商業(yè)銀行發(fā)行金融債券應(yīng)具備以下條件：具有良好的公司治理機(jī)制；核心資本充足率不低于4%；最近3年連續(xù)盈利：貸款損失準(zhǔn)備計(jì)提充足：風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定；最近3年沒有重大違法違規(guī)行為；中國人民銀行要求的其他條件。根據(jù)商業(yè)銀行的申請，中國人民銀行可以豁免前款所規(guī)定的個(gè)別條件。
(17)證券投資基金的技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)是指當(dāng)計(jì)算機(jī)、通訊系統(tǒng)、交易網(wǎng)絡(luò)等技術(shù)保障系統(tǒng)或信息網(wǎng)絡(luò)支持出現(xiàn)異常情況時(shí).可能導(dǎo)致的( )。
Ⅰ.基金日常的申購或贖回?zé)o法按正常時(shí)限完成
�、�.注冊登記系統(tǒng)癱瘓
Ⅲ.核算系統(tǒng)無法按正常時(shí)限顯示基金凈值
�、�.基金的投資交易指令無法及時(shí)傳輸
A： ⅠⅡ
B： ⅡⅢ
C： ⅠⅡⅢ
D： ⅠⅡⅢⅣ
答案：D
解析： 略
(18) 以下關(guān)于期貨交易與遠(yuǎn)期交易的說法，正確的有( )。
�、�.現(xiàn)在定約成交.將來交割
�、�.遠(yuǎn)期交易是非標(biāo)準(zhǔn)化的在場外市場進(jìn)行
�、�.在多數(shù)情況下都不進(jìn)行實(shí)物交收，而是在合約到期前進(jìn)行反向交易、平倉了結(jié)
�、�.期貨交易則是標(biāo)準(zhǔn)化的，有規(guī)定格式的合約.一般在場內(nèi)市場進(jìn)行
A： ⅠⅡ
B： ⅠⅡⅣ
C： ⅠⅡⅢ
D： ⅠⅡⅢⅣ
答案：B
解析：
期貨交易與遠(yuǎn)期交易有類似的地方，都是現(xiàn)在定約成交，將來交割。但遠(yuǎn)期交易是非標(biāo)準(zhǔn)化的，在場外市場進(jìn)行。期貨交易則是標(biāo)準(zhǔn)化的，有規(guī)定格式的合約，多數(shù)在場內(nèi)市場進(jìn)行。另外，現(xiàn)貨交易和遠(yuǎn)期交易以通過交易獲取標(biāo)的物為目的：而期貨交易在多數(shù)情況下不進(jìn)行實(shí)物交收.而是在合約到期前進(jìn)行反向交易、平倉了結(jié)。
(19) 封閉式基金份額上市交易，應(yīng)符合下列條件( )。
�、�.基金份額持有人不少于1000人
�、�.基金募集金額不低于2億元人民幣
�、�.基金合同期限l0年以上
Ⅳ.基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上
A： ⅠⅡ
B： ⅡⅢ
C： ⅠⅡⅢ
D： ⅠⅡⅢⅣ
答案：A
解析： 略
(20) 下列關(guān)于證券交易的計(jì)價(jià)單位的說法正確的有( )。
Ⅰ.股票交易的報(bào)價(jià)為每股價(jià)格
�、�.基金交易的計(jì)價(jià)單位為每份基金價(jià)格
�、�.權(quán)證交易的計(jì)價(jià)單位為每份權(quán)證價(jià)格
�、�.債券交易(指債券現(xiàn)貨買賣)的計(jì)價(jià)單位為每百元面值債券的價(jià)格
A： ⅠⅡ
B： ⅡⅢ
C： ⅠⅡⅢ
D： ⅠⅡⅢⅣ
答案：D
解析： 略
證券從業(yè)考試《金融市場》試題（附答案） 2
一、單選題（每題1分，共50分）
1. 金融市場以（ ）為交易對象。
A. 實(shí)物資產(chǎn)
B. 貨幣資產(chǎn)
C. 金融資產(chǎn)
D. 無形資產(chǎn)
答案：C
解析：金融市場以金融資產(chǎn)為交易對象，金融資產(chǎn)是指一切代表未來收益或資產(chǎn)合法要求權(quán)的憑證，亦稱金融工具或證券。
2. 一般來說，金融工具的流動(dòng)性與償還期（ ）。
A. 成正比關(guān)系
B. 成反比關(guān)系
C. 成線性關(guān)系
D. 無確定關(guān)系
答案：B
解析：一般而言，金融工具的流動(dòng)性與償還期成反比，償還期越長，流動(dòng)性越差；償還期越短，流動(dòng)性越強(qiáng)。
3. 下列屬于貨幣市場的是（ ）。
A. 股票市場
B. 中長期債券市場
C. 商業(yè)票據(jù)市場
D. 證券投資基金市場
答案：C
解析：貨幣市場是短期資金市場，是指融資期限在一年以下的金融市場，主要包括同業(yè)拆借市場、票據(jù)市場、回購市場和貨幣市場基金等。商業(yè)票據(jù)市場屬于貨幣市場，股票市場和證券投資基金市場屬于資本市場，中長期債券市場屬于資本市場。
4. 證券發(fā)行市場又被稱為（ ）。
A. 一級(jí)市場
B. 二級(jí)市場
C. 三級(jí)市場
D. 四級(jí)市場
答案：A
解析：證券發(fā)行市場又稱一級(jí)市場或初級(jí)市場，是發(fā)行人以籌集資金為目的，按照一定的法律規(guī)定和發(fā)行程序，向投資者出售新證券所形成的市場。
5. （ ）是指證券買賣雙方在成交后就辦理交收手續(xù)，買入者付出資金并得到證券，賣出者交付證券并得到資金。
A. 現(xiàn)貨交易
B. 遠(yuǎn)期交易
C. 期貨交易
D. 回購交易
答案：A
解析：現(xiàn)貨交易是指證券買賣雙方在成交后就辦理交收手續(xù)，買入者付出資金并得到證券，賣出者交付證券并得到資金。遠(yuǎn)期交易是雙方約定在未來某一時(shí)刻（或時(shí)間段內(nèi)）按照現(xiàn)在確定的價(jià)格進(jìn)行交易。期貨交易是在交易所進(jìn)行的標(biāo)準(zhǔn)化的遠(yuǎn)期交易。回購交易是指資金融入方（正回購方）在將債券出質(zhì)給資金融出方（逆回購方）融入資金的同時(shí)，雙方約定在將來某一日期由正回購方按約定回購利率計(jì)算的資金額向逆回購方返還資金，逆回購方向正回購方返還原出質(zhì)債券的融資行為。
二、多選題（每題2分，共30分）
1. 金融市場的功能包括（ ）。
A. 資金融通功能
B. 價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能
C. 風(fēng)險(xiǎn)管理功能
D. 提供流動(dòng)性功能
答案：ABCD
解析：金融市場的功能主要包括資金融通功能、價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能、風(fēng)險(xiǎn)管理功能、提供流動(dòng)性功能、降低搜尋成本和信息成本功能等。
2. 按交易對象是否新發(fā)行，金融市場可以分為（ ）。
A. 一級(jí)市場
B. 二級(jí)市場
C. 原生市場
D. 衍生市場
答案：AB
解析：按交易對象是否新發(fā)行，金融市場可以分為一級(jí)市場和二級(jí)市場。一級(jí)市場是新證券發(fā)行的市場，二級(jí)市場是已發(fā)行證券流通轉(zhuǎn)讓的市場。原生市場和衍生市場是按交易對象是否依賴其他金融工具劃分的。
3. 下列屬于資本市場的有（ ）。
A. 股票市場
B. 債券市場
C. 基金市場
D. 同業(yè)拆借市場
答案：ABC
解析：資本市場是指以長期金融工具為媒介進(jìn)行的、期限在一年以上的長期資金融通市場，主要包括股票市場、債券市場和基金市場。同業(yè)拆借市場屬于貨幣市場。
4. 證券市場的參與者包括（ ）。
A. 證券發(fā)行人
B. 證券投資者
C. 證券中介機(jī)構(gòu)
D. 自律性組織
答案：ABCD
解析：證券市場的.參與者包括證券發(fā)行人、證券投資者、證券中介機(jī)構(gòu)、自律性組織和證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)等。
5. 以下屬于金融衍生工具的是（ ）。
A. 遠(yuǎn)期合約
B. 期貨合約
C. 期權(quán)合約
D. 利率互換
答案：ABCD
解析：金融衍生工具是與基礎(chǔ)金融產(chǎn)品相對應(yīng)的一個(gè)概念，指建立在基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量之上，其價(jià)格隨基礎(chǔ)金融產(chǎn)品的價(jià)格（或數(shù)值）變動(dòng)的派生金融產(chǎn)品。遠(yuǎn)期合約、期貨合約、期權(quán)合約、利率互換都屬于金融衍生工具。
三、判斷題（每題1分，共20分）
1. 金融市場的交易主體只有個(gè)人和企業(yè)。（ ）
答案：錯(cuò)誤
解析：金融市場的交易主體包括政府、中央銀行、金融機(jī)構(gòu)、企業(yè)和個(gè)人等。
2. 貨幣市場工具通常指到期日不足1年的短期金融工具。（ ）
答案：正確
解析：貨幣市場中交易的金融工具一般都具有期限短、流動(dòng)性高、對利率敏感等特點(diǎn)，通常指到期日不足1年的短期金融工具。
3. 證券交易市場是證券發(fā)行市場的基礎(chǔ)和前提。（ ）
答案：錯(cuò)誤
解析：證券發(fā)行市場是證券交易市場的基礎(chǔ)和前提，證券發(fā)行市場為證券交易市場提供了交易對象。
4. 金融衍生工具的價(jià)值與基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量緊密聯(lián)系、規(guī)則變動(dòng)。（ ）
答案：正確
解析：金融衍生工具的價(jià)值與基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量緊密聯(lián)系、規(guī)則變動(dòng)，這是金融衍生工具的一個(gè)重要特點(diǎn)，其價(jià)格波動(dòng)往往取決于基礎(chǔ)產(chǎn)品的價(jià)格變化。
5. 股票是一種有價(jià)證券，它是股份有限公司簽發(fā)的證明股東所持股份的憑證。（ ）
答案：正確
解析：股票是一種有價(jià)證券，它是股份有限公司簽發(fā)的證明股東所持股份的憑證，代表著其持有者（即股東）對股份公司的所有權(quán)。
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