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2017年6月證券從業(yè)資格考試《金融市場》備考試題及答案
備考試題一：
選擇題(共50題，每小題1分，共50分)以下備選項中只有下列符合題目要求，不選、錯選均不得分
(1) 資產(chǎn)評估機構(gòu)申請證券、期貨業(yè)務要求資產(chǎn)評估機構(gòu)凈資產(chǎn)不少于( )。
A: 100萬元
B: 200萬元
C: 400萬元
D: 800萬元
答案:B
解析: 資產(chǎn)評估機構(gòu)申請證券、期貨業(yè)務要求資產(chǎn)評估機構(gòu)凈資產(chǎn)不少于200萬元。
(2) 根據(jù)中國證監(jiān)會對基金的分類標準，混合型基金是指( )基金。
A: 主要投資于股票、債券，且60%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的
B: 主要投資于股票、債券，且股票、債券投資比例不符合股票基金、債券基金的
C: 主要投資于股票、債券.且80%以上的基金資產(chǎn)投資于債券的
D: 主要投資于股票、債券，且不低于20%的基金資產(chǎn)投資于貨幣市場工具的
答案:B
解析:
混合基金同時以股票、債券等為投資對象，
以期通過在不同資產(chǎn)類別上的投資實現(xiàn)收益與風險之間的平衡。
根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標準，投資于股票、債券和貨幣市場工具.
但股票投資和債券投資的比例不符合股票基金、債券基金規(guī)定的為混合基金。
(3) 下列屬于貨幣市場的是( )。
A: 中長期債券市場
B: 全國銀行間同業(yè)拆借市場
C: 中國大陸A股市場
D: 銀行中長期信貸市場
答案:B
解析: 略
(4)假定某商業(yè)銀行吸收到1000萬元的原始存款.然后貸放給客戶.
法定存款準備金率為12%，超額準備金率為3%，現(xiàn)金漏損率為5%.則存款乘數(shù)是( )。
A: 5
B: 6.7
C: 10
D: 20
答案:A
解析: 1/(12%+3%+5%)=5。
(5) 按照現(xiàn)行規(guī)定，證券公司對客戶融資融券最長期限不超過( )。
A: 1年
B: 9個月
C: 6個月
D: 3個月
答案:C
解析: 證券公司對客戶融資融券的保證金比例不得低于50%，期限不超過6個月。
(6) 按照( ).金融市場劃分為有形市場和無形市場。
A: 金融工具發(fā)行特征
B: 金融交易的場地和空問
C: 交易標的物的不同
D: 金融工具流通特征
答案:B
解析: 按照金融交易的場地和空間劃分，金融市場劃分為有形市場和無形市場。
(7) 證券公司如欲經(jīng)營證券承銷與保薦業(yè)務。注冊資本最低限額為人民幣( )元。
A: 5億
B: 2億
C: 1億
D: 5000萬
答案:C
解析:
經(jīng)營單項證券承銷與保薦業(yè)務的，注冊資本最低限額為人民幣1億元;
經(jīng)營證券承銷與保薦業(yè)務且經(jīng)營證券自營、證券資產(chǎn)管理、其他證券業(yè)務中一項以上的
，注冊資本最低限額為人民幣5億元。
(8) 下列關于股票型基金系統(tǒng)性風險的論述，正確的是( )。
A: 系統(tǒng)性風險是可分散風險
B: 系統(tǒng)性風險不包括匯率風險
C: 系統(tǒng)性風險即市場風險
D: 系統(tǒng)性風險包括基金管理公司的經(jīng)營風險
答案:C
解析:
系統(tǒng)性風險即市場風險，是指由整體政治、經(jīng)濟、
社會等環(huán)境因素對證券價格所造成的影響，包括政策風險、經(jīng)濟周期性波動風險、
利率風險、購買力風險、匯率風險等。這種風險不能通過分散投資加以消除.
因此又稱為不可分散風險。
(9) 在下列幾種基金中.一般( )的年管理費率最低。
A: 債券基金
B: 貨幣基金
C: 股票基金
D: 認股權證基金
答案:B
解析:
目前，我國股票基金大部分按照1.5%的比率計提基金管理費，
債券基金的管理費率一般低于1%.貨幣基金的管理費率為0.33%。
(10) 我國《公司法》規(guī)定，公司分配當年稅后利潤時，應當提取利潤的( )
列入公司法定公積金。
A: 5%
B: 10%
C: 20%
D: 30%
答案:B
解析:
我國《公司法》規(guī)定，公司分配當年稅后利潤時，應當提取利潤的10%
列入公司法定公積金。
(11) 由于貨幣貶值給投資者帶來實際收益水平下降的風險屬于( )。
A: 經(jīng)濟周期波動風險
B: 購買力風險
C: 利率風險
D: 違約風險
答案:B
解析:
選項A，經(jīng)濟周期波動風險是指證券市場行情周期性變動而引起的風險;選項C，
利率風險是指市場利率變動引起證券投資收益變動的可能性：D項，
信用風險又稱違約風險，
指證券發(fā)行人在證券到期時無法還本付息而使投資者遭受損失的風險。
題中所述的風險屬于購買力風險。
(12) 下列變量中，屬于中央銀行貨幣政策中介目標的是( )。
A: 超額準備金
B: 貨幣供應量
C: 法定存款準備金
D: 國際收支
答案:B
解析:
一般而言，中央銀行貨幣政策遠期中介目標：貨幣供應量、長期利率：近期中介目標：
基礎貨幣、短期利率。
(13) ETF在申購、贖回與開放式證券投資基金的申購、贖回的本質(zhì)區(qū)別在于( )。
A: 開放式證券投資基金的申購、贖回只可以用組合證券
B: ETF的申購、贖回只可以用組合證券加少量現(xiàn)金
C: ETF的申購、贖回只可以用現(xiàn)金
D: ETF的申購、贖回可以用現(xiàn)金，也可以用組合證券
答案:B
解析: ETF
申購、贖回的本質(zhì)區(qū)別是ETF申購、贖回時只可以用一攬子證券組合加少量現(xiàn)金。
(14) ( )基金管理費率最高。
A: 證券衍生工具基金
B: 股票基金
C: 債券基金
D: 貨幣市場基金
答案:A
解析:
從基金類型看，證券衍生工具基金基金管理費率最高。股票基金居中，債券基金次之，
貨幣市場基金最低。
(15) 銀行承兌匯票是( )工具。
A: 信用衍生
B: 資本市場
C: 利率衍生
D: 貨幣市場
答案:D
解析: 銀行承兌匯票是貨幣市場工具。
(16) 目前，我國通過證券交易所進行的證券交易均采用( )方式。
A: 書面報價
B: 電腦報價
C: 口頭報價
D: 傳真報價
答案:B
解析: 目前，我國通過證券交易所進行的證券交易均采用電腦報價方式。
(17) 風險是指( )。
A: 損失的大小
B: 損失的分布
C: 未來結(jié)果的不確定性
D: 收益的分布
答案:C
解析: 略
(18) ETF屬于( )。
A: 主動型基金
B: 保本基金
C: 指數(shù)基金
D: 基金中的基金
答案:C
解析:
交易型開放式指數(shù)基金ETF，又稱交易所交易基金，
是一種在交易所上市交易的開放式證券投資基金產(chǎn)品.交易手續(xù)與股票完全相同。
(19) ETF的投資目標是( )。
A: 提供盡可能多的套利機會
B: 取得與指數(shù)基本一致的收益
C: 使ETF規(guī)模不斷擴大
D: 超越指數(shù)
答案:B
解析:
作為被動型的指數(shù)基金，ETF的投資目標不是超越指數(shù)的表現(xiàn)，
而是希望取得與指數(shù)基本一致的收益.
因此基金收益與標的指數(shù)收益之間的偏離程度就成為評判ETF是否成功的一個指標。
(20) 每日交易結(jié)束后，由( )
根據(jù)交易所成交數(shù)據(jù)自動進行進賬清算，并打印出相關清算數(shù)據(jù)。
A: 交割員
B: 清算員
C: 開戶銀行
D: 客戶
答案:B
解析:
清算交割包括根據(jù)成交單與委托單配對，為客戶辦理交割，打印交割單，
應客戶要求查詢交易結(jié)果、證券及資金余額，打印對賬單等。每日交易結(jié)束后，
由清算員根據(jù)交易所成交數(shù)據(jù)自動進賬清算，并打印出股票、債券及回購等清算數(shù)據(jù)。
(21)購買者在向出售者支付一定費用后.就獲得了能在規(guī)定期限內(nèi)以某一特定價格向出售者買進或賣出一定數(shù)量的某種金融工具的權利.稱之為( )。
A: 金融期貨
B: 權證
C: 金融期權
D: 期貨
答案:C
解析:
金融期權是指以金融工具或金融變量為基礎工具的期權交易形式。具體地說，
其購買者在向出售者支付一定費用后.就獲得了能在規(guī)定期限內(nèi)以某一特定價格向出售
者買進或賣出一定數(shù)量的某種金融工具的權利。
(22) 基金托管人主要通過托管業(yè)務獲取的托管費收入與托管規(guī)模成( )。
A: 正比
B: 反比
C: 線性關系
D: 凸性
答案:A
解析: 基金托管人的托管費收入與托管規(guī)模成正比。
(23) 窗口指導屬于( )。
A: 一般性貨幣政策工具
B: 選擇性貨幣政策工具
C: 直接信用控制的貨幣政策工具
D: 間接信用控制的貨幣政策工具
答案:D
解析: 間接性信用控制工具包括：(1)道義勸告;(2)窗口指導。所以本題答案為D。
(24)我國建立了多層次的證券市場。其中.設立的目的是服務高新技術或新興經(jīng)濟企業(yè)的證券市場是( )。
A: 中小企業(yè)板市場
B: 創(chuàng)業(yè)板市場
C: 主板市場
D: 代辦股份轉(zhuǎn)讓市場
答案:B
解析: 略
(25) 傳統(tǒng)的證券發(fā)行是以企業(yè)為基礎，而資產(chǎn)證券化則是以特定的( )為基礎發(fā)行證券。
A: 償債資產(chǎn)
B: 投資組合
C: 債務池
D: 資產(chǎn)池
答案:D
解析:
資產(chǎn)證券化是以特定資產(chǎn)組合或特定現(xiàn)金流為支持，發(fā)行可交易證券的一種融資形式。
傳統(tǒng)的證券發(fā)行是以企業(yè)為基礎.而資產(chǎn)證券化則是以特定的資產(chǎn)池為基礎發(fā)行證券。
(26) 下列機構(gòu)中.對證券公司自營業(yè)務進行日常監(jiān)督管理的是( )。
A: 中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)
B: 證券交易所
C: 中國人民銀行
D: 中國證監(jiān)會聘請的專業(yè)性中介機構(gòu)
答案:B
解析:
根據(jù)《證券交易所管理辦法》第45條的規(guī)定，
證券交易所根據(jù)國家關于證券公司證券自營業(yè)務管理的規(guī)定和證券交易所業(yè)務規(guī)則.
對會員的證券自營業(yè)務實施日常監(jiān)督管理.
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(27) 通常情況下，與股票和債券相比，證券投資基金是一種( )的投資品種。
A: 高風險、高收益
B: 低風險、低收益
C: 基本沒有風險
D: 風險相對適中、收益相對穩(wěn)健
答案:D
解析:
證券投資基金與股票和債券相比，一般而言其風險低于股票、而收益率水平高于債券。
股票屬于高風險、高收益投資品種，債權屬于低風險、低收益投資品種，
基金風險相對適中、收益相對穩(wěn)健。
(28) 按投資標的劃分，證券投資基金可分為( )。
A: 債券基金、股票基金、貨幣市場基金
B: 封閉式基金與開放式基金
C: 成長型基金與收入型基金
D: 契約型基金與公司型基金
答案:A
解析: 略
(29) 下列有關期貨的說法.錯誤的是( )。
A: 金融期貨合約是標準化的
B: 期貨交易可以在期貨交易所內(nèi)進行.也可以在場外交易
C: 大多數(shù)期貨合約都在到期前以對沖方式了結(jié)
D: 期貨合約對商品質(zhì)量、規(guī)格、交貨時間、地點等都做了統(tǒng)一的規(guī)定，是標準化合約
答案:B
解析: 期貨交易應當在規(guī)定的場所進行，禁止場外交易。選項B說法錯誤。
(30) 中央銀行減少貨幣供給量，可通過( )渠道來實現(xiàn)。
A: 降低再貼現(xiàn)率
B: 在公開市場上賣出證券
C: 增加外匯儲備
D: 減少商業(yè)銀行在中央銀行的存款
答案:B
解析: 在公開市場上賣出證券，使現(xiàn)金和銀行存款減少，即減少了貨幣供應量。
備考試題二：
選擇題 以下備選項中只有下列符合題目要求，不選、錯選均不得分
(1) 投資者向證券經(jīng)紀商下達買進或賣出證券的指令，稱為( )。
A: 申報
B: 成交
C: 委托
D: 開戶
答案:C
解析:
投資者需要通過經(jīng)紀商的代理才能在證券交易所買賣證券。在這種情況下，投資者向經(jīng)紀商下達買進或賣出證券的指令.稱為“委托”.
(2) ( )是指對證券買賣申報逐筆連續(xù)撮合的競價方式。
A: 集合競價
B: 拍賣競價
C: 連續(xù)競價
D: 招標競價
答案:C
解析:
連續(xù)競價是指對買賣申報逐筆連續(xù)撮合的競價方式。連續(xù)競價階段的特點是，每一筆買賣委托輸入交易自動撮合系統(tǒng)后，當即判斷并進行不同的處理：能成交者予以成交;不能成交者等待機會成交;部分成交者則讓剩余部分繼續(xù)等待。
(3) 下列關于融資租賃的說法，錯誤的是( )。
A:融資租賃業(yè)務是指出租人根據(jù)承租人對出賣人、租賃物的選擇，向出賣人購買租賃物，提供給承租人使用，承租人支付租金的交易活動
B: 融資租賃具有融資、融物雙重職能，涉及出租人、承租人、出賣人三方當事人
C:融資租賃是指出租人不僅要向承租人提供設備的使用權.還要向承租人提供設備的保養(yǎng)、保險、維修和其他專門性技術服務的一種租賃形式
D:融資租賃與經(jīng)營租賃的根本區(qū)別在于.融資租賃的出租人通常不承擔租賃物的余值風險.而經(jīng)營租賃的出租人一定要承擔租賃的余值風險
答案:C
解析:
經(jīng)營租賃是指出租人不僅要向承租人提供設備的使用權，還要向承租人提供設備的保養(yǎng)、保險、維修和其他專門性技術服務的一種租賃形式。
(4) 下列關于儲蓄國債(電子式)與記賬式國債不同之處的表述中，錯誤的是( )。
A: 記賬方式不同
B: 發(fā)行利率確定機制不同
C: 發(fā)行對象不同
D: 流通或變現(xiàn)方式不同
答案:A
解析:
儲蓄國債(電子式)與記賬式國債都是以電子記賬方式記錄債權。所以選項A表述錯誤。
(5) 保險公司次級債務的償還只有在確保償還次級債本息后，償付能力充足率( )的前提下，募集人才能償付本息。
A: 不低于100%
B: 不高于80%
C: 不低于70%
D: 不高于50%
答案:A
解析:
保險公司次級債務的償還只有在確保償還次級債務本息后.償付能力充足率不低于100%的前提下，募集人才能償付本息。
(6) 下列選項中，屬于證券公司定向發(fā)行債券要求的有( )。
A: 最近1期期末經(jīng)審計的凈資產(chǎn)不低于10億元
B: 最近1年盈利
C: 各項風險監(jiān)控指標符合中國證監(jiān)會的有關規(guī)定
D: 最近3年未發(fā)生重大違法、違規(guī)行為
答案:C
解析: 略
(7) ( )不是場外交易市場。
A: 債券柜臺市場
B: 證券交易所
C: 銀行間債券市場
D: 代辦股權轉(zhuǎn)讓市場
答案:B
解析: 選項B證券交易所屬于場內(nèi)交易市場。
(8) 風險識別包括( )環(huán)節(jié)。
A: 感知風險和分析風險
B: 計量風險和分析風險
C: 計量風險和感知風險
D: 感知風險和檢測風險
答案:A
解析:
風險識別包括感知風險和分析風險兩個環(huán)節(jié)。感知風險是通過系統(tǒng)化的方法發(fā)現(xiàn)商業(yè)銀行所面臨的風險種類、性質(zhì);分析風險是深入理解各種風險的成因及變化規(guī)律。
(9) 公司債券的利率比相同期限政府債券的利率高。這是對( )的補償。
A: 通貨膨脹風險
B: 政策風險
C: 利率風險
D: 信用風險
答案:D
解析:
公司債券的風險性相對于政府債券和金融債券要大一些，如果債券發(fā)行人的資信狀況好，債券信用等級高，投資者的風險小，債券票面利率可以定得比其他條件相同的債券低一些;如果債券發(fā)行人的資信狀況差，債券信用等級低，投資者的風險大，債券票面利率就需要定得高一些。此時的利率差異反映了信用風險的大小.高利率是對高風險的補償。
(10) 以下關于基金資產(chǎn)估值的表述.正確的是( )。
A: 基金資產(chǎn)估值的責任人是基金托管人
B: 為保持估值方法的一致性，基金不得變更估值方法
C: 對流動性差的證券估值需注意“濫估”問題
D: 海外基金的估值頻率最長為每周估值一次
答案:C
解析:
基金資產(chǎn)估值的責任人是基金管理人;估值方法的一致性是指基金在進行資產(chǎn)估值時均應采取同樣的估值方法，遵守同樣的估值規(guī)則，而不是不得變更：海外的基金多數(shù)也是每個交易日估值，但也有一部分基金是每周估值一次，有的甚至每半個月、每月估值一次。
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