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理財規(guī)劃師報考要求及流程
在我們平凡的學(xué)生生涯里，是不是聽到知識點，就立刻清醒了？知識點也不一定都是文字，數(shù)學(xué)的知識點除了定義，同樣重要的公式也可以理解為知識點。掌握知識點有助于大家更好的學(xué)習(xí)。下面是小編為大家整理的理財規(guī)劃師報考要求及流程知識點，僅供參考，歡迎大家閱讀。
理財規(guī)劃師報名條件：
(一)助理理財規(guī)劃師(具備以下條件之一者) 1、連續(xù)從事本職業(yè)工作6年以上。
2、具有以高級技能為培養(yǎng)目標(biāo)的技工學(xué)校、技師學(xué)院和職業(yè)技術(shù)學(xué)院本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)畢業(yè)證書。
3、具有本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)大學(xué)專科及以上學(xué)歷證書。
4、具有其他專業(yè)大學(xué)專科及以上學(xué)歷證書，連續(xù)從事本職業(yè)工作1年以上。
5、具有其他專業(yè)大學(xué)�？萍耙陨蠈W(xué)歷證書，經(jīng)本職業(yè)助理理財規(guī)劃師正規(guī)培訓(xùn)達規(guī)定標(biāo)準學(xué)時數(shù)，并取得結(jié)業(yè)證書。
(二)理財規(guī)劃師(具備以下條件之一者)
1、連續(xù)從事本職業(yè)工作13年以上。
2、取得本職業(yè)助理理財規(guī)劃師職業(yè)資格證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作5年以上。
3、取得本職業(yè)助理理財規(guī)劃師職業(yè)資格證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作4年以上，經(jīng)本職業(yè)理財規(guī)劃師正規(guī)培訓(xùn)達規(guī)定標(biāo)準學(xué)時數(shù)，并取得結(jié)業(yè)證書。
4、具有本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)大學(xué)本科及以上學(xué)歷證書，連續(xù)從事本職業(yè)工作5年以上。
5、具有本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)大學(xué)本科及以上學(xué)歷證書，取得本職業(yè)助理理財規(guī)劃師職業(yè)資格證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作4年以上。
6、具有本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)大學(xué)本科及以上學(xué)歷證書，取得本職業(yè)助理理財規(guī)劃師職業(yè)資格證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作3年以上，經(jīng)本職業(yè)理財規(guī)劃師正規(guī)培訓(xùn)達規(guī)定標(biāo)準學(xué)時數(shù)，并取得結(jié)業(yè)證書。
7、取得碩士研究生及以上學(xué)歷證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作2年以上。 理財規(guī)劃師考試報考方式：
(1)考前培訓(xùn)：根據(jù)個人的現(xiàn)有條件，申報相應(yīng)等級的指定教材的培訓(xùn)。
(2)鑒定申報：符合申報條件的理財規(guī)劃師工作人員，經(jīng)過考前培訓(xùn)后，由培訓(xùn)機構(gòu)負責(zé)向勞動部門申報考生資料并組織參加全國統(tǒng)考鑒定。
理財規(guī)劃師報考流程：
第一在各省和勞動保障廳職業(yè)技能鑒定中心或代理機構(gòu)報名; 第二由各省職業(yè)技能鑒定中心審核報名條件;
第三審核通過后，交考試費用，繳齊費用后領(lǐng)取準考證;
第四參加全國統(tǒng)一考試，考場由各省職業(yè)鑒定中心組織安排;
第五考試結(jié)束后，三個月至四個月內(nèi)通知考試結(jié)果并發(fā)放證書(未通過者可以參加補考)。
理財規(guī)劃師報考所需材料：
1、照片：2寸、1寸各四張(必須是藍底彩色同版照片)
2、身份證復(fù)印件：2份，復(fù)印件上個人信息一定要清晰，且必須在同一張A4紙上復(fù)印身份證的正反面方可有效。身份證上盡量不要出現(xiàn)標(biāo)注(例如：此復(fù)印件只做報名培訓(xùn)或復(fù)印無效等字樣)
3、學(xué)歷證復(fù)印件：1份，復(fù)印件上的校章、照片、及個人信息必須清晰;國外學(xué)歷必須有學(xué)歷復(fù)印件及公證處的證明，如不做公證，后期影響報考后果學(xué)員自己承擔(dān)。
4、證明：1份，證明中必須包括完整的時間段及清楚體現(xiàn)所報項目的相關(guān)工作經(jīng)驗、開證明的時間。證明中不能包括眾德之星、貴公司、培訓(xùn)機構(gòu)、學(xué)校等字樣。
5、勞動部的國家職業(yè)資格證：須復(fù)印照片頁、個人信息和成績頁兩頁方可有效;注意資格證的發(fā)證時間，必須在報考條件要求范圍內(nèi)方可有效。
理財規(guī)劃師考試證書
理財規(guī)劃師國家職業(yè)資格認證(ChFP)是由中華人民共和國勞動和社會保障部頒發(fā)的職業(yè)資格證書，是唯一個由政府權(quán)威機構(gòu)頒發(fā)的理財規(guī)劃師證書。證書采用全國統(tǒng)一編號，可查詢真?zhèn)巍?/p>
助理理財規(guī)劃師頒發(fā)國家職業(yè)資格三級證書，理財規(guī)劃師頒發(fā)國家職業(yè)資格二級證書，高級理財規(guī)劃師頒發(fā)國家職業(yè)資格一級證書。
保險理財規(guī)劃師的行業(yè)前景分析
理財規(guī)劃業(yè)務(wù)在發(fā)達國家已經(jīng)相當(dāng)成熟，理財規(guī)劃師是受人尊敬的職業(yè)。30年前，美國金融業(yè)率先打破了銀行、保險、證券、稅務(wù)、法律等等各個獨立體系的 理財人員的知識局限，要求理財規(guī)劃師能夠綜合地吸納金融業(yè)幾乎所有領(lǐng)域的知識和技能的精華，為客戶提供全面充分的理財服務(wù)。
隨著過去30年中國經(jīng)濟的快速發(fā)展，中產(chǎn)階級和豪富階層正在迅速形成，并有相當(dāng)一部分人的理財觀念從激進投資和財富快速積累階段逐步向穩(wěn)健保守投資、 財務(wù)安全和綜合理財方向發(fā)展，因而對能夠提供客觀、全面理財服務(wù)的理財師的要求迅猛增長，中國已經(jīng)成為全球個人金融業(yè)務(wù)增長最快的國家之一。財務(wù)的安全及穩(wěn)健問題在經(jīng)過全球金融風(fēng)暴洗禮后變得尤為重要，因此在經(jīng)濟形勢低潮影響下保險尤其引起了關(guān)注。
保險理財規(guī)劃師的具體工作就是運用理財專業(yè)知識幫助客戶在其可接受的風(fēng)險范圍內(nèi)進行有效、合理的規(guī)劃，為客戶設(shè)計出優(yōu)化組合的資金管理方案，從而使客戶獲得理想的回報，實現(xiàn)自己的理財目標(biāo)，免受財務(wù)困擾。這是一個專業(yè)性極強的職業(yè)，從業(yè)者除應(yīng)具有淵博的專業(yè)知識、嫻熟的投資理財技能、豐富的理財經(jīng)驗外，還要熟悉股票、基金、債券、外匯等金融業(yè)務(wù)領(lǐng)域，并保持高水準職業(yè)道德，這樣才能真正做好理財規(guī)劃。
一名合格的理財師必須具備7大知識領(lǐng)域：
(1)理財?shù)幕A(chǔ)知識;
(2)金融資產(chǎn)運用的基礎(chǔ)知識;
(3)有關(guān)人生設(shè)計的基礎(chǔ)知識;
(4)房地產(chǎn)運用的基礎(chǔ)知識;
(5)風(fēng)險與保險均衡的理財設(shè)計知識;
(6)節(jié)稅理財設(shè)計的基礎(chǔ)知識;
(7)財產(chǎn)及財產(chǎn)轉(zhuǎn)移設(shè)計的基礎(chǔ)知識等。
職業(yè)現(xiàn)狀：
隨著經(jīng)濟的發(fā)展，我國個人儲蓄一直不斷攀升，一方面說明普通百姓手中的錢越來越多，另一方面也為個人 投資理財提供充分的空間。但實際上，一般人都不 知道如何管理、使用自己手中的錢，據(jù)一項調(diào)查顯示，近75%的人更愿意把錢存到銀行，只有不到10%的人用這些錢去投資，而對個人理財有了解的人僅占 6.5%，信任個人理財或已經(jīng)委托做個人理財?shù)娜藬?shù)不到2%。
我國理財規(guī)劃師是近幾年才出現(xiàn)的，目前金融理財人員大多行使的是單項職能，不能滿足人們不斷看漲的理財服務(wù)需要。據(jù)專業(yè)理財網(wǎng)站的一項調(diào)查表明，人們在沒有得到專業(yè)理財人員的指導(dǎo)和咨詢時，一生中損失的個人財產(chǎn)高達20%甚至100%。
在《2005年全球財富報告》中，個人財富的概念由房產(chǎn)、汽車銀行存款擴展到了保險、債券、股票、基金、古玩字畫、珠寶首飾等等，這讓普通百姓對于“財富”有了新認識，由此，針對民眾的理財規(guī)劃師也逐漸引起了人們的關(guān)注。
與理財服務(wù)需求不斷看漲形成反差，我國理財規(guī)劃師數(shù)量明顯不足，尤其是能夠為客戶提供全方位的專業(yè)理財建議，通過不斷調(diào)整存款、股票、債券、基金、 保險、動產(chǎn)、不動產(chǎn)等各種金融產(chǎn)品組成的投資組合，設(shè)計合理的稅務(wù)規(guī)劃，滿足居民長期的生活目標(biāo)和財務(wù)目標(biāo)的人才，更是難求。
我國國內(nèi)理財市場規(guī)模遠遠超過1000億元人民幣，一個成熟的理財市場，至少要達到每三個家庭中就擁有一個專業(yè)的理財師，這么計算，中國理財規(guī)劃師 職業(yè)有20萬人的缺口，僅北京市就有 3萬人以上的缺口。在中國，只有不到10%的消費者的財富得到了專業(yè)管理，而在美國這一比例為58%。
前景與收入
理財規(guī)劃師既可以服務(wù)于金融機構(gòu)，如商業(yè)銀行，保險公司等，也可以獨立執(zhí)業(yè)，以第三方的身份為客戶提供理財服務(wù)。在過去6年中，中國理財業(yè)務(wù)每年的市場增長率達到18%，據(jù)國家經(jīng)濟監(jiān)測中心公布的一經(jīng)調(diào)查結(jié)果也表明，約有70%的居民希望自己有個好的理財顧問，50%以上的人愿意支付顧 問費。 1997年，美國理財師年薪的平均數(shù)是11萬美元，相當(dāng)于大公司的中層經(jīng)理。不同的是，他們中的很多人每年僅工作600小時。香港理財規(guī)劃師去年最高收入達 200多萬港元。國內(nèi)僅以目前銀行內(nèi)的個人理財方面的從業(yè)收入為例，處理一般個人投資業(yè)務(wù)的年收入在5萬元左右，負責(zé)較大客戶投資理財?shù)慕?jīng)理年收入超過 10萬元，其中大部分是投資盈利帶來的回報。國家理財規(guī)劃專家委員會秘書長劉彥斌認為，國內(nèi)理財規(guī)劃師的年薪”應(yīng)該在10萬到100萬元人民幣之間”。
參考我國的宏觀經(jīng)濟形勢，不難預(yù)見理財規(guī)劃師將成為繼律師、注冊會計師后，國內(nèi)又一個具有廣闊發(fā)展前景的金領(lǐng)職業(yè)。隨著過去近30年中國經(jīng)濟的快速發(fā)展，中產(chǎn)階級和豪富階層正在迅速形成，并有相當(dāng)一部分從激進投資和財富快速積累階段逐步向穩(wěn)健保守投資、財務(wù)安全和綜合理財方向發(fā)展，因而對能夠提供客觀、全面理財服務(wù)的理財師的要求迅猛增長。麥肯錫的一項調(diào)查資料表明，2006年中國的個人理財市場將增長到570億美元，專業(yè)理財將成為我國最具發(fā)展?jié)摿Φ慕鹑跇I(yè)務(wù)之一。與理財服務(wù)需求不斷看漲形成反差，我國理財規(guī)劃師數(shù)量明顯不足。我國國內(nèi)理財市場規(guī)模遠遠超過1000億元人民幣，一個成熟的理財市場，至少要達到每三個家庭中就擁有一個專業(yè)的理財師。
理財規(guī)劃
理財規(guī)劃(Financial Planning)，是指運用科學(xué)的方法和特定的程序為客戶制定切合實際的、具有可操作性的某方面或綜合性的財務(wù)方案，它主要包括現(xiàn)金規(guī)劃、消費支出規(guī)劃、教育規(guī)劃、風(fēng)險管理與保險規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃。相對而言 理財規(guī)劃的目的在于能夠使客戶不斷提高生活品質(zhì)，即使到年老體弱或收入銳減的時候，也能保持自己所設(shè)定的生活水平，從而離不開我們的保險理財。理財規(guī)劃的目標(biāo)有兩個層次：財務(wù)安全和財務(wù)自由。理財規(guī)劃是一個評估個人或家庭各方面財務(wù)需求的綜合過程，它是由專業(yè)理財人員通過明確客戶理財目標(biāo)，分析客戶的生活、財務(wù)現(xiàn)狀，從而幫助客戶制定出可行的理財方案的一種綜合性金融服務(wù)。
理財規(guī)劃師考試常見問題
Q：什么是國家理財規(guī)劃師認證?
A：隨著經(jīng)濟的發(fā)展與居民可支配收入不斷增長，人們開始更多地關(guān)注自身的財務(wù)狀況，希望能夠運用儲蓄和其他理財工具的結(jié)合，來確保日后生活的財務(wù)自由和財務(wù)尊嚴。在這種背景下，為客戶進行整體財富規(guī)劃的理財規(guī)劃師應(yīng)運而生，具有廣泛的職業(yè)發(fā)展前景。但由于缺乏統(tǒng)一的管理與指導(dǎo)，社會上相繼出現(xiàn)了各種理財規(guī)劃認證與培訓(xùn)，考試與培訓(xùn)質(zhì)量良莠不齊，影響了整個理財規(guī)劃行業(yè)的健康發(fā)展。為了規(guī)范理財規(guī)劃行業(yè)，建立統(tǒng)一、權(quán)威的理財認證證書，國家勞動和社會保障部推出了理財規(guī)劃師職業(yè)資格認證考試(即國家理財規(guī)劃師)，并制定了《理財規(guī)劃師國家職業(yè)標(biāo)準》，力圖建立統(tǒng)一、規(guī)范的行業(yè)標(biāo)準。
Q：國家理財規(guī)劃師認證的特點是什么?
A：國家理財規(guī)劃師作為唯一由國家認證的理財規(guī)劃師，具有權(quán)威性、本土化的特點。所謂權(quán)威性是指理財規(guī)劃師職業(yè)資格證書是唯一一個由政府權(quán)威機構(gòu)頒發(fā)的理財規(guī)劃師證書，國家勞動和社會保障部是唯一具有頒發(fā)國家職業(yè)資格證書的權(quán)威機構(gòu)，社會上其它理財認證機構(gòu)皆屬于民間組織。本土化是指，國家理財規(guī)劃師立足于中國本土現(xiàn)實，以實用為目的，考試安排與培訓(xùn)課程具有很強的操作性，所學(xué)知識內(nèi)容與我國國情、現(xiàn)實緊密相連，具有良好的實用性。
Q：國家理財規(guī)劃師分為幾級?
A：國家理財規(guī)劃師共分三級：
國家職業(yè)資格三級，助理理財規(guī)劃師
國家職業(yè)資格二級，理財規(guī)劃師
國家職業(yè)資格一級，高級理財規(guī)劃師
目前，只啟動了國家職業(yè)資格三級與二級的認證。
Q：每次國家理財規(guī)劃師認證考試間隔多久?
A：國家理財規(guī)劃師認證考試每年考兩次，分別在5月與11月。
Q：國家理財規(guī)劃師考試需要培訓(xùn)嗎?
A：國家理財規(guī)劃師并不要求強制培訓(xùn)，對于工作年限達到直接報考要求者，可不參加培訓(xùn)，直接進行考試，具體信息請參考考試申報條件。但由于通過理財規(guī)劃師國家認證考試需要有廣泛、全面的金融知識與豐富的實踐經(jīng)驗，參加正規(guī)的考試培訓(xùn)將更有利于通過考試認證。對于需要培訓(xùn)的考生，《理財規(guī)劃師職業(yè)國家標(biāo)準》規(guī)定：助理理財規(guī)劃師的培訓(xùn)時間應(yīng)不少于120標(biāo)準學(xué)時的培訓(xùn);理財規(guī)劃師的培訓(xùn)時間應(yīng)不少于120標(biāo)準學(xué)時，高級理財規(guī)劃師應(yīng)不少于100標(biāo)準學(xué)時。山東技能橋培訓(xùn)學(xué)校是具有省級培訓(xùn)資質(zhì)的專業(yè)理財規(guī)劃師培訓(xùn)機構(gòu)。
Q：理財規(guī)劃師的職業(yè)前景怎樣?
A：從國際經(jīng)驗來看，理財規(guī)劃師作為為客戶提供理財規(guī)劃服務(wù)的金融從業(yè)人員，既可以服務(wù)于金融機構(gòu)，如商業(yè)銀行、保險公司等，也可以獨立執(zhí)業(yè)，以第三方的身份為客戶提供理財服務(wù)。1997年，美國理財師年薪的平均數(shù)是11萬美元，相當(dāng)于大公司的中層經(jīng)理。不同的是，他們中的很多人每年僅工作600小時。2001年，美國在包括總統(tǒng)等職位在內(nèi)的“工作職位評鑒”排名中，理財師位列第一。
而從我國發(fā)展來看，經(jīng)濟的長期高速發(fā)展，使居民手中積累了大量財富，但卻缺少科學(xué)的管理方法;另一方面，各種金融投資工具的快速增加，使人們很難進行掌握，需要有相關(guān)專業(yè)人員對其進行指導(dǎo)�？梢姡覈�(jīng)濟的發(fā)展，客觀上需要理財規(guī)劃師對人們的財富進行規(guī)劃與管理。目前，理財規(guī)劃師在我國尚屬于一個新興的行業(yè)，理財規(guī)劃師缺口龐大，具有相當(dāng)大的發(fā)展?jié)摿εc空間。
Q：國際著名理財規(guī)劃師認證有哪些?
A：ChFC——特許理財顧問師
美國ChFC(Chartered Financial Consultant)1982年由美國學(xué)院創(chuàng)立，以其考試難度較高，后續(xù)培訓(xùn)比較完善，側(cè)重實務(wù)操作而獲得廣泛認可，已有45000人取得該證書。要取得ChFC證照，需有3年相關(guān)工作經(jīng)驗，并通過八門核心課程。ChFC與其它理財職業(yè)資格相互承認學(xué)分。
CLU——特許人壽理財師
CLU(Chartered Life Underwriter)是特許人壽理財師的簡稱，美國三大理財認證之一。作為公認的壽險專業(yè)領(lǐng)域最高級別的資格認證，CLU始于1927年，已有超過94000人取得該證書，是目前持有人數(shù)最多的理財認證證書。隨著CLU的發(fā)展，它的范疇早已不局限于壽險領(lǐng)域，而是最為一個綜合理財規(guī)劃認證證書而存在。要獲得CLU證書需通過八門核心課程，以取得有關(guān)收入支出規(guī)劃、不動產(chǎn)規(guī)劃、財產(chǎn)傳承規(guī)劃、財產(chǎn)管理等方面的能力。
CFP——注冊理財規(guī)劃師
CFP(Certified Financial Planner)是注冊理財規(guī)劃師的簡稱，由CFP標(biāo)準委員會(CFP Board of Standards)考試認證，在美國廣受認可。1972年美國首批CFP誕生，截至2004年底全美共有5萬人獲得該項認證資格。CFP考試涉及七大類共102個子課題，涵蓋了保險、投資、財務(wù)、會計等基本原理、政策法規(guī)及市場投資品種等方方面面的知識，內(nèi)容廣，難度大。
IFA——獨立財務(wù)顧問師
IFA(獨立財務(wù)顧問師)是英國的理財規(guī)劃職業(yè)資格，主要指從事理財咨詢行業(yè)的執(zhí)業(yè)人員。我們通常將通過理財規(guī)劃師考試并取得從業(yè)資格的從業(yè)人員叫做理財規(guī)劃師，而英國對此的稱謂是IFA，即獨立財務(wù)顧問師。英國獨立財務(wù)顧問師并非是一項資格考試，而是一個從業(yè)資格，它的授予標(biāo)準主要在于你是否已經(jīng)獲得相關(guān)職業(yè)資格，而不是需要通過考試才能獲得。
Q：國家職業(yè)資格證書權(quán)威嗎?
A：1、證書全國統(tǒng)一編號、網(wǎng)上隨時可以查詢。全國范圍內(nèi)有效、國家承認。
2、中華人民共和國勞動和社會保障部是唯一具有頒發(fā)國家職業(yè)資格證書職能的權(quán)威機構(gòu)。
3、是由國家一級協(xié)會和行業(yè)權(quán)威技能鑒定機構(gòu)承擔(dān)考試評審并由指定機構(gòu)進行培訓(xùn)。
Q：什么是就業(yè)準入制度?
A：所謂就業(yè)準入制度是指根據(jù)《勞動法》和《職業(yè)教育法》的有關(guān)規(guī)定，對從事技術(shù)復(fù)雜、通用性廣、涉及到國家財產(chǎn)、人民安全和消費者利益的職業(yè)的勞動者，必須經(jīng)過培訓(xùn)，并取得職業(yè)資格證書，方可就業(yè)上崗。實行就業(yè)準入的職業(yè)范圍由勞動和社會保障部確定并向社會公布。
Q：職業(yè)資格證書與職稱有什么區(qū)別?
A：職業(yè)資格是表明從事某一職業(yè)的前提條件，例如要從事教學(xué)工作必須先取得教師的職業(yè)資格。而職稱涵蓋了專業(yè)的技術(shù)資格和專業(yè)技術(shù)職務(wù)雙重含義。由于世界上許多國家沒有職稱，因此中國入世后，職稱改革將進一步加快，逐步擴大職業(yè)資格制度的實施范圍。
Q：什么是職業(yè)資格證書制度?
A：職業(yè)資格證書制度是勞動就業(yè)制度的一項重要內(nèi)容，也是一種特殊形式的國家考試制度。它是指按照國家制定的職業(yè)技能標(biāo)準或任職資格條件，通過政府認定的考核鑒定機構(gòu)，對勞動者的技能水平或職業(yè)資格進行客觀公正、科學(xué)規(guī)范的評價和鑒定，對合格者授予相應(yīng)的國家職業(yè)資格證書。
Q：國家職業(yè)資格證書與其他證書的區(qū)別是什么?
A：國家職業(yè)資格證書是通過國家法律，法令和行政條規(guī)的形式，以政府的力量來推行，由政府授權(quán)認定的鑒定機構(gòu)來實施的;國家職業(yè)資格證書是勞動者從事相應(yīng)職業(yè)的資格憑證;國家職業(yè)資格證書作為勞動者就業(yè)上崗和用人單位招收錄用人員的重要依據(jù);國家職業(yè)資格證書在全國范圍內(nèi)通用。
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