證券交易證券經(jīng)紀業(yè)務知識考點

時間：2020-10-25 20:55:37 證券從業(yè)資格我要投稿

2017年證券交易證券經(jīng)紀業(yè)務知識考點

　　在證券代理買賣業(yè)務中，證券公司作為證券經(jīng)紀商，發(fā)揮著重要作用。由于證券交易方式的特殊性、交易規(guī)則的嚴密性和操作程序的復雜性，決定了廣大投資者不能直接進入證券交易所買賣證券，而只能由經(jīng)過批準并具備一定條件的證券經(jīng)紀商進入交易所進行交易，投資者則需委托證券經(jīng)紀商代理買賣來完成交易過程。下面由小編為大家分享2017年證券交易證券經(jīng)紀業(yè)務知識考點，望對大家有所幫助。

2017年證券交易證券經(jīng)紀業(yè)務知識考點

　　證券經(jīng)紀業(yè)務的風險及其防范

　　證券經(jīng)紀業(yè)務的風險是指證券公司在開展證券經(jīng)紀業(yè)務過程中因種種原因而導致其自身利益遭受損失的可能性。

風險種類	概念	防范措施
合規(guī)風險	合規(guī)風險主要是指證券公司在經(jīng)紀業(yè)務活動中違反法律、行政法規(guī)等相關(guān)規(guī)定的行為，可能使證券公司受到法律制裁、被采取監(jiān)管措施、遭受財產(chǎn)損失或聲譽損失的風險。	（1）證券公司要加強合規(guī)文化建設(shè)。（2）要建立健全各項規(guī)章制度，嚴格按經(jīng)紀業(yè)務內(nèi)部控制的要求完善內(nèi)部控制機制和制度。（3）對客戶交易結(jié)算資金實行第三方存管，對經(jīng)紀業(yè)務各環(huán)節(jié)實行集中統(tǒng)一管理，對風險程度和重要性不同的業(yè)務，實行實時復核、分級審批。（4）強化崗位制約和監(jiān)督，主要部門和崗位相互分離
管理風險	管理風險主要是指證券公司在經(jīng)紀業(yè)務經(jīng)營中由于管理制度不健全、內(nèi)部控制不嚴，或工作人員有章不循、違章操作等導致客戶賬戶管理差錯或違規(guī)、侵害客戶權(quán)益、造成客戶資產(chǎn)損失、引發(fā)客戶糾紛，而使證券公司受到監(jiān)管處罰或因承擔賠償責任遭受財產(chǎn)損失或聲譽損失的風險。	（1）加強經(jīng)紀業(yè)務營銷管理。（2）嚴格執(zhí)行經(jīng)紀業(yè)務操作流程。（3）建立經(jīng)紀業(yè)務營銷和賬戶管理操作信息系統(tǒng)。 (4)加強員工培訓，提高員工素質(zhì)。 (5)建立客戶投訴處理及責任追究機制。 (6)建立經(jīng)紀業(yè)務檢查稽核制度。
技術(shù)風險	技術(shù)風險是指證券公司信息技術(shù)系統(tǒng)發(fā)生技術(shù)故障，導致行情中斷、交易停滯、銀證轉(zhuǎn)賬不暢，或在容量、運作等方面不能保障交易業(yè)務正常、有序、高效、順利地進行，從而可能給客戶造成損失，證券公司因承擔賠償責任而帶來經(jīng)濟或聲譽損失的風險。	（1）證券營業(yè)部的信息系統(tǒng)建設(shè)和管理，應符合中國證券業(yè)協(xié)會制定的《證券營業(yè)部信息技術(shù)指引》的有關(guān)要求。這是防范技術(shù)風險的重要基礎(chǔ)和根本保障。（2）建立完善的信息技術(shù)系統(tǒng)及相應的容錯備份系統(tǒng)和災難備份系統(tǒng)。（3）制定并嚴格執(zhí)行信息系統(tǒng)運行管理制度和備份方案、系統(tǒng)故障及業(yè)務應急處理預案；做好信息系統(tǒng)的日常管理和維護保養(yǎng)，定期按應急處理預案進行演練。

　　證券經(jīng)紀業(yè)務的監(jiān)管和法律責任

　　一、證券經(jīng)紀業(yè)務監(jiān)管的一般要求(熟悉)

　　證券公司應當統(tǒng)一組織回訪客戶，對新開戶客戶應當在1個月內(nèi)完成回訪，對原有客戶的回訪比例應當不低于上年末客戶總數(shù)的10%。

　　客戶回訪應當留痕，相關(guān)資料應當保存不少于3年。

　　證券公司及證券營業(yè)部應當建立客戶投訴書面或者電子檔案，保存時間不少于3年。每年4月底前，證券公司和證券營業(yè)部應當匯總上一年度證券經(jīng)紀業(yè)務投訴及處理情況，分別報證券公司住所地及證券營業(yè)部所在地證監(jiān)局備案。

　　證券營業(yè)部負責人應當每3年至少強制離崗一次，強制離崗時間應當連續(xù)不少于10個工作日。

　　證券營業(yè)部負責人離任的'，證券公司應當進行審計。離任審計結(jié)束前，被審計人員不得離職;發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)經(jīng)營問題的，證券公司應當進行內(nèi)部責任追究，并報當?shù)乇O(jiān)管部門或者司法機關(guān)依法處理，且該違規(guī)人員至少2年內(nèi)不得轉(zhuǎn)任其他證券營業(yè)部負責人或者證券公司同等職務及以上管理人員。

　　證券公司應當在審計結(jié)束后3個月內(nèi)，將證券營業(yè)部負責人離任審計報告報證券營業(yè)部所在地及公司住所地證監(jiān)局備案。

　　二、證券經(jīng)紀業(yè)務的禁止行為(熟悉)

　　1.挪用客戶所委托買賣的證券或者客戶賬戶上的資金;或?qū)⒖蛻舻馁Y金和證券借與他人，或者作為擔保物或質(zhì)押物;或違規(guī)向客戶提供資金或有價證券。

　　2.侵占、損害客戶的合法權(quán)益。

　　3.未經(jīng)客戶的委托，擅自為客戶買賣證券，或者假借客戶的名義買賣證券;違背客戶的委托為其買賣證券;接受客戶的全權(quán)委托而決定證券買賣、選擇證券種類、決定買賣數(shù)量或者買賣價格;代理買賣法律規(guī)定不得買賣的證券。

　　4.以任何方式向客戶保證交易收益或者承諾賠償客戶的投資損失。

　　5.為牟取傭金收入，誘使客戶進行不必要的證券買賣。

　　6.在批準的營業(yè)場所之外私下接受客戶委托買賣證券。

　　7.編造、傳播虛假或者誤導投資者的信息;散布、泄露或利用內(nèi)幕信息。

　　8.從事或協(xié)同他人從事欺詐、內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格等非法活動。

　　9.貶損同行或以其他不正當競爭手段爭攬業(yè)務。

　　10.隱匿、偽造、篡改或者毀損交易記錄。