6月證券從業(yè)資格考試《金融市場》重點(diǎn)考試題及答案

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2017年6月證券從業(yè)資格考試《金融市場》重點(diǎn)考試題及答案

　　重點(diǎn)考試題一：

2017年6月證券從業(yè)資格考試《金融市場》重點(diǎn)考試題及答案

　　選擇題(共50題，每題1分，共50分。以下備選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)符合題目要求，不選、錯選均不得分)

　　(1)境內(nèi)上市外資股的投資者不包括( )。

　　A: 外國的自然人

　　B: 定居在國外的中國公民

　　C: 在外留學(xué)的中國公民

　　D: 我國香港、澳門、臺灣地區(qū)的自然人

　　答案:C

　　解析:

　　境內(nèi)上市外資股原來是指股份有限公司向境外投資者募集并在我國境內(nèi)上市的股份，

　　投資者限于：外國的自然人、法人和其他組織;我國香港、澳門、臺灣地區(qū)的自然人、

　　法人和其他組織;定居在國外的中國公民等。但從2001年2月對境內(nèi)居民個人開放8

　　股市場后，境內(nèi)投資者逐漸成為B股市場的重要投資主體。

　　(2) 信息系統(tǒng)發(fā)布網(wǎng)絡(luò)的組成部分不包括( )。

　　A: 撮合主機(jī)

　　B: 交易通信網(wǎng)

　　C: 信息服務(wù)網(wǎng)

　　D: 因特網(wǎng)

　　答案:A

　　解析:

　　信息系統(tǒng)發(fā)布網(wǎng)絡(luò)可由以下幾部分組成：交易通信網(wǎng)、信息服務(wù)網(wǎng)、證券報(bào)刊、因特網(wǎng)。

　　(3) 以科學(xué)的投資組合降低風(fēng)險(xiǎn)是證券投資基金的( )特點(diǎn)。

　　A: 集合投資

　　B: 專業(yè)理財(cái)

　　C: 分散風(fēng)險(xiǎn)

　　D: 收益共享

　　答案:C

　　解析:

　　分散風(fēng)險(xiǎn)是證券投資基金的一個特點(diǎn)。證券投資基金可以憑借其集中的巨額資金，

　　在法律規(guī)定的投資范圍內(nèi)進(jìn)行科學(xué)的組合，分散投資于多種證券，實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)組合多樣化

　　。通過多元化的投資組合，

　　一方面借助于資金龐大和投資者眾多的優(yōu)勢使每個投資者面臨的投資風(fēng)險(xiǎn)變小;

　　另一方面，利用不同投資對象之間收益率變化的相關(guān)性。達(dá)到分散投資風(fēng)險(xiǎn)的目的。

　　(4) 股票及其他有價(jià)證券的理論價(jià)格是以一定的( )計(jì)算出來的未來收入的現(xiàn)值。

　　A: 定期存款利息率

　　B: 必要收益率

　　C: 無風(fēng)險(xiǎn)利率

　　D: 存款準(zhǔn)備金率

　　答案:B

　　解析:

　　股票的現(xiàn)值就是股票未來收益的當(dāng)前價(jià)值，

　　也就是人們?yōu)榱说玫焦善钡奈磥硎找嬖敢飧冻龅拇鷥r(jià)�？梢�，

　　股票及其他有價(jià)證券的理論價(jià)格就是以一定的必要收益率計(jì)算出來的未來收入的現(xiàn)值。

　　(5) ( )以上的基金資產(chǎn)投資于債券的，為債券基金。

　　A: 40%

　　B: 60%

　　C: 80%

　　D: 90%

　　答案:C

　　解析:

　　在我國.根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》的規(guī)定，80%

　　以上的基金資產(chǎn)投資于債券的，為債券基金。

　　(6) ( )是負(fù)責(zé)保護(hù)基金籌集、管理和使用，不以營利為目的的國有獨(dú)資公司。

　　A: 保護(hù)基金公司

　　B: 證券投資公司

　　C: 證券業(yè)協(xié)會

　　D: 基金理財(cái)公司

　　答案:A

　　解析:

　　中國證券投資者保護(hù)基金有限責(zé)任公司于2005年8月30日注冊成立。

　　保護(hù)基金公司是負(fù)責(zé)保護(hù)基金籌集、管理和使用.不以營利為目的的國有獨(dú)資公司。

　　(7) ( )年，創(chuàng)業(yè)板正式啟動。

　　A: 2006

　　B: 2007

　　C: 2008

　　D: 2009

　　答案:D

　　解析: 2009

　　年10月23日，創(chuàng)業(yè)板正式啟動。成為中國多層次資本市場建設(shè)的又一重要里程碑。

　　(8) ( )是交易所為了防止市場風(fēng)險(xiǎn)過度集中和防范操縱市場的行為，而對交易者持倉數(shù)量加以限制的制度。

　　A: 集中交易制度

　　B: 限倉制度

　　C: 大戶報(bào)告制度

　　D: 保證金制度

　　答案:B

　　解析:

　　限倉制度是交易所為了防止市場風(fēng)險(xiǎn)過度集中和防范操縱市場的行為，

　　而對交易者持倉數(shù)量加以限制的制度。

　　(9)普通股票股東要求分配公司資產(chǎn)的權(quán)利不是任意的，下列屬于普通股票股東行使剩余資產(chǎn)分配權(quán)的先決條件的是( )。

　　A: 出席股東大會的股東所持表決權(quán)的2/3以上通過

　　B: 公司解散清算之時

　　C: 公司連續(xù)5年虧損

　　D: 股東大會作出減少公司注冊資本的決議

　　答案:B

　　解析: 普通股股東要求分配公司資產(chǎn)的權(quán)利不是任意的，必須是在公司解散請算時。

　　(10) 國外學(xué)者認(rèn)為股價(jià)變動要比經(jīng)濟(jì)景氣循環(huán)早( )。

　　A: 3—5個月

　　B: 4—6個月

　　C: 1—2個月

　　D: 23個月

　　答案:B

　　解析:

　　國外學(xué)者認(rèn)為股價(jià)變動要比經(jīng)濟(jì)景氣循環(huán)早4—6個月。

　　這是因?yàn)楣善眱r(jià)格是對未來收入的預(yù)期，所以先于經(jīng)濟(jì)周期的變動而變動。因此，

　　股票價(jià)格水平已成為經(jīng)濟(jì)周期變動的靈敏信號或被稱為“先導(dǎo)性指標(biāo)”。

　　(11) ( )是以一籃子股票為基礎(chǔ)資產(chǎn)的期權(quán)，代表性品種是交易所交易基金的期權(quán)。

　　A: 單只股票期權(quán)

　　B: 股票利率期權(quán)

　　C: 股票組合期權(quán)

　　D: 股票指數(shù)期權(quán)

　　答案:C

　　解析: 略。

　　(12) 下列選項(xiàng)中，由依法設(shè)立的公司或合伙企業(yè)擔(dān)任的是( )。

　　A: 基金管理人

　　B: 基金份額持有人

　　C: 基金托管人

　　D: 主要發(fā)起人

　　答案:A

　　解析:

　　根據(jù)《證券投資基金法》第12條的規(guī)定，

　　基金管理人由依法設(shè)立的公司或者合伙企業(yè)擔(dān)任。公開募集基金的基金管理人，

　　由基金管理公司或者經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)按照規(guī)定核準(zhǔn)的其他機(jī)構(gòu)擔(dān)任。

　　(13) 投資者最為關(guān)心的價(jià)格是股票的( )。

　　A: 市場價(jià)格

　　B: 交易價(jià)格

　　C: 發(fā)行價(jià)格

　　D: 理論價(jià)格

　　答案:A

　　解析: 股票市場價(jià)格的變動直接影響著投資者的收人，因此是投資者最為關(guān)心的價(jià)格。

　　(14) 1988年，我國首次通過( )方式發(fā)行國債。

　　A: 行政分配

　　B: 公開招標(biāo)

　　C: 承購包銷

　　D: 商業(yè)銀行和郵政儲蓄柜臺銷售

　　答案:D

　　解析: 1988年.財(cái)政部首次通過商業(yè)銀行和郵政儲蓄柜臺銷售了一定數(shù)量的國債。

　　(15) 公開發(fā)行企業(yè)債券，累計(jì)債務(wù)余額不超過發(fā)行人凈資產(chǎn)的( )。

　　A: 30%

　　B: 40%

　　C: 50%

　　D: 60%

　　答案:B

　　解析:

　　公開發(fā)行企業(yè)債券，累計(jì)債務(wù)余額不超過發(fā)行人凈資產(chǎn)(不包括少數(shù)股東權(quán)益)的40%。

　　(16) ( )對商業(yè)銀行申請發(fā)行小型微型企業(yè)貸款專項(xiàng)金融債進(jìn)行審批。

　　A: 中國證監(jiān)會

　　B: 中國銀監(jiān)會

　　C: 中國人民銀行

　　D: 中央政府

　　答案:B

　　解析: 中國銀監(jiān)會對商業(yè)銀行申請發(fā)行小型微型企業(yè)貸款專項(xiàng)金融債進(jìn)行審批。

　　(17)證券公司經(jīng)營證券承銷與保薦、證券自營、證券資產(chǎn)管理、其他證券業(yè)務(wù)等業(yè)務(wù)之一的，其凈資本不得低于人民幣( )萬元。

　　A: 5000

　　B: 6000

　　C: 7000

　　D: 8000

　　答案:A

　　解析: 略。

　　(18) 證券服務(wù)機(jī)構(gòu)的虛假陳述采取過錯推定，由( )舉證其無過錯。

　　A: 證券投資者

　　B: 發(fā)行人

　　C: 上市公司

　　D: 證券服務(wù)機(jī)構(gòu)

　　答案:D

　　解析:

　　證券服務(wù)機(jī)構(gòu)為證券的發(fā)行、上市、交易等證券業(yè)務(wù)活動制作、出具審計(jì)報(bào)告、

　　資產(chǎn)評估報(bào)告、財(cái)務(wù)顧問報(bào)告、資信評級報(bào)告或者法律意見書等文件.應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，

　　對所依據(jù)的文件資料內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性進(jìn)行核查和驗(yàn)證。其制作、

　　出具的文件有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，給他人造成損失的，應(yīng)當(dāng)與發(fā)行人

　　、上市公司承擔(dān)連帶賠償責(zé)任。但是，能夠證明自己沒有過錯的除外。

　　(19)上海證券交易所的分類股價(jià)指數(shù)包括( )。

　　A: 工業(yè)類、商業(yè)類、地產(chǎn)類、公用事業(yè)類和綜合類

　　B: 工業(yè)類、商業(yè)類、金融類、公用事業(yè)類和綜合類

　　C: 工業(yè)類、商業(yè)類、地產(chǎn)類、運(yùn)輸業(yè)類和綜合類

　　D: 工業(yè)類、商業(yè)類、地產(chǎn)類、公用事業(yè)類和運(yùn)輸業(yè)類

　　答案:A

　　解析:上海證券交易所按全部上市公司的主營范圍、

　　投資方向及產(chǎn)出分別計(jì)算工業(yè)類指數(shù)、商業(yè)類指數(shù)、地產(chǎn)類指數(shù)、

　　公用事業(yè)類指數(shù)和綜合類指數(shù)。

　　(20) 證券發(fā)行核準(zhǔn)制實(shí)行( )管理原則。

　　A: 公開

　　B: 公平

　　C: 公正

　　D: 實(shí)質(zhì)

　　答案:D

　　解析:

　　證券發(fā)行核準(zhǔn)制實(shí)行實(shí)質(zhì)管理原則，即證券發(fā)行人不僅要以真實(shí)狀況的充分公開為條件

　　，而且必須符合證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)制定的若干適合于發(fā)行的實(shí)質(zhì)條件。

　　(21) 發(fā)行( )一般不印制實(shí)物券面，而采用填制“中華人民共和國憑證式國債收款憑證”的方式。

　　A: 電子式國債

　　B: 憑證式國債

　　C: 實(shí)物國債

　　D: 記賬式國債

　　答案:B

　　解析:

　　發(fā)行憑證式國債一般不印制實(shí)物券面.而采用填制“

　　中華人民共和國憑證式國債收款憑證”的方式，通過部分商業(yè)銀行和郵政儲蓄柜臺，

　　面向城鄉(xiāng)居民個人和各類投資者發(fā)行，是一種儲蓄性國債。

　　(22) ( )是證券市場最廣泛的投資者。

　　A: 機(jī)構(gòu)投資者

　　B: 個人投資者

　　C: 企業(yè)

　　D: 金融機(jī)構(gòu)

　　答案:B

　　解析: 個人投資者是指從事證券投資的社會自然人，他們是證券市場最廣泛的投資者。

　　(23) 證券公司借入次級債務(wù)，長期次級債務(wù)計(jì)入凈資本的數(shù)額不得超過凈資本的( )。

　　A: 15%

　　B: 20%

　　C: 25%

　　D: 50%

　　答案:D

　　解析:

　　證券公司借人次級債務(wù)，長期次級債務(wù)計(jì)入凈資本的數(shù)額不得超過凈資本(

　　不含長期次級債務(wù)累計(jì)計(jì)入凈資本的數(shù)額)的50%;凈資本與負(fù)債的比例、

　　凈資產(chǎn)與負(fù)債的比例等各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)不觸及預(yù)警標(biāo)準(zhǔn)。

　　(24) 召開基金份額持有人大會，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前( )日公告基金份額持有人大會的召開時間、會議形式等事項(xiàng)。

　　A: 25

　　B: 30

　　C: 35

　　D: 40

　　答案:B

　　解析:

　　《證券投資基金法》第84條規(guī)定，召開基金份額持有人大會.召集人應(yīng)當(dāng)至少提前30

　　日公告基金份額持有人大會的召開時間、會議形式、審議事項(xiàng)、

　　議事程序和表決方式等事項(xiàng)。

　　(25) 滬深300股指期貨合約的最低交易保證金為合約價(jià)值的( )。

　　A: 10%

　　B: 12%

　　C: 15%

　　D: 18%

　　答案:B

　　解析: 略。

　　(26) 銀行證券主要是( )。

　　A: 銀行匯票、銀行本票和支票

　　B: 商業(yè)匯票和商業(yè)本票

　　C: 股票、公司債券和商業(yè)票據(jù)

　　D: 金融期貨、可轉(zhuǎn)換證券、權(quán)證

　　答案:A

　　解析:

　　貨幣證券主要包括兩大類：一類是商業(yè)證券，主要是商業(yè)匯票和商業(yè)本票;

　　另一類是銀行證券，主要是銀行匯票、銀行本票和支票。C項(xiàng)屬于公司證券。D

　　項(xiàng)屬于其他證券。

　　(27) 公司債券上市由( )核準(zhǔn)。

　　A: 中國證監(jiān)會

　　B: 中國銀監(jiān)會

　　C: 證券交易所

　　D: 中國人民銀行

　　答案:C

　　解析:

　　公司債券上市由證券交易所核準(zhǔn)。

　　證券交易所設(shè)立的上市委員會對債券上市申請進(jìn)行審核，

　　作出獨(dú)立的專業(yè)判斷并形成審核意見.

　　證券交易所根據(jù)上市委員會意見作出是否同意上市的決定。

　　(28) 通常把盈利水平高的公司股票稱為( )。

　　A: 績優(yōu)股

　　B: 高增長型股票

　　C: 藍(lán)籌股

　　D: 紅籌股

　　答案:A

　　解析:

　　公司盈利水平高低及未來發(fā)展趨勢是股東權(quán)益的基本決定因素，

　　通常把盈利水平高的公司股票稱為“績優(yōu)股”，把未來盈利增長趨勢強(qiáng)勁的公司股票稱為

　　“高增長型股票”，它們在股票市場上通常會有較好的表現(xiàn)。

　　(29)公司犯提供虛假財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告罪的，公司直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員將可能被判處( )有期徒刑或者拘役。

　　A: 3年以下

　　B: 3年以上

　　C: 5年以下

　　D: 5年以上

　　答案:A

　　解析:

　　根據(jù)《刑法》第161條的規(guī)定，依法負(fù)有信息披露義務(wù)的公司、

　　企業(yè)向股東和社會公眾提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告。

　　或者對依法應(yīng)當(dāng)披露的其他重要信息不按照規(guī)定披露，嚴(yán)重?fù)p害股東或者其他人利益，

　　或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處3

　　年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處2萬元以上20萬元以下罰金。

　　(30) 證券交易通常都必須遵循( )。

　　A: 價(jià)格優(yōu)先原則和時間優(yōu)先原則

　　B: 時間優(yōu)先原則和價(jià)格優(yōu)先原則

　　C: 價(jià)格優(yōu)先原則和數(shù)量優(yōu)先原則

　　D: 客戶優(yōu)先原則和時間優(yōu)先原則

　　答案:A

　　解析: 略。

　　重點(diǎn)考試題二：

　　選擇題

　　1.證券交易市場通常分為(　　)和場外交易市場。

　　A.證券交易所市場

　　B.OTC市場

　　C.地方股權(quán)交易中心市場

　　D.A股市場

　　【答案】A【解析】證券交易市場分為證券交易所市場和場外交易市場。

　　2.在Ms=m×B中，m是貨幣乘數(shù)，B是基礎(chǔ)貨幣，Ms是(　　)。

　　A.虛擬貨幣

　　B.貨幣供給

　　C.名義貨幣

　　D.貨幣需求

　　【答案】B【解析】貨幣供給(量)等于基礎(chǔ)貨幣與貨幣乘數(shù)之積。即：Ms=m×B，其中，Ms表示貨幣供給(量);m表示貨幣乘數(shù);B表示基礎(chǔ)貨幣。

　　3.下列各項(xiàng)中，屬于專門為投資者買賣人民幣特種股票而設(shè)置的賬戶是(　　)。

　　A.A股賬戶

　　B.基金賬戶

　　C.期權(quán)賬戶

　　D.B股賬戶

　　【答案】D【解析】人民幣特種股票賬戶簡稱B股賬戶，是專門用于為投資者買賣人民幣特種股票(即B股，也稱境內(nèi)上市外資股)而設(shè)置的。

　　4.優(yōu)先認(rèn)股權(quán)是指當(dāng)股份公司為增加公司資本而決定增加發(fā)行新的股票時，原普通股股東享有的按其持股比例，以(　　)優(yōu)先認(rèn)購一定數(shù)量新發(fā)行股票的權(quán)利。

　　A.低于市場價(jià)格的任意價(jià)格

　　B.高于市場價(jià)格

　　C.與市場價(jià)格相同的價(jià)格

　　D.低于市場價(jià)格的某一特定價(jià)格

　　【答案】D【解析】優(yōu)先認(rèn)股權(quán)是指當(dāng)股份公司為增加公司資本而決定增加發(fā)行新的股票時，原普通股股東享有的按其持股比例、以低于市價(jià)的某一特定價(jià)格優(yōu)先認(rèn)購一定數(shù)量新發(fā)行股票的權(quán)利。

　　5.下列不屬于股票特征的是(　　)。

　　A.收益性

　　B.風(fēng)險(xiǎn)性

　　C.流動性

　　D.保本性

　　【答案】D【解析】股票具有以下特征：收益性、風(fēng)險(xiǎn)性、流動性、永久性和參與性。

　　6.對股份有限公司而言，發(fā)行優(yōu)先股票的作用在于可以籌集(　　)的公司股本。

　　A.長期穩(wěn)定

　　B.中短期

　　C.中期

　　D.短期

　　【答案】A【解析】對股份公司而言，發(fā)行優(yōu)先股票的作用在于可以籌集長期穩(wěn)定的公司股本，又因其股息率固定，可以減輕利潤的分派負(fù)擔(dān)。

　　7.OTC市場是(　　)的簡稱。

　　A.場內(nèi)市場

　　B.場外市場

　　C.發(fā)行市場

　　D.交易市場

　　【答案】B【解析】無形市場稱為場外市場或柜臺市場，簡稱OTC市場，是指沒有固定交易場所的市場。

　　8.個人投資者的公司債券利息、股息、紅利所得(　　)個人所得稅。

　　A.可免繳納

　　B.應(yīng)繳納30%的

　　C.應(yīng)繳納20%的

　　D.應(yīng)繳納16%的

　　【答案】C【解析】債券利息、股息、紅利所得，是指個人擁有債權(quán)、股權(quán)而取得的利息、股息、紅利所得。計(jì)算繳納個人所得稅的方法是：以每次利息、股息、紅利所得為應(yīng)納稅所得額，適用20%的稅率。

　　9.金融機(jī)構(gòu)通常采用客戶調(diào)查問卷、產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評估與充分披露等方法，根據(jù)(　　)和產(chǎn)品分級匹配原則，避免誤導(dǎo)投資者和錯誤銷售。

　　A.客戶分級

　　B.產(chǎn)品收益

　　C.客戶風(fēng)險(xiǎn)

　　D.產(chǎn)品規(guī)模

　　【答案】A【解析】實(shí)踐中，金融機(jī)構(gòu)通常采用客戶調(diào)查問卷、產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評估與充分披露等方法，根據(jù)客戶分級和產(chǎn)品分級匹配原則，避免誤導(dǎo)投資者和錯誤銷售。

　　10.證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務(wù)的，對單一客戶融資業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過凈資本的(　　)。

　　A.3%

　　B.1%

　　C.5%

　　D.2%

　　【答案】C【解析】證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務(wù)的，對單一客戶融資業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過凈資本的5%;對單一客戶融券業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過凈資本的5%。

　　11.央行的公開市場操作包括買賣政府債券或(　　)。

　　A.企業(yè)債券

　　B.次級債券

　　C.金融債券

　　D.公司債券

　　【答案】C【解析】根據(jù)《中國人民銀行法》的規(guī)定，中國人民銀行為執(zhí)行貨幣政策，可以運(yùn)用下列貨幣政策工具：①要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)按照規(guī)定的比例交存存款準(zhǔn)備金;②確定中央銀行基準(zhǔn)利率;③為在中國人民銀行開立賬戶的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)辦理再貼現(xiàn);④向商業(yè)銀行提供貸款;⑤在公開市場上買賣國債、其他政府債券和金融債券及外匯;⑥國務(wù)院確定的其他貨幣政策工具。

　　12.會計(jì)師事務(wù)所職業(yè)保險(xiǎn)的累計(jì)賠償限額與累計(jì)職業(yè)風(fēng)險(xiǎn)基金之和不少于(　　)萬元。

　　A.8 000

　　B.3 000

　　C.1 000

　　D.5 000

　　【答案】A【解析】會計(jì)師事務(wù)所職業(yè)保險(xiǎn)的累計(jì)賠償限額與累計(jì)職業(yè)風(fēng)險(xiǎn)基金之和不少于8 000萬元。

　　13.資產(chǎn)證券化最初是對(　　)抵押貸款的證券化。

　　A.專利

　　B.企業(yè)

　　C.汽車

　　D.住宅

　　【答案】D【解析】資產(chǎn)證券化起源于美國，最初是對住宅抵押貸款的證券化。

　　14.上市公司增資方式中，向特定對象發(fā)行股票的增資方式是(　　)。

　　A.公開增發(fā)

　　B.可轉(zhuǎn)換公司債券

　　C.定向增發(fā)

　　D.配股

　　【答案】C【解析】非公開發(fā)行股票，也被稱為“定向增發(fā)”，是股份公司向特定對象發(fā)行股票的增資方式。

　　15.我國現(xiàn)階段采取的融資方式是(　　)。

　　A.完全直接融資

　　B.直接融資與間接融資同等地位

　　C.直接融資為主，間接融資為輔

　　D.間接融資為主，直接融資為輔

　　【答案】D【解析】我國現(xiàn)階段采取的融資方式是間接融資為主，直接融資為輔。

　　16.通過公開發(fā)售基金份額籌集資金，以資產(chǎn)組合方式進(jìn)行證券投資活動的基金是(　　)。

　　A.社保年金

　　B.企業(yè)年金

　　C.社會公益基金

　　D.證券投資基金

　　【答案】D【解析】證券投資基金是指通過公開發(fā)售基金份額籌集資金，由基金管理人管理，基金托管人托管，為基金份額持有人的利益，以資產(chǎn)組合方式進(jìn)行證券投資活動的基金。

　　17.隨著國際經(jīng)濟(jì)、金融形勢的變化，目前不少國家尤其是發(fā)展中國家擁有了大量的官方外匯儲備，為管理好這部分資金，成立了代表國家進(jìn)行投資的(　　)。

　　A.主權(quán)財(cái)富基金

　　B.信托投資公司

　　C.國家開發(fā)銀行

　　D.保險(xiǎn)公司及保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司

　　【答案】A【解析】隨著國際經(jīng)濟(jì)、金融形勢的變化，目前不少國家尤其是發(fā)展中國家擁有了大量的官方外匯儲備，為管理好這部分資金，成立了代表國家進(jìn)行投資的主權(quán)財(cái)富基金。

　　18.港股通交易以港幣報(bào)價(jià)，投資者以(　　)交收。

　　A.歐元

　　B.人民幣

　　C.美元

　　D.港元

　　【答案】B【解析】港股通交易以港幣報(bào)價(jià)，投資者以人民幣交收。

　　19.(　　)是證券結(jié)算的一項(xiàng)基本原則，可以將證券結(jié)算中的違約交收風(fēng)險(xiǎn)降低到最低程度。

　　A.證券實(shí)名制

　　B.貨銀對付交收制度

　　C.分級結(jié)算制度

　　D.凈額結(jié)算制度

　　【答案】B【解析】貨銀對付原則是證券結(jié)算的一項(xiàng)基本原則，可以將證券結(jié)算中的違約交收風(fēng)險(xiǎn)降低到最低程度。

　　20.經(jīng)濟(jì)合作與發(fā)展組織(經(jīng)合組織)的主要工作不包括(　　)。

　　A.制定有關(guān)國際公約

　　B.為成員國提供基金援助

　　C.出版有關(guān)刊物即統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)

　　D.促進(jìn)妥善管制公共服務(wù)及企業(yè)行為

　　【答案】B【解析】經(jīng)濟(jì)合作與發(fā)展組織并不為成員國提供基金援助。

　　21.投資機(jī)構(gòu)通過(　　)，從各個方面規(guī)范自己的投資行為，保護(hù)客戶的的利益，維護(hù)自己在社會上的信譽(yù)。

　　A.規(guī)避監(jiān)管

　　B.內(nèi)部激勵

　　C.科學(xué)管理

　　D.自律管理三

　　【答案】D【解析】投資機(jī)構(gòu)本身通過自律管理，從各個方面規(guī)范自己的投資行為，保護(hù)客戶的利益，維護(hù)自己在社會上的信譽(yù)。

　　22.證券發(fā)行市場又可以稱為(　　)。

　　A.一級市場

　　B.場外市場

　　C.場內(nèi)市場

　　D.二級市場三

　　【答案】A【解析】按交易對象是否新發(fā)行，金融市場可以分為發(fā)行市場和流通市場。發(fā)行市場也稱一級市場、初級市場，是新證券發(fā)行的市場;流通市場也稱二級市場、次級市場，是已經(jīng)發(fā)行、處在流通中的證券的買賣市場。

　　23.上市公司股權(quán)分置改革是通過非流通股股東和流通股股東之間的利益(　　)，消除A股市場股份轉(zhuǎn)讓制度性差異的過程，是為非流通股可上市交易做出的制度安排。

　　A.行政指令機(jī)制

　　B.均分機(jī)制

　　C.固定對價(jià)機(jī)制

　　D.平衡協(xié)商機(jī)制

　　【答案】D【解析】上市公司股權(quán)分置改革是通過非流通股股東和流通股股東之間的利益平衡協(xié)商機(jī)制，消除A股市場股份轉(zhuǎn)讓制度性差異的過程，是為非流通股可上市交易做出的制度安排。

　　24.證券無紙質(zhì)化的核心，一方面是(　　)，成為證券權(quán)利的主要表現(xiàn)形式，另一方面也就意味著(　　)。

　　A.以證券賬戶替代紙質(zhì)證券，公司股東或者債券持有人名冊的無紙化

　　B.以證券賬戶替代紙質(zhì)證券，公司股東或者債券持有人名冊的紙質(zhì)化

　　C.以紙質(zhì)證券替代證券賬戶，公司股東或者債券持有人名冊的紙質(zhì)化

　　D.以紙質(zhì)證券替代證券賬戶，公司股東或者債券持有人名冊的無紙化三

　　【答案】A【解析】證券無紙質(zhì)化的核心，一方面是以證券賬戶替代紙質(zhì)證券，成為證券權(quán)利的主要表現(xiàn)形式，另一方面也就意味著公司股東或者債券持有人名冊的無紙化。

　　25.下列關(guān)于簡單算術(shù)股價(jià)平均數(shù)的表述，錯誤的是(　　)。

　　A.發(fā)生樣本股送配股、拆股和更換時，會使股價(jià)平均數(shù)失去真實(shí)性、連續(xù)性和時間數(shù)列上的可比性

　　B.優(yōu)點(diǎn)是計(jì)算簡便

　　C.在計(jì)算時考慮了權(quán)數(shù)

　　D.以樣本股每日收盤價(jià)之和除以樣本數(shù)

　　【答案】C【解析】簡單算術(shù)股價(jià)平均數(shù)是以樣本股每日收盤價(jià)之和除以樣本數(shù)。簡單算術(shù)股價(jià)平均數(shù)的優(yōu)點(diǎn)是計(jì)算簡便，但也存在兩個缺點(diǎn)：①發(fā)生樣本股送配股、拆股和更換時會使股價(jià)平均數(shù)失去真實(shí)性、連續(xù)性和時間數(shù)列上的可比性;②在計(jì)算時沒有考慮權(quán)數(shù)，即忽略了發(fā)行量或成交量不同的股票對股票市場有不同影響這一重要因素。

　　26.股份有限公司股東大會做出修改公司章程、增加或減少注冊資本，以及公司合并、分立、解散或者變更公司形式的決議，必須經(jīng)出席會議的股東所持表決權(quán)的(　　)以上通過。

　　A.2/3

　　B.1/3

　　C.1/2

　　D.1/4

　　【答案】A【解析】股份有限公司股東大會做出修改公司章程、增加或減少注冊資本，以及公司合并、分立、解散或者變更公司形式的決議，必須經(jīng)出席會議的股東所持表決權(quán)的2/3以上通過。

　　27.證券投資者保護(hù)的最終措施之一為(　　)。

　　A.證券投資咨詢

　　B.證券投資者保護(hù)基金

　　C.投資者教育

　　D.證券稽查

　　【答案】B【解析】證券投資者保護(hù)基金是證券投資者保護(hù)的最終措施之一。

　　28.關(guān)于股份有限公司申請股票在全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)掛牌應(yīng)當(dāng)符合的條件，以下說法錯誤的是(　　)。

　　A.主辦券商推薦并持續(xù)督導(dǎo)

　　B.依法設(shè)立且存續(xù)滿兩年

　　C.業(yè)務(wù)明確，具有持續(xù)經(jīng)營能力

　　D.大中型企業(yè)

　　【答案】D【解析】根據(jù)《全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)業(yè)務(wù)規(guī)則(試行)》規(guī)定，股份有限公司申請股票在全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)掛牌，應(yīng)當(dāng)符合下列條件：①依法設(shè)立且存續(xù)滿兩年。有限責(zé)任公司按原賬面凈資產(chǎn)值折股整體變更為股份有限公司，存續(xù)時間可以從有限責(zé)任公司成立之日起計(jì)算。②業(yè)務(wù)明確，具有持續(xù)經(jīng)營能力。③公司治理機(jī)制健全，合法規(guī)范經(jīng)營。④股權(quán)明晰，股票發(fā)行和轉(zhuǎn)讓行為合法合規(guī)。⑤主辦券商推薦并持續(xù)督導(dǎo)。⑥全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)公司要求的其他條件。

　　29.證券市場監(jiān)管的(　　)原則要求證券市場不存在歧視，參與市場的主體具有完全平等的權(quán)利。

　　A.守信

　　B.公正

　　C.公平

　　D.公開

　　【答案】C【解析】證券市場監(jiān)管的公平原則要求證券市場不存在歧視，參與市場的主體具有完全平等的權(quán)利。

　　30.下列關(guān)于匯率的說法，錯誤的是(　　)。

　　A.在資本安全性與流動性不變時，當(dāng)一國的利率水平相對高于他國時，該國貨幣匯率趨于上浮

　　B.緊縮的財(cái)政政策和貨幣政策通常會使該國貨幣匯率上升

　　C.當(dāng)一國發(fā)生國際收支逆差時，通常外匯匯率會下跌，本幣匯率會上升

　　D.從長期看，匯率終將根據(jù)貨幣實(shí)際購買力而自行調(diào)整到合理的水平

　　【答案】C【解析】當(dāng)一國發(fā)生國際收支順差時，通常外匯匯率會下跌，本幣匯率會上升。