證券從業(yè)考試《金融市場(chǎng)》試題及答案

時(shí)間：2024-08-30 11:38:28 證券從業(yè)資格我要投稿

2017證券從業(yè)考試《金融市場(chǎng)》精選試題及答案

　　精選試題一：

2017證券從業(yè)考試《金融市場(chǎng)》精選試題及答案

　　選擇題(共50題，每小題1分，共50分)以下備選項(xiàng)中只有下列符合題目要求，

　　不選、錯(cuò)選均不得分

　　(1) 中長(zhǎng)期資金市場(chǎng)又稱為( )。

　　A: 初級(jí)市場(chǎng)

　　B: 貨幣市場(chǎng)

　　C: 資本市場(chǎng)

　　D: 次級(jí)市場(chǎng)

　　答案:C

　　解析:

　　資本市場(chǎng)是指提供長(zhǎng)期(1年以上)資本融通和交易的市場(chǎng)，包括股票市場(chǎng)、

　　中長(zhǎng)期債券市場(chǎng)和證券投資基金市場(chǎng)。資本市場(chǎng)也稱為中長(zhǎng)期資金市場(chǎng)。

　　(2) 在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，證券經(jīng)紀(jì)商進(jìn)行含有證券自營(yíng)業(yè)務(wù)的委托申報(bào)時(shí)的原則是( )。

　　A: 價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先

　　B: 價(jià)格優(yōu)先、客戶優(yōu)先

　　C: 時(shí)間優(yōu)先、價(jià)格優(yōu)先

　　D: 時(shí)間優(yōu)先、客戶優(yōu)先

　　答案:D

　　解析: 證券經(jīng)紀(jì)商進(jìn)行含有證券自營(yíng)業(yè)務(wù)的委托申報(bào)時(shí)的原則是時(shí)間優(yōu)先、客戶優(yōu)先。

　　(3)我國(guó)《證券法》規(guī)定，股份有限公司申請(qǐng)股票在深圳證券交易所主板市場(chǎng)上市，

　　其公司股本總額必須不少于人民幣( )萬(wàn)元。

　　A: 4000

　　B: 5000

　　C: 3000

　　D: 1000

　　答案:B

　　解析: 略

　　(4) 按照基礎(chǔ)工具劃分，金融衍生品可分為( )。

　　A: 股權(quán)衍生工具、貨幣衍生工具、利率衍生工具

　　B: 場(chǎng)內(nèi)交易工具、場(chǎng)外交易工具

　　C: 遠(yuǎn)期、期貨、期權(quán)和互換

　　D: 股權(quán)衍生工具、債券衍生工具、外匯衍生工具

　　答案:A

　　解析:

　　按照基礎(chǔ)衍生工具劃分，金融衍生品可分為股權(quán)衍生工具(

　　以股票或股票指數(shù)為基礎(chǔ)的衍生工具，如股指期貨等)，貨幣衍生工具(

　　以各種貨幣為基礎(chǔ)的金融衍生工具.如遠(yuǎn)期外匯合約、外幣期權(quán)等).利率衍生工具(

　　以利率為基礎(chǔ)的金融衍生工具。如遠(yuǎn)期利率協(xié)議)。

　　(5) 中小企業(yè)私募債發(fā)行利率不超過(guò)同期銀行貸款基準(zhǔn)利率的( )倍。

　　A: 1

　　B: 2

　　C: 3

　　D: 4

　　答案:C

　　解析:

　　中小企業(yè)私募債發(fā)行利率不超過(guò)同期銀行貸款基準(zhǔn)利率的3倍，期限在1年(含)以上。

　　(6) 根據(jù)相關(guān)制度規(guī)定.首次公開(kāi)發(fā)行股票的公司及其保薦機(jī)構(gòu)應(yīng)通過(guò)向( )詢價(jià)的方式確定股票發(fā)行價(jià)格。

　　A: 保險(xiǎn)公司

　　B: 財(cái)務(wù)公司

　　C: 個(gè)人投資者

　　D: 符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定條件的機(jī)構(gòu)投資者

　　答案:D

　　解析:

　　自2005年1月1日起，我國(guó)開(kāi)始實(shí)行首次公開(kāi)發(fā)行股票的詢價(jià)制度。根據(jù)相關(guān)制度規(guī)定，

　　首次公開(kāi)發(fā)行股票的公司及其保薦機(jī)構(gòu)應(yīng)通過(guò)向詢價(jià)對(duì)象(

　　指符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定條件的機(jī)構(gòu)投資者)詢價(jià)的方式確定股票發(fā)行價(jià)格。

　　(7) 根據(jù)股東享有權(quán)利和承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)大小的不同，股票分為普通股股票和( )股票。

　　A: 國(guó)家股

　　B: 法人股

　　C: 優(yōu)先股

　　D: 記名股

　　答案:C

　　解析: 根據(jù)股東享有權(quán)利和承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)大小的不同，股票分為普通股股票和優(yōu)先股股票。

　　(8) 股票是由股份公司發(fā)行，表明投資者投資份額及其權(quán)利、義務(wù)的( )憑證。

　　A: 所有權(quán)

　　B: 債權(quán)

　　C: 債務(wù)

　　D: 優(yōu)先受償權(quán)

　　答案:A

　　解析: 股票是由股份公司發(fā)行，表明投資者投資份額及其權(quán)利、義務(wù)的所有權(quán)憑證。

　　(9) 我國(guó)證券交易市場(chǎng)開(kāi)盤(pán)價(jià)遵照的競(jìng)價(jià)原理是( )競(jìng)價(jià)。

　　A: 時(shí)間

　　B: 連續(xù)

　　C: 協(xié)商

　　D: 集合

　　答案:D

　　解析: 在我國(guó)開(kāi)盤(pán)價(jià)是集合競(jìng)價(jià)的結(jié)果。

　　(10) LIBOR指的是( )。

　　A: 美國(guó)聯(lián)邦基金利率

　　B: 倫敦銀行同業(yè)拆借利率

　　C: 香港銀行同業(yè)拆借利率

　　D: 上海銀行間同業(yè)拆放利率

　　答案:B

　　解析:

　　在國(guó)際貨幣市場(chǎng)上，最典型的、最有代表性的同業(yè)拆借利率是倫敦銀行同業(yè)拆借利率(1ⅠBOR)。

　　(11) 一般而言，按收益率從小到大順序排列正確的是( )。

　　A: 普通債券、普通股票、國(guó)債

　　B: 國(guó)債、普通債券、普通股票

　　C: 普通股票、國(guó)債、普通債券

　　D: 普通股票、普通債券、國(guó)債

　　答案:B

　　解析:

　　一般而言，高風(fēng)險(xiǎn)總是伴隨著高收益。國(guó)債的風(fēng)險(xiǎn)最小，其收益也最低：股票風(fēng)險(xiǎn)最大

　　.收益最高。

　　(12) 金融期權(quán)的要素不包括( )。

　　A: 標(biāo)的資產(chǎn)

　　B: 執(zhí)行價(jià)格

　　C: 利率

　　D: 期權(quán)費(fèi)

　　答案:C

　　解析: 利率不屬于金融期權(quán)的要素。

　　(13) 次級(jí)債務(wù)是指由銀行發(fā)行的，固定期限( )，除非銀行倒閉或清算不用于彌補(bǔ)銀行日常經(jīng)營(yíng)損失.且該項(xiàng)債務(wù)的索償權(quán)排在存款和其他負(fù)債之后的商業(yè)銀行長(zhǎng)期債務(wù)。

　　A: 不低于5年(包括5年)

　　B: 不低于3年(包括3年)

　　C: 不低于5年(不包括5年)

　　D: 不低于3年(不包括3年)

　　答案:A

　　解析:

　　根據(jù)《關(guān)于將次級(jí)定期債務(wù)計(jì)人附屬資本的通知》的規(guī)定，次級(jí)債務(wù)是指由銀行發(fā)行的

　　，固定期限不低于5年(含5年)，除非銀行倒閉或清算不用于彌補(bǔ)銀行日常經(jīng)營(yíng)損失.

　　且該項(xiàng)債務(wù)的索償權(quán)排在存款和其他負(fù)債之后的商業(yè)銀行長(zhǎng)期債務(wù)。

　　(14) 企業(yè)債券的利率不得高于銀行相同期限居民儲(chǔ)蓄定期存款利率的( )。

　　A: 20%

　　B: 30%

　　C: 40%

　　D: 50%

　　答案:C

　　解析: 企業(yè)債券的利率不得高于銀行相同期限居民儲(chǔ)蓄定期存款利率的40%。

　　(15) 基金托管費(fèi)是支付給( )的費(fèi)用。

　　A: 基金托管人

　　B: 基金管理人

　　C: 證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

　　D: 基金持有人

　　答案:A

　　解析: 基金托管費(fèi)是指基金托管人為保管和處置基金資產(chǎn)而向基金收取的費(fèi)用。

　　(16) 商業(yè)銀行發(fā)行金融債券，其核心資本充足率不低于( )。

　　A: 8%

　　B: 5%

　　C: 4%

　　D: 2%

　　答案:C

　　解析: 略

　　(17) 指數(shù)基金的收益與追蹤的當(dāng)期股票價(jià)格指數(shù)的變動(dòng)( )。

　　A: 反方向

　　B: 同方向

　　C: 無(wú)關(guān)

　　D: 相關(guān)性低

　　答案:B

　　解析:

　　就指數(shù)基金而言，其投資組合模仿某一股價(jià)指數(shù)或債券指數(shù)，

　　收益隨著即期的價(jià)格指數(shù)上下波動(dòng)。當(dāng)價(jià)格指數(shù)上升時(shí)，基金收益增加;反之，

　　收益減少。可見(jiàn)，指數(shù)基金的收益與追蹤的當(dāng)期股票價(jià)格指數(shù)的變動(dòng)同方向。

　　(18) 在票面上不規(guī)定利率的債券是( )。

　　A: 浮動(dòng)利率債券

　　B: 附息債券

　　C: 貼現(xiàn)債券

　　D: 息票累積債券

　　答案:C

　　解析:

　　貼現(xiàn)債券又被稱為貼水債券，是指在票面上不規(guī)定利率，發(fā)行時(shí)按某一折扣率，

　　以低于票面金額的價(jià)格發(fā)行，發(fā)行價(jià)與票面金額之差額相當(dāng)于預(yù)先支付的利息，

　　到期時(shí)按面額償還本金的債券。

　　(19) 中國(guó)人民銀行對(duì)商業(yè)銀行的監(jiān)督管理不包括( )。

　　A: 直接審批、監(jiān)管商業(yè)銀行

　　B: 監(jiān)督商業(yè)銀行執(zhí)行有關(guān)人民幣管理規(guī)定的行為

　　C: 監(jiān)督商業(yè)銀行代理中國(guó)人民銀行經(jīng)理國(guó)庫(kù)的行為

　　D: 監(jiān)督商業(yè)銀行執(zhí)行有關(guān)反洗錢(qián)規(guī)定的行為

　　答案:A

　　解析: 銀監(jiān)會(huì)(而非中國(guó)人民銀行)負(fù)責(zé)直接審批、監(jiān)管商業(yè)銀行。

　　(20)未完成股權(quán)分置改革的公司，按照股份流通受限與否分類，不屬于未上市流通股份的是( )。

　　A: 優(yōu)先股或其他

　　B: 內(nèi)部職工股

　　C: 境外上市外資股

　　D: 發(fā)起人股份

　　答案:C

　　解析:

　　未上市流通股份是指尚未在證券交易所上市交易的股份，具體包括：(1)發(fā)起人股份;

　　(2)募集法人股份;(3)內(nèi)部職工股：(4)優(yōu)先股或其他。

　　精選試題二：

　　組合型選擇題以下備選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)最符合題目要求，不選、錯(cuò)選均不得分。

　　[第1題]關(guān)于RQFII試點(diǎn)業(yè)務(wù)與QFII的主要區(qū)別，下列說(shuō)法正確的有(　　)。

　�、� RQFII試點(diǎn)業(yè)務(wù)募集的投資資金是外匯

　�、� RQFII機(jī)構(gòu)限定為境內(nèi)基金管理公司和證券公司的香港子公司

　　Ⅲ RQFII試點(diǎn)業(yè)務(wù)投資的范圍由交易所市場(chǎng)的人民幣金融工具擴(kuò)展到銀行間債券市場(chǎng)

　�、� 在完善統(tǒng)計(jì)監(jiān)測(cè)的前提下，盡可能地簡(jiǎn)化和便利對(duì)RQFII的投資額度及跨境資金收支管理

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　答案解析： RQFII試點(diǎn)業(yè)務(wù)與QFII的主要區(qū)別在于：①募集的投資資金是人民幣而不是外匯;②RQFII機(jī)構(gòu)限定為境內(nèi)基金管理公司和證券公司的香港子公司;③投資的范圍由交易所市場(chǎng)的人民幣金融工具擴(kuò)展到銀行間債券市場(chǎng);④在完善統(tǒng)計(jì)監(jiān)測(cè)的前提下，盡可能地簡(jiǎn)化和便利對(duì)RQFII的投資額度及跨境資金收支管理。

　　[第2題]關(guān)于我國(guó)地方政府債券的說(shuō)法，下列說(shuō)法正確的有(　　)。

　　Ⅰ 籌集資金一般用于交通、通訊、住宅、教育、醫(yī)院和污水處理系統(tǒng)等地方性公共設(shè)施的建設(shè)

　�、� 地方政府債券的發(fā)行主體是地方政府，地方政府一般由不同的級(jí)次組成，而且在不同國(guó)家有不同的名稱

　　Ⅲ 一般債券是指省、自治區(qū)、直轄市政府為沒(méi)有收益的公益性項(xiàng)目發(fā)行的、約定一定期限內(nèi)主要以一般公共預(yù)算收入還本付息的政府債券

　　Ⅳ 一般債券按資金用途和償還資金來(lái)源分類，通常可以分為一般債券(普通債券)和專項(xiàng)債券(收益擔(dān)保債券)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　答案解析： Ⅳ項(xiàng)，地方政府債券按資金用途和償還資金來(lái)源分類，通常可以分為一般債券(普通債券)和專項(xiàng)債券(收益擔(dān)保債券)。

　　[第3題]公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)能夠有效發(fā)揮作用，必須基于的條件包括(　　)。

　�、� 中央銀行必須具有足以干預(yù)和控制整個(gè)金融市場(chǎng)的資金實(shí)力

　�、� 必須有政府管理的管理和監(jiān)督

　　Ⅲ 要有發(fā)達(dá)和完善的金融市場(chǎng)

　�、� 必須有其他政策工具的配合

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　答案解析：公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)能夠有效發(fā)揮作用，必須基于如下的三個(gè)條件：①中央銀行必須具有足以干預(yù)和控制整個(gè)金融市場(chǎng)的資金實(shí)力;②要有發(fā)達(dá)和完善的金融市場(chǎng)，中央銀行可買(mǎi)賣(mài)的證券種類必須達(dá)到一定規(guī)模，經(jīng)濟(jì)主體的理性化程度較高，有完善的政策傳導(dǎo)機(jī)制;③必須有其他政策工具的配合。

　　[第4題]債券兌付的方式有(　　)。

　�、� 到期兌付 Ⅱ 提前兌付 Ⅲ 逐筆結(jié)算 Ⅳ 轉(zhuǎn)換為普通股

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　答案解析：債券的兌付方式有：到期兌付、提前兌付、債券替換、分期兌付、轉(zhuǎn)換為普通股。

　　[第5題]關(guān)于中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司的義務(wù)，下列說(shuō)法正確的有(　　)。

　　Ⅰ 設(shè)置賬簿，及時(shí)準(zhǔn)確記錄托管事務(wù)的處理情況，保存完整的業(yè)務(wù)記錄

　�、� 將自有債券和其他財(cái)產(chǎn)與客戶代理托管的債券分別開(kāi)設(shè)賬戶，予以分別管理，不得擅自挪用客戶的債券

　�、� 切實(shí)保護(hù)客戶債券的安全，對(duì)客戶的債券托管賬戶記錄的真實(shí)性與保密性負(fù)責(zé)

　�、� 除不可抗拒的因素外，需對(duì)因自身原因給客戶造成的損失進(jìn)行賠償

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　答案解析：中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司的義務(wù)包括：①設(shè)置賬簿，及時(shí)準(zhǔn)確記錄托管事務(wù)的處理情況，保存完整的業(yè)務(wù)記錄;②將自有債券和其他財(cái)產(chǎn)與客戶代理托管的債券分別開(kāi)設(shè)賬戶，予以分別管理，不得擅自挪用客戶的債券;③切實(shí)保護(hù)客戶債券的安全，對(duì)客戶的債券托管賬戶記錄的真實(shí)性與準(zhǔn)確性負(fù)責(zé);④除不可抗拒的因素外，需對(duì)因自身原因給客戶造成的損失進(jìn)行賠償;⑤必須為客戶保守商業(yè)秘密等。

　　[第6題]關(guān)于基金的作用，下列說(shuō)法正確的有(　　)。

　�、� 證券投資基金將中小投資者的閑散資金匯集起來(lái)投資于證券市場(chǎng)，縮小了直接融資的比例

　�、� 近年來(lái)基金市場(chǎng)的迅速發(fā)展已充分說(shuō)明，基金和股票能夠有效分流儲(chǔ)蓄資金，在一定程度上降低金融行業(yè)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

　�、� 證券投資基金在投資組合管理過(guò)程中對(duì)所投資證券進(jìn)行的深入研究與分析，有利于促進(jìn)信息的有效利用和傳播

　�、� 通過(guò)為保險(xiǎn)資金提供專業(yè)化的投資服務(wù)和投資于貨幣市場(chǎng)，證券投資基金行業(yè)的發(fā)展有利于促進(jìn)保險(xiǎn)市場(chǎng)和貨幣市場(chǎng)的發(fā)展壯大

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　答案解析： Ⅰ項(xiàng)，證券投資基金將中小投資者的閑散資金匯集起來(lái)投資于證券市場(chǎng)，擴(kuò)大了直接融資的比例，為企業(yè)在證券市場(chǎng)籌集資金創(chuàng)造了良好的融資環(huán)境，實(shí)際上起到了將儲(chǔ)蓄資金轉(zhuǎn)化為生產(chǎn)資金的作用。

　　[第7題]根據(jù)《合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境外證券投資管理暫行辦法》規(guī)定符合條件的基金管理公司可以申請(qǐng)境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格，開(kāi)展境外證券投資業(yè)務(wù)�；鸸芾砉旧暾�(qǐng)境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格應(yīng)當(dāng)具備的條件有(　　)。

　�、� 凈資產(chǎn)不少于2億元人民幣

　�、� 在最近一個(gè)季度末資產(chǎn)管理規(guī)模不少于200億元人民幣或等值外匯資產(chǎn)

　�、� 具有5年以上境外證券市場(chǎng)投資管理經(jīng)驗(yàn)和相關(guān)專業(yè)資質(zhì)的中級(jí)以上管理人員不少于1名

　�、� 具有3年以上境外證券市場(chǎng)投資管理相關(guān)經(jīng)驗(yàn)的人員不少于3名

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　答案解析：根據(jù)《合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境外證券投資管理暫行辦法》規(guī)定符合條件的基金管理公司可以申請(qǐng)境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格，開(kāi)展境外證券投資業(yè)務(wù)�；鸸芾砉旧暾�(qǐng)境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格應(yīng)當(dāng)具備下列條件：①申請(qǐng)人的財(cái)務(wù)穩(wěn)健，資信良好。②凈資產(chǎn)不少于2億元人民幣;經(jīng)營(yíng)證券投資基金管理業(yè)務(wù)達(dá)2年以上;在最近一個(gè)季度末資產(chǎn)管理規(guī)模不少于200億元人民幣或等值外匯資產(chǎn)。③具有5年以上境外證券市場(chǎng)投資管理經(jīng)驗(yàn)和相關(guān)專業(yè)資質(zhì)的中級(jí)以上管理人員不少于1名，具有3年以上境外證券市場(chǎng)投資管理相關(guān)經(jīng)驗(yàn)的人員不少于3名。④具有健全的治理結(jié)構(gòu)和完善的內(nèi)部控制制度，經(jīng)營(yíng)行為規(guī)范;最近3年沒(méi)有受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)的重大處罰，沒(méi)有重大事項(xiàng)正在接受司法部門(mén)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)的立案調(diào)查;中國(guó)證監(jiān)會(huì)根據(jù)審慎監(jiān)管原則規(guī)定的其他條件。

　　[第8題]經(jīng)濟(jì)周期的階段包括(　　)。

　�、� 萌芽期 Ⅱ 繁榮期

　�、� 衰退期 Ⅳ 蕭條期

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　答案解析：經(jīng)濟(jì)周期的過(guò)程大體經(jīng)過(guò)四個(gè)階段：繁榮期、衰退期、蕭條期、復(fù)蘇期。

　　[第9題]信用違約互換的主要風(fēng)險(xiǎn)有(　　)。

　　Ⅰ 定價(jià)風(fēng)險(xiǎn) Ⅱ 結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)

　�、� 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn) Ⅳ 法律風(fēng)險(xiǎn)